СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. КИЄВА
пр. № 1-кс/759/5479/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 серпня 2024 року місто Київ

Слідчий суддя Святошинського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в кримінальному провадженні за №0001178 від 08.07.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді із клопотанням, погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в кримінальному провадженні за за №0001178 від 08.07.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Клопотання мотивоване тим, що ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві здійснюється досудового розслідування у кримінальному провадженні за №0001178 від 08.07.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході дізнання було встановлено, що 09.01.2022 телефонний номер НОМЕР_1 ОСОБА_5 перестав працювати, в подальшому під час того, коли вказаний абонентський номер не працював, на електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка належала потерпілій у вказаному кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , надійшло повідомлення по те, що невстановлена особа намагається ввійти на її телеграм сторінку з іншого пристрою I-phone з м. Запоріжжя та змінити налаштування в електронній пошті, акант у Вайбері теж було взламано. В подальшому, ОСОБА_5 почала приймати всі міри безпеки, щоб убезпечити свої банківські картки, блокувати їх, але в наслідок того, що абонентський номер НОМЕР_1 , який був фінансовим для всіх її карток не працював, швидко зробити це не вдалося. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » довго не відповідав на дзвінки з гарячої лінії. Через деякий час картки ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_5 було заблоковано. ОСОБА_5 неодноразово намагалася зв`язатися з гарячою лінією ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та дізнатися, що сталося з її номером.

ОСОБА_5 змінила свій фінансовий номер і прив`язала його до всіх своїх банківських карток та звернулася із заявою до ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з проханням відновити втрачений, а саме викрадений номер НОМЕР_1 , сім-карта серійний номер НОМЕР_2 невстановленою особою.

В подальшому, 21.02.2022, перебуваючи за місцем реєстрації у Херсонській області матір ОСОБА_5 отримала лист в якому було зазначено, що ОСОБА_5 має кредитні борги і зобов`язання в різних кредитних установах, а саме, що вона 09.01.2022 взяла кредити на різні суми у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », про те, ОСОБА_6 не зверталася до кредитних установ, та ніяких кредитів ніколи не брала, своїх особистих даних нікому не предавала, ні підтверджувала свою особу під час оформлення кредитів через Bank ID (банк-ідентифікатор- АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »).

Грошові зобов`язання через відкриті кредити шахрайським шляхом з відсотками складають: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (які зараз називаються ОСОБА_7 ) - договір позикою на суму 5 429грн. З відсотками 10 149 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » - договір позикою на суму 9 400 грн. З відсотками 13 229грн. Припинили нараховувати відсотки коли відкрили кримінальну справу; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » є активних 4 договори: 593 сума кредиту 6 400 грн, 675 сума кредиту 2 200 грн, 010 сума кредиту 6 400 грн, 151 сума кредиту 2 400 грн.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » продовжує нараховувати відсотки кожного місяця, наразі загальна сума заборгованості по кредитам 607 262 грн.

Як було встановлено, під час оформлення кредитів були надані недостовірні факти про ОСОБА_5 , а саме місце роботи, вона ніколи не працювала і не навчилася в установах, які були вказані шахраями, а саме : медицина, менеджер «Подорожник», кодерлайн, також вказувалася електронна пошта, яка не належить ОСОБА_5 : ІНФОРМАЦІЯ_10 .

Аналізом отриманої інформації вилученої 08.05.2024 у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », згідно протоколу тимчасового доступу до речей і документів на підставі ухвали слідчого судді Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_8 від 10.04.2024 року, АДРЕСА_1 , встановлено, що відповідно до вищевказаного порядку, між Товариством та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_3 (далі «Позичальник») в період з 09.01.2022 р. по 01.03.2022 р. було укладено 5 (п`ять) кредитних договорів, а саме: 1. Договір кредитної лінії № 813593424 від 09.01.2022 року (далі «Договір 1»).

На виконання вимог Договору 1 Товариство здійснило перерахунок суми кредиту за реквізитами банківської картки № НОМЕР_4 , вказаної Позичальником при заповненні Заявки на отримання кредиту.

При поданні Заявки та оформленні Договору 1 використовувалась ІР адреса: НОМЕР_10. Статус кредиту на день надання цієї відповіді кредит закритий, заборгованість за Договором 1 погашена в повному обсязі.

2. Договір кредитної лінії № НОМЕР_5 від 09.01.2022 року (далі «Договір 2»). На виконання вимог Договору 2 Товариство здійснило перерахунок суми кредиту за реквізитами банківської картки № НОМЕР_4 , вказаної Позичальником при заповненні Заявки на отримання кредиту. При поданні Заявки та оформленні Договору 2 використовувалась ІР адреса: НОМЕР_10. Статус кредиту на день надання цієї відповіді кредит закритий, заборгованість за Договором 2 погашена в повному обсязі.

3. Договір кредитної лінії № НОМЕР_6 від 09.01.2022 року (далі «Договір 3»). На виконання вимог Договору 3 Товариство здійснило перерахунок суми кредиту за реквізитами банківської картки № НОМЕР_4 , вказаної Позичальником при заповненні Заявки на отримання кредиту. При поданні Заявки та оформленні Договору 3 використовувалась ІР адреса: НОМЕР_10. Статус кредиту на день надання цієї відповіді кредит закритий, заборгованість за Договором 3 погашена в повному обсязі.

4. Договір кредитної лінії № НОМЕР_7 від 10.01.2022 року (далі «Договір 4»). На виконання вимог Договору 4 Товариство здійснило перерахунок суми кредиту за реквізитами банківської картки № НОМЕР_4 , вказаної Позичальником при заповненні Заявки на отримання кредиту. При поданні Заявки та оформленні Договору 4 використовувалась ІР адреса: 172.68.239.211. Статус кредиту на день надання цієї відповіді кредит закритий, заборгованість за Договором 4 погашена в повному обсязі.

5. Договір кредитної лінії № НОМЕР_8 від 10.01.2022 року (далі «Договір 5»). На виконання вимог Договору 5 Товариство здійснило перерахунок суми кредиту за реквізитами банківської картки № НОМЕР_4 , вказаної Позичальником при заповненні Заявки на отримання кредиту. При поданні Заявки та оформленні Договору 5 використовувалась IP адреса: НОМЕР_10.

Статус кредиту на день надання цієї відповіді за Позичальником обліковується невиконане зобов`язання за Договором 5. Розмір заборгованості складає: 21 327,66 грн.

Інформація щодо якої неможливо надати доступ, оскільки Товариство не є банківською установою, а тому не веде облік банківських рахунків клієнтів, не здійснює випуск банківських (платіжних) карток та, відповідно, не володіє інформацією, яку вказував Позичальник при оформленні (випуску) банківської картки № НОМЕР_4 , а також відомостями щодо операцій, які проводились по даній картці. Дану інформацію може надати банку-емітенту в якому обслуговується Позичальник.

Таким чином, встановлено, що для здійснення шахрайських дій, використовуючи абонентський номер ОСОБА_5 та її особисті дані особа шахрая використовувала банківську картку № НОМЕР_4 , яка за платіжною системою належить до АТ " ІНФОРМАЦІЯ_11 " (код за ЄДРПОУ НОМЕР_9 ).

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що отримання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю їх вилучення, а саме до руху коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , яка зареєстрована в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_11 " (код за ЄДРПОУ НОМЕР_9 ) в період з 08.01.2022 по дату безпосередньої дії ухвали суду мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою встановлення обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У судове засідання дізнавач ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві не з`явилася, просила розглянути клопотання за її відсутності.

У відповідності до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд клопотання проходив без участі особи, у володінні якої знаходяться документи, доступ до яких планується отримати органом дізнання.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалося.

Дослідивши клопотання та матеріали, якими дізнавач ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві обґрунтовує доводи клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, слідчий суддя дійшов до таких висновків.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться таку речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не виключають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих речей і документів.

Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставини, передбачених ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Положеннями ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Як встановлено у судовому засіданні клопотання відповідає вимогам, передбачених ч. 2 ст. 160 КПК України.

Також слідчий суддя дійшов до висновку про те, що дізнавач у своєму клопотанні про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, довів наявність підстав вважати, що відповідні документи перебувають або можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, встановлення осіб, підозрюваних у вчинені кримінального правопорушення, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Водночас, клопотання старшого дізнавача в частині надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , задоволенню не підлягає, оскільки дізнавачем не надано документів які б підтверджували їх повноваження.

Оцінивши потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи, та приймаючи до уваги, що застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, є виправданим, оскільки має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом їх встановити неможливо, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає частковому задоволенню.

Керуючись вимогами ст. 131-132, 159-166, 369-372 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в кримінальному провадженні за №0001178 від 08.07.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити частково.

Надати дозвіл дізнавачу ВД Святошинського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , та дізнавачам групи дізнання у кримінальному провадженні за №0001178, а саме: ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 на здійснення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю вилучення їх копії, та зобов`язати керівника АТ «ІНФОРМАЦІЯ_11 » за адресою: АДРЕСА_2 , за період з 00 год. 00 хв. 08.01.2022 по 00 год. 00 хв. 14.08.2024:

1. розкрити банківську таємницю стосовно клієнта, номер банківської карти якого № НОМЕР_4 та надати для вилучення в повному обсязі копії документів, що засвідчують кому належить вказані карта та рахунок, а саме: прізвище, ім`я та по-батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту, фінансовий номер телефону та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні рахунків;

2. розкрити банківську таємницю стосовно клієнта, номер банківської карти якого № НОМЕР_4 , надати для вилучення в повному обсязі копії документів щодо руху коштів по карті № НОМЕР_4 , за допомогою електронних платіжних систем в паперовому та електронному вигляді в форматі «excel» у вигляді таблиць, із зазначенням:

- карткових рахунків отримувачів коштів, що були переказані з банківської карти № НОМЕР_4 , а також повних відомостей щодо осіб, на чиє ім`я були відкриті дані рахунки,

- карткових рахунків відправників коштів, що були переказані на банківську карту № НОМЕР_4 , а також повних відомостей щодо осіб, на чиє ім`я були відкриті дані рахунки;

3. розкрити банківську таємницю стосовно рахунку банківської карти якого № НОМЕР_4 , та надати для вилучення в повному обсязі копії документів щодо операцій, пов`язаних з переказом чи отриманням коштів по картам/рахунках клієнта, якому належить банківська № НОМЕР_4 в яких кошти не були фактично переказані чи отримані, внаслідок блокування чи не завершення таких операцій:

- повних відомостей щодо місць розташування об`єктів (адреса фактичного розташування), фото-відео фіксацію, де кошти з карток/рахунків № НОМЕР_4 отримувалися готівкою;

4. розкрити банківську таємницю стосовно клієнта, якому належить банківська карта № НОМЕР_4 , надавши відомості про IP-адреси, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету клієнта при отриманні доступу до карти/рахунку № НОМЕР_4 .

В іншій частині у задоволенні клопотання - відмовити.

Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1