Справа № 467/378/25
Провадження № 1-кс/467/222/25
УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

17.12.2025 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що у провадженні відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000045 від 19 березня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 15.03.2025 в невстановленому досудовим слідством місці, невідомі особи, шахрайським шляхом, під приводом оформлення фінансової допомоги потерпілій, з використання автоматизованих систем, отримали несанкціонований доступ через мобільний банкінг до банківських рахунків ОСОБА_4 № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та здійснили електронне переведення наявних там грошових коштів на платіжні платформи онлайн-сервісів. В результаті таких дій ОСОБА_4 завдано матеріальний збиток в сумі 27 550 гривень.

14.04.2025 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на підставі ухвали Арбузинського районного суду Миколаївської області вилучено інформацію про рух коштів по рахункам потерпілої. Аналізом зазначених документів встановлено, що 15.03.2025 о 14:41 зловмисниками, в рамках шахрайської схеми, спочатку здійснено електронне переведення грошових коштів в сумі 18550 з рахунку потерпілої № НОМЕР_3 на інший її рахунок № НОМЕР_4 , після чого о 14:42 та 14:43, з останнього проведено дві транзакції на суму 17550 гривень та 10000 гривень на відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунок № НОМЕР_5 , до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_6 , власником якого являється ОСОБА_5 .

Зазначені відомості знайшли своє підтвердження також і в результаті виконання ВКП в Миколаївській області ДКП Національної поліції України окремого доручення в рамках даного кримінального провадження.

10.10.2025 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на підставі ухвали Арбузинського районного суду Миколаївської області вилучено інформацію про рух коштів по рахунку ОСОБА_5 , № НОМЕР_6 .

Аналізом зазначених документів встановлено, що 15.03.2025 о 14:47 сума 7450 гривень була перерахована на банківський картковий рахунок АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_7 , а також 15.03.2025 о 14:51 сума 415 гривень на банківський картковий рахунок АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_8 .

Враховуючи вище викладене вбачається, що документи які містяться в банківських справах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по вищезазначеним рахункам, можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація по руху грошових коштів може бути використана як докази по провадженню.

Ураховуючи вищезазначене, необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:

-документів, які надавалися для відкриття рахунів, до яких закріплені банківські картки № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 .;

-роздруківки руху грошових коштів по вищевказаним банківським рахункам, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за період 15.03- 30.03.2025;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

- відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за банківськими рахунками, до яких закріплені банківські картки № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 а також дату, час, спосіб їх зміни;

- в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет мережу за даним рахунком - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДОПОУ НОМЕР_9 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_4 з банківських рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_3 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не з`явився, незважаючи на те, що про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомив.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого СВ погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_6 у кримінальному провадженні №0000045 від 19 березня 2025 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області у складі: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ до документів, що зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_9 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій даної документації (інформації) в електронному та (або) друкованому вигляді, а саме:

-документів, які надавалися для відкриття рахунків № НОМЕР_7 та до яких закріплено банківські картки № НОМЕР_8 ;

-роздруківки руху грошових коштів по вказаним рахункам за 15.03- 30.03.2025, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний періо;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

-відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за банківськіми рахунками до яких закріплено банківські картки № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 , а також дату, час, спосіб їх зміни;

-в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет мережу за даним рахунком - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_10