Справа № 354/1287/25
Провадження № 1-кс/354/330/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

(про тимчасовий доступ до речей і документів)

06 жовтня 2025 року м. Яремче

Слідчий суддя Яремчанського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Яремче в залі суду клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області, старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Яремчанського відділу Надвірнянської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю та їх вилучення в кримінальному провадженні за №0000141 від 19.10.2024 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України,

в с т а н о в и л а :

02.10.2025 дізнавач у кримінальному провадженні дізнавач сектору дізнаннявідділення поліції № 1 (м. Яремче) Надвірнянського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області, старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокуроромЯремчанського відділу Надвірнянської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 ,звернулася до слідчого судді Яремчанського міського суду Івано-Франківської області з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та зобов`язати останнього надати інформацію щодо детального руху коштів по банківських платіжних картках за № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 за період часу з 28.08.2024 по 02.10.2025.

В обґрунтування клопотання зазначено, що 18.10.2024 до відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшов рапорт оперуповноваженого СКП ВП №1 (м.Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_5 про те, що в ході розгляду заяви ОСОБА_6 від 19.09.2024 вбачаються ознаки кримінального правопорушення, оскільки невідома особа без його відома та згоди незаконно використавши конфіденційну інформацію щодо нього та його номеру мобільного телефону НОМЕР_3 , від імені ОСОБА_6 уклала кредитний договір на загальну суму 149 447,00 гривень.

Потерпілий ОСОБА_6 вказав, що він офіційно ніде не працевлаштований, тому час від часу подав заявки на онлайн кредити в різних установах, які за певний проміжок часу виплачував без заборгованостей. Також контактним номером за допомогою якого він спілкувався був НОМЕР_3 , зазначений як фінансовий до картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на яку отримував кошти, номер якої він вже перевипустив на № НОМЕР_4 , однак рахунок залишився НОМЕР_5 . В зв`язку із тим, що він вже не потребував кредитних коштів, тому закрив всі свої боргові зобов`язання до кінця місяця липня. Після чого в зв`язку із тим, що до нього продовжували телефонувати різні онлайн кредити із пропозицією знову ж взяти у них грошові кошти, які йому вже по факту були не потрібні, він вирішив поміняти номер мобільного телефону на НОМЕР_6 і взагалі сам пристрій. На протязі деякого часу все було добре, однак починаючи із 17.09.2024 на новий його номер мобільного телефону НОМЕР_6 почали надходити дзвінки з різних установ онлайн банків, із змістом того, що він в період із 28.08.2024 по 01.09.2024 отримав певні суми грошових коштів, які на даний час не повернув. Не розуміючи що сталося, він звернувся у бюро кредитних історій, де отримав інформацію про те, що за ним рахуються кредити в 14 різних кредитних установах на загальну суму 149 447,00 гривень. Також він вирішив перевірити свою стару сім-карту за номером НОМЕР_3 , номер якої використовували для оформлення кредитів, і вставивши її у старий телефон ІМЕІ: НОМЕР_7 ІМЕІ: НОМЕР_8 виявив що зв`язок на мобільному пристрої відсутній. В телефонній розмові із оператором « ІНФОРМАЦІЯ_3 » йому повідомили, що номер НОМЕР_3 відновлювався як втрачений, однак він цього не робив.

На підтвердження своїх показів потерпілий ОСОБА_6 надав копію кредитного звіту із ІНФОРМАЦІЯ_4 , згідно якої вбачається, що у нього наявні фінансові зобов`язання у ряді установ.

Від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » отримано інформацію про те, що 29.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено договір про споживчий кредит №2257374 на суму 5 000,00 гривень, які 29.08.2024 о 10:35:14 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 .

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » надало інформацію про те, що 29.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено договір позики №523234 на суму 3 000,00 гривень, які 29.08.2024 о 22:15:22 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_10 за спрощеної моделі відділеної ідентифікації та верифікації з використанням BankID НБУ: sidBi:012886b0-0bf2-4537-9f06-5b7a25a15b4f, member: ІНФОРМАЦІЯ_7 , memberId:date: 2024-08-29 22:15:22.

Від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » надійшла інформація про те, що 29.08.2025 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено три кредитних договори, а саме:

-договір №7821952 на суму 10 000,00 гривень, які 29.08.2024 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 ;

-договір №103672703 на суму 10 800,00 гривень, які 29.08.2024 о 22:34:35 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 ;

-договір №8533445 на суму 4 000,00 гривень, які 29.08.2024 о 22:36:02 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 .

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » надало інформацію про те, що 30.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено договір позики №291495 на суму 2 500,00 гривень, які 30.08.2024 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 .

Від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » отримано інформацію про те, що 30.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено кредитний договір №1187775 на суму 3 000,00 гривень, які 30.08.2024 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_11 .

Від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » надійшла інформація про те, що 01.09.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено кредитний договір №780 на суму 6 000,00 гривень, які 01.09.2024 о 01:05:49 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 за допомогою платіжної системи EASYPAY.

На даний час виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , для забезпечення повного, всебічного та неупередженого проведення розслідування у даному кримінальному провадженні.

Перевірка зазначеної інформації в сукупності з іншими документами кримінального провадження №0000141 має суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а саме встановлення особи чи групи осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення та місця його вчинення.

Зазначає, що необхідна інформація перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК відноситься до охоронюваної законом таємниці.

Дізнавач в судове засідання не з`явилася, була належним чином повідомлена про дату та час розгляду клопотання, 02.10.2025 до суду подала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримала, просила його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться документи, на розгляд клопотання не з`явився, був належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду клопотання. Згідно з частиною четвертою статті 163 КПК України його неявка не перешкоджає розгляду даного клопотання.

У відповідності до положень ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши клопотання, слідчий суддя дійшла наступних висновків.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх вилучення).

Судом встановлено, що 19.10.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне провадження за №0000141, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 182 КК України, згідно витягу з кримінального провадження (а.с.7).

Вважаю, що в зазначеному клопотанні дізнавачем було доведено необхідність надання слідчим суддею дозволу на тимчасовий доступ до вищезазначеної інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Зазначені документи можуть бути використані, як доказ в кримінальному провадженні за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, оскільки мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення щодо потерпілого ОСОБА_6 .

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання дізнавача, оскільки остання, згідно з вимогами ч. 6 ст. 163 КПК України, довела можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених в клопотанні документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Керуючись ст.131, 132, 152, 159, 162, 163-166, 268 КПК України, слідчий суддя,

п о с т а н о в и л а :

Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , а також особам, які входять у групу дізнавачів: начальнику СД відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_7 та дізнавачу СД відділення поліції №1 (м. Яремче) Надвірнянського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_5 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , та зобов`язати останнього надати письмову інформацію, фото, відео файли та дозволу на вилучення їх копій, в яких міститься інформація щодо детального руху коштів по банківських платіжних картках за № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 за період часу з 28.08.2024 по 02.10.2025, а саме:

1.Повний номер банківської картки № НОМЕР_1 , на яку відбулись зарахування кредитних грошових коштів, внаслідок оформлення наступних кредитних договорів:

-29.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено договір про споживчий кредит №2257374 на суму

5 000 гривень, які 29.08.2024 о 10:35:14 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 ;

-29.08.2025 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено три кредитних договори, а саме: договір №7821952 на суму 10 000 гривень, які 29.08.2024 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 ; договір №103672703 на суму 10 800 гривень, які 29.08.2024 о 22:34:35 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 ; договір №8533445 на суму 4 000 гривень, які 29.08.2024 о 22:36:02 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 ;

-30.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено договір позики №291495 на суму 2 500 гривень, які 30.08.2024 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за № НОМЕР_1 ;

-01.09.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено кредитний договір №780 на суму 6 000 гривень, які 01.09.2024 о 01:05:49 перераховано на банківську картку АТ« ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 за допомогою платіжної системи EASYPAY.

2.Повний номер банківської картки № НОМЕР_2 , на яку відбулись зарахування кредитних грошових коштів, внаслідок оформлення наступних кредитних договорів:

-29.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено договір позики №523234 на суму 3 000 гривень, які 29.08.2024 о 22:15:22 перераховано на банківську картку АТ« ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_10 за спрощеної моделі відділеної ідентифікації та верифікації з використанням BankID НБУ: sidBi:012886b0-0bf2-4537-9f06-5b7a25a15b4f, member: ІНФОРМАЦІЯ_7 , memberId: НОМЕР_9 date: 2024-08-29 22:15:22;

-30.08.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 було укладено кредитний договір №1187775 на суму 3 000 гривень, які 30.08.2024 перераховано на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_11 .

3.Відомостей щодо повних анкетних даних власника зазначених вище банківських карток, заяв на відкриття карток, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи, зроблених при відкритті карток.

4.Інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цих банківських карток, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по картках.

5.Історію авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку, на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, е-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure».

6.Інформацію про прив`язку фінансового номеру власника банківських карток до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунками за допомогою інтернет-банкінгу.

7.Інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по даних банківських картках та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по картках.

8.ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure».

9.Інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даних банківських картках, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів).

10.Інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаних банківських картках (про переказ та отримання коштів) грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів.

11.Фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по даних банківських картках.

Роз`яснити норми ч. 1 ст. 166 КПК України, згідно з якими: у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_8