Справа №4-84 2007 рік
ПОСТАНОВА

м. Новоукраїнка 07 травня 2007 року

Суддя Новоукраїнського районного суду Стальніков В.М.,
розглянувши подання слідчого прокуратури Новоукраїнського району юриста 3 класу
Горщака М.Л. про надання дозволу на проведення
виїмки кредитного договору №МС-124 від 27.10.2004 року (з додатками), укладеного між ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 та
Кіровоградською філією ЗАТ КБ
„Приватбанк" та договору
застави, яким забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору №МС-124 в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", -

ВСТАНОВИВ:

10
квітня 2007
року прокурором Новоукраїнського
району порушено кримінальну справу №67-485 відносно службових осіб ТОВ „ЮМіК" за фактом
шахрайства з фінансовими ресурсами та
службового підроблення за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366
КК України.

Проведеним досудовим слідством встановлено, що службові
особи ТОВ „Юмік" 27 жовтня
2004 року,
маючи на меті отримання кредиту для погашення відсотків та основного платежу по
кредиту даного підприємства отриманого в ЗАТ КБ „Приватбанк" в 2003 році уклали кредитний договір з ЗАТ КБ
„Приватбанк" №МС-124 відповідно
до якого банк надав кредит в сумі 50 тис. грн. терміном до 26
квітня 2006
року, в обмін на зобов'язання по
поверненню кредиту, сплаті відсотків,
комісійної винагороди, в обумовлені цим договором строки. Згідно додаткових
угод №1 від 28.10.2004 року., №2 від
29.10.2004 р., до вказаного кредитного договору збільшено суму кредиту до 146 тис. грн. 28.10.2004 року та
29.10.2004 року КФ ЗАТ КБ „Приватбанк", згідно касових ордерів №2 від 28.10.2004 року та №4 від
29.10.2004 р. видано грошові кошти в сумі 146000 грн.

Належне виконання зобов'язань за даним кредитним
договором посадові особи ТОВ „Юмік" підтвердили заставою товару, а саме: 89 тонн дизельного пального та 6
тонн бензину А-80, які зберігаються
на нафтоскладі в ТОВ „Юмік", в с Воронівка, Новоукраїнського району.

При з'ясуванні місцезнаходження предметів застави була
встановлено, що довідка видана ТОВ
„Юмік" про зберігання на складі товариства нафтопродуктів, які належать
фізичній особі Коваленко С.В. є підробленою, а
максимальна кількість ПММ, яку можливо зберігати на нафтоскладі ТОВ „Юмік" складає 40 м3.

Тобто, службові особи суб'єкта господарської діяльності,
зловживаючи службовим становищем,
умисно з корисних мотивів, з метою отримання кредиту для власних потреб, надали
завідомо неправдиву інформацію до установи банку з метою одержання кредиту,
внаслідок чого заподіяно шкоди ЗАТ КБ „Приватбанк" на загальну суму 156621,55
грн., чим спричинено тяжких наслідків.

Органами досудового слідства дії службових осіб ТОВ
„ЮМіК" за ознаками шахрайства з фінансовими ресурсами та службового
підроблення кваліфікуються як злочини, передбачені ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366 КК України.

Так, інформація, яка знаходиться у кредитному договорі
№МС-124 від 27.10.2004 року
(з додатками) та договору застави, яким
забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору №МС-124 має істотне значення по кримінальній
справі та є банківською таємницею.

Вивчивши матеріали кримінальної справи, вважаю, що
подання підлягає задоволенню, оскільки кредитний договір є засобом для
встановлення відомостей про осіб, які фактично відкривали кредит в установі банку і користувались ним
при здійсненні фінансових операцій

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України „Про банки" і банківську
діяльність" інформація щодо
діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі
обслуговування

клієнта та
взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення
якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською
таємницею.

Відповідно до ст. п.З ч.1 ст. 62 Закону України „Про банки і банківську
діяльність" та листа Національного
Банку України від 19.04.2001 року
№18-112/1467-2599, органи прокуратури України мають
право отримати будь-яку інформацію, віднесену Законом до банківської таємниці, на підставі п. 1
(на письмовий запит або з
письмового дозволу власника інформації) та п.2 (на письмову вимогу суду або за рішенням суду)
частини першої ст. 62 вищевказаного
Закону.

Таким чином, є достатньо підстав вважати, що кредитний
договір №МС-124 від 27.10.2004 року
(з додатками), укладений між Коваленком С.В. та Кіровоградською філією ЗAT КБ
„Приватбанк" та договір
застави, яким забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору №МС-124 знаходяться в Кіровоградській
філії ЗAT КБ
„Приватбанк", має доказове
значення у кримінальній справі, а без розкриття банківської таємниці їх
отримати неможливо.

На підставі викладеного, керуючись п.2 ч.1
ст. 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність", ч.З ст. 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

1.
Провести
виїмку кредитного договору №МС-124 від 27.10.2004 року (з додатками), укладеного міжОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 та Кіровоградською філією ЗАТ КБ „Приватбанк" та договору застави, яким
забезпечено виконання зобов'язань по
кредитному договору №МС-124 в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк".

2.
Проведення
виїмки доручити працівникам прокуратури Новоукраїнського району Кіровоградської області.

3.
Постанова
є обов'язковою для виконання посадовими особами Кіровоградської філії ЗАТ КБ
„Приватбанк".

Постанова оскарженню не підлягає.