Єдиний унікальний номер 725/7002/23
Номер провадження 1-кс/725/2036/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31.08.2023 Слідчий суддя Першотравневого районного суду м.Чернівці ОСОБА_1 ,

при секретарі: ОСОБА_2

за участю слідчого ОСОБА_3

розглянувши клопотання, в кримінальному провадженні №0001835 від 23.05.2023 року, яке подане старшим слідчим СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Чернівецької окружної прокуратури ОСОБА_4 про обшук,-

ВСТАНОВИВ:

До Першотравневого районного суду м.Чернівці надійшло вищевказане клопотання.

В клопотанні слідчий вказує про те, що 22 травня 2023 року на адресу Чернівецького районного управління поліції ГУ НП України в Чернівецькій області надійшли матеріали відділу протидії кіберзлочинам в Чернівецькій області Департаменту кіберполіції Національної поліції України щодо функціонування на території Чернівецької області протиправної схеми заволодіння грошовими коштами державного банку АТ КБ «ПриватБанк» шляхом здійснення підозрілих транзакцій з пластиковими картками по трьом POS-терміналам S1CK00NH, S1CK00RQ та S1CK0OIM.

Зокрема, невстановлені посадові особи Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» увійшовши у змову з фізичними особами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , всупереч інтересам служби, з метою власного збагачення, володіючи достовірною інформацією про наявну вразливість в банківській системі, незаконно отримали подвійний прибуток шляхом здійснення підозрілих транзакцій з пластиковими картками по POS-терміналам, чим нанесли збитки державному банку у сумі 1,97 млн.грн.

Встановлено, що вказані особи проводили фіктивні операції по реалізації товарів широкого вжитку. Після проведення оплати банківською карткою через дані термінали, останні одразу ж здійснювали повернення коштів покупцю, а через декілька секунд додатково обирали на терміналі функцію реверсу (анулювання) платежу. Фактичного продажу товарів не відбувалося. Враховуючи наявну вразливість, після вчинення вказаних маніпуляцій на банківську картку уявного покупця поверталися грошові кошти у подвійному розмірі. Після чого, грошові кошти ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 за допомогою інтернет банкінгу перераховували на банківські картки інших банків.

Акціонерним товариством Комерційний банк «ПриватБанк» було виявлено вразливість, скориставшись якою клієнти банку отримали подвійний прибуток, був встановлений факт та обставини, що свідчать про шахрайство, а саме в процесі моніторингу виявлено підозрілі транзакції за пластиковими картками банків по POS-терміналам:

- S1CK00NH ТСП Електротовари, розрахунковий рахунок НОМЕР_2 , ФОП ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_3 , адреса реєстрації АДРЕСА_1 ;

- S1CK00RQ ТСП MagazinOdyagu, розрахунковий рахунок НОМЕР_4 , ФОП ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_5 , адреса реєстрації АДРЕСА_2 ;

- S1CK00IM ТСП, розрахунковий рахунок НОМЕР_6 , ФОП ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_7 , адреса реєстрації АДРЕСА_3 .

Всі ТСП розташовувались за адресою: АДРЕСА_4 .

Аналізуючи хроніку операцій по терміналу S1CK00NH було встановлено, що операції по даному терміналу проходили з картками НОМЕР_8 , НОМЕР_9 ФОП ОСОБА_5 та з картками невстановлених клієнтів НОМЕР_10 , НОМЕР_11 PUBLIC JSC ACCENT-BANK. Надалі після повернення коштів на картки ОСОБА_5 за допомогою терміналу, відразу були перекази через Приват24 клієнта на карткові рахунки третіх осіб.

Аналізуючи хроніку операцій по терміналу S1CK00RQ було встановлено, що після проведення оплати з карток клієнтів інших банків, кошти після анулювання (реверсу) зараховувалися на картки НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 клієнта ОСОБА_6 . У подальшому встановлено, що картки НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , на які були повернення коштів через термінал S1CK00IM, належать ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_17 , ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІПН НОМЕР_18 . ОСОБА_8 є транзакційним зв`язком ФОП ОСОБА_7 . У підтвердженні цього був переказ коштів 19.01.2023 в сумі 12700,00 з картки НОМЕР_19 ОСОБА_7 на картку НОМЕР_15 клієнта ОСОБА_8 .В подальшому кошти в сумі 40000,00 грн., які були зараховані на карту НОМЕР_15 клієнта ОСОБА_10 , були переказані на картки клієнтів сторонніх банків НОМЕР_20 , НОМЕР_21 - ПАТ «Банк Восток», НОМЕР_29 - «Райффайзен Банк». Аналогічно були виведені кошти на карткові рахунки інших банків з картки НОМЕР_16 клієнта ОСОБА_11 .

Також, під час перевірки встановлено, що ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 пов`язані між собою особи. Це підтверджується тим, що 15.02.2023 POS-термінал серійний номер N500W518952 в 16:42:30 було знято з реєстрації у ОСОБА_7 , а в 16:50:11 зареєстровано за ОСОБА_5 . Крім того, троє зазначених осіб займалися торгівлею на території МКП «Калинівський ринок»,м.Чернівці, вул. Калинівська, 13.

Вказані вище операції свідчать що POS-термінали S1CK00NH, S1CK00RQ та S1CK00IM використовуються не за призначенням, а за ними проводяться фіктивні продажі, після яких здійснюється повернення (яке відміняє саму транзакцію)коштів і додатково анулювання, яке відбувається автоматично незалежно від того було повернення чи ні. В результаті проведених фіктивних продаж АТ КБ «ПриватБанк» нанесено загальний збиток 1976141,30 грн., зокрема:

-по POS-терміналу S1CK00NH в сумі 1273693,40 грн.;

-по POS-терміналу S1CK00RQ в сумі 584007,90 грн.;

-по POS-терміналу S1CK00IM 118440,00 грн.

Органом досудового розслідування в порядку ст. 40 КПК України надано доручення оперативним працівникам ВПК в Чернівецькій області ДКП НП України та Управління СБ України в Чернівецькій області щодо встановлення осіб, причетних до протиправної діяльності.

Відповідно до відповідей Управління СБ України в Чернівецькій області та ВПК в Чернівецькій області ДКП НП України було встановлено, що ОСОБА_7 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , впродовж 2023 року проводили по POS-терміналам S1CK00NH, S1CK00RQ та S1CK0OIM фіктивні операції з реалізації товарів широкого вжитку. Після проведення переказу банківською карткою через дані термінали, останні одразу здійснювали повернення коштів покупцю, а через декілька секунд додатково обирали на терміналі функцію реверсу (анулювання) платежу. Фактичний продаж товару не відбувався. Враховуючи наявну вразливість у банківській системі, після вчинення вказаних маніпуляцій, на банківську картку уявного покупця поверталися грошові кошти у подвійному розмірі. Після чого, грошові кошти фігуранти кримінального провадження за допомогою інтернет-банкінгу перераховували на банківські картки інших банків. Встановлено, що зазначені особи для вчинення шахрайських дій із заволодіння грошовими коштами державного банку залучили ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , та ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , банківські рахунки яких використовуються для проведення транзакцій грошових коштів та їх обготівкування.У результаті вчинення вказаних протиправних дій державному банку АТ КБ «ПриватБанк» завдано збитків на загальну суму 1,97 млн.грн.

Поряд з цим, встановлено, що фігуранти кримінального ОСОБА_14 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , з метою особистого збагачення, налагодили протиправний механізм заволодіння товарно-матеріальними цінностями шляхом фіктивного придбання товарів на іноземних інтернет-платформах, використовуючи установчі дані та банківські реквізити підставних осіб - «дропів» (так званий «Refund»). Так, вказані особи свою протиправну діяльність реалізовують через пошук підставних осіб, реєстрацію на них електронних поштових скриньок, акаунтів на іноземних інтернет магазинах, з прив`язкою до них платіжних реквізитів банківських установ України, в т.ч. АТ КБ «ПриватБанк» та іноземних банківських установ. У подальшому створені акаунти використовуються для купівлі різних товарів на європейських та американських торгівельних Інтернет-майданчиках та надсилаються на підставних осіб в Україну через сервіси міжнародних логістичних компаній. Отримані в Україні товари реалізовуються кінцевим оптовим та роздрібним споживачам безпосередньо або через українські торгові інтернет площадки.

У свою чергу, після доставки товарів адресату та його фактичного отримання, фігуранти направляють на службу підтримки скарги, що посилка адресату не надійшла (втрачена, пошкоджена тощо) з метою повернення коштів за неї. За результатами розгляду скарги представники іноземних інтернет площадок підтверджують повернення коштів, які протягом 1-1,5 місяця повертаються на рахунок покупця. Таким чином, у фігурантів залишається фактично придбаний товар та грошові кошти, а зареєстрований акаунт з банківською карткою (оформлену на підставну особу), через яку здійснювалась оплата, видаляється.

Таким чином, до організації та вчинення вказаного протиправного механізму причетні наступні громадяни України:

- ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІПН НОМЕР_18 , зареєстрований за АДРЕСА_5 , проживає за АДРЕСА_6 , користується автомобілем Volkswagen CC, д.н.з. НОМЕР_22 , придбаний товар зберігає у гаражному приміщенні № НОМЕР_23 , яке розташоване на території гаражного кооперативу ТВІГ-2 (товариство власників індивідуальних гаражів № 2 , ) за адресоюс.Коровія Чернівецького району Чернівецької області, вул. Черетейська, 29;

- ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_7 , проживає спільно з ОСОБА_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_17 ) за АДРЕСА_7 ;

- ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІПН НОМЕР_25 , проживає за АДРЕСА_8 ,користується автомобілем MERCEDES-BENZ E 350 CDI, д.н.з. НОМЕР_26 ;

- ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , ІПН НОМЕР_27 , проживає за АДРЕСА_9 ;

- ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_5 , зареєстрований та проживає за АДРЕСА_2 .

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , зареєстрований та проживає за адресою АДРЕСА_1 .

Згідно відомостей інформаційно-комунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції України» власником автотранспортного засобу є ОСОБА_15 .

На підставі викладеного слідчий просить надати групі слідчих у кримінальному провадженні №0001835 від 23 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, дозвіл на проведення обшуку іншого володіння автотранспортного засобу марки MERCEDES-BENZ E 350 CDI, д.н. НОМЕР_28 , 2011 р.в., яким фактично користується ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , власником якого згідно відомостей інформаційно-комунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції України» є ОСОБА_15 , з метою відшукання і вилучення: комп`ютерної техніки, мобільних терміналів, сім-карт операторів мобільного зв`язку, жорстких дисків, флеш-накопичувачів на яких можуть міститись зразки шкідливого програмного забезпечення, авторизованих облікових записів за допомогою яких здійснюється вчинення можливих протиправних дій, чорнових записів, банківських карток на які отримує грошові кошти здобуті можливим протиправним шляхом; товарно-матеріальних цінностей та грошових коштів здобутих можливо протиправним шляхом, а також інших предметів, які можуть слугувати доказами в даному кримінальному провадженні.

Слідчий у судовому засіданні клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Розглянувши дане клопотання вважаю, що:

Клопотання про надання дозволу на обшук іншого володіння відповідає вимогам ст. 234 КПК.

Проведення обшуку необхідне для відшукання речей та документів, які мають значення для досудового розслідування.

Слідчий довів, що відшукувані речі та документи мають значення для досудового розслідування, можуть знаходитись у зазначеному в клопотанні іншому володінні, та можуть бути використані, як докази, під час судового розгляду.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 234, 235 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

1.Надати групі слідчих СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області: ОСОБА_3 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 у кримінальному провадженні №0001835 від 23 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, дозвіл на проведення обшуку іншого володіння автотранспортного засобу марки MERCEDES-BENZ E 350 CDI, д.н. НОМЕР_28 , 2011 р.в., яким фактично користується ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , власником якого згідно відомостей інформаційно-комунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції України» є ОСОБА_15 , з метою відшукання і вилучення: комп`ютерної техніки, мобільних терміналів, сім-карт операторів мобільного зв`язку, жорстких дисків, флеш-накопичувачів на яких можуть міститись зразки шкідливого програмного забезпечення, авторизованих облікових записів за допомогою яких здійснюється вчинення можливих протиправних дій, чорнових записів, банківських карток на які отримує грошові кошти здобуті можливим протиправним шляхом; товарно-матеріальних цінностей та грошових коштів здобутих можливо протиправним шляхом, а також інших предметів, які можуть слугувати доказами в даному кримінальному провадженні.

2. Ухвала дійсна 1 (один) місяць з дня постановлення ухвали.

3. Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення.

4. Ухвала дозволяє проникнути до іншого володіння один раз.

5. Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Першотравневого

районного суду м.Чернівці ОСОБА_1