Справа № 703/500/24

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 квітня 2024 року м. Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання старшого слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 27 січня 2024 року за №0000094, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

установив:

Старший слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до ЄРДР 27 січня 2024 року за №0000094, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, за фабулою: «26 січня 2024 року близько 13 години 35 хвилин невідома особа, представившись працівником служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману та зловживання довірою, отримала від ОСОБА_5 конфіденційну інформацію по його банківській картці, після чого з банківського рахунку останнього було списано грошові кошти в сумі 42000 гривень».

В ході досудового розслідування вказаного кримінального провадження було допитано потерпілого ОСОБА_5 , який зазначив, що 26 січня 2024 року близько 15 години 35 хвилин йому надійшов дзвінок від абонента НОМЕР_1 . З ним почав розмовляти чоловік, який представився працівником служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив про те, що з його банківською картою проводяться шахрайські дії, для припинення яких йому потрібно назвати інформацію іншим працівникам банківської установи. Після цього з ним розмовляв робот « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який попросив його назвати пін-код до його банківської карти. Отримавши інформацію дзвінок було припинено. Приблизно через 5 хвилин на його мобільний телефон зателефонував працівник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з номеру телефону НОМЕР_2 , який повідомив про збільшення кредитного ліміту до 42000 гривень. У подальшому, вказана сума була списана з банківського рахунку ОСОБА_5 двома транзакціями.

14 березня 2024 року, на підставі узвали слідчого судді Смілянського міськрайонного суду Черкаської області від 08 лютого 2024 року у справі №703/500/24, 1-кс/703/139/24, було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів. Під час огляду диску з інформацією по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_5 було встановлено, що перерахування грошових коштів із картки потерпілого було здійснено на банківську картку № НОМЕР_3 , що належить клієнту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою з`ясування обставин вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківській картці ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , власником якої є невстановлена особа, яка заволоділа коштами потерпілого, зокрема роздруківок руху коштів з 25 січня 2024 року по 30 січня 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Старший слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без його та представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000094 внесені 27 січня 2024 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 27 січня 2024 року, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , повідомив працівників поліції про те, що 26 січня 2024 року о 15 годині 35 хвилин невідома особа, представившись у телефонній розмові працівником банку, шляхом обману, отримала відомості про пін-код та СVV-код до своєї банківської картки, після чого з його картки відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відбулися два перекази коштів на загальну суму 42000 гривень.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 28 січня 2024 року, останній зазначив, що має у користуванні банківську кредитну картку НОМЕР_4 , відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». 26 січня 2024 року близько 15 години 35 хвилин йому надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_1 . Він відповів на дзвінок та почув голос чоловіка, який назвався працівником служби безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Даний чоловік повідомив, що з його банківською карткою проводяться шахрайські дії та з метою їх уникнення, він перемкнув його на робота « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Розмовляючи з роботом, останній попросив його для підтвердження того, що він є власником картки, назвати пін-код картки та CVV-код. Він назвав вказані коди, після чого робот відключився. Приблизно через 5 хвилин йому зателефонував працівник банку з номеру НОМЕР_2 , який повідомив, що на його кредитній картці збільшено кредитний ліміт до 42 000 гривень та дану суму коштів двома платежами переведено з його картки.

14 березня 2024 року старшим слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , на підставі ухвали слідчого судді Смілянського міськрайонного суду Черкаської області від 08 лютого 2024 року у справі №703/500/24, 1-кс/703/139/24, здійснено тимчасовий доступ до рече та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме до інформації по обслуговуванню банківських рахунків ОСОБА_5 , яка перекопійована на DVD-R диск.

Відповідно до рапорту оперуповноваженого СКП відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області від 01 квітня 2024 року, в ході вивчення матеріалів кримінального провадження №0000094, встановлено, що списання коштів з банківської картки потерпілого відбулося на банківську картку № НОМЕР_3 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000094 від 27 січня 2024 року, старшому слідчому СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:

- роздруківки руху коштів по обслуговуванню банківської карти № НОМЕР_3 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у період часу з 25 січня 2024 року по 30 січня 2024 року із зазначенням анкетних даних власника банківської карти, адреси його проживання (реєстрації), інформації про закріплення за ним банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку; платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів/ ПІБ фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код), у тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку, код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи), референт кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовувалися для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, включаючи години, хвилини та секунди); відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото та відеоінформації щодо особи, яка у відділенні банку, через термінали та банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- інформації про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), які використовувалися при вході у додаток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » платником і отримувачем коштів, у період часу з 25 січня 2024 року по 30 січня 2024 року.

Зобов`язати ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні відділення № НОМЕР_5 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1