Справа № 171/1308/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 грудня 2025 року слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Кривому Розі клопотання дізнавача відділення поліції №8 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 від 04.12.2025, погоджене з прокурором Криворізької східної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000005 від 01.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

26.12.2025 до суду надійшло клопотання дізнавача СВ ВП №8 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ).

Вимоги клопотання дізнавач мотивував наступним. В провадженні СД відділення поліції № 8 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000005 від 01.02.2025, за фактом того, що 31.01.2025 до ЧЧ ВП № 8 Криворізького РУП з письмовою заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що 22.01.2025 приблизно о 14:00 годині в ході телефонної розмови через месенджер «Телеграм» з невстановленою особою, що телефонувала з номеру НОМЕР_1 та представилась представником служби безпеки банку, яка шляхом зловживання довірою змусила ОСОБА_5 , перерахувати зі своєї картки № НОМЕР_2 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти в загальній сумі 112300 гривень на банківську картку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого ОСОБА_5 зрозуміла, що її ввели в оману шахраї та грошові кошти ОСОБА_5 не повернуто, у зв`язку з чим останній завдано майнового збитку на суму 112300 гривень.

Під час досудового розслідування потерпіла ОСОБА_5 дала показання про те, що 22.01.2025, приблизно об 14:00 годині коли вона перебувала вдома, їй в месенджері Телеграм, який прив`язаний до номера телефону НОМЕР_4 зателефонували з номеру НОМЕР_1 , який вона впізнала, як номер телефону ІНФОРМАЦІЯ_1 . В телефонній розмові в месенджері Телеграм з номеру НОМЕР_1 , особа, що назвалась представником ІНФОРМАЦІЯ_1 , повідомила їй, що її банківський рахунок ІНФОРМАЦІЯ_1 намагаються зламати і для збереження належних їй грошових коштів необхідно переказати кошти з належного потерпілій рахунку на рахунок іншого банку. Особа, що представилась представником банку, втерлась їй в довіру звернувшись до неї за ім`ям та прізвищем, а також повідомивши мені відомості про послугу страховки мого рахунку, яка дійсно була нею оформлена при відкритті рахунку в ІНФОРМАЦІЯ_1 . В ході розмови особа, що назвалась співробітником банку, запевнила її, що потерпілій необхідно буде здійснити декілька переказів, щоб зберегти грошові кошти, зокрема переказати кошти на рахунки іншого банку, але пізніше повернути їх на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_1 . Чоловік був дуже переконливим та телефонував з номеру телефону ІНФОРМАЦІЯ_1 , тому вона йому повірила. Після чого, вона продовжуючи розмову з особою, що назвалась працівником ІНФОРМАЦІЯ_1 , керуючись його вказівками, самостійно зайшла в додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 та з належного їй карткового рахунку НОМЕР_2 здійснила переказ кредитних грошових коштів в сумі 44220, 00 гривень об 14 годині 46 хвилин, 4 020,00 гривень об 15 годині 19 хвилин на картку, яку представник банку повідомив мені в телефонній розмові, а з карткового рахунку НОМЕР_5 , також на картку, яку представник банку повідомив їй в телефонні розмові власні грошові кошти в сумі 1407,00 гривень об 14 годині 38 хвилин та 12 663,00 гривень об 15 годині 18 хвилин. Номери карткових рахунків на які вона особисто здійснювала перекази грошових коштів в додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 особа, що назвалась працівником ІНФОРМАЦІЯ_1 , диктував мені в ході розмови, вона їх не фіксувала, не записувала, наскільки я зможу пригадати то вони були різними при кожному переказі, і вона достатньо заплуталась в цих сумах і переказах, щоб їх запам`ятовувати. Під час здійснення вказаних переказів, вона вважала, що здійснює переказ на свій же власний рахунок, але в іншому банку. Також спілчуючись з вказаною собою за номером НОМЕР_1 , вона особисто керуючись його вказівками завантажила додаток банку ІНФОРМАЦІЯ_5 на свій мобільний телефон, з метою отримати свої ж переказані раніше кошти. Використовуючи вказаний додаток, вона відкрила рахунок банку ІНФОРМАЦІЯ_5 , та побачила на рахунку грошові кошти в сумі 50 000 гривень. Я була впевнена що це її гроші, які вона щойно переказала з ІНФОРМАЦІЯ_4 , але як виявилось пізніше це були кредитні кошти. В додатку банку ІНФОРМАЦІЯ_5 , я вважаючи, що 50 000 гривень, що перебувають на рахунку, це кошти, які вона щойно переказала з ІНФОРМАЦІЯ_4 , перебуваючи на зв`язку з особою, що представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_1 , та керуючись його вказівками, переказала грошові кошти з картки банку ІНФОРМАЦІЯ_5 на банківські картки, номера яких мені продиктував працівник ІНФОРМАЦІЯ_1 , вважаючи, що вона повертаю грошові кошти на власний рахунок. Номера банківських карток особа диктувала їй в телефонній розмові, вона їх не фіксувала і не записувала, та номери вказати не може. Після завершення здійснення переказів з картки банку ІНФОРМАЦІЯ_5 , особа, що представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_1 , та весь цей час перебувала зі мною на зв`язку в телеграм месенджері, повідомила, щоб вона очікувала надходження належних мені грошових коштів, на рахунку в ІНФОРМАЦІЯ_4 . Їхня розмова завершилась приблизно через 3 години. Потерпіла була впевнена, що все зробила правильно, та що належні їй грошові кошти перебувають в безпеці. Приблизно через годину їй зателефонували її знайомі і повідомили, що в месенджері телеграм їм прийшло повідомлення, що я прохаю про фінансову допомогу, однак жодних подібних повідомлень вона не надсилала. Після дзвінка знайомих, вона виявила, що у неї не працює месенджер Телеграм, а також додаток Інстаграм, а грошові кошти на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_1 так і не повернулися. Потерпіла зрозуміла, що її ошукали та звернулась на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 , через звичайний телефонний дзвінок, та там отримала підтвердження, про те, що жодний представник банку з нею сьогодні в месенджері Телеграм не зв`язувався, та вона стала жертвою шахрая. Потерпіла заблокувала банківські картки, змінила фінансовий номер телефону ІНФОРМАЦІЯ_1 , та коли звернулась до відділення банку ІНФОРМАЦІЯ_5 , також виявила, що має заборгованість по карті ІНФОРМАЦІЯ_5 на 50 000 гривень. Таким чином невстановлена особа, шляхом зловживання моєю довірою заволоділа належними мені грошовими коштами на суму 102 300 гривень. Додаток Телеграм, через який з нею зв`язувався шахрай у неї так і не працює. Внаслідок дій невідомої особи потерпілій ОСОБА_5 завдано майнової шкоди на суму 102 300 гривень. До теперішнього часу особу зловмисника та його місцезнаходження не встановлено.

Виходячи з того, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, встановлення особи, яка може бути причетна до скоєння даного кримінального правопорушення, отримання відомостей, котрі є необхідними для встановлення особи, що скоїла даний кримінальний проступок, у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що саме дана особа вчинила кримінальний проступок відносно ОСОБА_5 .. Крім того, при отриманні вказаних відомостей, буде можливість встановити місце знаходження самої особи, яка скоїла кримінальний проступок відносно потерпілої.

У зв`язку з вищевикладеним, та з метою розкриття даного злочину, під час досудового розслідування виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів до інформації, яка перебуває у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме виписку по руху грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 виданої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період часу з 00:00 год. 22.01.2025 по 23:59 год. 23.01.2025 (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакцій, фото, відео інформацію при здійсненні транзакції з банкомату), про рух грошових коштів, усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою IP-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися), пристрої за допомогою яких здійснювалася безконтактна авторизація, зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів які надавались банку при оформленні рахунків, фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень.

Дізнавач та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »у судове засідання не з`явилися, були належним чином повідомленими про дату, час та місце розгляду клопотання.

Дізнавач надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, а також зазначив, що підтримує подане ним клопотання та просить його задовольнити.

На підставі ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання без участі слідчої як сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки їх неприбуття не перешкоджає цьому.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження № 0000005 від 01.02.2025, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, слідча просить надати тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 ,а саме: виписку по руху грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 виданої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період часу з 00:00 год. 22.01.2025 по 23:59 год. 23.01.2025 (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакцій, фото, відео інформацію при здійсненні транзакції з банкомату).

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Дізнавачем в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких він просить надати, а також у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п. 3 ч. 1 ст. 162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак дізнавачем доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких вона просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст. 163 КПК України.

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання дізнавача з наданням доступу до заявлених ним речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно п. 19) ч. 1 ст. 3 КПК України, сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

У зазначеному клопотанні дізнавачем доведено необхідність надання можливості виконання ухвали слідчого судді співробітникам, включеним до слідчо-оперативної групи для розкриття та розслідування саме цього злочину.

За даних обставин клопотання слідчої підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 132, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати начальнику сектору дізнання відділення поліції № 8 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 8 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дозвіл на отримання тимчасового доступу до документів які містять інформацію про банківські картки видані в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Зобов`язати уповноважену особу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , код ЄРДПОУ НОМЕР_6 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 забезпечити надання тимчасового доступу до документів з можливістю вилучення їх копій або виготовлення на паперовому чи електронному носії та направити до відділення «Дніпропетровське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 для здійснення тимчасового доступу наступних документів:

1) виписку по руху грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 виданої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період часу з 00:00 год. 22.01.2025 по 23:59 год. 23.01.2025 (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакцій, фото, відео інформацію при здійсненні транзакції з банкомату);

2) виписку по руху грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 виданої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , станом на 27.10.2024 із зазначенням інформація щодо кінцевого місця переказів (номер картки отримувача, місце та дата видачі картки отримувача, тощо);

3) роздруківку сесій користування послугами інтернет банкінгу щодо банківських карток відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із роз`ясненням змісту операції, дати, точного часу, ІР-адреси, телефонного номеру, авторизація клієнта у період з 00:00 год. 22.01.2025 по 23:59 год. 23.01.2025 року;

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначений речей та документів.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1