465/9221/23
1-кс/465/1749/23
У Х В А Л А

судового засідання

15.11.2023 року Слідчий суддя Франківського районного суду м. Львова ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши матеріали клопотання cлідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000256, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України, -

встановив:

слідчий ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області майор поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000256, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України.

Просить задовольнити клопотання і постановити ухвалу про надання (забезпечення) тимчасового доступу до речей і документів та дати розпорядження про надання можливості вилучення документів, які становлять банківську таємницю, що перебуваю у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , МФО національного банку Україна НОМЕР_2 , ЄРДПОУ НОМЕР_3 ), який розташований за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій таких документів у відділенні ЗАХІДНОГО ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

оригіналів договорів на відкриття банківських рахунків (карток) № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , що емітовані в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », всіх інших документів, пов`язаних з отриманням віддаленого доступу для здійснення переказів коштів з вказаних рахунків в електронній системі банку, в тому числі заяв про ознайомлення з правилами банку щодо використання паролів та логінів доступу, розписок чи інших документів про отримання програмно- апаратних чи апаратних носіїв відкритих ключів, електронних цифрових підписів, інших засобів віддаленого доступу до банківських рахунків та здійснення платежів в електронній системі, здійснення платежів з метою їхнього автентифікації та верифікації, розписок про ознайомлення/попередження про відповідальність та інші документи щодо правил зберігання та використання програмно-апаратних чи апаратних носіїв відкритих ключів, електронних цифрових підписів, інших засобів доступу до банківських рахунків та здійснення платежів, інших засобів доступу до вказаного банківського рахунку для здійснення електронних платежів, відомостей про особу, на яку оформлено та відкрито банківські рахунки № НОМЕР_4 та№ НОМЕР_5 ;

інформацію щодо логін - файлів, які містять ІР - адреси входу та портів, що використовувались для роботи з програмою «Клієнт - банк» по рахунках № НОМЕР_4 та№ НОМЕР_5 , із зазначенням повних реквізитів, в тому числі часу використання, та ідентифікацію пристроїв, з яких відбувалося використання ІР - адрес, за періодз 18.10.2021 по 04.08.2022;

інформацію про рух коштів по рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 за період з 18.10.2021 по 04.08.2022 з відображенням сум платежів, їх призначення, контрагентів в частині поступлення та переказу коштів з банківських рахунків;

дату, час, місце зняття та переводу коштів із зазначеного рахунку з доданням фото та відео матеріалів за допомогою, яких знімалися грошові кошти по банківському рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , за період з 18.10.2021 по 04.08.2022;

аудіозаписи звернень по банківському рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , за період з 18.10.2021 по 04.08.2022 на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання зазначає наступне.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 23.03.2023 до ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшов рапорт начальника сектору ВКП ЛУРП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_5 , що в ході виконання матеріалів зареєстрованих ITC «ІПНП» №4129, по матеріалах, що надійшли на адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , від гр. ОСОБА_6 , що діє на підставі угоди в інтересах ОСОБА_4 , про те що невідома особа шахрайськими діями, 18.10.2021 року підписала анкету-заяву клієнта фізичної особи про приєднання до умов та правил надання банківських послуг, підпис даної заяви здійснено простим електронним підписом за допомогою абонентського номера НОМЕР_6 , від іменні ОСОБА_4 , в подальшому після підписання заяви про надання банківських послуг 18.10.2021 невідомою особою відкрито кредитний ліміт на суму 32 000 гривень, та в період часу з 18.10.2021 по 04.08.2022 невідома особа здійснювала списання грошових коштів з банківських рахунків № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 сума матеріальної шкоди становить 32 000 гривень.

В ході проведення досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який повідомив про відомі йому обставини даної події, зокрема про те, що 08.03.2023 р., його представник- адвокат ОСОБА_6 ознайомився з матеріалами судової справи №465/4592/22 за позовом Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до нього, ОСОБА_4 , про стягнення заборгованості. Дана справа перебуває на розгляді ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Після ознайомлення із матеріалів судової справи № 465/4592/22 йому стало відомо, що невідомою особою вчинено шахрайські дії щодо заволодіння коштами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Так 18.10.2021 року невідомою особою підписано анкету-заяву клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг. Підпис даної заяви здійснено простим електронним підписом за допомогою абонентського номеру НОМЕР_6 . Разом з тим, підпис поставлений у заяві відрізняється від його підпису у паспорті.

Після підписання заяви про надання банківських послуг, 18.10.2021 р. невідомою особою відкрито кредитний ліміт на суму 30 000,00 грн. Цього ж дня кредитний ліміт збільшено до 32 000,00 грн.

Абонентський номер НОМЕР_6 не належав йому в період з 18.10.2021 р. по 04.08.2022 р., та він до нього доступу не мав та не звертався до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в цей період. Заяву про надання банківських послуг від 18.10.2021 р. він не підписував, кредитні ліміти не встановлював та не збільшував.

Починаючи з 18.10.2021 р. по 27.10.2021 р. невідомою особою здійснювались фінансові операції такі як: переказ коштів, поповнення рахунку мобільних телефонів, оплата за товар, тощо.

Як вбачається з виписки за договором № б/н за період з 18.10.2021 р. - 04.08.2022 р., можна встановити, що особа яка здійснювала незаконні фінансові операції від імені ОСОБА_4 перебувала у момент їх вчинення у м. Кривий Ріг, оскільки ряд фінансових операцій здійснено у мережах магазинів які знаходяться у м. Кривий Ріг, Дніпропетровської області.

Зазначені вище фінансові операції вчинялись з карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 та№ НОМЕР_5 .

В той же час він в період з 18.10.2021 р. - 04.08.2022 р. у м. Кривий Ріг не перебував та розрахунки в мережах магазинів у м. Кривий Ріг проводити не міг.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, а тому за таких умов отримати вказану інформацію від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » іншим шляхом, окрім як за ухвалою суду про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, передбаченою ст. 160 КПК України, неможливо.

Отримання доступу до таких документів та інформації по рахунку стосовно відкриття та обслуговування та руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має істотне значення для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення та надасть можливість використовувати їх як докази у цьому кримінальному провадженні.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення інформації, розгляд даного клопотання прошу проводити без виклику представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

В судове засідання прокурор подав заяву, просить клопотання розглядати без його участі, та просить таке задоволити.

Враховуючи вимог ст.163 КПК України, вважаю можливим розглядати клопотання у відсутності дізнавача та прокурора.

Розглянувши клопотання слідчої, вивчивши доводи слідчої щодо задоволення клопотання, вважаю, що клопотання слід задоволити.

Встановлено, що у провадженні СД ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000256, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 23.03.2023 до ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшов рапорт начальника сектору ВКП ЛУРП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_5 , що в ході виконання матеріалів зареєстрованих ITC «ІПНП» №4129, по матеріалах, що надійшли на адресу ІНФОРМАЦІЯ_3 , від гр. ОСОБА_6 , що діє на підставі угоди в інтересах ОСОБА_4 , про те що невідома особа шахрайськими діями, 18.10.2021 року підписала анкету-заяву клієнта фізичної особи про приєднання до умов та правил надання банківських послуг, підпис даної заяви здійснено простим електронним підписом за допомогою абонентського номера НОМЕР_6 , від іменні ОСОБА_4 , в подальшому після підписання заяви про надання банківських послуг 18.10.2021 невідомою особою відкрито кредитний ліміт на суму 32 000 гривень, та в період часу з 18.10.2021 по 04.08.2022 невідома особа здійснювала списання грошових коштів з банківських рахунків № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 сума матеріальної шкоди становить 32 000 гривень.

В ході проведення досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який повідомив про відомі йому обставини даної події, зокрема про те, що 08.03.2023 р., його представник- адвокат ОСОБА_6 ознайомився з матеріалами судової справи №465/4592/22 за позовом Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до нього, ОСОБА_4 , про стягнення заборгованості. Дана справа перебуває на розгляді Франківського районного суду м.Львова. Після ознайомлення із матеріалів судової справи № 465/4592/22 йому стало відомо, що невідомою особою вчинено шахрайські дії щодо заволодіння коштами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Так 18.10.2021 року невідомою особою підписано анкету-заяву клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг. Підпис даної заяви здійснено простим електронним підписом за допомогою абонентського номеру НОМЕР_6 . Разом з тим, підпис поставлений у заяві відрізняється від його підпису у паспорті. Після підписання заяви про надання банківських послуг, 18.10.2021 р. невідомою особою відкрито кредитний ліміт на суму 30 000,00 грн. Цього ж дня кредитний ліміт збільшено до 32 000,00 грн.

Абонентський номер НОМЕР_6 не належав йому в період з 18.10.2021 р. по 04.08.2022 р., та він до нього доступу не мав та не звертався до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в цей період. Заяву про надання банківських послуг від 18.10.2021 р. він не підписував, кредитні ліміти не встановлював та не збільшував.

Починаючи з 18.10.2021 р. по 27.10.2021 р. невідомою особою здійснювались фінансові операції такі як: переказ коштів, поповнення рахунку мобільних телефонів, оплата за товар, тощо.

Як вбачається з виписки за договором № б/н за період з 18.10.2021 р. - 04.08.2022 р., можна встановити, що особа яка здійснювала незаконні фінансові операції від імені ОСОБА_4 перебувала у момент їх вчинення у м. Кривий Ріг, оскільки ряд фінансових операцій здійснено у мережах магазинів які знаходяться у м. Кривий Ріг, Дніпропетровської області.

Зазначені вище фінансові операції вчинялись з карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 та№ НОМЕР_5 .

В той же час він в період з 18.10.2021 р. - 04.08.2022 р. у м. Кривий Ріг не перебував та розрахунки в мережах магазинів у м. Кривий Ріг проводити не міг.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, а тому за таких умов отримати вказану інформацію від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » іншим шляхом, окрім як за ухвалою суду про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, передбаченою ст. 160 КПК України, неможливо.

За вказаних обставин, слідчий суддя приходить до висновку про достатність підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до вказаних документів шляхом надання можливості ознайомитися з ними та вилучити їх, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів.

Поряд з тим, прокурор зазначаючи про необхідність отримати доступ до оригіналів документів, обґрунтовує таку необхідність наступним. Вище вказані документи мають істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення в кримінальному провадженні, їх встановлення та вилучення надасть інформацію, необхідну для досудового розслідування, можливість встановити причетних осіб до вчинення кримінального правопорушення.

Отримання доступу до таких документів та інформації по рахунку стосовно відкриття та обслуговування та руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має істотне значення для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення та надасть можливість використовувати їх як докази у цьому кримінальному провадженні.

Відтак слідчий суддя приходить до переконання, що в поданому клопотанні підстави для надання тимчасового доступу до документів з метою вилучення їх оригіналів, в розумінні вимог статей 84-102,132,160, 163 КПК України перед слідчим суддею доведено. За таких обставин клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 159, 162, 163, 164 КПК України -

постановив:

Клопотання cлідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000256, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів та дати розпорядження про надання можливості вилучення документів, які становлять банківську таємницю, що перебуваю у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , МФО національного банку Україна НОМЕР_2 , ЄРДПОУ НОМЕР_3 ), який розташований за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій таких документів у відділенні ЗАХІДНОГО ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

оригіналів договорів на відкриття банківських рахунків (карток) № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , що емітовані в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », всіх інших документів, пов`язаних з отриманням віддаленого доступу для здійснення переказів коштів з вказаних рахунків в електронній системі банку, в тому числі заяв про ознайомлення з правилами банку щодо використання паролів та логінів доступу, розписок чи інших документів про отримання програмно- апаратних чи апаратних носіїв відкритих ключів, електронних цифрових підписів, інших засобів віддаленого доступу до банківських рахунків та здійснення платежів в електронній системі, здійснення платежів з метою їхнього автентифікації та верифікації, розписок про ознайомлення/попередження про відповідальність та інші документи щодо правил зберігання та використання програмно-апаратних чи апаратних носіїв відкритих ключів, електронних цифрових підписів, інших засобів доступу до банківських рахунків та здійснення платежів, інших засобів доступу до вказаного банківського рахунку для здійснення електронних платежів, відомостей про особу, на яку оформлено та відкрито банківські рахунки № НОМЕР_4 та№ НОМЕР_5 ;

інформацію щодо логін - файлів, які містять ІР - адреси входу та портів, що використовувались для роботи з програмою «Клієнт - банк» по рахунках № НОМЕР_4 та№ НОМЕР_5 , із зазначенням повних реквізитів, в тому числі часу використання, та ідентифікацію пристроїв, з яких відбувалося використання ІР - адрес, за періодз 18.10.2021 по 04.08.2022;

інформацію про рух коштів по рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 за період з 18.10.2021 по 04.08.2022 з відображенням сум платежів, їх призначення, контрагентів в частині поступлення та переказу коштів з банківських рахунків;

дату, час, місце зняття та переводу коштів із зазначеного рахунку з доданням фото та відео матеріалів за допомогою, яких знімалися грошові кошти по банківському рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , за період з 18.10.2021 по 04.08.2022;

аудіозаписи звернень по банківському рахунку № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , за період з 18.10.2021 по 04.08.2022 на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Виконання даної ухвали доручити слідчому ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , слідчому ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_7 , та зобов`язати посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати доступ до таких документів та вилучення (отримання) відповідних копій та оригіналів документів в приміщенні відділення, філії чи представництва ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у м. Львові.

Строк дії зазначеної ухвали 2 (два) місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ч.ч. 1,4 ст. 165 КПК Україниу разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цьогоКодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає і заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1