Справа № 676/3567/24
Номер провадження 1-кс/676/259/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 лютого 2025 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання дізнавача СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі - дізнавач) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 13 травня 2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000163 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Дізнавач ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію по банківській картці № НОМЕР_1 за період часу з 11.05.2024 року по 31.12.2024 року.

В обґрунтування клопотання дізнавач зазначив, що 11 травня 2024 року о 10 годині 36 хвилин невстановлена особа у невстановленому місці зловживаючи довірою ОСОБА_5 , під приводом продажу дров, оголошення про що було розміщено в інтернет мережі на сайті «ІНФОРМАЦІЯ_7», використовуючи номер мобільного телефону НОМЕР_2 , шахрайським шляхом заволоділа його коштами в сумі 9500 гривень, з яких останній 9000 гривень через термінал самообслуговування в АДРЕСА_1 , перерахував на картковий рахунок НОМЕР_1 , що обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та на 500 гривень поповнив номер мобільного телефону НОМЕР_3 .

За вказаним фактом сектором дізнання Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000163 від 13.05.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

В ході здійснення досудового розслідування, із змісту допиту потерпілого ОСОБА_5 встановлено, що 11 травня 2024 року йому дружина скинула оголошення, яке вона знайшла в Інтернеті на сторінці «ІНФОРМАЦІЯ_7» про продаж дров. Так як їм необхідно було придбати дрова, то він почав телефонувати на номер мобільного телефону, який був вказаний в оголошенні, а саме НОМЕР_2 , однак слухавки ніхто не піднімав. 13 травня 2024 року зранку ОСОБА_5 знову почав телефонувати на вказаний номер телефону та слухавку підняв чоловік, який представився ОСОБА_6 та вказав, що він працює в ІНФОРМАЦІЯ_3 . В ході розмови із вказаним чоловіком ОСОБА_5 домовився про придбання 10 метрів кубічних дров на суму 9000 гривень. Тоді ОСОБА_6 сказав, щоб ОСОБА_5 зробив копію першої сторінки свого паспорта та під`їхав до лісництва, де бухгалтер надасть реквізити для переказу коштів. Близько 10 години ОСОБА_5 під`їхав до лісництва в м. Дунаївці, однак там нікого не було. Тоді до ОСОБА_5 зателефонував із вищевказаного номера мобільного телефону чоловік на ім?я ОСОБА_6 , який сказав, що бухгалтер запізнюється та щоб він даремно не втрачав час, а їхав до терміналу самообслуговування та перерахував кошти в сумі 9000 гривень на рахунок, який він скаже та вже із квитанцією про оплату приїздить в лісництво. Після цієї розмови ОСОБА_5 поїхав до торгового комплексу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташований в АДРЕСА_1 , де в магазині через термінал самообслуговування о 10 годині 36 хвилин переказав кошти в сумі 9000 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_1 , який йому вказав зазначений чоловік. Коли ОСОБА_5 ввів вказаний номер рахунку, то на екрані висвітлилось прізвище отримувача коштів, це був ОСОБА_8 , як на це вказав чоловік на ім`я ОСОБА_6 . Коли ОСОБА_5 проплатив вказані кошти та вийшов на вулицю із магазину, то до нього знову зателефонував вказаний чоловік, який сказав ОСОБА_5 що він забув поповнити собі мобільний телефон та щоб він поповнив йому рахунок на мобільний НОМЕР_4 на суму 500 гривень в рахунок доставки дров, на що потерпілий погодився, після чого повернувся до вказаного магазину та ще поповнив номер мобільного на суму 500 гривень. Після того ОСОБА_5 знову поїхав до лісництва, та там так і нікого не було. Зачекавши трохи він почав телефонувати до ОСОБА_6 , однак останній спершу не брав слухавки, після чого взагалі вимкнув свій мобільний телефон. Тоді ОСОБА_5 зрозумів, що скоріш всього став жертвою шахраїв, однак вирішив ще трохи зачекати, так як все таки надіявся, що все буде добре та дрова привезуть, однак в подальшому він помітив, що оголошення про продаж дров в «Фейсбуці» зникло, після чого звернувся в поліцію із відповідною заявою, не отримавши дров.

13 травня 2024 року за добровільної згоди потерпілого ОСОБА_5 було проведено огляд його мобільного телефону марки «IPhone», моделі «IPhone 7», версії ПО 15.8.2, номер моделі MN922PM/А, серійний номер НОМЕР_5 з карткою оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_6 . При заходженні в телефону книгу вхідних, вихідних та пропущених дзвінків виявлено в набраних дзвінках номер мобільного телефону НОМЕР_2 , який не підписаний. Вказаний номер мобільного використовувався абонентом в суботу, тобто 11.05.2024 року. Також в набраних дзвінках за суботу, тобто 11.05.2024 року наявний номер мобільного НОМЕР_4 . При огляді галереї вказаного мобільного телефону наявний збережений скріншот оголошення із «ІНФОРМАЦІЯ_7» в групі « ІНФОРМАЦІЯ_8 », яке розмістила ОСОБА_17 І день тому. У вказаному оголошені вказано «Продаж дров твердої породи Дуб граб ясень акація метрові 900 грн чурки 1000 грн колоті 1100 грн НОМЕР_2 ОСОБА_6 . Також в оголошенні наявні чотири фотографії.

01.10.2024 проведено огляд інформації отриманої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відповідно до ухвали слідчого судді №676/6567/24 від 22.05.2024, в ході огляду якої наявна інформація по банківській карті № НОМЕР_1 , в ході подальшого огляду встановлено, що 15.05.2024 о 23:47 год з вищевказаної банківської карти було здійснено переказ коштів у сумі 505 грн на банківську карту № НОМЕР_7 , а також з даної банківської карти 16.05.2024 о 07:22 год та о 07:25 год було списання грошових коштів у сумі 6503 грн з описом « ІНФОРМАЦІЯ_6 оплата аліментів згідно ВП НОМЕР_8».

А тому, з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення, встановлення обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаного рахунку, дізнавач ОСОБА_3 просила надати їй та іншим дізнавачам СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000163 від 13 травня 2024 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може зберігатися інформація по банківській картці № НОМЕР_1 , яка відкрита та обслуговується АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на який потерпілий ОСОБА_5 самостійно здійснив переказ належних йому грошових коштів в сумі 9000грн., що підтверджується долученими до клопотання дізнавача копією протоколу огляду документів від 01 жовтня 2024 року, а також копією платіжної інструкції.

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання дізнавача.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) дізнавачам СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 тимчасовий доступ до документів, в яких міститься інформація по банківській картці № НОМЕР_1 за період часу з 11.05.2024 року по 31.12.2024 року, зокрема:

- належним чином завірених копій документів на відкриття банківської карти № НОМЕР_1 в період з його відкриття по дату винесення ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ, а саме: відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку; інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку; інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу; ІР-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку; інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській карті № НОМЕР_1 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифруванням контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

- інформації про зміну даних банківської карти № НОМЕР_1 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

- відомостей про власника карткового рахунку, на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської карти № НОМЕР_1 , в період з його відкриття по дату винесення ухвали про даний тимчасовий доступ, а саме: відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку; інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку; інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів; інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу; ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку; інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картковому рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифруванням контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

- відкриті/закриті депозити власника банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківської карти № НОМЕР_1 , а саме: рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку депозита, ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою по депозитному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;

- відкриті/закриті оформлені кредити володільця банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківської карти № НОМЕР_1 , номер кредитного карткового рахунку, рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів, ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку з яких відбувалося з`єднання з системою, по картковому рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття кредитних коштів;

- інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.

- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

- історія авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

з можливістю ознайомитися із цими документами та зробити їх копії (в тому числі електронних документів).

Встановити строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити дізнавачу для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1