Ухвала

Іменем України

Справа № 712/11295/18

Провадження № 1-кс/712/5482/18

про тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

24 вересня 2018 року м. Черкаси
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_4 про здійснення тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0006220 від 3 вересня 2018 року за ч.3 ст. 190 КК України, -
в с т а н о в и в:

18 вересня 2018 року слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до суду з указаним клопотанням, просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю подальшого отримання у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ): повних даних (16-значний номер) щодо картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , на яку були зараховані грошові кошти в сумі 1 700 грн. по надання позики ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ; копії договору чи договорів кредитування по послузі швидкого кредитування « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яку надає ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інших документів, що укладались під час надання позики ОСОБА_5 .

Клопотання обґрунтовано тим, що слідчим відділом Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0006220 від 03.09.2018 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

03.09.2018 до Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з заявою про те, що невстановлена особа, використовуючи без його відома персональні дані,отримала на його ім`я кредит в сумі 1700 грн в Інтернет-сервісі швидкого кредитування ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого гроші невідомою особою були зняті та витрачені, а ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вимагає сплати від ОСОБА_5 кредитних зобов`язань.

Встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » уклало договір кредитування з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .. Відповідно до вказаної угоди на карту, випущену АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 були зараховані грошові кошти в сумі 1 700 грн.

У відповідності до умов розділу 3 Правил для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов`язків. У тому числі: заповнюючи заявку на сайті ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зазначити інформацію щодо своїх персональних даних, соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), які відомі тільки Позичальнику,який самостійно встановлює для себе захист та збереження вищевказаної інформації від третіх осіб, а також із власної ініціативи та бажання надає її будь-яким особам.

Встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » уклало договір кредитування з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .. Відповідно до вказаної угоди на карту, випущену АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 були зараховані грошові кошти в сумі 1 700 грн.

У відповідності до умов розділу 3 Правил для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов`язків. У тому числі: заповнюючи заявку на сайті ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зазначити інформацію щодо своїх персональних даних, соціальної інформації,адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії),які відомі тільки Позичальнику,який самостійно встановлює для себе захист та збереження вищевказаної інформації від третіх осіб, а також із власної ініціативи та бажання надає її будь-яким особам.

Встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зареєстровано в АДРЕСА_1 та спеціалізується на наданні послуг з грошового посередництва (код за КВЕД 64.19).

Для подальшого з`ясування всіх обставин вчинення злочину відносно ОСОБА_5 необхідним є отримання відомостей про укладення кредитного договору від 15.11.2016 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повних даних картки на яку були надані від його імені для зарахування позики (16-значний номер).

У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з`явилась, подала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі. Клопотання повністю підтримує.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Із доданих до клопотання слідчого матеріалів встановлено, що 03.09.2018 року до ЄРДР внесено відомості про кримінальне правопорушення, відповідно до яких 03.09.2018 до Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з заявою про те, що невстановлена особа, використовуючи без його відома персональні дані,отримала на його ім`я кредит в сумі 1700 грн. в Інтернет-сервісі швидкого кредитування ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого гроші невідомою особою були зняті та витрачені, а ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вимагає сплати від ОСОБА_5 кредитних зобов`язань.

З огляду на викладене, слідчий суддя приходить до висновку, що отримання належним чином завірених копії документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), а саме: повних даних (16-значний номер) щодо картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , на яку були зараховані грошові кошти в сумі 1 700 грн. по надання позики ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ; копії договору чи договорів кредитування по послузі швидкого кредитування « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яку надає ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інших документів, що укладались під час надання позики ОСОБА_5 , мають важливе значення для встановлення обставин у вищевказаному даному кримінальному провадженні, а тому клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372 та 395 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 задоволити.
Надати слідчому СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до відомостей, які перебувають в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з можливістю вилучити належним чином завірені копії документів, а саме:

- повні дані (16-значний номер) щодо картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , на яку були зараховані грошові кошти в сумі 1 700 грн. про надання позики ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ;

- договір чи договори кредитування по послузі швидкого кредитування « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яку надає ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інших документів, що укладались під час надання позики ОСОБА_5 .

Строк дії ухвали до 24 жовтня 2018 року включно.

Виконання ухвали покласти на слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України майору поліції ОСОБА_6 , старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України підполковника поліції ОСОБА_7 ..

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, слідчим суддею може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1