№ провадження 1-кп/646/641/2016
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
15.12.2016 року м.Харків

Червонозаводський районний суд міста Харкова у складі:
судді ОСОБА_1
за участю секретаря ОСОБА_2
прокурора ОСОБА_3
захисника адвоката ОСОБА_4
розглянувши у відкритому судовому засіданні обвинувальний акт у кримінальному провадженні № 0002552, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань 10.10.2016 року за обвинуваченням
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Краматорськ Донецької області, українця, громадянина України, не одруженого, має середню технічну освіту, не працюючого, раніше не судимого зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , мешкаючого за адресою: АДРЕСА_2 ,

у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 357, ч. 3 ст. 190 КК
В С Т А Н О В И В:

19.07.2016 ОСОБА_5 уклав з ПАТ «А-Банк» договір доручення №22960320, згідно якого зобов`язувався за завданням ПАТ «А-Банк» надавати наступні послуги: здійснення інформаційно-роз`яснювальної роботи з надання ПАТ «А-Банк» банківських послуг і залучення до співпраці фізичних осіб, зацікавлених у банківських послугах, а також допомога в оформленні пакета документів для надання клієнту банківських послуг (перевірка паспорта, ІПН клієнта, допомога клієнту в заповненні заяви, а також інших документів, необхідних для надання банківських послуг), у разі звернення клієнта він зобов`язувався ознайомити його з умовами банківського обслуговування та запропонувати заповнити документи, необхідні для надання банківських послуг, а в разі необхідності допомогти в їх заповненні.

08 серпня 2016 року в денний час (більш точний час встановити у ході досудового розслідування не представилось можливим), ОСОБА_5 , знаходячись в рекламно-інформаційному пункті ПАТ «А-Банк» за адресою: м.Харків, пл.Павлівська, 2, подав заявку на оформлення кредиту для раніше незнайомого йому ОСОБА_6 . Після чого, повідомив останньому, що заявка на оформлення для нього кредиту була відхилена, у зв`язку з чим ОСОБА_6 відмовився від отримання кредитної картки ПАТ «А-Банку».

Скориставшись відмовою ОСОБА_6 від отримання виготовленої на його ім`я кредитної картки ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_1 (далі кредитна картка ПАТ «А-Банк») з сумою кредитного ліміту 2000 грн., будучи добре обізнаним у банківській справі та маючи досвід у даній галузі, заволодів зазначеною карткою, що є офіційним документом відповідно до ст.1 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992, підпунктів 1.4, 1.14, 1.27, 1.31, ст.1, п.15.2 ст.15 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05.04.2000, ч.4 ст.51 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 з метою її подальшого використання у злочинних цілях, а саме: заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк».

Після чого, 08.08.2016, переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами, які знаходилися на кредитній картці ПАТ «А-Банку», оформленій на ім`я ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , з використанням службового комп`ютера, тобто з використанням електронно-обчислювальної техніки, активував вищевказану кредитну картку ПАТ «А-Банк», використовуючи при цьому номер мобільного телефону, який ОСОБА_6 не належав. В той же день, ОСОБА_7 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк», з корисливого мотиву, з метою особистого збагачення, у банкоматі, розташованому за адресою: м.Харків, вул. Кооперативна, 9/3, з кредитної картки ПАТ «А-Банк», якою він раніше шахрайським шляхом заволодів, зняв грошові кошти у сумі 1900 грн., належні ПАТ «А-Банку», розпорядившись ними на власний розсуд. Не зупиняючись на скоєному, в той же день, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк», ОСОБА_5 , розрахувався кредитною картою ПАТ «А-Банк» у магазині «Баскет», розташованому за адресою: м.Харків, вул.Кооперативна, 9/3 на суму 15,75 грн.

В результаті протиправних дій ОСОБА_5 спрямованих на заволодіння чужим майном шахрайським шляхом з використанням електронно-обчислюваної техніки, згідно виписки по особистому рахунку кредитної картки ПАТ «А-банк», заподіяв матеріальну шкоду ПАТ «А-Банк» в сумі 1915 грн. 75 коп.

Крім того, 16 серпня 2016 року в денний час (більш точний час встановити у ході досудового розслідування не представилось можливим), ОСОБА_5 , знаходячись в рекламно-інформаційному пункті ПАТ «А-Банк» за адресою: м.Харків, пл.Павлівська, 2, подав заявку на оформлення розстрочки по кредиту для раніше незнайомої йому ОСОБА_8 . Після чого, він оформив з нею договір про надання кредиту №ABH0RG168780167 від 16.08.2016.

При оформленні кредиту ОСОБА_5 повідомив ОСОБА_8 про можливість отримання нею кредитної картки ПАТ «А-Банку», оформленої на її ім`я, однак остання від отримання вищевказаної картки відмовилася, пояснивши це тим, що вже має оформлену на її ім`я кредитну картку в ПАТ КБ «ПриватБанк».

Скориставшись відмовою ОСОБА_8 від отримання виготовленої на її ім`я кредитної картки ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 (далі кредитна картка ПАТ «А-Банк») з сумою кредитного ліміту 8000 грн., будучи добре обізнаним у банківській справі та маючи досвід у даній галузі, реалізуючи свій злочинний намір, спрямований на заволодіння зазначеною карткою, що є офіційним документом відповідно до ст.1 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992, підпунктів 1.4, 1.14, 1.27, 1.31, ст.1, п.15.2 ст.15 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05.04.2000, ч.4 ст.51 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 з метою її подальшого використання у злочинних цілях, а саме: заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк», а також через доступ до особистого акаунту ОСОБА_8 в інтернет банкінгу «Приват 24», грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», які знаходилися на кредитній картці ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 та коштами які належали ОСОБА_8 та знаходились на її картці для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 .

Після чого, переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами, які знаходилися на кредитній картці ПАТ «А-Банку», оформленій на ім`я ОСОБА_8 . ОСОБА_5 , з використанням службового комп`ютера, тобто з використанням електронно-обчислювальної техніки, діючи повторно, активував вищевказану кредитну картку «А-банк», використовуючи при цьому номер мобільного телефону, який ОСОБА_8 не належав. В той же день, ОСОБА_7 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк» з сумою кредитного ліміту 8000 грн., з корисливого мотиву, з метою особистого збагачення, у банкоматі, розташованому за адресою: м.Харків, вул. Полтавський шлях, 8, з кредитної картки ПАТ «А-Банк», якою він раніше шахрайським шляхом заволодів, зняв грошові кошти у сумі 2800 грн., належні ПАТ «А-Банку», розпорядившись ними на власний розсуд. Після чого,17.08.2016 ОСОБА_5 у банкоматі, розташованому у ТЦ «Дафі» за адресою: м.Харків, вул.Героїв Праці, 9 зняв з кредитної картки ПАТ «А-Банк» грошові кошти, належні ПАТ «А-Банк» на загальну суму 900 грн. В той же день, ОСОБА_5 , у банкоматі за адресою: м.Харків, вул.Р.Люксембург, 2 зняв з кредитної картки ПАТ «А-Банк» грошові кошти у сумі 1000 грн. Не зупиняючись на скоєному, ОСОБА_5 , 18.08.2016 у кафе «Бізнес Дайнер» за адресою: м.Харків, вул.Полтавський Шлях, 56, розрахувався кредитною карткою ПАТ «А-Банк», якою раніше незаконно заволодів, чим заподіяв ПАТ «А-Банк» матеріальну шкоду на суму 76 грн. 50 коп. Після чого, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк», ОСОБА_5 , у банкоматі, розташованому у ТЦ «Караван» за адресою: м.Харків, вул.Героїв Праці, 7 зняв з кредитної картки ПАТ «А-Банк» грошові кошти у сумі 2800 грн. Не зупиняючись на скоєному, в той же день, ОСОБА_5 , розрахувався кредитною карткою ПАТ «А-Банк» у ТЦ «Караван», розташованому за адресою: м.Харків, вул.Героїв Праці, 7 чим заподіяв ПАТ «А-Банк» матеріальну шкоду на загальну суму 42 грн. 20 коп. Після чого, продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, 19.09.2016 ОСОБА_5 розрахувався кредитною карткою ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 у магазині «Борисфен» за адресою: м.Харків, пл.Конституції, 1,чим заподіяв ПАТ «А-Банк» матеріальну шкоду на суму 17 грн. 80 коп.

Після чого, 19.09.2016, ОСОБА_5 , знаходячись в рекламно-інформаційному пункті ПАТ «А-Банк» за адресою: м.Харків, пл.Павлівська, 2, використовуючи свій LDAP логін «DP220895KAS», наданий йому при укладенні вищевказаного договору зайшов у банківські комплекси ПАТ КБ «ПриватБанк».

Після чого, ОСОБА_5 , скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я отримав доступ до її особистого акаунту в інтернет банкінгу «Приват 24». Після чого, 19.09.2016 продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», діючи умисно, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_5 зайшов у особистий акаунт інтернет банкінгу «Приват24» ОСОБА_8 та оформив на її ім`я дві миттєві розстрочки (оплата частинами): на суму 2912 грн. кожна, тобто на загальну суму 5824 грн. Вищевказані грошові кошти були перераховані на кредитну банківську картку ПАТ «А-банк». В той же день ОСОБА_5 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «А-Банк» у банкоматі, розташованому за адресою: м.Харків, пл.Конституції, 9 з кредитної картки «А-банк» зняв грошові кошти у розмірі 1000 грн. Не зупиняючись на скоєному, ОСОБА_5 , 19.09.2016 розрахувався вищевказаною кредитною картою у ресторані «Депстор» за адресою: м.Харків, пл.Конституції, 1, чим спричинив «А-банку» матеріальну шкоду на суму 28 грн.

Після чого, 20.09.2016 продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», діючи умисно, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_5 знову зайшов у особистий аккаунт інтернет банкінгу «Приват24» ОСОБА_8 та оформив на її ім`я миттєву розстрочку (оплата частинами) на суму 2912 грн., яка була перерахована на кредитну банківську картку ПАТ «А-банк». В той же день ОСОБА_5 , маючи на меті заволодіння грошовими коштами, у банкоматі, розташованому за адресою: м.Харків, пров.Расторгуєвський, 2 зняв грошові кошти на загальну суму 3300 грн. Не зупиняючись на скоєному, 20.09.2016, ОСОБА_5 , у банкоматі за адресою: м.Харків, пл.Павлівська, 10 зняв з кредитної банківської картки ПАТ «А-банк» грошові кошти на загальну суму 4000 грн. Після чого, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 , розрахувався вищевказаною кредитною карткою у ресторані «Гриль-Бар» за адресою: м.Харків, вул.Гамарніка, 12, на суму 80 грн.

Крім того, 24.09.2016, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», діючи умисно, шляхом обману, шляхом використання електронно-обчислювальної техніки та скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» ОСОБА_8 та здійснив переказ грошових коштів у сумі 220 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк», оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів.

Не зупиняючись на скоєному, в той же день, переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами, ОСОБА_5 розрахувався кредитною карткою ПАТ «А-Банк», на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк», так і грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 у магазині «Фокстрот» за адресою: м.Харків, вул.Вернадського, 2 на суму 8,99 грн. Після чого, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 у банкоматі за адресою: м.Харків, вул.Дарвіна, 1 зняв з вищевказаної кредитної картки грошові кошти у сумі 200 грн..

Після чого, 25.09.2016, ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 350 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 , оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. Після чого, 25.09.2016, ОСОБА_5 , діючи умисно, шляхом обману, переслідуючи ціль заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк» здійснив переказ грошових коштів у сумі 300 грн. з банківської кредитної картки ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 на банківську картку ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_5 , оформлену на ім`я ОСОБА_5 . Не зупиняючись на скоєному, 25.09.2016 ОСОБА_5 , діючи умисно, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальної техніки скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 300 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 , оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. Після чого, 25.09.2016, ОСОБА_5 , діючи умисно, шляхом обману, переслідуючи ціль заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк» здійснив переказ грошових коштів у сумі 300 грн. з банківської кредитної картки ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 на банківську картку ПАТ КБ «ПриватБанк»№ НОМЕР_5 , оформлену на ім`я ОСОБА_5 .

Крім того, 26.09.2016 , ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 1500 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 , оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів.

Не зупиняючись на скоєному, в той же день, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», діючи умисно, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_5 зайшов у особистий аккаунт інтернет банкінгу «Приват24» ОСОБА_8 та оформив на її ім`я миттєву розстрочку (оплата частинами): на суму 1047 грн., яка була перерахована на кредитну банківську картку ПАТ «А-банк» № НОМЕР_2 .

Після чого, 26.09.2016, ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 1100 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 , оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. Не зупиняючись на скоєному, в той же день, переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами, ОСОБА_5 у банкоматі за адресою: м.Харків, вул.Героїв Праці, 34 зняв з кредитної картки ПАТ «А-Банку», на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк», так і грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 грошові кошти на загальну суму 3500 грн..

Крім того, 28.09.2016, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу направленого на заволодіння чужим майном, ОСОБА_5 розрахувався банківською кредитною карткою ПАТ «А-Банк», на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк», так і грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 у магазині «Борисфен» за адресою: м.Харків, пл.Конституції, 1 на суму 24,45 грн.

Крім того, 29.09.2016 , ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_8 , шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 300 грн. з картки для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 , оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. В той же день, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу направленого на заволодіння чужим майном, ОСОБА_5 розрахувався банківською кредитною карткою ПАТ «А-Банк», на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк, грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , та грошові кошти ОСОБА_8 , нараховані на її картку для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 у магазині «Борисфен» за адресою: м.Харків, пл.Конституції, 1 на суму 29,85 грн.

Після чого, 30.09.2016, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_8 , шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 600 грн. з картки для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк», оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. Після чого, в той же день, переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами, які знаходилися на кредитній картці ПАТ «А-Банку» (на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк, грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , та грошові кошти ОСОБА_8 , нараховані на її картку для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 ), ОСОБА_5 у банкоматі за адресою: м.Харків, пл..Павлівська, 10 зняв грошові кошти у сумі 250 грн. Не зупиняючись на скоєному, в той же день ОСОБА_5 , зняв з кредитної картки ПАТ «А-Банку» у банкоматі за адресою: м.Харків, вул..Червоношкільна набережна, 18, грошові кошти у сумі 550 грн.

Крім того, 30.09.2016 ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів на суму 400 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк» № НОМЕР_2 , оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. Не зупиняючись на скоєному, 01.10.2016, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_8 , шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 90 грн. з картки для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк», оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів.

Після чого, 01.10.2016, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, у банкоматі за адресою: м.Харків, пл. Свободи, 8 зняв з кредитної картки ПАТ «А-банк» (на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк, грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , та грошові кошти ОСОБА_8 , нараховані на її картку для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 ) грошові кошти у сумі 200 грн. Не зупиняючись на скоєному, в той же день, він зняв з кредитної картки ПАТ «А-банк» (на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк, грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , та грошові кошти ОСОБА_8 , нараховані на її картку для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 ) у банкоматі за адресою: м.Харків, пл..Павлівська, 10 грошові кошти у сумі 250 грн.

Крім того, 02.10.2016, ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк», шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, та скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» здійснив переказ грошових коштів на суму 8 грн. з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк», оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів. Крім того, 02.10.2016, ОСОБА_5 , переслідуючи ціль заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, направленого на незаконне заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_8 , шляхом використання електронно-обчислювальної техніки, скориставшись тим, що раніше, а саме 16.08.2016 від імені ОСОБА_8 він змінив її фінансовий номер на банківській кредитній картці ПАТ «А-Банк», оформленій на її ім`я та таким чином отримав доступ до її особистого аккаунту в інтернет банкінгу «Приват24», зайшов до аккаунту інтернет банкінгу «Приват24» та здійснив переказ грошових коштів у сумі 5,76 грн. з картки для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , оформленої на ім`я ОСОБА_8 на банківську кредитну картку ПАТ «А-Банк», оформлену на ім`я ОСОБА_8 , якою він раніше заволодів.

В результаті протиправних дій ОСОБА_5 потерпілій ОСОБА_8 була завдана матеріальна шкода в розмірі 995,76 грн., вищевказані грошові кошті 14.11.2016 були їй перераховані на банківську картку № НОМЕР_4 ПАТ КБ «ПриватБанк».

Після чого, 02.10.2016, ОСОБА_5 , продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, розрахувався кредитної карткою ПАТ «А-банк» (на якій знаходились на цей час як грошові кошти нараховані ПАТ «А-Банк, грошові кошти переведені з банківської кредитної картки ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_3 , та грошові кошти ОСОБА_8 , нараховані на її картку для виплат ПАТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 ) у магазині «Фоззі» За адресою: м.Харків, вул.Героїв Праці, 9 на суму 20 грн.

В результаті протиправних дій ОСОБА_5 спрямованих на заволодіння чужим майном шахрайським шляхом з використанням електронно-обчислюваної техніки, згідно виписки по особистому рахунку кредитної картки ПАТ «А-банк», заподіяв матеріальну шкоду ПАТ «А-Банк» в сумі 7636,05 грн., ПАТ КБ «ПриватБанк» в сумі 14646,76 грн.

Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_9 вину у вчиненні злочину визнав повністю, дав пояснення як зазначено вище. Розкаявся у вчиненому, фактичних обставин у справі не оспорював.

З врахуванням того, що обвинувачений повністю визнавши свою вину, не оспорював фактичних обставин та зібраних у справі доказів, суд зі згоди всіх учасників судового розгляду обмежив судовий розгляд допитом обвинуваченого, потерпілого та даних про особу обвинуваченого, що відповідає нормам ч. 3 ст. 349 КПК України.

Аналізуючи викладене, суд доходить висновку, що вину обвинуваченого повністю доведено під час судового розгляду та кваліфікує його дії:

- за ч. 1 ст. 357 КК України заволодіння офіційного документа шляхом шахрайства;

- за ч. 3 ст. 190 КК України шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Судом вивчено дані про особу обвинуваченого ОСОБА_5 і встановлено, що він раніше не судимий, ніде не працює, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, за місцем проживання характеризується задовільно.

Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченого, відповідно до ст. 66 КК України, суд визнає щире каяття.

Обставин, що обтяжують покарання, судом не встановлено.

При призначенні покарання суд враховує дані про особу обвинуваченого ОСОБА_5 , що він обвинувачується у скоєнні злочинів невеликої тяжкості та тяжкого злочину, відсутність соціальних зв`язків, фактичні обставини справи, розмір спричиненої шкоди, обставини, які пом`якшують покарання.

Тому суд, вважає необхідним та доцільним з метою виправлення та попередження нових злочинів, звільнити ОСОБА_5 від відбування покарання з випробуванням та встановленням обмежень, визначених п.п. 1, 2 ч.1 статті 76 УК України.

Представником потерпілого ПАТ «Акцент-Банк» ОСОБА_10 заявлено цивільний позов, в якому він просить стягнути з ОСОБА_5 в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 2 179,75 грн.

Представником потерпілого ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_11 заявлено цивільний позов, в якому він просить стягнути з ОСОБА_5 в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 14 656,76 грн.

Представником потерпілого ПАТ «Акцент-Банк» ОСОБА_11 заявлено цивільний позов, в якому він просить стягнути з ОСОБА_5 в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 8 000,00 грн.

У судовому засіданні представники потерпілих ОСОБА_11 та ОСОБА_10 позови підтримали, просили задовольнити.

Обвинувачений у судовому засіданні позови визнав повністю.

Тому суд вважає правильним, позови задовольнити повністю і визначити розмір матеріального відшкодування шкоди у сумі 14 656, 76 грн. потерпілому ПАТ КБ «Приватбанк» та 10 179, 75 грн. потерпілому ПАТ «Акцент Банк».

Долю речових доказів суд вирішує в порядку ст.100 КПК України.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 368, 370-371, 373-376 КПК України, районний суд, -

УХВАЛИВ :
Визнати ОСОБА_5 винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 357, ч. 3 ст. 190 ККі призначити йому покарання:

- за ч. 1 ст. 357 КК України 1 (один) рік обмеження волі;

- за ч. 3 ст. 190 КК України у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі.

На підставі ч.1 ст.70 КК України призначити ОСОБА_5 покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування покарання, якщо він протягом іспитового строку у 2 (два) роки не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього в силу ст.76 КК України обов`язки:

-періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

-повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Стягнути з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 на користь ПАТ «Акцент-Банк», матеріальну шкоду у сумі 10 179 (десять тисяч сто сімдесят девять гривень) 75 коп.
Стягнути з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 на користь ПАТ КБ «Приватбанк», матеріальну шкоду у сумі 14 656 (чотирнадцять тисяч шістсот п`ятдесят шість гривень) 76 коп.
Речові докази СД диск зберігати у матеріалах справи.

На вирок може бути подана апеляційна скарга до апеляційного суду Харківської області через Червонозаводський районний суд м. Харкова протягом тридцяти днів з дня проголошення, засудженими з моменту вручення їм копії вироку.

Суддя ОСОБА_1