Справа № 286/4399/24
У Х В А Л А

29.11.2024 м. Овруч

Слідчий суддя Овруцького районного суду Житомирської області ОСОБА_1 ,

з секретарем ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання заступника начальника СВ ВП №1 Коростенського РУП ГУНП в Житомирській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Коростенської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:

У поданому до суду клопотанні заступник начальника СВ ВП №1 Коростенського РУП ГУНП в Житомирській області ОСОБА_3 просить надати тимчасовий доступ до інформації працівникам відділу поліції №1 Коростенського РУП ГУНП в Житомирській області: заступнику начальника слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , начальнику слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_10 , яка (інформація) містить таємницю фінансової послуги та вилучити у ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 , перший поверх), документи, котрі містять таємницю фінансової послуги (засвідчені належним чином копії), а саме:

1. Документи про оформлення (договір, заява та інше) кредитного договору укладеного в період з 05 по 06.11.2024 року від імені ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН: НОМЕР_1 , паспорт: НОМЕР_2 виданий 19.08.2016) з ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

2. Інформацію щодо банківської картки/рахунку (повний номер банківської картки та рахунку) на які були перераховані грошові кошти отримані за вищезазначеним кредитним договором, укладеним в період з 05 по 06.11.2024 року від імені ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН: НОМЕР_1 , паспорт: НОМЕР_2 виданий 19.08.2016) з ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Мотивуючи тим, що в період з 05 по 06 листопада 2024 року, невстановлена особа шляхом обману отримала доступ до персональних даних ОСОБА_11 , після чого уклала з ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 кредитний договір та заволоділа грошовими коштами.

07.11.2024 відомості про кримінальне правопорушення внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань, реєстраційний №0000388, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

При цьому, в матеріалах відсутня інформація щодо банківської картки/рахунку на які було здійснено зарахування кредитних коштів, документів про оформлення кредитного договору, а тому виникла потреба у здійсненні тимчасового доступу до фінансової таємниці ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

З метою повного, всебічного та неупередженого здійснення досудового розслідування, встановлення всіх обставин вчинених кримінальних правопорушень, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів з можливістю їх подальшого вилучення, які містять фінансову таємницю, що знаходяться у володінні ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Зазначена інформація може бути використана як докази у кримінальному провадженні, а іншими способами, окрім надання тимчасового доступу до вищевказаної інформації (документів) з можливістю її вилучення, що знаходяться у володінні ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 , та довести важливі обставини кримінального правопорушення, неможливо.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», п. 27 розділу ІV постанови Правління Національного банку України від 15 грудня 2023 року №163 «Про затвердження Положення про таємницю фінансової послуги», інформація отримана сторонами у зв`язку з укладанням та виконанням кредитного договору містить інформацію, що становить таємницю фінансової послуги.

Оскільки, згідно зі статтею 12 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» інформація, що становить таємницю фінансової послуги, розкривається не інакше як за рішенням суду, тому іншими способами встановити обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаних документів, не можливо.

Враховуючи, що існує загроза зміни, або знищення інформації, яка має істотне значення для швидкого та повного розслідування кримінального провадження, оскільки співробітники ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 виступають гарантом таємниці фінансової послуги, операцій, які проводяться по рахунках, збереження відомостей відносно клієнта, а також у захисті посягань, як працівників правоохоронних органів, так і інших сторін, для підтримання своєї репутації перед іншими клієнтами, у зв`язку з чим дане клопотання доцільно розглядати без участі ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

У зв`язку з тим, що тимчасовий доступ до інформації здійснюється у ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 ), при цьому необхідний додатковий час для надходження ухвали в паперовому вигляді до Товариства поштою, а також час для опрацювання та підготовки інформації, тому є необхідним встановити строк дії ухвали 2-ва (два) місяця з дня її постановлення.

Враховуючи вищевикладене, в ході досудового розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації, що містить таємницю фінансової послуги, у зв`язку з чим заступник начальника СВ просить клопотання задовольнити.

У відповідності до ч.1 ст.163 КПК слідчий суддя після отримання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів здійснив судовий виклик сторони кримінального провадження, яка подала заяву про розгляд справи без її участі. Виклик особи, у володінні яких знаходяться такі речі і документи (інформація) за клопотанням заступника начальника СВ не здійснювався.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя приходить до висновку про задоволення такого клопотання, виходячи з наступного.

Відомості про кримінальне правопорушення зареєстровані в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за №0000388 від 07.11.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України. Дані відомості були внесені у зв`язку з тим, що в період з 05 по 06 листопада 2024 року, невстановлена особа шляхом обману отримала доступ до персональних даних ОСОБА_11 , після чого уклала з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредитний договір та заволоділа грошовими коштами.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_11 від 09.11.2024 видно, що 05.11.2024 їй на мобільний номер НОМЕР_3 в месенджері «Телеграм» прийшло повідомлення від незнайомого абонента на ім`я ОСОБА_12 , який запропонував їй заробити грошові кошти. Її зацікавила його пропозиція, вона погодилась та відкрила рахунок на своє ім`я у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 », номер рахунку надала ОСОБА_12 , який користувався ним. В подальшому 06.11.2024 вона перевірила у додатках баланс вказаних банків і побачила, що є кредитна заборгованість, зокрема в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 10000 грн., а в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму близько 2000 грн.. Також на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона виявила, що на її ім`я зокрема у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_1 » без її відома було оформлено договір позики на суму 4700,47 грн..

З листа ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 26.11.2024 № 6130-12/2024 видно, що надати інформацію щодо отримання кредиту ОСОБА_11 можуть за умови надання відповідної ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до документів Товариства.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Клопотання відповідає вимогам, встановленим ст.160 КПК.

Згідно з ч.5 ст.163 КПК слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК інформація, відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», п. 27 розділу ІV постанови Правління Національного банку України від 15 грудня 2023 року №163 «Про затвердження Положення про таємницю фінансової послуги», інформація отримана сторонами у зв`язку з укладанням та виконанням кредитного договору містить інформацію, що становить таємницю фінансової послуги.

Згідно з ч.6 ст.163 КПК слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

В клопотанні сторони кримінального провадження у відповідності до вимог ст.160 КПК України, крім іншого, вказано значення інформації для встановлення обставин у кримінальному провадженні. Іншими способами отримати вказану інформацію неможливо. Відтак, слідчий суддя вважає, що інформація, про яку йдеться в клопотанні має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і в клопотанні доведено можливість використання її, як доказів, а також неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації.

Тому на підставі викладеного в сукупності, керуючись ст. ст. 159, 160, 163, 164, 166, 309 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації працівникам відділу поліції №1 Коростенського РУП ГУНП в Житомирській області: заступнику начальника слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , начальнику слідчого відділення відділу поліції №1 Коростенського районного управління поліції ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_10 , яка (інформація) містить таємницю фінансової послуги та вилучити у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , перший поверх), документи, котрі містять таємницю фінансової послуги (засвідчені належним чином копії), а саме:

1. Документи про оформлення (договір, заява та інше) кредитного договору укладеного в період з 05 по 06.11.2024 року від імені ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН: НОМЕР_1 , паспорт: НОМЕР_2 виданий 19.08.2016) з ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

2. Інформацію щодо банківської картки/рахунку (повний номер банківської картки та рахунку) на які були перераховані грошові кошти отримані за вищезазначеним кредитним договором, укладеним в період з 05 по 06.11.2024 року від імені ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН: НОМЕР_1 , паспорт: НОМЕР_2 виданий 19.08.2016) з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення та закінчується 29 січня 2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів (інформації).

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя ОСОБА_1