Дата документу 06.02.2015 Справа № 554/9227/13-к
06 лютого 2015 року м. Полтава
Октябрський районний суд м.Полтави в складі:
головуючого судді ОСОБА_1 ,
секретаря ОСОБА_2 ,
за участю прокурора ОСОБА_3 ,
захисників - ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , представників цивільних позивачів ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,
представників цивільних відповідачів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,
підсудних ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві справу про обвинувачення
ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Петро-Давидівки Диканського району Полтавської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, заміжньої, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -
ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з вищою освітою, незаміжньої, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -
ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з вищою освітою, незаміжньої, маючої на утриманні неповнолітню дитину, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_3 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -
ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженки м. Охтирки Сумської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, маючої на утриманні неповнолітню дитину, працюючої на посаді економіста АБ «Полтава-банк», не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_4 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -
ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з вищою освітою, заміжньої, маючої на утриманні двох неповнолітніх дітей, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_5 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -
Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, відповідно до займаної нею посади службової особи економіста відділення №26 АБ "Полтава-банк", розташованого за адресою: м. Полтава, вул. Калініна 45 а, з 07.03.06 року, була наділена адміністративно-господарськими обов`язками, відповідно довіреностей № 1283 від 28.08.06, № 553 від 28.08.09, № 329 від 25.05.09, № 70 від 01.02.10, № 697 від 03.08.10, № 139 від 01.02.11, зокрема мала право на укладення депозитних договорів у національній та іноземній валюті з клієнтами АБ «Полтава-банк».
Як економіст відділення банку та фактично заступник керуючої відділенням, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження використовувала своє службове становище по відношенню до касирів операційної каси ОСОБА_14 , ОСОБА_13 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_15 , несла відповідальність за: невиконання своїх функціональних обов`язків, недостовірну інформацію про стан роботи банку, приймала активну участь у безпосередньому вчиненні злочинів.
Відповідно до посадової інструкції економіста відділення № 26 АБ «Полтава-банк» від 06.10.08 завданнями економіста є:
- якісне обслуговування клієнтів, збільшення обсягу продажу банківських продуктів,
- списання коштів з рахунків клієнтів тільки за дорученням власників цих рахунків або за дорученням та у інших випадках, передбачених Постановою НБУ, від 29.03.2003 року та Цивільного Кодексу України,
- перевірка розрахункових документів, наявність в них обов`язкових платіжних реквізитів, підписів відповідальних осіб, відбитку печатки (якщо наявність печатки передбачена). Під час підписання розрахункового документа не дозволяється використання факсиміле, а також виправлення та заповнення розрахункового документа в кілька прийомів,
- прийом документів та видача виписок і документів до них тільки відповідним особам, які внесені до картки зразків підписів або особам, які мають доручення, засвідчене нотаріально або розпорядником рахунку,
- здійснення платежів з рахунків клієнтів в межах залишків коштів на цих рахунках на початок операційного дня та напротязі операційного часу. Виконання платіжних доручень клієнтів з урахуванням сум, що надходять на рахунки клієнтів протягом операційного дня (поточні надходження), якщо це визначено в договорі банківського рахунку,
- перевірка можливості зарахування, перерахування і видачі наявних грошових коштів по пред`явленому документу, виходячи із стану рахунка.
- проведення реєстрації паперів, грошових чеків та лімітованих книжок в картках із зразками підписів клієнтів,
- проведення інвентаризації рахунків на кожне 1 число останнього місяця року,
- щоденна звірка аналітичного обліку з синтетичним,
- проведення вивіряння та підтвердження залишків по особових рахунках клієнтів станом на 1 січня кожного року,
- перевірка правильності записів в особових рахунках,
- зберігання штампу банка, дискети пароля в окремому місці сейфу,
- своєчасне повідомлення керуючого відділенням про виявлені помилки, виправлення помилок у відповідності з вимогами нормативних документів,
- щоденне внесення інформації, супровід та корегування внутрішньобанківської бази даних по клієнтурі та розрахунках, пов`язаних із здійсненням депозитних операцій,
- здійснення резервування відсотків по рахунках фізичних осіб, нарахування та виплата відсотків по депозиту, суми депозиту на підставі договору та документа, що посвідчує особу, перерахування суми нарахованих відсотків на картрахунки вкладників,
- перевірка та проведення операцій по рахунках фізичних осіб, контроль за правильністю відображення у бухгалтерському звіті розміщення коштів на депозитних рахунках, перевірка та проведення внутрішньобанківських операцій, які пов`язані з касовим обслуговуванням фізичних осіб та веденням депозитних рахунків,
- облік документів, справ з юридичного оформлення рахунків фізичних осіб, своєчасно формування та передача їх до архіву.
Економіст несе персональну відповідальність за:
- якісне та своєчасне виконання робіт згідно посадових обов`язків у відповідності з чинним законодавством та внутрішньобанківськими нормативними документами;
- додержання вимог законодавчих актів України, нормативних актів НБУ, постанов Правління банку, наказів Голови Правління банку та його заступників, керуючого відділенням;
- невиконання наказів керівництва банку;
- невиконання або неналежне виконання функціональних обов`язків;
- порушення чинного законодавства і вимог Національного банку України;
- ведення бухгалтерського обліку кредитних операцій;
- недотримання затвердженої методики видачі кредитів;
- невиконання вимог по правильності роботи операціоніста в підсистемі емітент -еквайєр;
- за достовірність звітності, що надається до Головного офісу АБ „Полтава-банк", а також за інформацію, що надається на розгляд керуючому відділення;
- своєчасне виправлення помилок при виконанні своїх прямих службових обов`язків;
- розголошення комерційної таємниці, до якої він має доступ під час роботи в банку;
- відсутності належного режиму таємності роботи з документами, що містять комерційну таємницю, а також банківську таємницю;
Діючи всупереч інтересам служби, особа, справа відносно якої виділена в окреме провадження:
- складала документи, які містили завідомо неправдиві відомості заяви на переказ готівки та заяви на видачу готівки без відома та участі клієнтів;
- незаконно отримувала кошти з каси банку по оформленим заявам на видачу готівки без участі клієнтів, на чиї імена видавались кошти;
- здійснювала прикриття злочинної діяльності у випадку звернення клієнта, кошти з рахунку якого були викрадені, шляхом видачі йому коштів з інших рахунків, які були відкриті в банку на інших громадян. Шляхом внесення у книгу обліку депозитних внесків фізичних осіб завідомо неправдивої інформації щодо суми депозитних внесків фізичних осіб, значно занижуючи її, маскувала злочинну діяльність з метою не виявлення розбіжностей даних, що містились на рахунках вкладників та даних, що містились у зазначеній книзі,
- не реєструвала договори банківських вкладів у книзі обліку депозитних внесків фізичних осіб, по яким були викрадені кошти,
- надавала вказівки касирам на видачу їй грошових коштів з каси банку без законних на те підстав, безпідставно отримувала кошти з каси банку по фіктивним документам;
- заходила у приміщення каси та надавала касирам вказівку на видачу їй касових документів дня, виносила їх з каси та без відома касирів здійснювала їх підміну.
Касири операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк»: ОСОБА_11 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2541 від 28.09.10)., ОСОБА_12 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2863 від 08.11.10), ОСОБА_15 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2692 від 09.12. 09)., ОСОБА_13 ( призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 1503 від 12.09.07 року), ОСОБА_14 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2329 від 17.10.08 року), відповідно до займаних ними посад матеріально-відповідальних осіб, за відсутності клієнтів, видавали кошти з каси за підробленими заявами особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, порушуючи порядок видачі коштів, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні. За вказівкою особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, здійснювали підписання підроблених заяв про видачу готівки, забезпечували заміну, видалення заяв клієнтів про переказ готівки, тим самим надавали їй допомогу у службовому підробленні.
Відповідно до розділу 4 Посадової інструкції касира операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» касир операційної каси відділення, згідно з чинним законодавством та внутрішніми положеннями банку, несе повну матеріальну відповідальність за схоронність грошей і цінностей у сформованих ним пачках, корінцях і в іншій упаковці за його підписом, за наявність у відсортованих і запакованих ним грошей неплатіжних і фальшивих білетів і монет та інші недоліки в роботі, що завдали матеріальної шкоди банку.
Касир операційної каси відділення несе відповідальність у разі: невиконання або неналежне виконання функціональних обов`язків та касової дисципліни; порушення чинного законодавства і вимог Національного банку України; бездіяльність і невжиття заходів щодо правильності організації роботи в операційній касі; відсутності в операційній касі необхідної документації та інформації для огляду клієнтів; за видачу готівки тільки тій особі, що зазначена у видатковому касовому документі, з обов`язковою перевіркою належності пред`явленого паспорту або документу, що його замінює, отримувачу; розголошення комерційної таємниці, до якої він має доступ під час роботи в банку; відсутність належного режиму таємності роботи з цінностями, документами, що містять комерційну таємницю, а також банківську таємницю.
У своїй діяльності ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_15 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 мали керуватись Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженим постановою Правління НБУ № 637 від 15.12.2004 року.
Відповідно до п. 3.5. Положення:
- у разі видачі окремій фізичній особі готівки за видатковим документом касир вимагає пред`явити паспорт чи документ, що його замінює, записує його найменування і номер, ким і коли він виданий;
- фізична особа розписується у видатковому документі про одержання готівки із зазначенням одержаної суми (гривень - словами, копійок - цифрами), використовуючи чорнило або кулькову ручку з темним чорнилом;
- видача готівки з каси, що не підтверджена розписом одержувача у видатковому документі, для виведення залишку готівки в касі не приймається.
Відповідно до п. 3.6. Положення:
- видачу готівки касир проводить тільки особі, зазначеній у видатковому документі;
- якщо видача готівки проводиться за дорученням, оформленим в установленому порядку, згідно з чинним законодавством, то в тексті ордера після прізвища, ім`я, по батькові одержувача готівки, бухгалтерія зазначає прізвище, ім`я, по батькові особи, якій доручено одеражати готівку.
Відповідно п. 3.12. вказаного Положення:
- під час одержання видаткових документів касир зобов`язаний перевірити: наявність і справжність на документах підпису головного бухгалтера, а на видатковому документі - дозвільного напису керівника підприємства або осіб, які ним уповноважені; правильність оформлення документів, наявність усіх реквізитів;
- у разі недотримання хоча б однієї з перелічених вимог касир повертає документи до бухгалтерії для відповідного оформлення.
Виходячи з вимог п. 4.8. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні:
- касир відповідно до чинного законодавства України несе повну матеріальну відповідальність за збереження всіх прийнятих ним цінностей.
- йому забороняється передовіряти виконання дорученої йому роботи іншим особам.
Згідно з п.5 розділу 3 Інструкції про касові операції в банках України, затвердженою постановою правління НБУ N 337 від 14.08.2003, у видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) працівник банку перевіряє:
повноту заповнення реквізитів на документі;
наявність підписів посадових осіб банку, яким надано право підпису касових документів, і тотожність їх зразкам;
належність пред`явленого паспорта або документа, що його замінює, отримувачу, відповідність даних паспорта тим даним, що зазначені в касовому документі;
у разі отримання готівки за довіреністю правильність оформлення довіреності на отримання готівки; наявність підпису отримувача.
1. 29.12.2009 року ОСОБА_15 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.
29.12.2008 року між ОСОБА_16 та АБ «Полтава-банк» було укладено договір банківського вкладу №779, терміном на 12 місяців, на загальну суму 5000 гривень, під 19,5 відсотків річних, відкрито рахунок № НОМЕР_1 , на який ОСОБА_16 вніс кошти в сумі 5 000 гривень.
29.12.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, умисно, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк» - коштами в сумі 5000 гривень, з рахунку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_16 по договору №779 та коштів у сумі 972,34 гривень з депозитного рахунку по зазначеному договору, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяви на видачу готівки на ім`я ОСОБА_16 №9902 та №9901 з рахунків по договору №779 від 29.12.2008 року на суми 972,34 та 5000 гривень відповідно, в яких підробила підписи останнього від його імені, підписала вказані документи від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_15 з вказівкою видати кошти по документам, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 5972,34 гривні, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_16 , що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження та який містив завідомо неправдиві відомості.
2. 04.02.2010 року ОСОБА_15 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.
Так, 04.02.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майном, при переукладенні із ОСОБА_17 договору банківського вкладу № 77 від 04.02.2010 року, на суму 6600 доларів США, строком на 13 місяців, з 11,5 відсотковою ставкою, умисно вказала в ньому неіснуючий рахунок № НОМЕР_2 . У подальшому склала завідомо неправдиві заяви на видачу готівки №357 на суму 6 300 доларів США та №358 на суму 331,65 доларів США з депозитного рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_3 та рахунку, на якому були розміщені кошти (відсотки) по депозиту, а також заяву на переказ готівки на суму 6600 доларів США на його рахунок № НОМЕР_2 та надала вказані заяви на підпис ОСОБА_17 , а після внесення ним коштів у касу, забрала у нього квитанцію про внесення коштів на рахунок, не видала йому ощадну книжку та видалила з депозитної програми банку АБ «Полтава-банк» - «Депозит» указану проводку.
Після чого, з метою попередження виявлення заволодіння коштами банку, склала завідомо неправдиву заяву № 163 від 04.02.2010 року про переказ готівки в сумі 6600 доларів США на рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_18 , підписала її та із підробленим підписом останнього, передала дану заяву касиру ОСОБА_15 , яка забезпечила заміну її на заяву про переказ готівки на ім`я ОСОБА_17 на депозитний рахунок № НОМЕР_2 у сумі 6600 доларів США. При цьому, ОСОБА_15 поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт внесення грошових коштів ОСОБА_18 , що не відповідало дійсності.
3. 12.05.2010 року ОСОБА_15 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
4. У період часу з 09.08.2010 року по 10.08.2011 року ОСОБА_15 , будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.
5. 05.07.2010 року ОСОБА_15 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» за попередньою змовою із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.
6. 24.01.2011 року ОСОБА_11 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
7. 16.02.2011 року ОСОБА_11 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
8. 11.02.2011 року ОСОБА_11 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
10.02.2011 року до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, звернулась громадянка ОСОБА_26 , яка виявила бажання укласти договори банківського вкладу, розмістивши на депозитні рахунки грошові кошти в сумі 1500 доларів США та 1600 Євро.
Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння коштами, які мала намір внести на депозитні рахунки ОСОБА_27 склала офіційні документи - договір банківського вкладу № 44 від 10.02.11 на суму 1500 євро, рахунок у програмі «4Кбанк» АБ «Полтава-банк» не відкрила, зазначила неіснуючий рахунок № НОМЕР_13 , а також договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, зазначила неіснуючий рахунок № НОМЕР_14 , при цьому зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, умисно, в книзі реєстрації депозитних внесків фізичних осіб запису про укладення зазначених договорів не зробила.
Після цього, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала заяву на переказ готівки № 219 від 10.02.2011 року на ім`я ОСОБА_27 на суму 1600 Євро, також склала заяву на переказ готівки № 221 від 10.02.2011 року на ім`я ОСОБА_27 на суму 1500 доларів США, надала зазначені документи на підпис останній, яка підписала їх та подала разом з грошовими коштами в сумі 1600 Євро та 1500 доларів США касиру операційної каси АБ «Полтава-банк» ОСОБА_12 , яка в свою чергу прийняла їх та видала ОСОБА_27 квитанцію №219 про внесення грошових коштів сумі 1600 Євро на рахунок № НОМЕР_14 та № 221 про внесення грошових коштів сумі 1500 доларів США на рахунок № НОМЕР_13 . Після отримання квитанцій у касі ОСОБА_27 передала їх особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, яка видала їй примірник договору банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року на суму 1500 євро, рахунок № НОМЕР_13 , а також договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, рахунок № НОМЕР_14 , умисно не поставила у них відтиски печатки банку, знаючи, що на рахунки, зазначені у договорах, кошти перераховані не будуть.
11.02.2011 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність ОСОБА_28 і ОСОБА_29 , на рахунки яких без їхнього відома були незаконно перераховані грошові кошти в сумі 1500 доларів США та 1 600 Євро внесені в касу ОСОБА_27 , склала офіційні документи - заяву на видачу готівки № 497 від 11.02.2011 року на суму 1600 Євро на ім`я ОСОБА_28 з рахунку № НОМЕР_15 , та заяву на видачу готівки №495 від 11.02.2011 року на суму 1500 Доларів США на ім`я ОСОБА_29 з рахунку № НОМЕР_16 , у яких підробила підписи останніх від їх імені, підписала вказані документи від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_11 , з вказівкою видати кошти по зазначеним заявам, яка в свою чергу, порушуючи порядок видачі коштів з каси, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, безпідставно за відсутності ОСОБА_28 і ОСОБА_29 видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження грошові кошти в сумі 1500 доларів США та 1600 Євро, поставила свої підписи у зазначені офіційні документи, які підтверджували факт видачі грошових коштів саме ОСОБА_28 і ОСОБА_29 , що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційні документи, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та які містили завідомо неправдиві відомості.
9. В період часу з 15.02.2011 року по 16.02.2011 року ОСОБА_11 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
10. 01.12.2010 року ОСОБА_12 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
31.08.2010 року між ОСОБА_33 та АБ «Полтава-банк» укладено договір банківського вкладу № 870 терміном на 3 місяці, на загальну суму 4000 грн., відкрито рахунок № НОМЕР_20 , на який ОСОБА_34 внесла кошти в сумі 4000 грн.
01.12.2010 року у відділення № 26 банку АБ «Полтава-банк» до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, звернулась ОСОБА_34 , яка виявила бажання переукласти договір банківського вкладу № 870 від 31.08.2010 року на суму 4000 гривень на новий термін, додавши до суми вкладу грошові кошти в сумі 7600 гривень, перерахувавши з пластикової платіжної картки 4000 гривень та внісши у касу готівку в сумі 3600 гривень.
11. 10.09.2010 року ОСОБА_12 , будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
10.09.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9181 від 10.09.2010 року на ім`я ОСОБА_39 на суму 2500 гривень, в якій підробила підпис останнього від його імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_12 з вказівкою видати кошти по документу, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 2500 гривень, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_40 , що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.
12. 13.01.2011 року ОСОБА_12 , будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із економістом цього відділення - ОСОБА_25 , шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
13. У період часу з 23.04.2009 року по 05.05.2009 року ОСОБА_14 будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.
14. 05.07.10 ОСОБА_14 будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
15. В період часу з 07.09.2010 року по 09.09.2010 року ОСОБА_14 будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
09.09.2010 року, повторно, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9170 від 09.09.2010 року на ім`я ОСОБА_39 на суму 4000 гривень, в якій підробила підпис останнього від його імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_47 з вказівкою видати кошти по документу, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, розуміючи що передає кошти не уповноваженій особі, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 4000 гривень, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_40 , що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.
16. У період часу з 26.02.2009 року по 19.03.2009 року ОСОБА_13 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
17. 30.03.2009 року ОСОБА_13 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
18. 14.04.2009 року ОСОБА_13 , будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.
14.04.2009 року остання, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки від 14.04.2009 року на ім`я ОСОБА_53 в сумі 837 грн., підписала вказаний документ від свого імені та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_13 з вказівкою видати кошти по документу, яка, порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта, видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 837 грн., підписала указану заяву, згідно з якою грошові кошти видано ОСОБА_53 , що не відповідало дійсності, тим самим сприяла внесенню неправдивих відомостей у офіційний документ.
Крім того, 12.08.2009 особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою подальшого заволодіння майном АБ «Полтава-банк» - коштами в сумі 65 грн., які внесла на рахунок № НОМЕР_34 ОСОБА_53 , зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9726 від 12.08.2009 року на ім`я ОСОБА_53 на суму 65 гривень, підписала вказаний документ від свого імені та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_13 з вказівкою видати кошти по документу, яка, порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 65 гривень, підписала указану заяву, згідно з якою грошові кошти видано ОСОБА_53 , що не відповідало дійсності.
Відповідно до ст. 275 КПК України розгляд справи провадиться тільки відносно підсудних і тільки в межах пред`явленого їм обвинувачення.
Обвинувачені ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 вину в інкримінованих їм злочинах не визнали.
При цьому, підсудна ОСОБА_11 суду повідомила, що з 2010 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її посадових обов`язків входило видача грошей по пластикових картках, обмін валют, видача коштів по депозитних вкладах. Працювала позмінно з ОСОБА_54 , а потім із ОСОБА_12 . З ОСОБА_55 та ОСОБА_25 мала лише робочі відносини. ОСОБА_56 говорила, що ОСОБА_25 це її «права рука», а тому за її відсутності всі повинні виконувати вказівки останньої. Мали місце такі випадки, коли на касових документах були відсутні її підписи. Тоді її викликала до себе в кабінет ОСОБА_56 та говорила, що на заявах про видачу чи переказ грошових коштів клієнтами немає підписів. У такій заяві були підписи ОСОБА_25 та клієнта, а тому вона їх підписувала, не перевіряючи справжність документу. Інколи ОСОБА_25 брала в неї квитанції, так як з її слів, в неї не сходилась каса. Потім квитанції вона повертала. Іноді, коли біля каси була велика черга, до неї підходила ОСОБА_25 із паспортом клієнта та платіжними документами і повідомляла, що клієнт сидить біля її столу. Вона звіряла внесені дані та проводила касові операції.
Підсудна ОСОБА_12 показала, що з листопада 2010 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її обов`язків входило: обслуговування фізичних та юридичних осіб, видача грошових коштів по пластикових картках, обмін валюти, прийом комунальних платежів.
Про те, що відбувалося у відділенні підсудна дізналася від слідчого та у змові ні з ким із працівників банку не перебувала. Також, підсудна зазначила, що не видавала ОСОБА_25 грошові кошти за відсутності клієнта. Були такі випадки, коли остання підходила до каси з паспортом клієнта, оскільки була велика черга, або говорила, що дідусь чи бабуся не можуть вистояти чергу. ОСОБА_12 виглядала із віконця, бачила, що біля столу ОСОБА_25 сидить особа, перевіряла особисті дані клієнта по паспорту і потім видавала ОСОБА_25 відсотки по депозиту. Також декілька разів її викликала до себе в кабінет ОСОБА_56 та говорила, що на документах немає її підписів, після чого ОСОБА_12 ставила свої підписи. Такі випадки мали місце раз чи двічі в тиждень.
Підсудна ОСОБА_15 суду показала, що з 2009 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її обов`язків входило: прийняття та видача готівки від клієнтів, виплати і поповнення по посттерміналах, карточках, видача і прийняття готівки від фізичних і юридичних осіб, обмін валют, прийняття коштів від комунальних кас. Жодної злочинної змови у неї з іншими працівниками банку не було, викрадати грошові кошти з банку вона не допомагала і не отримувала за це винагороди. Вказівок видати грошові кошти за відсутності клієнта від ОСОБА_59 та ОСОБА_25 їй не надходило. Однак, іноді її викликала до себе ОСОБА_56 та просила підписати касові документи, у яких був відсутній її підпис. Вона підписувала документи, так як у відділенні було багато клієнтів і вона могла забути його поставити. Іноді вона відмовлялась підписувати документи, зазначаючи, що ставила в них підпис, тоді її викликала ОСОБА_56 та погрожувала їй звільненням.
ОСОБА_15 зазначила, що розуміла, що своїм підписом посвідчувала внесення клієнтом певної суми грошей в касу, однак не просила ОСОБА_60 та ОСОБА_25 порівняти квитанції із сумою коштів на рахунку клієнта, який їх вніс.
Підсудна ОСОБА_13 суду показала, що вона з 2007 року працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її посадових обов`язків входила видача грошових коштів по пластикових картках, обмін валют, видача коштів по депозитних вкладах. За час її роботи недостач у касі не було. Грошей з каси за відсутності клієнта вона ніколи не видавала, хоча до неї з таким проханням зверталась ОСОБА_25 . Про те, що відбувалося у відділенні підсудна дізналася від слідчого. У змові ні з ким із працівників банку не перебувала. З ОСОБА_55 та ОСОБА_25 мала лише робочі відносини. ОСОБА_56 говорила, що ОСОБА_25 це її «права рука», а тому за її відсутності всі повинні виконувати вказівки останньої. Мали місце такі випадки, коли на касових документах були відсутні її підписи. Тоді її викликала до себе в кабінет ОСОБА_56 та говорила, щоб вона поставила свій підпис. У такій заяві були підписи ОСОБА_25 та клієнта, а тому вона їх підписувала, не перевіряючи справжність документу. Такі випадки були один-два рази на тиждень. Просила закрити кримінальну справу щодо неї у зв`язку із закінченням строків давності.
Не зважаючи на невизнання своєї вини, винуватість підсудних у вчиненні інкримінованих їм злочинів підтверджується наступними доказами, дослідженими в ході судового розгляду:
По епізоду №1:
- оголошеними показаннями потерпілого ОСОБА_16 , який повідомив, що з 2008 року він мав депозитні вклади у відділенні №26 АБ «Полтава-банк», на суми 5000 гривень, два вклади які оформлював та переоформлював паралельно. Вказані депозити він переоформлював по закінченню їх строку. Вони кожного разу були укладені строком на 13 місяців. При переоформленні депозитів він знімав суму відсотків та залишав кошти в сумі 5000 гривень.
29.12.2008 року у відділення №26 Полтава-Банк він звернувся до економіста, яка оформила йому договір банківського вкладу №779 на суму 5000 гривень, терміном на 12 місяців. Також при оформленні договору він вніс кошти у касу в сумі 5000 гривень.
29.12.2009 року у зв`язку із закінченням строку договору №779 він звернувся у відділення банку з метою отримання коштів нарахованих як відсотки за розміщення депозиту та оформити новий договір депозитного вкладу на суму 5000 гривень. Договір йому переоформлювала економіст, він підписав договір та документи на видачу суми депозиту та відсотків, а також документи про перерахування суми вкладу на новий рахунок. На руки гроші в касі він не отримував, а перерахував їх на новий рахунок, отримав лише квитанцію, яку передав економісту і яку вона йому не повернула. Після цього йому видали договір банківського вкладу №902 строком на 13 місяців, ощадної книжки не видавали (т. 36 а.с. 98-99);
- речовими доказами: договором банківського вкладу №902 від 07.02.2011 року між ОСОБА_16 та АБ «Полтава-банк», на суму 5000 гривень; заявою на видачу готівки №9902 від 29.12.2009 року на суму 972,34 гривень на ім`я ОСОБА_16 ; заявою на видачу готівки №9901 від 29.12.2009 року на суму 5000 гривень на ім`я ОСОБА_16 (т. 36 а.с. 113-114);
- даними висновку почеркознавчої експертизи №327 від 17.07.2012 року, відповідно до якого кожен 2-й підпис в графі "Підписи банку" в заяві на видачу готівки №9901 від 29.12.2009 року на суму 5000 грн. на ім`я ОСОБА_16 виконаний ОСОБА_15 (т. 38 а.с. 190);
- довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_16 (т. 39 а.с. 191).
По епізоду №2:
- показаннями потерпілого ОСОБА_17 про те, що приблизно у 2003-2004 році у відділенні № 26 АБ «Полтава банк» він відкрив депозитний рахунок на рік, поклавши гроші в сумі 6000 доларів США. Кожного року він приходив до відділення, переоформлював вклад на рік, укладаючи новий договір з банком та знімав відсотки. При цьому економіст видавав його екземпляр договору, ощадну книжку, квитанцію про перерахування коштів. Під час оформлення договору в 2009 році, коли економістом вже була ОСОБА_25 , вона не видала йому ощадної книжки, а дала лише екземпляр договору. Він запитав у неї чому не видається ощадна книжка на що вона пояснила, що всі дані маються в комп`ютері, а тому вона не потрібна. 04 лютого 2010 року він прийшов до відділення № 26 Полтава банку переоформити договір вкладу в черговий раз, підійшов до економіста ОСОБА_25 , яка повідомила йому, що щось трапилось із комп`ютером та щоб він залишив документи і прийшов наступного дня. Наступного дня ОСОБА_25 дала йому документи та вказала де потрібно розписатись, що він і зробив не читаючи документи та покладаючись на довіру до банку. Він вирішив відсотки не знімати, а залишити всі гроші в сумі 6600 доларів США на депозиті та до каси банку не ходив, ніяких документів туди не носив. Йому ОСОБА_25 дала екземпляр договору і він забрав його та пішов. 10.03.2011 року він звернувся до відділення банку з проханням видати всі кошти, однак коштів на рахунку не виявилось. Тоді ж з`ясувалось, що на його екземплярі договору відсутній підпис економіста та печатка банку;
- даними протоколу пред`явлення фотокарток на впізнання, відповідно до якого ОСОБА_17 впізнав ОСОБА_25 , яка здійснювала йому оформлення договору депозитного вкладу (т. 13 а.с. 9-10);
- даними висновку судово-економічної експертизи № 471 від 25.06.2011 року, згідно якого підтверджено рух грошових коштів по рахункам ОСОБА_17 (т. 13 а.с. 20);
- речовими доказами : договором банківського вкладу б/н від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США на ім`я ОСОБА_17 ; заявою на переказ готівки №122 від 04.08.2009 року на суму 6300 доларів США; заявою на видачу готівки №258 від 04.02.2010 року на суму 331,65 доларів США; заявою на видачу готівки №357 від 04.02.2010 року на суму 6300 доларів США на ім`я ОСОБА_17 ; заявою на переказ готівки №163 від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США на ім`я ОСОБА_18 (т. 13 а.с. 30-43, т. 21 а.с. 108).
- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, виконаного Полтавським бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: Вкладник ОСОБА_17 09.03.2011 року звернувся до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 77 від 04.02.2010 р. на суму 6600,00 доларів США під 11,5 % річних, строком на 13 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну. Як виявилося по даним обліку Банку кошти згідно договору № 77 на суму 6600,00 доларів США відсутні.
4 грудня 2006 року до банку звернувся клієнт ОСОБА_17 щоб покласти кошти на депозитний вклад в сумі 6000 доларів США, терміном на 13 місяців, під 8,7 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно договору № 162, по рахунку № НОМЕР_35 .
4 січня 2008 року, після закінчення терміну дії депозитного договору, ОСОБА_17 бажає переоформити депозитний вклад в сумі 6000 доларів США терміном на 13 місяців, під 8,7 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно депозитного вкладу № 1, по рахунку № НОМЕР_36 .
4 лютого 2009 року, після закінчення терміну дії договору, проведено подальше переоформлення в сумі 6000 доларів США, строком на 6 місяців, під 10,2 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно депозитного договору № 3, по рахунку № НОМЕР_37 .
4 серпня 2009 року, після закінчення терміну дії договору, вкладником було зроблено переоформлення вкладу з довкладанням до суми вкладу відсотків в сумі 300 доларів США нарахованих за період з 04 лютого 2009 року по 04 серпня 2009 року, загальна сума вкладу склала 6300,00 доларів США, строком на 6 місяців, під 10,5 відсотків річних, з щомісячною сплатою відсотків, згідно договору № 43 по рахунку № НОМЕР_3 .
4 лютого 2010 року, після закінчення терміну дії договору, клієнт знову переоформляє депозитний договір в сумі 6300 доларів США та належні відсотки в сумі 331 доларів США 65 центів, щоб загальна сума депозиту становила 6600 доларів США, а 31 долар США 65 центів було куплено (по курсу купівлі): купівлю 31 долару США 65 центів було проведено квитанцією за № 1423261. Новий депозитний вклад в сумі 6600,00 доларів США було оформлено строком на 13 місяців, під 11,5 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно депозитного договору № 77 по рахунку № НОМЕР_2 . Дана операція по базі Банку не проводилася і рахунок клієнту не відкрили, а ці кошти були оформлені на поточний рахунок № НОМЕР_4 на ОСОБА_18 згідно заяви на переказ готівки № 163.
Згідно касових документів дня відділення № 26 за 09.03.2010 р. з рахунку № НОМЕР_4 ОСОБА_61 було виплачено суму 8600,00 доларів США (заявка на видачу готівки № 367). Ця сума складається з 6600 доларів США клієнта ОСОБА_17 та 2000,00 доларів США клієнта ОСОБА_62 .
Відсутня сума становить 6600 доларів США і сума відсотків, які потрібно було виплатити 765 доларів США 05 центів;
· даними висновку експерта №430 від 24.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах «підпис платника», «підпис отримувача» в документах: заява на переказ готівки №172 від 19.02.2009 року на суму 7420 доларів США; заява на переказ готівки №163 від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США; заява на переказ готівки №167 від 04.03.2010 року на суму 2000 доларів США; заява на переказ готівки №77 від 09.02.2009 року на суму 7420 доларів США виконані не ОСОБА_18 , а іншою особою ( т. 21 а.с. 131-134).
· даними висновку експерта №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах «підпис банку» в документах: заява на переказ готівки №163 від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США; заява на переказ готівки №167 від 04.03.2010 року на суму 2000 доларів США виконані ОСОБА_15 ( т. 21 а.с. 154-184).
По епізоду № 3:
- даними висновку судово-економічної експертизи №557 від 21.07.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_19 завдано матеріальних збитків в сумі 24 122,74 грн. (т.17 а.с. 108);
- даними висновку почеркознавчої експертизи №480 від 25.07.2011 року, відповідно до якого підпис у заяві на видачу готівки №9984 та 9985 від 12.05.2010 року виконані не ОСОБА_19 , а іншою особою (т.17 а.с. 126);
- даними висновку почеркознавчої експертизи №479 від 28.07.2011 року, відповідно до якого підпис у заяві на видачу готівки №9984 та 9985 від 12.05.2010 року в графі «підпис банку» виконані ОСОБА_55 , ОСОБА_25 та ОСОБА_15 (т.17 а.с. 144);
По епізоду №4:
- речовими доказами: договором банківського вкладу № 735 від 04 грудня 2008 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_20 ; договором банківського вкладу № 121 від 04 березня 2009 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_20 ; договором банківського вкладу № 112 від 09 серпня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_20 ; довідкою про рух грошових коштів по депозитному рахунку № НОМЕР_38 ; квитанцією №9551 від 09.08.2010 про внесення коштів у сумі 20 000 гривень на рахунок № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_20 ; заявою на переказ готівки №9551 від 09.08.2010; довідкою про рух грошових коштів по депозитному рахунку № НОМЕР_7 ; довідкою про рух грошових коштів по депозитному рахунку № НОМЕР_8 (т. 14 а.с. 239-253);
- даними протоколу пред`явлення фотокарток на впізнання від 08.06.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_20 впізнала ОСОБА_25 як особу, яка здійснювала оформлення їй договору депозитного вкладу (т. 14 а.с. 217);
(заява на видачу готівки № 9887 ) та нараховані відсотки в сумі 2269,84 ( заявка на видачу готівки № 9888).
- даними висновку почеркознавчої експертизи №354 від 24.05.2011 року, відповідно до якого підпис в графах «підпис банку» в: договорі банківського вкладу №112 від 09 серпня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_20 ; довідці про рух грошових коштів по депозитному рахунку № НОМЕР_38 (облікова картка вкладника); квитанції №9551 від 09.08.2010 року про внесення коштів у сумі 20 000 гривень на рахунок № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_20 ; заяві на переказ готівки №9551 від 09.08.2010 року виконані ОСОБА_25 (т. 14 а.с. 207);
· даними висновку експерта №359 від 26.05.2011 року, відповідно до якого підпис в графах «підпис банку» в заяві на переказ готівки №9551 від 09.08.2010 року виконаний ОСОБА_15 ; підпис в графі «підпис банку» в квитанції №9551 від 09.08.2010 року ймовірно виконаний ОСОБА_15 ( т. 22 а.с. 49-63);
· даними висновку експерта №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого підпис в графах «підпис банку» в заяві на видачу готівки №9898 від 10.08.2010 року виконаний ОСОБА_15 (т. 21 а.с. 154-184);
По епізодам №№ 5, 14:
Наприкінці вересня-на початку жовтня 2011 року, у зв`язку з закінченням терміну договору №474 від 05.07.2010 року він прийшов до відділення № 26 АБ «Полтава-банк». пред`явив економісту банку договір, але вона йому повідомила, що завис комп`ютер та щоб він прийшов пізніше, наступного дня він знову прийшов до зазначеного відділення, але йому знову повідомили що комп`ютер не працює.
05.11.2011 року він в черговий раз прийшов до відділення банку для зняття коштів з рахунків по договору №474 від 05.07.2010 року. Начальник відділення банку йому повідомила, що його договір у базі даних банку відсутній і кошти по ньому відсутні (т. 33 а.с. 50);
- показами свідка ОСОБА_21 про те, що має поточний рахунок у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк», на який йому регулярно перераховуються кошти за оренду землі, він їх знімає сумами, що не перевищують 3000 чи 4000 тисячі гривень. Самостійно жодного разу коштів на рахунок не вносив;
- даними висновку почеркознавчої експертизи № 403 від 23.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах "підпис платника", "підпис отримувача" в документах: заяві на видачу готівки № 9898 від 10 серпня 2010 року на суму 23 526,35 грн; заяві на видачу готівки № 9570 від 26 березня 2010 року на суму 4 856,00 грн. виконані не ОСОБА_21 , а іншою особою (т. 32 а.с. 192);
- даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах «підписи банку» в заяві на видачу готівки № 9898 від 10 серпня 2010 року на суму 23 526 гривень на ім`я ОСОБА_21 виконаний ОСОБА_15 (т. 32 а.с. 221);
- довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_22 ( т. 33 а.с. 86 );
По епізоду № 6:
- даними протоколу пред`явлення фотокарток на впізнання, відповідно до якого ОСОБА_23 впізнав ОСОБА_25 як особу, яка здійснювала оформлення йому договір депозитного вкладу (т. 9 а.с. 99);
- даними висновку технічної експертизи документів №360 від 25.05.2011 року, відповідно якого відбитки печатки «для договорів ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк» в наданих на дослідження договорах банківського вкладу №77 від 25.01.2010, №41 від 09.04.2010, №361 від 26.03.2010 нанесені за допомогою кліше печатки «для договорів ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк». Відбитки печатки «Приходна каса касир №1» відділення №26 АБ «Полтава-банк» в квитанціях №9703 від 26.03.2010, №9298 від 25.01.2010, №9776 від 09.04.2010, №9299 від 25.01.2010, № 9623 від 15.03.2010 нанесені за допомогою кліше печатки «Приходна каса касир №1» відділення №26 АБ «Полтава-банк» (т. 22 а.с. 9);
По епізодам №№ 7, 12:
Після укладення договору кошти з рахунку вона не знімала та не вносила, тому хто знімав грошові кошти з її рахунку вона не знає, довіреність на зняття коштів у банку вона нікому не давала (т. 33 а.с. 232);
· даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно якого підпис в графі «підписи банку» документів Заява на видачу готівки №9347 від 16.02.2011 року виконані ОСОБА_11 ; підписи в графі «підписи банку» документу - Заява на видачу готівки № 9151 від 13.01.2011 року виконані ОСОБА_12 (т. 32 а.с. 221);
· довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_24 ( т. 33 а.с. 165);
По епізоду №8:
Того ж дня, 10.02.2011 року вона знову прийшла у відділення банку АБ «Полтава-банк» до того ж економіста ОСОБА_25 , щоб укласти договори банківських вкладів у євро та доларах США. Економіст оформила договір банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США терміном на 9 місяців. Також економіст оформила їй договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, терміном на 9 місяців. Також економіст оформила дві заяви на переказ готівки, одну на 1500 доларів США на рахунок № НОМЕР_13 , іншу на 1600 євро на рахунок № НОМЕР_40 , передала їх їй, після чого вона пішла до каси та внесла зазначені кошти у касу банку. Касир видала їй дві квитанції, які вона пред`явила економісту, а вона видала їй договір банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США та договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро.
Після цього вона надала працівникам банку договір банківського вкладу №44 від10.02.2011 року на суму 1500 доларів США та договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, та попрохала їх перевірити чи містяться кошти на рахунках, на що їй повідомили, що на значених рахунках кошти відсутні і договори не зареєстровані. В подальшому вона виявила, що в договорах № 44 та № 4 відсутні відтиски печатки банку ( т. 33 а.с. 93);
- даними протоколу огляду від 16.08.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_27 надала для огляду: 1) договір банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1500 Євро; 1) договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1600 доларів США.; 3) квитанцію №219 від 10.02.2011 року на суму 1600 Євро; 4) квитанцію №221 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США (т. 33 а.с. 96);
- речовими доказами: договором банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1500 Євро; договором банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1600 доларів США: квитанцією №219 від 10.02.2011 року на суму 1600 Євро: квитанцією №221 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США; довідкою руху коштів по рахунку № НОМЕР_15 на ім`я ОСОБА_67 ; довідкою руху коштів по рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_68 ; заявою на переказ готівки №220 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США на ім`я ОСОБА_29 ; Заявою на видачу готівки №495 від 11.02.2011 року на суму 1502,62 доларів США на ім`я ОСОБА_29 ; Заявою на переказ готівки №222 від10.02.2011 на суму 1600 Євро на ім`я ОСОБА_28 ; Заявою на переказ готівки №497 від 11.02.2011 року на суму 1600 Євро на ім`я ОСОБА_69 (т. 33 а.с. 100-104, 151-161);
- довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_27 (т. 39 а.с. 188);
По епізоду № 9:
20.03.2012 року вона звернулась до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з метою отримання коштів по договору депозитного вкладу №1062 від 15.02.2011 року, однак працівники відділення їй повідомили, що у банку рахунок, зазначений у договорі та кошти на ньому відсутні (т. 36 а.с. 181);
- даними протоколу пред`явлення фотокарток на впізнання від 20.08.2012 року, відповідно до якого ОСОБА_30 серед пред`явлених на впізнання фотокарток вона на фотокартці №1 впізнала ОСОБА_25 , як економіста, яка оформлювала депозитний договір (т. 36 а.с. 184);
- даними висновку почеркознавчої експертизи № 402 від 24.06.2011 року, відповідно до якого Підписи в графах "підпис платника", "підпис отримувача" в документах: Заява на видачу готівки № 9487 від 19 березня 2009; Заява на видачу готівки №9348 від 16 лютого 2011 виконані не ОСОБА_71 , а іншою особою (особами) ( т. 21 а.с. 80-85);
- даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року відповідно до якого підпис в графі "підпис банку" в заяві на видачу готівки № 9348 від 16 лютого 2011 виконаний ОСОБА_72 (т. 21 а.с. 154-184);
· довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_30 (т. 29 а.с. 185);
По епізоду № 10:
· показаннями потерпілої ОСОБА_35 , яка суду повідомила, що 31.08.2010 року вона звернулась у відділення № 26 АБ «Полтава-банк», що знаходиться за адресою: м. Полтава, вул. Калініна, 45-а з метою переоформити договір банківського вкладу, термін якого закінчився. Економіст підготувала заяви на видачу готівки та заяви на переказ готівки, договір. В усіх документахвона розписалась та віднесла їх у касу, де їй видали суму відсотків попопередньому вкладу та квитанцію. Вказані документи вона передала економісту, а вона видала їй договір банківського вкладу №870 від 31.08.2010 року на суму 4000 гривень, строком на 3 місяці. При цьому вона не видала їй ні ощадної книжки, ні квитанції.
01.03.2011 року вона звернулась у відділення №26 АБ «Полтава-банк» з метою отримати кошти по договору банківського вкладу №1109 строком на 3 місяці у сумі 8000 гривень. Того ж дня їй видали кошти в сумі 8000 гривень і забрали у неї договір.
По епізодам №№ 11, 15:
· даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно якого підпис в графі «підписи банку» документу - Заява на видачу готівки №9181 від 10.09.2010 року виконаний ОСОБА_12 ; підписи в графі «підписи банку» документів - заяви на переказ готівки № 9731 від 07.09.2010 року, Заяви на видачу готівки №9170 від 09.09.2010 року виконаний ОСОБА_14 (т. 21 а.с. 154-184);
· даними висновку почеркознавчої експертизи №188 від 20.06.2012 року, відповідно якого підписи в графі «підписи банку» документів - Заява на видачу готівки №9150 від 07.09.2010 року, Заява на видачу готівки №9151 від 07.09.2010 року виконані ОСОБА_14 (т. 37 а.с. 147-164);
· довідкою заступника Голови Правління ПАТ «ІІолтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_45 (т. 32 а.с. 10).
По епізоду №13:
- речовими доказами: заявою на переказ готівки № 935 від 28.05.2010 року; договором банківського вкладу № 552 від 28.05.2010 року на ім`я ОСОБА_43 ; довідкою руху грошових коштів по рахунку № НОМЕР_42 ; довідкою руху коштів по рахунку № НОМЕР_26 (т.11 а.с. 81-90);
По епізоду № 16:
- даними протоколу пред`явлення фотокарток на впізнання, відповідно до якого ОСОБА_48 впізнала ОСОБА_25 як особу, яка здійснювала оформлення їй договору депозитного вкладу (т. 9 а.с. 58);
- показаннями свідка ОСОБА_31 , який суду повідомив, що у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк» він мав поточний рахунок, на який для нього ТОВ «Промислова компанія «Газвидобування» щоквартально перераховувала грошові кошти в сумі приблизно 6 700 гривень за розміщення на його земельній ділянці бурової вишки. Самостійно на вказаний рахунок він кошти не перераховував, а лише знімав їх у касі відділення різними сумами не більше 5000 грн. за раз;
Фактичних касових документів в наявності немає.
По епізоду №17:
02 березня 2006 року до банку звернулася клієнт ОСОБА_51 щоб покласти депозитний вклад в сумі 6000,00 гривень терміном на 9 місяців, під 15,2 відсотків річних, з виплатою в кінці терміну, згідно договору № 110, рахунок № НОМЕР_46 .
По епізоду № 18:
- речовими доказами: заявою на переказ готівки № 9405 від 26 лютого 2008 року на ім`я ОСОБА_88 ; заявою на переказ готівки № 210 від 23 листопада 2010 року на ім`я ОСОБА_88 ; заявою на переказ готівки № 9457 від 26 березня 2009 року на ім`я ОСОБА_88 ; заявою на видачу готівки № 9747 від квітня 2009 року на ім`я ОСОБА_88 ; довідкою про рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_34 ; квитанцією №9703 від 26.03.2010 про внесення грошових коштів в сумі 16 100 гривень на рахунок № НОМЕР_51 (т. 9 а.с. 208-226 );
26.03.2010 р. клієнтка ОСОБА_53 звертається у відділення банку для переоформлення депозитного вкладу. Насправді цього вкладу вже не існує. В цей день укладається новий договір № 17 від 26.03.2010 р. на термін 13 місяців.
На даний час депозитні рахунки на ім`я ОСОБА_53 в базі даних відсутні. На поточному рахунку № НОМЕР_34 кошти відсутні.
Із показань допитаної на досудовому слідстві в якості обвинуваченої ОСОБА_25
убачається, що із 2008 по 04.03.2011 року вона працювала на посаді економіста у відділенні № 26 та в її посадові обов`язки входило складання депозитних договорів між клієнтом та банком, складання інших документів що стосуються депозитних договорів. При внесенні в базу даних в комп`ютері інформації щодо депозитного договору, даних клієнта автоматично роздруковувався приходно-касовий ордер (заява на переказ готівки від імені клієнта). Свою вину у вчиненні злочину заперечила. (т 23 а.с. 96-102, т. 24 а.с. 5-13, 26-33, 34-37, 40-44).
Згідно з актом амбулаторної судово психіатричної експертизи № 680 від 26.08.2011 року, ОСОБА_25 на момент вчинення інкримінованих їй злочинів будь якими психічними захворюваннями не страждала, не виявляла ознак будь якого тимчасового хворобливого розладу психічної діяльності, могла усвідомлювати значення своїх дій та керувати ними. Одночасно, на момент проведення експертизи ОСОБА_25 страждає тимчасовим розладом психічної діяльності у вигляді пролонгованої депресивної реакції з вираженим тривожно-депресивним синдромом, параноїчними включеннями, що позбавляє її можливість усвідомлювати свої дії та керувати ними. У зв`язку з цим, ОСОБА_25 підпадає під дію ч.3 ст. 19 КК України, тому потребує у застосуванні примусових заходів медичного характеру у вигляді госпіталізації до психіатричного закладу із звичайним наглядом до виходу з хворобливого стану (т. 24 а.с. 111-123).
Виходячи з даних акту стаціонарної судово психіатричної експертизи № 435 від 08.11.2011 року, ОСОБА_25 на момент вчинення інкримінованих їй злочинів, а саме упродовж 2010 року по лютий 2011 року, психічними захворюваннями не страждала, ознак будь якого тимчасового хворобливого розладу психічної діяльності не виявляла, могла усвідомлювати значення своїх дій та керувати ними. Однак, на час проведення експертизи ОСОБА_25 виявляє ознаки пролонгованої депресивної реакції з вираженим тривожно-депресивним синдромом, що позбавляє її можливість усвідомлювати свої дії та керувати ними. У зв`язку з цим, ОСОБА_25 потребує у застосуванні примусових заходів медичного характеру у вигляді госпіталізації до психіатричного закладу із звичайним наглядом до виходу з хворобливого стану (т. 24 а.с. 147-154).
Таким чином, касири ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_54 , маючи відповідний досвід роботи, будучи ознайомленими зі своїми службовими інструкціями, умисно, діючи всупереч їм, не вживали заходів щодо правильної організації роботи в операційній касі; видачі готівки тільки тій особі, що зазначена у видатковому касовому документі, з обов`язковою перевіркою належності пред`явленого паспорту або документу, що його замінює, видавали із каси кошти та платіжні документи, особі матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, діючи в її особистих інтересах, всупереч інтересам банку та клієнтів, підписували касові документи, не перевіряючи достовірності їх змісту тим самим у момент скоєння злочину сприяли його вчиненню та приховуванню.
Оцінюючи зібрані у справі докази суд приходить до висновку про доведеність вини ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_54 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 366 КК України, а саме пособництві у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складанні та видачі завідомо неправдивих офіційних документів.
В судовому засіданні підсудні ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_54 заявили клопотання про звільнення їх від кримінальної відповідальності та закриття кримінальної справи щодо них у зв`язку із закінченням строків давності.
Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки, у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі.
З матеріалів кримінальної справи вбачається, що ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_54 органами досудового слідства обвинувачуються у вчиненні ними у 2009-2011 роках злочинів, які відносяться до категорії злочинів невеликої тяжкості, за які передбачене покарання у виді обмеження волі на строк до 3 років.
На підставі викладеного, суд приходить до висновку про необхідність звільнення ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_54 від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності.
Враховуючи, що цивільні позови до ОСОБА_11 та ОСОБА_15 не пред`являлись, арешт майна ОСОБА_11 та ОСОБА_15 підлягає зняттю.
Судові витрати за проведення судових експертиз віднести на рахунок Держави, оскільки вказані експертизи проведені за рахунок державного бюджету спеціалізованими державними установами.
Керуючись ст.ст. 7-1, 11-1, 273 КПК України, ст. 49 КК України суд
п о с т а н о в и в:
Звільнити ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 від кримінальної відповідальності за вчинення злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 366 КК України, у зв`язку із закінченням строків давності.
Запобіжний захід ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 у виді підписки про невиїзд скасувати.
Скасувати арешт з майна ОСОБА_15 , ОСОБА_11 , накладений постанової слідчого СВ СУ УМВС України в Полтавській області від 04 квітня 2011 року.
Провадження у справі закрити.
На постанову може бути подано апеляцію до Апеляційного суду Полтавської області через Октябрський районний суд м.Полтави протягом 7 діб з моменту оголошення.
СуддяОСОБА_1