Справа № 953/4590/23
н/п 1-кс/953/4385/23
"04" липня 2023 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
ВСТАНОВИВ:
12.06.2023 до Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання слідчого про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій (здійснити виїмку), у Харківському відділенні вказаного банку, а саме:
- копії договорів включно копії особових документів клієнта (паспорт, ідентифікаційний податковий код, фото, контактні номери телефону) та додатків до них щодо відкриття та обслуговування банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ; номери рахунків та банківських карток, належним чином завірені заяви на відкриття-закриття рахунків по банківським картам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ;, а також заяви на видачу-отримання вказаних банківських карток/рахунків, розписок про їх отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківських карток/рахунків, на яких зафіксовано особу (осіб), яка фактично отримали вказану банківську картку/рахунок.
- IP адреси з яких проходили транзакції по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ; за період час з 01.05.2023 по теперішній час;
- реєстру-роздруківки руху грошових коштів по банківських картках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , картках/рахунках, в період часу з 01.05.2023 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, з зазначенням МФО банків, які отримали перекази, та іншої інформації, яка відома відносно вищевказаних операцій, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 .
- інформацію, щодо банківських Інтернет операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб сайти по банківським картках/рахунках відкритих по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , які випущені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу до аккаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю, зміна паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаними банківськими картками/рахунками.
- перелік банкоматів/терміналів з яких знімались грошові кошти по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 із зазначенням адреси їх розташуванням за період з 01.05.2023 по теперішній час;
- фотознімки або відеозаписи з камери банкомату щодо осіб, які знімали грошові кошти з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 за період з 01.05.2023 по теперішній час.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 01.06.2023 року, до ЧЧ Харківського РУП №1 ГУНП в Харківській області, надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що вона перейшла за посилання в застосунку «Instagram» (« ІНФОРМАЦІЯ_3 »), де під приводом надання « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ввела пароль від свого особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_5 . Внаслідок чого, невстановлена особа, шахрайським шляхом, заволоділа конфіденційною інформацією стосовно особистого паролю для входу в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » заявниці, та перевела їх на банківські картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 . Вчинене з використанням спеціальної інженерії - фішингу, чим спричинила заявниці матеріальних збитків на загальну суму в 2 375,00 грн. (ЖЄО 7902 від 01.06.2023 року).
02.06.2023 року, в якості потерпілої було допитано ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка по суті завданих питань пояснила наступне: що вона є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та має декілька банківських карток: НОМЕР_6 для виплат, (служить для отримання заробітної платні) та універсальна картка/кредитна НОМЕР_7 (пізніше наддасть повний номер картки).
Так, 01.06.2023 року, в обідню годину, потерпіла ОСОБА_4 знаходилась на робочому місці в КНП « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ХМР, яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 .
В обідню годину, користуючись на своєму мобільному телефоні застосунком «Instagram», в якому вона має особистий аккаунт під назвою « ОСОБА_5 ». Потерпіла переглядала стрічку із постами, як їй відобразилась реклама з приводу « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Як пояснила потерпіла ОСОБА_4 на зображенні містилась наступна інформація: Є-допомога у розмірі 6600 грн. Під постом одразу мався опис: детальніше перейдіть за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вона перейшла за посиланням. На її телефоні автоматично відкрився інтернет браузер «SAFARI», в якому відкрилась сторінка з назвою « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». На лінії з номером вона ввела свій мобільний: НОМЕР_8 , за ним одразу ввела свій пароль від « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Через декілька секунд, на її номер зателефонував ймовірно автобот з номеру: НОМЕР_9 . Автобот запитав потерпілу, чи підвереджує вона вхід в банкінг в « ІНФОРМАЦІЯ_9 », на що вона натиснула «1» для підтвердження. Після підтвердження з її банківського рахунку: НОМЕР_10 за яким була закріплена банківська картка НОМЕР_7 , почалось списування грошових коштів на невідому їй картку. Переказ відбувся на картку за номером: НОМЕР_3 у сумі в 430 грн., дата та час 01.06.2023 року об 13:56 годині. Одразу після цього, з її другого рахунку: НОМЕР_11 за яким закріплена банківська карта для виплат НОМЕР_6 відбулись декілька транзакцій. Перший переказ відбувся на картку за номером: НОМЕР_4 у сумі в 950 грн., дата та час 01.06.2023 року об 13:57 годині. В цей же момент, з цього ж рахунку відбулась друга транзакція на номер банківської карти: НОМЕР_5 у сумі в 950 грн., дата та час 01.06.2023 року об 13:57 годині.
До протоколу допиту потерпіла додала завірені копії: паспорт громадянки України на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , на одному аркуші. Платіжні інструкція по її банківським рахункам у трьох екземплярах та три завірені скріншоти з « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із номерками карток отримувачів грошових коштів.
На даний час у органу проведення досудового розслідування виникла необхідність у отриманні інформації, що становить банківську таємницю.
Приймаючи до уваги те, що інформація з приводу зазначених відомостей є банківською таємницею і згідно ст. 162 КПК України віднесена до охоронюваної законом, однак отримання зазначених відомостей має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема щодо встановлення відомостей з приводу інформації про рух грошей по вказаному рахунку, а також інформацію з приводу картки або рахунку на які було відправлено гроші та встановлення осіб, які користувались (користуються) вказаною банківською карткою, оскільки є достатні підстави вважати, що зазначена особа (група осіб) причетна до вчиненого кримінального правопорушення.
Слідчий до судового засідання не з`явився, до суду надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, просив задовольнити клопотання.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » будучи належним чином повідомленим про дату, час та місце розгляду клопотання слідчого в судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив.
Неприбуття цієї особи за судовим викликом, відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.
Враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося, що відповідає положенням ч.4 ст.107 КПК України.
Відповідно до статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних або фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
За змістом ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Керуючись ст.ст. 107, 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання слідчого задовольнити частково.
Дозволити право тимчасового доступу до речей та документів, зобов`язавши уповноважену особу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому СВ ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ, шляхом виготовлення на паперовому та/або електронному носії документів, що містять інформацію, яка має банківську таємницю, та видати вказану інформацію у відділенні зазначеного банку розташованому в м. Харкові, попередньо повідомивши адресу відділення, а саме:
- копії договорів включно копії особових документів клієнта (паспорт, ідентифікаційний податковий код, фото, контактні номери телефону) та додатків до них щодо відкриття та обслуговування банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ; номери рахунків та банківських карток, належним чином завірені заяви на відкриття-закриття рахунків по банківським картам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ;, а також заяви на видачу-отримання вказаних банківських карток/рахунків, розписок про їх отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківських карток/рахунків, на яких зафіксовано особу (осіб), яка фактично отримали вказану банківську картку/рахунок.
- IP адреси з яких проходили транзакції по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ; за період час з 01.06.2023 до 04.07.2023;
- реєстру-роздруківки руху грошових коштів по банківських картках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , картках/рахунках, в період часу з 01.05.2023 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, з зазначенням МФО банків, які отримали перекази, та іншої інформації, яка відома відносно вищевказаних операцій, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 .
- інформацію, щодо банківських Інтернет операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб сайти по банківським картках/рахунках відкритих по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , які випущені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу до аккаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю, зміна паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаними банківськими картками/рахунками.
- перелік банкоматів/терміналів з яких знімались грошові кошти по банківським карткам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 із зазначенням адреси їх розташуванням за період з 01.06.2023 до 04.07.2023;
- фотознімки або відеозаписи з камери банкомату щодо осіб, які знімали грошові кошти з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 за період з 01.06.2023 до 04.07.2023.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 04.08.2023 року включно.
Роз`яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя - ОСОБА_1