Справа № 138/502/25
Провадження №:1-кс/138/375/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 травня 2025 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання старшого слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження №0000082 від 18.02.2025 року, у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190КК України,-

ВСТАНОВИВ:

08.05.2025 слідчий ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням встановлено, що до чергової частини Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області 17.02.2025 надійшла заява від ОСОБА_4 про те, що коли вона знаходилася за місцем свого проживання, а саме у квартирі АДРЕСА_1 , після переходу нею по фішинговому посиланні, який остання знайшла у соціальній мережі FACEBOOK, для участі в підписанні петиції та внесла свої персональні дані й дані банківського рахунку, з її карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 і НОМЕР_2 16.02.2025 відбулося списання грошових коштів у загальній сумі 26554 гривні.

За вказаним фактом 18.02.2025 слідчим відділенням Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000082 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення за ч. 4 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту потерпіла ОСОБА_4 повідомила, що вона має у власності карти ІНФОРМАЦІЯ_2 , одна з них з рахунком НОМЕР_1 на яку потерпіла отримує заробітну плату, а інша кредитна, з рахунком НОМЕР_2 на якій в ОСОБА_4 були грошові кошти в сумі 21000 гривень. Ці кошти дуже довгий період були на карті і час від часу потерпіла слідкувала чи вони є і в якій сумі. На іншій карті станом на 16.02.2025 в неї було грошові кошти в розмірі 4600 гривень. На телефоні ОСОБА_4 встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яким вона постійно користується, а в свою чергу мобільний додаток прив`язаний до її номеру мобільного телефону НОМЕР_3 . В мережі «Facebook» у потерпілої ОСОБА_4 є власна сторінка під назвою ОСОБА_5 , якою вона користується. Останнім часом ОСОБА_6 дуже часто підписує петиції про нагороду наших захисників, переходячи по посиланнях у «Facebook». Коли в черговий раз вона перейшла за посиланням, щоб підписати петицію, точний день сказати не може (14, 15 чи 16.02.2025), то перед тим як ввійти і підписати її, вона зареєструвалася через додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 , де ввела свій пароль, а згодом підписала петицію, після чого вийшла з того посилання. Вже 16.02.2025 о 03 годині ОСОБА_4 почула, як на її телефон надійшли смс-повідомлення зі звуком який лунає, коли знімаються грошові кошти. Тоді одразу вона зайшла в свій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і виявила, що з її кредитної карти було знято грошові кошти в сумі 21680 гривень, а з зарплатної карти 4600 гривень. Після чого, потерпіла зателефонувала в службу підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і після дзвінка їй заблокували картки. А вже 17.02.2025 вранці ОСОБА_4 пішла у ІНФОРМАЦІЯ_1 , де отримала виписку по своїх рахунках, з яких було знято кошти. Потерпілій ніхто не телефонував, також нікому не давала інформацію про свої банківські рахунки, лише переходила за посиланням у «Facebook», де багато разів підписувала петиції.

До Могилів-Подільського міськрайонного суду 19 лютого 2025 року було спрямовано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених по банківських рахунках IBAN НОМЕР_1 та IBAN НОМЕР_2 , що належать потерпілій ОСОБА_4 , за період часу з 12.02.2025 до 17.02.2025.

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду від 24.02.2025 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було здійснено тимчасовий доступ до документів та інформації щодо руху коштів по банківських рахунках IBAN НОМЕР_1 та IBAN НОМЕР_2 , що належать потерпілій ОСОБА_4 , за період часу з 12.02.2025 до 17.02.2025.

Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що дійсно відбувся переказ коштів з картки потерпілої НОМЕР_4 на картку НОМЕР_5 , у сумі 24791 гривень о 02:56 год 16.02.2025.

Під час перевірки вищезазназаного рахунку НОМЕР_5 , встановлено, що він знаходиться у володінні банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки BIN ((Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із BIN банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме НОМЕР_6 .

За таких обставин виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківській карті НОМЕР_5 , що належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , за період часу з 15.02.2025 до 18.02.2025.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_6 контактні телефони НОМЕР_8 , НОМЕР_9 ,офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує та просить його задовільнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_8 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не викликався на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчою доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_6 контактні телефони НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості за період часу із 15.02.2025 до 18.02.2025 по банківській карті номер НОМЕР_5 , що належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а саме:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та видачі картки для користування цим рахунком (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку);

з можливістю подальшого вилучення зазначеної інформації у будь-якій Вінницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Дана ухвала діє до 15.07.2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_9