Справа № 344/2743/19
Провадження № 1-кс/344/1642/19
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 лютого 2019 року м.Івано-Франківськ

Слідчий суддя Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , підозрюваної ОСОБА_4 , захисника ОСОБА_5 розглянувши в судовому засіданні клопотання про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту щодо ОСОБА_4 , в рамках кримінального провадження № 0000058,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий, за погодженням з прокурором, звернувся в суд із зазначеним клопотанням, в обгрунтування якого покликався на те, що ОСОБА_4 , працюючи тривалий час у відділенні ПАТ КБ «ПриватБанк», в силу своїх посадових обов`язків, маючи доступ до інформації щодо діяльності та фінансового стану клієнтів ПАТ КБ «ПриватБанк», яка стала відомою банку під час їх обслуговування і яка є банківською таємницею та відноситься до інформації з обмеженим доступом, яка зберігається в комп`ютерах, автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, у травні 2009 року, вирішила незаконно збагатитися, шляхом вчинення злочинів, пов`язаних із привласненням, розтратою та заволодінням чужим майном грошовими коштами банку та клієнтів банку. Так, відповідно до строкової трудової угоди № 365 від 14.05.2003 ОСОБА_4 прийнята на роботу в якості бухгалтера Городенківського відділення № 1 Івано-Франківської філії Приватбанку.

У клопотанні зазначено, що у відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» від 14.01.2010 ОСОБА_4 переміщена на посаду старшого спеціаліста по роботі з кредитними картами і зобов`язана виконувати посадові обов`язки: залучення, обслуговування та розширення клієнтської бази у відділення, оформлення депозитних вкладів, відкриття поточних та карткових рахунків, просування програм «Скарбничка», «Пенсійний накопичувальний» та «Регулярні платежі», залучення пенсіонерів, залучення, оформлення та видача кредитних карт, моніторинг виданих кредитів, надання консультацій з питань кредитування фізичним особам та інше, з якими вона ознайомлена.

Зазначається, що у відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» NЭ.IF-ПП-2010-342 від 13.05.2010 ОСОБА_4 переміщена на посаду старшого спеціаліста по кредитних картах і продажах різних послуг клієнтам Городенківського відділення № 2 Південно-західного регіонального управління Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» і зобов`язана виконувати основні функції: залучення, оформлення та видача кредитних карт, моніторинг виданих кредитів, надання консультацій з питань кредитування фізичним особам, залучення, обслуговування та розширення клієнтської бази відділення за напрямком Кредитні карти та інше.

Як вказано, у відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» NЭ.IF-ПП-2013-6 від 04.01.2013 ОСОБА_4 переміщена на посаду провідного спеціаліста по роботі з кредитними картами/провідного експерта Городенківського відділення № 2 Південно-західного регіонального управління Хмельницького філіалу ПАТ КБ «ПриватБанк» і зобов`язана виконувати основні функції: залучення та оформлення депозитів фізичних осіб, залучення, оформлення та видача кредитних карт, здійснення розпоряджень щодо платежів фізичних осіб через їх карткові рахунки, прийом документів на ідентифікацію клієнтів і випуск пластикових карт, проведення зарахування на карткові рахунки, виплата та відправка грошових переказів, оформлення та залучення страховок, проведення підключення та навчання в системі Інтернет-Банкінгу Приват24 та інше.

У відповідності до наказу ПАТ КБ «ПриватБанк» NЭ.IF-ПП-2014-75 від 26.03.2014 ОСОБА_4 переміщена на посаду керівника Городенківського відділення № 2 Південно-західного регіонального управління Хмельницького філіалу ПАТ КБ «ПриватБанк», а 05.06.2015 Городенківського відділення № 2 Прикарпатського РУ і зобов`язана виконувати основні функції: залучення та оформлення депозитів фізичних осіб, залучення та оформлення кредитних карт, здійснення розпоряджень щодо платежів фізичних осіб через їх карткові рахунки, прийом документів на ідентифікацію клієнтів і випуск пластикових карт, проведення зарахування на карткові рахунки, виплата та відправка грошових переказів, оформлення та залучення страхівок, проведення підключення та навчання в системі Інтернет-Банкінгу Приват24, залучення та оформлення регулярних платежів із фіксованою сумою та по надісланих заборгованостях, консультативні та методичні послуги фізичним особам, організація роботи підмінних спеціалістів, робота із «слабкою ланкою», витіснення «слабкої ланки», організація роботи працівників, контроль за ефективністю ротації, ініціювання пропозицій по зміні зарплати, бонусування, переведення на іншу посаду, звільнення працівників, планування, організація роботи відділення, мотивація та управління персоналом, забезпечення необхідних умов праці працівників та комфортного обслуговування клієнтів, розвиток відділення, управління касовим вузлом, управління клієнтопотоком у відділенні, залучення корпоративних клієнтів на комплексне банківське обслуговування, контроль виконання управлінських рішень в частині реалізації послуг бізнесів та інше.

Вказується на те, що 24 вересня 2015 року ОСОБА_4 звільнена з посади керуючої відділення у відповідності до наказу ОСОБА_6 -УВ-2015-7118-п від 22.09.2015.

Як зазначено у клопотанні, у відповідності до положення про Городенківське відділення № 2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк», затвердженого рішенням Правління ПАТ КБ «ПриватБанк» (Протокол № 12 від 01.04.2010) Городенківське відділення № 2 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «ПриватБанк» є структурною одиницею публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк». Відділення має право виконувати функції та операції, передбачені цим Положенням, зокрема приймання вкладів, відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів, переказ грошових коштів, випуск банківських платіжних карт та інше. Працівники відділення зобов`язані зберігати банківську та комерційну таємницю. Особи, винні у порушенні порядку розкриття та використання банківської та комерційної таємниці несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України. Безпосереднє керівництво відділенням здійснюється керівником відділення, який керує діяльністю відділення, забезпечує своєчасність та якість здійснення операцій, несе відповідальність за порушення діючого законодавства при здійсненні відділенням операцій. У відповідності до договору про повну матеріальну відповідальність від 14.01.2010 ОСОБА_4 як працівник банку попереджена про повну матеріальну відповідальність за незабезпечення цілісності і збереження матеріальних цінностей; зобов`язувалась належним чином виконувати свої посадові обов`язки, здійснювати свої повноваження відповідно до процедури, правилам, порядку, встановленому нормативними документами.

Зазначено, що ОСОБА_4 , з метою заволодіння депозитними коштами клієнтів банку, діючи всупереч інтересів служби, в порушення вимог п. 2.8.2, п. 2.8.3 Технології обслуговування вкладів фізичних осіб та ППведення процедури обов`язкової валідації фотограції клієнта» від 09.04.2011 № СП-2011-369, наказу від 15.05.2008 № 906 СП-2008-540 «Про зміну технології розірвання депозитних договорів», яким з 16.05.2008 в ПК «Приват48» впроваджено технологію розірвання договорів з використанням «правила 2-х рук» коли в операції розірвання депозитного вкладу бере участь два працівника банку (один подає заявку, інший її підтверджує), без наявності письмової згоди та відома, а також валідації фото вкладника розривала депозитні договори та користуючись довірою і неналежним виконанням своїх службових обов`язків працівників підтверджувала їх розірвання. В подальшому, ОСОБА_4 , з метою розтрати та привласнення депозитних вкладів клієнтів банку, діючи умисно, в порушення вимог п. 5, 6 Положення про організацію касової роботи у відділеннях «ПриватБанку», розробленого на підставі Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-Ш, п. 3.5 Інструкції про касові операції в банках України від 14.08.2003 № 337 формувала завідомо неправдиві виплатні касові документи, які надавала касирам для опрацювання та користуючись їх довірою і неналежним виконанням своїх службових обов`язків, отримувала готівку в касі особисто, привласнюючи її та видавала іншим третім особам, розтративши депозитні кошти клієнта.

У клопотанні вказано, що окрім цього, ОСОБА_4 , діючи всупереч вимогам Положення про порядок ведення Єдиної клієнтської бази ПАТ КБ «ПриватБанк» (далі ЄКБ), затверджений спільним наказом від 14.03.2008 № 2008-284, «Умов та правил надання банківських послуг», затверджених спільним наказом ПАТ КБ «ПриватБанк» від 11.02.2013 № СН-2013 № 6528929, "Програми ідентифікації та вивчення клієнтів Банку", затвердженої №PR-2014-6569886 неодноразово вносила до ЄКБ неправдиві відомості про клієнтів банку, а саме без їх відома підв`язувала заздалегідь придбані номера мобільних телефонів, фотографувала третіх осіб, у випадках коли обов`язкова валідація фотографії клієнта. Після цього, без відома та доручення клієнтів замовляла, оформляла та отримувала платіжні картки на їх ім`я, на які за допомогою програмних комплексів банку таємно здійснювала безготівкові перекази депозитних коштів з рахунків клієнтів, завдаючи їм збитки. Також, ОСОБА_4 , зловживаючи наданими їй повноваженнями, діючи всупереч інтересам служби, з метою заволодіння майном банку, грубо порушуючи вимоги нормативних документів, зокрема "Програму ідентифікації та вивчення клієнтів Банку", затвердженої №PR-2014-6569886, без відома і згоди клієнтів замовляла кредитні ліміти, оформляла та видавала кредитні карти, володіючи якими, знімала кредитні кошти у банкоматній мережі банку м. Городенки, привласнюючи їх, завдавала збитки банку.

Як зазначено, таким чином, ОСОБА_4 як службова особа, будучи наділеною адміністративно-господарськими та організаційно-розпорядчими функціями, діючи умисно, грубо порушуючи норми кримінального законодавства, Закону України «Про банки і банківську діяльність», положення Національного Банку України, відомчих нормативних документів, під час виконання своїх посадових обов`язків, використовуючи їх для свого особистого збагачення, з метою заволодіння та подальшого привласнення та розтрати коштів банку та клієнтів банку використовувала доступи до програмних комплексів банку, зокрема до ЄКБ редагувала і вносила завідомо неправдиві дані, які є персональними ідентифікаційними відомості клієнта, таким чином вчиняла несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислюваних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, а також несанкціоновано втручалась в роботу таких систем та мереж, що призвело до витоку та підробки інформації, отримувала доступ до рахунків клієнтів та можливість розпоряджатися наявними на ньому коштами на власний розсуд.

Окрім цього, як вказано у клопотанні, ОСОБА_4 з метою приховати свою злочинну діяльність, спрямовану на заволодіння та привласнення грошовими коштами клієнтів банку, зловживаючи своїм службовим становищем, як працівник банку, дописувала на екземплярі договору клієнта завідомо неправдиві відомості щодо стану його рахунку чи відсоткової ставки депозиту, а також за рахунок інших клієнтів виплачувала відсотки по депозиту чи користування кредитом, таким чином вводила в оману клієнтів банку та не давала можливості виявити вчинення злочинів щодо них та створювала умови для продовження вчинення злочинів. Також, користуючись довірою клієнтів банку, отримувала в них грошові кошти для здійснення депозитного вкладу, однак, не маючи наміру дійсного оформлення депозитного договору, використовуючи доступ до програмних комплексів банку заповняла бланки депозитних договорів, вносячи у відповідні поля договору дійсні дані клієнтів, які, як працівник банку, видавала клієнту, однак у ЄКБ банку їх не реєструвала, відповідно грошові кошти, не обліковувала, а привласнювала їх, таким чином, зловживаючи своїм службовим становищем, приховувала свою злочинну діяльність. Досудовим розслідуванням задокументовано вчинення ОСОБА_4 101 епізоду злочинної діяльності.

У клопотанні зазначено, що 17 січня 2019 року оголошено підозру ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженці та жительці АДРЕСА_1 , з вищою освітою, непрацюючій, одруженій, не судимій. Окрім цього, 15.02.2018 року складено обвинувальний акт за підозрою ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, 3, 4 ст.191, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1 ст. 366 КК України, який скеровано до Коломийського міськрайонного суду для розгляду по суті.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, заслухавши думку прокурора, який підтримав клопотання, підозрювану та її захисника, які заперечували щодо клопотання, вказавши на необґрунтованість підозри, безпідставність наведених у ньому ризиків та наявність захворювання підозрюваної, яке потребує лікування, встановлено наступне.

Згідно зі змістом ст.ст.131-132 КПК України, запобіжні заходи є заходами забезпечення кримінального провадження і застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду.

За змістом ч.1 та ч.2 ст.181 КПК України домашній арешт полягає в забороні підозрюваному, обвинуваченому залишати житло цілодобово або у певний період доби. Домашній арешт може бути застосовано до особи, яка підозрюється або обвинувачується у вчиненні злочину, за вчинення якого законом передбачено покарання у виді позбавлення волі.

Можлива причетність ОСОБА_4 до вчинення зазначених кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними в кримінальному провадженні доказами: матеріалами проведених службових розслідувань, в яких містяться всі відомості щодо результатів проведених перевірок банком за фактами розкрадання коштів клієнтів банку, показаннями потерпілих, які розповідають про обставини вчинення злочину, протоколами тимчасового доступу до речей та документів, якими зафіксовано факти вилучення руху коштів по рахунках потерпілих, фотоматеріали зняття коштів ОСОБА_4 з рахунків потерпілих, висновками судово-почеркознавчих експертиз в ході яких досліджено виконані підписи та почерк на документах, які підтверджують факти виконання підписів ОСОБА_4 замість клієнтів, а також висновком судово-економічної експертизи № 6 632/17 від 21.12.2017, яка підтверджує факт спричинених збитків та іншими матеріалами кримінального провадження в їх сукупності.

Злочини, у вчиненні яких підозрюється ОСОБА_4 відноситься до категорії тяжких та середньої тяжкості злочинів, за вчинення яких передбачені покарання у вигляді позбавлення волі строком до восьми та до п`яти років.

Відповідно до вимог п. 4 ч. 1 ст. 184 КПК України стороною обвинувачення наведено наявність ризику, передбаченого п. 1 ч. 1 ст. 177 КПК України, а саме можливість переховуватися від органів досудового розслідування та/або суду.

Слідчий суддя враховує характеристику особи підозрюваної, тяжкість вчиненого кримінального правопорушення, а також наведена стороною обвинувачення наявність ризику, а відтак вважає, що застосування до нього м`якшого запобіжного заходу не буде недостатнім для запобігання наведеним у клопотанні ризикам.

В судовому засіданні доведено відсутність можливості застосування більш м`якого запобіжного заходу, а тому до підозрюваного, враховуючи наведені у клопотанні ризики, репутацію підозрюваної, тяжкість вчинених нею кримінальних правопорушень, з урахуванням вимог ст. 181 КПК України, слід обрати запобіжний захід у вигляді у вигляді домашнього арешту, зобов`язавши її не залишати житло АДРЕСА_1 в період доби з 22.00 год. до 06.00 год., без дозволу слідчого, прокурора, або суду, оскільки перебування під домашнім арештом у зазначений час доби забезпечить виконання підозрюваним покладених на нього процесуальних обов`язків та запобігання згаданих ризиків.

Крім того слідчий суддя вважає, що на підозрюваного слід покласти обов`язки, визначені ч. 5 ст. 194 КПК України.

Виходячи з викладеного, керуючись ст. ст. 131, 132, 176-178, 181, 184, 193, 194, 196, 205, 309, 395 Кримінального процесуального Кодексу України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити.

Застосувати до ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді домашнього арешту, терміном на 60 днів - до 15.04.2019 року, зобов`язавши її не залишати житло за адресою: АДРЕСА_1 , в період доби з 22.00 год. до 06.00 год., без дозволу слідчого, прокурора, або суду.

Покласти на підозрювану ОСОБА_4 такі обов`язки:

прибувати до визначеної службової особи слідчого, прокурора або суду, із визначеною періодичністю;

не відлучатися з населеного пункту, в якому проживає без дозволу слідчого, прокурора чи суду;

повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання або місця роботи;

утримуватись від спілкування з потерпілими, свідками;

Обов`язки, покладені на підозрювану, діють до 15.04.2019 року.

Виконання ухвали доручити відповідному органу Національної поліції за місцем проживання підозрюваного, а контроль за виконанням ухвали покласти на прокурора, який здійснює процесуальне керівництво у даному кримінальному провадженні.

Ухвала підлягає до негайного виконання та може бути оскаржена до Апеляційного суду Івано-Франківської області шляхом подачі апеляційної скарги безпосередньо до Апеляційного суду Івано-Франківської області протягом 5 днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1

Повний текст ухвали складено 18.02 2019 року.