Провадження №1-кс/337/1136/2023
ЄУН № 337/3097/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 жовтня 2023 року Слідчий суддя Хортицького районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.06.2023 року за № 0000663, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України,

ВСТАНОВИВ:

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000663, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, відомості про яке внесені 03.06.2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Під час досудового розслідування встановлено, що 02.06.2023 року до Відділу поліції №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області із заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешкає за адресою: АДРЕСА_1 про те, що невстановлена особа, невстановленим способом, в умовах воєнного стану, заволоділа грошовими коштами з банківської картки № НОМЕР_1 на суму 18500 гривень, чим спричинила матеріального збитку на вказану суму.

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.06.2023 р. внесено відомості за №0000663, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка пояснила, що вона являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та має банківську картку № НОМЕР_1 , зареєстровану на її ім`я.

Так, 02.06.2023 року, перебуваючи за місцем свого мешкання, використовуючи мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перевіряла баланс своєї банківської картки, та виявила нестачу грошових коштів на балансі банківського рахунку. При детальному перегляді транзакцій, потерпілою встановлено відсутність будь-якої інформації стосовно трьох останніх транзакцій розмірами: 10000 гривень, 5000 гривень та 3500 гривень. Відсутні відомості стосовно контрагента вказаних транзакцій. Зазначалось лише дата 31.05.2023 року. Зателефонувавши на гарячу лінію банку, співробітники підтвердили, що відбулось несанкціоноване списання з банківської картки потерпілої, однак надати будь-які відомості по вказаним транзакціям вони не в змозі.

Додатково потерпіла пояснила, що банківську картку не втрачала, даних від картки не повідомляла, на підозрілих сайтах в мережі «Інтернет» не перебувала.

Згідно отриманої інформації на виконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до документів було виявлено, що з банківської карти потерпілої проходили такі грошові перекази, а саме:

- 01.06.2023 року о 07:58 годині у сумі 105 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:58 годині у сумі 10000 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:59 годині у сумі 5000 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:59 годині у сумі 55 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:59 годині у сумі 3500 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 08:00 годині у сумі 40 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 02.06.2023 року о 04:42 годині у сумі 60 гривень, опис поповнення « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

На теперішній час, з метою встановлення осіб, які причетні до вчинення вказаного кримінального правопорушення, знаходження коштів потерпілої, підтвердження фактів та обставин вчиненого злочину, необхідно отримані докази, які самостійно та в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до інформації та документів, яка становить банківську таємницю, що перебувають у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме карткового рахунку з наступним номером картки № НОМЕР_2 , яка належить невідомій особі на яку були переведені грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за вказаною карткою (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) за період з 00 години 01 хвилин 01.06.2023 до 23 години 59 хвилин 08.09.2023 року, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , але без отримання доступу до вказаної інформації, яка містить банківську таємницю , неможливо встановити обставини скоєння вказаного злочину, процесу заволодіння грошима потерпілої, встановлення особи, причетної до вчинення злочину, тому орган досудового розслідування просить слідчого суддю надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів з наданням можливості ознайомитися та отримати належним чином завірені копії.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав слідчому судді заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи , до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не з`явилась, про розгляд клопотання було повідомлено належним чином, заяв про відмову в задоволенні клопотання на адресу суду не надходило.

В той же час, як наголошує у своїх рішеннях Європейський суд з прав людини, кожна сторона, яка задіяна в ході судового розгляду, зобов`язана з розумним інтервалом часу сама цікавитись провадженням у справі за його участю, добросовісно користуватися належними йому процесуальними правами та неухильно виконувати процесуальні обов`язки.

На підставі ст.107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів не приймалось.

Слідчий суддя, перевіривши доводи клопотання та долучені до нього копії документів, дійшла наступного висновку.

Клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000663, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, відомості про яке внесені 03.06.2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Під час досудового розслідування встановлено, що 02.06.2023 року до Відділу поліції №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області із заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешкає за адресою: АДРЕСА_1 про те, що невстановлена особа, невстановленим способом, в умовах воєнного стану, заволоділа грошовими коштами з банківської картки № НОМЕР_1 на суму 18500 гривень, чим спричинила матеріального збитку на вказану суму.

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.06.2023 р. внесено відомості за №0000663, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка пояснила, що вона являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та має банківську картку № НОМЕР_1 , зареєстровану на її ім`я.

Так, 02.06.2023 року, перебуваючи за місцем свого мешкання, використовуючи мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перевіряла баланс своєї банківської картки, та виявила нестачу грошових коштів на балансі банківського рахунку. При детальному перегляді транзакцій, потерпілою встановлено відсутність будь-якої інформації стосовно трьох останніх транзакцій розмірами: 10000 гривень, 5000 гривень та 3500 гривень. Відсутні відомості стосовно контрагента вказаних транзакцій. Зазначалось лише дата 31.05.2023 року. Зателефонувавши на гарячу лінію банку, співробітники підтвердили, що відбулось несанкціоноване списання з банківської картки потерпілої, однак надати будь-які відомості по вказаним транзакціям вони не в змозі.

Додатково потерпіла пояснила, що банківську картку не втрачала, даних від картки не повідомляла, на підозрілих сайтах в мережі «Інтернет» не перебувала.

Згідно отриманої інформації на виконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до документів було виявлено, що з банківської карти потерпілої проходили такі грошові перекази, а саме:

- 01.06.2023 року о 07:58 годині у сумі 105 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:58 годині у сумі 10000 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:59 годині у сумі 5000 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:59 годині у сумі 55 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 07:59 годині у сумі 3500 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 01.06.2023 року о 08:00 годині у сумі 40 гривень, опис переказ на банківську карту НОМЕР_2

- 02.06.2023 року о 04:42 годині у сумі 60 гривень, опис поповнення « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що отримана інформація, яка становить банківську таємницюмає доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами довести процес заволодіння грошима потерпілої, та встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення, неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

Під час проведення досудового розслідування для встановлення істини по кримінальному провадженню, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, а саме : до карткового рахунку з наступним номером картки № НОМЕР_2 , яка належить невідомій особі на яку були переведені грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за вказаною карткою (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) за період з 00 години 01 хвилин 01.06.2023 до 23 години 59 хвилин 08.09.2023 року, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Згідно положень ч.1 ст.92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

У відповідності до положень ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Умовою використання того чи іншого доказу у кримінальному провадженні згідно положень діючого КПК України є належність та допустимість доказів.

Так, в ст. 85 КПК України визначено, що належними є докази, які прямо чи непрямо підтверджують існування чи відсутність обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та інших обставин, які мають значення для кримінального провадження, а також достовірність чи недостовірність, можливість чи неможливість використання інших доказів.

Згідно положень ч. 1 ст. 86 КПК України, доказ визнається допустимим, якщо він отриманий у порядку, встановленому цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Враховуючи практику Європейського суду з прав людини, яка, згідно зі ст.17 Закону України від 23лютого 2006 року №3477-IV «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з правлюдини» застосовується при розгляді справ як джерело права, зокрема справу «Пол і Одрі Едвардз проти Об`єднаного Королівства» (№46477/99), суд зазначив, що компетентні органи завжди повинні докладати серйозних зусиль для з`ясування обставин справи і не повинні керуватись необдуманими або необґрунтованими висновками для розслідування, або в якості підстав для прийняття рішень.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Згідно ч.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17.07.1997 року, набула чинності для України 11.09.1997 року) та правових позицій, викладених в рішенні Європейського Суду з прав людини по справі «Бендерський проти України (заява № 22750/02 параграф 42) - відповідно до практики, яка відображає принцип здійснення правосуддя, судові рішення мають в достатній мірі висвітлювати мотиви, на яких вони базуються. Межі такого обов`язку можуть різнитися залежно від природи рішення та мають оцінюватись в світлині обставин кожної справи. Право може вважатися ефективним, тільки якщо зауваження сторін насправді «заслухані», тобто належним чином вивчені судом.

Перевіривши доводи клопотання, оцінивши надані слідчому судді докази на їх підтвердження з точки зору їх належності, допустимості, достатності та взаємозв`язку, ретельно перевіривши підстави звернення органу досудового розслідування з даним клопотанням , а також враховуючи той факт, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , до якої орган досудового розслідування просить надати дозвіл на тимчасовий доступ містить банківську таємницю, а саме : до карткового рахунку з наступним номером картки № НОМЕР_2 , яка належить невідомій особі на яку були переведені грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за вказаною карткою (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) за період з 00 години 01 хвилин 01.06.2023 до 23 години 59 хвилин 08.09.2023 року, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені, з можливістю отримані належним чином завірені копії інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, що має доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами, встановити осіб, причетних до скоєння вказаного кримінального правопорушення, а також дослідити процес перерахування грошей неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення, слідчий суддя вважає , що клопотання органу досудового розслідування обґрунтоване та таке, що підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 27, 40, 85,86,91,92, 107, 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ЗУ «Про банки та банківську діяльність» , слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.06.2023 року за № 0000663, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, - задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області , які входять до складу групи слідчих по даному кримінальному провадженню, дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю, з наданням можливості ознайомитись та отримати належним чином завірені копії , що перебувають у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до інформації по картковому рахунку з наступним номером картки за № НОМЕР_2 , яка належить невідомій особі на яку були переведені грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 , в тому числі : 1) заяв про відкриття (закриття) рахунку, договорів розрахунково касового обслуговування рахунку, корінця повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку, довідки про взяття на облік платника податків, страхового свідоцтва, копій довідок фізичних осіб платників податків, наказів (розпоряджень) про призначення посадових осіб;

2) доручень на осіб, які мають право отримувати роздруківки про рух грошових коштів по рахунку (у разі наявності таких);

3) карток із зразками підписів і відтиском печатки, які діяли впродовж періоду часу з моменту відкриття рахунку, а також копії паспортів осіб, які мають право підпису і користування коштами;

4) відомостей, чи підключена до карткового рахунку НОМЕР_2 , послуга інтернет - банкінгу. Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, з яких здійснювались входи у вказану систему, ІР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів та номерів портів з яких відбувалось з`єднання з системою з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі :день, місяць, рік, години, хвилин, секунди таких з`єднань, з яких здійснювались входи у вказану систему у період часу за період з 00 години 01 хвилин 01.06.2023 до 23 години 59 хвилин 08.09.2023;

5) договір про відкриття депозитів у банку, рух грошових коштів на депозитних рахунках (у разі наявності таких);

6) платіжних доручень, чеків на отримання готівкових грошових коштів, а також інших документів, що мають відношення до здійснення фінансових операцій по вказаним картковим рахункам (у разі наявності таких).

- виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів пов`язаних зі зняттям коштів з вказаних карткових рахунків (рахунків), документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом копіювання інформації на електронні носії за період з 00 години 01 хвилин 01.06.2023 до 23 години 59 хвилин 08.09.2023 (тобто з моменту вчинення кримінального правопорушення до моменту подання клопотання

Роз`яснити володільцю речей, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення до 09 листопада 2023 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

11.10.2023