Справа № 676/6647/24
Провадження № 1-кс/676/1787/24
УХВАЛА

03 жовтня 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий за погодженням з прокурором звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме руху грошових коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (О Банк), АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

В обґрунтування клопотання зазначено, що у період часу з 25.07.2024 року по теперішній час невстановлена особа, шляхом зловживання довірою отримала доступ до банківських карток: банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 ; банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) № НОМЕР_2 ; банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) № НОМЕР_3 , які належать заявниці, гр. ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , грошові кошти з яких переводились на банківську картку

ІНФОРМАЦІЯ_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) № НОМЕР_4 , яка оформлена на заявницю, але доступу до неї остання не мала, а також оформила 11 мікрозаймів у різних кредитних установах на ім`я гр. ОСОБА_3 , чим спричинила заявниці майнової шкоди, приблизна сума якої 270 000 гривень.

Відомості даного кримінального правопорушення 26.09.2024 року внесено до ЄРДР за № 0001316, правова кваліфікація правопорушення ч.3 ст.190 КК України.

Слідчий в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, подав до суду заяву про розгляд справи у його відсутності.

За вказаних обставин слідчий суддя вважає, розгляд клопотання слід провести у відсутності слідчого.

В обґрунтування клопотання надано копію витягу з ЄРДР за №0001316, відповідно до якого 26.09.2024 р. розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, копії протоколу допиту потерпілої ОСОБА_3 з якого вбачається, що 20.09.2024 року виявила, що в її застосунку «Дія» є активні сеанси з пристроїв, які не належать її, а саме: пристрій НОМЕР_5 Redmi та IOS 17.6.1( НОМЕР_6 ), які вона одразу завершила, оскільки вона не авторизовувалась на цих пристроях у своєму застосунку «Дія». Побачивши це вона зрозуміла, що щось не так. Після цього вона запросила у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_9 » виписку кредитної історії, на що її одразу надали вказану виписку, з якої вона дізналась, що на її ім`я було взято 11 мікрозаймів, а саме: ФК «Просто кредит», 17.09.2024 року, договір №542322, у сумі 6 000 гривень, до повернення на 24.09.2024 6 120 гривень; « ІНФОРМАЦІЯ_10 », 10.09.2024 року, договір №267067, у сумі 7 900 гривень, до повернення на 24.09.2024 року 7 957 гривень; « ІНФОРМАЦІЯ_11 », 06.09.2024 року, договір №b094f1b5-6bb7-4bd4-а603- 2е37bb08bf8a, у сумі 3 800 гривень, до повернення - 4 446 гривень; «Оптимальні кредити»(«Лимон кредит»), 06.09.2024 року, договір №58-4250-94b1-49dff23daa1f, у сумі - 3 900, до повернення на 24.09.2024 року 4 563 гривень; « ОСОБА_4 », 06.09.2024 року, договір №73924fb3-аа81-4215- а983-7f43с309790d, у сумі - 3 000, до повернення на 24.09.2024 року - 3 844 гривень; « ІНФОРМАЦІЯ_12 », 04.09.2024 року, договір №37307346 у сумі - 2 650 гривень, до повернення - 3 407 гривень; « ІНФОРМАЦІЯ_13 », 03.09.2024 року, договір №1224130 у сумі 1 500 гривень, до повернення - 1 815 гривень; ФК « ОСОБА_5 », 26.08.2024 року, договір №17765 у сумі - 5 250 гривень, до повернення 6 668 гривень; « ІНФОРМАЦІЯ_14 », 26.08.2024 року, договір № НОМЕР_7 , у сумі - 4 000 гривень, до повернення - 5 400 гривень; « ІНФОРМАЦІЯ_15 », 05.08.2024 року, договір № НОМЕР_8 у сумі - 9 450 гривень, до повернення - 9 456 гривень; « ОСОБА_6 », 05.08.2024 року, договір № НОМЕР_9 у сумі - 4 550 гривень, до повернення - 5 028 гривень.

На які картки йшли гроші з цих мікрозаймів вона не знає. Лише в одній установі її повідомили, що гроші з їхнього мікрозайму пішли на картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_16 », про існування якої вона не знала та доступу до неї немає. Після цього вона знайшла контакти вказаних кредитних установ, подзвонила по кожному з них, де її сказали, що так дійсно, на її ім`я відкриті вказані мікрозайми. Також повідомила, що її співмешканець ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , з яким вона проживала з червня 2024 року за адресою: АДРЕСА_1 , користувався мобільними пристроями НОМЕР_5 та IOS НОМЕР_10 , через які здійснювався вхід та активізовувались сеанси у її застосунку «Дія». ОСОБА_7 мав доступ до її телефону, через що мав доступ до її застосунку «Дія». Також потерпіла повідомила, що ОСОБА_7 відкрив карту у « ІНФОРМАЦІЯ_2 », № НОМЕР_4 на її ім`я, використовуючи її особисті дані, за допомогою застосунку «Дія» та підв`язав до вказаної картки свій мобільний номер телефону. Вказаною карткою вона не користувалася, тільки знала, що вона існує. ОСОБА_7 користувався вказаною карткою зі свого мобільного додатку. Також потерпіла повідомила, що її мама ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_18 перебувала у відділенні травматології ІНФОРМАЦІЯ_19 , через що потребувала оперативного медичного втручання, а саме операції, за операцію вони мали заплатити близько 105 тис гривень. На той момент у них таких коштів не було, тому її довелось взяти кредит у банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у сумі 150 тис. гривень 25.07.2024 року. Взявши цей кредит він зберігався на банківській картці « ІНФОРМАЦІЯ_3 », № НОМЕР_1 . Коли настав час вносити кошти за оплату оперативного медичного втручання, вона поїхала до лікарні, взяла у лікаря квитанцію з реквізитами для оплати, та повернулась до автомобіля, де її чекав ОСОБА_7 , який, забравши у неї вказану квитанцію та банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », пароль від якої він знав, сказав, що піде та самостійно оплатить за вказаними реквізитами.

Насправді, ні в який банк він не пішов, повернувся він приблизно через 20 хв., знервований та повідомив її, що відправив кошти не туди, та їм треба терміново відкривати ще один кредит, оскільки її мама вже перебувала на операції та кошти треба було вносити негайно. Як її стало відомо згодом, кошти з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », отримані в кредит, які призначалися на оплату операції для її мами, були перераховані на вищевказану картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », № НОМЕР_4 , яку було відкрито на її ім`я, але доступу до неї вона не мала, ще 25.07.2024; 26.07.2024 та 28.07.2024 року. Прийшовши до палати, де перебувала її мама, вона зайшла в застосунок « ОСОБА_9 » та побачила перелік транзакцій, якими з вказаної картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » були виведені грошові кошти, отримані в кредит. А саме вони були переведені на картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 . Вона спитала у ОСОБА_7 , що це означає, на що він почав виправдовуватись та повідомив, що у нього є якийсь автомобіль, який потребує ремонту, і що він вже домовився, щоб його відремонтували, далі він продасть вказаний автомобіль та розрахується за обидва кредити. Після цього він запевнив її, що сам буде розбиратись за обидва кредити, які вони взяли на оплату операції її мами, забрав документи на кредит та кредитні картки, на які було оформлено вказані кредити. До другого кредиту, який вони взяли у банку « ІНФОРМАЦІЯ_20 »(« ІНФОРМАЦІЯ_4 »), також надавалась банківська картка з кредитним лімітом 20 000 гривень. Друга картка № НОМЕР_2 , на суму 150 000 гривень, 100 000 гривень одразу пішли на оплату операції, а залишок, 44 300 гривень він так само вивів на картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 . Про це вона дізналась 24.09.2024 року, відкривши застосунок. Також вона повідомила, що з вказаної картки « ІНФОРМАЦІЯ_20 »(« ІНФОРМАЦІЯ_4 »), картка № НОМЕР_2 було переведено грошові у сумі 118 гривень на картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ; а також з картки « ІНФОРМАЦІЯ_20 »(« ІНФОРМАЦІЯ_4 ») № НОМЕР_3 було переведено грошові кошти у сумі 19 500 гривень на картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 . Також з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_11 знялися декількома платежами 30000 гривень, 12000 гривень, 10000 гривень та 500 гривень. До картки « ІНФОРМАЦІЯ_20 »(« ІНФОРМАЦІЯ_4 »), картка № НОМЕР_2 ОСОБА_7 мав доступ, а також знав до неї пароль. Також потерпіла повідомила, що в « ІНФОРМАЦІЯ_21 » також відкрита картка на її ім`я, про існування якої вона не знала до 24.09.2024 року. Про неї вона дізналась, коли обдзвонювала всі кредитні установи, які могли б видати мікрозайм, на рахунок того, чи є в них відкриті мікрозайми на її ім`я та дізналась, що у банку « ІНФОРМАЦІЯ_22 » також відкритий мікрозайм на її ім`я. Будь-якої більш детальної інформації її не надали та сказали звернутися до відділення банку тільки після написання заяви про вчинення кримінального правопорушення у відділку поліції.

Слідчому необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації про рух коштів по банківських рахунках АТ « ОСОБА_10 » (« ІНФОРМАЦІЯ_2 ») № НОМЕР_4 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_20 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_11 за період часу з 01.06.2024 р. по строк дії ухвали слідчого судді.

Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України Про банки і банківську діяльність інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних вище документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні. Дані обставини можливо встановити лише за умови отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (« ІНФОРМАЦІЯ_2 »), АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_20 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ), АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а також те, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Керуючись ст.ст. 132, 162-165 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання задоволити.

Зобов`язати представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (« ІНФОРМАЦІЯ_2 »), (юридична адреса: АДРЕСА_2 ), АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 (О Банк) (юридична адреса: АДРЕСА_4 ), АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (юридична адреса: АДРЕСА_5 . для листування: АДРЕСА_6 ), надати (забезпечити) слідчому СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (« ІНФОРМАЦІЯ_2 ») № НОМЕР_4 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_20 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_11 з 01 червня 2024 року по строк дії ухвали слідчого судді, а також завірених копій договорів про відкриття вказаних банківських (карткових) рахунків, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів по вищезазначених банківських (карткових) рахунків із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; фото - та відео - зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків; інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування вказаних карткових рахунків; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування вказаних карткових рахунків.

Строк дії ухвали про тимчасовий доступ до документів один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя на підставі ст. 166 ч.1 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали вручити слідчому.

Слідчий суддя