Справа № 487/2323/22
Провадження № 1-кс/487/415/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13.02.2023 року м. Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві клопотання дізнавача СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000251 від 01.08.2022 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю

встановив:

08.02.2023 дізнавач СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Окружної прокуратури м. Миколаєва ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просив надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , т.в.о. начальника сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації по банківській карті № НОМЕР_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді; інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , за період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких за період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток " ІНФОРМАЦІЯ_2 " до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання; інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_2 , в період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_2 в період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій; інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_2 , в період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів; у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 , та інші операції. Розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Клопотання дізнавач обґрунтовує тим, що вищевказані відомості, які містяться в документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мають суттєве значення для кримінального провадження, оскільки необхідні для повного та всебічного дослідження усіх обставин кримінального проступку та можуть бути використані у якості доказів.

Іншими способами встановити або довести відомості про вищезазначені обставини неможливо, оскільки така інформація перебуває лише у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

До судового засідання дізнавач не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримав, просив задовольнити.

Відповідно до ст. 163 КПК України клопотання розглянуто без участі особи, у володінні якої знаходяться речі та документи.

Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов до такого висновку.

Із матеріалів клопотання вбачається, що в провадженні СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження № 0000251 від 01.08.2022 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Крім того досудовим розслідуванням встановлено, що 31.07.2022 невідома особа, шахрайським шляхом, представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заволоділа грошовими коштами громадянки ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , у сумі 26029 (двадцять шість тисяч двадцять дев`ять) грн.

У ході досудового розслідування було допитано на протокол допиту потерпілу ОСОБА_6 , яка пояснила, що 31.07.2022 приблизно о 10:20 год. на її мобільний телефон ( НОМЕР_3 ) подзвонили з мобільного номеру НОМЕР_4 . Піднявши телефона заявниця почула голос «автобота», який повідомляв про блокування рахунків та для зв`язку з оператором потрібно натиснути на клавіатурі телефону цифру 1, що ОСОБА_6 власне і зробила. Після того, як ОСОБА_6 натиснула цифру 1 з нею почав спілкуватись невідомий їй чоловік, який представився співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_7 . Клієнтом даного банку є потерпіла.

У ході розмови з працівником банківської установи, останній повідомив ОСОБА_6 , що її банківські рахунки заблоковано з причини несанаційного доступу та для відновлення безпеки у користуванням рахунками потрібно виконати певні дії в банківському мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Так потерпіла за вказівками працівника, як вона вважала банку, через те що останній знав як заявниці ім`я та спілкувався виключно діловою мовою, в якій вживав банківські терміни, зайшла до особистого банківського кабінету в мобільному банківському додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». У розділі «Переказ на карту» ОСОБА_6 здійснила переказ коштів у сумі 24039 (двадцять чотири тисячі тридцять дев`ять) гривень, без урахування комісії у сумі 813 (вісімсот тринадцять) гривень, зі своєї кредитної карти № НОМЕР_5 на банківську карту, яку продиктував їй працівник банку. Останній завірив потерпілу в тому, що перераховує вона вказану вище суму грошей для збереження їх (грошей) до відновлення безпеки з її банківським рахунком та всі перераховані грошові кошти буде повернуто.

Саме в цей час до ОСОБА_6 подзвонив її син і вона сказала про це співробітника банку, та останній повідомив, що через деякий час передзвонить заявниці та вони продовжать дії з відновлення безпеки користування заблокованого банківського рахунку.

Близько 11:08 год. на мобільний телефон ОСОБА_6 поступив виклик з іншого м.н. НОМЕР_6 та з заявницею почав спілкуватись вищевказаний працівник банку. За його вказівками потерпіла зайшла до особистого банківського кабінету в мобільному банківському додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », у розділ «Поповнення мобільного», та здійснила транзакцію з поповнення свого м.н. НОМЕР_3 на суму 1990 (одна тисяча дев`ятсот дев`яносто) гривень зі своєї банківської карти для соціальних виплат № НОМЕР_7 . Проте, вказана сума грошових коштів не була зарахована на телефонний номер ОСОБА_6 .

Потім знов ж таки за вказівками працівника банку потерпіла намагалась поповнити інші мобільні номери, які їй диктував банківський робітник, але марно, транзакції не здійснювались.

Після цього ОСОБА_6 співробітник банку повідомив, що найближчим часом безпека буде відновлена і вона зможе користуватись банківським рахунком. На цьому розмову було закінчено.

Через деякий час ОСОБА_6 зрозуміла, що її ошукали, грошові кошти їй не повернені та з цього приводу вона звернулась до поліції.

У подальшому під час проведення досудового розслідування за ухвалою слідчого судді Заводського районного суду було надано доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю, і знаходяться у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 02.02.2023 було ознайомлено з інформацією, що містить банківську таємницю, а також вилучено оптичний диск СD-R (700 Мв) марки «Verbatim» ідентифікаційний номер № НОМЕР_8 .

У подальшому з метою з`ясування обставин, які мають значення для розслідування цього кримінального провадження, проведено (відповідно до протоколу від 05.02.2023) огляд оптичного диску СD-R та встановлено проведення транзакції 31.07.2022 11:02 год. з банківської карти № НОМЕР_5 ОСОБА_6 щодо поповнення грошовими коштами на суму 24035 (двадцять чотири тисячі тридцять п`ять) гривень, без урахування комісії у сумі 697 (шістсот дев`яносто сім) гривень, банківської карти № НОМЕР_2 .

Крім того з метою встановлення належності вказаного вище номеру банківської картки фінансовій установі було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за номером картки) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_6 та ввівши перші шість цифр банківської карти № НОМЕР_2 (BIN Number - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) встановлено банківську установу ? ІНФОРМАЦІЯ_7 (назва англійською), тобто Акціонерне товариство " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Оскільки встановлено, що 31.07.2022 стався факт заволодіння грошовими коштами ОСОБА_6 , у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що особа, яка є власником вказаної банківської карти, вчинила кримінальний проступок відносно потерпілого.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

У відповідності до ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дізнавачем надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

За такого з огляду на суть кримінального проступку, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначеної в клопотанні інформації повністю виправдовує потреби досудового розслідування, а мети доступу без її вилучення досягти неможливо, тому клопотання дізнавача слід задовольнити.

Керуючись ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання дізнавача СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , т.в.о. начальника сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

-інформації по банківській карті № НОМЕР_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

-інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , за період з 31 липня 2022 року по дату розгляду клопотання із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв, за допомогою яких за період з 31 липня 2022 року по 13 лютого 2023 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток " ІНФОРМАЦІЯ_2 " до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 31 липня 2022 року по 13 лютого 2023 року;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_2 , в період з 31 липня 2022 року по 13 лютого 2023 року, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_2 в період з 31 липня 2022 року по 13 лютого 2023 року у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_2 , в період з 31 липня 2022 року по 13 лютого 2023 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

-відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 , та інші операції.

Ухвала дійсна до 13.03.2023 (включно).

Роз`яснити посадовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1