Справа №613/1227/23 Провадження № 1-кс/613/401/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

2 серпня 2023 року м.Богодухів

Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшого сержанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000199 від 22.07.2023 року за ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

встановив:

Дізнавач СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області сержант поліції ОСОБА_3 звернувся до Богодухівського районного суду Харківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за яким просить надати дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_4 , дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому сержанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язана зазначена банківська картка, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської картки (доступ до системи клієнт-банк); відомостей про рух грошових коштів на банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 21 липня 2023 року 19 години 00 хвилин по теперішній час, інформації про призначення платежу (платежів), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок грошових коштів в сумі 50050 гривень, які 21 липня 2023 року року о 19 годині 11 хвилин були перераховані ОСОБА_6 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з банківської картки № НОМЕР_2 грошових коштів з зазначенням адреси знаходження терміналу, з якого здійснювалось зняття грошових коштів. Надання вказаної інформації покласти на Харківське головне регіональне управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання дізнавач вказує, що21.07.2023 року до ЧЧ Богодухівського РВП надійшла заява від ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_2 , про те, що, 21.07.2023 року о 19:42 год. невстановлена особа зателефонувавши з номеру НОМЕР_3 представившись службою безпекою ІНФОРМАЦІЯ_1 та шляхом введення в оману заволоділи коштами заявниці в сумі 50050 з картки НОМЕР_4 .

За вказаним фактом СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 22 липня 2023 року було розпочато досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000199 від 22 липня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , надала свідчення про те, що 21.07.2023 року близько 19:00 годині знаходилася вдома за вищевказаною адресою та в цей момент на її мобільний телефон НОМЕР_5 зателефонував незнайомий номер телефону НОМЕР_6 та представилися службою безпеки банку представник на ім`я ОСОБА_7 , останній запитав у ОСОБА_6 , чи користувалася своєю банківською карткою приблизно 3 хвили тому на що ОСОБА_6 відповіла, що не користувалась, після чого невідомий чоловік на ім`я ОСОБА_7 повідомив, що з картки ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_4 здійснюється покупка мобільного телефону на суму 2500 гривень, на що ОСОБА_6 , відразу повідомила останньому, що будь-яких операцій, а саме купівлю мобільного телефону не здійснювала, потім невідомий чоловік на ім`я ОСОБА_7 попрохав ОСОБА_6 зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щоб відмінити платіж, ОСОБА_6 , зайшла до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та невідомий чоловік попрохав нічого зайвого не нажимати, а слідувати його вказівкам, а саме звіритися скільки коштів ОСОБА_6 , має на своїй банківській картці на що ОСОБА_6 , невідомому чоловіку повідомила всю інформацію, а саме: про стан грошових коштів на картці ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_4 в сумі 74000 гривень. Після чого невідомий чоловік розповів ОСОБА_6 , що банківські картки блокувати не будемо, а лише змінимо номер рахунку для цього ОСОБА_6 , потрібно зайти до меню «Переказ» вибрати банківську картку та в кладці «На карту» ввести номер № НОМЕР_2 який являється новою банківською карткою ОСОБА_6 , після чого ОСОБА_6 , потрібно перейти до вкладки «Сума» та ввести код 25025 та нажати вкладку «Сплатити», що ОСОБА_6 і зробила, після чого у останньюї на екрані з`явилась вкладка про переказ власних коштів на картку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 закріплена за невідомим чоловіком на ім`я ОСОБА_8 , ОСОБА_6 , запитала у невідомого чоловіка, що це картка не на її ім`я, але останній попрохав ОСОБА_6 , не хвилюватися так, як це рахунок працівника банку, який потім верне ОСОБА_6 грошові кошти на новий її рахунок, потім ОСОБА_6 , здійснила повторну операцію даного переказу, де вкладці «Сума» та ввела НОМЕР_7 та нажати вкладку «Сплатити», на що невідомий чоловік попрохав ОСОБА_6 , вийти з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та перезапустити, для здійснення нової операції тільки з кредитної картки № НОМЕР_8 , але в ОСОБА_6 , нічого не вийшло так як « ІНФОРМАЦІЯ_1 » обмежив їй ліміт переказу по карткам на що ОСОБА_6 повідомила дану інформацію невідомому чоловіку та в цей момент відразу перервався зв`язок.

Зателефонувавши на номер телефону НОМЕР_6 з якого було здійснено дзвінок ОСОБА_6 , щоб дізнатися, де її кошти, але їй ніхто не відповів.

Потім ОСОБА_6 , вирішила зателефонувати до гарячої лінії « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомити дану інформацію, на що останній відповіли, що стала жертвою шахраїв і їй потрібно з даного приводу звернутися до поліції

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 , надала розпечатку по виписці з власної картки та скріншотів і квитанцій на 5 аркушах, які 23 липня 2023 року було оглянуто та в ході огляду в розпечатках маються: роздруківка картки для виплат № НОМЕР_4 з інформацією про місяць та рік закінчення терміну дії картки та CVV-код;виписка з ПриватБанку з інформацією про рух грошових коштів на банківській картці потерпілої, а саме: дата операції, рахунок, деталі операції, сума у валюті операції, сума у валюті картки, сума комісій, сума знижок та залишок після операції;платіжна інструкція з ІНФОРМАЦІЯ_1 , в якій мається інформація про платника, код платника, рахунок платника, а також код одержувача, унікальний ідентифікатор одержувача (номер банківської картки) та призначення платежу;платіжна інструкція з ІНФОРМАЦІЯ_1 , в якій мається інформація про платника, код платника, рахунок платника, а також код одержувача, унікальний ідентифікатор одержувача (номер банківської картки) та призначення платежу;роздруківка скріншоту з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якій мається інформація про переселення грошових коштів з картки на картку НОМЕР_2 , сумою переказу та призначення платежу; скріншот з мобільного телефону потерпілої з інформацією про номер телефону за якого було здійснено дзвінок на 1 аркуші.

23 липня 2023 року вказані документи (скріншоти) було визнано та приєднано як речовий доказ до матеріалів кримінального провадження.

З метою встановлення всіх обставин, що мають істотне значення для повного, всебічного, об`єктивного розслідування кримінального провадження, для встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , в зв`язку з чим дізнавач звернувся до суду з клопотанням.

Прокурор в судове засідання не з`явилася, надала заяву, за змістом якої розгляд клопотання просить проводити без її участі та без застосування технічних засобів фіксації, уточнила, що клопотання повністю підтримує..

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про місце та час розгляду справи повідомлявся, причини неявки суду не сповістив.

У відповідності до ч.4 ст.163 КПК України неявка особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ст.107 КПК України за відсутності учасників кримінального провадження, фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснюється.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню з врахуванням наявних в матеріалі доказів.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до вимог ст.61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , надала свідчення про те, що 21.07.2023 року близько 19:00 годині знаходилася вдома за вищевказаною адресою та в цей момент на її мобільний телефон НОМЕР_5 зателефонував незнайомий номер телефону НОМЕР_6 та представилися службою безпеки банку представник на ім`я ОСОБА_7 , останній запитав у ОСОБА_6 , чи користувалася своєю банківською карткою приблизно 3 хвили тому на що ОСОБА_6 відповіла, що не користувалась, після чого невідомий чоловік на ім`я ОСОБА_7 повідомив, що з картки ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_4 здійснюється покупка мобільного телефону на суму 2500 гривень, на що ОСОБА_6 , відразу повідомила останньому, що будь-яких операцій, а саме купівлю мобільного телефону не здійснювала, потім невідомий чоловік на ім`я ОСОБА_7 попрохав ОСОБА_6 зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щоб відмінити платіж, ОСОБА_6 , зайшла до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та невідомий чоловік попрохав нічого зайвого не нажимати, а слідувати його вказівкам, а саме звіритися скільки коштів ОСОБА_6 , має на своїй банківській картці на що ОСОБА_6 , невідомому чоловіку повідомила всю інформацію, а саме: про стан грошових коштів на картці ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_4 в сумі 74000 гривень. Після чого невідомий чоловік розповів ОСОБА_6 , що банківські картки блокувати не будемо, а лише змінимо номер рахунку для цього ОСОБА_6 , потрібно зайти до меню «Переказ» вибрати банківську картку та в кладці «На карту» ввести номер № НОМЕР_2 який являється новою банківською карткою ОСОБА_6 , після чого ОСОБА_6 , потрібно перейти до вкладки «Сума» та ввести код 25025 та нажати вкладку «Сплатити», що ОСОБА_6 і зробила, після чого у останньюї на екрані з`явилась вкладка про переказ власних коштів на картку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 закріплена за невідомим чоловіком на ім`я ОСОБА_8 , ОСОБА_6 , запитала у невідомого чоловіка, що це картка не на її ім`я, але останній попрохав ОСОБА_6 , не хвилюватися так, як це рахунок працівника банку, який потім верне ОСОБА_6 грошові кошти на новий її рахунок, потім ОСОБА_6 , здійснила повторну операцію даного переказу, де вкладці «Сума» та ввела НОМЕР_7 та нажати вкладку «Сплатити», на що невідомий чоловік попрохав ОСОБА_6 , вийти з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та перезапустити, для здійснення нової операції тільки з кредитної картки № НОМЕР_8 , але в ОСОБА_6 , нічого не вийшло так як « ІНФОРМАЦІЯ_1 » обмежив їй ліміт переказу по карткам на що ОСОБА_6 повідомила дану інформацію невідомому чоловіку та в цей момент відразу перервався зв`язок.

Згідно наявної в матеріалах справи копії скріншоту з мобільного телефону, вищевказані кошти ОСОБА_6 були перераховані на номер карти № НОМЕР_2 .

Таким чином, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню всіх співучасників кримінального правопорушення та мати доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтоване та зважаючи на наявні матеріали, додані до клопотання, зміст викладеної в витязі з ЄРДР фабули кримінального правопорушення, клопотання підлягає частковому задоволенню.

Щодо покладення обов`язку здійснити технічне зняття інформації на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити, оскільки вирішення даного питання не передбачено нормами КПК України.

Однак відповідно до вимог ч.1 ст.165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Керуючись ст. ст. 107, 159-164,166 КПК України,-

ухвалив:

Клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшого сержанта поліції ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому сержанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язана зазначена банківська картка, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу; відомостей про рух вказаних грошових коштів на банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 21 липня 2023 року 19 години 11 хвилин по 2 серпня 2023 року 23 годину 59 хвилин, інформації про призначення платежу (платежів), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок грошових коштів в сумі 50050 гривень, які 21 липня 2023 року о 19 годині 11 хвилин були перераховані ОСОБА_6 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з банківської картки № НОМЕР_2 вказаних грошових коштів з зазначенням адреси знаходження терміналу, з якого здійснювалось зняття цих грошових коштів.

В задоволенні решти вимог відмовити.

Встановити строк дії цієї ухвали до 30 вересня 2023 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя