Справа № 138/2116/23
Провадження №:1-кс/138/700/23
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до документів, які містять

охоронювану законом таємницю

3 жовтня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000380 від 16.07.2023 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 ККУкраїни, -

ВСТАНОВИЛА:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернулась слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_5 .

Просить надати старшим слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_6 , майору поліції ОСОБА_7 , слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , капітану поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_14 тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, що містяться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »» (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , контактний тел.: НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_2 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості за період з 27.06.2023 по теперішній час по банківській картці із номером НОМЕР_3 , на яку було перераховано грошові кошти із рахунку потерпілої, а саме юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків для банківських карток, відкритих в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цих банківських карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України); платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (із зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (із зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (із зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку; карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку), з можливістю подальшого вилучення даної інформації у Київській філії АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 в судове засідання не з`явилися, надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали, просили його задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, її представник за судовим викликом не прибув, не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази по цих матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

15 липня 2023 року до чергової частини Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області надійшов рапорт співробітника СКП Могилів-Подільського РВП про те, що в матеріалах за ОСОБА_15 вбачаються ознаки кримінального правопорушення, остання повідомляє, що о 16:39 год. 27.06.2023 їй зателефонувала невідома особа чоловічої статі з номеру НОМЕР_4 , яка представилась працівником банку та з метою збереження її грошових коштів на її банківській карті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 їй необхідно продиктувати новий пін-код, які їй повідомлять, що остання і зробила, внаслідок чого з її карткового рахунку було знято грошові кошти в сумі 4651 грн.

За даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000380 від 16 липня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

ПотерпілаОСОБА_15 показала, що має декілька рахунків у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », один із рахунків IBAN НОМЕР_6 , картку із номером НОМЕР_5 . Так, 27.06.2023 о 16:39 годині на її номер НОМЕР_7 зателефонували з номеру НОМЕР_4 . З нею розпочав розмову невідомий чоловік, який назвався працівником банку. Чоловік пояснив їй, що з її карти шахраї намагаються зняти кошти, а тому потрібно змінити пін-код до карти. Зазначив, що для цього їй зателефонує дівчина та повідомить новий пін-код, який в подальшому потрібно буде повідомити йому. Вона вирішила, що розмова йде про пенсійну банківську карту. Так, через декілька секунд їй знову зателефонували з вказаного раніше номеру, розмовляла з нею вже дівчина і назвала їй пін-код. Записавши код, їй знову зателефонували з того самого номеру і вже розмовляв раніше згаданий чоловік. Вона повідомила йому пін-код, який раніше продиктувала дівчина, та після цього він запитав попередній пін-код до банківської карти, тобто той, який перебував у неї до початку та під час вчинення шахрайських дій. Після його запитання вона назвала пін-код, однак коли чоловік запитав, коли востаннє вона знімала грошові кошти та у якій сумі, остання повідомила, що на пенсійній карті практично немає грошових коштів, тому назвала кредитну банківську карту НОМЕР_5 та повідомила, що на ній наявні грошові кошти у сумі 5000 грн, після цього спілкування із невідомим чоловіком завершилось. Після проведення усіх вищевказаних дій вона зайшла у свій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », до якого підв`язані обидві карти, і виявила, що з кредитної карти НОМЕР_5 були зняті грошові кошти у сумі 4600 грн та 51 грн комісії. На обох картах був однаковий пін-код. Пароль до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона не повідомляла.

Відповідно до виписки по картковому рахунку НОМЕР_6 ОСОБА_15 27.06.2023 з її рахунку відбулось списання коштів в розмірі 4600 грн.

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/2116/23 від 28.07.2023 було здійснено тимчасовий доступ до документів по картковому рахунку потерпілої ОСОБА_15 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що переказ грошових коштів у сумі 4600 грн. 27.06.2023 о 16 год. 50 хв. із картки потерпілої були здійсненні на банківську карту із номером НОМЕР_3 . Під час перевірки банківської карти із номером НОМЕР_3 встановлено, що вона знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки збігається BIN банківської карти із BIN АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме НОМЕР_8 . BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти.

За таких обставин у слідства виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів з банківської карти Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 »» із номером НОМЕР_3 з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказаний рахунок та для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх ( здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Таким чином, інформація щодо відкриття і використання рахунків, руху коштів по рахунку, дані про власника рахунку та контрагентів банку, здійснених операцій в системі інтернет-банкінгу, різного роду листування між контрагентом банку та банком, матеріалів відео- та фотофіксації зняття коштів з рахунку становить банківську таємницю, яка згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у документах.

Слідчий в клопотанні зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення, не представилось можливим, а в отримані відомості щодо номеру рахунків, на які було здійснено переказ грошових коштів, та дані про його власника, відео- та фотофіксація зняття даних коштів з картки, на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що стороною обвинувачення у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Керуючись ст.ст.159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИЛА:

Клопотання задовольнити.

Надати (забезпечити) старшим слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_6 , майору поліції ОСОБА_7 , слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , капітану поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_14 на тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, що містяться в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 »» (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , контактний тел.: НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_2 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості за період з 27.06.2023 по 28.09.2023 по банківській картці із номером НОМЕР_3 , на яку було перераховано грошові кошти із рахунку потерпілої, а саме:

?юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків для банківських карток відкритих в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цих банківських карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

?платіжних доручень;

?чеків та касових ордерів про зняття готівки;

?роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів;

?інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

?CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

?карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку),

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у Київській філії АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1