Справа № 405/735/20
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"11" лютого 2020 р. м. Кропивницький

слідчий суддя Ленінського районного суду м. Кіровограда ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у кримінальному провадженні № 0000120 клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:
Відділом розслідування ОТЗ СУ ГУНП в Кіровоградській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000120 від 05.07.2018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3

ст. 191 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що під час проведення планової документальної ревізії філії Кіровоградського облуправління працівниками управління ревізій та контролю ЦА, планової документальній ревізії, позапланової (поглибленої) перевірки та позапланової (тематичної) перевірки операцій за поточними (вкладними) та картковими рахунками фізичних осіб ТВБВ ІІ типу № НОМЕР_1 (м. Бобринець) працівниками відділу ревізій та контролю було виявлено факти: проведення неправомірних операції по видачі коштів з поточних (вкладних) та карткових рахунків клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 або клієнтів ТВБВ НОМЕР_1 , які на момент проведення операцій вже померли; з безготівкового перерахування коштів з поточних (вкладних) на безпідставно відкриті карткові та/або поточні рахунки клієнтів Банку, рахунки родичів провідного економіста служби роздрібного бізнесу ОСОБА_3 , з подальшим їх отримання через касу Банку, банкомати чи розрахунки в торгово-сервісній мережі, встановлено розбіжності між: фактичним залишком коштів по АБС « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та записами в ощадних книжках, по яких тривалий час обліковувався значний залишок коштів, довгий час не проводилися видаткові операції, але на які систематично надходили кошти безготівковим шляхом, а потім була проведена видаткова операція та залишився незначний залишок по рахунку; фактичним залишком коштів по АБС « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та сумами депозитів, які зазначені в договорах банківських вкладів.

Під час проведення планової документальної ревізії, на підставі Наказу від 10.04.2018 р. №106 св зі змінами, працівниками відділу ревізій та контролю були виявлені факти здійснення працівником ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_3 сумнівних операцій по рахунках клієнтів

ОСОБА_4 , ОСОБА_5 та іншіх. При проведенні зустрічних перевірок факти неправомірних операцій були підтверджені документально, привласнені ОСОБА_3 кошти були в добровільному порядку відшкодовані (внесені на рахунки клієнтів).

При подальшому аналізу документів були виявлені численні випадки операцій, що викликали сумнів та підозру в неправомірності їх здійснення, в наслідок чого, наказом від 04 травня 2018 р. №140-св зі змінами була призначена позапланова (поглиблена) перевірка операцій за поточними (вкладними) та картковими рахунками фізичних осіб ТВБВ ІІ типу № НОМЕР_1 .

Під час проведення документальної (поглибленої) перевірки було встановлено неправомірні операції по рахунках, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я дітей вихованців ІНФОРМАЦІЯ_3 , розташованої за адресою: АДРЕСА_1 .

Директор ІНФОРМАЦІЯ_4 , розташованої за адресою: АДРЕСА_1 , ОСОБА_6 надав письмове підтвердження від 11.05.2018 р. №274 в якому зазначив, що «…ніхто з працівників закладу не має доступу до рахунків дітей-сиріт та дітей, позбавлених батьківського піклування, кошти з особистих рахунків вихованців жодного разу не знімались і не перераховувалися на інші рахунки. Вихованці закладу не отримували картки і не мають на руках документів, підтверджуючих особу».

Всього провідним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ НОМЕР_1 ОСОБА_3 , провідним спеціалістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ 1000/093 ОСОБА_7 , завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_8 , старшим контролером-касиром сектора касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_9 неправомірно знято коштів з поточних (вкладних) та карткових рахунків клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 на загальну суму 2049903,43 грн., з яких 04.05.2018 р. ОСОБА_3 добровільно повернула на рахунки клієнтів коштів на загальну суму 7777,98 грн.
Так, згідно із Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Нацбанку України від 12.11.2003 № 492, банк відкриває поточний рахунок юридичній особі, яка не має рахунку в цьому банку, на підставі таких документів: заяви про відкриття поточного рахунку, копії належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту /засновницького договору/ установчого акта / положення), копії виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, що містить відомості про юридичну особу; картки із зразками підписів і відбитка печатки. Особа, що подає документи і відкриває рахунок ідентифікується шляхом пред`явлення свого паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, з яких виготовляються копії, що зберігаються в юридичній справі клієнта.

Відповідно до затвердженого постановою Нацбанку України № 254 від 18.06.2003 Положення про організацію операційної діяльності в банках України, документи для відкриття рахунків клієнтів мають зберігатися у справі з юридичного оформлення рахунку (юридична справа), що оформляється для кожного клієнта окремо. Умови відкриття рахунку та особливості його функціонування передбачаються в договорі, що укладається між банком і його клієнтом у письмовій формі.

Положенням про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Нацбанку України № 254 від 18.06.2003 (із змінами і доповненнями), оброблення інформації про операції та її зберігання мають виконуватися на серверах та/або іншій комп`ютерній техніці, які повинні фізично розташовуватися на території України. Організація операційної діяльності передбачає наявність документованих операційних процедур (правил) за всіма операціями, що здійснюються банками. Проведені банком операції документуються первинними документами (паперовими та електронними) із застосуванням при здійсненні безготівкових операцій з клієнтами платіжними дорученнями, касові операції оформляються видатковими та прибутковими квитанціями, грошовими чеками, і інші. Первинні документи складаються на паперових носіях або в електронній формі та містять такі обов`язкові реквізити: назву документа (форми); дату і місце складання; назву підприємства (банку), що склало документ; зміст та обсяг операції (короткий зміст операції та підстава для її здійснення), одиницю її виміру; посади осіб, відповідальних за здійснення операції і правильність її оформлення; особистий підпис (електронний цифровий підпис) та інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні операції; назва одержувача коштів; сума операції (цифрами та словами). Сума операції може бути відображена лише цифрами, якщо цей документ формується за допомогою програмного забезпечення в автоматизованому режимі або якщо це передбачено нормативно-правовими актами Національного банку; номери рахунків; назва банку (одержувача та платника коштів).

Виходячи із вимог вищезазначених нормативних актів достовірно відомий перелік документів юридичної справи, що сформована при відкритті рахунку, та обов`язкові реквізити документів якими оформлено проведення банківських операцій по банківських рахунках.

З метою повного, всебічного і неупередженого дослідження усіх обставин кримінального провадження, виявлення як тих обставин, що викривають, так і ті, що виправдовують особу, а також обставин, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, з метою надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, у кримінальному провадженні а також на виконання клопотання судового експерта Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Кропивницьке відділення ОСОБА_10 від 19.09.2019 № 2014/2015/19-27 (про надання додаткових документів), виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до наступних речей і документів:

- роздруківки руху коштів по рахунках ОСОБА_11 № НОМЕР_2 ; картковий рахунок № НОМЕР_3 за період з 01.01.2015 р. 18.05.2018 р.;

- дані та документальні підтвердження роздруковані на паперовий носій з АБС CardManagement щодо здійснення персоналізації картки Instant, які здійснила ОСОБА_12 по картці ОСОБА_11 № НОМЕР_3 та підтвердження як описано в акті ревізії про те, що картка емітована без конверта з ПІН-кодом, з встановленням ПІН-коду в POS-терміналі;

- дані про рух коштів по транзитних рахунках№ НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , якими підтверджено, що з рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_2 на картрахунок ОСОБА_11 № НОМЕР_3 кошти перераховані через транзитні рахунки № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 ;

- заяви на видачу готівки з каси;

- дані та документальні підтвердження роздруковані на паперовий носій з магнітного носія інформації, якими підтверджується по картковому рахунку № НОМЕР_3 описані в акті ревізії від 09.10.2018 операції/події: «зміна фінансового телефону з клієнтського на НОМЕР_6 (вказаний номер телефону належить ОСОБА_3 ), який з травня місяця поточного року не активний); вхід в систему Web-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; здійснення переказу коштів в системі Web-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з рахунку № НОМЕР_2 на рахунок № НОМЕР_3 ; зміна фінансового телефону з НОМЕР_6 на клієнтський…»;

- банківський договір про відкриття рахунку;

- Договір №18020210 від 11.07.2016 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на ім`я фізичної особи ОСОБА_13 ;

- Заяву про відмову від автоматичної пролонгації договору банківського вкладу від 05.09.2017;

- роздруківки руху коштів по рахунках ОСОБА_13 № НОМЕР_7 (вкладний, відкритий 11.07.2016), № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 (% за вкладом) та № НОМЕР_10 за період з 11.07.2016 по 18.05.2018;

- роздруківки руху коштів по рахунку банку № НОМЕР_11 за 12.08.2016 р. списання коштів 30,00 грн. в рахунок погашення заборгованості, яка обліковувалась на рахунку № НОМЕР_11 ;

- роздруківку руху коштів по транзитному рахунку банку № НОМЕР_12 за 23.10.2017 р. про списання коштів в сумі 9200,00 грн. на транзитний рахунок з призначенням платежу «Списання з картрахунку згідно заяви від клієнта та закінченням терміну БПК»;

- роздруківку руху коштів по рахунку банку № НОМЕР_13 за 23.10.2017 про зарахування (переміщення) коштів з рахунку № НОМЕР_12 на рахунок № НОМЕР_13 ;

- заява від 23.10.2017 від імені Клієнта ОСОБА_13 до керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_14 (на момент перевірки звільнений надати накази про прийняття та звільнення), яка містить прохання (доручення) переказати кошти з карткового рахунку № НОМЕР_10 на картковий (поточний) рахунок № НОМЕР_13 в сумі 9200,00 грн. у зв`язку з відсутністю картки (як зазначено у заяві);

- заява від 17.01.2018 здійснена від імені Клієнта ОСОБА_13 до керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_14 , яка містить прохання (доручення) перерахувати кошти з карткового рахунку № НОМЕР_10 на рахунок № НОМЕР_14 в сумі 61630,00 грн. у зв`язку з тим, що відкривається депозит на ім`я ОСОБА_15 (зазначено у заяві), наявною на заяві резолюцією « ОСОБА_16 до виконання 17.01.2018 р.»;

- наявної в документах дня за 19.10.2017 розписки про отримання клієнтом ОСОБА_13 картки № НОМЕР_15 по рахунку № НОМЕР_13 ;

- на заяві Клієнта ОСОБА_13 23.10.2017 до керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_14 про переказ коштів з карткового рахунку № НОМЕР_10 на картковий (поточний) рахунок № НОМЕР_13 в сумі 9200,00 грн.;

- заяві Клієнта ОСОБА_13 перерахувати кошти з карткового рахунку № НОМЕР_10 на рахунок № НОМЕР_14 в сумі 61630,00 грн. з датою в резолюції на документі від 17.01.2018;

- розписці в документах дня за 19.10.2017 про отримання клієнтом ОСОБА_13 картки № НОМЕР_15 по рахунку № НОМЕР_13 щодо відповідності/ідентичності підпису клієнта в розписці наявним підписам в юридичній справі клієнта Гуржія; щодо ідентифікації рукописного тексту та підпису працівника банку ОСОБА_3 , якою відібрана розписка та видана картка;

- Меморіальний ордер №103941355 від 12 січня 2018 на суму 60000,00 грн. Операція автоматизована (виконана за кодом W43) про проведення видаткової операції з перерахування коштів в сумі 60000,00 грн. на рахунок № НОМЕР_10 , відкритого на ім`я Клієнта ОСОБА_13 ;

- Меморіальний ордер № НОМЕР_16 (#98356596) від 23.10.2017 про списання з картрахунку згідно заяви від клієнта та закінченням терміну БПК в сумі 9200,00 грн.;

- Меморіальний ордер №98359058 (#98359058) від 23.10.2017 (за інформацією акту ревізії помер ІНФОРМАЦІЯ_7 ) про переміщення коштів з рахунку № НОМЕР_12 на рахунок № НОМЕР_13 , відкритого на ім`я Клієнта ОСОБА_13 ;

- Меморіальний ордер № НОМЕР_17 (#104234126) від 17.01.2018 списання коштів клієнта ОСОБА_13 в сумі 61630,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_14 , відкритий на ім`я клієнта ОСОБА_15 (іпн НОМЕР_18 ).

- відомості та документальні підтвердження, роздруковані з магнітного носія інформації на паперовий носій (реєстри, протоколи, скріншот (screenshot) «знімок екрану»):

- щодо відкриття рахунків № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_10 , проведення банківських операцій по них (накладення першої та другої візи/електронного цифрового підпису щодо ідентифікації працівника, який ввів та підписав документ);

- щодо введення/створення в АБС меморіального ордеру № НОМЕР_19 від 12 січня 2018 р. на суму 60000,00 грн. та причетних до накладення першої та другої візи /електронний цифровий підпис;

- введення в систему АБС документу Меморіальний ордер №98359058 (#98359058) від 23.10.2017 (за інформацією акту ревізії помер ІНФОРМАЦІЯ_7 ) про переміщення коштів з рахунку № НОМЕР_12 на рахунок № НОМЕР_13 , відкритого на ім`я Клієнта ОСОБА_13 ;

- введення в систему АБС документу Меморіального ордеру №104234126 (#104234126) від 17.01.2018 на списання коштів в сумі 61630,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_14 , відкритий на ім`я іншого клієнта банку: ОСОБА_15 (іпн НОМЕР_18 );

- введення в систему АБС документу - Меморіальний ордер №98356596 (#98356596) від 23.10.2017 про списання з картрахунку згідно заяви від клієнта та закінченням терміну БПК в сумі 9200,00 грн.;

- введення в систему АБС документу - Меморіальний ордер №104234126 (#104234126) від 17.01.2018 про списання коштів з рахунку ОСОБА_13 в сумі 61630,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_14 ОСОБА_15 ;

- введення в систему АБС відомостей про відкриття 19.10.2017на ім`я клієнта ОСОБА_13 рахунку № НОМЕР_20 ;

- про персоналізацію 19.10.2017 картки Instant ОСОБА_13 в АБС CardManagement працівником ОСОБА_12 ;

- наявні документальні підтвердження про проведення операцій по рахунку № НОМЕР_7 здійснені видаткові операції (обороти по дебету) на загальну суму 9200,00 грн., з них: зняття коштів в АТМ №А1000028, операція з розрахунку в ТСМ у період з 23.10.2017 по 26.10.2017;

- роздруківку руху коштів по рахунку № НОМЕР_21 , відкритий 03.07.2017, по рахунку № НОМЕР_22 з 03.07.2017 01.05.2018, в т.ч. в якій відображається, що кошти в сумі 61630,00 грн. Клієнту ОСОБА_15 компенсовані за рахунок коштів іншого Клієнта ( ОСОБА_13 ) та враховані у збиток ОСОБА_13 , первинні документи, якими підтверджено здійснення операцій по рахунках (заяви, квитанції, меморіальні ордери);

- відомості та документальні підтвердження ким були здійснені видаткові операції (обороти по дебету) на загальну суму 74643,03 грн., в т.ч. видачу готівки в АТМ №А1000028 та операції з розрахунку в ТСМ по рахунку № НОМЕР_22 ;

- роздруківку руху коштів № НОМЕР_14 , відкритий 17.01.2018 р. на ім`я ОСОБА_15 , первинні документи, якими підтверджено здійснення операцій по рахунку (заяви, квитанції, меморіальні ордери);

- Договір №21718610 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 03.07.2017 про внесення вкладником та приймання Банком на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_22 грошових коштів в сумі 70000,00 грн.

- Розписку (в документах дня за 03.07.2017) про отримання ОСОБА_15 картки № НОМЕР_23 по рахунку НОМЕР_21 ;

- Розписку (в документах дня за 03.03.2018) про отримання ОСОБА_15 банківської платіжної картки по рахунку № НОМЕР_24 ;

- копії довіреностей від 27.08.2018 р. по рахунку № НОМЕР_25 та від 27.08.2018 р. № НОМЕР_26 та копії договорів банківського вкладу: № НОМЕР_25 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 23.12.2016 р. (з поповненням та капіталізацією) (сума коштів, зазначена у договорі 2986,28 ІНФОРМАЦІЯ_9 ), №25176710 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 01.02.2018 р. (сума коштів, зазначена у договорі 96000,00 грн.), №21718610 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 03.07.2017 р. (сума коштів, зазначена у договорі 70000,00 грн.).

- відомості та документальні підтвердження, роздруковані з магнітного носія інформації на паперовий носій (реєстри, протоколи, скріншот (screenshot) «знімок екрану») відкриття вкладного рахунку ОСОБА_15 № НОМЕР_22 щодо дати та часу введення/створення в АБС договору банківського вкладу; операції з відкриття та внесення коштів на рахунок № НОМЕР_22 в сумі 70000,00 грн., наявності/відсутності видалення проводок з внесення коштів (їх анулювання), введення в АБС першої та другої візи/електронного цифрового підпису;

- відомості та документальні підтвердження, роздруковані з магнітного носія інформації на паперовий носій (реєстри, протоколи, скріншот (screenshot) «знімок екрану») про виконання операцій по рахунку № НОМЕР_21 при здійснені видаткових операції (обороти по дебету) на загальну суму 74643,03 грн., з 26.09.2017 по 19.12.2017, операції з розрахунку в ТСМ;

- відомості та документальні підтвердження про фінансовий номер телефону для банківських операцій по рахунку клієнта ОСОБА_15 ;

- роздруковані з АБС з магнітного носія інформації відомості та документальні підтвердження про те, що номер телефону НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_17 був фінансовий в системі WEB-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по клієнту ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 ІПН НОМЕР_18 , а також про те, ким введено відомості до системи про зміну клієнтського фінансового номеру телефону на номер телефону НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_17 і використання його як фінансового номеру;

- документальні підтвердження висновку акту ревізії від 29.10.2018 про те, що по рахунку Клієнта ОСОБА_18 (іпн НОМЕР_27 ) працівником ТВБВ ОСОБА_3 проведено операцій, які спричини збиток Клієнту на суму 9620,00 грн.;

- роздруківку руху коштів за період з 01.01.2015 р. 18.05.2018 р. по рахунку Клієнта ОСОБА_18 № НОМЕР_28 , по картковому рахунку № НОМЕР_29 , на яких проведено операцій, які спричини збиток Клієнту на суму 9620,00 грн. (1230,00+3740,00+3140,00+1510,00) з них на підтвердження:

- 05.09.2016 на рахунок № НОМЕР_28 перераховані кошти з карткового рахунку № НОМЕР_29 на ім`я ОСОБА_18 в сумі 1230,00 грн.;

- 05.09.2016 року з поточного рахунку № НОМЕР_28 здійснена видача готівки через касу банку в сумі 1230,00 грн. відповідно до заяви на видачу готівки № НОМЕР_30 (#) ( з акту ревізії операцію ввів та завізував ОСОБА_3 );

- роздруківку руху коштів за період з 01.01.2015 р. 18.05.2018 р. по рахунку Клієнта ОСОБА_18 № НОМЕР_29 відкритий 08.07.2015, по картковому рахунку № НОМЕР_31 року ініціатор відкриття рахунку ОСОБА_19 на підтвердження виконання операцій:

- 05.09.2016 списання з картрахунку згідно листа (розпорядження) в сумі 1230,00 грн. на рахунок № НОМЕР_28 ;

- 01.11.2017 року списання з картрахунку згідно заяви від клієнта в сумі 3740,00 грн. на рахунок № НОМЕР_32 ;

- 05.03.2018 року здійснено переказ коштів з рахунку через: ІНФОРМАЦІЯ_11 > ІНФОРМАЦІЯ_12 в сумі 3140,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_31 ;

- 10.04.2018 року здійснено переказ коштів з рахунку через: Our POS --> Our EuroCard/MasterCard в сумі 1510,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_31 .

Необхідність здійснення тимчасового доступу до речей і документів та можливість їх вилучення необхідно також для проведення відповідних у кримінальному провадженні експертиз, в тому числі економічних та почеркознавчих.

Учасники на розгляд клопотання не з`явились, слідчим надано заяву про розгляд клопотання без його участі та підтримав клопотання.

Інших заяв, клопотань не надходило, а відтак слідчим суддею прийнято рішення про розгляд справи за даної явки.

Дослідивши надані стороною кримінального провадження матеріали, слідчий суддя прийшов до таких висновків.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Дослідивши матеріали клопотання, яке погоджене прокурором, слідчий суддя зазначає, що останнє подане у відповідності до ст.160 КПК України, речі та документи дійсно перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні. Відомості, що містяться в цих документах можуть використовуватися як докази, та є неможливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Враховуючи викладене, слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим, доведеним, а тому його необхідно задовольнити.

Керуючись ст.ст.160-164 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Надати старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_20 , старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_21 , старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_22 , старшому слідчому в ОВС СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_23 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю по рахункам №№ Рахунок № НОМЕР_2 , картковий рахунок № НОМЕР_33 , картковий рахунок № НОМЕР_34 , картковий рахунок № НОМЕР_3 , транзитний рахунок № НОМЕР_4 , транзитний рахунок № НОМЕР_5 , рахунок № НОМЕР_8 , рахунок № НОМЕР_7 , рахунок № НОМЕР_13 , рахунок № НОМЕР_12 , картковий рахунок № НОМЕР_10 , відкриті на ім`я ОСОБА_13 , депозитний рахунок № НОМЕР_14 , рахунок № НОМЕР_35 , рахунок № НОМЕР_36 , рахунок № НОМЕР_37 , рахунок № НОМЕР_22 , рахунок № НОМЕР_38 , картковий рахунок № НОМЕР_21 , рахунок № НОМЕР_39 , рахунок № НОМЕР_40 , рахунок № НОМЕР_41 , рахунок № НОМЕР_42 , рахунок № НОМЕР_43 , рахунок № НОМЕР_44 , рахунок № НОМЕР_45 , рахунок № НОМЕР_41 , рахунок № НОМЕР_46 , рахунок № НОМЕР_38 , відкритий на ім`я ОСОБА_15 , рахунок № НОМЕР_47 , відкритий на ім`я ОСОБА_24 , рахунок № НОМЕР_48 , рахунок № НОМЕР_28 , картковий рахунок № НОМЕР_29 , картковий рахунок № НОМЕР_31 , рахунок № НОМЕР_49 , картковий рахунок № НОМЕР_32 , рахунок № НОМЕР_50 відкритий на ім`я ОСОБА_18 , рахунок № НОМЕР_51 відкритий на ім`я ОСОБА_25 , та відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_52 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , за період часу з моментів відкриття рахунків по 05.07.2018 (включно), а саме:

- роздруківки руху коштів по рахунках ОСОБА_11 № НОМЕР_2 ; картковий рахунок № НОМЕР_3 за період з 01.01.2015 р. 18.05.2018 р.;

- дані та документальні підтвердження роздруковані на паперовий носій з АБС CardManagement щодо здійснення персоналізації картки Instant, які здійснила ОСОБА_12 по картці ОСОБА_11 № НОМЕР_3 та підтвердження як описано в акті ревізії про те, що картка емітована без конверта з ПІН-кодом, з встановленням ПІН-коду в POS-терміналі;

- дані про рух коштів по транзитних рахунках№ НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , якими підтверджено, що з рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_2 на картрахунок ОСОБА_11 № НОМЕР_3 кошти перераховані через транзитні рахунки № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 ;

- заяви на видачу готівки з каси;

- дані та документальні підтвердження роздруковані на паперовий носій з магнітного носія інформації, якими підтверджується по картковому рахунку № НОМЕР_3 описані в акті ревізії від 09.10.2018 операції/події: «зміна фінансового телефону з клієнтського на НОМЕР_6 (вказаний номер телефону належить ОСОБА_3 ), який з травня місяця поточного року не активний); вхід в систему Web-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; здійснення переказу коштів в системі Web-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з рахунку № НОМЕР_2 на рахунок № НОМЕР_3 ; зміна фінансового телефону з НОМЕР_6 на клієнтський…»;

- банківський договір про відкриття рахунку;

- Договір №18020210 від 11.07.2016 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на ім`я фізичної особи ОСОБА_13 ;

- Заяву про відмову від автоматичної пролонгації договору банківського вкладу від 05.09.2017;

- роздруківки руху коштів по рахунках ОСОБА_13 № НОМЕР_7 (вкладний, відкритий 11.07.2016), № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 (% за вкладом) та № НОМЕР_10 за період з 11.07.2016 по 18.05.2018;

- роздруківки руху коштів по рахунку банку № НОМЕР_11 за 12.08.2016 р. списання коштів 30,00 грн. в рахунок погашення заборгованості, яка обліковувалась на рахунку № НОМЕР_11 ;

- роздруківку руху коштів по транзитному рахунку банку № НОМЕР_12 за 23.10.2017 р. про списання коштів в сумі 9200,00 грн. на транзитний рахунок з призначенням платежу «Списання з картрахунку згідно заяви від клієнта та закінченням терміну БПК»;

- роздруківку руху коштів по рахунку банку № НОМЕР_13 за 23.10.2017 про зарахування (переміщення) коштів з рахунку № НОМЕР_12 на рахунок № НОМЕР_13 ;

- заява від 23.10.2017 від імені Клієнта ОСОБА_13 до керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_14 (на момент перевірки звільнений надати накази про прийняття та звільнення), яка містить прохання (доручення) переказати кошти з карткового рахунку № НОМЕР_10 на картковий (поточний) рахунок № НОМЕР_13 в сумі 9200,00 грн. у зв`язку з відсутністю картки (як зазначено у заяві);

- заява від 17.01.2018 здійснена від імені Клієнта ОСОБА_13 до керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_14 , яка містить прохання (доручення) перерахувати кошти з карткового рахунку № НОМЕР_10 на рахунок № НОМЕР_14 в сумі 61630,00 грн. у зв`язку з тим, що відкривається депозит на ім`я ОСОБА_15 (зазначено у заяві), наявною на заяві резолюцією « ОСОБА_16 до виконання 17.01.2018 р.»;

- наявної в документах дня за 19.10.2017 розписки про отримання клієнтом ОСОБА_13 картки № НОМЕР_15 по рахунку № НОМЕР_13 ;

- на заяві Клієнта ОСОБА_13 23.10.2017 до керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_14 про переказ коштів з карткового рахунку № НОМЕР_10 на картковий (поточний) рахунок № НОМЕР_13 в сумі 9200,00 грн.;

- заяві Клієнта ОСОБА_13 перерахувати кошти з карткового рахунку № НОМЕР_10 на рахунок № НОМЕР_14 в сумі 61630,00 грн. з датою в резолюції на документі від 17.01.2018;

- розписці в документах дня за 19.10.2017 про отримання клієнтом ОСОБА_13 картки № НОМЕР_15 по рахунку № НОМЕР_13 щодо відповідності/ідентичності підпису клієнта в розписці наявним підписам в юридичній справі клієнта Гуржія; щодо ідентифікації рукописного тексту та підпису працівника банку ОСОБА_3 , якою відібрана розписка та видана картка;

- Меморіальний ордер №103941355 від 12 січня 2018 на суму 60000,00 грн. Операція автоматизована (виконана за кодом W43) про проведення видаткової операції з перерахування коштів в сумі 60000,00 грн. на рахунок № НОМЕР_10 , відкритого на ім`я Клієнта ОСОБА_13 ;

- Меморіальний ордер № НОМЕР_16 (#98356596) від 23.10.2017 про списання з картрахунку згідно заяви від клієнта та закінченням терміну БПК в сумі 9200,00 грн.;

- Меморіальний ордер №98359058 (#98359058) від 23.10.2017 (за інформацією акту ревізії помер ІНФОРМАЦІЯ_7 ) про переміщення коштів з рахунку № НОМЕР_12 на рахунок № НОМЕР_13 , відкритого на ім`я Клієнта ОСОБА_13 ;

- Меморіальний ордер № НОМЕР_17 (#104234126) від 17.01.2018 списання коштів клієнта ОСОБА_13 в сумі 61630,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_14 , відкритий на ім`я клієнта ОСОБА_15 (іпн НОМЕР_18 ).

- відомості та документальні підтвердження, роздруковані з магнітного носія інформації на паперовий носій (реєстри, протоколи, скріншот (screenshot) «знімок екрану»):

- щодо відкриття рахунків № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_10 , проведення банківських операцій по них (накладення першої та другої візи/електронного цифрового підпису щодо ідентифікації працівника, який ввів та підписав документ);

- щодо введення/створення в АБС меморіального ордеру № НОМЕР_19 від 12 січня 2018 р. на суму 60000,00 грн. та причетних до накладення першої та другої візи /електронний цифровий підпис;

- введення в систему АБС документу Меморіальний ордер №98359058 (#98359058) від 23.10.2017 (за інформацією акту ревізії помер ІНФОРМАЦІЯ_7 ) про переміщення коштів з рахунку № НОМЕР_12 на рахунок № НОМЕР_13 , відкритого на ім`я Клієнта ОСОБА_13 ;

- введення в систему АБС документу Меморіального ордеру №104234126 (#104234126) від 17.01.2018 на списання коштів в сумі 61630,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_14 , відкритий на ім`я іншого клієнта банку: ОСОБА_15 (іпн НОМЕР_18 );

- введення в систему АБС документу - Меморіальний ордер №98356596 (#98356596) від 23.10.2017 про списання з картрахунку згідно заяви від клієнта та закінченням терміну БПК в сумі 9200,00 грн.;

- введення в систему АБС документу - Меморіальний ордер №104234126 (#104234126) від 17.01.2018 про списання коштів з рахунку ОСОБА_13 в сумі 61630,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_14 ОСОБА_15 ;

- введення в систему АБС відомостей про відкриття 19.10.2017на ім`я клієнта ОСОБА_13 рахунку № НОМЕР_20 ;

- про персоналізацію 19.10.2017 картки Instant ОСОБА_13 в АБС CardManagement працівником ОСОБА_12 ;

- наявні документальні підтвердження про проведення операцій по рахунку № НОМЕР_7 здійснені видаткові операції (обороти по дебету) на загальну суму 9200,00 грн., з них: зняття коштів в АТМ №А1000028, операція з розрахунку в ТСМ у період з 23.10.2017 по 26.10.2017;

- роздруківку руху коштів по рахунку № НОМЕР_21 , відкритий 03.07.2017, по рахунку № НОМЕР_22 з 03.07.2017 01.05.2018, в т.ч. в якій відображається, що кошти в сумі 61630,00 грн. Клієнту ОСОБА_15 компенсовані за рахунок коштів іншого Клієнта ( ОСОБА_13 ) та враховані у збиток ОСОБА_13 , первинні документи, якими підтверджено здійснення операцій по рахунках (заяви, квитанції, меморіальні ордери);

- відомості та документальні підтвердження ким були здійснені видаткові операції (обороти по дебету) на загальну суму 74643,03 грн., в т.ч. видачу готівки в АТМ №А1000028 та операції з розрахунку в ТСМ по рахунку № НОМЕР_22 ;

- роздруківку руху коштів № НОМЕР_14 , відкритий 17.01.2018 р. на ім`я ОСОБА_15 , первинні документи, якими підтверджено здійснення операцій по рахунку (заяви, квитанції, меморіальні ордери);

- Договір №21718610 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 03.07.2017 про внесення вкладником та приймання Банком на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_22 грошових коштів в сумі 70000,00 грн.

- Розписку (в документах дня за 03.07.2017) про отримання ОСОБА_15 картки № НОМЕР_23 по рахунку НОМЕР_21 ;

- Розписку (в документах дня за 03.03.2018) про отримання ОСОБА_15 банківської платіжної картки по рахунку № НОМЕР_24 ;

- копії довіреностей від 27.08.2018 р. по рахунку № НОМЕР_25 та від 27.08.2018 р. № НОМЕР_26 та копії договорів банківського вкладу: № НОМЕР_25 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 23.12.2016 р. (з поповненням та капіталізацією) (сума коштів, зазначена у договорі 2986,28 ІНФОРМАЦІЯ_9 ), №25176710 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 01.02.2018 р. (сума коштів, зазначена у договорі 96000,00 грн.), №21718610 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 03.07.2017 р. (сума коштів, зазначена у договорі 70000,00 грн.).

- відомості та документальні підтвердження, роздруковані з магнітного носія інформації на паперовий носій (реєстри, протоколи, скріншот (screenshot) «знімок екрану») відкриття вкладного рахунку ОСОБА_15 № НОМЕР_22 щодо дати та часу введення/створення в АБС договору банківського вкладу; операції з відкриття та внесення коштів на рахунок № НОМЕР_22 в сумі 70000,00 грн., наявності/відсутності видалення проводок з внесення коштів (їх анулювання), введення в АБС першої та другої візи/електронного цифрового підпису;

- відомості та документальні підтвердження, роздруковані з магнітного носія інформації на паперовий носій (реєстри, протоколи, скріншот (screenshot) «знімок екрану») про виконання операцій по рахунку № НОМЕР_21 при здійснені видаткових операції (обороти по дебету) на загальну суму 74643,03 грн., з 26.09.2017 по 19.12.2017, операції з розрахунку в ТСМ;

- відомості та документальні підтвердження про фінансовий номер телефону для банківських операцій по рахунку клієнта ОСОБА_15 ;

- роздруковані з АБС з магнітного носія інформації відомості та документальні підтвердження про те, що номер телефону НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_17 був фінансовий в системі WEB-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по клієнту ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 ІПН НОМЕР_18 , а також про те, ким введено відомості до системи про зміну клієнтського фінансового номеру телефону на номер телефону НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_17 і використання його як фінансового номеру;

- документальні підтвердження висновку акту ревізії від 29.10.2018 про те, що по рахунку Клієнта ОСОБА_18 (іпн НОМЕР_27 ) працівником ТВБВ ОСОБА_3 проведено операцій, які спричини збиток Клієнту на суму 9620,00 грн.;

- роздруківку руху коштів за період з 01.01.2015 р. 18.05.2018 р. по рахунку Клієнта ОСОБА_18 № НОМЕР_28 , по картковому рахунку № НОМЕР_29 , на яких проведено операцій, які спричини збиток Клієнту на суму 9620,00 грн. (1230,00+3740,00+3140,00+1510,00) з них на підтвердження:

- 05.09.2016 на рахунок № НОМЕР_28 перераховані кошти з карткового рахунку № НОМЕР_29 на ім`я ОСОБА_18 в сумі 1230,00 грн.;

- 05.09.2016 року з поточного рахунку № НОМЕР_28 здійснена видача готівки через касу банку в сумі 1230,00 грн. відповідно до заяви на видачу готівки № НОМЕР_30 (#) ( з акту ревізії операцію ввів та завізував ОСОБА_3 );

- роздруківку руху коштів за період з 01.01.2015 р. 18.05.2018 р. по рахунку Клієнта ОСОБА_18 № НОМЕР_29 відкритий 08.07.2015, по картковому рахунку № НОМЕР_31 року ініціатор відкриття рахунку ОСОБА_19 на підтвердження виконання операцій:

- 05.09.2016 списання з картрахунку згідно листа (розпорядження) в сумі 1230,00 грн. на рахунок № НОМЕР_28 ;

- 01.11.2017 року списання з картрахунку згідно заяви від клієнта в сумі 3740,00 грн. на рахунок № НОМЕР_32 ;

- 05.03.2018 року здійснено переказ коштів з рахунку через: ІНФОРМАЦІЯ_11 > ІНФОРМАЦІЯ_12 в сумі 3140,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_31 ;

- 10.04.2018 року здійснено переказ коштів з рахунку через: Our POS --> Our EuroCard/MasterCard в сумі 1510,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_31 .

Надати старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_20 , старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_21 , старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_22 , старшому слідчому в ОВС СУ ГУ Національної поліції в Кіровоградській області ОСОБА_23 можливість вилучити вищезазначені речі і документи в оригіналах.

Строк дії ухвали визначити до 11.03.2020 року.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Роз`яснити, що у разі невиконання даної ухвали слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя Ленінського
районного суду м. Кіровограда ОСОБА_26