Справа № 462/3577/16-к
У Х В А Л А
30 червня 2016 року Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого Залізничного відділу поліції (м.Львів) ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:
15.04.2015 року слідчим Залізничного відділу поліції (мЛьвів) ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001292 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України.

Слідчий Залізничного відділу поліції (м.Львів) ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів покликаючись на те, що невстановлена особа внесла неправдиві відомості від імені ОСОБА_4 по рамкових угодах № FW 302.433 від 16.10. 2009 року, № FW 302.436 від 16.10. 2009 року, № FW 302.436 від 16.10. 2009 року укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідент. код НОМЕР_1 ).
Будучи допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 повідомила, що 03 березня 2016 вона зареєструвалась на веб-сайті Єдиного реєстру нерухомого майна та отримала інформаційну довідку №54483999 з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта, а свого чоловіка саме ОСОБА_5 . З інформаційної довідки ОСОБА_4 довідалась про те, що з 16.10.2009 року її чоловік ОСОБА_5 став боржником ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». З довідки вбачається, що частина спільного майна забезпечує виконання по зобов`язанню в сумі 1 400 000 доларів США, кредитні договори укладені на строк до 16.10.2029 року. Про існування таких кредитних зобов`язань їй не було відомо, а у витягу наявні відомості про такі зобов`язання, атому ОСОБА_4 припустила, що без її згоди було отримано кредитні кошти для чого до банківської установи подано позичальником ОСОБА_5 нотаріально посвідчені документи яких вона не підписувала. Вважає, що цими неприпустимими діями з боку осіб, які приймали участь в оформленні документів, їй заподіяно шкоду і тим самим «повішено» на неї борги, так як кредитні зобов`язання одного з подружжя автоматично є зобов`язаннями другого члена подружжя.
30 березня 2016 року, ОСОБА_4 приїхавши до нотаріуса ОСОБА_6 за адресою АДРЕСА_1 та, як особа, підпис якої ніби-то посвідчила вказаний нотаріус, пред`явила їй вимогу представити їй заяву-згоду на отримання кредитних коштів її чоловіком та на передання в іпотеку спільного майна. Оглянувши документи, а саме, екземпляр нотаріуса - заяви-згоди ОСОБА_4 від 13 жовтня 2009 року на отримання кредиту та передачу в іпотеку спільного майна подружжя квартири АДРЕСА_2 та нежитлових приміщень в будинку АДРЕСА_3 та підписів і розшифрування прізвища, ім`я, по-батькові в книзі реєстрації нотаріальних дій за відповідну дату, ОСОБА_4 виявила, що такі виконані не нею, а іншою особою способом наслідування її підпису.
В даному випадку підроблення заяви-згоди ОСОБА_4 на отримання кредиту та на передання майна в іпотеку нотаріусом мало наслідком вчинення злочину ОСОБА_5 , а саме використання завідомо підробленого документу заяви-згоди ОСОБА_4 при долученні її до заяви на видачу кредиту в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Відсутність такої заяви чи її неподання, унеможливило б видачу кредиту взагалі.
На думку ОСОБА_4 , дії зі сторони її чоловіка та нотаріуса обумовлені тісними дружніми стосунками протягом багатьох років (не виключено і зі сторони працівників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »). Скориставшись довірою ОСОБА_4 , її чоловік ОСОБА_5 та нотаріус ОСОБА_7 ( ОСОБА_8 до зміни прізвища) вчинили неприпустимі дії з документами.
З метою отримання безперечних доказів злочину, встановлення осіб, які шахрайським шляхом заволоділи коштами банківської установи внаслідок подання підроблених документів, необхідно дослідити матеріали рамкових угод № FW 302.433 від 16.10. 2009 року, № FW 302.436 від 16.10. 2009 року, № FW 302.435 від 16.10. 2009 року укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідент. код НОМЕР_1 ) та провести ряд почеркознавчих експертиз, у зв`язку з чим необхідно вилучити оригінали вищевказаних рамкових угод.
Оригінали документів, що містяться у рамкових угодах: № FW 302.433 від 16.10. 2009 року, № FW 302.436 від 16.10. 2009 року, № FW 302.435 від 16.10. 2009 року укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідент. код НОМЕР_1 ) знаходиться лише у банківській установі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідент. код НОМЕР_1 ), було здобуто в порядку виконання ухвал слідчого-судді Залізничного районного суду міста Львова по справі № 462/2313/16-к від 22 квітня 2016 року та по справі № 462/2790/16-к від 19 травня 2016 року про тимчасовий доступ до речей і документів. Однак, зазначені документи у даній ухвалі в повному обсязі надані не були.
Так, ухвалою слідчого-судді Залізничного районного суду міста Львова по справі № 462/2313/16-к від 22 квітня 2016 року надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та вилучення оригіналів лише тих документів, які містять підпис потерпілої ОСОБА_4 , а інших документі лише їх копій, що перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:
?Рамкових угод № FW 302.433 від 16.10.2009 року;
?Рамкових угод № FW 302.436 від 16.10.2009 року, укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
?Документів, що стали підставою їх укладання.
Документи, що стали підставою укладання рамкових угод № FW 302.433 від 16.10.2009 року; та № FW 302.436 від 16.10.2009 року, укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » уповноваженій службовій особі органу досудового розслідування надані не були.
Так, ухвалою слідчого-судді Залізничного районного суду міста Львова по справі № 462/2790/16-к від 19 травня 2016 року надано дозвіл на тимчасовий доступ та можливість вилучення речей і документів, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:
- копії документів з кредитної справи щодо отриманням ОСОБА_5 кредитів згідно Рамкових угод № FW 302.433 від 16.10.2009 року, № FW 302.436 від 16.10.2009 року, № FW 302.435 від 16.10.2009 року, а саме:
- документів, які подавались ОСОБА_5 з метою відкриття кредитних ліній по рамкових угодах № FW 302.433 від 16.10.2009 року, № FW 302.436 від 16.10.2009 року, № FW 302.435 від 16.10.2009 року, зокрема: заяв, бізнес-планів, звітності, реєстраційних документів підприємця, порядку отримання та використання кредитних коштів, копії договорів з постачальниками, документів щодо отримання, використання та повернення коштів згідно рамкових угод № FW 302.433 від 16.10.2009 року, № FW 302.436 від 16.10.2009 року, № FW 302.435 від 16.10.2009 року із вказанням перерахованих сум, дат перерахування, повних назв контрагентів та призначення платежу, документів щодо існуючої заборгованості, станом на травень 2016 року, копії рамкової угоди № FW 302.436 від 16.10.2009 року, укладеної з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », документів, що стали підставою її укладання.
Відповідно до протоколу про тимчасовий доступ до речей і документів від 23.06.2016 року, банківська установа не надала копії документів з кредитної справи щодо отриманням ОСОБА_5 кредитів згідно рамкових угод № FW 302.433 від 16.10.2009 року, № FW 302.436 від 16.10.2009 року, № FW 302.435 від 16.10.2009 року, а саме: документів, які подавались ОСОБА_5 з метою відкриття кредитних ліній по рамкових угодах № FW 302.433 від 16.10.2009 року, № FW 302.436 від 16.10.2009 року, № FW 302.435 від 16.10.2009 року, зокрема: заяв, бізнес-планів, звітності, реєстраційних документів підприємця, порядку отримання та використання кредитних коштів, копії договорів з постачальниками, документів щодо отримання, використання та повернення коштів згідно рамкових угод № FW 302.433 від 16.10.2009 року, № FW 302.436 від 16.10.2009 року, № FW 302.435 від 16.10.2009 року із вказанням перерахованих сум, дат перерахування, повних назв контрагентів та призначення платежу; документів, що стали підставою її укладання.
Так, з витребовуваних документів банк надав лише два, а саме: документи щодо існуючої заборгованості, станом на травень 2016 року та копію рамкової угоди № FW 302.436 від 16.10.2009 року, укладеної з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
З цих підстав, представник потерпілої захисник ОСОБА_4 адвокат ОСОБА_9 звернулась з письмовим клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, що є банківською таємницею. Приймаючи до уваги те, що відділення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване у АДРЕСА_4 , володіє інформацією та документами про те, чи ОСОБА_5 і як фізична особа громадянин, і як фізична особа підприємець є чи був клієнтом ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », є володільцем юридичної справи/ юридичних справ вказаної особи в тому числі і в статусі підприємця, фінансових документів (заяв, квитанцій, інших) про видачу кредитних коштів та про виконання кредитних договорів в чому числі, але не виключно про порядок погашення тіла та відсотків за такими зобов`язаннями, а також у зв`язку з отриманням доказів в порядку виконання попередніх ухвал про надання тимчасового доступу до речей і документів про передачу в іпотеку спільного майна подружжя ОСОБА_10 об`єкту нерухомого майна за адресою АДРЕСА_3 , для забезпечення кредитних зобов`язань ПП « ОСОБА_11 » ЄДРПОУ НОМЕР_2 по рамковій угоді № FW 302.435 від 16.10.2009 року, котра може бути використана як доказ у кримінальному провадженні № 001292 з метою підтвердження чи спростування показів потерпілої ОСОБА_4 про виготовлення та використання підробленої заяви від її імені про надання дозволу на отримання кредиту ОСОБА_5 та про надання нею дозволу ОСОБА_5 на передання спільного майна подружжя в іпотеку та встановлення факту виконання договірних зобов`язань за такими кредитними договорами необхідно розкрити банківську таємницю і провести тимчасовий доступ до документів стосовно ОСОБА_5 у вказаній фінансовій установі.
Іншим способом, ніж отримати тимчасовий доступ до відомостей, що становлять банківську таємницю, отримати інформацію, що має доказове значення в провадженні неможливо.
Крім того, зважаючи на існування реальної загрози знищення або зміни запитуваних в даному клопотанні документів, на думку представника потерпілого, у випадку залучення представників банківської установи НОМЕР_3 до судового розгляду клопотання, слід провести судовий розгляд без участі представника банківської установи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (без відповідного повідомлення).
Враховуючи наведенне, заслухавши думку слідчого, який в судовому засіданні клопотання підтримав, вважаю, що слідчому Залізничного відділу поліції (м.Львова) ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій, що знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО: НОМЕР_4 ) розташованому у АДРЕСА_4 .
Керуючись ст.ст. 159-166 КПК України,-

У Х В А Л И В:
клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому Залізничного відділу поліції (м. Львова) ГУ Національної поліції у Львівській області майору поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, що становлять банківську таємницю та можливість вилучення їх копій, які перебувають у приміщенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО: НОМЕР_4 ) розташованому у АДРЕСА_4 а саме:
1.Інформацію про те, чи ОСОБА_5 (індивідуальний податковий номер НОМЕР_5 ) і як фізична особа громадянин, і як суб`єкт підприємницької діяльності-фізична особа- підприємець є чи був клієнтом ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і з якого часу. У випадку припинення обслуговування банком, повідомити коли припинилось обслуговування вказаної особи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідент. код НОМЕР_1 ).
2.Надати доступ до юридичної справи цього клієнта - ОСОБА_5 (індивідуальний податковий номер НОМЕР_5 ), юридичних справ вказаної особи в тому числі і в статусі підприємця, а у випадку припинення обслуговування цього клієнта до закритої справи / закритих справ.
3.Надати доступ до всіх наявних матеріалів кредитних справ ОСОБА_5 (індивідуальний податковий номер НОМЕР_5 ) і як фізичної особи громадянина, і як суб`єкта підприємницької діяльності-фізичної особи- підприємця, в тому числі:
?кредитних договорів, позичальника ОСОБА_5 в забезпечення виконання яких було передано банку приміщення за адресою: АДРЕСА_3 , АДРЕСА_5 по договору іпотеки 108675-ІД1 від 16.10.2009 року, укладеного між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
?фінансових документів (заяв, квитанцій, інших) про видачу кредитних коштів (готівки), доручення про перерахування таких коштів на рахунок/ рахунки позичальника та про виконання кредитних договорів в чому числі, але не виключно про порядок погашення тіла та відсотків за такими зобов`язаннями;
?претензій, вимог банку до ОСОБА_5 , звернень до суду (якщо такі були), тощо.
4.До юридичної справи ПП « ОСОБА_11 » ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридичних справ вказаної особи, а у випадку припинення обслуговування цього клієнта до закритої справи / закритих справ.
5.Надати всі матеріали всіх наявних кредитних справ ПП « ОСОБА_11 » ЄДРПОУ: НОМЕР_2 тому числі, але не виключно:
?кредитних договорів, в забезпечення виконання яких ОСОБА_5 передав банку приміщення за адресою: АДРЕСА_3 , АДРЕСА_5 по договору іпотеки 108675-ІД1 від 16.10.2009 року, укладеного між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
?фінансових документів (заяв, квитанцій, інших) про видачу кредитних коштів (готівки), доручення про перерахування таких коштів на рахунок/ рахунки позичальника та про виконання кредитних договорів в чому числі, але не виключно про порядок погашення тіла та відсотків за такими зобов`язаннями ПП « ОСОБА_11 » ЄДРПОУ: НОМЕР_2 в забезпечення виконання яких ОСОБА_5 передав банку приміщення за адресою: АДРЕСА_3 , АДРЕСА_5 по договору іпотеки 108675-ІД1 від 16.10.2009 року, укладеного між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1 .

Оригінал ухвали.