Справа № 932/8985/25
Провадження № 1-кс/932/6991/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 грудня 2025 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Дніпра ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ ВП № 4 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженню, внесеному до ЄРДР за №0000074 від 16 січня 2025 року за ознаками римінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До Шевченківського районного суду м. Дніпра надійшло клопотання старшого слідчого СВ ВП № 4 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Центральної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, по кримінальному провадженню, внесеному до ЄРДР за №0000074 від 16 січня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначає, що 16.01.2025 до ч/ч ЧРУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , м.п.: АДРЕСА_1 , з приводу вчинення відносно неї шахрайських дій з боку невідомої особи, а саме 13.01.2025 під приводом заробітку в інтернеті невідома особа попросила ОСОБА_5 створити акаунт в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та зареєструватись за допомогою електронної пошти, яку вона їй надіслала ІНФОРМАЦІЯ_3 , для отримання банківської карти даного банку. В подальшому на її карту в банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було оформлено кредити на загальну суму 40405 гривень.

За вказаним фактом СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області внесені відомості до ЄРДР за № 0000074 від 16.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Крім того, 02.02.2025 року до Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява від ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 яка проживає за адресою: АДРЕСА_2 , тел. НОМЕР_1 за фактом вчинення шахрайських дій невідомою їй особою ( ОСОБА_7 в телеграм) через картку банку ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_2 , внаслідок чого в період з 28.01.2025 по 01.02.2025 на її ім`я були взяті грошові кошти в кредитних установах на загальну суму 106 тис грн, та в подальшому дані грошові кошти були переведено на картку НОМЕР_3 .

За вказаним фактом СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області внесені відомості до ЄРДР за № 0000431 від 02.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

18.02.2025 вказані кримінальні провадження об`єднані в одне провадження під номером №0000074 від 16.01.2025.

Допитано в якості свідка ОСОБА_6 , яка показала, що в додатку Телеграм на каналі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », її подруга почала спілкуватись із хлопцем та дала йому її номер телефону. Хлопець набрав в додатку Телеграм ім?я користувача ОСОБА_7 НОМЕР_4 називався ОСОБА_8 підписаний « ОСОБА_9 ». Дана особа запропонувала заробити грошей та дати йому в користування свою банківську карту банку ІНФОРМАЦІЯ_2 . Домовленість у них була на те, що він буде користуватись карткою дві години, та за це заплатить їй 5-6 тис грн. її картка як він повідомив йому потрібна була, щоб попереказувати свої кошти, оскільки в нього вичерпався ліміт транзакцій по карті. Вона повірила та 28.01.2025 надала даній особі свій номер телефону та пароль від додатку ОСОБА_10 . Так вийшло, що дана особа користувалась додатком до 01.02.2025. Оскільки він говорив, що потрібно ще трохи часу щоб здійснити всі свої переводи. В період часу з 28.01.2025 по 01.02.2025 року дана особа багато разів заходила та виходила із додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 , то вона підтверджувала йому повторний вхід, скидавши смс-код для входу. Для того, щоб вона повірила його словам, він заплатив за перший день ввечері 1000 грн за користування карткою, після цього їйпочали приходити повідомлення, що їй надано кредити. На її запитання навіщо це все, відповіді не отримувала, іноді він відповідав, що позакриває кредити самостійно. 02.02.2025 року вона зайшовши в бюро кредитних історій виявила, що в період часу з 28.01.2025 по 01.02.2025 року на неї було оформлено близько 20 мікрозаймів у різних кредитних установах. Грошові кошти зараховувались на її банківську картку № НОМЕР_5 , відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та всі списання після надходження грошових коштів від кредитних установ здійснювались на невідому мені картку № НОМЕР_3 . Загальна сума кредитів, отриманих на ОСОБА_6 становить 106 210 гривень.

Згідно інформації наданої 21.02.2025 представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » відповідно до ухвали слідчого судді Деснянського районного суду м. Чернігова встановлено, що банківська картка № НОМЕР_3 відкрита на ім?я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_3 , фінансовий номер НОМЕР_6 . Також в ході аналізу інформації встановлено, що грошові кошти після надходження від ОСОБА_6 одразу знімаються в банкоматах та на касах м. Дніпро, а саме: АДРЕСА_4 , АДРЕСА_5 , АДРЕСА_6 (ТРЦ ІНФОРМАЦІЯ_9 ). Також встановлено, що вхід до системи «Клієнт-банк», в період часу з 26.01.2025 по 04.02.2025 здійснювався тільки з мобільного терміналу iPhone 12,1.

В ході допиту в якості свідка ОСОБА_5 було встановлено, що 28.12.2024 остання в мобільному додатку «Телеграм» знайшла групу з назвою « ОСОБА_12 ». В даній групі здійснюються знайомства для подальшого спілкування. Так, в подальшому потерпіла ОСОБА_5 зробила вибір і та особа, яку вибрала остання, також, вибрала її та вони перейшли спілкуватись окремо в приватні повідомлення. З 28.12.2024 по 12.01.2025 потерпіла ОСОБА_5 вела з невідомою особою спілкування на різні теми. Дана особа не має номеру телефону в мобільному додатку «Телеграм», однак підписана як « ОСОБА_13 ». 13.01.2025 невстановлена особа запропонувала заробити грошові кошти, на що потерпіла ОСОБА_5 погодилась та в подальшому керувалась вказівками невідомої особи, а саме скачала програму « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та зареєструвалась для отримання банківської карти «ІТУМБ». Таким чином, на потерпілу ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_7 , було відкрито дві банківські картки НОМЕР_8 та НОМЕР_9 . В подальшому на вищевказані картки здійснювались зарахування з різних кредитних установ та перерахування цих грошових коштів на інші рахунки.

Також, згідно інформації наданої 31.03.2025 представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » відповідно до постанови прокурора Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_14 встановлено, що банківська картка № НОМЕР_3 відкрита на ім?я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_3 , фінансовий номер НОМЕР_6 . Також в ході аналізу інформації встановлено, що грошові кошти після надходження від ОСОБА_5 одразу знімаються в банкоматі, що за адресою: АДРЕСА_7 , а також наявні розрахунки в магазинах за адресою: АДРЕСА_8 .

В подальшому матеріали кримінального провадження направленні за підслідністю в порядку ст. 218 КПК України до ВП № 4 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області

В ході здійснення досудового розслідування встановлено, що на ім`я ОСОБА_15 було здійснено оформлення онлайн кредиту у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (Код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ).

Під час проведення досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », які володіють відомостями щодо отримання кредиту на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (РНОКПП НОМЕР_11 ), за період часу з 01.01.2025 по час надання інформації, відповідно до нижченаведених вимог, з можливістю вилучення їх оригіналів (у разі відсутності оригіналів документів здійснити виїмку належним чином завірених копій документів), у тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, а саме:

- місце та спосіб оформлення кредиту, вид кредиту, які документи, у який спосіб та ким було подано такі документи, місце отримання грошових коштів чи товару за кредитом, номер телефону (зміну номера телефону), та іншу інформацію стосовно звернення до ТОВ «ІНФОРМАЦІЯ_10 »;

- вказати (надати, зазначити) спосіб отримання кредитних грошових коштів, виписки про рух грошових коштів. Надати повні дані транзакцій, такі як контрагенти переводів. Згідно постанови Національного банку України від 10.03.2023 року №21 «Про затвердження змін до Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів» еквайри та інших постачальники платіжних послуг (банки та небанківські фінансові установи), які беруть участь у здійсненні платіжної операції, повинні супроводжувати її детальною інформацією;

- вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет - банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет - банків, інтернет - платформ, інтернет сайтів -вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах.

Вказана інформація та документи, які перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), за адресою: АДРЕСА_9 , і мають важливе значення для проведення досудового розслідування, оскільки без них не можливо встановити особу яка вчинила шахрайство відносно ОСОБА_6 .

Крім того, вказана інформація та документи, тимчасовий доступ до яких необхідно отримати буде використана як доказ у кримінальному провадженні. Іншим способом встановити особу, яка вчинила кримінальне правопорушення, а відтак і довести її винуватість у його вчиненні неможливо, оскільки інформація та документи, тимчасовий доступ до яких необхідно отримати перебувають у володінні лише ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

В інший спосіб, окрім як проведення тимчасового доступу, отримати вказану інформацію та документи не надається можливим.

Оскільки слідчим не доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей та документів представником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України, судом вживалися заходи для повідомлення особи, у володінні, якої знаходиться зазначена інформація, а саме ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », але представник, будучи належним чином повідомленим про час та місце розгляду клопотання, в судове засідання не з`явився з невідомих суду причин, будь-яких заяв до суду не надав, що не перешкоджає розгляду клопотання.

Слідчий та прокурор, будучи належним чином повідомленими про дату, час та місце розгляду клопотання, в судове засідання не з`явилися, надали заяви про розгляд клопотання без їх участі.

Перевіривши надані матеріали клопотання у кримінальному провадженні, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, в межах якого було подано клопотання, та, дослідивши долучені слідчим докази, слідчим суддею встановлено таке.

В судовому засіданні встановлено, що СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області за процесуальним керівництвом Центральної окружної прокуратури міста Дніпра здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000074 від 16 січня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Частиною 4 цієї ж статті передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та може бути розкрита на підставі судового рішення.

У відповідності до ч. 5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

В судовому засіданні встановлено, що є достатні підстави вважати, що інформація щодо кредиту, виданого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_9 , розташованого за адресою: АДРЕСА_10 .

Слідчим доведено, що відомості, які містяться в запитуваних документах, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема для отримання відомостей, які можуть бути використані під час досудового розслідування як доказ факту та обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, а саме: дана інформація може містити фактичні дані щодо події вчиненого кримінального правопорушення (часу, місця, способу), визначення суб`єкта кримінального правопорушення, що має суттєве значення для встановлення істини по справі.

Таким чином, слідчий суддя дійшов до висновку, що дане клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає задоволенню та слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вищевказаної інформації, що перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131, 160-166 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого, задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП № 4 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, що перебуває у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), за адресою: АДРЕСА_9 , а саме до речей і документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », які містять відомості щодо отримання кредиту на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (РНОКПП НОМЕР_11 ), за період часу з 01.01.2025 по час надання інформації, відповідно до нижченаведених вимог, з можливістю вилучення їх оригіналів (у разі відсутності оригіналів документів здійснити виїмку належним чином завірених копій документів), у тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, а саме:

- місце та спосіб оформлення кредиту, вид кредиту, які документи, у який спосіб та ким було подано такі документи, місце отримання грошових коштів чи товару за кредитом, номер телефону (зміну номера телефону), та іншу інформацію стосовно звернення до ТОВ «ІНФОРМАЦІЯ_10 »;

- вказати (надати, зазначити) спосіб отримання кредитних грошових коштів, виписки про рух грошових коштів. Надати повні дані транзакцій, такі як контрагенти переводів. Згідно постанови Національного банку України від 10.03.2023 року №21 «Про затвердження змін до Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів» еквайри та інших постачальники платіжних послуг (банки та небанківські фінансові установи), які беруть участь у здійсненні платіжної операції, повинні супроводжувати її детальною інформацією;

- вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет - банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет - банків, інтернет - платформ, інтернет сайтів -вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах.

Зобов`язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » підготувати запитувану інформацію на паперовому або електронному носії.

Строк дії ухвали до 15 лютого 2026 року.

Копію ухвали направити прокурору ОСОБА_4 та слідчому ОСОБА_3 .

Зобов`язати осіб, зазначених у цій ухвалі, вручити копію ухвали представнику ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення на неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1