Справа № 467/458/24
Провадження № 1-кс/467/167/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

17.09.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

13 вересня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 ,погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню № 0000034, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 19 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що не встановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, шляхом зловживання довірою, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 , представилась працівником ПРАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , запропонувавши застрахувати номер від витоку даних, отримала доступ до системи онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого здійснила списання з банківської катки № НОМЕР_2 грошових коштів загальною сумою 1 000 грн., після чого здійснила оформлення на ОСОБА_5 онлайн кредитів в кредитних установах на суму 9000 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що в користуванні має картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_2 , відкриту з 13.05.2015 року. 09.03.2024 року приблизно о 16:58 годин, вона перебувала вдома, займалась своїми справами, їй зателефонувала невідома особа, з номеру телефону НОМЕР_3 , представилась службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та повідомила, що наразі почастішали випадки шахрайства та запропонували забезпечити STM-картку від шахраїв, також, повідомила, що « ОСОБА_6 » вже надіслала смс-повідомлення з чотирьох значним кодом, який попросили їм повідомити. На що вона погодилася та повідомила відповідний код, їй відповіли, що зараз зателефонує робот, щоб вона натиснула цифру. Так, о 17:00 год., знову зателефонували, вона натиснула на цифру. Після чого, відразу зник сигнал SІМ-картки та заблокувало доступ до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », Після вона взяла телефон свого сина та спробувала зателефонувати на свій номер телефону, їй повідомили, що телефон не в мережі. Відразу вона зателефонувала до оператору « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за допомогою виклику по номеру НОМЕР_4 .Зв`язавшись з оператором, вона повідомила про ситуацію та назвала свій номер телефону. Її попросили зачекати, поки перевіряють номер. Через 5-7 хв. оператор повідомила, що це шахраї та вона в свою чергу відразу поцікавилась, чи можна буде відновити номер телефону та чи не знімуть гроші з її картки. На що оператор відповіла, що гроші з картки не знімуть, а номер телефону можна буде відновити та повідомила, щоб вона звернулась до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 10.03.2024 року вона поїхала до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в м. Первомайськ Миколаївської області. Приїхавши у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 », вона відновила номер. 18.03.2024 року о 18:59 год. їй на заблоковану картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_2 . Зателефонувавши до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_3 », я розповіла про все, їй порадили звернутися до відділення банку. 19.03.2024 року близько 08:30 год. вона прийшла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в смт. Арбузинка, виявилось, що на заблоковану картку було взято три онлайн-кредити на загальну суму 9000 грн., а також знято з картки приблизно 1000 грн. власних коштів. Після чого вона звернулась до поліції за фактом шахрайства.

Відповідно до довідки XeP2VlNJQ6KUOSFOK6 виданої 19*03,2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 відкритому на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався платежами, а саме:

-09.03.2024 року о 17 год.22 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з Bistrij kredit Не оподатковується, Viplata kredit TOV SPOZhlVChCENTR. ID платежу ;

-09.03.2024 року о 17 год.40 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з 1PAY_CREDIT_MC1, Bandera 9;

-09.03.2024 року о 17 год. 40 хв. в сумі 42 грн. в розрахунок за купівлю продуктів в Продукти: Продукти, АДРЕСА_1 ;

-09.03.2024 року о 17 год. 45 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок ОСОБА_7 , KY1V;

-09,03.2024 року о 17 год. 50 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок PORTMONECOM*P2P, KYIV;

-09,03-2024 року о 17 голині 51 хв. в сумі 2 025 грн. на рахунок ОСОБА_8 , KYIV;

-09.03.2024 року о їй год. 10 хв. зарахуванням в сумі 5 000 гривень 00 колійки з переказ з P2P SL CR, KY1V;

-09.03.2024 року о 18 год. 10 хв. в сумі 4 853 грн. на рахунок PEREKAZ_P2P_IPAY_1, NYZHNYOYVRKIVSKA ST 45А.

05.04.2024 року ухвалою слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоропювану законом таємницю, а саме до банківського рахунку відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 на ім`я потерпілої ОСОБА_5 .

21.05.2024 року слідчим СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області, капітаном поліції ОСОБА_9 у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено тимчасовий доступ до речей і документів.

В ході досудового розслідування, шляхом вивчення матеріалів тимчасового доступу до речей і документів, встановлено, що з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 № НОМЕР_2 здійснювались наступні транзакції:

-03.09.2024 року о 17 годині 45 хвилин на суму 1520 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 329376, ID транзакції: 2. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-03.09.2024 року о 17 годині 50 хвилин на суму 1520 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 468381, ID транзакції: 9. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-03.09.2024 року о 17 годині 51 хвилину на суму 2025 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 288385, ID транзакції: 5. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

Еквайринг (торговий еквайринг) - послуга банку, яка дозволяє за допомогою POS-терміналу (або його аналог) приймати до оплати платіжні картки міжнародних та національних платіжних систем за товари, роботи та послуги.

Враховуючи неможливість іншим способом становити особу, яка шахрайським шляхом викрала грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 , а також те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація роботи з рахунком № НОМЕР_7 та інформація щодо власника зазначеного рахунку має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та перебуває у володінні відповідної юридичної особи, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », а також що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може так як вони становлять банківську таємницю, виникає необхідність у тимчасовому доступі до повної інформації про транзакції, проведені AT « ІНФОРМАЦІЯ_8 » в період часу з 17 годині 45 хвилин по 17 годину 51 хвилину 03.09.2024 року.

Посилаючись на викладене, старший слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

-повної інформації щодо наступних транзакцій:

-03.09.2024 о 17 годині 45 хвилин на суму 1520 гривень. Термінал: KHOOOOOL Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 329376, ID транзакції: 2. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-03.09.2024 о 17 годині 50 хвилин на суму 1520 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 468381, ID транзакції:798018789. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-03.09.2024 о 17 годині 51 хвилину на суму 2025 гривень. Термінал: KHOOOOOL Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 288385, ID транзакції: 5. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-Із зазначенням контрагентів, повного номеру картки/рахунку отримувача коштів, виду операції, місця перерахування та знаття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про IP-адреси, власника IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні банківською карткою/рахунком (доступ до системи клієнт-банк);

-інформації щодо руху коштів по рахунку № НОМЕР_7 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів за період з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

-інформації про власника рахунку № НОМЕР_7 , фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку та рахунку контрагента, якому здійснювалось подальші перерахування коштів; інформації про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно, знімалась готівка за рахунком № НОМЕР_7 ;

-всіх фото та відеоматеріалів зроблених під час зняття грошових коштів за рахунком № НОМЕР_7 за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

-інформації про фінансові номери мобільного телефону прив`язані до банківського рахунку № НОМЕР_7 за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

-IP-адреси та інформації про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку банку, прив`язаного до рахунку № НОМЕР_7 (власника IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні банківськими даними потерпілої ОСОБА_5 , доступу до системи клієнт-банк), за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

-назви платіжного сервісу, який обслуговує операції, проведені в період часу з 17 годині 45 хвилин по 17 годину 51 хвилину 03.09.2024 за рахунком № НОМЕР_7 , найменування еквайрингу ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Вказані документи зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (AT « ІНФОРМАЦІЯ_8 ), (ідентифікаційний код НОМЕР_8 ), який знаходяться за адресою: АДРЕСА_2 ), а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000034, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні доступу до інформації роботи з рахунком № НОМЕР_7 та інформації щодо власника зазначеного рахунку, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », а також що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може так як вони становлять банківську таємницю, виникає необхідність у тимчасовому доступі до повної інформації про транзакції, проведені AT « ІНФОРМАЦІЯ_8 » в період часу з 17 годині 45 хвилин по 17 годину 51 хвилину 03.09.2024 року.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (AT « ІНФОРМАЦІЯ_8 ), (ідентифікаційний код НОМЕР_8 ), який знаходяться за адресою: АДРЕСА_2 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (AT « ІНФОРМАЦІЯ_8 ), (ідентифікаційний код НОМЕР_8 ), який знаходяться за адресою: АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні AT « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за адресою: АДРЕСА_2 , а саме, повної інформації щодо наступних транзакцій:

-03.09.2024 року о 17 годині 45 хвилин на суму 1520 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 329376, ID транзакції: 2. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-03.09.2024 року о 17 годині 50 хвилин на суму 1520 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 468381, ID транзакції: 9. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

-03.09.2024 року о 17 годині 51 хвилину на суму 2025 гривень. Термінал: КН000001. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_7 . Код авторизації: 288385, ID транзакції: 5. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_6 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_7 .

Із зазначенням контрагентів, повного номеру картки/рахунку отримувача коштів, виду операції, місця перерахування та знаття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про IP-адреси, власника IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні банківською карткою/рахунком (доступ до системи клієнт-банк);

-інформації щодо руху коштів по рахунку № НОМЕР_7 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів за період з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 року по час проведення тимчасового доступу включно;

-інформації про власника рахунку № НОМЕР_7 , фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку та рахунку контрагента, якому здійснювалось подальші перерахування коштів; інформації про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 року по час проведення тимчасового доступу включно, знімалась готівка за рахунком № НОМЕР_7 ;

-всіх фото та відеоматеріалів зроблених під час зняття грошових коштів за рахунком № НОМЕР_7 за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 року по час проведення тимчасового доступу включно;

-інформації про фінансові номери мобільного телефону прив`язані до банківського рахунку № НОМЕР_7 за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

-IP-адреси та інформації про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку банку, прив`язаного до рахунку № НОМЕР_7 (власника IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні банківськими даними потерпілої ОСОБА_5 , доступу до системи клієнт-банк), за період часу з 17 годині 45 хвилин 03.09.2024 року по час проведення тимчасового доступу включно;

-назви платіжного сервісу, який обслуговує операції, проведені в період часу з 17 годині 45 хвилин по 17 годину 51 хвилину 03.09.2024 року за рахунком № НОМЕР_7 , найменування еквайрингу ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1