г Інгулецький районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області
Справа № 213/2965/20
Номер провадження 1-кс/213/454/21
У Х В А Л А

08 липня 2021 року м. Кривий Ріг Дніпропетровської області

Слідчий суддя Інгулецького районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі клопотання слідчого СВ ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, за матеріалами досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000009 від 03.07.2020,, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 366 ч. 1 ст. 191 ч. 5 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Слідчий за погодженням з прокурором звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів у вищевказаному кримінальному провадженні, в обґрунтування якого посилається на те, що в слідчому відділенні ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження, відомості про яке внесені в Єдиний реєстр досудових розслідувань за №0000009 від 03.07.2020.

Так, 03.07.2020 до Інгулецького ВП КВП надійшла заява директора ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " про те, що в період часу з 20.01.2020 до 09.06.2020 посадові особи даного підприємства, за попередньою змовою, за адресою: АДРЕСА_1 підробили офіційні документи.

Крім цього в ході досудового розслідування встановлено, що відповідно до проведеного службового розслідування начальником ВБ ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_4 останнім виявлено факти 62 виданих кредитів які мають ознаки підробки. У вказаних 62-двох кредитних справах наявні фотокартки позичальників взяті з попередніх кредитних справ. Опитуванням позичальників виявлено, що кредити ними не брались, договорів не підписувалось. Вибірково ОСОБА_4 було отримано фото з банкоматів з яких знімались грошові кошти по виданим шахрайським кредитам на якому було зафіксовано працівників відділення № НОМЕР_1 ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_5 , ОСОБА_6 . Станом на 12.06.2010 по 62-м шахрайським кредитам заборгованість складає 1398032 гривень 41 копійка. Відповідно до пояснювальної записки ОСОБА_5 підтвердила вчинення менеджерами зазначеного відділення шахрайських дій з видачі кредитів.

Відповідно до допиту представника потерпілого встановлено, що в період з 20.01.2020 по 09.06.2020 у відділенні № НОМЕР_1 ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " працювали головний менеджер з кредитування ОСОБА_5 , 1994 року народження, менеджер ОСОБА_7 , 1993 року народження, менеджер ОСОБА_6 , 1994 року народження. Всі 62 вищезазначених кредити були оформленні та видані вказаними працівниками, які мали особисті логіни та паролі від системи «Барс» (програма з обробки та видачі кредитів). Під час видачі вказаних кредитів були використані підроблені фотокартки позичальників, СІМ-карти мобільних операторів та мобільні телефони а також цифрова техніка з функцією фотозйомки. Крім вказаних менеджерів ніхто не міг знати паролі та логіни від програми «Барс» та доступу до сайту « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Станом на дату проведення допиту вищевказані працівники звільнені з ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Таким чином в ході досудового розслідування встановлено, що в період часу з 20.01.2020 по 09.06.2020 менеджери ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_5 , ОСОБА_7 , ОСОБА_6 діючи за попередньою змовою групою осіб, підробили документи 62-х кредитних справ та використали їх для заволодіння грошовими коштами ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", які в подальшому зняли з банкоматів м. Кривий Ріг.

25.01.2021 ОСОБА_6 , ОСОБА_7 повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

26.01.2021 ОСОБА_5 повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

30.06.2021 ОСОБА_7 повідомлено про зміну раніше повідомленої підозри у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 366, ч. 5 ст. 191 КК України, у зв`язку з чим змінилася кваліфікація кримінального провадження.

Так, проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що переказ кредитних коштів при оформленні кредитів (договорів) ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_3 здійснюється на кредитні карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та зняття готівки також вподальшому здійснювалося за допомогою кредитних карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

13.05.2021 на адресу ВП №7 КРУП надійшла додаткова заява від ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", де викладено, що юридичною особою було встановлено додаткові факти вчинення злочину та підробки кредитних договорів клієнтів, а саме: 29.02.2020 менеджером ОСОБА_7 було оформлено кредитний договір № від імені гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 без відома останнього; 01.04.2020 менеджером ОСОБА_7 було оформлено кредитний договір № від імені гр. ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_6 без відома останнього; 10.03.2020 менеджером ОСОБА_7 було оформлено кредитний договір № від імені гр. ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_7 без відома останньої.

Крім того, слідством додатково встановлено свідка ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , яка 15.01.2021 в ході проведення допиту повідомила, що 22.04.2020 від її імені укладено кредитний договір №, який ОСОБА_11 не укладала та дізналася про це випадково 23.06.2020.

Так, у вказаній заяві зазначені номера банківських карт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на які здійснювався переказ грошових кредитних коштів, якими вподальшому заволоділи підозрювані, а саме:

№ НОМЕР_2 (клієнт ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 )

№ НОМЕР_3 (клієнт ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_7 )

Так, у слідства виникла необхідність отримання інформації про рух грошових коштів по вказаним банківським карткам, а також інформації про те чи являється клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » гр. ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_8 та про рух грошових коштів по її наявним банківським картам у вказаному банку за період часу з 01.01.2020 по 09.06.2020.

Крім того, 23.10.2020 слідчим на виконання ухвали Інгулецького районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області від 11.09.2020 проведено тимчасовий доступ до речей та документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в ході якого вилучено цифровий диск формату CD-R ємністю 700 Мв/80 мін. з маркуванням Videx Mamba з інформацією. Проведеним оглядом диску встановлено, що на ньому відсутня інформація по свідку ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_9 (кредитний договір № від 27.02.2020, кредитна картка № НОМЕР_4 ), у зв`язку з чим виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до руху грошових коштів по вказаній кредитній картці.

Для встановлення особи яка зняла (переказала, або інші операції) грошові кошти з карткових рахунків по вказаним кредитним справам, а також встановлення часу, місця зняття грошових коштів, встановлення руху по вказаним кредитним карткам (рахункам), необхідно отримати доступ до інформації, яка належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЕДРПОУ НОМЕР_5 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 .

Зазначені вище документи мають значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, вони можуть бути використані, як докази у кримінальному провадженні, оскільки містять відомості, які мають значення для подальшого розслідування по даному кримінальному правопорушенню.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено надання інформації банками Національній поліції на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу. Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено, що інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю. До видів інформації, які становлять банківську таємницю, зокрема відносяться: відомості про банківські рахунки.

В зв`язку з тим, що в інший спосіб встановити особу яка знімала грошові кошти з рахунків по вказаним кредитним справам не є можливим, а даною інформацією володіє лише АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЕДРПОУ НОМЕР_5 ), то їх вилучення, відповідно до ч. 1 ст. 159, п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, можливе лише у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, оскільки вони становлять охоронювану законом таємницю.

Враховуючи викладене виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЕДРПОУ НОМЕР_5 ) а саме до: руху грошових коштів, зняття грошових коштів (погашення, повернення грошових коштів) із зазначенням часу місця здійснення операції, суми та номеру картки (рахунку) з якої (або на яку) було здійснено операція з наданням фото особи під час вчинення зазначених операцій, здійснені в період часу з 01.01.2020 по 09.06.2020 по наступним карткам (рахункам):

№ НОМЕР_2 (клієнт ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 )

№ НОМЕР_3 (клієнт ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_7 )

№ НОМЕР_4 (клієнт ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_9 )

Для забезпечення дієвості та реальності виконання в майбутньому винесеної ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий просить розглядати клопотання за відсутності особи, у володінні якої знаходиться дана інформація.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України розгляд клопотання проводиться без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
В судове засідання слідча не з`явилась, надала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримує та просить задовольнити.
Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Перевіривши надані суду матеріали, судом встановлено, що клопотання слідчого погоджено з прокурором та відповідає вимогам ст.160 КПК України.

Відповідно до приписів ч.ч.5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Слідчим суддею встановлено, що 03.07.2020 відомості про вчинення кримінального правопорушення за ст. 366 ч. 1 ст. 191 ч. 5 КК України внесені в Єдиний реєстр досудових розслідувань та зареєстровані за №0000009.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи, про доступ до яких просить слідчий, перебувають в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »,» за адресою: АДРЕСА_3 , та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні: можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, які причетні до скоєння злочину, та мати доказове значення у справі.

Слідчим також доведено, що отримання вищезазначеної інформації іншим шляхом, окрім як за ухвалою суду не можливо, оскільки в запитуваних слідчим документах містяться персональні дані особи, а також відомості, що містять банківську таємницю, які згідно п.п. 5, 8 ч.1 ст.162 КПК України є охоронюваною законом таємницею, а згідно ч.1 ст.60, п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 «інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею».
За таких обставин, слідчій суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтоване та підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 159-164, 166, 309 КПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання старшого слідчого СВ Інгулецького ВП КВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, задовольнити.

Надати слідчому СВ ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , а також за дорученням слідчого оперуповноваженому СКП ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській лейтенанту поліції ОСОБА_14 , оперуповноваженому СКП ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській лейтенанту поліції ОСОБА_15 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю оглянути, скопіювати (роздрукувати) оригінали або виготовити їх копії які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , адреса: АДРЕСА_3 ), а саме до відомостей про рух грошових коштів, зняття грошових коштів (погашення, повернення грошових коштів) із зазначенням часу місця здійснення операції (терміналу, банкомату, відділень банку) суми та номеру картки (рахунку) з якої (або на яку) було здійснено операція з наданням фото особи під час вчинення зазначених операцій, здійснені в період часу з 01.01.2020 по 09.06.2020 по наступним карткам (рахункам):

№ НОМЕР_2 (клієнт ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 )

№ НОМЕР_3 (клієнт ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_7 )

№ НОМЕР_4 (клієнт ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_9 )

Надати слідчому СВ ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , а також за дорученням слідчого оперуповноваженому СКП ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській лейтенанту поліції ОСОБА_14 , оперуповноваженому СКП ВП №7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській лейтенанту поліції ОСОБА_15 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю оглянути, скопіювати (роздрукувати) оригінали або виготовити їх копії які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , адреса: АДРЕСА_3 ), а саме до руху грошових коштів інформації про те чи являється клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » гр. ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_8 та про рух грошових коштів по її банківським картам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 01.01.2020 по 09.06.2020, зокрема про рух коштів по кредитному договору №.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про надання дозволу на отримання інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначеної інформації.

Ця ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1