Справа №705/929/23
1-кс/705/190/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 лютого 2023 року м. Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 ,

при секретарі судового засідання ОСОБА_2

за участю слідчого ОСОБА_3

розглянувши в судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане за матеріалами досудового розслідування, внесеного до ЄРДР за № 0001000 від 30.11.2022, за ознаками злочинів, передбачених ч. 2 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майор поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Обґрунтовуючи внесене клопотання слідчий зазначає, що у провадженні СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження за № 0001000 від 30.11.2022, за ознаками складу злочинів, передбачених ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідування встановлено, що 16.09.2022, ОСОБА_5 , 1995 року народження, перебуваючи в м. Умань, Черкаської області, діючи умисно та цілеспрямовано, з корисливих спонукань, повторно, під приводом продажу предметів жіночого одягу у соціальній Інтернет мережі "Instagram" шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_6 ,1983 року народження, заволоділа її грошовими коштами в сумі 930 гривень, які остання перерахувала на картковий рахунок ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , чим завдала їй матеріального збитку на вище вказану суму.

Вона ж, 27.09.2022, перебуваючи м. Умань, Черкаської області, повторно, шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_7 , 2003 року народження, під приводом продажу їй предметів жіночого одягу через соціальну Інтернет мережу "Instagram", заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 , які остання перерахувала на картковий рахунок ОСОБА_5 - № НОМЕР_1 , чим завдала їй матеріальної шкоди на суму 1 490 гривень.

Вона ж, 27.09.2022, перебуваючи в м. Умань, Черкаської області, діючи умисно та цілеспрямовано, повторно, шляхом обману та зловживання довірою, ОСОБА_8 , 1982 року народження, під приводом продажу їй жіночого одягу шляхом поширення оголошення в мережі Інтернет "Instagram", заволоділа коштами останньої в сумі 580 гривень, які ОСОБА_8 перерахувала на банківську картку ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , чим спричинила потерпілій матеріального збитку на вказану суму.

Вона ж, 07.10.2022, перебуваючи м. Умань, Черкаської області, повторно, шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_9 ,1994 року народження, під приводом продажу їй предметів жіночого одягу через соціальну Інтернет мережу "Instagram", заволоділа грошовими коштами ОСОБА_9 , які остання перерахувала на картковий рахунок ОСОБА_5 - № НОМЕР_1 , чим завдала їй матеріальної шкоди на суму 1 600 гривень.

Вона ж, 18.10.2022, перебуваючи в м. Умань, Черкаської області, діючи умисно та цілеспрямовано, повторно, шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_10 , 1998 року народження, під приводом продажу їй жіночого одягу шляхом поширення оголошення в мережі Інтернет "Instagram", заволоділа коштами останньої в сумі 560 гривень, які ОСОБА_10 перерахувала на банківську картку ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , чим спричинила потерпілій матеріального збитку на вказану суму.

Вона ж, 30.10.2022, перебуваючи в м. Умані, Черкаської області, діючи умисно та цілеспрямовано, повторно, шляхом обману та зловживання довірою, під приводом продажу жіночого одягу в Інтернет мережі "Instagram", заволоділа грошовими коштами в сумі 379 гривень, що належать ОСОБА_11 , 1984 року народження, які остання перерахувала на картковий рахунок ОСОБА_5 - № НОМЕР_2 в якості передплати, чим завдала ОСОБА_11 матеріального збитку на вищевказану суму.

Вона ж, 16.11.2022, перебуваючи в м. Умань, Черкаської області, під приводом продажу предметів жіночого одягу в мережі Інтернет "Instagram", повторно, шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_12 , 2003 року народження, повторно заволоділа грошовими коштами в сумі 500 гривень, що належать ОСОБА_12 , які остання перерахувала на картковий рахунок ОСОБА_5 - № НОМЕР_2 , чим завдала останній матеріального збитку на вище вказану суму.

Таким чином, під час досудового розслідування було встановлено, що при вчиненні вказаних злочинів ОСОБА_5 було використано банківські картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , які відкриті в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на які потерпілі, будучи введені в оману, відправляли особисті кошти, з метою придбання різних предметів жіночого одягу.

Враховуючи той факт, що інформація про рух коштів даних карток, має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, підтвердження або спростування причетності ОСОБА_5 до вище вказаних злочинів, слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, що перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , роздруківки руху коштів та інші документи за період з 01.09.2022 по 30.11.2022.

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав та просив його задовольнити, оскільки викладені обставини у клопотанні є достатніми та обгрунтованими.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

Вислухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.

Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.

Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.

Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Таким чином, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В :

Клопотанняслідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майора поліції ОСОБА_3 задовольнити.

Надати слідчим із групи слідчих СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області відповідно до постанови від 15.02.2023 на тимчасовий доступ до інформації, яка відноситься до банківської таємниці та перебуває у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю ознайомитись з нею та вилучити її в завірених належним чином копіях та в електронному вигляді, а саме інформацію:

- перелік усіх банківських рахунків, відкритих в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період часу з 01.01.2022 року до 31.12.2022 року;

-відомості про рух грошових коштів (перерахування та одержання) по банківських карткових рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , які оформлені в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 01.09.2022 по 30.11.2022 із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

-фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських карток № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , із зазначенням адрес розташування відповідних відділень банків, терміналів, тощо;

-копії документів особи (осіб) за якою (якими) рахуються банківські карткові рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , які оформлені в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківських карток та рахунків, за якими вона(вони) закріплені;

-номери телефонів, які були закріплені за банківськими картковими рахунками № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;

-у разі перерахунку грошових коштів з банківських карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , за допомогою інших Інтернет ресурсів (Інтернет банків, Інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання та зазначити МАС-адреси обладнання за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період часу з 01.09.2022 по 30.11.2022.

-у разі перерахунку грошових коштів з банківських карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період часу з 01.09.2022 по 30.11.2022.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1