Справа № 712/5078/25
Провадження №1- кс/712/1984/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

18 квітня 2025 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Черкаси клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів винесене в кримінальному провадженні № 0001166 від 02.04.2025 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До Соснівського районного суду м. Черкаси звернулася старший слідчий СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001166 від 02.04.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 20.02.2025 року до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області звернулась з заявою гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (зареєстрована: АДРЕСА_1 , фактично проживаюча: АДРЕСА_2 , моб. тел. НОМЕР_2 , НОМЕР_3 ), щодо шахрайських дій не встановленої яка в період часу з 01.01.2025 по 25.03.2025 року, використовуючи персональні дані потерпілої, від її імені подала заявки з використанням мережі інтернет до макрофінансових організацій (МФО) та уклала ряд кредитних угод на загальну суму близько 17 360 грн.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що у 2022 році вона познайомилася та дружила із ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Приблизно у жовтні 2024 року, ОСОБА_6 попросила у потерпілої в тимчасове користування акаунт до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », так як вона на той час не могла відкрити на себе банківські карти. За власною ініціативою, довіряючи ОСОБА_7 ,

ОСОБА_5 надала їй доступ до свого акаунту « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (банківський рахунок НОМЕР_4 , банківська картка № НОМЕР_5 ), який вона встановила на свій мобільний телефон пристрій «АЙФОН», одразу змінила номер фінансового телефону з НОМЕР_3 на свій номер НОМЕР_6 та змінила в налаштуваннях пароль до аканту який потерпілій був не відомий, та банківську картку підв`язала до функції «Pay Pass». З цього часу ОСОБА_5 не мала доступу до ДБО « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та не користувалась ним.

До січня 2025 року у них відбувалось нормальне дружнє спілкування, ОСОБА_5 неодноразово приходила до ОСОБА_6 в гості, за адресою її орендованого житла АДРЕСА_3 , де вона проживає із співмешканцем ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , та ми спільно проводили час.

Однак, наприкінці січня у ОСОБА_5 з ОСОБА_6 виник конфлікт на ґрунті неприязних відносин та вони припинили спілкування, але доступ до банківського акаунту у ОСОБА_6 залишився.

В 20 числах січня 2025 року до потерпілої почали телефонувати представники мікрофінансових організацій (МФО) та колектори з приводу повернення безготівкових кредитів які були видані на її ім`я на протязі 2024 та 2025 років.

Від представника вказаної організації мені стало відомо, що 04.01.2025 року на ОСОБА_5 було оформлено банківський кредит в сумі 2000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та на даний час виникла заборгованість щодо погашення фінансових зобов`язань.

На моє запитання до ОСОБА_6 , чи це вона оформлювала вказані кредити та чи має вона до цього відношення, остання відповіла, що їй про це нічого не відомо та це скоїли шахраї.

17.02.2025 року ОСОБА_5 отримала звіт з ІНФОРМАЦІЯ_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) та мені стало відомо, що в період часу з 04 по 12.01.2025 року, з використанням моїх паспортних даних було оформлено ряд кредитів в МФО на загальну суму близько 30 000 грн. разом із відсотками.

16.04.2025 р. ОСОБА_5 повторно отримала звіт ІНФОРМАЦІЯ_8 з якого стало відомо наступне:

1.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на суму 600 грн.;

2.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 500 грн.;

3.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на суму 600 грн.;

4.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 2000 грн.;

5.12.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 12 000 грн.

Також в цей час було сформовано та подано ще 55 заявок до МФО на отримання безготівкових кредитів, які не було схвалені установами.

Відповідно до кредитного звіту ІНФОРМАЦІЯ_8 на 16.04.2025 року загальна сума кредитів складає 17 360 грн., загальна поточна заборгованість з урахуванням відсотків 56 461,99 грн.

Також від представників МФО ОСОБА_5 стало відомо, що грошові кошти по безготівковим кредитам були зараховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 , видану на її ім`я ОСОБА_9 .

Таким чином, в ході досудового розслідування шляхом оперативного пошуку було встановлено, що до скоєння вказаного кримінального правопорушення можуть бути причетними гр.: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ) зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 , проживає за адресою: АДРЕСА_3 , (т.м. НОМЕР_6 ) та гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ), зареєстрований за адресою: АДРЕСА_5 , проживає за адресою: АДРЕСА_3 , (т.м. НОМЕР_9 ).

В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до надано ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , АДРЕСА_6 ,з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою про розгляд клопотання без її участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає наступне.

Згідно з ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та беручи до уваги те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містять банківську таємницю, та знаходяться у володінні службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », розташованого за адресою: АДРЕСА_7 , самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , АДРЕСА_8 , надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:

- операцій укладення договорів позики (із зазначенням їх реквізитів), що було проведено з використанням даних ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 );

- чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, з вказанням ІР-адреси для його оформлення під час укладання кожного споживчого кредиту в період часу з 01.09.2024 по термін дії ухвали суду, між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 та ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ), екземпляри заявок, договорів на оформлення споживчих кредитів;

- на яку банківську картку (повні реквізити), рахунок надсилалися кредитні кошти під час укладання споживчих кредитів в період часу з 27.06.2023 по 04.07.2023 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 та ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , і кому вони належать;

- надати відомості та ІР-адресу ЕОМ - пристрою через котрий було здійснено втручання в роботу дистанційної банківської системи при оформленні кредитів на ім`я ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , та де територіально знаходився пристрій під час запитуваних дій;

- надати відомості щодо використання вказаного пристрою, номеру мобільного телефону, ІР-адреси, при оформленні кредитів на інших ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 в період часу з 01.09.2024 по термін дії ухвали суду;

- відомості та копії документів (вище перерахованих) щодо оформлення інших кредитних зобов`язань в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 від імені ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , в період часу з 01.09.2024 по термін дії ухвали суду.

Виконання ухвали доручити старшому слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_12 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_13 , інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_14 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_15 .

Строк дії цієї ухвали 30 діб з моменту постановлення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1