Справа № 645/916/25
Провадження № 1-кс/645/212/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 лютого 2025 року м. Харків

Фрунзенський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові клопотання слідчого СВ ВП №2 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001579 від 01.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ВП №2 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернувся з клопотанням, погодженим з прокурором Немишлянської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , в якому просить надати тимчасовий доступ до інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до інформації, яка містить відомості, що становлять банківську таємницю.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 30.11.2024 до ВП №2 ХРУП №2 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 30.11.2024 вона перейшла по фішинговому посиланню для отримання допомоги, де зайшла в свій кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого їй зателефонували з номеру телефона НОМЕР_1 та використовуючи електронно-обчислювальну техніку заволоділи її грошовими коштами на загальну суму 74200 гривень, чим завдали матеріальної шкоди.

За вказаним фактом 01.12.2024 слідчим СВ ВП №2 ХРУП №2 ГУНП в Харківській області зареєстровано кримінальне провадження за № 0001579 за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

03.12.2024 року слідчим СВ ВП №2 ХРУП №2 ГУНП в Харківській області, лейтенантом поліції ОСОБА_3 , було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , під час якого остання повідомила, що вона являється клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з 2019 року, у неї у володінні були картки універсальна - НОМЕР_2 та для виплат - НОМЕР_3 . Наразі було перевипущено картки та у володінні перебувають такі картки: універсальна голд - НОМЕР_4 та для виплат - НОМЕР_5 . 30.11.2024 вона знаходилась вдома за вищезазначеною адресою та приблизно о 15 год 30 хв гортала стрічку в соціальній мережі «Фейсбук», на якій вона зареєстрована, та натрапила на статтю за посиланням, ІНФОРМАЦІЯ_4 , в якій було зазначено, що можливо отримати грошову допомогу українцям, її це зацікавило та вона перейшла по вищезазначеному посиланню, після чого відкрилася соціальна мережа «Телеграм», а саме канал з назвою « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де було декілька посилань, з яких потрібно було обрати посилання зі своїм банком, для отримання грошової допомоги саме на цей банк. Після чого, вона обрала посилання ІНФОРМАЦІЯ_6 із зазначенням «Отримати на ІНФОРМАЦІЯ_7 » та перейшла по ньому, надалі в браузері відкрилося вікно в якому потрібно було зазначити свій пароль від застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що вона і зробила. Після того, як вона ввела свій пароль від застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » відкрилась нова вкладка, де потрібно було зазначити паролі від карток, але її це занепокоїло та вона вирішила вийти з даного сайту, після чого змінила пароль від застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Потім на її мобільний номер телефону надійшов виклик з номеру - НОМЕР_1 , вона підняла слухавку та чоловік, який представився як співробітник « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомив їй, що у неї з картки відбулись якісь перекази, які потрібно відмінити, якщо вона цього не робила, та зазначив, що потрібно прив`язати її мобільний номер телефону до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » так як його хтось змінив на інший номер, для цього він сказав мені зайти в свій застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 », зазначає, що при вході в свій застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 » по новому паролю, який вона змінювала вхід не здійснився, але зайшло по старому паролю, після чого натиснути на іконку з назвою «переказ на карту», вибрати свою картку в призначенні платежу написати «скасування операції від 30.11.2024. Менеджер: ОСОБА_6 » та зазначити суму переказу на суму 11400 гривень, вона погодилась та все це зробила, та натиснула «продовжити», надалі відкрилося вікно відправки грошових коштів, скріншот якого додаю, де було зазначено, що отримувач зазначеної операції є - НОМЕР_6 , після чого зазначений чоловік з яким вона спілкувалась сказав повернутись назад, що вона і зробила. Потім вищезазначений чоловік повідомив, що він перемикає на співробітника кіберполіції та залишаючись на зв`язку з цим самим номером, вона почула мелодію утримання та після чого з нею привітався інший чоловік, який представився як співробітник кіберполіції та повідомив, що якийсь співробітник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був співучасником переказу її коштів та вони мають намір зрозуміти хто це робив для чого потрібно зателефонувати до служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером НОМЕР_7 , де потрібно зв`язатись з оператором та немовби саме цей працівник був причетний до переказу її грошових коштів, щоб це підтвердити потрібно було підтвердити цьому оператору переказ грошових коштів на суму 1200 з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », але повідомили, що зазначені кошти будуть переведені на її резервний рахунок, на що вона погодилась, після чого зробила все так як сказали. Після чого, вона зайшла до свого застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », де побачила, що з її картки для виплат - НОМЕР_3 було переказано грошові кошти на суму 1200 гривень, після чого вона побачила, що з її картки універсальна - НОМЕР_2 було зроблено два перекази, а саме перший на суму 300019 гривень та другий на суму 43363 гривні, зазначає, що на другому переказі є інформація, що грошові кошти були переведені особі - ОСОБА_7 . Після чого, вона зателефонувала до служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та заблокувала всі картки. Потім, вона зателефонувала до поліції для документування факту шахрайства. 02.12.2024 в відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 , їй надали чек із зазначенням переказів за в яких мається наступна інформація - 30.11.2024 о 17 год 00 хв з її рахунку було переказано грошові кошти на суму 1200 гривень на картку НОМЕР_8 ; 30.11.2024 о 17 год 03 хв з її рахунку було переказано грошові кошти на суму 29000 гривень на картку НОМЕР_8 ; 30.11.2024 о 17 год 05 хв з її рахунку було переказано грошові кошти на суму 42000 з призначенням платежу «Для поповнення рахунку. ОСОБА_7 » та з зазначенням рахунку отримувача - НОМЕР_9 . Також в відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вона перевипустила картки на нові, які зазначала вище.

29.11.2024 в магазині під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_9 », вона залишила замовлення на дві свічки, які коштували по 400 грн кожна, після чого на її мобільний телефон у соціальну мережу «Вайбер», написали з мобільного номеру телефона НОМЕР_10 , де повідомили, що її замовлення на свічки прийняте та спитали як вона бажає оплатити товар, відразу чи при отриманні, на що вона відповіла, що може оплатити на рахунок, після чого їй було надано рахунок ФОП ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_11 , банк отримувач « ІНФОРМАЦІЯ_10 », номер рахунку НОМЕР_12 , скріншот переписки додає, та вона сплатила замовлення на дві свічки по даному рахунку на суму 827 грн. Після чого 30.11.2024 їй у застосунок «Дія» прийшло повідомлення про те, що надійшов запит на кредитну історію з метою видачі кредиту від 30.11.2024 о 19 год 05 хв, кредитор- ІНФОРМАЦІЯ_10 , вона цього не робила, але їй це здається підозрілим, що вона відправляла гроші за замовлення свічок на банк « ІНФОРМАЦІЯ_10 » та на неї хотіли взяти кредит у банку « ІНФОРМАЦІЯ_10 ». Також, вона подивилась в інтернеті та виявила, що ОСОБА_8 неодноразово притягувався до відповідальності. Раніше вона робила вже замовлення через застосунок «Розетка», але продавцем являвся магазин « ІНФОРМАЦІЯ_9 », та оплату проводила при отриманні та все було добре.

Хто міг зняти грошові кошти з її картки їй не відомо, але підозрює гр. ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , які раніше їй не відомі.

Беручи до уваги те, що для встановлення особи, причетної до скоєння даного кримінального правопорушення, необхідно отримати доступ до особистих даних власника банківських рахунків із НОМЕР_13 та НОМЕР_14 , які належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:

заяв про відкриття/закриття банківських рахунків із рахунками НОМЕР_13 та НОМЕР_14 договорів на розрахунково-касове обслуговування відповідних фізичних осіб;

договорів щодо надання банківською установою, цим фізичним особам послуг, пов`язаних з функціонуванням системи «Клієнт-банк» (« ІНФОРМАЦІЯ_7 », тощо), також інших документів, що надавались Банку у зв`язку з відкриттям, закриттям, обслуговуванням та функціонуванням вказаних банківських карток;

банківських виписок/роздруківок руху грошових коштів по банківським рахункам із НОМЕР_13 та НОМЕР_14 , із зазначенням контрагентів, їх контактних даних, вхідного залишку, дати та призначення, зняття чи перерахування з рахунку грошових коштів із зазначенням адреси зняття та анкетних даних отримувача, ІР- адрес входів та реєстрації до системи віддаленого доступу, номерів телефонів зареєстрованих за вказаним рахунком, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів прив`язаної до них банківських рахунків із НОМЕР_13 та НОМЕР_14 , із вказанням адрес їх розташування та обов`язковим надання фото-відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки по вказаному рахунку за період часу з 30.11.2024 року по 30.11.2024 року оскільки дана інформація має доказове значення у кримінальному провадженні та отримати доступ до даної інформації іншим чином немає можливості.

У клопотанні зазначено, що встановлення інформації про власників карткових рахунків, а також інформацію про рух коштів за цими рахунками з 00:00 год. 30.11.2024 року по 23:00 год. 30.11.2024 року, може мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, дані відомості можуть бути використані в якості доказів по кримінальному провадженню, а також сприятиме розкриттю злочину.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до судового засідання не з`явився, про день та час розгляду клопотання повідомлені своєчасно та належним чином, причини їх неявки суду не відомі.

Прокурор та слідчий у судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд справи без їх участі. Підстав для визнання явки прокурора та слідчого обов`язковою слідчий суддя не вбачає.

Згідно ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням ст. 107 КПК України.

Слідчий суддя, дослідивши витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів та додані до нього матеріали, приходить до наступного висновку.

Згідно з положеннями ст. 131 КПК України одним із видів заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Виходячи з вимог ч. 4 ст. 132 КПК України, при розгляді зазначених клопотань, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Згідно з ч. 5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Положеннями ч. 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За змістом ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, дослідивши надані документи та залучені слідчим матеріали досудового розслідування, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання, приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання, оскільки на виконання вимог ст. 163 КПК України сторона обвинувачення довела достатність підстав вважати, що інформація до якої потрібен тимчасовий доступ перебуває у банківській установі, зазначеній в клопотанні, сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин справи; відомості, встановлені з вказаної інформації, можуть бути використані які докази в кримінальному провадженні. Іншими способами на даній стадії досудового розслідування неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації.

Також, відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, зокрема прізвище, ім`я та по батькові фізичної особи або найменування юридичної особи, які мають надати тимчасовий доступ до речей і документів.

В прохальній частині клопотання слідчим не конкретизовано найменування структурного підрозділу юридичної особи, у якого слід вилучити інформацію, а зазначено лише «надати можливість проведення тимчасового доступу на території м. Харків у працюючому АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

А відтак, в частині клопотання про надання можливості проведення тимчасового доступу на території м. Харків у працюючому АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », слід відмовити, оскільки слідчим не конкретизовано відділення банку, не доведено, що така інформація перебуває саме у його володінні.

За таких обставин, слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання слідчого частково та надати дозвіл групі слідчих на отримання та вилучення інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №2 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити частково.

Надати тимчасовий доступ до документів та речей, які містять відомості, що становлять банківську таємницю, а саме: доступ до особистих даних власника банківських рахунків із НОМЕР_13 та НОМЕР_14 , яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме до заяв про відкриття/закриття банківських рахунків НОМЕР_15 та НОМЕР_14 , договорів на розрахунково-касове обслуговування відповідних фізичних осіб, договорів щодо надання банківською установою, цим фізичним особам послуг, пов`язаних з функціонуванням системи «Клієнт-банк» (« ІНФОРМАЦІЯ_7 », тощо), а також інших документів, що надавались Банку у зв`язку з відкриттям, закриттям, обслуговуванням та функціонуванням вказаних банківських карток; банківських виписок/роздруківок руху грошових коштів по банківським рахункам is НОМЕР_13 та НОМЕР_14 , із зазначенням контрагентів, їх контактних даних, вхідного залишку, дати та призначення, зняття чи перерахування з рахунку грошових коштів із зазначенням адреси зняття та анкетних даних отримувача, ІР-адрес входів та реєстрації до системи віддаленого доступу, номерів телефонів зареєстрованих за вказаним рахунком, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів прив`язаної до них банківських рахунків із НОМЕР_13 та НОМЕР_14 , із вказанням адрес їх розташування та обов`язковим надання фото-відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки по вказаному рахунку за 30.11.2024 року з 00:00 год по 30.11.2024 року 23:00 год, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення відповідним чином їх завірених копійслідчому СВ відділу поліції №2 Харківського районного управління поліції №2 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

В іншій частині клопотання відмовити.

Виконання ухвали доручити керівнику АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Ухвала слідчого судді діє протягом строку, передбаченого п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України - до 25.04.2025 року.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 166 КПК України - у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Повний текст ухвали виготовлено 25.02.2025.

Слідчий суддя ОСОБА_1