Справа № 595/1656/24
Провадження № 1-кс/595/173/2025
У Х В А Л А

12 травня 2025 року м. Бучач

Слідчий суддя Бучацького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 звернулася до суду в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.10.2024 за №0000262, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі наступну інформацію: відомості про особу, на чиє ім`я зареєстрована банківська картка № НОМЕР_2 із зазначенням її адрес проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи; про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_2 - повна роздруківка руху грошових коштів з зазначенням повної інформації про контрагентів по рахунках за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024; відомості про рахунки, на які було перераховано грошові кошти з банківської карти № НОМЕР_2 за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024; роздруківки руху грошових коштів по карткових рахунка, платіжних картках, на які були перераховані з банківської карти № НОМЕР_2 за період часу з 05.10.24 по 04.11.2024 з додаванням фото- та відео- матеріалів кожного зняття готівки; відомості щодо місць та часу зняття із карткових рахунків, платіжних карток, на які були перераховані з банківської карти № НОМЕР_2 за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024 з додаванням фото та відео матеріалів кожного зняття готівки; документів, які містять інформацію про входи в інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківській карті № НОМЕР_2 та проведені транзакції з зазначенням дати та часу входу в інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ідентифікатору пристрою, який входив в банківські програмні комплекси, його найменування, типу, ІР- адреси та МАС-адреси комп`ютерів, GPS-координат пристрою, з якого здійснено вхід в систему за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024; аудіозаписів телефонних дзвінків на номер контакт-центру, які здійснювалися за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024, з метою проведення будь-яких операцій по рахунку із зазначенням номеру телефону, з якого відбувався дзвінок; документів, які містять інформацію про послугу системи «Клієнт-банкінг» (віддалений доступ керування рахунком), щодо карткового рахунку, який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з наданням інформації про синхронізації з банком за аналогічний період, а саме: IP-адреси та МАС-адреси комп`ютерів або інших технічних пристроїв (мобільних терміналів), з яких відбувалося з`єднання з системою інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Лог-файлів з розшифровкою (зазначити точну дату, час, в форматі година/хвилина/секунда, тип операційної системи, браузер, IP-адреса входу в систему, з фінансового номеру зазначеного рахунку, цифровий відбиток пристрою (Fingerprint) з якого здійснювався вхід в систему інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та авторизувались вказані особи з розшифровкою за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024; інформації про те, чи відбувалися за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024 спроби зміни фінансового номера мобільного телефону, прив`язаного до рахунку; інформації про те, чи відбувалися спроби зміни пін-коду доступу до рахунку за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024; інформації про те, чи відбувалися зміни (або спроби зміни) пін-коду доступу до інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за період часу з 05.10.2024 по 04.11.2024; вказати абонентський номер, до якого був прив`язаний рахунок, його зміни; параметри електронних пристрої користувача: «secureelementid», унікальних електронних відбитків електронних пристроїв, що виконує роль ідентифікатора цих електронних пристроїв, до яких під`єднані вищевказані банківські картки, із можливістю зробити копії з них.

Слідчий в судове засідання не з`явилася, однак подала до суду заяву, в якій просить клопотання розглянути без її участі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, хоча про день та час розгляду клопотання повідомлявся судом належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Як вбачається із клопотання, 16.09.2024 року о 13 год. 23 хв. невідома особа, шахрайським способом із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів у сумі 10 000 грн. із банківської карти AT " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жительці АДРЕСА_2 на банківську карту № НОМЕР_4 .

Відомості про даний факт внесено в ЄРДР за №0000262 від 06.10.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана потерпіла ОСОБА_6 пояснила, що 05.10.2024 року біля 16 год. 00 хв. перебуваючи по місцю теперішнього проживання, переглядала стрічку в месенджері «ІНФОРМАЦІЯ_14», де вона зареєстрована на свій мобільний номер телефону НОМЕР_5 . У каналі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона побачила публікацію, де йшлося про те, що можна отримати матеріальну виплату у розмір 6600 гривень від міжнародних партнерів на українську банківську карту та було посилання внизу ІНФОРМАЦІЯ_6 . Перейшовши по посиланні, де було зазначено: «Програма допомоги від держави, Соціальна виплата 6600 грн! Доступна кожному громадянину України, який перебуває на її території, прокрутіть сторінку та оберіть банк». Далі можна було вибрати банк, на рахунок якого можна отримати кошти, а саме « ІНФОРМАЦІЯ_7 », « ІНФОРМАЦІЯ_8 » або « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Натиснувши на кнопку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », потерпілій одразу ж відкрило іншу сторінку, де пропонували ввести свій картковий рахунок, що вона і зробила, ввівши номер № НОМЕР_6 , а внизу було поле для введення коду. Після чого до неї зателефонували з номера НОМЕР_7 , що належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та робот « ІНФОРМАЦІЯ_9 » продиктувала 4 цифри, які вона вже не пригадує, але починалися вони 54, які вона ввела, після чого вийшла з вказаної сторінки для отримання соціальної допомоги.

В подальшому, останній, у месенджері «Вайбер», а саме у бізнес чатах від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » почали надходити повідомлення про переказ коштів з її банківського рахунку на рахунки іншого банку. Зокрема невідома особа, незрозумілим для неї способом, здійснила

переказ на рахунки іншого банку у сумі 2000 гривень, а саме о 16 год. 22 хв. 05.10.2024 року. Далі о 16 год. 23 хв. знову здійснила переказ на суму 2000 гривень. О 16 год. 31 хв. знову було здійснено переказ сумою 2000 грн., а о 16 год. 34 хв. вже на суму 1700 грн. Останній переказ на суму 2000 гривень було здійснено о 16 год. 39 хв. Всі перекази було здійснено на картку іншого банку як йшлося у повідомлені від « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Побачивши перші повідомлення, вона зрозуміла, що стала жертвою шахраїв, та зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблокувала свою банківську карту та доступ до « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

В ході першочергових слідчих дій, було встановлено, що шахрайськими діями 04.10.2024 року із банківської карти потерпілої AT " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 , було здійснено п`ять транзакцій на загальну суму 9 700 гривень, а саме три транзакції по 2000 грн. на банківську карту № НОМЕР_8 о 16 год. 22 хв. 16 год. 23 хв. та 16 год. 31 хв., одна транзакція на суму 1700 гривень о 16 год. 34 хв. на банківську карту № НОМЕР_9 , та ще одна транзакція на суму 2000 гривень на банківську карту № НОМЕР_10 о 16 год. 39 хв.

На підставі ухвали слідчого судді Бучацького районного суду Тернопільської області (справа № 595/1656/24) від 23.12.2024 про тимчасовий доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 , слідчим отримано інформацію про те, що вказана банківська картка належить гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , жителю АДРЕСА_3 . На дану банківську картку 05.10.2024 о 16:34 год. були зараховані грошові кошти у сумі 1700 грн. із банківської карти потерпілої ОСОБА_6 . Тоді, 05.10.2024 о 16:52 год. ОСОБА_7 здійснив переказ грошових коштів у сумі 5250 грн. на банківську карту № НОМЕР_2 .

Згідно сервісу визначення банку, картковий номер № НОМЕР_2 належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий зазначає, що з метою повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, необхідно отримати інформацію про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 6 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація про рух коштів по картковому банківському рахунку за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Як слідує з описової частини клопотання, 16.09.2024 року о 13 год. 23 хв. невідома особа, шахрайським способом із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів у сумі 10 000 грн. із банківської карти AT " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жительці АДРЕСА_2 на банківську карту № НОМЕР_4 .

При цьому, як зазначено в клопотанні, була допитана потерпіла ОСОБА_6 , яка пояснила, що у AT " ІНФОРМАЦІЯ_3 " має відкритий картковий рахунок № НОМЕР_6 , з якого шахрайськими діями було здійснено п`ять переказів на загальну суму 9700 грн.

Також слідчий зазначає, що в ході першочергових слідчих дій, було встановлено, що шахрайськими діями 04.10.2024 року із банківської карти потерпілої AT " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 , було здійснено п`ять транзакцій на загальну суму 9 700 гривень, а саме три транзакції по 2000 грн. на банківську карту № НОМЕР_8 о 16 год. 22 хв. 16 год. 23 хв. та 16 год. 31 хв., одна транзакція на суму 1700 гривень о 16 год. 34 хв. на банківську карту № НОМЕР_9 , та ще одна транзакція на суму 2000 гривень на банківську карту № НОМЕР_10 о 16 год. 39 хв.

Як вбачається з матеріалів клопотання, слідчим ОСОБА_3 планується отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме до інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 .

До клопотання додано копії наступних документів: витягу з єдиного реєстру досудових розслідувань від 06.10.2024; рапорту старшого інспектора чергового відділення поліції №2 (м. Бучач) ОСОБА_8 від 05.10.2024; протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 05.10.2025; протоколу допиту потерпілої ОСОБА_6 від 06.10.2024; довідки ТВБВ № НОМЕР_11 філії - Тернопільське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 07.10.2024; ухвали слідчого судді Бучацького районного суду Тернопільської області № 595/1656/24 від 23.12.2024; інформації, наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській карті № НОМЕР_9 ; протоколу допиту малолітнього (неповнолітнього) свідка ОСОБА_7 від 03.03.2025; протоколу огляду сайту від 07.05.2025.

Разом з тим, відповідно до рапорту старшого інспектора чергового відділення поліції №2 (м. Бучач) ОСОБА_8 від 05.10.2024, 05.10.2024 о 16:55 зі служби 102 надійшло повідомлення ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , жительки АДРЕСА_4 , м.т. НОМЕР_12 , про те, що 10 хв. тому у гуртожитку заявниця зайшла на сайт, де було вказано, що надають допомогу 6600 грн, заявниця надала свої дані і після чого із картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » були зняті грошові кошти в сумі 8000 грн.

Згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, на підставі заяви ОСОБА_6 , 06.10.2024 за номером 0000262 внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (05.10.2024 об 16 год. 23 хв. невідома особа, шахрайським способом із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів із банківської карти AT " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_6 ).

З долученої до клопотання довідки, виданої 07.10.2024 ТВБВ № НОМЕР_11 філії Тернопільське управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », вбачається, що на ім`я ОСОБА_6 відкрито картковий рахунок № НОМЕР_13 в грн. з номером карти НОМЕР_6 . Шахрайськими діями 04.10.2024 було здійснено п`ять переказів на загальну суму 9700 грн. з даної карти на карту іншого банку № НОМЕР_8 в сумі 6000 грн, на картку № НОМЕР_10 в сумі 2000 грн, на катрку іншого банку № НОМЕР_9 в сумі 1700 грн, через системний мобільний банкінг ІНФОРМАЦІЯ_13 . Після шахрайських дій та звернення клієнта до відділення карта була заблокована і перевипущена з новим номером НОМЕР_14 .

Відтак, з урахуванням того, що описова частина клопотання не відповідає мотивувальній частині та суперечить долученим до клопотання доказам, клопотання слідчого до задоволення не підлягає.

Керуючись ст. ст. 159-169 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю - відмовити.

Слідчий суддя ОСОБА_1