Справа № 488/3628/18
Номер провадження № 1-кп/488/23/24

У Х В А Л А

05.03.2024 року

Корабельний районний суд міста Миколаєва у складі: судді ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , представника потерпілого АТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_4 (в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів з використанням системи «EasyCon»), обвинуваченої ОСОБА_5 , захисника обвинуваченої адвоката ОСОБА_6 , розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду у м.Миколаєві кримінальне провадження за обвинуваченням:

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Миколаєва Миколаївської області, громадянки України, українки, розлученої, має на утриманні малолітню дитину доньку ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , не працює, проживає за адресою: АДРЕСА_1 , та зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судима,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, ч. 2 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 362 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Корабельним районним судом м. Миколаєва здійснюється кримінальне провадження № 0000247 від 03.02.2018 року за обвинуваченням ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, 2 ст,190, ч.1, 3 ст.362 КК України.

11.01.2024 року прокурор надав суду обвинувальний акт зі зміненим обвинуваченням, відповідно до якого ОСОБА_5 інкримінується вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, ч. 2 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 362 КК України.

Відповідно до зміненого прокурором обвинувального акту ОСОБА_5 органом досудового розслідування обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, ч. 2 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 362 КК України, у тому, що вона, перебуваючи з 26.05.2016 на посаді провідного економіста відділу розвитку банківського бізнесу територіального відокремленого безбалансового відділення № 10014/060 ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі Відділення), згідно з наказом № 214-к від 26.05.2016, а в подальшому з 01.02.2017 - на посаді провідного економіста сектору роздрібного бізнесу Відділення, згідно з наказом №58-к від 31.01.2017, знаходячись на території Відділення, яке розташоване за адресою: м. Миколаїв, вул. Металургів, 34, стало відомо про те, що у касі Відділення тривалий час знаходяться банківські картки клієнтів банку, які відповідно до ст. 1 Закону України «Про інформацію» № 2657-ХП від 2 жовтня 1992 року, п. 1.27, 1.31 ст. 1, п. 15.2 ст. 15 Закону України "Про платіжні системи коштів в Україні" №2346 III від 05 квітня 2001 року, ч. 4 ст. 51 Закону України "Про банки та банківську діяльність" № 2121-Ш від 7 грудня 2000 року, та примітки до ст. 358 Кримінального кодексу України, є офіційними документами.

ОСОБА_5 , будучи обізнаною про те, що вказані банківські платіжні картки було перевипущено на ім`я клієнтів банку у зв`язку з закінченням строку дії попередніх карток за їх банківськими рахунками, на які продовжують надходити грошові перекази, та усвідомлюючи, що за отриманням карток клієнти тривалий час не звертаються, вирішила шляхом шахрайства заволодіти вказаними картками з корисливих мотивів з метою подальшого таємного викрадення грошових коштів з банківських рахунків.

При цьому, ОСОБА_5 усвідомлювала, що вказані банківські картки фактично у користування клієнтів не переходили, а отже, відповідальність за їх збереження буде нести ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі АТ «Ощадбанк»), зокрема, АТ «Ощадбанк» буде зобов`язаний відшкодувати грошові кошти, зняття яких було здійснено без дозволу клієнтів, враховуючи, що дії клієнтів не були причиною втратою контролю над картками. Таким чином, ОСОБА_5 усвідомлювала, що внаслідок її неправомірних дій матеріальну шкоду буде завдано саме АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій злочинний умисел, діючи з корисливих мотивів, ОСОБА_5 шляхом шахрайства, а саме шляхом обману старшого контролера-касира Відділення під приводом необхідності передачі нею банківських платіжних карток клієнтам, які насправді до Відділення не звертались, заволоділа з каси Відділення за вказаною вище адресою офіційними документами - банківськими платіжними картками клієнтів АТ «Ощадбанк», а саме: 20.10.2016, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківськими платіжними картками АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_8 із картковим рахунком НОМЕР_1 , на ім`я ОСОБА_9 із картковим рахунком НОМЕР_2 та на ім`я ОСОБА_10 із картковим рахунком НОМЕР_3 ; 21.10.2016, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_11 із картковим рахунком НОМЕР_4 ; 25.10.2016, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_12 із картковим рахунком НОМЕР_5 ; 18.11.2016, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_13 із картковим рахунком НОМЕР_6 ; 08.12.2016, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_14 із картковим рахунком НОМЕР_7 ; 13.12.2016, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_15 із картковим рахунком НОМЕР_8 ; 22.06.2017, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_16 із картковим рахунком № НОМЕР_9 ; 13.07.2017, точний час встановити не виявилось можливим, заволоділа шляхом шахрайства банківською платіжною карткою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_17 із картковим рахунком № НОМЕР_10 .

Вказані офіційні документи ОСОБА_5 стала зберігати у себе з метою заволодіння за допомогою них грошовими коштами з банківських рахунків АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 та ОСОБА_17 .

В подальшому ОСОБА_5 , маючи в своєму розпорядженні отримані нею раніше шляхом шахрайства банківські платіжні картки АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_15 № НОМЕР_8 , на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_2 , на ім`я ОСОБА_11 № НОМЕР_4 , на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_7 , на ім`я ОСОБА_10 № НОМЕР_3 , на ім`я ОСОБА_16 № НОМЕР_9 , на ім`я ОСОБА_12 № НОМЕР_5 , на ім`я ОСОБА_17 № НОМЕР_10 , на ім`я ОСОБА_13 № НОМЕР_6 , на ім`я ОСОБА_8 № НОМЕР_1 , керуючись корисливим умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами з банківських рахунків вказаних клієнтів АТ «Ощадбанк» шляхом здійснення переказів на банківські рахунки, оформлені нею на неіснуючих фіктивних клієнтів.

Відповідно до посадової інструкції, провідний економіст сектору роздрібного бізнесу здійснює у відповідності до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів Банку проведення ідентифікації, верифікації, та вивчення клієнтів (п. 2.11), здійснює відкриття рахунків, формування та підписання договорів в межах власних повноважень (п.2.14), приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення заяви-анкети (п.2.69), реєструє контрагента в АБС Барс в реєстрі контрагентів установи Банку (п. 2.70), процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС, здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень (п.2.71), забезпечує формування справи по картковому рахунку клієнта відповідно до нормативно - правових документів (п.2.76).

Реалізуючи свій злочинний намір, керуючись єдиним злочинним умислом, ОСОБА_5 , перебуваючи на посаді провідного економіста сектору роздрібного бізнесу Відділення, маючи наданий для виконання посадових обов`язків доступ до автоматизованої банківської системи «Барс», в порушення вимог посадової інструкції, шляхом використання особистого логіну та паролю входу до зазначеної банківської системи, у період з 25.05.2017 по 26.07.2017 здійснила несанкціоновані дії з інформацією, що обробляється у вказаній автоматизованій системі, а саме внесла зміни, чим безпідставно відкрила карткові рахунки на ім`я неіснуючих клієнтів ОСОБА_18 , ОСОБА_19 та ОСОБА_20 .

Так, ОСОБА_5 25.05.2017, більш точний час встановити не виявилось можливим, знаходячись на своєму робочому місці у Відділенні за вказаною вище адресою, маючи наданий для виконання посадових обов`язків доступ до автоматизованої банківської системи «Барс», в порушення вимог посадової інструкції, шляхом використання особистого логіну та паролю входу до зазначеної банківської системи, здійснила несанкціоновані дії з інформацією, що обробляється у вказаній автоматизованій системі, а саме внесла зміни, чим безпідставно відкрила картковий рахунок № НОМЕР_11 на ім`я неіснуючого клієнта ОСОБА_18 та ввела фіктивні персональні дані по клієнту, достовірно знаючи, що вказана особа до Відділення не зверталась. Того ж дня ОСОБА_5 з каси Відділення заволоділа неперсоналізованою банківською платіжною карткою «Моя карта» № НОМЕР_12 , яку персоналізувала на ім`я ОСОБА_18 шляхом внесення змін до автоматизованої банківської системи «Барс».

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, з метою приховання своєї участі у несанкціонованих переказах грошових коштів, ОСОБА_5 12.07.2017, більш точний час в ході досудового розслідування встановити не виявилось можливим, знаходячись на своєму робочому місці у Відділенні за вказаною вище адресою, маючи наданий для виконання посадових обов`язків доступ до автоматизованих банківських систем «Барс» та «Card Management», в порушення вимог посадової інструкції, шляхом використання особистого логіну та паролю входу до зазначених банківських систем, здійснила несанкціоновані дії з інформацією, що обробляється у вказаній автоматизованій системі, а саме внесла зміни, чим безпідставно відкрила картковий рахунок № НОМЕР_13 на ім`я неіснуючого клієнта ОСОБА_19 та ввела фіктивні персональні дані по клієнту, достовірно знаючи, що вказана особа до Відділення не зверталась. Того ж дня ОСОБА_5 з каси Відділення заволоділа неперсоналізованою банківською платіжною карткою «Моя карта» № НОМЕР_14 , яку персоналізувала на ім`я ОСОБА_19 шляхом внесення змін до автоматизованої банківської системи «Барс».

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, з метою приховання своєї участі у несанкціонованих переказах грошових коштів, ОСОБА_5 26.07.2017, більш точний час в ході досудового розслідування встановити не виявилось можливим, знаходячись на своєму робочому місці у Відділенні за вказаною вище адресою, маючи наданий для виконання посадових обов`язків доступ до автоматизованих банківських систем «Барс» та «Card Management», в порушення вимог посадової інструкції, шляхом використання особистого логіну та паролю входу до зазначених банківських систем, здійснила несанкціоновані дії з інформацією, що обробляється у вказаній автоматизованій системі, а саме внесла зміни, чим безпідставно відкрила картковий рахунок № НОМЕР_15 на ім`я неіснуючого клієнта ОСОБА_20 з та ввела фіктивні персональні дані по клієнту, достовірно знаючи, що вказана особа до Відділення не зверталась. Того ж дня ОСОБА_5 з каси Відділення заволоділа неперсоналізованою банківською платіжною карткою «Моя карта» карта» № НОМЕР_16 , яку персоналізувала на ім`я ОСОБА_20 шляхом внесення змін до автоматизованої банківської системи «Барс».

В подальшому ОСОБА_5 банківські платіжні картки, персоналізовані нею на ім`я неіснуючих клієнтів ОСОБА_18 , ОСОБА_19 та ОСОБА_20 , стала зберігати при собі з метою подальшого здійснення незаконних переказів на рахунки вказаних осіб та зняття готівки за допомогою зазначених карток у банкоматах.

В подальшому, 20.10.2016 ОСОБА_5 , маючи в своєму розпорядженні отримані нею раніше шляхом шахрайства банківські платіжні картки АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_8 за № НОМЕР_1 , на ім`я ОСОБА_9 за № НОМЕР_2 та на ім`я ОСОБА_10 за № НОМЕР_3 , керуючись єдиним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами з банківських рахунків останніх, будучи обізнаною про наявність на них грошових коштів, усвідомлюючи, що вказані банківські картки фактично у користування клієнтів не переходили, а отже, відповідальність за їх збереження буде нести АТ «Ощадбанк», який зокрема, буде зобов`язаний відшкодувати грошові кошти, зняття яких було здійснено без дозволу клієнтів, шляхом зняття готівки з вказаних карток в банкоматі за адресою: АДРЕСА_3 , таємно викрала грошові кошти, а саме: 6 000 грн. з картки на ім`я ОСОБА_8 за № НОМЕР_1 , здійснивши з 14:39 по 14:41 три транзакції по 2 000 грн.; 6 000 грн. з картки на на ім`я ОСОБА_9 за № НОМЕР_2 , здійснивши з 18:25 по 18:27 чотири транзакції по 1 500 грн.; 6 000 грн. з картки на ім`я ОСОБА_10 № НОМЕР_3 , здійснивши з 18:30 по 18:33 чотири транзакції по 1 500 грн..

В результаті вчиненого кримінального правопорушення ОСОБА_5 завдала ПАТ «Державний ощадний банк України» матеріальну шкоду на загальну суму 18 000 грн.

В подальшому, 21.10.2016 ОСОБА_5 , маючи в своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку АТ «Ощабанк» на ім`я ОСОБА_11 за № НОМЕР_4 , діючи повторно, керуючись корисливим умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами з вказаного банківського рахунку, будучи обізнаною про наявність на ньому грошових коштів, шляхом зняття готівки в банкоматі за адресою: м. Миколаїв, вул. Металургів, 34, таємно викрала грошові кошти у сумі 6 000 грн. з картки № НОМЕР_1 , здійснивши з 18:26 по 18:27 дві транзакції на суму 4 000 грн. та 2 000 грн., спричинивши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на загальну суму 5 000 грн.

Крім того, 18.11.2016 ОСОБА_5 , маючи в своєму розпорядженні отримані нею раніше шляхом шахрайства банківські платіжні картки на ім`я ОСОБА_8 за № НОМЕР_1 , на ім`я ОСОБА_9 за № НОМЕР_2 та на ім`я ОСОБА_11 за № НОМЕР_4 , діючи повторно, керуючись корисливим умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами з банківських рахунків останніх, будучи обізнаною про наявність на них грошових коштів, шляхом зняття готівки в банкоматі за адресою: АДРЕСА_3 , таємно викрала грошові кошти, а саме: 2 845 грн. з картки на ім`я ОСОБА_8 за № НОМЕР_1 однією транзакцією о 19:08; 2 845 грн. з картки на ім`я ОСОБА_11 № НОМЕР_4 однією транзакцією о 19:09; 2 365 грн. з картки на на ім`я ОСОБА_9 за № НОМЕР_2 однією транзакцією від 19:11.

В результаті вчиненого кримінального правопорушення ОСОБА_5 завдала АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на загальну суму 8 055 грн.

Також, ОСОБА_5 , використовуючи раніше отриману нею шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_13 № НОМЕР_6 , діючи повторно, у період з 19.11.2016 по 28.11.2016, керуючись єдиним корисливим умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами з вказаного банківського рахунку, будучи обізнаною про наявність коштів на ньому, таємно викрала грошові кошти, а саме: 744 грн. 93 коп. - шляхом здійснення 19.11.2016 о 15:14 операції розрахунку в магазині торгово-сервісної мережі «Епіцентр», розташованому в м. Миколаєві, більш точну адресу встановити не виявилось можливим; 500 грн. шляхом зняття готівки 24.11.2016 о 07:47 в банкоматі за адресою: м. Миколаїв, вул. Металургів, 34; 84 грн. 39 коп. - шляхом здійснення 24.11.2016 о 12:35 операції розрахунку в магазині торгово-сервісної мережі «Ідея», розташованому в м. Миколаєві, більш точну адресу встановити не виявилось можливим; 200 грн. шляхом зняття готівки 25.11.2016 о 16:01 в банкоматі за адресою: м. Миколаїв, вул. Металургів, 34; 200 грн. шляхом зняття готівки 25.11.2016 о 16:20 в банкоматі за адресою: м. Миколаїв, вул. Металургів, 34; 39 грн. 22 коп. - шляхом здійснення 27.11.2016 о 15:50 операції розрахунку в магазині торгово-сервісної мережі «Міда», розташованому в м. Миколаєві, більш точну адресу встановити не виявилось можливим; 560 грн. - шляхом зняття готівки чотирма транзакціями 28.11.2016 з 13:29 по 13:32 в банкоматі за адресою: м. Миколаїв, просп. Корабелів, 14.

В результаті вчиненого кримінального правопорушення ОСОБА_5 завдала АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на загальну суму 2 328 грн. 54 коп.

Крім того, 25.11.2016 ОСОБА_5 , маючи в своєму розпорядженні отримані нею раніше шляхом шахрайства банківські платіжні картки на ім`я ОСОБА_12 за № НОМЕР_5 та на ім`я ОСОБА_10 за № НОМЕР_3 , діючи повторно, керуючись корисливим умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами з банківських рахунків останніх, будучи обізнаною про наявність грошових коштів на них, шляхом зняття готівки в банкоматі за адресою: АДРЕСА_4 , таємно викрала грошові кошти, а саме: 4 000 грн. з картки на ім`я ОСОБА_12 за № НОМЕР_5 транзакціями о 09:09 у сумі 3 000 грн. та о 09:13 у сумі 1 000 грн.; 2 180 грн. з картки на на ім`я ОСОБА_9 за № НОМЕР_3 транзакціями о 09:10 у сумі 680 грн. та о 09:13 у сумі 1 500 грн.

В результаті вчиненого кримінального правопорушення ОСОБА_5 завдала АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на загальну суму 6 180 грн.

Крім того, 25.05.2017 о 21:30 у невстановленому в ході досудового розслідуванні місці ОСОБА_5 , маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_15 № НОМЕР_8 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 11 000 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 11 000 грн.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 14.06.2017 о 21:11 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_11 № НОМЕР_4 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 5 900 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 14.06.2017 о 21:16 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_2 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 5 950 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 14.06.2017 о 21:20 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_7 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 285 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 12 135 грн.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 21.06.2017 о 15:41 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_10 № НОМЕР_3 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 5 990 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 в період з 26.05.2017 по 13.06.2017 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 5 990 грн.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 22.06.2017 о 21:10 у невстановленому в ході досудового розслідування та місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_16 № НОМЕР_9 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 4 070 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 22.06.2017 о 21:14 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_12 № НОМЕР_5 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 5 995 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_18 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 10 065 грн.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 14.07.2017 о 17:34 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_17 № НОМЕР_10 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 15 750 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_19 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_19 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 15 750 грн.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, 26.06.2017 о 19:29 ОСОБА_5 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_13 № НОМЕР_6 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 6 970 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_19 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_19 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 15 750 грн.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 29.08.2017 о 10:15 у невстановленому в ході досудового розслідування місці, маючи у своєму розпорядженні отриману нею раніше шляхом шахрайства банківську платіжну картку на ім`я ОСОБА_8 № НОМЕР_1 , використовуючи здійснене нею підключення вказаної картки до послуг SMS-банкінгу та WEB-банкінгу, таємно повторно заволоділа грошовими коштами у сумі 8 250 грн. шляхом банківського переказу без відома клієнта з вказаної картки на банківську платіжну картку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_20 , яка перебувала у розпорядженні ОСОБА_5 в результаті внесення нею несанкціонованих змін інформації, що обробляється в автоматизованій системі, щодо випуску вказаної картки на ім`я неіснуючого фіктивного клієнта.

Після цього ОСОБА_5 , розпорядилась викраденими коштами на власний розсуд, знявши готівку з наявної в її розпорядженні картки № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_20 в банкоматах, розташованих на території міста Миколаєва, завдавши тим самим АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 8 250 грн.

У судовому засіданні захисник обвинуваченої ОСОБА_5 адвокат ОСОБА_6 заявив клопотання про звільнення ОСОБА_5 від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності притягнення обвинуваченої до кримінальної відповідальності та закриття відносно неї кримінального провадження.

Прокурор не заперечував проти задоволення клопотання.

Представник потерпілого проти заявленого стороною захисту клопотання заперечував з мотивів невідшкодування обвинуваченою завданої вчиненням злочину шкоди потерпілому АТ «Державний ощадний банк України»; заяв про підтримання обвинувачення у раніше пред`явленому обсязі, у відповідності до вимог ч.3 ст.338 КПК України, від представника потерпілого не надходило.

Згідно ч.4 ст.286 КПК України, якщо під час здійснення судового провадження щодо провадження, яке надійшло до суду з обвинувальним актом, сторона кримінального провадження звернеться до суду з клопотанням про звільнення від кримінальної відповідальності обвинуваченого, то суд має невідкладно розглянути таке клопотання.

У відповідності до п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається у зв`язку із звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Згідно ст.49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення кримінального проступку, за який передбачено покарання у виді обмеження волі, чи у разі вчинення нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк не більше двох років, минуло три роки, у разі вчинення нетяжкого злочину, крім випадку, передбаченого у пункті 2 цієї частини минуло п`ять років. Перебіг давності зупиняється, якщо особа, що вчинила злочин, ухилилася від досудового слідства або суду. У цих випадках перебіг давності відновлюється з дня з`явлення особи із зізнанням або її затримання.

Ч.2, 4 ст. 12 КК України, передбачає, що кримінальним проступком є передбачене цим Кодексом діяння (дія чи бездіяльність), за вчинення якого передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі не більше трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або інше покарання, не пов`язане з позбавленням волі. Нетяжким злочином є передбачене цим Кодексом діяння (дія чи бездіяльність), за вчинення якого передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі не більше десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавлення волі на строк не більше п`яти років.

З матеріалів справи вбачається, що кримінальні правопорушення, у вчиненні яких обвинувачується ОСОБА_5 , належать до проступків (ч.1 ст.185, ч.1 ст.357 КК України) та нетяжких злочинів (ч.2 ст.185, ч.1 ст.362 КК України), на даний час з дня вчинення кримінальних правопорушень минуло більше ніж п`ять років, обвинувачена наполягає на закритті провадження у справі, від явки до органів слідства, прокурора та суду не ухилялася та не переховувалася, а строк давності притягнення до кримінальної відповідальності за злочин не зупинявся та не переривався..

Суду також обвинувачена показала, що їй зрозуміле у чому вона обвинувачується, підстава звільнення від кримінальної відповідальності, яка не є реабілітуючою, наслідки закриття кримінального провадження з вказаної підстави та право заперечувати проти закриття кримінального провадження.

З огляду на наведене, суд приходить до висновку, що що кримінальне провадження стосовно обвинуваченої ОСОБА_5 підлягає закриттю, а остання підлягає звільненню від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності.

Стосовно заявленого представником потерпілого АТ «Державний ощадний банк України» цивільного позову до ОСОБА_5 про відшкодування майнової шкоди, завданої кримінальним правопорушенням у сумі 110 723,54 грн., суд зазначає наступне.

Порядок вирішення цивільного позову в кримінальному провадженні регламентований главою 9 КПК України.

Нормами кримінального процесуального закону, зокрема ст. 129 КПК України, встановлено, що рішення про повне або часткове задоволення цивільного позову може бути винесене лише у разі визнання обвинуваченого винним у вчиненні кримінального правопорушення і ухвалення обвинувального вироку чи прийняття постанови про застосування до особи примусових заходів виховного або медичного характеру.

Вирішення цивільного позову при звільненні особи від кримінальної відповідальності із закриттям провадження по справі суперечить вказаним вище нормам закону.

Відповідно до п.7 постанови Пленуму Верховного Суду України від 31 березня 1989 р. N 3 "Про практику застосування судами України законодавства про відшкодування матеріальної шкоди, заподіяної злочином, і стягнення безпідставно нажитого майна", у разі закриття кримінальної справи цивільний позов не розглядається, а вимоги потерпілих можуть бути вирішені в порядку цивільного судочинства.

Враховуючи системний аналіз зазначених норм кримінально-процесуального законодавства України, суд дійшов висновку, що заявлений представником потерпілого АТ «Державний ощадний банк України» цивільний позов до ОСОБА_5 про відшкодування майнової шкоди, завданої кримінальним правопорушенням у сумі 110 723,54 грн., слід залишити без розгляду,

При цьому, суд вважає за необхідне роз`яснити потерпілій особі АТ «Державний ощадний банк України» в особі її представника ОСОБА_4 його право пред`явити цивільний позов в порядку цивільного судочинства.

Керуючись ч.1 п.2, 3 ст.49 КК України, ст.284-288, 372, 395 КПК України, суд,-

У Х В А Л И В:

Клопотання захисника обвинуваченої ОСОБА_5 адвоката ОСОБА_6 задвольнити.

Звільнити ОСОБА_5 від кримінальної відповідальності за ч. 1, ч. 2 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 362 КК України.

Кримінальне провадження за обвинуваченням ОСОБА_5 за ч. 1, ч. 2 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 362 КК України закрити у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Цивільний позов представника потерпілого АТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_5 про відшкодування майнової шкоди, завданої кримінальним правопорушенням у сумі 110 723,54 грн. - залишити без розгляду.

Ухвала суду може бути оскаржена до Миколаївського апеляційного суду через Корабельний райсуд міста Миколаєва протягом 7 діб з дня її оголошення.

Суддя ОСОБА_1