Справа № 452/2117/23
У Х В А Л А

Іменем України

про застосування заходів забезпечення кримінального провадження

07 червня 2023 року м.Самбір

Слідча суддя Самбірського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ Самбірського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И Л А:

До Самбірського міськрайонного суду Львівської області 6 червня 2023 року надійшло клопотання слідчого СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Самбірської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000061 від 1 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з можливістю вилучення у Західному регіональному управлінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Подане клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області знаходяться матеріали кримінального провадження внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000061 від 1 травня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що у ході досудового розслідування встановлено, що невстановлена особа 23 лютого 2023 року шахрайським способом шляхом операцій з використання електронно-обчислювальної техніки незаконно заволоділа грошовими коштами з банківського рахунку ОСОБА_5 в сумі 1600 гривень.

02 травня 2023 року допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка повідомила, що в період часу приблизно з 19.16 по 19.56 годин 23 лютого 2023 року на її мобільний телефон почали приходити повідомлення з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що з її банківської карти йде списання грошових коштів різними сумами, а саме: 330, 350, 425, та 503 гривні. Після того, як вона побачила те, що з її карти через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » почали списуватись гроші, вона відразу ж перевела всі грошові кошти на свою іншу банківську картку, також того ж дня вона телефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувала всі свої банківські карточки які у неї були. Після того, як вона перевела грошові кошти та заблокувала банківські карточки наступного дня в п`ятницю 24 лютого 2023 року вона звернулася в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Турка та поміняла номер до якого прив`язаний її банківський рахунок, карточки які вона раніше заблокувала, та пін-коди, які вона нікому не повідомляла, однак наступного дня 25 лютого 2023 року в період часу з 19.25 по 20.17 год. невідомі особи намагались знову ж здійснити переказ грошових коштів з її банківського рахунку, однак постійно отримували відмови у зв`язку з тим, що неправильно було введено реквізити карточок. Хто намагався перевести грошові кошти їй не відомо, однак невідомі особи намагались розплатитись за послуги «Glovo» в м. Київ шляхом інтернет оплати. Невідомі особи намагались списати грошові кошти із усіх трьох банківських карточок, які є у її додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Також потерпіла додатково повідомила, що грошові кошти які списали з її банківської карти в сумі 1608 грн., були списані з її банківської карти № НОМЕР_1 , номер рахунку якої - НОМЕР_2 , та даними грошима розрахувались у мобільних додатках « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ігровий сайт « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у місті Дніпро. Крім цього додає, що вона не отримувала жодних підозрілих дзвінків на свій мобільний телефон і нікому не повідомляла свої особисті дані, чи будь-які інші дані, які можуть стосуватися її банківських рахунків.

У ході досудового розслідування встановлено, що невстановлена слідством особа шляхом шахрайських дій заволоділа грошовим коштами у сумі 1600 грн., з банківської пластикової картки № НОМЕР_1 , яка належить потерпілій ОСОБА_5 та яка прикріплена до банківського рахунку № НОМЕР_2 та емітером вищевказаної банківської пластикової картки та рахунку є Банк - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Метою отримання доступу до інформації, яка міститься в електронній базі даних по руху коштів на банківському рахунку до якого прикріплена банківська картка потерпілого, та які містять в собі відомості, які можуть бути використані як доказ факту та обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, необхідні для проведення подальших слідчих дій. В інший спосіб, не пов`язаний з обмеженням прав та свобод громадян провести вилучення вказаних речей та документів неможливо, так як вказана інформація являється банківською таємницею, які надаються виключно за рішенням суду. Не отримання вказаної інформації та документів призведе до негативних наслідків для кримінального провадження, неможливості провести повне, об`єктивне та всебічне розслідування, встановлення винних осіб та відновлення порушених прав та інтересів потерпілого.

Таким чином, вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація, документи та відомості у них мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та в інший спосіб неможливо отримати наведені документи та інформацію.

На даний час вказані документи та інформація перебувають у володінні структурного підрозділу банківської установи Акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ідентифікаційний код юридичної особи - НОМЕР_3 , який знаходиться у АДРЕСА_1 .

Належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду слідчою суддею клопотання слідчий Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився, просив розглянути клопотання у його відсутності, неявка слідчого не перешкоджає розгляду клопотання.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », як юридичну особу, в розпорядженні якої перебувають запитувані слідчим документи та інформація, було повідомлено про дату, час та місце розгляду слідчою суддею клопотання, згідно зі ст. 135 КПК України. Представник банківської установи не прибув для участі в судовому засіданні, заяв щодо відкладення судового засідання до суду не надходило, заперечень проти задоволення клопотання висловлено не було.

Слідча суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі слідчого та представника банківської установи без застосування технічних засобів фіксування процесу, що відповідає приписам ч. 4 ст. 163 КПК України та ч. 4 ст. 107 КПК України.

Дослідивши у судовому засіданні клопотання та додані до нього матеріали, надавши їм належну оцінку, слідча суддя дійшла таких висновків.

Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із таких заходів є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з приписами ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5) ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5, ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Водночас, ч. 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе, зокрема, що таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно із п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань вбачається, що орган досудового розслідування Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області здійснює досудове розслідування кримінального провадження за № 0000061 від 1 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України за заявою гр. ОСОБА_5 .

Із копій виписки по картковому рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_5 вбачається, що з її рахунку знято кошти на загальну суму 1600 гривень.

Згідно з клопотанням слідчий просить надати тимчасовий доступ до інформації, яка містять охоронювану законом таємницю та знаходяться в Акціонерному товаристві Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ідентифікаційний код юридичної особи - НОМЕР_3 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , із можливістю отримання копії документів у Західному регіональному управлінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що зна ходиться за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов`язати уповноважених осіб установи надати старшому слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , а саме:

-інформацію щодо відомостей про належність банківської платіжної картки № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 до Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », його рахунку, з вказанням особи, яка його відкрила, копії договору та паспорта особи;

-інформацію щодо відомостей транзакцій по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 в період з 22 лютого 2023 року по час виконання ухвали слідчого судді. Уразі якщо такі здійснювались, то ким здійснювались, з якого номера поточного рахунку (банківської пластикової картки), яка сума, дата, час, хто є банком-емітером рахунку, який переводив грошові кошти, та кому належить рахунок, на який здійснювались переказ грошових коштів (прізвище ім`я по батькові, число місяць рік народження, місця реєстрації);

-інформацію щодо відомостей про подальший рух вищенаведених коштів переведених по транзакціях з банківської платіжної картки № НОМЕР_4 , номер рахунку НОМЕР_2 . У разі зняття грошових коштів в терміналах банківської установи вказати місце з розшифровкою адреси місця знаходження терміналів (кас) на українську мову, якій банківській установі належить термінал, де здійснювалось зняття грошових коштів з підтверджуючими фото та відео особи, яка знімала грошові кошти;

-інформацію щодо відомостей номеру європейського банківського рахунку та особу, яка ним користується, з вказанням повних персональних даних особи, яка відкрила вказаний рахунок, до якого підкріплено номера банківської пластикової картки № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 ;

-інформацію щодо відомостей IP адрес та пристроїв, які входили в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням координат місця входу з прив`язкою до місцевості, пристроїв з яких входили (марка, модель, IMEI) в період з 23 лютого 2023 року по 26 лютого 2023 року до банківської рахунку, до якого підкріплена банківська платіжна картка № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 ;

-інформацію щодо залишку грошових коштів в національній валюті на банківському рахунку, до якого підкріплено номер банківської пластикової картки № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 на момент виконання вказаної ухвали;

-інформацію щодо несанкціонованого доступу до банківської картки

№ НОМЕР_5 та відповідного рахунку. Якщо такий відбувався, то надати наявну інформацію про несанкціонований доступ;

-інформацію щодо надходження володільцю банківської картки

№ НОМЕР_4 , інформації про зняття грошових коштів в період з 23 лютого 2023 по час виконання ухвали слідчого судді, якщо так, то на який пристрій, якого формату та текст повідомлень;

-інформацію щодо підтвердження володільцем банківської картки № НОМЕР_4 , який відкритий в банку, про здійснення операції в період з 23 лютого 2023 року по 26 лютого 2023 року, яким чином здійснено підтвердження, коли, де та з якого пристрою.

Оцінюючи ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні старшого слідчого, слідча суддя бере до уваги положення ст. 8 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (Рим, 1950), згідно з якими кожен має право на повагу до свого приватного життя, органи державної влади не можуть втручатись у здійснення цього права, за винятком випадків, коли втручання здійснюється згідно із законом і є необхідним у демократичному суспільстві в інтересах національної та громадської безпеки чи економічного добробуту країни, для запобігання заворушенням чи злочинам, для захисту здоров`я чи моралі або для захисту прав і свобод інших осіб.

Слідча суддя вважає, що в даному випадку втручання у права і свободи особи, яке полягає в отриманні інформації з обмеженим доступом, в даному разі здійснюється згідно із законом (ст. 159, 162 КПК України) з метою запобігти злочину (ч. 3 ст. 190 КК України), захистити майнові права потерпілої особи.

Внаслідок застосування заходів забезпечення кримінального провадження у виді тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю, може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням - здобуття доказів у кримінальному провадженні, з`ясування обставин вчинення можливого кримінального правопорушення.

Оскільки інформація про рух коштів за банківською карткою та матеріали, які містять фотографічне зображення користувачів банкоматів, є інформацією із обмеженим доступом, здобути її в інший спосіб, ніж в порядку тимчасового доступу до документів та інформації банківської установи, не є можливим. Зазначена інформація необхідна для використання як доказ, іншим способом довести обставини, що їх передбачається довести за допомогою вказаних документів, які містять охоронювану законом таємницю, неможливо.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідча суддя вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять інформацію, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення у Західному регіональному управлінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_2 .

Слідча суддя вважає, що слідчим доведено, що потреби досудового розслідування виправдовують втручання у права і свободи особи, яке полягає в отриманні інформації з обмеженим доступом п. 2) ч. 3 ст. 132 КПК України), але не обґрунтовано, що є достатні підстави для надання тимчасового доступу у часі саме з 22 лютого 2023 року до дня виконання ухвали суду.

Беручи до уваги вищевикладене слідча суддя вважає за необхідне клопотання задовольнити частково.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 163-164 КПК України,

У Х В А Л И Л А:

Клопотання слідчого СВ Самбірського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за

№ 0000061 від 1 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, задовольнити частково.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містять охоронювану законом таємницю та знаходяться в Акціонерному товаристві Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ідентифікаційний код юридичної особи - НОМЕР_3 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , із можливістю отримання копії документів у Західному регіональному управлінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов`язати уповноважених осіб установи надати старшому слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , а саме:

-інформацію щодо відомостей про належність банківської платіжної картки № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 до Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », його рахунку, з вказанням особи, яка його відкрила, копії договору та паспорта особи;

-інформацію щодо відомостей транзакцій по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 в період з 22 лютого 2023 року по 26 лютого 2023 року. Уразі якщо такі здійснювались, то ким здійснювались, з якого номера поточного рахунку (банківської пластикової картки), яка сума, дата, час, хто є банком-емітером рахунку, який переводив грошові кошти, та кому належить рахунок, на який здійснювались переказ грошових коштів (прізвище ім`я по батькові, число місяць рік народження, місця реєстрації);

-інформацію щодо відомостей про подальший рух вищенаведених коштів переведених по транзакціях з банківської платіжної картки № НОМЕР_4 , номер рахунку НОМЕР_2 . У разі зняття грошових коштів в терміналах банківської установи вказати місце з розшифровкою адреси місця знаходження терміналів (кас) на українську мову, якій банківській установі належить термінал, де здійснювалось зняття грошових коштів з підтверджуючими фото та відео особи, яка знімала грошові кошти;

-інформацію щодо відомостей номеру європейського банківського рахунку та особу, яка ним користується, з вказанням повних персональних даних особи, яка відкрила вказаний рахунок, до якого підкріплено номера банківської пластикової картки № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 ;

-інформацію щодо відомостей IP адрес та пристроїв, які входили в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням координат місця входу з прив`язкою до місцевості, пристроїв з яких входили (марка, модель, IMEI) в період з 23 лютого 2023 року по 26 лютого 2023 року до банківської рахунку, до якого підкріплена банківська платіжна картка № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 ;

-інформацію щодо залишку грошових коштів в національній валюті на банківському рахунку, до якого підкріплено номер банківської пластикової картки № НОМЕР_1 , номер рахунку НОМЕР_2 на момент виконання вказаної ухвали;

-інформацію щодо несанкціонованого доступу до банківської картки

№ НОМЕР_5 та відповідного рахунку. Якщо такий відбувався, то надати наявну інформацію про несанкціонований доступ;

-інформацію щодо надходження володільцю банківської картки

№ НОМЕР_4 , інформації про зняття грошових коштів в період з 23 лютого 2023 року по 26 лютого 2023 року, якщо так, то на який пристрій, якого формату та текст повідомлень;

-інформацію щодо підтвердження володільцем банківської картки № НОМЕР_4 , який відкритий в банку, про здійснення операції в період з 23 лютого 2023 року по 26 лютого 2023 року, яким чином здійснено підтвердження, коли, де та з якого пристрою.

Визначити строк дії цієї ухвали слідчої судді по 4 серпня 2023 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, якій надано право на доступ до таких документів, має право звернутися з клопотанням про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначеної інформації.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідча суддя