Справа № 138/2312/23
Провадження №:1-кс/138/839/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16.11.2023 м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000414 від 08.08.2023 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 ККУкраїни,

ВСТАНОВИВ:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернулась слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати їй тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості за період із 01.08.2023 по 02.11.2023 по банківській картці із номером НОМЕР_1 щодо: юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України); платіжних доручень, чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,) та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку; карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний період часу з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідча СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, однак її представник за судовим викликом не прибув та не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши матеріали клопотання вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

07.08.2023 до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_2 про, те що невідома особа шахрайським способом, шляхом обману використовуючи фішингове посилання у соціальній мережі «Telegram» заволоділа її грошовими коштами, 05.07.2023, у сумі 7489 гривень із комісією та 04.08.2023 у сумі 7494 гривень із комісією з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » IBAN НОМЕР_3 , після того як вона 05.07.2023 ввела дані власної картки для оформлення «Є-допомоги».

За вказаним фактом Могилів-Подільським РВП ГУНП у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000414 від 08.08.2023 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення: ч. 3 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту потерпіла ОСОБА_5 , повідомила, що має рахунок у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » IBAN НОМЕР_3 картку із номером НОМЕР_4 . 05.07.2023 в обідню пору доби, переглядаючи соціальну мережу «Фейсбук», потерпіла натрапила на допис про можливість отримання « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та для цього лише потрібно перейти за посиланням. У подальшому перейшовши за даним посиланням їй вибило інформаційне вікно за дизайном схоже на вікно для входу в додаток для віддаленого керуваннями рахунками « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». У відповідний графі даного інформаційного вікна ОСОБА_5 увела номер банківської карти, пароль до банківської карти та CVV код. Після цього, через декілька хвилин потерпіла вирішила перевірити баланс на карті та, як завжди, пройшла верифікацію у чат-боті Телеграм « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Зайшовши у додаток, вона помітила, що декілька годин тому відбулось зарахування пенсії у сумі 7576,02 гривень, однак баланс становив 30 гривень. Не зрозумівши, що відбувається ОСОБА_5 звернулась до відділення банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та працівники банку заблокували банківську карту і перевипустили нову.

Через 2 тижні у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 надійшла нова банківська карта із номером НОМЕР_4 , прийшовши її забрати, працівниця банку запевнила, що більше шахраї кошти знімати не будуть, тому потерпіла може ввести всій старий пін-код до нової карти, як вона і зробила. Однак, 04.08.2023 о 00:00 годині ОСОБА_5 знову надійшли пенсійні виплати у сумі 7576,02 грн. та зарахування субсидії у сумі 460 грн. та вже о 13:49 годині трьома платежами у сумі 5000 грн. із комісією 55 грн, 2000 грн. із комісією 25 грн. та 400 грн. із комісією 9 грн. кошти були перераховані на інші рахунки.

Потерпіла зазначила, що після першого блокування банківської карти, вона нікому номер банківської карти, паролі до неї, термін дії чи СVV код, не повідомляла. На сайтах не реєструвалась, у додатку ОЛХ товари не продавала, доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та чат-боту нікому не надавала, у телефонних дзвінках особистої інформації не надавала.

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/2312/23 від 23.08.2023 в подальшому 18.10.2023 в приміщені службового кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів по картковому рахунку потерпілої ОСОБА_5 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що 04.07.2023 наявні перекази грошових коштів із картки потерпілої о 23 год. 13 хв. у сумі 5000 грн., о 23 год. 13 хв. у сумі 1800 грн., які були здійсненні на банківську карту із номером НОМЕР_5 та 07.07.2023 о 12 год. 17 хв. у сумі 600 грн. на банківську карту із номером НОМЕР_6 . А також 04.08.2023 наявні перекази грошових коштів із картки потерпілої о 13 год. 49 хв. у сумі 5000 грн., о 13 год. 50 хв. у сумі 2000 грн. та о 13 год. 50 хв. у сумі 400 грн., які були здійсненні на банківську карту із номером НОМЕР_1 .

Під час перевірки банківської картки із номером НОМЕР_1 встановлено, що вона знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки BIN банківської картки на яку були перераховані кошти потерпілої, збігається із BIN AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме - НОМЕР_7 . Під час перевірки банківських карт із номером НОМЕР_5 та НОМЕР_6 встановлено, що вони знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 » оскільки збігається BIN банківської карти із BIN AT АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а саме - НОМЕР_8 . BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти.

За таких обставин у слідства виникає необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківській картці із номером НОМЕР_1 за період часу із 01.08.2023 по 02.11.2023 з метою з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказаний рахунок, для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами, а вказаний вище проміжок часу дозволить встановити місце зняття грошових коштів та відповідне місце вчинення злочину.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Таким чином, інформація щодо відкриття і використання рахунків, руху коштів по рахунку, дані про власника рахунку та контрагентів банку, здійснених операцій в системі інтернет-банкінгу, різного роду листування між контрагентом банку та банком, матеріалів відео- та фотофіксації зняття коштів з рахунку становить банківську таємницю, яка згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у документах.

Слідчий в клопотанні зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з?ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що слідчим у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

На підставі викладеного і керуючись ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.159-166 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_8 , контактний телефон НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_9 ) тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості за період із 01.08.2023 по 02.11.2023 по банківській картці із номером НОМЕР_1 з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо:

1) юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

2) платіжних доручень, чеків та касових ордерів про зняття готівки;

3) роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів;

4) інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

5) СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку;

6) карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний період часу.

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1