Справа № 750/4496/25
Провадження № 1-кс/750/1383/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 квітня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 004073 від 29.12.2024, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, який звернувся з клопотанням, в судове засідання не з`явився, у клопотанні просив розгляд провести без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступних висновків.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 004073 від 29.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 показала, що 28.12.2024 на її номер телефону мобільного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 поступив дзвінок з мобільного номеру телефону НОМЕР_2 . Робот представився компанією « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та сказав, щоб вона підтвердила свою авторизацію, натиснувши «1», що вона і зробила. Після чого були ще вказівки, але вона поклала слухавку. Після проведених маніпуляцій доступ до її мобільного номеру телефону у неї був відсутній приблизно з 22:00 год. по 23:00 год. 28.12.2024. Даний номер телефону є фінансовим номером телефону до її банківських карток, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Зранку 29.12.2024 вона виявила багато СМС-повідомлень від банківських установ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », « ІНФОРМАЦІЯ_3 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 », зміст який був про одноразові коди та реєстрацію з нового пристрою. Після цього вона почала телефонувати до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для заблокування банківських карток та дізналась про списання грошових коштів з її кредитної картки № НОМЕР_3 на загальну суму приблизно 60000 грн та з картки для виплат № НОМЕР_4 на загальну суму приблизно 25000 грн, що мало місце у період часу з 28.12.2024 по 29.12.2024. Також вона зателефонувала на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де їй повідомили, що її банківська картка № НОМЕР_5 заблокована у зв`язку з тим, що по ній проводились підозрілі транзакції, та з даної банківської картки 28.12.2024 о 22:20 год. у сумі 20000 грн було знято готівку у банкоматі, що за адресою: АДРЕСА_1 . Тоді вона зателефонувала до банків « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та « ІНФОРМАЦІЯ_6 », щоб дізнатись чи були відкриті на її ім`я банківські картки. Представники цих установ повідомили їй, що банківських карток не відкривали. Також вона дізналась, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » грошові кошти не знімались.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, причетної до вчинення кримінального правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , надати слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій щодо операцій по банківським карткам № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а саме: справи, що стосується відкриття банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ; рух коштів по банківському рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 за період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 за період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; номери мобільних телефонів, до яких прив`язаний банківський рахунок за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ; залишок грошових коштів на банківському рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ; документів, що стосуються відкриття карткових рахунків контрагента, на рахунок якого у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025 перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів; виписки з руху коштів по картковим рахункам контрагента, на який перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025 знімалась готівка із зазначених карткових рахунків; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025 знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ; фото та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; фото та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на рахунки яких перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів, прив`язаних до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , у період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; ІР-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , в період часу з 00.00 год. 28.12.2024 по 00.00 год. 14.01.2025; повну інформацію про власника карткового рахунку, на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

Строк дії ухвали встановити до 03 травня 2025 року.

Другий примірник оригіналу ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1