Справа № 592/3753/25
Провадження № 1-кс/592/1779/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 березня 2025 року м.Суми

Слідчий суддя Ковпаківського районного суду м. Суми ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , без фіксації процесуальної дії за допомогою технічних засобів, розглянувши клопотання особи, уповноваженої здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків оперуповноважений ВКП Сумського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів по матеріалам кримінального провадження № 0000218, внесеного до ЄРДР від 26.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Особа, уповноважена здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків звернулася із клопотанням, погодженим з прокурором, про доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, котре підтримала у заяві про розгляд справи без її участі, та вимоги мотивує тим, що До Сумського РУП надійшло звернення гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешкає АДРЕСА_1 , за факом неправомірних дій ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешкає АДРЕСА_2 , який маючи доступ до персональних даних, без дозволу заявниці оформив на її ім`я кредити у декількох фінансових установах на загальну суму близько 63 000 грн (ЄО №19431).

Під час допиту в якості потерпілої ОСОБА_4 було встановлено, що 15.12.2024 вони з донькою проводили свій час разом з ОСОБА_6 , та ОСОБА_7 попросив у неї мобільний телефон, під приводом перегляду його особистих потреб в порталі надання послуг « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та перегляду результатів матчів на букмекерській платформі, також під час використання її телефону, він неодноразово прохав її пройти верифікацію, для здійснення, як на її думку, операцій не пов`язаних з оформленням кредитів. Такі ситуації з 15.12.2025 відбувались неодноразово.

В подальшому потерпіла дізналась, що на її ім`я було оформлено кредити: 1) ІНФОРМАЦІЯ_4 , 15.12.2024 на суму 5000 гривень; 2) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », 25.12.2024 на суму 20000 гривень; 3) Швидко займ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », 27.12.2024 на суму 8000 гривень; 4) Лінеура Україна, 27.12.2024 на суму 8000 гривень; 5) ІНФОРМАЦІЯ_7 , 27.12.2024 на суму 3000 гривень; 6) Авентус Україна, 28.12.2024 на суму 2000 гривень; 7) ІНФОРМАЦІЯ_8 , 03.01.2025 на суму 2000 гривень; 8) Мані Вео Швидка Фінансова Допомога, 07.01.2025 на суму 2300 гривень; 9) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », 08.01.2025 на суму 1900 гривень; 10) Оптимальні кредити, 08.01.2025 на суму 1500 гривень; 11) Стар Файненс Груп, 12.01.2025 на суму 1600 гривень; 12) Слон Кредит, 15.01.2025 на суму 600 гривень; 13) Атекс Кредит, 15.01.2025 на суму 1300 гривень; 14) Стар Файненс Груп. 16.01.2025 на суму 2000 гривень; 15) ОСОБА_8 . 01.02.2025 на суму 3150 гривень.

У зв`язку з чим під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації умови споживчого договору, спосіб укладання договору, особисті дані, які взнавалися під час укладання договору, але зважаючи на те, що вказана інформація належить до таємниці фінансової послуги та межі розкриття якої регулюється Положенням про таємницю фінансової послуги, затвердженою постановою правління Національного банку України від 15.12.2023 №163, доступ до неї може бути отриманий лише на підставі ухвали суду.

Вказана інформація знаходиться у віданні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ». У вказаних документах міститься інформація, яка самостійно чи в сукупності з іншими доказами матиме суттєве значення для з`ясування обставин вчинення кримінального правопорушення.

З метою підтвердження факту вчинення кримінального правопорушення, повного, всебічного та неупередженого дослідження обставин його скоєння і встановлення винних осіб, у дізнання виникла необхідність отримання тимчасового доступу до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », в яких міститься інформація стосовно руху грошових коштів та надання інших банківських послуг по вищевказаному картковому рахунку, що становить банківську таємницю.

Особливості досудового розслідування кримінальних проступків визначено главою 25 КПК України.

Так, згідно ч. 2 ст. 298 КПК України, досудове розслідування кримінальних проступків (дізнання) здійснюється згідно із загальними правилами досудового розслідування, передбаченими цим Кодексом, з урахуванням положень цієї глави.

За змістом ст. 300 КПК України, для досудового розслідування кримінальних проступків дозволяється виконувати всі слідчі (розшукові) дії, передбачені цим Кодексом, та негласні слідчі (розшукові) дії, передбачені частиною другою статті 264 та статтею 268 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Слідчий суддя, вивчивши матеріали клопотання, вважає його обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню. Так, заявлені документи перебувають у віданні банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , самі по собі та в сукупності з іншими документами можуть містити відомості, які можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, нададуть можливість підтвердити чи спростувати факт вчинення злочину та встановити осіб, причетних до його скоєння.

Крім того, не можливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою речей і документів.

Керуючись ст.ст. 160, 163 КПК України,

УХВАЛИВ:

1. Надати тимчасовий доступ до документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити належним чином завірені копії вказаних документів.

2. Документи, до яких повинен бути наданий тимчасовий доступ:

«у яких міститься наступна інформація:

-Яким чином укладався договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Підстави оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Які документи надавалися під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Які вказувалися контактні номери телефонів під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_3 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-З якого акаунту було здійснено вхід на сайт Вашої установи, у якій в подальшому було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-З якої ір-адреси та мобільного терміналу було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_3 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Чи вказувалась адреса електронної пошти під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_3 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025, якщо так, то вказати, яка саме?

-На яку суму було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-На яку банківську картку були переведені кредитні грошові кошти після укладення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Надати належним чином завірені копії договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН - НОМЕР_1 , паспорт « НОМЕР_4 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025, а також документів, які надавалися під час його оформлення.

-Повідомити, чи повернуті Вашій фінансовій установі грошові кошти відповідно до договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 укладеного у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?».

Установа, яка має надати тимчасовий доступ до документів, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , з можливістю їх вилучення у відділенні, розташованому в м. Суми.

3. Строк дії ухвали до 05.05.2025 включно.

4. Право тимчасового доступу до документів надати дізнавачам СД Сумського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 .

Відповідно до вимог ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала виготовлена у двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження.

Примірник 2 та завірена копія надано дізнавачу.

Суддя ОСОБА_1