Провадження № 1-кс/752/2962/19
У Х В А Л А

25.03.2019 року слідчий суддя Голосіївського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_3 про призначення позапланової перевірки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» у кримінальному провадженні № 0000222 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

прокурор Київської місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про призначення позапланової перевірки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» у кримінальному провадженні № 0000222 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України, щодо дотримання Товариством вимог законодавства України у сфері ринків фінансових послуг з 01.06.2017 р. по теперішній час, проведення якої просить доручити працівникам Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг..

В обґрунтування клопотання слідчий зазначає, що Київською місцевою прокуратурою №1 здійснюється процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у кримінальному провадженні № 0000222 від 01.10.2018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що невстановлені особи ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» в порушення вимог податкового, валютного та фінансового законодавства впровадили механізм так званих «псевдокредитування» без відома позичальника, при цьому грошові кошти фактично не видаються, проте у подальшому колекторським відділом здійснюється робота щодо стягування нібито існуючої кредитної заборгованості та штрафних санкцій.

З цією метою невстановлені особи ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» впровадили програмне забезпечення, яке дозволяє отримувати грошові кошти оформляючи кредити через Інтернет сайт https://dinero.ua, де потенційний позичальник для отримання кредиту повинен ввести лише особисті дані (паспорт, РНОКПП, електрону скриньку, номер телефону та реквізити банківської картки) без здійснення процедури верифікації в порушення ст. 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення», після чого з позичальником укладається договір лише в електронному виді без використання електро-цифрового підпису (ЕЦП).

Зазначене дозволяє невстановленим особам ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» здійснювати оформлення заявок на отримання кредитів без відома громадян, користуючись незаконно отриманими персональними даними та здійснюють виведення (зарахування) грошових коштів на підставні кредитні картки підконтрольних осіб (банківські картки не належать громадянам на яких оформлюється кредит) з подальшим їх обготівкуванням. У подальшому, до так званих «позичальників» після порушення строків погашення кредитів надходять листи з погрозами фізичного насильства родичам потерпілих, пошкодження та знищення їх майна поки вони не здійснять повне погашення кредитної заборгованості з нарахованими штрафними санкціями.

Крім цього, встановлені факти фіктивних операцій кредитування, а саме після надходження скарг громадян ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» приймає рішення про закриття кредитного договору та списання заборгованості. Таким чином, здійснюється погашення фіктивно наданого кредиту (саме факт легалізації грошових коштів), а також відбувається відшкодування страховими компаніями нібито завданих збитків ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО».

Далі, отримані у протиправний спосіб кошти легалізуються шляхом їх перерахування (виведення) на рахунки відкриті у банківських установах офшорних юрисдикцій учасників істотної участі ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», а також інших суб`єктів зареєстрованих в офшорних юрисдикціях під виглядом поворотної (безповоротної) фінансової допомоги або виконання удаваних договорів.

Прокурор зазначає, що в ході досудового розслідування кримінального провадження № 0000222 від 01.10.2018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, для доказування фактів протиправної діяльності, виникла необхідність у проведенні позапланової виїзної перевірки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» () з окремих питань фінансово-господарської діяльності з 01.06.2017 по теперішній час.

Прокурор в судове засідання не з`явився.

Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що клопотання не підлягає задоволенню з наступних підстав.

В ході розгляду клопотання встановлено, що Київською місцевою прокуратурою №1 здійснюється процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у кримінальному провадженні № 0000222 від 01.10.2018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що невстановлені особи ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» в порушення вимог податкового, валютного та фінансового законодавства впровадили механізм так званих «псевдокредитування» без відома позичальника, при цьому грошові кошти фактично не видаються, проте у подальшому колекторським відділом здійснюється робота щодо стягування нібито існуючої кредитної заборгованості та штрафних санкцій.

Прокурор Київської місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про призначення позапланової перевірки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» у кримінальному провадженні № 0000222 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України, щодо дотримання Товариством вимог законодавства України у сфері ринків фінансових послуг з 01.06.2017 р. по теперішній час, проведення якої просить доручити працівникам Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг..

Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Відповідно до ст.ст. 28, 30, 31, 42 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», пп. 4, 28, 36, 38 п.4, пп. 5 та 6, п. 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23.11.11 №1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, має право самостійно чи разом з іншими державними органами проводити перевірку діяльності учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), а також інших юридичних та фізичних осіб, які здійснюють діяльність з наданих фінансових послуг, для якої законом встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації.

Пунктом 2 Постанови Кабінету Міністрів України від 13.08.2014 № 408 «Питання запровадження обмежень на проведення перевірок державними інспекціями та іншими контролюючими органами» встановлено, що перевірки підприємств, установ, організацій, фізичні осіб-підприємців можуть проводитись за рішенням суду, на вимогу службових осіб у випадках, передбачених КПК України.

Однак, чинний кримінальний процесуальний кодекс не передбачає такої слідчої дії як проведення позапланової перевірки та можливість надання дозволу на проведення такої перевірки слідчим суддею.

Відповідно до положень ст.26 КПК України слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, які винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень цим Кодексом.

Враховуючи викладене, слідчий суддя не вбачає підстав для задоволення клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_3 .

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.26, 93 КПК України,

У Х В А Л И В:

у задоволенні клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_3 про призначення позапланової перевірки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» у кримінальному провадженні № 0000222 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України, відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя