Справа № 368/343/24
УХВАЛА

Іменем України

"05" березня 2024 р. Слідчий суддя Кагарлицького районного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 та слідчої ОСОБА_4 , розглянувши клопотання слідчої СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київської області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 в кримінальному провадженні № 0000276, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.02.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ :

29 лютого 2024 р. до слідчого судді Кагарлицького районного суду Київської області, надійшло клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів.

Своє клопотання слідча обґрунтовувала тим, що 01.02.2024 року до ч/ч ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 28.01.2024 року на її мобільний телефон НОМЕР_1 із номеру телефону НОМЕР_2 зателефонувала невстановлена особа та представилася голосом підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » після чого відбувся повторний дзвінок з номеру НОМЕР_3 , піднявши слухавку ОСОБА_5 , почула, що невідомий чоловік представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив про неправомірне зняття коштів з її банківської карти, після цього невідомий чоловік надіслав інтернет посилання про здійснення ряду операцій по мобільному телефону. Невстановлена особа за допомогою незаконних операцій з використанням електронно-обчислюваної техніки, перерахувала грошові кошти на інші банківські картки в розмірі 92 028 грн. 24 коп.

Дане повідомлення зареєстроване в ЖЄО ВП №1 Обухівського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області за № 514 від 01.02.2024 року.

20.02.2024 допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 вказала, що 28.01.2024 на її номер телефону надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_4 , ОСОБА_5 , підняла слухавку та почула, що це дзвінок з « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «голос підтримки», але так нічого не зрозуміла та відразу до неї зателефонував з номеру НОМЕР_5 невідомий чоловік, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

У телефонній розмові невідомий чоловік запитав чи знімала ОСОБА_5 , будь-які грошові кошти з банківської карти на, що вона відповіла, що не знімала. Чоловік повідомив, що в даний момент з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 , знімають кошти невідомі особи та запропонував заблокувати карту. Потерпіла ОСОБА_5 , повідомила, що для блокування своєї карти зателефонує самостійно на гарячу лінію НОМЕР_7 (номер клієнтської підтримки). Потім в ході розмови даний чоловік почав давати вказівки, щоб з карти ОСОБА_5 , припинили неправомірно знімати грошові кошти. ОСОБА_5 , надіслали посилання в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за яким вона перейшла. Далі за вказівками невідомого чоловіка ОСОБА_5 , обирала різні функції та натискала на них. Через деякий час на екрані телефону після всіх виконаних дій, з`явилася вкладка «перерахувати на карту», але остання відмовилася від перерахування коштів та відключила дзвінок.

Після чого ОСОБА_5 , зателефонувала на 3700 та попросила оператора заблокувати всі банківські карти. Потім перевіривши мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » побачила, що з її банківської карти № НОМЕР_6 , виконані грошові операції, а саме дев`ять операцій про зняття грошових коштів на загальну суму 92 028 грн. 24 коп.

ОСОБА_5 , у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » отримала виписку по картковому рахунку НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 , яку в подальшому долучила до матеріалів кримінального провадження.

Утримувачем карти за номером НОМЕР_6 , є акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Згідно даних банківської ліцензії, викладеної на сайті Національного банку України - банк - акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", номер банку (МФО) НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , розташований за адресою: АДРЕСА_3 .

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Відомості про особу, яка відкрила банківський картковий рахунок НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської карти НОМЕР_6 , рух коштів по рахунку, що відповідає номеру банківської картці НОМЕР_6 , та подальший їх рух, обставини цих рухів коштів, мають суттєве доказове значення для кримінального провадження. Без їх отримання неможливо всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, встановити всіх осіб, причетних до вчинення вищевказаного злочину, надати належну правову оцінку їх діям та забезпечити прийняття законного процесуального рішення.

Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним з таких заходів забезпечення є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно зі ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

При цьому, застосування даного заходу забезпечення кримінального провадження пов`язано з тим, що потреби досудового розслідуваний виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні.

Разом з тим, враховуючи, що інші відомості щодо осіб, які вчинили вказана не кримінальне правопорушення, не встановлені й іншим шляхом, окрім як розкриття банківської таємниці, їх встановити неможливо, лише за допомогою такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів може бути виконане завдання, для виконання якого сторона провадження звертається із відповідним клопотанням.

З метою установлення особи, якою вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 4 ст. 190 КК України, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю про особу, яка відкрила банківський картковий рахунок, що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 , та подальший їх рух, обставини цих рухів коштів, що можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (адреса юридичної особи АДРЕСА_3 , ЄРДПОУ НОМЕР_10 ). Зазначені відомості є важливими обставинами, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні № 0000276 від 02.02.2024, іншими способами довести ці обставини, зважаючи на характер вчиненого кримінального правопорушення, неможливо.

Враховуючи, що на цей час у сторони обвинувачення є достатні підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення документів (інформації), яка знаходиться у володінні вказаного банку, тимчасовий доступ до яких необхідно отримати, у тому числі з метою перешкоджання досудовому розслідуванню, сторона обвинувачення відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України вважає за потрібне клопотати перед слідчим суддею про проведення розгляду даного клопотання без виклику представників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", де знаходяться зазначені документи.

З огляду на викладене, враховуючи, що без застосування заходу забезпечення кримінального провадження у виді тимчасового доступу до речей і документів, отримати вищевказані документи та відомості неможливо.

Прокурор Кагарлицького відділу Обухівської окружної прокуратури ОСОБА_3 клопотання підтримує та просить його задовольнити.

Слідча СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_4 клопотання підтримує та просить задовольнити.

Заслухавши доводи слідчої та прокурора про необхідність задоволення клопотання, дослідивши матеріали клопотання та додані до них матеріали, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, у випадку можливості використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та у разі неможливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а також у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці документи:

1) перебувають у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи,

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні,

3) не становлять собою або не включають документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 7 статті 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Клопотання обґрунтоване наступним.

01.02.2024 року до ч/ч ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 28.01.2024 року на її мобільний телефон НОМЕР_1 із номеру телефону НОМЕР_2 зателефонувала невстановлена особа та представилася голосом підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » після чого відбувся повторний дзвінок з номеру НОМЕР_3 , піднявши слухавку ОСОБА_5 , почула, що невідомий чоловік представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив про неправомірне зняття коштів з її банківської карти, після цього невідомий чоловік надіслав інтернет посилання про здійснення ряду операцій по мобільному телефону. Невстановлена особа за допомогою незаконних операцій з використанням електронно-обчислюваної техніки, перерахувала грошові кошти на інші банківські картки в розмірі 92 028 грн. 24 коп.

Дане повідомлення зареєстроване в ЖЄО ВП №1 Обухівського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області за № 514 від 01.02.2024 року.

20.02.2024 допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 вказала, що 28.01.2024 на її номер телефону надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_4 , ОСОБА_5 , підняла слухавку та почула, що це дзвінок з « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «голос підтримки», але так нічого не зрозуміла та відразу до неї зателефонував з номеру НОМЕР_5 невідомий чоловік, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

У телефонній розмові невідомий чоловік запитав чи знімала ОСОБА_5 , будь-які грошові кошти з банківської карти на, що вона відповіла, що не знімала. Чоловік повідомив, що в даний момент з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 , знімають кошти невідомі особи та запропонував заблокувати карту. Потерпіла ОСОБА_5 , повідомила, що для блокування своєї карти зателефонує самостійно на гарячу лінію НОМЕР_7 (номер клієнтської підтримки). Потім в ході розмови даний чоловік почав давати вказівки, щоб з карти ОСОБА_5 , припинили неправомірно знімати грошові кошти. ОСОБА_5 , надіслали посилання в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за яким вона перейшла. Далі за вказівками невідомого чоловіка ОСОБА_5 , обирала різні функції та натискала на них. Через деякий час на екрані телефону після всіх виконаних дій, з`явилася вкладка «перерахувати на карту», але остання відмовилася від перерахування коштів та відключила дзвінок.

Після чого ОСОБА_5 , зателефонувала на 3700 та попросила оператора заблокувати всі банківські карти. Потім перевіривши мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » побачила, що з її банківської карти № НОМЕР_6 , виконані грошові операції, а саме дев`ять операцій про зняття грошових коштів на загальну суму 92 028 грн. 24 коп.

ОСОБА_5 , у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » отримала виписку по картковому рахунку НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 , яку в подальшому долучила до матеріалів кримінального провадження.

Утримувачем карти за номером НОМЕР_6 , є акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Згідно даних банківської ліцензії, викладеної на сайті Національного банку України - банк - акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", номер банку (МФО) НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , розташований за адресою: АДРЕСА_3 .

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Стаття 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 ст. 163 КПК України також передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

В судовому засіданні слідчим доведено, що інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вказана інформація, сама по собі має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні може сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню обставин та мати доказове значення у справі. Іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаної інформації, неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

?відомості про банківські рахунки клієнтів;

?операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме: п. 3.2. Банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених ч. 5 ст. 163, п. 5 ст. 162 КПК України, та інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час, немає, суд приходить до висновку, що клопотання підставне та підлягає до задоволення.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.. ст.. 110, 159-164 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчої СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київської області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.

Надати у кримінальному провадженні № 0000276 від 02.02.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_6 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

1.місце і час відкриття карткового рахунку НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », номера цього рахунку та банківської платіжної карти, прізвищі, ім`я та по-батькові, дату і місце народження, місце проживання, номера телефоні особи, яка відкрила зазначений рахунок;

2. місце і час реєстрації особи, яка відкрила картковий рахунок НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 , в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ІР адреси підключення та МАС-адреси пристроїв, які були використані під час цієї реєстрації;

3. інформацію про дії користувача акаунта особи, яка відкрила картковий рахунок НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 , у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) в період з 00.00 год. 28.01.2024 по 23.59 год. 28.01.2024;

4.інформацію про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по платіжним карткам, які оформлені в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та системі інтернет - банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » особою, яка відкрила картковий рахунок НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 , із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх імен, кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків та отримувачів платежів з вказаних карткових рахунків з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу, що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з 00.00 год. 28.01.2024 по 23.59 год. 28.01.2024;

5.даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів, а також відділень банківських установ, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів, які були перераховані в період з 00.00 год. 28.01.2024 по 23.59 год. 28.01.2024 з рахунків, оформлених в АТ КБ

« ІНФОРМАЦІЯ_2 » та системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » особою, яка відкрила картковий рахунок НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 ;

6.ІР адреси підключення до облікового запису особи, яка використовувала картковий рахунок НОМЕР_8 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_6 в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » період з 00.00 год. 28.01.2024 по 23.59 год. 28.01.2024 з інформацією про МАС адреси комп`ютерів, модемів та інших пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких підключень;

з можливістю вилучення паперових та електронних копій згаданих документів.

Строк дії ухвали 1 (один) місяць із 05.03.2024 року до 04.04.2024 р.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1