Справа № 450/2056/22 Провадження № 1-кс/450/580/22
УХВАЛА
про застосування заходу забезпечення кримінального провадження

"11" липня 2022 р. слідчий суддя Пустомитівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши в м. Пустомити клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000163 від 07.11.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :
07.07.2022 року старший дізнавач СД відділу поліції № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 звернувся з клопотанням, погодженим прокурором Пустомитівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000163 від 07.11.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, в якому просить надати старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №3 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 та дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №3 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 у кримінальному провадженні № 0000163 від 07.11.2021, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з правом їх вилучення, а саме: інформація щодо особи, на ім`я якої відкрито картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису; виписку про рух коштів по рахунку який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , за період часу із 00:01 год., 06.11.2021 року по теперішній час або у випадку підтвердження блокування - по час блокування із розшифровкою призначення платежу, повних даних платника та отримувача платежу (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи, назву юридичної особи та код ЄДРПОУ); відомості, чи підключена до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 послуга (додаток ЕnterExit 2.0 або аналогічний додаток). Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, з яких здійснювались входи у вказану систему - відомості про номер телефону, на який надходять смс-повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та інші операції; в разі наявності інформації щодо отримувача коштів по переказу з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 грошових коштів, надати відеозаписи (фотознімки) з камери спостереження з банкоматів в момент здійснення операцій по зняттю вище вказаних грошових коштів, з метою ознайомлення з ними, отримання завірених копій та можливістю їх вилучення, що перебувають (або можуть перебувати) у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Код ЄРДПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , з метою ознайомлення з ними, отримання завірених копій та можливістю їх вилучення шляхом отримання через філію АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " що розташована за адресою: АДРЕСА_2 . З метою попередження знищення вище вказаних документів та інформації, внесення до них неправдивих відомостей та вчинення інших дій, котрі унеможливлять встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, просить дане клопотання розглянути без участі володільців вказаних документів, що передбачено ч. 2 ст. 163 КПК України.

Клопотання обґрунтовує тим, що досудовим розслідуванням встановлено, що 06.11,2021 року до ВП №3 ЛРУП №2 із письмовою заявою звернулася ОСОБА_6 , яка просить притягти до кримінальної відповідальності невідому особу, яка 06.11.2021 року, близько 11:20 год., за адресою: АДРЕСА_3 , шляхом обману, шахрайськими діями, заволоділа грошовими коштами заявниці у сумі 55000 грн. ITC ІПНП 13760. Вказаний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000163 від 07.11.2021 та в кримінальному провадженні визначено правову кваліфікацію за ч. 1 ст. 190 КК України. Як вбачається із матеріалів кримінального провадження, в ході допиту потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , остання повідомила, що 06.11.2021 року, близько 11:23 год., перебуваючи по місцю проживання, а саме АДРЕСА_3 , на її номер телефону почали надходити вхідні телефонні дзвінки із номерів телефонів НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 від невідомих осіб які представились працівниками банку, та повідомили що її банківська картка № НОМЕР_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ), буде заблокована оскільки має місце зовнішнє втручання в банківську систему, тому їй необхідно оновити систему безпеки своєї вищезгаданої карти, після чого потерпіла підтвердила свій номер карти, її усі реквізити та на її номер телефону почали приходити «СМС- повідомлення» із кодами, які вона повідомляла невідомим особам оскільки вважала що це працівники банку, після чого через деякий час з її картки № НОМЕР_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) було знято чотирма окремими платежами грошові кошти на загальну суму 57,800 грн. (п`ятдесят сім тисяч вісімсот гривень). Вказані обставини підтверджуються відповіддю від ІНФОРМАЦІЯ_3 (УБДЗІБ) від 20.12.2021 року, а також встановлено додаткові обставини, а саме: 06.11.2021 об 11:24 на мобільному пристрої Xiomi Redmi 9Т (М2010J19SY) на підставі інформації про карту та одноразового (ОТР) паролю, надісланих на номер Клієнта НОМЕР_8 було встановлено мобільний додаток на цьому пристрої та отримано доступ до карткових рахунків клієнта ОСОБА_6 ; 06.11.2021 безстроково встановлений ліміт 70 000 гривень на перекази коштів з картки на картку для зарплатної картки НОМЕР_1 (СКР ); 06.11.2021 об 11:43 та 11:45 в мобільному додатку з активного кредитного рахунку № НОМЕР_9 на зарплатну картку клієнта НОМЕР_1 було переказано 25 000 грн/ та 4500 грн., кредитних коштів. 06.11.2021 об 11:29, 11:35, 11:41 та 11:46 з зарплатної картки ОСОБА_6 НОМЕР_1 кошти на загальну суму 57 800 грн., були переказані на чотири різні картки ІНФОРМАЦІЯ_4 (Україна), усі перекази здійснювались із мобільного пристрою Xiomi Redmi 9Т (М2010J19SY), також відповідно до повідомлення УБДЗІБ, встановлення мобільного додатку, та усі перекази як між власними рахунками та і на картки інших банків, підтверджувались введенням ОТР-паролів, які надсилались засобами мобільного зв`язку на номер телефону Клієнта НОМЕР_8 , зареєстрованого в системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». ОТР-паролі надходили у СМС-повідомленнях і у випадку їх не введення операції не відбулися б. СМС-повідомлення містили застереження Банку: «Uwaga! Nikomu ne povidomliate kod (номер коду)», які 06.11.2021 Клієнтом були проігноровані, а ОТР-паролі були успішно введені. Безпомилкове введення одноразових паролів є підтвердженням згоди Клієнта на проведення операції. Таким чином (УБДЗІБ) банку підтвердило той факт, що такі фінансові операції про які стверджує потерпіла ОСОБА_6 дійсно відбувались 06.11.2021 року. Враховуючи вищенаведене, досліджуючи повно та неупереджено обставини вчинення даного кримінального проступку, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, котра міститься на картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , за період часу з 00:01 год. 06.11.2022 року по теперішній час або у випадку підтвердження блокування - по час блокування, що дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні та дасть змогу встановити інші факти вчинення аналогічних правопорушень.

Необхідні документи - це інформація: інформація щодо особи, на ім`я якої відкрито картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису; виписку про рух коштів по рахунку який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , за період часу із 00:01 год., 06.11.2021 року по теперішній час або у випадку підтвердження блокування - по час блокування із розшифровкою призначення платежу, повних даних платника та отримувача платежу (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи, назву юридичної особи та код ЄДРПОУ); відомості, чи підключена до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 послуга (додаток ЕпґегЕхіт 2.0 або аналогічний додаток). Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, з яких здійснювались входи у вказану систему - відомості про номер телефону, на який надходять смс-повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та інші операції; в разі наявності інформації щодо отримувача коштів по переказу з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 грошових коштів, надати відеозаписи (фотознімки) з камери спостереження з банкоматів в момент здійснення операцій по зняттю вище вказаних грошових коштів, з метою ознайомлення з ними, отримання завірених копій та можливістю їх вилучення, що перебувають (або можуть перебувати) у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Код ЄРДПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , з метою ознайомлення з ними, отримання завірених копій та можливістю їх вилучення шляхом отримання через філію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

У випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься, може бути використана як доказ вчинення конкретною особою даного кримінального правопорушення, надасть можливість встановити всі обставини, дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні.

Водночас, оскільки вказана інформація згідно вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та згідно вимог ст. 62 вищевказаного Закону, розкривається банками за рішенням суду, органу досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних документів та оригіналів документів, що стали підставою видачі та оформлення вказаного карткового рахунку з метою встановлення обставин скоєння даного кримінального правопорушення.

Дізнавач зазначає, що беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи (інформація) мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних документів (інформації) та провести їх вилучення в приміщенні філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

Дізнавач в судове засідання не з`явився, у поданому клопотання просить таке розглядати у його відсутності.

Розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи вважаю, що клопотання є обґрунтованим та підлягає частковому задоволенню з підстав вказаних у ньому.

07.11.2021 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000163 внесені відповідні відомості за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Одержати зазначені відомості іншими способами неможливо, оскільки згідно з положеннями ст.162 ч.1 п.5 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно із ч. 2 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим доведено, що інформація, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, яка зазначена у клопотанні, перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Код ЄРДПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, оскільки може сприяти розкриттю кримінального правопорушення та встановленню осіб, які вчинили злочин, свідків та мати доказове значення у справі.

Зважаючи на вищенаведене та з урахуванням того, що речі та документи, тимчасовий доступ до яких з метою ознайомлення та вилучення просить надати дізнавач, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні за ч. 1 ст. 190 КК України, внесеному до ЄРДР за № № 0000163 від 07.11.2021 року, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо, приходжу до висновку, що клопотання слід задоволити частково, та визначити період часу за який надати доступ інформації, 06.11.2021 року.

Керуючись ст. ст. 132, 159-166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В :
клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000163 від 07.11.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України задоволити частково.

Надати старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №3 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 та дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №3 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Код ЄРДПОУ НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення шляхом отримання через філію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » що розташована за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

інформація щодо особи, на ім`я якої відкрито картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у тому числі копії паспорту, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису;

виписку про рух коштів по рахунку який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , за період часу, а саме: 06.11.2021 року із розшифровкою призначення платежу, повних даних платника та отримувача платежу (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи, назву юридичної особи та код ЄДРПОУ);

відомості, чи підключена до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 послуга (додаток ЕnterЕхіт 2.0 або аналогічний додаток). Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, з яких здійснювались входи у вказану систему - відомості про номер телефону, на який надходять смс-повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та інші операції;

в разі наявності інформації щодо отримувача коштів по переказу з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 грошових коштів, надати відеозаписи (фотознімки) з камери спостереження з банкоматів в момент здійснення операцій по зняттю вище вказаних грошових коштів.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддяОСОБА_1