Справа № 202/7424/25
Провадження № 1-кс/202/1394/2026
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 лютого 2026 року м. Дніпро

Індустріальний районний суд м. Дніпра у складі:

слідчого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

за участю прокурора ОСОБА_3

слідчого ОСОБА_4

захисників ОСОБА_5

підозрюваного ОСОБА_6

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду під час досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000235, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.03.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України клопотання старшого слідчого в ОВС слідчого управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою відносно:

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Авдіївка Донецької області, громадянина України, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , який мешкає за адресою АДРЕСА_2 , раніше не судимого.

підозрюваного у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України,

в с т а н о в и в:

Старший слідчий в ОВС слідчого управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 за погодженням із прокурором ОСОБА_7 звернувся до слідчого судді із клопотанням про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою відносно підозрюваного ОСОБА_6 .

Згідно клопотання, Слідчим управлінням Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за №0000235, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.03.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України.

У зв`язку з військовою агресією російської федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до п. 20 ч. 1 ст. 106 Конституції України, Закону України «Про правовий режим воєнного стану», Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022, затвердженим Законом України № 2102-IX від 24.02.2022, в Україні введено воєнний стан із 05 години 30 хвилин 24 лютого 2022 року строком на 30 діб, який у подальшому неодноразово був продовжений Указами Президента України та затвердженими Законом України «Про затвердження Указу Президента України «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні».

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що, відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 09.08.2012 № 14, визначено порядок та черговість відшкодування коштів за вкладами Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Зокрема, встановлено, що Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації. Вклади, передані перехідному банку, гарантуються Фондом на тих самих умовах, що існували до дня їх передачі. Вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами. Виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.

Перевірка даних вкладника або іншої особи, яка звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, здійснюється відповідальними особами Фонду та банком-агентом.

Вкладник або його представник, який звертається до банку-агента за отриманням гарантованої суми відшкодування, пред`являє паспортний документ. Якщо паспортний документ вкладника (представника вкладника), який є резидентом, не містить дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків (далі - РНОКПП) та відмітки або запису про відмову від прийняття РНОКПП, додатково надається довідка про присвоєння РНОКПП.

Результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування до банку-агента, встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу.

Так, 30.08.2002 між ПуАТ «КБ «Акордбанк» та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб укладено Договір № 4 «Про здійснення виплат гарантованих сум відшкодувань через Автоматизовану систему виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якого Банк здійснює виплати гарантованих сум відшкодувань за інформацією, отриманою від процесингового центру Фонду.

З метою оптимізації процесів, пов`язаних з виплатами, та уникнення ризиків у ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» розроблено та запроваджено «Інструкцію по роботі підсистеми ПК «SR_Municipal» в пункті меню «Виплати ФГВФО» для економістів в ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК», підписаної Головою Правління ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» ОСОБА_8 , та затвердженої Додатком № 1 до Протоколу Правління ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» №100822/01 від 10.08.2022.

Відповідно до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65 (далі - Положення № 65), факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації документується шляхом виготовлення уповноваженим працівником банку паперових копій з оригіналу ідентифікаційного документа (сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані), які засвідчуються підписами цього уповноваженого працівника та фізичної особи - власника документа як такі, що відповідають оригіналу (додатково на копіях зазначається дата їх виготовлення). Усі документи / інформація стосовно клієнта, ділових відносин з ним (проведення ним разової фінансової операції на значну суму), включно з результатами заходів належної перевірки, зібрані та задокументовані банком під час виконання вимог законодавства України та внутрішніх документів банку з питань ПВК/ФТ зберігаються в юридичній справі клієнта.

Згідно з Інструкцією про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженою Постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (далі - Інструкція № 162), банк відкриває поточний рахунок фізичній особі на підставі заяви про відкриття поточного рахунку та укладеного в письмовій формі договору банківського рахунку між банком і клієнтом.

В Банку затверджена типова форма Договору-заяви про відкриття та обслуговування банківського рахунку фізичної особи, а для відкриття карткового рахунку в Банку затверджена типова форма договору: Анкета-заява. Окрім цього, даними договорами передбачена обов`язкова наявність двох підписів працівників Банку, а саме: працівника банку, що засвідчив справжність підпису Клієнта та перевірив наявність документів, та працівника, який надав дозвіл на відкриття рахунку.

Відповідно до Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг» ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК», у створенні Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта приймають участь двоє співробітників, за виключенням випадків проходження Клієнтом віддаленої ідентифікації засобами Системи Інтернет-Банкінг:

1. Виконавець - співробітник відділення, який створює операцію по встановленню/зміні Фінансового номеру;

2. Контролер - будь-який співробітник відділення з доступом до

АБС SR-Bank, який не створював операцію по встановленню/зміні Фінансового номеру, та який підтверджує коректність вводу в АБС SR-Bank Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, підтвердженого клієнтом у Заяві про надання/зміну Фінансового номеру мобільного телефону.

Відповідно до Технічної карти підключення Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта здійснюється шляхом подання до відділення Банку відповідної Заяви про надання/зміну Фінансового номера мобільного телефону Клієнтом. При цьому, під час підтвердження операції у вікні операції Контролер, яким в даному випадку є Керуючий відділення, повинен вписати номер телефону Клієнта, зазначений у підписаній Клієнтом Заяві про надання/зміну Фінансового номеру мобільного телефону.

Відповідно до Положення про організацію бухгалтерського обліку

в банках України, затвердженого 04.07.2018 № 75 (далі Положення № 75) право на підписання документів працівникам банку та право контрольного підпису за операціями, що підлягають додатковому контролю, визначаються внутрішніми розпорядчими документами банку. Таким документом в Банку є Порядок проходження та підписання документів за операціями банку

в ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» (далі - порядок). Відповідно до Порядку: працівники Банку, які здійснюють операції, несуть відповідальність за достовірність та повноту інформації, наведеної у первинних облікових документах та розпорядженнях, які є підставою для подальшого відображення операцій у бухгалтерському обліку, складання та оформлення первинних документів та розпоряджень підрозділам, які здійснюють бухгалтерський облік операцій, для відображення операцій у бухгалтерському обліку, наявність дозволу керівництва на здійснення такої операції, здійснення операції в межах встановлених Банком лімітів та повноважень, наявність підписів працівників Банку та підписів клієнтів (за наявності таких реквізитів у первинному документі), своєчасне відображення операцій після отримання первинного облікового документу або розпорядження, відповідність руху коштів призначенню рахунків та первинних документів; своєчасність та повноту отримання Банком доходів чи сплату витрат, своєчасне та достовірне інформування керівництва про стан здійснення операцій.

За безготівковими операціями формуються папки меморіальних документів дня відповідно до Порядку формування та зберігання меморіальних документів дня ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК». Формування документів за безготівковими розрахунками здійснюється відповідальними працівниками, які повинні здійснювати контроль проведених документів та ретельно перевіряти наявність всіх необхідних первинних документів у паперовій та/або електронній формі, перевіряти правильність оформлення первинних документів у відповідності до нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів Банку, здійснювати візуальну перевірку наявності всіх необхідних підписів, відбитків штампу/печатки, відповідності підписів на первинних документах згідно наданого права на підписання. Функції контролера покладаються на керуючого або заступника керуючого відділення.

Кожний виконавець та контролер за операцією отримує доступ до роботи в автоматизованій банківській системі АБС SR-bank з відповідними правами, що погоджуються згідно внутрішніх нормативних документів Банку, шляхом надання окремого реєстраційного номеру (електронного коду) виконавця (login) та паролю для роботи в АБС SR-bank.

Так, відповідно до наказу ПуАТ «КБ «Акордбанк» № 668-п від 30.06.2022 ОСОБА_6 призначено на посаду керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро.

Відповідно до посадової інструкції керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк»:

Керуючий Відділення виконує такі обов`язки:

- планує та організує роботу Відділення, керує його роботою, забезпечує ефективність роботи Відділення, реалізацію покладених на нього завдань;

-контролює та забезпечує виконання підлеглими працівниками покладених на них посадових обов`язків, розподіляє поточну роботу між працівниками Відділення;

- подає на розгляд Банку питання, що стосуються діяльності Відділення;

- розглядає заяви і скарги клієнтів, оперативно вирішує їх;

-забезпечує приймання, перевірку належного заповнення платіжних документів у паперовій формі, перевірку наявності і тотожності карткам зразків підписів, на достатність коштів для оплати документів, перевірку на достатність коштів для видачі з каси Відділення, за наказом відповідає за сховище цінностей;

- укладає з юридичними особами, з суб`єктами підприємницької діяльності - фізичними особами договори банківського рахунку (про здійснення розрахунково-касового обслуговування);

- укладає з фізичними особами договори банківського рахунку, а саме: договори про відкриття обслуговування поточних рахунків фізичних осіб в національній та іноземній валютах;

- укладає на умовах, встановлених Банком, договори банківського вкладу про залучення Банком строкових депозитних вкладів фізичних та юридичних осіб в національній або іноземній валютах, а також додаткові договори до них, у тому числі додаткові договори про зміну реквізитів сторін;

- встановлює курси на купівлю-продаж іноземної валюти на підставі розпорядження, затверджено Головою Правління (заступником Голови Правління) Банку;

- підписує прибуткові та видаткові касові документи юридичних та (або) фізичних осіб - клієнтів Відділення;

- веде переговори з клієнтами та потенційними клієнтами Банку з питань банківського обслуговування. Проводить роботу по пошуку та залученню клієнтів до Відділення та надає їм пропозиції щодо видів банківських послуг, які надає Банк. Вивчає партнерські зв`язки клієнтів для використання їх з метою додаткового залучення клієнтів;

- контролює та забезпечує зберігання документів дня Відділення;

- надає консультаційні послуги клієнтам Банку з питань, пов`язаних з операціями Банку, що проводять: через Відділення, в тому числі консультує клієнтів з питань депозитних програм, що діють в Банку організовує надання таких консультацій іншими працівниками Відділення;

- організовує та контролює формування та ведення юридичних справ клієнтів Відділення, ведення бази даних клієнтів;

- здійснює перевірку правильності та комплектності оформлення юридичної справи по видачі кредиту, при необхідності повертає справу на доопрацювання;

- здійснює підтвердження (або відмову) створення кредитної угоди та відкриття відповідних рахунків в автоматизованій банківській системі при оформленні кредитних продуктів;

- здійснює контроль та підтвердження операцій з формування бухгалтерських проводок щодо видачі кредитів;

- здійснює контроль за своєчасністю та повнотою передачі юридичної справи по кредиту до відповідного підрозділу Головного Банку тощо.

Керуючий відділенням зобов`язаний:

- зберігати відомі їм паролі в таємниці. В разі складнощів з запам`ятання паролів доступу, зберігати паролі в запечатаному конверті в сейфі керівника підрозділу (відділення) або в сертифікованому програмному забезпеченні менеджера паролів (наприклад, -KeePass);

- комп`ютери та термінали повинні бути залишені в стані виконаного виходу з системи, коли вони знаходяться без нагляду;

- факсимільна апаратура, що знаходиться без нагляду, повинна бути захищена від доступу сторонніх осіб;

- після закінчення робочого дня і в разі тривалої відсутності на робочому місці співробітник повинен привести в порядок письмовий стіл і прибрати всі конфіденційні документи в шафу, що замикається або сейф. Всі технічні засоби (персональні комп`ютери, сканери, принтери та інше), які не беруть участь у цілодобовому технологічному процесі, повинні бути відключені від електромережі.

Таким чином, ОСОБА_6 , перебуваючи в посаді керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», постійно обіймав посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, тобто, згідно з ч. 3 ст. 18 КК України, примітки 1 ст. 364 КК України є службовою особою і підозрюється у вчиненні корупційного кримінального правопорушення в сфері службової діяльності.

Відповідно до наказу ПуАТ «КБ «Акордбанк» № 112-п від 31.01.2023 ОСОБА_9 головного економіста Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» переведено на посаду заступника керуючого Відділення № 127 з 01.02.2023.

Тобто, ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», та обіймаючи посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, тобто, згідно з ч. 3 ст. 18 КК України, примітки 1 ст. 364 КК України є службовою особою і підозрюється у вчиненні корупційного кримінального правопорушення в сфері службової діяльності при наступних обставинах.

Так, у ОСОБА_10 , який будучи службовою особою - керівником Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», не пізніше січня 2023 року, більш точну дату та час в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на території міста Дніпра більш точне місце в ході досудового розслідування не встановлено, виник злочинний намір направлений на заволодіння чужим майном, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану.

З метою свого особистого та незаконного збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого умислу, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, з корисливих мотивів, вирішив заволодіти коштами ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Предметом свого злочинного посягання ОСОБА_10 визначив грошові кошти, що виділені для здійснення виплат гарантованих сум відшкодувань вкладу фізичних осіб за вкладом, який вкладник мав в банку, що в подальшому ліквідувався, на які мали право особи, які в тому числі перебувають на території окупованої частини України, а також тих хто виїхав за межі державного кордону України.

Для реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння майном ПуАТ «КБ «Акордбанк» шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене в умовах воєнного стану, ОСОБА_10 вступив у злочинну змову з провідним економістом Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» ОСОБА_9 , як з 31.01.2023 почала обіймати посаду заступника керуючого вказаного Відділення. На пропозицію ОСОБА_10 ОСОБА_9 з якою він мав довірливі стосунки, остання надала свою добровільну згоду, обумовивши при цьому свої злочинні ролі.

Так, згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_10 взяв на себе обов`язки з отримання відомостей про осіб, що знаходяться на окупованій території України, або виїхали за межу України у яких були вклади в банках, що в подальшому ліквідувалися; за допомогою комп`ютерної техніки здійснити несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах щодо підтвердження фінансового номеру особи; підтвердити відкриття карткового рахунку та проведення перерахунку коштів на картковий рахунок особи. Згідно з відведеною ОСОБА_9 злочинної ролі вона мала за допомогою комп`ютерної техніки здійснити несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах щодо реєстрації особи; відкриття на ім`я особи поточного рахунку; внесення відомостей щодо фінансового номеру телефону клієнта та в подальшому маючи доступ до Інтернет-банкінгу особи, здійснити переведення грошових коштів з карткового рахунку особи на свої карткові рахунки.

Приступивши до реалізації свого злочинного умислу, більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування не встановлено ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад в

на суму 190 239,94 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але непізніше 24.01.2023 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду головного економіста Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, 40, кімн. 14, ОСОБА_9 з метою незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_11 ,

ІНФОРМАЦІЯ_2 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався та 26.05.2021 виїхав з території України та більше не повертався. Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформацію щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_11 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи АБС «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_11 поточний рахунок НОМЕР_1 (980), на підставі договору №PRFO-240123/087-127 від 24.01.2023, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 286883.

Далі, 25.01.2023 о 12:04 годині ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_11 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_11 НОМЕР_2 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_3 , ІМЕІ НОМЕР_4 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислі до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 25.01.2023 о 12:05 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердив дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_11 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався та 26.05.2021 виїхав з території України і більше не повертався, після чого здійснив відкриття карткового рахунку НОМЕР_5 (980) - «Найкраща карта» та персональної карти на ім`я ОСОБА_11 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_11 в автоматизованій банківській системі

АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 25.01.2023 о 16:26 годині в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "МР БАНК» на суму 190 239,94 грн. на картковий рахунок НОМЕР_5 (980) відкритий на ім`я ОСОБА_11 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_6 обіймаючи посаду керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у

місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою особистого незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня о 16:29 годині в АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 190 239,94 грн. на картковий рахунок НОМЕР_5 (980) відкритий на ім`я ОСОБА_11 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_2 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_3 , ІМЕІ НОМЕР_4 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_5 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_11 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 190 239, 94 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 , відкриті в АТ «Універсал Банк», АТ «ПУМБ», та перевела у готівку шляхом зняття в банкоматах м. Дніпра.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 199 635,23 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але непізніше 16.05.2023 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, 40, кімн. 14, ОСОБА_6 , з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі, під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створив картку контрагента на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім та особисто не звертався у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк». Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_6 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_6 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_12 , не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, здійснив вхід до автоматизованої банківської системи АБС «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснив несанкціоновані зміни, а саме відкрив у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_12 поточний рахунок НОМЕР_8 (980), на підставі договору PRFO-160523/036-127 від 16.05.2023, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 301276, а також картковий рахунок НОМЕР_9 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту.

Бажаючи доведення спільного злочинного умислі до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 , діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 16.05.2023 о 14:38 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та вніс дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_12 НОМЕР_10 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_11 , ІМЕІ НОМЕР_12 , що належить ОСОБА_9 .

Продовжуючи втілення спільного злочинного умислу, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_9 , діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 16.05.2023 о 14:50 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердила дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_12 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім та особисто не звертався у Відділення

№ 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_12 в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "МР БАНК» на суму 199 635,23 грн. на рахунок ОСОБА_12 НОМЕР_9 (980).

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_6 , обіймаючи посаду керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою особистого незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня о 16:50 годині в АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 199 635,23 грн. на картковий рахунок НОМЕР_9 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_12 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_10 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_11 , ІМЕІ НОМЕР_12 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_9 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_12 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 199 635,23 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_6 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_15 , відкриті в АТ «Універсал Банк», АТ «ПУМБ», АТ КБ «Приват Банк», та перевела у готівку шляхом зняття в банкоматах м. Дніпра.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , була клієнтом Банку

АТ "ВТБ БАНК» в якому зберігала вклад на суму 200 000 грн та клієнтом банку АТ "МР БАНК» в якому вона зберігала вклад на суму 200 000 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але непізніше 02.06.2023 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, 40, кімн. 14, ОСОБА_6 , з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі, під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створив картку контрагента на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , достовірно знаючи, що остання не була присутньою та особисто не зверталась у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк». Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_6 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_6 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_13 , не була присутня у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, здійснив вхід до автоматизованої банківської системи АБС «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснив несанкціоновані зміни, а саме відкрив у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_13 поточний рахунок НОМЕР_16 (980), на підставі договору PRFO-020623/045-127 від 02.06.2023 тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 304070, а також картковий рахунок НОМЕР_17 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту.

Бажаючи доведення спільного злочинного умислі до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 , діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 02.06.2023 о 17:02 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та вніс дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_13 НОМЕР_18 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_19 , що належить ОСОБА_14 - знайомій ОСОБА_9 , яка не була обізнана про злочинні дії останньої.

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_9 , діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 02.06.2023 о 17:04 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердила дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_13 , достовірно знаючи, що остання не була присутньою та особисто не зверталась у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_13 в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_6 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі, створив та провів три виплати по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "ВТБ БАНК» на загальну суму 200 000 грн. на рахунок ОСОБА_13 НОМЕР_16 (980).

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_9 , обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня в АБС «SR-bank» створила та провела переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 200 000 грн. на картковий рахунок НОМЕР_17 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_13 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи свою злочинну діяльність, діючи за попередньою змовою групою осіб ОСОБА_9 21.07.2023 о 15:44 годині в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "МР БАНК» на суму 200 000 грн. на рахунок ОСОБА_13 НОМЕР_17 (980), яку о 16:29 годині в АБС «SR-bank» провела заступник начальника управління контролю здійснення операційної діяльності операційного департаменту ПУАТ «КБ «Акордбанк» ОСОБА_15 , яка не була обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 .

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_18 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_17 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_13 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 400 000 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_20 , № НОМЕР_15 , відкриті в АТ «ПУМБ», АТ КБ «ПриватБанк», перевела у готівку шляхом зняття в банкоматах м. Дніпра.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 200 000 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 26.10.2023 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, 40, кімн. 14, ОСОБА_9 з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався та 14.07.2021 виїхав з території України та більше не повертався. Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_16 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи АБС «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_16 поточний рахунок НОМЕР_21 (980), на підставі договору №PRFO-261023/047-127 від 26.10.2023, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 334523.

Далі, в той самий день о 16:20 годині, ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_16 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_16 НОМЕР_22 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_4 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 26.10.2023 о 16:34 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердив дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_16 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався та 14.07.2021 виїхав з території України і більше не повертався, після чого ОСОБА_9 здійснила відкриття карткового рахунку НОМЕР_23 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту на ім`я ОСОБА_16 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_16 в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету особистого та незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 26.10.2023 о 16:13 годині в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "МР БАНК» на суму 200 000 грн. на картковий рахунок НОМЕР_23 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_16 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_6 обіймаючи посаду керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою особистого незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня о 16:14 годині в АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 200 000 грн. на картковий рахунок НОМЕР_23 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_16 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_22 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_4 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_23 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_16 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 200 000 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_7 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , відкриті в АТ «Універсал Банк», АТ «ПУМБ», АТ «Таскомбанк», та перевела у готівку шляхом зняття в банкоматах м. Дніпра.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , була клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому вона зберігала вклад на суму 27 099, 59 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 27.02.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2, ОСОБА_9 з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , достовірно знаючи, що остання не була присутньою у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не зверталась. Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Далі, в той самий день о 14:55 годині, ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_17 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_17 НОМЕР_27 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_4 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 27.02.2024 о 14:56 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердив дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_17 , достовірно знаючи, що остання не була присутньою у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_17 не була присутньою у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_17 поточний рахунок НОМЕР_28 (980), на підставі договору №PRFO-270224/018-127 від 27.02.2024, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 353178, а потім картковий рахунок НОМЕР_29 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту на ім`я ОСОБА_17 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_17 в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 27.02.2024 о 16:54 годині в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "МР БАНК» на суму 27 099,59 грн. на картковий рахунок НОМЕР_29 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_17 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_6 обіймаючи посаду керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою особистого незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня о 17:07 годині в АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 27 099,59 грн. на картковий рахунок НОМЕР_29 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_17 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_27 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_4 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_29 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_17 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 27 099,59 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_30 , № НОМЕР_31 , відкриті в АТ «Універсал Банк», та перевела у готівку шляхом зняття в банкоматах м. Дніпра.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , був клієнтом Банку АТ «МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 48 144, 15 грн та в банку «Форвард» на суму 215 750, 45 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 01.03.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2, ОСОБА_9 з метою незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався, так як помер ІНФОРМАЦІЯ_8 . Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Далі, в той самий день ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_18 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_18 НОМЕР_32 , який 04.03.2024 змінила на НОМЕР_33 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_3 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 04.03.2024, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердив дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_18 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_18 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», так як помер ІНФОРМАЦІЯ_8 , під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_18 поточний рахунок НОМЕР_34 (980), на підставі договору №PRFO-040324/008-127 від 04.03.2024, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 353679, а потім через Інтернет-Банкінг персональну карту «Найкраща карта» № 363660 (віртуальна) на ім`я ОСОБА_18 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_17 в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 04.03.2024 о 13:09 годині в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку «Форвард» на суму 215 750,45 грн. та о 13:38 годині створила виплату по відшкодуванню вкладу в банку АТ «МР БАНК» на суму 48 144,15 грн. на загальну суму 263 894,60 грн, на поточний рахунок НОМЕР_34 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_18 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_6 обіймаючи посаду керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня о 13:10 годині в АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 215 750,45 грн. та о 13:39 годині в АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 48 144, 15 грн, на загальну суму 263 894,60 грн, на поточний рахунок НОМЕР_34 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_18 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_33 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_3 , з карти «Найкраща карта» № НОМЕР_35 , відкритого на ім`я ОСОБА_18 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 263 894,60 грн. на свої особисті картки № НОМЕР_30 , № НОМЕР_31 , відкриті в АТ «Універсал Банк», якими розпорядились на власний розсуд.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 44 309, 35 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 11.04.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2, ОСОБА_9 з метою незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» та особисто не звертався. Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Далі, в той самий день ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_19 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_19 НОМЕР_36 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_3 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 11.04.2024 о 17:33 годині, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердив дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_19 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, цього ж дня, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_19 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_19 поточний рахунок рахунок НОМЕР_37 (980), на підставі договору №PRFO-110424/033-127 від 11.04.2024, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 359497, а потім 12.04.2024 на ім`я ОСОБА_19 відкрила картковий рахунок НОМЕР_38 (980) - «Найкраща карта» та через Інтернет-Банкінг відкрила картковий рахунок НОМЕР_39 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту на ім`я ОСОБА_19 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_19 в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 11.04.2024 о 15:50 годині в автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в АТ «МР БАНК» на суму 44 309,35 грн. на рахунок НОМЕР_39 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_19 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», яку о 15:52 годині провела провідний економіст відділення № 127 у м. Дніпро ОСОБА_20 , яка не була обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 .

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_36 та свого мобільного терміналу з

ІМЕІ НОМЕР_3 , з карти «Найкраща карта» рахунку НОМЕР_39 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_19 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 44 309,35 грн. на свої особисті картки № НОМЕР_20 , № НОМЕР_14 , відкриті в АТ КБ «ПриватБанк», якими розпорядились на власний розсуд.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 131 919,52 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 17.04.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2, ОСОБА_9 з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався, так як помер ІНФОРМАЦІЯ_11 . Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Далі, в той самий день ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_21 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_21 НОМЕР_40 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_3 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_6 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі 17.04.2024, всупереч Положенню про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_9 , під своїм особистим логіном «kotsarenko» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (Системний блок НР Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3.2 ГГц/RAM 4ГБ/HDD 500ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC3445165 (інв. 4), здійснив несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та підтвердив дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_21 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_21 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», так як помер ІНФОРМАЦІЯ_11 , під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до Автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_21 поточний рахунок НОМЕР_41 (980), на підставі договору №PRFO-170424/025-127 від 17.04.2024, тип договору PHYS_2620 (980), номер контрагента 360428, а потім емітувала персональну карту «Найкраща карта» № НОМЕР_42 на ім`я ОСОБА_21 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_21 в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету особистого та незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 17.04.2024 в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» створила чотири виплати по відшкодуванню вкладу в АТ «МР БАНК» на загальну суму 131 919,52 грн. на поточний рахунок НОМЕР_41 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_21 в ПуАТ «КБ «Акордбанк».

Продовжуючи діяти згідно відведеної злочинної ролі ОСОБА_6 обіймаючи посаду керуючого Відділення №127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у місті Дніпро, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою особистого незаконного збагачення, всупереч Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями), цього ж дня в період часу з 15:49 до 16:07 годин в

АБС «SR-bank» провів переведення грошових коштів, які належали ПуАТ «КБ «Акордбанк» в сумі 91 851,60 грн. на поточний рахунок НОМЕР_41 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_21 в ПуАТ «КБ «Акордбанк» та о 15:35 годині на суму 40 067,92 грн. провела провідний економіст Відділення № 127 у м. Дніпро ОСОБА_20 , яка не була обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 .

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_40 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_3 , з карти «Найкраща карта» № НОМЕР_42 , відкритої на ім`я ОСОБА_21 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 131 919,52 грн., а саме частину грошей перерахувала на картку № НОМЕР_43 , відкриту в АТ КБ «ПриватБанк», а грошові кошти у розмірі 76 000 грн зняла через банкомати ПуАТ «КБ «Акордбанк» та АТ «Сенс банк» у м. Дніпро.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 104 750,60 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 01.05.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Не будучи обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 , 01.05.2024, за невстановлених у ході проведення досудового розслідування обставин, провідним економістом Відділення № 127 ПуАТ «КБ «Акордбанк» у м. Дніпро ОСОБА_20 , за адресою м. Дніпро, вул. Харківська, буд. 2, в АБС «SR-bank» створено картку контрагента на ім`я ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_12 . До анкети фінансового моніторингу даних контрагентів внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнтів працівником банку під час особистої присутності клієнта.

Цього ж дня, ОСОБА_20 , яка не була обізнаною зі злочинною діяльністю ОСОБА_9 та ОСОБА_6 , на ім`я ОСОБА_22 відкрила поточний рахунок НОМЕР_44 (980), на підставі договору PRFO-010524/058-127 від 01.05.2024, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 262703.

Наступного дня, 02.05.2024 о 15:55 годині, ОСОБА_9 , займаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_22 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_22 НОМЕР_45 , який у подальшому використовувався у мобільному терміналі IMEI НОМЕР_46 , який належить ОСОБА_9 .

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день о 15:55 годині, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_22 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_22 картковий рахунок НОМЕР_47 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту на ім`я ОСОБА_22 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_22 в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 02.05.2024 о 13:09 годині в Автоматизованій банківській системі АБС «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в АТ «МР БАНК» на суму 104 750, 60 грн. на рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_22 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», яку в той же час провела провідний економіст Відділення № 127 у м. Дніпро ОСОБА_20 , яка не була обізнаною зі злочинною діяльністю ОСОБА_6 та ОСОБА_9 .

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_45 та мобільного терміналу IMEI НОМЕР_46 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_47 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_22 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 99 750,60 грн, на свої картки № НОМЕР_43 , № НОМЕР_48 , № НОМЕР_31 , відкриті в АТ «Універсал Банк», а грошові кошти у розмірі 5 000 грн зняла через банкомати у м. Дніпро.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , був клієнтом Банку АТ «МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 88 441,41 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 13.06.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2 ОСОБА_9 , 13.06.2024 з метою незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» та особисто не звертався. Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_23 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до Автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_23 картковий рахунок НОМЕР_49 (980) - «Найкраща карта».

Далі, цього ж дня о 17:30 годині, ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_23 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_23 НОМЕР_50 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_3 , та належить ОСОБА_9 , який підтвердила провідний економіст Відділення № 127 у м. Дніпро ОСОБА_20 , яка не була обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_9 , діючи спільно з ОСОБА_6 , згідно відведеної їй злочинної ролі 14.06.2024, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_16 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до автоматизованої банківської системи АБС «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила відкриття поточного рахунку НОМЕР_51 (980), на підставі договору №PRFO-140624/024-127 від 14.06.2024, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 368344, на ім`я ОСОБА_23 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_23 в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, 14.06.2024 о 15:10 годині в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» створила виплату по відшкодуванню вкладу в Банку АТ "МР БАНК» на суму 88 441,41 грн. на рахунок НОМЕР_51 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_23 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», яку провела провідний економіст Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» ОСОБА_20 , яка не була обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 .

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_50 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_3 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_49 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_23 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 32 441,41 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_52 , № НОМЕР_53 , № НОМЕР_31 відкриті в АТ КБ «Приват Банк», АТ «Універсал Банк», кошти в сумі 56 000 грн. зняла через банкомати у м. Дніпро.

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, у розмірі 88 441,41 грн. між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому місці, ОСОБА_10 , діючи згідно відведеної йому ролі, з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану при невстановлених в ході досудового розслідування обставинах отримав інформацію, про те, що ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , був клієнтом Банку АТ "МР БАНК» в якому він зберігав вклад на суму 97 568, 49 грн. Отриману інформацію ОСОБА_10 у невстановлену більш точну дату, час та місце в ході досудового розслідування, але не пізніше 16.07.2024 при невстановлених вході досудового розслідування обставинах передав ОСОБА_9 .

Обіймаючи посаду заступника керуючого Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», що розташоване за адресою: м. Дніпро, вул. Харківська, 2 ОСОБА_9 , 16.07.2024 з метою особистого незаконного збагачення, діючи за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, перебуваючи на своєму робочому місці, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, використовуючи робочу станцію Банку (системний блок HP Compaq 6300 Intel Core i5-3470 (3/2 ГГц)/RAM 4 ГБ/HDD 500 ГБ/Intel HD Graphics/DVD Super Multi/LAN, CZC344515M (інв. 93), здійснила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах, а саме вхід до АБС «SR-bank» та створила картку контрагента на ім`я ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , достовірно знаючи, що останній не був присутнім у Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», особисто не звертався та 20.07.2021 виїхав з території України та більше не повертався. Заповнюючи анкету фінансового моніторингу даних контрагентів ОСОБА_9 внесена інформація щодо проведеної ідентифікації та верифікації клієнта працівником банку, яка має проводитися під час особистої присутності клієнта.

Продовжуючи виконувати свої злочинні дії, маючи на меті незаконне збагачення, в той самий день, ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці, діючи за попередньою змовою групою осіб, всупереч порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, усвідомлюючи протиправний характер свого діяння, достовірно знаючи, що ОСОБА_24 не був присутнім у Відділенні № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк», під своїм особистим логіном «nahovska» та паролем, здійснила вхід до Автоматизованої банківської системи «SR-bank», яка згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» є програмно-технічним комплексом, та відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, та здійснила несанкціоновані зміни, а саме відкрила у ПуАТ «КБ «Акордбанк» на ім`я ОСОБА_24 поточний рахунок НОМЕР_54 (980), на підставі договору №PRFO-160724/014-127 від 16.07.2024, тип договору PHYS_2620(980), номер контрагента 372289, а в подальшому 17.07.2024 картковий рахунок НОМЕР_55 (980) - «Найкраща карта».

Далі, 17.07.2024 о 13:59 годині, ОСОБА_9 , з метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг та доступу до банківського рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_24 , яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, всупереч Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг з обслуговування, затвердженої постановою Правління НБУ 29.07.2022 № 162 (зі змінами і доповненнями) та Технологічної карти «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг», внесла дані щодо фінансового номеру клієнта ОСОБА_24 НОМЕР_56 , який в подальшому використовувався у мобільному терміналі з ІМЕІ НОМЕР_57 , та належить ОСОБА_9 .

Бажаючи доведення спільного злочинного умислу до кінця, направленого на несанкціоновану зміну інформації, ОСОБА_9 , діючи спільно з ОСОБА_6 , згідно відведеної їй злочинної ролі 17.07.2024, використовуючи фінансовий номер телефону НОМЕР_56 через Інтернет-Банкінг , здійснила відкриття карткового рахунку НОМЕР_58 (980) - «Найкраща карта» та персональну карту на ім`я ОСОБА_24 .

Після вчинення дій ОСОБА_6 та ОСОБА_9 щодо реєстрації факту звернення ОСОБА_24 в Автоматизованій банківській системі «SR-bank» у ПуАТ «КБ «Акордбанк», ОСОБА_9 продовжуючи переслідувати мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, діючи умисно, протиправно, зловживаючи своїм службовим становищем, бажаючи довести свої злочинні дії до кінця, діючи згідно відведеної їй злочинної ролі 16.07.2024 о 14:47 та 14.50 годині в автоматизованій банківській системі «SR-bank» створила дві виплати по відшкодуванню вкладу в Банку АТ «МР БАНК» на загальну суму 97 568,49 грн. на рахунок НОМЕР_54 (980), відкритий на ім`я ОСОБА_24 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», які провела провідний економіст Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» ОСОБА_20 , яка не була обізнаною про злочинну діяльність ОСОБА_9 та ОСОБА_6 .

На завершення виконання єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_6 , в умовах воєнного стану, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідувані місці, переслідуючи мету незаконного збагачення за рахунок ПуАТ «КБ «Акордбанк», за допомогою Інтернет-банкінгу, з використанням фінансового номеру телефону НОМЕР_56 та свого мобільного терміналу з ІМЕІ НОМЕР_57 , з карти «Найкраща карта» карткового рахунку НОМЕР_58 (980), відкритого на ім`я ОСОБА_24 в ПуАТ «КБ «Акордбанк», здійснила перекази грошових коштів у сумі 97 568,49 гривень на свої особисті картки № НОМЕР_59 , № НОМЕР_60 , № НОМЕР_61 , відкриті в АТ КБ «Приват Банк», АТ «А-Банк».

У подальшому ОСОБА_6 та ОСОБА_9 здійснили розподіл коштів, одержаних злочинним шляхом, між собою, відповідно до заздалегідь визначеного плану та розподілу ролей, чим завершили реалізацію спільного злочинного умислу.

Таким чином, за вищевикладених обставин, ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , діючи за попередньою змовою групою осіб, умисно заволоділи коштами, які належать ПуАТ «КБ «Акордбанк», на загальну суму 1 747 858,73 грн., що на момент вчинення кримінального правопорушення та, відповідно до примітки 4 до статті 185 КК України є особливо великим розміром.

19.02.2026 в порядку ст. ст. 276-278 КПК України ОСОБА_6 оголошено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України, у зв`язку із чим, посилаючись на наявність ризиків, передбачених п.п.1, 3, 5 ч.1 ст. 177 КПК України, просив обрати відносно підозрюваного запобіжний захід у вигляді тримання під вартою.

В судовому засіданні прокурор підтримав заявлене клопотання. Вказує на наявність обґрунтованої підозри відносно підозрюваного та ризиків, визначених п.п. 1, 3, 5 ч.1 ст.177 КПК України, тому просив застосувати міру запобіжного заходу у виді тримання під вартою, оскільки жоден із більш м`яких заходів не зможе запобігти наявним ризикам.

Підозрюваний в судовому засіданні пред`явлену підозру не визнав, заперечив проти застосування відносно нього запобіжного заходу. Зазначив, що працював разом із Нагорською, якій цілком довіряв. Він обіймав посаду керуючого, а Наговська заступник керуючого, сиділи поруч. Всі банківські проводки, а також вивід коштів таємно вчиняла Наговська, під його логіном та паролем, в той час як він перебував на зустрічах із залучення клієнтів. Зазначив, що в кінці кожного дня роздруковувалися меморіальні ордери, до головного офісу надсилалися звіти, за день було близько ста банківських проводок, а також касові, тому перевірити все неможливо. Ревізійної комісії, яка б перевіряла наявність клієнтів не було. Коли надійшов запит на справи, а Наговська не знала де вони, він доповідав фінансовому директору стосовно факту несанкціонованої зміни банківського номеру.

Захисник підтримав свого підзахисного, зазначив, що підозра є необґрунтованою, оскільки всі гроші виводились саме ОСОБА_25 на її ж картки.

Слідчий підтримав подане клопотання, на заперечення підозрюваного та його захисника повідомила суд, що за повідомленням банку близько 30 справ на клієнтів відсутні. Встановлено, що ОСОБА_26 надав ОСОБА_25 свій логін та пароль, що зафіксовано в базах банку. Наговська робила виплати, а ОСОБА_26 це затверджував. Наразі є 12 потерпілих, після службової перевірки, Банком надано заяву ще на 2.3 млн. збитків стосовно шахрайських дій інших громадян. 05.03.2026 планується повідомлення про підозру ОСОБА_25 , яка під час допиту повідомила, що все придумав ОСОБА_26 , саме він привіз базу клієнтів із собою з іншого відділення.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що ОСОБА_6 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України, у скоєнні яких йому повідомлено про підозру.

Обґрунтованість підозри, пред`явленої ОСОБА_6 у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України, підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами, а саме : - заява про вчинення злочину Голови Правління ПуАТ «КБ «Акордбанк» ОСОБА_27 ; - допит представника потерпілого ОСОБА_28 ; - звіт за результатами службового розслідування за фактами запитів від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виплат співробітниками Відділення № 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «Акордбанк» клієнтам гарантованих сум вкладників банків, що ліквідовані від 24.01.2025; - довідка про загальні витрати Банку за неправомірно виплаченими вкладами та платіжні інструкції; - акт про відсутність юридичних справ клієнтів відділення № 127 м. Дніпро від 09.12.2024; - протокол допиту свідка ОСОБА_29 ;- протокол допиту свідка ОСОБА_30 ;- інформацією щодо перетину пункту пропуску громадянами ОСОБА_22 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 ;- актові записи про смерть ОСОБА_21 та ОСОБА_18 ;- протокол допиту свідка ОСОБА_36 ;- протокол допиту свідка ОСОБА_20 ;-протокол огляду речей від 19.09.2025, вилучених під час проведення обшуку 05.09.2025 за адресою мешкання ОСОБА_6 ;- протокол огляду від 17.09.2025 мобільного телефону ОРРО, що належить ОСОБА_6 ;- електронними анкетами клієнтів-фізичних осіб;- іншими доказами в сукупності.

Кримінальні правопорушення, передбачені ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України, у скоєнні яких повідомлено про підозру ОСОБА_6 відповідно ст. 12 КК України є тяжким та особливо тяжким злочином.

Враховуючи викладене, слідчий суддя прийшов до переконання, що підозрюваний ОСОБА_6 обґрунтовано підозрюється у вчиненні тяжкого та особливо тяжкого злочинів.

Згідно вимог п.4 ч.1 ст.184 КПК України, слідчим суддею встановлено доведеність прокурором наявності ризиків, передбачених п.п.1, 2, 5 ч.1 ст.177 КПК України.

Так, про наявність ризику переховуватись від органів досудового розслідування, відповідно до ч.1 ст.178 КПК України, свідчить тяжкість покарання, що загрожує підозрюваному у разі визнання його винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України, які відповідно до ст. 12 КК України, відносяться до категорії тяжких та особливо тяжких злочинів, за які передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк до 12 років, у зв`язку із чим, розуміючи тяжкість можливого покарання у разі визнання підозрюваного винним у вчиненні інкримінованого злочину, останній може переховуватись від органу досудового розслідування та суду з метою уникнення покарання.

У той же час, слідчий суддя визнав цілком підтвердженим і ризик незаконного впливу на свідків у цьому кримінальному провадженні, який ґрунтується на зацікавленості підозрюваного у відверненні негативних наслідків, спричинених притягненням його до кримінальної відповідальності.

Варте уваги також те, що згідно клопотання кримінальні правопорушення вчинені за попередньою змовою групою осіб (серед яких свідок ОСОБА_9 , якій наразі не повідомлено про підозру), у зв`язку з чим ОСОБА_6 може мати безпосередній вплив на неї і можливість координувати дії та показання, впливаючи на зміст, характер та обсяг її показань та процесуальну поведінку.

Також, зважаючи обставини кримінальних правопорушень, їх тривалість, роль підозрюваного в інкримінованих правопорушеннях, слідчий суддя вважає доведеним ризик вчинення іншого кримінального правопорушення чи продовження кримінального правопорушення, у якому він підозрюється.

Згідно ч.1 ст. 183 КПК України тримання під вартою є винятковим запобіжним заходом, який застосовується виключно у разі, якщо прокурор доведе, що жоден із більш м`яких запобіжних заходів не зможе запобігти ризикам, передбаченим ст. 177 КПК України.

Вирішуючи питання доцільності застосування до підозрюваного ОСОБА_6 виняткового запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою, слідчий суддя враховує сукупність обставин, а саме: вагомість наявних доказів про обґрунтованість підозри пред`явленої йому у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362, ч. 5 ст. 191 КК України; тяжкість покарання, що загрожує підозрюваному; наявність ризиків, передбачених п. 1, 3, 5 ч. 1 ст. 177 КПК України; дані про його особу: вік, стан його здоров`я, сімейні зв`язки, тому слідчий суддя приходить до висновку про доведеність обставин необхідності застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою, а також недостатність застосування більш м`яких запобіжних заходів для запобігання встановленим ризикам, тому клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Застосування більш м`яких запобіжних заходів буде недостатнім стримуючим фактором для ОСОБА_6 від реалізації встановлених ризиків і створить можливості для вчинення ним позапроцесуальних дій, з метою перешкоджання кримінальному провадженню, оскільки виконання покладених на підозрюваного обов`язків буде залежати виключно від волі самого ОСОБА_6 та їх порушення не матиме для нього очевидних і достатньо суттєвих негативних наслідків.

Відповідно до ч.3 ст.183 КПК України слідчий суддя, суд при постановленні ухвали про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою зобов`язаний визначити розмір застави, достатньої для забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим обов`язків, передбачених цим Кодексом, крім випадків, передбачених частиною четвертою цієї статті.

Згідно з ч. 4 ст. 182 КПК України розмір застави визначається слідчим суддею, судом з урахуванням обставин кримінального правопорушення, майнового та сімейного стану підозрюваного, обвинуваченого, інших даних про його особу та ризиків, передбачених статтею 177 цього Кодексу. Розмір застави повинен достатньою мірою гарантувати виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього обов`язків та не може бути завідомо непомірним для нього.

Пунктом 3 частини 5 статті 182 КПК України, передбачено, що розмір застави визначається у межах щодо особи, підозрюваної чи обвинуваченої у вчиненні особливо тяжкого злочину - ввід вісімдесяти до трьохсот розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Враховуючи обставини кримінальних правопорушень, в яких підозрюється ОСОБА_6 , наявність ризиків, передбачених п.1, п. 3, п.5 ч. 1 ст. 177 КПК України, характер кримінальних правопорушень, особу підозрюваного, його сімейний та майновий стан, приймаючи до уваги розмір спричинених внаслідок вчинення кримінальних правопорушень збитків, слідчий суддя вважає, що застава саме у максимальних межах, визначених п. 3 ч.5 ст. 182 КПК України здатна забезпечити виконання підозрюваним у вчиненні тяжкого та особливо злочинів ОСОБА_6 покладених на нього обов`язків та вважає занеобхідне визначити розмір застави 300 прожиткових мінімумів доходів громадян для працездатних осіб, що становить 998 400 грн., що буде достатньо ефективним запобіжним заходом, в основу якого покладено економічну заінтересованість у збереженні грошової суми та матеріальні зобов`язання підозрюваного, перед іншими фізичними або юридичними особами, які виступили заставодавцями.

Державний примус у процесі застосування застави породжується реальною загрозою втрати заставодавцем грошей у разі невиконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього обов`язків. Свобода підозрюваного, обвинуваченого при застосуванні цього запобіжного заходу обмежується шляхом загрози майнових втрат. А тому, застава є досить дієвим запобіжним заходом, що стримує особу від проявів неналежної процесуальної поведінки.

Такий розмір застави відповідає й практиці ЄСПЛ, зокрема у рішенні від 20.11.2010 у справі «Мангурас проти Іспанії» суд зазначив, що перспектива втрати застави чи дій проти поручителів у випадку відсутності появи на суді, буде достатнім стримуючим засобом, щоб відбити у особи, щодо якої застосовано заставу, бажання будь-яким чином перешкоджати встановленню істини у кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 177, 178, 183, 193, 194, 196, 309 КПК України, слідчий суддя -

п о с т а н о в и в:

Клопотання задовольнити.

Застосувати до підозрюваного ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 запобіжний захід у вигляді тримання під вартою строком на 60 (шістдесят) днів до 13-00 години 24 квітня 2026 року, взявши під варту в залі суду негайно.

Строк тримання під вартою ОСОБА_6 рахувати з моменту фактичного затримання з 13-00 години 24 лютого 2026 року.

Визначити альтернативний вид запобіжного заходу у виді застави у розмірі 300 прожиткових мінімумів доходів громадян для працездатних осіб, що становить 998 400 грн. (депозитний рахунок для зарахування коштів у разі обрання запобіжного заходу у вигляді застави Одержувач платежу: ТУ ДСА України в Дніпропетровській області Код МФО 820172 Р/р UA 0017442 в ДКСУ, м. Київ Призначення платежу: за кого (ПІП) та номер справи).

У разі внесення застави, уповноваженій службовій особі місця ув`язнення необхідно негайно звільнити ОСОБА_6 з-під варти та повідомити про це слідчого, прокурора, слідчого суддю або суд.

З моменту звільнення ОСОБА_6 з-під варти у зв`язку з внесенням застави він буде вважатися таким, до якого застосовано запобіжний захід у вигляді застави.

У разі внесення застави, покласти на ОСОБА_6 відповідно до ч. 5 ст. 194 КПК України наступні обов`язки:

- прибувати до слідчого, прокурора, слідчого судді, суду в залежності від стадії кримінального провадження за викликами;

- повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи/ несення служби;

- утриматися від спілкування у будь який спосіб зі свідками у даному кримінальному провадженні.

Роз`яснити підозрюваному ОСОБА_6 , що у разі невиконання покладених на нього обов`язків, застава звертається в дохід держави та до нього знову буде застосований запобіжний захід у вигляді тримання під вартою.

Ухвала слідчого судді діє до 13-00 години 24 квітня 2026 року включно та підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Ухвалу про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою передати для виконання до слідчого управління ГУНП в Дніпропетровській області.

Контроль за виконанням ухвали покласти на прокурора.

Ухвала слідчого судді може бути оскаржена безпосередньо до Дніпровського апеляційного суду протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1