Справа № 642/5510/25
Провадження № 1-кс/642/1543/25
УХВАЛА

Іменем України

21 жовтня 2025 року м. Харків

Холодногірський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ ВП № 2 ХРУП № 3 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні щодо кримінального правопорушення, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001140 від 02.09.2025 за ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

17.10.2025 до Холодногірського районного суду м. Харкова надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 2 ХРУП № 3 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Новобаварської окружної прокуратури міста Харкова ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0001140 від 02.09.2025 за ч. 4 ст. 190 КК України, в якому слідчий просить надати тимчасовий доступ до відомостей, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання зазначено, що у провадженні слідчих СВ ВП № 2 ХРУП № 3 ГУ НП в Харківській області перебуває кримінальне провадження № 0001140 від 02.09.2025 за ч. 4 ст. 190 КК України.

Слідчий зазначає у клопотанні, що в ході досудового розслідування допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який пояснив, що 27.08.2025 близько 18 год 30 хв, потерпілий хотів зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та перевірити баланс карти, в цей час отримав дзвінок з номеру мобільного телефону НОМЕР_1 , на який відповів. В ході телефонної розмови потерпілому повідомили, що його аккаунт заблоковано та для того щоб розблокувати потрібно було натиснути «1» , що він і зробив, після в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де з`явилась картка потерпілого від якої потрібно було вказати пароль, який він вказав, після з`явилась стрічка де потрібно було ввести пароль від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що він і зробив. Після входу потерпілий побачив, що о 18 год 30 хв з його картки № НОМЕР_2 було перераховані грошові кошти у сумі 405 гривень на картку № НОМЕР_3 , через хвилину вказані грошові кошти у сумі 405 гривень повернулись потерпілому на карту, а також о 18 год 35 хв з картки потерпілого були перераховані грошові кошти у сумі 405 гривень на картку № НОМЕР_4 , а також на цю ж саму картку о 18 год 49 хв були перераховані грошові кошти у сумі 405 гривень. Після чого потерпілий в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкрив свою кредитну картку № НОМЕР_5 та побачив, що з даної картки о 18 год 43 хв були перераховані грошові кошти у сумі 9 263 (дев`ять тисяч двісті шістдесят три) гривні. Після чого потерпілий відразу звернувся до відділення ІНФОРМАЦІЯ_4 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та повідомив про проблему працівникам банку. Йому надали виписки по його банківським карткам, в яких вказано, що грошові кошти у сумі 9 263 грн були оплачені на сайті ІНФОРМАЦІЯ_5 . Перевіривши вказаний сайт в мережі інтернет потерпілий зрозумів, що це магазин одягу, за адресою: АДРЕСА_2 . Після цього потерпілий звернувся до поліції, а також повідомив, що грошові кошти 27.08.2025 нікому не перераховував та ніякі оплати через мережу інтернет не проводив.

Слідчий вказує у клопотанні, що 05.09.2025 в 17 год 59 хв на нову перероблену карту потерпілого № НОМЕР_6 були повернуті грошові кошти у сумі 5036 (п`ять тисяч тридцять шість) грн 50 (п`ятдесят) копійок від приватного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». В ході проведення аналізу тимчасово вилученої інформації в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » по картці № НОМЕР_4 було встановлено, що такі кошти були перераховані на картку № НОМЕР_7 в розмірі 1200 гривень.

Слідчий вважає, що з метою всебічного, повного дослідження обставин вчинення вказаного злочину, встановлення осіб, які причетні до вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, що містять банківську таємницю, з можливістю вилучення їх копій, в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , а саме: до документів з відкриття та обслуговування банківських карток № НОМЕР_2 ; № НОМЕР_5 ; № НОМЕР_7 .

Прокурор у судове засідання не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, повідомлявся про дату, час та місце розгляду клопотання належним чином, причини неявки не повідомив, заяв чи клопотань суду не подав.

Неявка учасників не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання слідчий суддя зазначає таке.

Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів. Порядок реалізації повноважень (правова процедура) слідчого (органу досудового розслідування) щодо витребування документів від підприємств, установ та організацій визначений главою 15 КПК України і здійснюється у формі отримання тимчасового доступу до речей і документів.

За ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, в точу числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як вбачається з матеріалів клопотання, в провадженні слідчих СВ ВП № 2 ХРУП № 3 ГУ НП в Харківській області перебуває кримінальне провадження № 0001140 від 02.09.2025 за ч. 4 ст. 190 КК України.

Відповідно до копії протоколу допиту потерпілого від 02.09.2025 потерпілий ОСОБА_5 повідомив слідчому про те, що 27.08.2025, близько 18:30 год., він хотів зайти у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та перевірити баланс на картці. В цей час йому зателефонували з номера НОМЕР_1 та повідомили про те, що його аккаунт заблоковано і для того, що розблокувати аккаунт йому необхідно натиснути «1», що потерпілий і зробив. Після цього потерпілий виявив, що з картки № НОМЕР_2 було списано грошові кошти у сумі 405 грн, які через декілька хвилин знову було зараховано на вказану картку. У подальшому з вказаної картки грошові кошти двома транзакціями у загальній сумі 810 грн перераховано на картку № НОМЕР_4 . Також потерпілий виявив, що з його кредитної картки № НОМЕР_9 було списано грошові кошти у сумі 9263 грн. У подальшому потерпілий звернувся до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де йому повідомили про те, що вказані дії є шахрайськими та йому необхідно здійснити перевипуск карток.

Згідно з копією додаткового допиту потерпілого від 10.09.2025 потерпілий ОСОБА_5 повідомив слідчому про те, що 27.08.2025 о 18:30 год. з його картки № НОМЕР_2 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », були перераховані грошові кошти у сумі 405 грн на картковий рахунок № НОМЕР_3 , які через хвилину були перераховані назад на вказаний картковий рахунок потерпілого. О 18:35 год. та 18:49 год. того ж дня із зазначеного рахунку потерпілого двома транзакціями перераховано грошові кошти у загальній сумі 810 грн на картковий рахунок № НОМЕР_4 . Після цього потерпілий в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкрив свою кредитну картку № НОМЕР_5 та побачив, що з такої картки о 18 год 43 хв були перераховані грошові кошти у сумі 9 263 (дев`ять тисяч двісті шістдесят три) гривні. Після цього потерпілий відразу звернувся до відділення ІНФОРМАЦІЯ_4 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та повідомив про проблему працівникам банку. Йому надали виписки по його банківським карткам, в яких вказано, що грошові кошти у сумі 9 263 грн були оплачені на сайті ІНФОРМАЦІЯ_5 . Перевіривши вказаний сайт в мережі інтернет потерпілий зрозумів, що це магазин одягу, за адресою: АДРЕСА_2 . Після цього потерпілий звернувся до поліції, а також повідомив, що грошові кошти 27.08.2025 нікому не перераховував та ніякі оплати через мережу інтернет не проводив. Крім того 05.09.2025 в 17 год 59 хв на нову перероблену карту потерпілого № НОМЕР_6 були повернуті грошові кошти у сумі 5036 (п`ять тисяч тридцять шість) грн 50 (п`ятдесят) копійок від приватного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

Ухвалою слідчого судді Холодногірського районного суду м. Харкова від 17.09.2025 у справі № 642/5510/25 задоволено клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню № 0001140 від 02.09.2025 за ч. 4 ст. 190 КК України, надано слідчим тимчасовий доступ до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », які містять банківську таємницю, а саме: до документів, що стосуються відкриття та руху коштів по банківській картці № НОМЕР_4 .

Згідно з копією протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 09.10.2025 слідчий на підставі ухвали слідчого судді Холодногірського районного суду м. Харкова від 17.09.2025 у справі № 642/5510/25 ознайомився із документами до картки № НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та вилучив DVD-R диск з інформацією по вказаному картковому рахунку. Зі змісту отриманої інформації вбачається, що 28.08.2025 о 00:14 год. з рахунку НОМЕР_10 , який належить ОСОБА_6 , перераховано грошові кошти у сумі 1200 грн на картковий рахунок № НОМЕР_7 , отримувач ОСОБА_7 .

З огляду на вказане слідчий суддя доходить висновку, що слідчий довів необхідність отримання документів, які можуть становити банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Також слідчий суддя вважає, що слідчий довів наявність всіх обставин, передбачених пунктами 1, 2 ч. 5 та ч. 6 ст. 163 КПК України, для надання доступу до зазначених документів, оскільки зазначені у клопотанні обставини свідчать про те, що інформація, про тимчасовий доступ до якої заявлено клопотання, перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та у сукупності з іншими документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, вказана інформація може бути використана у якості доказів, при цьому іншими способами отримати відомості, що містять банківську таємницю, неможливо, а надані слідчим докази обґрунтовують вказані обставини.

При цьому потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчий, та завдання, для виконання якого слідчий звертається з клопотанням, може бути виконане.

Отже слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання слідчого про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 132, 160, 162, 163, 164, 222 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу відділу поліції № 2 Харківського районного управління поліції № 3 Головного управління Національної поліції в Харківській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 тимчасовий доступ до документів акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , які містять банківську таємницю, із можливістю вилучення їх копій в електронному та паперовому вигляді у відділенні банку, розташованому у м. Харків, а саме до:

-відомостей на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номерів референтів, призначень та сум платежів з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номерів транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківським карткам № НОМЕР_2 ; № НОМЕР_5 ; № НОМЕР_7 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період з 27.08.2025 по 05.09.2025, а також відомостей щодо дати відкриття зазначеного рахунку;

-копій документів, які подавались на відкриття рахунків № НОМЕР_2 ; № НОМЕР_5 ; № НОМЕР_7 , включно копій особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено рахунок, тощо;

-інформації стосовно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаних рахунках та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, та МАС адрес з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківських рахунків та до дати постановлення цієї ухвали по вказаних рахунках.

-інформації щодо того, чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до вказаних рахунків в період часу з 27.08.2025 по 05.09.2025, якщо так, то на який саме.

Обов`язок надати тимчасовий доступ до вказаних речей і документів покласти на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_15