Гребінківський районний суд Полтавської області
_______________________________________________________________
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 вересня 2015 року м. Гребінка

Слідчий суддя Гребінківського районного суду Полтавської області ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 ,

слідчого СВ Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Гребінка по вул. Жовтневій, клопотання слідчого СВ Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області, ст. лейтенанта міліції ОСОБА_4 , погодженого з прокурором прокуратури Гребінківського району в Полтавській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів.

Клопотання слідчий обґрунтовує тим, що 09.07.2015р. до Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області надійшла заява від ОСОБА_5 , мешканця АДРЕСА_1 , ОСОБА_6 , мешканця АДРЕСА_2 та ОСОБА_7 , мешканки АДРЕСА_3 , про те, що в період часу з літа 2011 року по весну 2014 року ОСОБА_8 , мешканка АДРЕСА_4 , попросила у ОСОБА_5 та ОСОБА_6 взяти їй кредит на їх імена, натомість пообіцяла, що сама буде виплачувати ці кредити. Проте суми кредитів ОСОБА_8 повністю не виплатила, у зв`язку з чим заборгувала ОСОБА_5 32 000 грн., ОСОБА_6 35 000 грн. В ОСОБА_7 в серпні 2014 року ОСОБА_8 взяла в борг 2 000 грн. готівкою та по теперішній час не повернула.

Відомості по даному факту 10.07.2015 внесені до ЄРДР та слідчим СВ Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_9 , розпочато досудове розслідування.

У ході досудового розслідування було встановлено, що 28.04.2011р. ОСОБА_8 звернулася до свого кума ОСОБА_5 з проханням, щоб він взяв кредит на своє ім`я, який буде виплачувати ОСОБА_8 , для придбання житла на суму 35 000 грн., так як вона таку суму отримати не зможе. ОСОБА_5 погодився і в той же день вони з ОСОБА_8 поїхали до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м.Гребінка, де ОСОБА_5 отримав кредит на суму 35 000 грн. строком на п`ять років. Останній відразу ж передав гроші ОСОБА_8 . В подальшому ОСОБА_8 виплачувала кредит. В червні 2013 року, не виплативши перший кредит, ОСОБА_8 знову попросила у ОСОБА_5 щоб він знову взяв кредит на своє ім`я, а гроші віддав їй. ОСОБА_5 погодився і 18.06.2013 взяв у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 » м.Гребінка 20 000 грн. строком на два роки та передав гроші ОСОБА_8 . Остання вносила суми коштів для погашення заборгованості. В серпні 2013 року ОСОБА_8 знову звернулася до ОСОБА_5 з проханням взяти ще один кредит на 20 000 грн. Чоловік погодився і 13.08.2013р. взяв у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в м.Гребінка кредит на суму 20 000 грн. та надав кошти ОСОБА_8 . Остання вносила обов`язкові щомісячні платежі. З січня 2015 року ОСОБА_5 стали надходити листи та телефонувати з банків про необхідність погашення кредитів. Згодом залишки по кредитам в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 погасив особисто.

Згідно пояснення ОСОБА_8 вона в квітні 2011 року звернулася до свого кума ОСОБА_5 з проханням, щоб він взяв кредит на своє ім`я, а потім віддав їй гроші. Виплачувати кредит мала ОСОБА_8 ОСОБА_5 погодився і в той же день вони з ОСОБА_8 поїхали до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м.Гребінка, де ОСОБА_5 отримав кредит на суму 35 000 грн. строком на п`ять років. Останній відразу ж передав гроші ОСОБА_8 . В подальшому ОСОБА_8 виплачувала кредит. Під час оформлення даного кредиту ОСОБА_8 виступала поручителем та під заставу був взятий будинок ОСОБА_8 , що знаходиться за адресою АДРЕСА_4 .

Не виплативши перший кредит, в липні 2013 року ОСОБА_8 попросила ОСОБА_5 взяти кредит в розмірі 20 000 грн., який би знову таки виплачувала ОСОБА_8 . ОСОБА_5 погодився. У відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в м.Гребінка він отримав кредит в розмірі 20 000 грн. строком на 2 роки і він віддав гроші ОСОБА_8 .

На весні 2014 року ОСОБА_8 звернулася до ОСОБА_5 з проханням взяти кредит в розмірі 20 000 грн. Він погодився. ОСОБА_5 отримав кредит в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в розмірі близько 20 000 грн. Гроші він віддав ОСОБА_8 .

В ході проведення досудового розслідування вказаного правопорушення виникла необхідність отримання документів, які підтверджують отримання кредиту ОСОБА_5 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 , адреса АДРЕСА_5 ), що дасть можливість встановити повний об`єм перерахованих коштів та на які цілі були перераховані дані кошти, що неможливо встановити іншим способом, вказані відомості являються банківською таємницею, їх отримання та вилучення (з переліком дати, часу та призначення платежу) можливе лише на підставі ухвали суду.

Вищевказані відомості знаходяться в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 , адреса АДРЕСА_5 ), де ОСОБА_5 отримав кредит, що підтверджується наданою ОСОБА_5 копією повідомлення від 18.06.2013р..

Також, існує необхідність у вилученні вищевказаних документів для забезпечення повного, всебічного та об`єктивного проведення досудового розслідування та дослідження всіх матеріалів кримінального провадження у повному обсязі, необхідному для прийняття рішення по суті провадження.

Слідчий у судовому засіданні клопотання підтримав, вказавши, що документи, про тимчасовий доступ до яких має намір отримати, містить охоронювану законом банківську таємницю, інформація, що вони містять, може бути використана як доказ того, що особа, яка здійснювала, банківські операції може бути причетною до вчинення кримінального правопорушення або володіти потрібною для розслідування інформацією про обставини його вчинення. У інший спосіб отримати зазначену інформацію не можливо.

Представник АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні якого перебуває вищевказана інформація, у судове засідання не з`явився, про час і місце слухання справи повідомлений шляхом направлення повістки про виклик електронною поштою, про причини не явки не повідомив, тому його не прибуття не перешкоджає розгляду клопотання.

Вивчивши клопотання та докази, якими обґрунтовується клопотання, заслухавши пояснення слідчого, приходжу до наступних висновків.

В ході досудового розслідування встановлено, що в період часу з квітня 2011 року по весну 2014 року ОСОБА_8 , шляхом зловживання довірою заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , в сумі 32 000 грн.

Згідно з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального правопорушення вбачається, що 10 липня 2015 року за заявою ОСОБА_5 відповідно до КПК України до ЄРДР внесено відомості про виявлення ознак кримінального правопорушення за ознаками ч. 1 ст. 190 КК України (кримінальне провадження № 0000344).

З метою перевірки показань потерпілого та встановлення особи, яка може бути причетною до вчинення цього кримінального правопорушення, або володіти потрібною для розслідування інформацією про обставини його вчинення, виникла необхідність отримати доступ до речей і документів, які підтверджують отримання кредиту ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 , адреса АДРЕСА_5 ), а саме: кредитного договору, додатків до нього, інформації (регістрів аналітичного обліку у вигляді особових рахунків та виписок з них) про рух коштів на погашення заборгованості ОСОБА_5 , у роздрукованому вигляді на паперових носіях.

Вказана інформація містить банківську таємницю та знаходиться у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні фізичної або юридичної особи, самі по собі, або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, не становлять собою, або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Відомості, про тимчасовий доступ до яких заявив слідчий, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, можуть містити охоронювану законом банківську таємницю, розкриття якої відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» можливе на підставі рішення суду.

У поданому клопотанні та доданих документах слідчим обґрунтовано доведено, що вказані документи та речі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази на підтвердження чи спростування того, що особа, яка здійснювала банківські операції причетна до вчинення цього кримінального правопорушення, або ця особа володіє потрібною для розслідування інформацією про обставини його вчинення, що дасть змогу встановити істину у справі, а іншим способом довести вказані обставини не є можливим.

У слідчого судді є достатньо підстав вважати, що вказані у клопотанні слідчого документи знаходяться у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

За таких обставин клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, відомості у яких містять банківську таємницю підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159, 163-165, 309 КПК України, слідчий суддя,

Ухвалив:

Клопотання слідчого СВ Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

1. Надати слідчому СВ Гребінківського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 , адреса АДРЕСА_5 ), зокрема:

- документів, які підтверджують отримання кредиту ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 , адреса АДРЕСА_5 ), а саме: кредитного договору, додатків до нього;

- інформації (регістрів аналітичного обліку у вигляді особових рахунків та виписок з них) про рух коштів на погашення заборгованості ОСОБА_5 , у роздрукованому вигляді на паперових носіях в якій зазначити:

з якого або на який рахунок проводилось перерахування (зазначити назву та організаційну форму відповідних підприємств);

підстава перерахування (вказати відповідний платіжний документ, а також дату та номер відповідного договору, угоди);

призначення платежу (за що проводилось дане перерахування грошових коштів);

дату та час перерахування;

залишок грошових коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

дані про особу, яка здійснювала платіж (ПІБ, ідентифікаційний код, дані паспорта);

а також інші дані, які необхідні для повного отримання інформації по руху коштів на рахунках,

за період з 28.04.2011р. по 01.08.2015р..

2. Надати дозвіл на вилучення вищезазначених оригіналів документів, а у разі відсутності оригіналів їх копій в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 , адреса АДРЕСА_5 ), що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні вказаного банку.

3. Зобов`язати АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати вказані документи та інформацію.

Строк дії ухвали - до 25 жовтня 2015 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1