Справа № 450/218/24 Провадження № 1-кс/450/66/24
УХВАЛА

про застосування заходу забезпечення кримінального провадження

24 січня 2024 року слідчий суддя Пустомитівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у м. Пустомити клопотання слідчого СВ відділу поліції № 3 Львівського РУП № 2 Головного Управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 яке надійшло на розгляд слідчого судді 22.01.2024 року про надання тимчасового доступу до речей та документів, в межах кримінального провадження за ч. 4 ст. 190 КК України, внесене до ЄРДР за № 0000056 від 16.01.2024 року,

встановив:

суб`єкт звернення просить надати слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області майору поліції ОСОБА_5 , слідчому СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області молодшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , які перебувають у групі слідчих, на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з правом їх вилучення, а саме:

- інформацію щодо особи, на ім`я якої відкрито банківську карту в АТ «Райффайзен Банк» за № НОМЕР_1 у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) карти, заяв та інших документів на видачу такої, зразків підпису;

- виписку про рух коштів по банківській карті, яку відкрито в АТ «Райффайзен Банк» за № НОМЕР_1 , за період часу із 14.01.2024 по 16.01.2024 року із розшифровкою призначення платежу, повних даних платника та отримувача платежу (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи, назву юридичної особи та код ЄДРПОУ);

- відомості, чи підключена до банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 , послуги (додаток «Raiffeisen Online Україна»); якщо так, то вказати абонентські номери, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему та абонентські номери з яких здійснювались входи у вказану систему в період часу з 14.01.2024 по 16.01.2024;

- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даною банківською картою, яку відкрито в АТ «Райффайзен Банк» (у разі відсутності фото/відео з камер вказати причину за якої не можливо надати фото/відео матеріали) із записом на електронний носій інформації за період часу з 14.01.2024 по 16.01.2024 року;

- інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою отримували кошти із банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, з 14.01.2024 по 16.01.2024 року.

- в разі наявності інформації щодо отримувача по переказах із банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 грошових коштів, надати відеозаписи (фотознімки) з камери спостереження з банкоматів в момент здійснення операцій по зняттю вище вказаних грошових коштів, з метою ознайомлення з ними, отримання завірених копій та можливістю їх вилучення, що перебувають (або можуть перебувати) у володінні АТ «Райффайзен Банк», центральний офіс якого розташований за юридичною адресою: 01011 м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4А.

Слідча у судове засідання не з`явилася, подала заяву про розгляд справи без її участі.

Законний володілець документів у судове засідання не викликався.

З матеріалів клопотання слідує таке:

Досудовим розслідуванням встановлено, що 16.01.2024 року до ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області із письмовою заявою звернувся ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 , у якій просить вжити заходів до невідомої особи, яка 15.01.2024 в період часу з 18 год. 30 хв. по 19 год. 10 хв., зателефонувавши до ОСОБА_12 з абонентського номеру НОМЕР_2 , представилась працівником служби безпеки банку АТ «Райффайзен Банк» та шляхом обману і зловживання довірою заволоділа реквізитами банківської карти банку АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 належної ОСОБА_12 , з якої в подальшому було знято грошові кошти у сумі 15 155 грн.

16.01.2024 відомості про вказаний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000056, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

17.01.2024 року допитано в процесуальному статусі потерпілого ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який повідомив, що 15.01.2024 року він перебував за місцем свого фактичного проживання за адресою: АДРЕСА_1 . Станом на 15.01.2024 він мав у користуванні банківську карту банку АТ «Райффайзен Банк» з реквізитами № НОМЕР_1 , тип карти - зарплатна, до якої та до онлайн-застосунку «Райффайзен Онлайн» був закріплений його абонентський номер НОМЕР_3 .

Перебуваючи за вище вказаною адресою, 15.01.2024 року о 19 год. 01 хв. на абонентський номер ОСОБА_12 зателефонував невідомий йому абонентський номер НОМЕР_4 . Особа, яка почала з ним телефонну розмову була чоловічої статі та представилась працівником служби безпеки банку АТ «Райффайзен Банк». Дана особа повідомила потерпілому ОСОБА_12 , що до банківської карти його дружини ОСОБА_13 , 1963 р.н. було зафіксовано втручання з боку сторонніх осіб та додав, що з метою запобігання скоєнню шахрайських дій йому необхідно авторизуватись та повідомити реквізити такої або ж реквізити власної банківської карти. Окрім цього, невідома особа в телефонній розмові з потерпілим повідомила останньому повний номер його банківської карти та додала, що для запобігання скоєння шахрайських дій необхідно додатково повідомити термін дії та cvv-код останньої. Дані дії ОСОБА_12 виконав та повідомив повні реквізити належної йому банківської карти невідомій йому особі в ході телефонної розмови.

В подальшому, 15.01.2024 о 19 год. 34 хв. на абонентський номер потерпілого ОСОБА_12 надійшло смс-повідомлення про те, що його пароль входу до онлайн-застосунку «Райффайзен Онлайн» було відновлено та вказано цифровий код такого. Даний цифровий код ОСОБА_12 також повідомив псевдопрацівнику банку, який вів з ним безперервну телефонну розмову, внаслідок чого 15.01.2024 о 19 год. 40 хв. з його банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 було списано грошові кошти у сумі 15155 грн. 00 коп. (п`ятнадцять тисяч сто п`ятдесят п`ять гривень нуль копійок) в якості безготівкового платежу за придбання товару, якого саме заявнику не відомо.

Також, 15.01.2024 о 19 год. 45 хв. на абонентський номер потерпілого ОСОБА_12 надійшло смс-повідомлення про те, що за допомогою його банківської карти триває процедура оформлення кредиту, а о 19 год. 54 хв. на його абонентський номер з абонентського номеру НОМЕР_5 поступив дзвінок від служби безпеки АТ «Райффайзен Банк», де працівник служби підтримки клієнтів запитав ОСОБА_12 , чи дійсно він оформляє кредит із використанням своєї банківської карти. Відповідно, потерпілий повідомив даному працівнику, що таких дій він не виконує.

Зрозумівши, що відносно нього було скоєно шахрайські дії, ОСОБА_12 свою банківську карту вказану вище заблокував та від працівника служби підтримки клієнтів банку АТ «Райффайзен Банк» з`ясував, що з належної йому банківської карти банку АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 невідомою особою було дійсно знято грошові кошти у сумі 15 155 гривень однією транзакцією

Крім цього, за допомогою працівника служби підтримки клієнтів банку АТ «Райффайзен Банк», потерпілий ОСОБА_12 створив заявку про спірну трансакцію з метою повернення грошових коштів, номер заявки НОМЕР_6 .

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно із ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчим доведено, що інформація, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, яка зазначена у клопотанні, перебуває у володінні Акціонерного товариства «Райффайзен Банк», що знаходиться за юридичною адресою: м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4А, має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, оскільки може сприяти розкриттю кримінального правопорушення та встановленню осіб, які вчинили злочин, свідків та мати доказове значення у справі.

Зважаючи на вищенаведене та з урахуванням того, що речі та документи, тимчасовий доступ до яких з метою ознайомлення та вилучення просить надати слідча, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо, приходжу до висновку, що клопотання слід задоволити частково, та надати тимчасовий доступ до інформацію щодо особи, на ім`я якої відкрито банківську карту в АТ «Райффайзен Банк» за № НОМЕР_1 у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) карти, заяв та інших документів на видачу такої, зразків підпису; виписку про рух коштів по банківській карті, яку відкрито в АТ «Райффайзен Банк» за № НОМЕР_1 , за період часу із 14.01.2024 по 16.01.2024 року із розшифровкою призначення платежу, повних даних платника та отримувача платежу (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи, назву юридичної особи та код ЄДРПОУ); відомості, чи підключена до банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 , послуги (додаток «Raiffeisen Online Україна»); якщо так, то вказати абонентські номери, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему та абонентські номери з яких здійснювались входи у вказану систему в період часу з 14.01.2024 по 16.01.2024; фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даною банківською картою, яку відкрито в АТ «Райффайзен Банк» (у разі відсутності фото/відео з камер вказати причину за якої не можливо надати фото/відео матеріали) із записом на електронний носій інформації за період часу з 14.01.2024 по 16.01.2024 року.

Щодо надання доступу до інформації щодо особи (осіб), яка (які) готівкою отримували кошти із банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, з 14.01.2024 по 16.01.2024 року, в разі наявності інформації щодо отримувача по переказах із банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 грошових коштів, надати відеозаписи (фотознімки) з камери спостереження з банкоматів в момент здійснення операцій по зняттю вище вказаних грошових коштів, то в цій частині клопотання, слід відмовити, оскільки вказані операції були безготівкові.

Керуючись ст. ст. 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,

постановив:

клопотання слідчого, задоволити частково.

Надати слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області майору поліції ОСОБА_5 , слідчому СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області молодшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , які перебувають у групі слідчих, на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з правом їх вилучення, а саме:

- інформацію щодо особи, на ім`я якої відкрито банківську карту в АТ «Райффайзен Банк» за № НОМЕР_1 у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) карти, заяв та інших документів на видачу такої, зразків підпису;

- виписку про рух коштів по банківській карті, яку відкрито в АТ «Райффайзен Банк» за № НОМЕР_1 , за період часу із 14.01.2024 по 16.01.2024 року із розшифровкою призначення платежу, повних даних платника та отримувача платежу (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи, назву юридичної особи та код ЄДРПОУ);

- відомості, чи підключена до банківської карти АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_1 , послуги (додаток «Raiffeisen Online Україна»); якщо так, то вказати абонентські номери, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему та абонентські номери з яких здійснювались входи у вказану систему в період часу з 14.01.2024 по 16.01.2024;

- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даною банківською картою, яку відкрито в АТ «Райффайзен Банк» (у разі відсутності фото/відео з камер вказати причину за якої не можливо надати фото/відео матеріали) із записом на електронний носій інформації за період часу з 14.01.2024 по 16.01.2024 року.

Надати можливість вилучити їх у приміщенні АТ «Райффайзен Банк», центральний офіс якого розташований за юридичною адресою: 01011 м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4А.

Роз`яснити законному володільцю зазначених документів, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддяОСОБА_1