Справа № 296/8531/24
УХВАЛА

Іменем України

про тимчасовий доступ до речей і документів,

що становлять банківську таємницю

17 вересня 2024 року м.Житомир

Слідчий суддя Корольовського районного суду м. Житомира ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні за №0000108 від 01.02.2024, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

16.09.2024 до слідчого судді Корольовського районного суду м. Житомира надійшло клопотання слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні за №0000108 від 01.02.2024, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

У ході проведення досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , здійснюють незаконну діяльність, пов`язану із шахрайськими діями, шляхом використання згенерованих фішингових посилань (веб-ресурс, у вигляді надання допомоги від ООН/ЄС), метою яких є отримання у довірливих або неуважних користувачів інтернет-мереж їх персональних даних та реквізитів платіжних карток, які відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» становлять банківську таємницю, а саме: номерів платіжних банківських карток, строк їх дії, код перевірки дійсності картки платіжної системи (далі - код CVV2/CVC2), код захисту інформації (далі - ПІН-код), код для ідентифікації держателя картки (далі - 3D Secure), а також логінів та паролів особистих облікових записів для входу в Інтернет-банкінг, як одного із видів дистанційного банківського обслуговування, який надає доступ до рахунків та банківських операцій в будь-який час, через всесвітню інформаційну систему загального доступу Інтернет (за допомогою комп`ютера, планшету або мобільного телефону).

Отримавши банківські реквізити потерпілих осіб, шляхом використання персональних даних, здобутих раніше внаслідок надіслання фішингових посилань, з метою створення образу банківської картки, самостійно, без дозволу власників вводять дані банківських карток емітованих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що належить потерпілим особам до мобільного застосунку: «Apple Pay», встановленого на їх особистих мобільних телефонах.

Після чого, діючи спільно, останні здійснили купівлю за грошові кошти потерпілих осіб, наявні на їх банківських рахунках товаро-матеріальні цінності, чим завдано матеріальну шкоду на загальну суму 310 420 гривень.

Органом досудового розслідування дії ОСОБА_5 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 кваліфіковані за ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до показів потерпілої ОСОБА_9 встановлено, що вона 02.04.2024 близько 15.52 години використовуючи свій мобільний телефон марки «Samsung a-22» НОМЕР_3 , зайшла до месенджеру «Facebook» де їй прийшло, повідомлення від ОСОБА_10 , з змістом про надання допомоги від держави в сумі 6500 грн. та перейшовши за посиланням в повідомленні ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) тобто отримання допомоги на банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела на веб-сайті у відповідному полі номер своєї «картки для Виплат» № НОМЕР_4 …… НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ), та ввела пін код від картки та пароль від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого о 16.20, їй прийшло смс повідомлення з підтвердженням, та вона самостійно ввела даний код в відповідному полі. Після чого шахраї отримали доступ до її мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де здійснили із «Універсальної картки» номер якої ОСОБА_9 , вказала вище, розрахунок, в сумі 60 тисяч 498 гривень, у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АДРЕСА_2 та 7 тисяч 536 гривень на AZS N06-04 ZHYTOMYR, двома платежами, чим спричинили останній матеріального збитку.

Для з`ясування обставин, що мають істотне значення для кримінального провадження, а також для досягнення повноти, всебічності при розслідуванні даного кримінального правопорушення, для проведення слідчих дій, встановлення кола осіб, що можуть бути причетні до вчинення вказаних вище кримінальних правопорушень виникла потреба у отриманні тимчасового доступу до електронних інформаційних систем або їх частин, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) та документів, що становлять банківську таємницю (виписок по вказаним розрахунковим рахункам та платіжних доручень, або інших документів, на підставі яких проводились вказані розрахунки, документів, що стали підставою для відкриття та обслуговування вказаного рахунку) шляхом копіювання вказаної інформації з таких електронних інформаційних систем банківської установи або їх частин.

Вилучення зазначених у клопотанні документів, необхідно для доведення наявності або відсутності фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають встановленню.

В інший спосіб отримати копії документів, які в майбутньому матимуть статус доказів у даному кримінальному провадженні, на даний час неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Після вилучення, огляду та оцінки цих документів буде вирішено питання про їх подальше приєднання до кримінального провадження, оскільки вони можуть містити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження або прийнято рішення про повернення власнику.

В зв`язку з цим виникає необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, що містить банківську таємницю.

Слідчий до суду не з`явилася, згідно заяви просила розгляд клопотання проводити без її участі, зазначивши, що повністю його підтримує та просить задовільнити

Слідчим суддею прийнято рішення про розгляд справи без виклику та повідомлення посадових осібАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідає приписам ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши подані документи та матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується клопотання, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду і вирішення клопотання по суті, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Одним із видів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів, що передбачено п.5 ч.2 ст.131 КПК України

Відповідно до ст. 132 КПК України, - застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчим суддею встановлено, що СУ ГУНП в Житомирській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000108 від 01.02.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за фактом, що ОСОБА_5 діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , здійснюють незаконну діяльність, пов`язану із шахрайськими діями, шляхом використання згенерованих фішингових посилань (веб-ресурс, у вигляді надання допомоги від ІНФОРМАЦІЯ_5 ), метою яких є отримання у довірливих або неуважних користувачів інтернет-мереж їх персональних даних та реквізитів платіжних карток, які відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» становлять банківську таємницю.

Так потерпілою у кримінальному провадженні №0000108 від 01.02.2024 є ОСОБА_9 (епізод №9 від 03.04.2024)

Згідно показів потерпілої ОСОБА_9 встановлено, що вона 02.04.2024 близько 15.52 години використовуючи свій мобільний телефон марки «Samsung a-22» НОМЕР_3 , зайшла до месенджеру «Facebook» де їй прийшло, повідомлення від ОСОБА_10 , з змістом про надання допомоги від держави в сумі 6500 грн. та перейшовши за посиланням в повідомленні ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) тобто отримання допомоги на банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела на веб-сайті у відповідному полі номер своєї «картки для Виплат» № НОМЕР_4 …… НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ), та ввела пін код від картки та пароль від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого о 16.20, їй прийшло смс повідомлення з підтвердженням, та вона самостійно ввела даний код в відповідному полі. Після чого шахраї отримали доступ до її мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де здійснили із «Універсальної картки» номер якої ОСОБА_9 , вказала вище, розрахунок, в сумі 60 тисяч 498 гривень, у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АДРЕСА_2 та 7 тисяч 536 гривень на AZS N06-04 ZHYTOMYR, двома платежами, чим спричинили останній матеріального збитку.

Отже ц слідства є необхідність у тимчасовому доступі до документів, що містять інформацію про рух коштів по рахунку ОСОБА_9 ( НОМЕР_6 ) картка № НОМЕР_4 ……5564

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці належать відомості, що становлять банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»- інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

При цьому, ч. 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За таких обставин, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що:

- речі та документи, до яких необхіден тимчасовий доступ перебувають у володінні: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 ;

- самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, №0000108 від 01.02.2024, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

- відомості, які містяться у вказаних документах, можуть бути доказами під час судового розгляду, та іншими способами, окрім тимчасового доступу до документів неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Щодо визначення кола сіб, яким необхідно надати тимчасовий доступ до речей та документів

Клопотання містить вимоги, щодо надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів працівникам управління карного розшуку ГУНП в Житомирській області, оперуповноваженим ВПК в Житомирській області ДКП НПУ, заступнику начальника ВКІБ УСБУ в Житомирській області, оперуповноваженому в ОВС ВКІБ УСБУ в Житомирській області, що не відповідає вимогам ст.159 КПК України, оскільки вони не є стороною кримінального провадження№0000108 від 01.02.2024

Отже в цій частині клопотання слідчий суддя вважає за необхідне відмовити та надати тимчасовий доступ до документів лише слідчим , що уповноважені на здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні №0000108 від 01.02.2024 .

На підставі викладеного, керуючись ст.132,159, 162-164 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні за №0000108 від 01.02.2024, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовільнити частково.

Надати слідчому слідчого управління ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого управління ГУНП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому СУ ГУНП в Житомирській області майору поліції ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, що перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), та містять банківську таємницю, шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, без їх вилучення, щодо :

- руху коштів по рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_7 ( НОМЕР_6 )із зазначенням дати, часу та місця проведення банківської операції, інформації щодо фактів зняття готівки із зазначенням способу та часу проведення банківської операції, місця розташування банківського відділення (банкоматів), у яких здійсненні такі операції, інформацію щодо терміналів (банкоматів), адреси їх розташування, з яких були здійсненні будь які банківські операції з використанням вказаної банківської картки з наданням фото та відеофіксування операції за 02.04.2024, а також номерів рахунків та банківських карток, якими користувалися чи користуються особи, на рахунок який здійснено переказ коштів з використанням вказаного банківського рахунку, а також інформацію про зміну фінансового номера та Ір-адрес, з яких здійснювався вхід в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 »,

В іншій частині клопотання відмовити.

Строк дії цієї ухвали один місяць з дня її постановлення.

Роз`яснити посадовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали суду, слідчий суддя, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту її винесення та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1