Справа № 686/4938/26
Провадження № 1-кс/686/1986/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 лютого 2026 року м.Хмельницький

Слідчий суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавача відділення поліції № 2 Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, у кримінальному провадженні №0000011 від 05.02.2026, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

встановив:

16.02.2026 дізнавач відділення поліції № 2 Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернулась до слідчого судді з клопотанням, погодженим із прокурором Окружної прокуратури міста Хмельницького ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ).

В обґрунтування клопотання дізнавачем зазначено, що 01.02.2026 близько 21 год. 00 хв., невстановлена особа перебуваючи у невстановленому місці зателефонувавши у мобільному застосунку «Telegram» під нікнеймом « НОМЕР_2 », представившись працівником Служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під приводом збереження грошових коштів, шахрайським способом, шляхом обману заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , на загальну суму 52 070 грн. (без врахування комісії банку), які остання за допомогою мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », перерахувала зі своєї банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 , перебуваючи у с. Гелетинці Хмельницького р-ну., Хмельницької обл., чим завдала останній майнової шкоди на вказану суму.

05.02.2026 відомості про дані кримінального проступку внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000011, попередня кваліфікація вчиненого кримінального проступку ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана потерпіла ОСОБА_5 вказала, що 01.02.2026 вона перебувала вдома разом із донькою ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та сином ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , за адресою спільного проживання, а саме: АДРЕСА_2 . В той день донька потерпілої - ОСОБА_6 скинула оголошення в інтернет-мережі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про продаж свого плаття, де до неї написала дівчина під іменем « ОСОБА_8 », що бажає придбати дане плаття. Після чого в їхній переписці дівчина під іменем « ОСОБА_8 » скинула скрин- шот про оплату, та посилання на яке попросила доньку потерпілої перейти. Тоді, ОСОБА_6 одразу перейшла по даному посиланні, де хотіла глянути про оплату за дане плаття, та в неї не виходило, тоді вона написала в службу підтримки інтернет-мережі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де в чаті в неї попросили для авторизації у даному посиланні вказати номер банківської картки, так як у доньки потерпілої - ОСОБА_6 не було в наявності особистої картки, то вона вказала банківська картку своєї мати- ОСОБА_5 , а саме: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 (картка для виплат). Приблизно через 5 хв. в той день до потерпілої ОСОБА_5 на мобільний телефон подзвонив в застосунку «Telegram», номер який був записаний як « НОМЕР_2 ». Піднявши слухавку, остання почула чоловічий голос, який представився представником « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та повідомив, що з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 (картка для виплат) знімаються грошові кошти, та запитав її, чи це не вона їх знімає. На що, ОСОБА_5 відповіла останньому, що ні, тоді так званий працівник банку зазначив, що це напевно грошові кошти знімають шахраї. Також він запитав у потерпілої, чи має вона банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Універсальну (кредитна картка), на що остання відповіла, що так має. Після чого так званий працівник банку наголосив, щоб шахраї не добрались ще до банківської картки Універсальна, з неї потрібно перерахувати грошові кошти на так званий безпечний рахунок. Після чого він сказав потерпілій завантажити мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в якому створити віртуальну картку, де взяти кредит, даний чоловік усе ОСОБА_5 диктував: як реєструватися, як брати кредит, та куди перерахувати грошові кошти на так званий безпечний рахунок. Тоді ОСОБА_5 взяла кредит та здійснила з віртуальної карти « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_6 два перекази грошових коштів на так званий безпечний рахунок: 1) 01.02.2026 о 20:39 год. на банківську картку НОМЕР_7 загальною сумою 10 000 грн. 2) 01.02.2026 о 20:41 год. на банківську картку НОМЕР_7 загальною сумою 9 880 грн. Коли з переказами з картою « ІНФОРМАЦІЯ_7 » завершили, так званий працівник банку порадив ОСОБА_5 ще з карти Універсальної (кредитна картка) перекинути кошти на безпечний рахунок, але перед цим їй потрібно скинути кошти на рахунок її сина ОСОБА_7 , а тоді з сина рахунку перекинути кошти на так званий безпечний рахунок, для того щоб їх зберегти. Тоді ОСОБА_5 віддала слухавку своєму синові, який стояв поруч, тому що, вона нічого не розуміла, як і що далі їй потрібно зробити, з того що їй радив так званий працівник банку. Коли син потерпілої - ОСОБА_7 розмовляв з працівником банку, то ОСОБА_5 чула їхню розмову та бачила, як її син спочатку взяв в кредит грошові кошти, а потім здійснив з її банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Універсальна (кредитна картка) № НОМЕР_3 транзакції по переказу спочатку на банківську картку, яку йому диктував працівник банку, а саме: НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 4 070, 25 грн. здійснення переказу відбулось 01.02.2026 о 20:51 год. (без врахування комісії банку), а потім вже на свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_8 , а саме 01.02.2025 о 21:01 год. на суму 20 050 грн. (без врахування комісії банку), та 01.02.2026 о 21:04 на суму 8 542,71 грн. (без врахування комісії банку). Також син потерпілої ОСОБА_5 з її банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 (картка для виплат) перерахував собі на картку грошові кошти в сумі 20 000 грн., попередньо взявши їх в кредит з її карти «Універсальна». Тоді після перерахування усіх грошових коштів собі на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_8 , син потерпілої - ОСОБА_7 перерахував грошові кошти собі на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », та вже звідти здійснював переказ коштів на так званий безпечний рахунок (картку), який йому диктував працівник банку, а саме: 1) 01.02.2026 о 21:11 здійснений переказ з картки сина « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_9 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на суму 15 000 грн.; 2) 01.02.2026 о 21:12 здійснений переказ з картки сина « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на суму 12 000 грн. 3) 01.02.2026 о 22:05 здійснений переказ з картки сина « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на суму 21 000 грн. Після того як ОСОБА_7 перерахував грошові кошти на так званий безпечний рахунок, працівник банку повідомив йому, що все добре та кошти будуть збережені, на тому їхня розмова завершилась. На наступний день, потерпіла ОСОБА_5 зайшла в свій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та побачила у себе в історії транзакції по зарахуванню кредиту та здійснення переказів грошових коштів, тоді вона одразу зрозуміла, що відносно неї були вчинені шахрайські дії, тоді остання звернулась до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб її банківські картки заблокували, після чого їй видали інші та порадили звернутись до поліції.

Потерпіла ОСОБА_5 зазначила, що її син ОСОБА_7 здійснив переказ грошових коштів на так звану безпечну картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на загальну суму 52 070 грн., а вона зі своєї віртуальної картки « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_10 здійснила два перекази грошових коштів на так званий безпечний рахунок: 1) 01.02.2026 о 20:39 год. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на суму 10 000 грн. 2) 01.02.2026 о 20:41 год. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на суму 9 880 грн. Загальна сума грошових коштів, які були перераховані на банківську картку шахраїв 71 950 грн.

Враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що рух коштів по зазначеному вище номеру банківської платіжної картки має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, дізнавач просить надати дозвіл на тимчасовий доступ та провести вилучення документальної інформації стосовно руху коштів за номером банківської платіжної картки № НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в період часу з 31.01.2026 по 06.02.2026 наявної інформації про власників кінцевих рахунків, що має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення та містить відомості, що становлять банківську таємницю і перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ).

Дізнавач у клопотанні просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних документів, які мають значення для встановлення обставин у зазначеному кримінальному провадженні і можуть бути використані як докази.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, однак, клопотала про розгляд справи у її відсутність з підтриманням викладених у клопотанні вимог.

Вивчивши надані матеріали, слідчий суддя дійшов до наступних висновків.

За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п.5 ч.1 ст.162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості, про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.

Оцінивши обґрунтованість наведених дізнавачем доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі документи, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі, так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Також дізнавачем доведено, що ці документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику представників осіб, у володінні яких знаходяться документи.

Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування.

Керуючись ст.ст.131, 132, 159, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу СД ВнП № 2 Хмельницького РУП ГУНП у Хмельницькій області ОСОБА_3 , дізнавачу СД ВнП № 2 Хмельницького РУП ГУНП у Хмельницькій області ОСОБА_9 , начальнику СД ВнП № 2 Хмельницького РУП ГУНП у Хмельницькій області ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), а саме:

- договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_4 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 31.01.2026 по 06.02.2026;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ) за період часу з 31.01.2026 по 06.02.2026;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації »місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_4 за період часу з 31.01.2026 по 06.02.2026;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету, з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_4 за період часу з 31.01.2026 по 06.02.2026.

Уповноваженим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), забезпечити тимчасовий доступ до вищезазначених документів та надати можливість вилучити їх копії.

Ухвала діє по 23 квітня 2026 року.

Відповідно до ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя