Центральний районний суд м. Миколаєва
Дело № 1-232/11
3 декабря 2012 года Центральный районный
суд г. Николаева в составе:
председательствующего судьи Рудяка
А.А., при секретаре Богославец Я.С., с
участием прокурора Балабана А.В.,
защитника ОСОБА_1 рассмотрев в открытом
судебном заседании в зале суда,
уголовное дело по обвинению
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г.
Николаева, гражданки Украины, украинки,
с неоконченным высшим образованием, не
замужней, имеющей на иждивении
несовершеннолетнего ребенка 2000 года
рождения, кассира в СНОМ Фонда «Факел»,
проживающей: АДРЕСА_2, ранее не судимой
в совершении преступлений,
предусмотренных ч. 2 ст. 191, ч. 2 ст. 364, ч. 2
ст. 366 УК Украины, -
Приказом № 21-ВК от 17.01.2008 г. ОСОБА_2
переведена на должность начальника
отделения № 174 АКИБ «УкрСиббанк».
Согласно должностной инструкции в ее
должностные обязанности входит:
управление работой отделения;
организация операционной работы и
внутренний контроль операций на
вверенном отделении; проводит оценку и
мониторинг состояния клиентского
портфеля отделения; организует и
контролирует исполнение сотрудниками
отделения законодательных и
внутрибанковских нормативных
документов; проводит идентификацию
лица (клиента банка), которое проводит
финансовую операцию; проводит анализ
текущей информации о работе ввереного
отделения; проводит все,
предусмотренные внутренними
процедурами банка мероприятия по
выявлению финансовых операций, которые
содержат признаки таких, которые
подлежат финансовому мониторингу;
руководит работой подотчетного
отделения, деятельностью подчиненных
сотрудников, осуществляет оперативный
контроль их ежедневной работы;
принимает участие в процессах
установления индивидуальных тарифов и
условий; принимает участие в кредитном
комитете отделения кат. В; распределяет
функционал в вверенном отделении, а
также другие обязанности,
предусмотренные должностной
Таким образом, ОСОБА_2 находясь на
должности начальника отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»исполняла
организационно-распорядительные и
административно-хозяйственные функции
и согласно примечания № 1 к ст. 364 УК
Украины являлась должностным лицом.
31.03.08 г. между Акционерным коммерческим
инновационным банком
«УкрСиббанк»(далее АКИБ «УкрСиббанк»)
в лице начальника отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»ОСОБА_2, которая
действовала на основании доверенности
№ 322 от 04.02.08 г., заверенной частным
нотариусом Одесского городского
нотариального округа ОСОБА_3 и
гражданкой Украины ОСОБА_4 был заключен
договор о предоставлении
согласно курса НБУ эквивалентно 252500
гривен, сроком до 30.03.2018 года. Согласно
п. 1.5 указанного договора кредитные
денежные средства зачисляются на
текущий счет заемщика ОСОБА_4 № НОМЕР_1
открытом в АКИБ «УкрСиббанк». Кредит
был выдан на потребительские цели.
В обеспечение исполнения кредитных
обязательств, по указанному кредитному
договору в качестве залогового
имущества являлось недвижимое
имущество - квартира АДРЕСА_1 общей
площадью 66,5 кв. м, принадлежащая на
праве собственности ОСОБА_4, ОСОБА_3,
ОСОБА_5, обязательства поручителей
31.03.08 г. денежные средства по договору о
предоставлении потребительского
долларов США поступили на текущий счет
ОСОБА_4 № НОМЕР_1, о чем последней
31.03.08 г. начальник отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»ОСОБА_2, в неустановленный
период времени, имея преступный умысел
на присвоение денежных средств ОСОБА_4,
путем злоупотребления своим служебным
положением начальника отделения, при
этом действуя умышленно, находясь в
помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»указала находящейся в ее
подчинении старшему специалисту
операционной деятельности ОСОБА_8
(ОСОБА_8.) изготовить заявление на
выдачу наличности по потребительскому
кредиту ОСОБА_4 на сумму 764 доллара США,
что эквивалентно 3858,20 грн.
В этот же день ОСОБА_8, выполняя прямое
указание ОСОБА_2 как непосредственного
своего начальника, находясь в
помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк», с помощью компьютерной
техники и принтера изготовила заведомо
недостоверное заявление на выдачу
наличности № 35 от 31.03.08 г. на суму 764
доллара США, что эквивалентно 3858,20 грн.,
в которое внесла данные ОСОБА_4, сделала
отметку, что якобы ОСОБА_4 обратилась в
отделение № 174 АКИБ «УкрСиббанк»с
просьбой выдать ей 764 доллара США, при
этом якобы ОСОБА_4 предъявляла свой
паспорт гражданина Украины, в качестве
документа, удостоверяющего ее
личность. После этого ОСОБА_8 подписала
заявление на выдачу наличности № 35 от
31.03.08 г. на сумму 764 доллара США и
передала указанное заявление ОСОБА_2
для проверки достоверности внесенных в
него данных, подписания и передаче
клиенту для получения наличных
денежных средств в кассе отделения.
31.03.08 г. ОСОБА_2., продолжая
реализовывать свой преступный умысел
направленный на присвоение денежных
средств ОСОБА_4 в размере 764 доллара США,
что эквивалентно 3858,20 грн., в помещении
отделения № 174 АКИБ «УкрСиббанк»,
расположенного по адресу: г. Николаев,
ул. Генерала Карпенко, 53, при этом
достоверно зная о том, что ОСОБА_4 по
поводу получения денежных средств в
отделение № 174 АКИБ «УкрСиббанк»не
обращалась, каких-либо документов на
снятие денежных средств с ее текущего
счета иными лицами не выдавала,
подписала заявление на выдачу
наличности № 35 от 31.03.08 г. на сумму 764
доллара США, тем самым, подтвердив его
достоверность. В дальнейшем ОСОБА_2, с
целью доведения своего преступного
умысла направленного на присвоение
денежных средств ОСОБА_4 в размере 764
доллара США, что эквивалентно 3858,20 грн.
до конца, передала указанное заведомо
недостоверное заявление находящейся в
ее непосредственном подчинении
кассиру отделения ОСОБА_10, при этом
указав последней осуществить
банковскую операцию по снятию денежных
средств с текущего счета ОСОБА_4 за №
НОМЕР_1 в сумме 764 доллара США и передать
В этот же день ОСОБА_10, выполняя прямое
указание ОСОБА_2, как непосредственного
своего начальника, находясь в
помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк», сняла с текущего счета
ОСОБА_4 денежные средства в сумме 764
доллара США, и передала их ОСОБА_2
ОСОБА_2 взяв денежные средства ОСОБА_4 в
размере 764 доллара США, что
эквивалентно 3858,20 грн. распорядилась
ими по своему собственному усмотрению.
Кроме того 07.04.08 г. в неустановленный
период времени начальник отделения №
174 АКИБ «УкрСиббанк»ОСОБА_2,
злоупотребляя своим служебным
положением начальника, действуя
умышленно, из корыстных мотивов, в
личных интересах и используя свое
служебное положение в интересах
третьих лиц, вопреки интересам службы,
находясь в помещении отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»указала находящейся
в ее подчинении старшему специалисту
операционной деятельности ОСОБА_8
изготовить заявление на выдачу
наличности по потребительскому
В этот же день ОСОБА_8, выполняя прямое
указание ОСОБА_2, как непосредственного
своего начальника, находясь в
помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк», расположенного по
адресу: г. Николаев, ул. Генерала
Карпенко, 53, с помощью компьютерной
техники и принтера изготовила заведомо
недостоверное заявление на выдачу
в которое внесла данные ОСОБА_4, а также
сделала отметку, что якобы ОСОБА_4
обратилась в отделение № 174 АКИБ
долларов США, при этом якобы ОСОБА_4
предъявляла свой паспорт гражданина
Украины, в качестве документа,
удостоверяющего ее личность. После
этого ОСОБА_8 подписала заявление на
выдачу наличности № 5 от 07.04.08 г. на суму
заявление ОСОБА_2 для проверки
достоверности внесенных в него данных,
подписания и передаче клиенту для
получения наличных денежных средств в
07.04.08 г. ОСОБА_2., находясь в помещении
отделения № 174 АКИБ «УкрСиббанк»,
расположенного по адресу: г. Николаев,
ул. Генерала Карпенко, 53, достоверно
зная о том, что ОСОБА_4 по поводу
получения денежных средств в отделение
№ 174 АКИБ «УкрСиббанк»не обращалась,
каких-либо документов на снятие
денежных средств с ее текущего счета
иными лицами не выдавала, подписала
заявление на выдачу наличности № 5 от
самым подтвердив его достоверность. В
дальнейшем ОСОБА_2 передала указанное
заведомо недостоверное заявление
находящемуся в помещении отделения №
174 АКИБ «УкрСиббанк»53 ОСОБА_6 для
последующего снятия в кассе отделения
денежных средств с текущего счета
В этот же день ОСОБА_6 совместно с
ОСОБА_2 подошли к кассиру отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»ОСОБА_10, которая
находилась в непосредственном
подчинении ОСОБА_2, и ОСОБА_2 указала
ОСОБА_10 снять с текущего счета ОСОБА_4
США, которые выдать ОСОБА_6
ОСОБА_10 выполняя указание ОСОБА_2,
находясь в помещении отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк», сняла с текущего
счета ОСОБА_4 денежные средства в сумме
на что последний выполнил свою подпись
в заявлении на выдачу наличности № 5 от
07.04.08 г., тем самым подтвердив факт
Продолжая свои преступные действия,
08.04.08 г. ОСОБА_2., в неустановленный
период времени, злоупотребляя своим
служебным положением начальника,
действуя умышленно, из корыстных
мотивов, в личных интересах и используя
свое служебное положение в интересах
третьих лиц, вопреки интересам службы,
находясь в помещении отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»указала находящейся
в ее подчинении старшему специалисту
операционной деятельности ОСОБА_8
изготовить заявление на выдачу
наличности по потребительскому
что эквивалентно 146450 грн.
В этот же день ОСОБА_8 выполняя прямое
указание ОСОБА_2, как непосредственного
своего начальника, находясь в
помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк», расположенного по
адресу: г. Николаев, ул. Генерала
Карпенко, 53, с помощью компьютерной
техники и принтера изготовила заведомо
недостоверное заявление на выдачу
долларов США, что эквивалентно 146450 грн.,
в которое внесла данные ОСОБА_4, а также
сделала отметку, что якобы ОСОБА_4
обратилась в отделение № 174 АКИБ
долларов США, при этом якобы ОСОБА_4
предъявляла свой паспорт гражданина
Украины, в качестве документа,
удостоверяющего ее личность. После
этого ОСОБА_8 подписала заявление на
выдачу наличности № 37 от 08.04.08 г. на суму
заявление ОСОБА_2 для проверки
достоверности внесенных в него данных,
подписания и передаче клиенту для
получения наличных денежных средств в
08.04.08 г. ОСОБА_2., находясь в помещении
отделения № 174 АКИБ «УкрСиббанк»,
достоверно зная, что ОСОБА_4 по поводу
получения денежных средств в отделение
№ 174 АКИБ «УкрСиббанк»не обращалась,
каких-либо документов на снятие
денежных средств с ее текущего счета
иными лицами не выдавала, подписала
заявление на выдачу наличности № 37 от
самым подтвердив его достоверность. В
дальнейшем ОСОБА_2 передала указанное
заведомо недостоверное заявление
находящемуся в помещении отделения №
174 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по
адресу: г. Николаев, ул. Генерала
Карпенко, 53 ОСОБА_6 для последующего
снятия в кассе отделения денежных
средств с текущего счета ОСОБА_4 в сумме
В этот же день ОСОБА_6 совместно с
ОСОБА_2 подошли к кассиру отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»ОСОБА_10, которая
находилась в непосредственном
подчинении ОСОБА_2 и ОСОБА_2 указала
ОСОБА_10 снять с текущего счета ОСОБА_4
денежные средства в сумме 29 000 долларов
США, которые выдать ОСОБА_6.
ОСОБА_10, выполняя указание ОСОБА_2,
находясь в помещении отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк», сняла с текущего
счета ОСОБА_4 денежные средства в сумме
на что последний выполнил свою подпись
в заявлении на выдачу наличности № 37 от
08.04.08 г., тем самым подтвердив факт
Продолжая свои преступные действия,
10.04.08 начальник отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»ОСОБА_2, в неустановленный
период времени, злоупотребляя своим
служебным положением начальника,
действуя умышленно, из корыстных
мотивов, в личных интересах и используя
свое служебное положение в интересах
третьих лиц, вопреки интересам службы,
находясь в помещении отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»указала находящейся
в ее подчинении старшему специалисту
операционной деятельности ОСОБА_8
изготовить заявление на выдачу
наличности по потребительскому
кредиту ОСОБА_4 на суму 5236 долларов США,
В этот же день ОСОБА_8 выполняя прямое
указание ОСОБА_2, как непосредственного
своего начальника, находясь в
помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк», расположенного по
адресу: г. Николаев, ул. Генерала
Карпенко, 53, с помощью компьютерной
техники и принтера изготовила заведомо
недостоверное заявление на выдачу
наличности № 5 от 10.04.08 г. на суму 5236
грн., в которое внесла данные ОСОБА_4, а
также сделала отметку, что якобы ОСОБА_4
обратилась в отделение № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»с просьбой выдать ей 5236
долларов США, при этом якобы ОСОБА_4
предъявляла свой паспорт гражданина
Украины, в качестве документа,
удостоверяющего ее личность. После
этого ОСОБА_8 подписала заявление на
выдачу наличности № 5 от 10.04.08 г. на суму
5236 долларов США и передала указанное
заявление ОСОБА_2 для проверки
достоверности внесенных в него данных,
подписания и передаче клиенту для
получения наличных денежных средств в
10.04.08 г. ОСОБА_2., находясь в помещении
отделения № 174 АКИБ «УкрСиббанк»,
достоверно зная о том, что ОСОБА_4 по
поводу получения денежных средств в
отделение № 174 АКИБ «УкрСиббанк»не
обращалась, каких-либо документов на
снятие денежных средств с ее текущего
счета иными лицами не выдавала,
подписала заявление на выдачу
наличности № 5 от 10.04.08 г. на суму 5236
долларов США, тем самым подтвердив его
достоверность. В дальнейшем ОСОБА_2
передала указанное заведомо
недостоверное заявление находящемуся
в помещении отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»ОСОБА_6 для последующего
снятия в кассе отделения денежных
средств с текущего счета ОСОБА_4 в сумме
В этот же день ОСОБА_6 совместно с
ОСОБА_2 подошли к кассиру отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк»ОСОБА_10, которая
находилась в непосредственном
подчинении ОСОБА_2 и ОСОБА_2 указала
ОСОБА_10 снять с текущего счета ОСОБА_4
денежные средства в сумме 5236 долларов
США, которые выдать ОСОБА_6
ОСОБА_10 выполняя указание ОСОБА_2,
находясь в помещении отделения № 174
АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по
адресу: г. Николаев, ул. Генерала
Карпенко, 53, сняла с текущего счета
ОСОБА_4 денежные средства в сумме 5236
долларов США и передала их ОСОБА_6, на
что последний выполнил свою подпись в
заявлении на выдачу наличности № 5 от
10.04.08 г., тем самым подтвердив факт
Вследствие противоправных действий
начальника отделения № 174 АКИБ
«УкрСиббанк»ОСОБА_2, которая
злоупотребляя своим служебным
положением действовала умышленно, с
корыстных побуждений, в личных
интересах и в интересах ОСОБА_6, давая
указания ОСОБА_8 и ОСОБА_10 на оформление
и выдачу денежных средств с текущего
счета ОСОБА_4, последней был причинен
долларов США, что согласно курса НБУ
эквивалентно 252500 грн., который
относится к тяжким последствиям.
Подсудимая ОСОБА_2 в судебном заседании
виновной себя в инкриминируемых ей
преступлениях не признала и суду
показала, что с января 2008 г. работала
начальником отдела. В функциональные
обязанности входило: контроль за
работой отдела, обслуживание клиентов,
выполнение планов и ряд других
обязанностей. ОСОБА_4 знает как клиента
банка. С ОСОБА_4 был заключен кредитный
договор и был подписан договор ипотеки
у нотариуса. В связи с большим
количеством операций всех
подробностей не помнит. 31 числа на
ОСОБА_4 был оформлен потребительский
кредит на сумму 50 тысяч долларов,
денежные средства по которому
поступали на ее счет в тот же день.
Поручителями по данному кредиту были
ОСОБА_6 и ОСОБА_7. Все кредитные договора
она подписывала лично. Денежные
средства частями не выдавались. Кроме
того она не занималаь операционными
материально-ответственным лицом, не
отвечала за деньги в кассе и указаний
на выдачу денежных средств не давала.
Выдача денежных средств по данному
кредитному договору происходила без
нее. Деньги по кредиту получал ОСОБА_6
на основании оформленной на его имя
банковской доверенности, и на
соответствующих документах стоят его
подписи. Комиссию от суммы кредита в
размере 764 долларов США на руки она не
получала. ОСОБА_6 07.04.2008 г., 08.04.2008 г. и
10.04.2008 г. она не видела и при выдаче
денежных средств по данному кредиту не
присутствовала. Была ли ОСОБА_4 в эти
дни в отделении банка не помнит.
Считает, что ее оговаривают, поскольку
на данный момент у нее сложились
неприязненные отношения с коллективом
банка. Никаких указаний ОСОБА_8 и
ОСОБА_10 не давала, они действовали
самостоятельно, согласно своих
функциональных обязанностей.
Однако, вина ОСОБА_2 в совершении ею
преступлений подтверждается
исследованными судом
Потерпевшая ОСОБА_4 в судебном
заседании суду показала, что она
договорилась с ОСОБА_6, который строил
здание на пересечении ул. Чигрина и пр.
Октябрьского, о предоставлении ей в
аренду одного этажа для открытия
пиццерии. С этой целью она решила
оформить кредит. 31.03.2008 г. около 09:00-10:00
часов, по совету ОСОБА_6, она приехала в
отделение банка, где работала ОСОБА_2,
для оформления кредита. ОСОБА_6 уже
находился в банке и беседовал в
кабинете с ОСОБА_2. В этот же день она
оформила на свое имя кредитный договор
на сумму 50 тысяч долларов США, который
подписала в кабинете ОСОБА_2. Договор
ипотеки подписывался вместе с ее мамой
и братом у нотариуса, которого
посоветовала ОСОБА_2. За весь период
оформления кредита она 3 раза была в
отделении банка, и только у ОСОБА_2.
01.04.2008 г. она снова приехала в отделение
банка где ей сказали заново подписать
договор и оплатить открытие счета,
после чего ей сказали, что сообщат
когда деньги поступят на счет. Также
она сказала, что сообщит им, когда
деньги поступят в банк. Никакой
доверенности на имя ОСОБА_6 она не
подписывала. Денежные средства со
счета не снимала. Она оформляла кредит
на свои нужды, однако потом решила
деньги не забирать. Осенью от службы
безопасности банка она узнала, что со
счета снимались денежные средства. В
ходе разговора с ОСОБА_6 она узнала, что
это он снимал деньги со счета с помощью
ОСОБА_2, так как ему были нужны деньги.
На квитанции на сумму 764 доллара США
стоит не ее подпись. Данные показания
потерпевшая подтвердила при
проведении очных ставок с ОСОБА_2 и
ОСОБА_6 /Т. 2, л.д. 43-45, 46-48/.
Свидетель ОСОБА_6 в судебном заседании
суду показал, что ОСОБА_2 он знает с 2006 г.
по работе. С ОСОБА_4 поддерживал
нормальные товарищеские отношения,
совместного бизнеса с ней у него не
было. Летом 2007 г. он договорился
передать в аренду под пиццерию ОСОБА_4
один этаж здания, которое он строит,
расположенное по АДРЕСА_3. В
январе-феврале 2008 г., по просьбе ОСОБА_4
он согласился выступить поручителем в
получении ею кредита в отделении № 174
«УкрСиббанком», при этом он передал ей
соответствующие документы,
необходимые для оформления кредита.
31.03.2008 г., по договоренности с ОСОБА_4, в
послеобеденное время, он приехал в
отделение № 174 АКИБ «УкрСиббанк». Через
некоторое время в отделение прибыла
ОСОБА_4, которая до этого заключила
нотариальную сделку по залогу ее
квартиры по кредиту. В помещении
отделения ОСОБА_4 подписала договор о
предоставлении потребительского
долларов США, а также иные документы
касающиеся кредита, а он подписал
договор поруки по указанному кредиту.
После этого они разошлись. 07.04.2008 г.,
08.04.2008 г. и 10.04.2008 г. он в отделении № 174
АКИБ «УкраСиббанк»снимал денежные
средства со счета ОСОБА_4 на сумы,
указанные в заявках на выдачу наличных
долларов США. Доверенности на его имя
от ОСОБА_4 на снятие с ее счета
кредитных денежных средств он не видел,
а знает про нее от кого-то из работников
отделения банка. Кому либо в отделении
№ 174 АКИБ «УкрСиббанк»доверенности на
его имя от ОСОБА_4 он не предоставлял.
При нем ОСОБА_4 какую либо доверенность
на его имя не выписывала.
Свидетель ОСОБА_10 в судебном заседании
суду показала, что примерно с 2007 по 2009 г.
она работала в отделении № 174 АКИБ
«УкраСиббанк»на должности кассира.
ОСОБА_2 с 2008 г. работала начальником
отделения № 174 АКИБ «УкраСиббанк».
ОСОБА_6 с 2008 г. ОСОБА_2 перевела на
обслуживание в отделение № 174, так как
он до этого являлся ее клиентом.
Согласно функциональных обязанностей
она принимала платежи от населения,
физ. и юр. лиц, валютообменные операции,
выдавала наличные денежные средства по
кредитам, а также иные денежные
средства. Для получения наличных
клиент банка предоставлял ей свой
паспорт, а также заявку на выдачу
денежных средств, в том числе и
кредитных денежных средств, с
подписями начальника отделения банка,
специалиста по операционной
деятельности и своей подписью, то есть
подписью клиента, после чего она должна
была проводить идентификацию
вышеперечисленных подписей (сверять
подписи начальника отделения и
специалиста по операционной
деятельности с их образцами подписей),
а подпись клиента и его личность
сверять с данными предоставленного
паспорта. 31.03.08 г. между ОСОБА_4 и АКИБ
«УкраСиббанк»в лице начальника
отделение № 174 АКИБ
«УкраСиббанк»ОСОБА_2 был заключен
договор о предоставлении
долларов США. В этот день к ней подошла
ОСОБА_2 и сказала выдать денежные
средства по кредиту ОСОБА_6 на
основании доверенности от ОСОБА_4, при
этом показав ей документы, среди
которых, по словам ОСОБА_2, была
доверенность, но что это была за
доверенность она не видела. С 31.03.08 по
10.04.08 г., по указанию ОСОБА_2, зная, что
ОСОБА_6 имеет доверенность, которую ей
предоставила ОСОБА_2, на получение
кредитных денежных средств со счета
ОСОБА_4, она выдала ОСОБА_6 по заявлениям
10.04.08 г. - 5236 дол. США. Данные заявления ей
предоставлял ОСОБА_6. Они были
подписаны ОСОБА_6, ОСОБА_2 и
специалистом операционной
деятельности ОСОБА_9. После выдачи
денежных средств на каждом заявлении
она поставила свою подпись. При этом в
заявлениях на выдачу денежных средств
указывались паспортные данные ОСОБА_4,
на что ОСОБА_2 ей ответила, что такой
порядок. Данные показания свидетель
подтвердила при проведении очной
ставки с ОСОБА_2 /Т. 2, л.д. 52-54/.
Свидетель ОСОБА_8 (ОСОБА_8.) в судебном
заседании суду показала, что с декабря
2007 по февраль 2009 г. она работала старшим
специалистом операционной
деятельности в отделение № 174 АКИБ
«УкрСиббанк». ОСОБА_2 с 2008 г. работала
начальником отделения № 174 АКИБ
«УкраСиббанк». ОСОБА_6 с 2008 г. ОСОБА_2
перевела на обслуживание в отделение №
174, так как он до этого являлся ее
клиентом. Согласно функциональных
обязанностей она занималась открытием
текущих счетов для выдачи кредитов
клиентам банка, составляла и оформляла
заявки на выдачу денежных средств, в
том числе и кредитных денежных средств.
Заявки на выдачу денежных средств
оформлялись в случае обращения клиента
банка. Он предоставлял ей свой паспорт
гражданина Украины, после чего она
сверяла данные паспорта клиента с
данными программы компьютера. Затем
она подписывала данное заявление,
после чего несла его на подпись
начальнику отделения, который проверял
и сверял правильность заполнения
указанного заявления, и в случае
правильности подписывал его. После
этого заявление она передавала
клиенту, который его подписывал и шел с
ним в кассу для получения денежных
средств. 31.03.08 г. между ОСОБА_4 и АКИБ
«УкраСиббанк»в лице начальника
отделение № 174 АКИБ
«УкраСиббанк»ОСОБА_2 был заключен
договор о предоставлении
долларов США. 31.03.08 г. к ней подошла
ОСОБА_2 и сказала, денежные средства по
кредиту ОСОБА_4 выдавать ОСОБА_6 на
основании доверенности от ОСОБА_4 на
получение ее денежных средств по
кредиту, при этом никакой доверенности
ОСОБА_2 ей не показывала. В 2008 г. такую
доверенность в отделении банка могла
выписать только она, но в 2008 г.
доверенность какому либо лицу, в том
числе и ОСОБА_6 на снятие денежных
средств со счетов ОСОБА_4 она не
выписывала. С 31.03.08 по 10.04.08 г., по
указанию ОСОБА_2, которая заверила ее,
что ОСОБА_6 имеет нотариально
заверенную доверенность на получение
кредитных денежных средств со счета от
ОСОБА_4, она составила заявления на
выдачу кредитных денежных средств со
счета ОСОБА_4 № 35 от 31.03.08 г. на суму 764
№ 5 от 10.04.08 г. на суму 5236 дол. США, в
которые внесла паспортные данные
ОСОБА_4 и отнесла ОСОБА_2, которая их
подписала, после чего указанные
заявления были переданы ОСОБА_6.
Данными протокола осмотра документов
от 12.04.2010 г., согласно которого были
осмотрены заявки на выдачу денежных
средств № 35 от 31.03.08 г. на суму 764 дол.
10.04.08 г. на суму 5236 дол. США, что
свидетельствует о снятии со счета
долларов США /Т. 1 л.д. 238-240/.
Согласно заключения эксперта № 469 от
26.04.2010 г., в заявлении на выдачу наличных
денежных средств со счета ОСОБА_4 № 35 от
31.03.08 на суму 764 доллара США в графе
«подпись получателя», вероятно,
выполнена не ОСОБА_4, а иными лицами /Т.2,
Показания свидетеля ОСОБА_6 о том, что в
феврале 2008 г., он с ОСОБА_4 договорился,
что она предоставит ему право
распоряжаться кредитными денежными
средствами, посредством оформления
доверенности на его имя, а также, что
при снятии денежных средств со счета
ОСОБА_4 к ОСОБА_2 за помощью он не
обращался и денежные средства он
снимал без помощи подсудимой суд не
принимает во внимание, поскольку они
опровергаются показаниями потерпевшей
ОСОБА_4, которая суду показала, что
никакой доверенности на имя ОСОБА_6 она
не выписывала, показаниями свидетелей
ОСОБА_10 и ОСОБА_8 (ОСОБА_8.), которые суду
показали, что снятие денежных средств
ОСОБА_6 со счета ОСОБА_4 происходило по
указанию ОСОБА_2, саму доверенность они
не видели, а только слышали о ней от
Доводы подсудимой ОСОБА_2 о том, что
денежные средства выдавались на
основании доверенности, выписанной
ОСОБА_4 на имя ОСОБА_6, что при выдаче
денежных средств ОСОБА_6 она не
присутствовала и никаких указаний по
выдаче денежных средств не давала, а
также что денежные средства в сумме 764
дол. США она не получала,
несостоятельны, поскольку
опровергаются показаниями ОСОБА_4 в той
части, что никакой доверенности на имя
ОСОБА_6 она не выписывала, показаниями
свидетелей ОСОБА_10 и ОСОБА_8 (ОСОБА_8.),
которые суду показали, что
доверенность на ОСОБА_6 они не видели и
не выписывали, снятие денежных средств
со счета ОСОБА_4 происходило по
указанию ОСОБА_2, в присутствии ОСОБА_6,
денежные средства в сумме 764 дол. США
были выданы ОСОБА_2.
Исследовав обстоятельства дела в их
совокупности, суд считает полностью
доказанной вину ОСОБА_2 в присвоении
чужого имущества путем
злоупотребления должностным лицом
своим служебным положением, то есть в
совершении преступления,
предусмотренного ч. 2 ст. 191 УК Украины; в
злоупотреблении служебным положением,
то есть умышленное, из корыстных
побуждений либо в иных личных
интересах или в интересах третьих лиц,
использованием должностным лицом
служебного положения вопреки
интересам службы, причинившее
существенный вред охраняемым законом
правам, свободам и интересам граждан,
повлекшее тяжкие последствия, то есть в
совершении преступления,
предусмотренного ч. 2 ст. 364 УК Украины; а
также в должностном подлоге, то есть
внесении должностным лицом в
официальные документы заведомо ложных
сведений, составлении и выдачи
заведомо ложного документа, повлекшее
тяжкие последствия то есть в
совершении преступления,
предусмотренного ч. 2 ст. 366 УК Украины.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих
наказание, судом не установлено.
Назначая наказание, суд учитывает
степень тяжести совершенных ОСОБА_2
преступлений, которые относятся к
преступлениям средней тяжести и к
тяжкому преступлению, данные о
личности подсудимой,
характеризующейся посредственно, не
замужней, имеющей на иждивении
малолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_6,
состоящей на учете в женской
консультации № 2 по поводу
беременнсоти, работающей, ранее не
судимой.
Учитывая изложенные обстоятельства,
суд считает возможным назначить ОСОБА_2
за совершенные преступления наказание
в виде 4 /четырех/ лет лишения свободы с
лишением права занимать
организационно-распорядительные и
административно-хозяйственные функции
сроком на 3 /три/ года, установив ей
испытательный срок 3 /три/ года, которое
суд считает соответствующим личности
подсудимой и тяжести совершенных ею
Гражданский иск потерпевшей ОСОБА_4 о
/пятнадцати тысяч гривен/ в счет
компенсации морального вреда,
причиненного преступлением, суд
считает, что в соответствии со ст. 1167 ГК
Украины он подлежит частичному
Суд считает, что несомненно действиями
подсудимой был причинен моральный вред
потерпевшей, который заключался в
душевных страданиях, связанных с
неправомерным поведением подсудимой.
При определении размера морального
вреда суд в соответствии с ч. 2 ст. 23 ГК
Украины учитывает характер
причиненного вреда, глубину и
длительность душевных страданий
потерпевшего, степень вины подсудимой
в причинении этого вреда, а также
принцип разумности и справедливости.
С учетом вышеуказанного, 5000 грн. /пять
тысяч гривен/ суд считает разумной и
справедливой компенсацией морального
Вопрос о вещественных доказательствах
подлежит разрешению в соответствии с
требованиями ст. 81 УПК Украины.
На основании вышеизложенного,
руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины,
суд, -
ОСОБА_2 признать виновной в совершении
преступлений, предусмотренных ч. 2 ст.
191, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 УК Украины и
назначить ей наказание:
- по ч. 2 ст. 190 УК Украины в виде в виде 2
/двух/ лет лишения свободы с лишением
права занимать должности связанные с
организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными
функциями сроком на 1 /один/ год.
- по ч. 2 ст. 364 УК Украины в виде 4
/четырех/ лет лишения свободы с
лишением права занимать должности
организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными
функциями сроком на 3 /три/ года;
- по ч. 2 ст. 366 УК Украины в виде 3 /трех/
года лишения свободы с лишением права
занимать должности связанные с
организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными
функциями сроком на 2 /два/ года.
На основании ч. 1 ст. 70 УК Украины по
совокупности преступлений путем
поглощения менее строгого наказания
более строгим, окончательно определить
наказание ОСОБА_2 в виде 4 /четырех/ лет
лишения свободы с лишением права
занимать должности связанные с
организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными
функциями сроком на 3 /три/ года.
На основании ст. 75 УК Украины
освободить ОСОБА_2 от отбывания
назначенного наказания, если она в
течение 3 /трех/ лет не совершит нового
преступления и выполнит возложенные на
На основании ст. 76 УК Украины возложить
на ОСОБА_2 следующие обязанности:
уголовно-исполнительной инспекции об
изменении места жительства; не
выезжать за пределы Украины на
постоянное проживание без разрешения
органов уголовно-исполнительной
Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ОСОБА_4 в
счет возмещения морального вреда 5000
грн. /пять тысяч гривен/.
Вещественные доказательства по делу
находящиеся в материалах настоящего
уголовного дела (Т. 1, л.д.л.д. 229, 241, Т. 2,
л.д. 108) -оставить подшитыми в материалах
настоящего уголовного дела.
Меру пресечения ОСОБА_2 до вступления
приговора в законную силу оставить
прежнюю -подписку о невыезде.
На приговор в течение 15 дней с момента
его провозглашения может быть подана
апелляция в Апелляционный суд
Николаевской области через
Центральный районный суд г. Николаева.
Судья