Справа № 461/1067/17
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
09.03.2017 року м.Львів

Галицький районний суд м. Львова у складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

секретаря судових засідань ОСОБА_2 ,

за участю: прокурора ОСОБА_3

обвинуваченого ОСОБА_4 ,

захисника ОСОБА_5

потерпілий ОСОБА_6

представник потерпілого ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Львові кримінальне провадження, внесене 02.11.2016 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0005010 про обвинувачення

ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м.Радехів Львівської області, громадянина України, працюючого в ТзОВ «Убер партнер», зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , проживаючого за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимого,

у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.361, ч.1,3 ст.362, ч.1,2 ст.200, ч.1,3 ст.191 КК України
в с т а н о в и в:

обвинувачений ОСОБА_4 01.12.2015 р., точний час не встановлено, перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта в програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з метою реалізації свого злочинного умислу на заволодіння грошовими коштами клієнта ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 , несанкціоновано, за відсутності заяви погодження ОСОБА_6 , втрутився у роботу автоматизованої системи Банку та вніс неправдиві відомості про наявність заявки клієнта на підключення його до системи дистанційного обслуговування клієнтів «I BANK», здійснивши при цьому підключення ОСОБА_6 до надання банківської послуги «I BANK».

Крім того, 01.12.2015 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта в програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_6 , за допомогою робочого комп`ютера та присвоєного йому логіна та паролю, у порушення ст. 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» від 05.07.1994, згідно з якою порядок доступу до інформації, перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації, маючи право доступу до системи дистанційного обслуговування клієнтів «I BANK», вчинив несанкціоновану зміну інформації, яка в ній обробляється, здійснивши незаконні дії щодо розпорядження коштами ОСОБА_6 , які перебували на депозитному рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритому у ПАТ «Креді Агріколь Банк», перерахувавши 100 000 грн. та 50 000 грн. на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» та у подальшому перерахувавши з вказаного рахунку дані кошти на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 .

Також 01.12.2015 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшов в автоматизовану банківську систему Банку та вніс несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ній обробляється, а саме сформував завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ на переказ коштів, відповідно до якого без згоди ОСОБА_6 перерахував 100 000 грн. та 50 000 грн. з депозитного рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритого у ПАТ «КредіАгріколь Банк», на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк», з якого у подальшому перерахував дані кошти на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 .

Крім того, 01.12.2015 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта у програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою протиправного збагачення, здійснив неправомірне перерахування коштів у сумі 100 000 грн. та 50 000 грн., які перебували у його віданні та знаходились на депозитному рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритому у ПАТ «Креді Агріколь Банк», на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк», які привласнив шляхом подальшого перерахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 , та отримав їх готівкою на підставі заяви на видачу готівки №13283601-1 від 01.12.2015, чим заподіяв потерпілому матеріальну шкоду на загальну суму 150 000 грн.

04.12.2015 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта в програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння грошовими коштами Банку, за допомогою робочого комп`ютера та присвоєного йому логіна та паролю, у порушення ст. 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» від 05.07.1994, згідно з якою порядок доступу до інформації, перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації, маючи право доступу до системи дистанційного обслуговування клієнтів «I BANK», вчинив несанкціоновану зміну інформації, яка в ній обробляється, здійснивши незаконні дії щодо розпорядження коштами ОСОБА_6 , які перебували на депозитному рахунку «Ощадний» ОСОБА_6 № НОМЕР_1 , відкритому у ПАТ «Креді Агріколь Банк», перерахувавши 50 000 грн. на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк», та у подальшому перерахувавши з вказаного рахунку дані кошти на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 .

Крім того, 04.12.2015 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшов в автоматизовану банківську систему Банку та вніс несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ній обробляється, а саме сформував завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ на переказ коштів, відповідно до якого без згоди ОСОБА_6 перерахував 50 000 грн. з депозитного рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритого у ПАТ «Креді Агріколь Банк», на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк», з якого у подальшому перерахував дані кошти на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 .

Також 04.12.2015, точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта у програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою протиправного збагачення, здійснив неправомірне перерахування коштів у сумі 50 000 грн., які перебували у його віданні та знаходились на депозитному рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритому у ПАТ «Креді Агріколь Банк», на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «КредіАгріколь Банк», які привласнив шляхом подальшого перерахування на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 та отримав їх готівкою на підставі заяви на видачу готівки №13330116-1 від 04.12.2015, чим заподіяв потерпілому матеріальну шкоду на загальну суму 50 000 грн.

07.04.2016 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта в програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння грошовими коштами Банку, за допомогою робочого комп`ютера та присвоєного йому логіна та паролю, у порушення ст. 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» від 05.07.1994, згідно з якою порядок доступу до інформації, перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації, маючи право доступу до системи дистанційного обслуговування клієнтів «I BANK», вчинив несанкціоновану зміну інформації, яка у ній обробляється, здійснивши незаконні дії щодо розпорядження коштами ОСОБА_6 , які перебували на депозитному рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритому у ПАТ «Креді Агріколь Банк», перерахувавши 10 000 грн. на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» та в подальшому перерахувавши з вказаного рахунку дані кошти на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 .

Крім того, 07.04.2016 р, точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшов в автоматизовану банківську систему Банку та вніс несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ній обробляється, а саме сформував завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ на переказ коштів, відповідно до якого без згоди ОСОБА_6 , перерахував 10 000 грн. з депозитного рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритого у ПАТ «Креді Агріколь Банк», на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «КредіАгріколь Банк», та у подальшому перерахував з вказаного рахунку дані кошти на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий у ПАТ «КредіАгріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 .

Також 07.04.2016 р., точний час не встановлено, ОСОБА_4 , перебуваючи у відділенні №1 ПАТ «Креді Агріколь Банк», що на пр. Шевченка, 15 у м. Львові, обіймаючи, відповідно до наказу №133 від 02.07.2012, посаду менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб вказаного відділення банку, будучи уповноваженим на введення даних про клієнта у програмному забезпеченні та програмних комплексах Банку, що використовується для продажу фізичним особам відповідних продуктів банку, оформлення пакету документів (юридичної справи) та оформлення договорів вкладного рахунку, занесення до програмних комплексів параметрів клієнтів, договорів, рахунків, карт тощо, маючи доступ до ключів, паролів, кодів, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою протиправного збагачення, здійснив неправомірне перерахування коштів у сумі 10 000 грн., які перебували у його віданні та знаходились на депозитному рахунку ОСОБА_6 «Ощадний» № НОМЕР_1 , відкритому у ПАТ «Креді Агріколь Банк», на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк», які привласнив шляхом подальшого перерахування на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий у ПАТ «Креді Агріколь Банк» на ім`я ОСОБА_4 та отримав їх готівкою через банкомат ПАТ «Креді Агріколь Банк», чим заподіяв потерпілому матеріальну шкоду на загальну суму 10 000 грн.

У судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 вину у вчиненому кримінальному правопорушенні визнав. Пояснив, що всі обставини, викладені у пред`явленому йому обвинуваченні відповідають дійсності. У вчиненому щиро розкаюється, просить вибачення у потерпілого, та при першій можливості відшкодує потерпілому завдану шкоду. Просить суворо не карати.

Потерпілий в судовому засіданні вказав, що всі обставини викладені в обвинувальному акті відповідають дійсності. При призначенні покарання підтримує думку прокурора.

Враховуючи те, що обвинувачений не заперечував фактичні обставини та судом було встановлено, що він правильно розуміє зміст цих обставин, переконавшись у добровільності та істинності його позиції, суд, роз`яснивши всім учасникам судового провадження правові наслідки ч.3 ст.349 КПК України та отримавши на це їх згоду, визнав не доцільним дослідження інших доказів у справі.

З огляду на наведене, суд дійшов висновку, що винуватість ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, які йому інкриміновані, доведена повністю.

Виходячи з вимог ст.337 КПК України, зокрема те, що судовий розгляд проводиться лише в межах висунутого обвинувачення відповідно до обвинувального акту, суд, розглянувши дане кримінальне провадження дійшов висновку, що кваліфікація дій обвинуваченого ОСОБА_4 за ч.1 ст.361, ч.1,3 ст.362, ч.1,2 ст.200, ч.1,3 ст.191 КК України є правильною.

Відповідно до п.1 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 24 жовтня 2003 року № 7 «Про практику призначення судами покарання» (із змінами станом на 6 листопада 2009 року) при призначенні покарання в кожному випадку мають суворо додержувати вимог ст.65 КК України стосовно загальних засад призначення покарання, оскільки саме через останні реалізуються принципи законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання.

Згідно п.3 Постанови Пленуму Верховного Суду України №7 від 24.10.2003 року "Про практику призначення судами кримінального покарання", визначаючи ступінь тяжкості вчиненого злочину, суди повинні виходити з класифікації злочинів (ст.12 КК України), а також із особливостей конкретного злочину й обставин його вчинення (форма вини, мотив і мета, спосіб, стадія вчинення, кількість епізодів злочинної діяльності, роль кожного зі співучасників, якщо злочин вчинено групою осіб, характер і ступінь тяжкості наслідків, що настали, тощо).

Відповідно до п.22 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 24 жовтня 2003 року № 7 «Про практику призначення судами покарання» (із змінами станом на 6 листопада 2009 року), при призначенні остаточного покарання за сукупністю злочинів шляхом повного або часткового їх складання заміна покарань провадиться за правилами, передбаченими ст. 72 КК. Коли за злочини, що утворюють сукупність, призначено основні покарання різних видів, які не підлягають заміні (штраф, позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю), суд може застосувати принцип поглинення менш суворого покарання більш суворим або призначити кожне з них до самостійного виконання.

ОСОБА_4 не судимий, на обліку у лікарів нарколога чи психіатра не перебуває, одружений та має на утриманні одну малолітню дитину.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченого, судом не встановлено. Суд визнає обставинами, що пом`якшують його покарання, щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину.

Вирішуючи питання про вид покарання, що має бути призначений обвинуваченому, суд бере до уваги ступінь тяжкості вчинених злочинів, що є невеликої та середньої тяжкості, обставини, що пом`якшують покарання - щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, що в нього на утриманні є малолітня дитина, що до скоєння вказаних злочинів, він не був судимий, та приходить до висновку, що покарання у вигляді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банківській та фінансовій сфері є необхідним й достатнім для виправлення обвинуваченого та попередження скоєння ним нових злочинів. Разом з тим, враховуючи тяжкість злочинів, дані про особу обвинуваченого, суд дійшов висновку, про можливість виправлення засудженого без відбування основного покарання з випробуванням, якщо він протягом визначеного судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього судом обов`язки. Також суд приходить до переконання, що не підлягає конфіскації програмні та технічні засоби, за допомогою яких було здійснено несанкціоновані дії з інформацією, оскільки вони не являються власність обвинуваченого ОСОБА_4 .

Запобіжний захід у даному кримінальному провадженні не обирався.

Цивільний позов у даному кримінальному провадженні не заявлено.

Речові докази у кримінальному провадженні відсутні.

Керуючись ст.ст. 368, 370, 371, 374 КПК України, суд

у х в а л и в :

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.361, ч.1,3 ст.362, ч.1,2 ст.200, ч.1,3 ст.191 КК України.

Призначити ОСОБА_4 покарання за:

ч.1 ст.361 КК України - у вигляді 1 року позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банківській та фінансовій сфері строком 1 рік;

ч.1 ст.362 КК України - у вигляді штрафу у розмірі 10200,00 грн.;

ч.3 ст.362 КК України - у вигляді 3 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банківській та фінансовій сфері строком 2 роки;

ч.1 ст.200 КК України - у вигляді штрафу у розмірі 51000,00 грн.

ч.2 ст.200 КК України - у вигляді штрафу у розмірі 85000,00 грн.

ч.1 ст.191 КК України - у вигляді 1 року і 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банківській та фінансовій сфері строком 2 роки і 6 місяців;

ч.3 ст.191 КК України - у вигляді 3 роки і 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банківській та фінансовій сфері строком 3 роки.

Відповідно до вимог ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_4 остаточне покарання за сукупністю злочинів у виді 3 роки і 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банківській та фінансовій сфері строком 3 роки.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_4 від призначеного покарання у виді 3 років і 6 місяців позбавлення волі, якщо він протягом дворічного іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов`язки, передбачені п.п.2,3,4 ч.1 ст.76 КК України, а саме:

-не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

-повідомляти орган кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання;

-періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_4 до набрання вироком законної сили - не обирати.

Вирок не може бути оскаржений в апеляційному порядку з підстав заперечення обставин, які ніким не заперечувалися під час судового розгляду і дослідження яких було визнано судом недоцільним, відповідно до положень частини третьої статті 349 КПК України. З інших підстав вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Львівської області через Галицький районний суд м.Львова протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги, вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копію вироку негайно після його проголошення вручити учасникам процесу.

Суддя ОСОБА_1