Справа № 182/753/14-к
Провадження № 1-кс/0182/129/2014
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04.02.2014 року м. Нікополь

Слідчий суддя Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської обл.. Клименко І.В., розглянувши клопотання слідчого СВ Нікопольського МВ (з обслуговування м. Нікополя та Нікопольського р-ну) ГУ МВС України в Дніпропетровській обл. Каракіна Д.В., яке погоджено прокурором Нікопольської міжрайонної прокуратури Варчуком І.К. про тимчасовий доступ та можливість вилучення інформації в АТ «Дельтабанк»,

в с т а н о в и в :

03 лютого 2014 р. до Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської обл.. надійшло клопотання слідчого СВ Нікопольського МВ (з обслуговування м. Нікополя та Нікопольського р-ну) ГУ МВС України в Дніпропетровській обл.. Каракіна Д.В., яке погоджено прокурором Нікопольської міжрайонної прокуратури Варчуком І.К. про тимчасовий доступ та можливість вилучення інформації в АТ «Дельтабанк».

Клопотання обґрунтовано тим, що в провадженні СВ Нікопольського МВ знаходяться матеріали кримінального провадження, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0006762 від 03.09.2013 р. про вчинення кримінального правопорушення за ч.1 ст. 190 К України.

В ході досудового розслідування встановлено, що в період з травня по червень 2013 р. невстановленою особою було оформлено кредит в АТ «Дельтабанк» на ім’я громадянина Ганцева Григорія Михайловича, 21.04.1959 р.н. на суму 11 000 грн.

В ході досудового розслідування було допитано гр. Ганцева Г.М., який пояснив, 02.09.2013 р. за місцем його проживання по вул.. Трубченка, 1 кв. 305 у м. Нікополі Дніпропетровської області надійшло поштове повідомлення з банку про прострочену заборгованість перед АТ «Дельтабанк» у розмірі 1788 грн. станом на 20.08.2013 р. згідно кредитного договору № 003-26102-060613. Після звернення до відділення банку йому повідомили, що за ним рахується заборгованість по кредиту в розмірі 11000 грн., який оформлено на ім’я Ганцева Григорія Михайловича у червні 2013 р. в магазині „Вікотек” по пр.. Трубників, 25 у м. Нікополі. Також відомо, що Ганцев Г.М. кредит через АТ «Дельтабанк» ніколи не оформлював.

Під час досудового розслідування виникла необхідність у вилученні у АТ «Дельтабанк» кредитної справи № 003-26102-060613 від 06.06.2013 р. на ім’я Ганцева Григорія Михайловича, а саме:

1) фотознімки особи, яка оформила кредит 06.06.2013 р. в магазині „Вікотек” по пр. Трубників, 25 у м. Нікополі від імені Ганцева Григорія Михайловича;

2) копії відповідних сторінок паспорта та довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків або серії;

3) письмове клопотання (заява) боржника про надання кредиту;

4) контракти та/або договори про купівлю-продаж;

5) інформацію про доходи (для боржника);

6) інформацію про перевірку цільового використання кредиту;

7) підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення того), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов’язання, оприбуткування заставленого майна тощо;

8) аудиторський висновок про фінансовий стан боржника (за наявності);

9) висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника;

10) договір про надання кредиту і додаткові договори до нього;

11) договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них, гарантійні листи;

12) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту, договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені контрагента банку;

13) інформацію про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу);

14) будь-які дані про боржника за наданим кредитом.

Враховуючи те, що отримати вказану інформацію іншим чином неможливо, слідчий просить надати можливість доступу до оригіналів вказаних документів (можливість ознайомитися з ними та вилучити для приєднання до матеріалів кримінального провадження), які зберігаються в АТ «Дельтабанк» за адресою м. Київ, вул.. Щорса, 36-б.

Розглянувши матеріали справи, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно із п. 5) ч.1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

А відповідно до ч.6 ст.. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч.1 цієї ст., доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в таких речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Оскільки у клопотанні наведено достатньо підстав вважати, що речі або документи, про тимчасовий доступ до яких та можливість вилучення просить надати слідчий, перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також для проведення експертиз, проведення яких неможливо за копіями документів, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 163-164 КПК України, -

у х в а л и в :

Клопотання слідчого СВ Нікопольського МВ (з обслуговування м. Нікополя та Нікопольського р-ну) ГУ МВС України в Дніпропетровській обл.. Каракіна Д.В., яке погоджено прокурором Нікопольської міжрайонної прокуратури Варчуком І.К. про тимчасовий доступ та можливість вилучення інформації в АТ «Дельтабанк» - задовольнити.

Надати слідчому СВ Нікопольського МВ (з обслуговування м. Нікополя та Нікопольського р-ну) ГУ МВС України в Дніпропетровській обл. Каракіну Д.В. та/або співробітнику оперативного підрозділу ОВС тимчасовий доступ (тобто можливість ознайомитись та вилучити для приєднання до матеріалів кримінального провадження № 0006762) в приміщенні АТ «Дельтабанк» що знаходиться за адресою м. Київ, вул.. Щорса, 36-б до оригіналів кредитної справи № 003-26102-060613 від 06.06.2013 р. на ім’я Ганцева Григорія Михайловича, а саме:

1) фотознімки особи, яка оформила кредит 06.06.2013 р. в магазині „Вікотек” по пр. Трубників, 25 у м. Нікополі від імені Ганцева Григорія Михайловича;

2) копії відповідних сторінок паспорта та довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків або серії;

3) письмове клопотання (заява) боржника про надання кредиту;

4) контракти та/або договори про купівлю-продаж;

5) інформацію про доходи (для боржника);

6) інформацію про перевірку цільового використання кредиту;

7) підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення того), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов’язання, оприбуткування заставленого майна тощо;

8) аудиторський висновок про фінансовий стан боржника (за наявності);

9) висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника;

10) договір про надання кредиту і додаткові договори до нього;

11) договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них, гарантійні листи;

12) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту, договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені контрагента банку;

13) інформацію про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу);

14) будь-які дані про боржника за наданим кредитом.

Строк дії ухвали – один місяць з дня її постановлення, тобто до 05.02.2014 р.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі документів відповідно до ст. 166 КПК України слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право доступу до речей і документів, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі документів і речей.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя І. В. Клименко