Справа № 720/3125/24
Провадження № 1-кс/720/344/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 грудня 2024 року Новоселицький районний суд Чернівецької області

в складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого відділення №4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області майора поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів по матеріалам досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0003944 від 02.11.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До Новоселицького районного суду Чернівецької області звернувся слідчий відділення №6 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області з клопотанням погодженим з прокурором про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів.

В клопотанні посилається на те, що в період часу з 16.10.2024 року по 22.10.2024 року невідома особа шахрайським шляхом, із застосуванням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа коштами ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 жит. АДРЕСА_1 , які були списані з банківської картки, емітованої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_1 на кур`єрські послуги, у зв`язку із чим потерпілій спричинено матеріальну шкоду на суму близько 12681,74 гривень.

Слідчий посилається на те, що на даний час, з метою всебічного, повного і неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження, надання їм належної правової оцінки та прийняття законного процесуального рішення в передбачені кримінальним процесуальним законодавством строки, виникла необхідність в отриманні доступу до документів які перебувають у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Слідчий в судове засідання не з`явився, разом з тим надав заяву відповідно до якої клопотання підтримує та просить провести розгляд без його участі.

Розпорядник речей та документів, у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України в судове засідання не викликався.

Ознайомившись з клопотанням та доказами, якими воно обґрунтовується, приходжу до наступних висновків.

Судом встановлено, що до ЄРДР внесено відомості за № 0003944 від 02.11.2024 року, за ознакам кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, згідно яких: вбачається, що в період часу з 16.10.2024 року по 22.10.2024 року невідома особа шахрайським шляхом, із застосуванням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа коштами ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 жит. АДРЕСА_1 , які були списані з банківської картки, емітованої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_1 на кур`єрські послуги, у зв`язку із чим потерпілій спричинено матеріальну шкоду на суму близько 12681,74 гривень.

За вищевказаним фактом ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 була допитана в якості потерпілої та надала наступні показання: для особистого користування, а саме для оплати покупок в Інтернет магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона у лютому 2024 року створила в особистому кабінеті « ІНФОРМАЦІЯ_4 » віртуальну картку, яка не є кредитною, з номером: НОМЕР_1 з рахунком до неї: НОМЕР_2 . Пластикової картки до неї вона не отримувала, користувалась цією карткою тільки віртуально. Оплачувала замовлення товару через платіжний додаток, який потерпіла завантажила собі на мобільний телефон із аналогічною назвою: «PINDUODUO, ShangHai». В цей додаток при першій покупці вона завантажила дані вищевказаної віртуальної картки (номер картки, строк дії картки, СRV код), а при подальших оплатах картку для сплати додаток їй відображав автоматично із запитом надання СRV коду картки, який вона кожного разу вводила в самому додатку. Додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в її мобільному телефоні відкривається кожного разу по функції «Фейс-айді», а в разі відсутності зображення обличчя ОСОБА_4 , запитує пароль, відомий тільки їй. За необхідності здійснити покупку, на вищевказану картку потерпіла скидала гроші, робила оплату і далі в інших цілях нею не користувалась ніде. Особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_4 » до її банківських карток встановлений лише в її мобільному телефоні, і більше ніде. Окрім ОСОБА_4 її картками через « ІНФОРМАЦІЯ_5 » не користується ніхто. 21.08.2024 потерпіла в останнє зробила замовлення товару в Інтернет магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », і на доставку цього товару очікувала. Станом на 16.10.2024 року на вищевказаній віртуальній картці знаходилось 653,94 грн. особистих грошей потерпілої. Зранку вона перебувала на роботі і отримала повідомлення в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » про те, що з її віртуальної картки відбулось списання грошей в розмірі 576,35 грн. Така сума на картці перебувала в доступі, і ОСОБА_6 подумала, що ця оплата якось пов`язана із товаром, на який вона очікувала. Тому на це списання грошей вона не звернула уваги. 20.10.2024 року їй в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » прийшло повідомлення про відмову у здійсненні операції через якісь підозри банку у шахрайських діях щодо вказаного платежу, в якому відмовили. ОСОБА_4 зайшла в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і заблокувала там віртуальну картку з № НОМЕР_1 , після чого ніяких операцій з цією карткою не робила, бо думала, що вона не працює. Однак 24.10.2024 року, при здійсненні операцій в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона звернула увагу, що за віртуальною карткою наявне списання грошей від 22.10.2024 року об 00:00 год. у розмірі 12105,39 грн., тобто в той час, коли вона перебувала у заблокованому стані і на ній був залишок 77,59 грн. особистих грошей. Така сума лишалась на картці при блокуванні цієї картки. Зробила наголос, що ця картка не є кредитною, і як могло статись, що з неї списали гроші, яких там не було під час перебування картки в заблокованому стані - не зрозуміла. Крім того жодних сповіщень про здійснення цієї операції потерпілій не надходило, дозволу на це ОСОБА_7 не давала, і ким це могло здійснитись, останній не відомо. Потерпіла одразу зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », подала заявки за № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 на проведення претензійної роботи. В ході розмови працівник банку підтвердив, що 20.10.2024 року віртуальна картка власницею дійсно була заблокована, що ця картка не є кредитною, однак пояснити, як при цих умовах могли списати гроші в розмірі 12105,39 грн., не зміг. На зазначений період часу потерпіла хворіла, тому звернутись до поліції не мала змоги. До поліції прибула 01.11.2024 року та написала заяву про вчинення відносно неї протиправних дій та списання шахрайським шляхом з її картки грошей: 16.10.2024 року в сумі 576,35 грон. та 22.10.2024 року в сумі 12105,39 грн. Тобто такими діями потерпілій було заподіяно матеріальний збиток на загальну суму 12671,74 грн. Наголосила, що жодних телефонних дзвінків їй з приводу списання грошей, чи в період їх списання, не надходило. За жодними посиланнями вона ніде не проходила, ніяких кодів підтвердження не отримувала і нікому не передавала, замовлення чи покупки в Інтернеті у вказаний період не робила. Дані власної віртуальної картки нікому не передавала. Сама операцій на суми 576,35 грн. та 12105,39 грн. не робила і нікого не просила. 30.10.2024 року ОСОБА_4 самостійно сформувала в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » виписку по рахунку віртуальної картки, де відображено, що гроші списувались у валюті (доларі США): 16.10.2024 року гроші в сумі 576,35 грн. пішли на сплату послуги за наступними реквізитами « ІНФОРМАЦІЯ_6 , 55 GLENLAKE PKWY NE»; 22.10.2024 року гроші в сумі 12105,39 грн. пішли на сплату послуги за наступними реквізитами: «Покупка, кур`єрські послуги».

Згідно наданої слідству ОСОБА_4 виписки по картці за період часу 16.10.2024 - 22.10.2024 року, що емітована в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за номером картки: НОМЕР_1 до якої відкритий наступний рахунок: НОМЕР_2 , з якого були здійснені операції: 16.10.2024 року в сумі 576,35 грн., які пішли на сплату за наступними реквізитами « ІНФОРМАЦІЯ_6 , 55 GLENLAKE PKWY NE»; 22.10.2024 року гроші в сумі 12105,39 грн. пішли на сплату послуги за наступними реквізитами: «Покупка, кур`єрські послуги».

Враховуючи все вищевикладене, у слідства виникла необхідність в отримані відомостей (рух грошових коштів, способи розрахунків, пункти переведення в готівку грошей, тощо) по вказаному рахунку, відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 (паспорт НОМЕР_5 , виданий Новоселицьким РВ УМВС України в Чернівецькій області від 29.10.2010), а саме по картці: НОМЕР_1 (з рахунком до неї НОМЕР_2 ).

Суд також вважає, що на даний час, з метою всебічного, повного і неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження, надання їм належної правової оцінки та прийняття законного процесуального рішення в передбачені кримінальним процесуальним законодавством строки, є необхідність в отриманні доступу до документів які перебувають у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Згідно п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що персональні дані особи, які знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних, відносяться до охоронюваною законом таємниці.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 2 ст. 163 КПК України, передбачено, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

В силу вимог ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи, що з клопотання та наданих до нього матеріалів вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація яка перебуває у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має значення для даного кримінального провадження, оскільки отримані дані можуть бути використані, як докази в процесі доказування, щодо наявності складових елементів об`єктивної сторони кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а іншими способами отримати зазначену вище інформацію не виявляється можливим, оскільки вказана інформація відповідно до ЗУ «Про банки і банківську діяльність» щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду, вважаю, що клопотання про надання тимчасового доступу до документів підлягає задоволенню.

Згідно з ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

На підставі викладеного, відповідно до вимог ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст.ст. 110, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого відділення №4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області майора поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів - задовольнити.

Надати групі слідчих відділення №4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». (ЄДРПОУ: НОМЕР_6 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_2 ; з правом вилучення у: АДРЕСА_3 , а саме:

- роздруківку про рух коштів (зарахування та зняття) по банківській картці з номером: НОМЕР_1 (з рахунком до неї НОМЕР_2 ) в період часу з 08:30 год. 16.10.2024 року по 00:30 год. 22.10.2024 року, із зазначенням дат проведення операцій, сум; відомостей про контрагентів (кореспондентів) із обов`язковим зазначенням номеру рахунку з якого та на який переказувалися гроші та найменування банку, який є власником вказаного рахунку, призначення платежів, видів банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді, тощо), у паперовому та електронному вигляді;

- фото та відео записи в електронному вигляді, які стосуються операції зняття коштів з банкоматів, із зазначенням адрес банкоматів, часу з датою проведення фінансових операцій, які зафіксовані на внутрішніх камерах банкоматів та зовнішніх камерах розташованих поряд з банкоматами, з яких здійснювались зняття готівки за період часу з 08:30 год. 16.10.2024 року по 00:30 год. 22.10.2024 року з картки: НОМЕР_1 (з рахунком до неї НОМЕР_2 ).

Строк дії ухвали становить 60 днів з дня її винесення.

Роз`яснити, що у разі невиконання даної ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, на неї можуть бути поданні заперечення під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1