Справа № 676/6474/23
Провадження № 1-кс/676/2092/24
УХВАЛА

28 листопада 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач за погодженням з прокурором звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме руху грошових коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання зазначено, що 01.09.2023 невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, користуючись номерами телефонів НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 шляхом обману, представившись працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 , заволоділа о 12:20 год. грошовими коштами у сумі 9860 грн., о 12:26 год. грошовими коштами у сумі 9860 грн., о 12:32 год. грошовими коштами у сумі 9860 грн., які ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , проживаючий за адресою: АДРЕСА_1 , будучи введеним в оману, перерахував через мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 із власної банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 на банківську карту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_5 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_6 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_7 , чим останньому завдано матеріальної шкоди на загальну суму 29580 грн.

Відомості даного кримінального правопорушення 01.09.2023 року внесено до ЄРДР за №0000323, правова кваліфікація правопорушення ч.1 ст.190 КК України.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, подав до суду заяву про розгляд справи у його відсутності.

За вказаних обставин слідчий суддя вважає, розгляд клопотання слід провести у відсутності дізнавача.

В обґрунтування клопотання надано копію витягу з ЄРДР за №0000323, відповідно до якого 01.09.2023 р. розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, копії протоколу допиту потерпілого ОСОБА_3 з якого вбачається, що 01.09.2023 о 11:54 год. йому на телефон надійшов вхідний дзвінок з номеру НОМЕР_1 , на який він відповів. Жіночий голос оператора повідомив, що з його картки намагаються зняти гроші та необхідно залишитись на лінії для з`єднання з менеджером відділу контролю безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 . Після чого відбулось з`єднання і чоловічий голос представився ОСОБА_4 та повідомив, що з його карти відбулась спроба зняття грошових коштів у сумі 1800 грн., тому виникла необхідність у проведенні верифікації клієнта, для чого необхідно зайти у приват24. ОСОБА_3 довірився та паралельно дзвінку зайшов у додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 . Після чого надав менеджеру служби безпеки банку інформацію про кількість власних банківських карток та сум на них. Далі менеджер повідомив, що для збереження коштів необхідно їх переказати на інший рахунок, та послідовно продиктував яку саме картку вибрати кредитнуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 , потім почергово продиктував номери карток та суму яку необхідно переказати. Так ОСОБА_3 зробив три перекази: 01.09.2023 о 12:20 год. на картковий рахунок ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_5 у сумі 9860 грн., 01.09.2023 о 12:26 год. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_7 у сумі 9860 грн. та 01.09.2023 о 12:32 год. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_6 у сумі 9860 грн. Після чого здогадався, що його обдурили.

21 вересня 2023 року слідчим суддею Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області винесено ухвалу про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , а саме інформації у електронному та/або паперовому вигляді, що містять відомості по картковому рахунку НОМЕР_7 та НОМЕР_6 , строком дії до 20.10.2023 року.

19 жовтня 2023 року протоколом тимчасового доступу до речей і документів, вилучено інформацію по карткових рахунках НОМЕР_7 та НОМЕР_6 , яка була надана представником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в електронному вигляді, записана на оптичний диск формату DVD-R із маркуванням «hp», «4,7Gb, 16x, 120min».

Оглядом встановлено, що згідно виписки з 22.05.2020 по 21.09.2023 по банківському рахунку НОМЕР_9 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , 01.09.2023 о 12:32:22 відбулась транзакція, а саме на банківську картку НОМЕР_6 зараховано суму у розмірі 9 870,00 грн. від ОСОБА_3 .

Крім того встановлено подальший переказ власних коштів з карти « НОМЕР_6 », а саме 2023-09-06 15:57:16 у сумі 3221 грн. на картку « НОМЕР_10 » та 2023-09-11 17:58:55 у сумі 10500грн. на рахунок отримувача НОМЕР_11 код банку НОМЕР_12 АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` ОСОБА_6 .

Окрім цього, оглядом від 23.10.2023 року встановлено, що згідно виписки з 17.11.2020 по 21.09.2023 по банківському рахунку НОМЕР_13 , відкритому на ім`я ОСОБА_7 , 01.09.2023 о 12:26:37 відбулась транзакція, а саме на банківську картку НОМЕР_7 зараховано суму у розмірі 9 750,00 грн. від ОСОБА_3 .

Крім того встановлено подальший переказ власних коштів з карти « НОМЕР_7 », а саме 2023-09-06 17:20:21 у сумі 2939грн. на карту НОМЕР_14 код банку НОМЕР_15 ПАТ `БАНК ВОСТОК`; 2023-09-06 17:30:20 у сумі 15436 грн. 15436 на рахунок отримувача НОМЕР_16 код банку НОМЕР_12 АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` ОСОБА_8 ; 2023-09-06 18:52:12 у сумі 12000 грн. на рахунок отримувача НОМЕР_17 код банку НОМЕР_12 АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` ОСОБА_9 ; 2023-09-08 14:01:26 у сумі 6244 грн. на рахунок отримувача НОМЕР_18 код банку НОМЕР_12 АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` ОСОБА_10 ; 2023-09-17 14:48:11 у сумі 6500 грн. 6500 на рахунок отримувача НОМЕР_19 код банку НОМЕР_12 АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` ОСОБА_11 .

Таким чином на даний час виникла необхідність в отриманні повної інформації порахунку отримувача НОМЕР_11 , відкритому на ім`я ОСОБА_6 в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 `(код банку НОМЕР_12 ), в період з 11.09.2023 по теперішній час ;по рахунку отримувача НОМЕР_16 , відкритому на ім`я ОСОБА_8 в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 `, код банку НОМЕР_12 , в період з 06.09.2023 по теперішній час; по рахунку отримувача НОМЕР_17 , відкритому на ім`я ОСОБА_9 в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 `, код банку НОМЕР_12 , в період з 06.09.2023 по теперішній час; по рахунку отримувача НОМЕР_18 , відкритому на ім`я ОСОБА_10 в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 `, код банку НОМЕР_12 , в період з 08.09.2023 по теперішній час; по рахунку отримувача НОМЕР_19 , відкритому на ім`я ОСОБА_11 в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 `, код банку НОМЕР_12 , в період з 17.09.2023 по теперішній час.

З метою швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального проступку, встановлення обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні події кримінального проступку (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей ідокументів, які містять охоронювану законом таємницю та їх подальшого вилучення, в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 `, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , а також здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може, так як вони становлять банківську таємницю.

На даний час у кримінальному провадженні особа причетна до вчинення шахрайства не встановлена та для проведення швидкого, всебічного, повного та неупередженого розслідування, встановлення особи причетної до вищевказаних діянь і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини згідно із ст. 2 Кримінального процесуального кодексу України дізнавачу необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України Про банки і банківську діяльність інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних вище документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні. Дані обставини можливо встановити лише за умови отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,а також те, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Керуючись ст.ст. 132, 162-165 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання задоволити.

Зобов`язати представників АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( АДРЕСА_3 ) надати дізнавачу Сектору дізнання Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , а саме інформації у електронному та паперовому вигляді по рахунку отримувача НОМЕР_11 , відкритому в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` (код банку НОМЕР_12 ) на ім`я ОСОБА_6 в період з 11.09.2023 по теперішній час; по рахунку отримувача НОМЕР_16 , відкритому в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` (код банку НОМЕР_12 ) на ім`я ОСОБА_8 в період з 06.09.2023 по теперішній час; по рахунку отримувача НОМЕР_17 , відкритому в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` (код банку НОМЕР_12 ) на ім`я ОСОБА_9 в період з 06.09.2023 по теперішній час; по рахунку НОМЕР_18 , відкритому в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` (код банку НОМЕР_12 ) на ім`я ОСОБА_10 в період з 08.09.2023 по теперішній час; по рахунку НОМЕР_19 , відкритому в АТ ` ІНФОРМАЦІЯ_1 ` (код банку НОМЕР_12 ) на ім`я ОСОБА_11 в період з 17.09.2023 по теперішній час, що містять нижче вказаний перелік відомостей:

1) належним чином завірених копій документів на відкриття карткових рахунків, в період з їх відкриття по дату винесення ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ, а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку;

інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;

ІР-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу;

інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматівта приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по карткових (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

2). інформації про зміну даних банківськихкарток, зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

3) відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківськихкарток, в період з його відкриття по дату винесення ухвали про даний тимчасовий доступ, а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку;

інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу;

інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматівта приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картковому рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назвапідприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

4).відкриті/закриті депозити власника банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківськихкарток, а саме:рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку депозита, ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою по депозитному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;

5).відкриті/закриті оформлені кредити володільця банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківськихкарток, номер кредитного карткового рахунку, рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів, ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку з яких відбувалося з`єднання з системою, по картковому рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття кредитних коштів;

6). інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.

7). ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

8). історія авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

Строк дії ухвали про тимчасовий доступ до документів один місяць з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя на підставі ст. 166 ч.1 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали вручити дізнавачу.

Слідчий суддя