Справа № 462/3119/24
провадження 1-кс/462/937/24
У Х В А Л А

15 травня 2024 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в:

03.04.2024 внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000171 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Старший дізнавач сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 02.04.2024 до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області, на лінію " 102 " надійшло повідомлення від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, яка 01.04.2024 о 11.34 год, шляхом обману під приводом працівників " Приватбанку " заволоділа її грошовими коштами, які ОСОБА_4 самостійно перерахувала зі своєї банківської картки, на банківські картки НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , загальна сума збитків 129400 гривень.

04.04.2024 допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , котра повідомила, що о 11.34 год 01.04.2024 з номеру телефону НОМЕР_4 до неї зателефонували невідомі особи та представилися працівниками служби безпеки « Приват Банку » та повідомили, що її акаунт в телефоні зазнав хакерської атаки та акаунт у застосунку Приват 24 взломано та їй негайно потрібно зайти до нього та вивести усікредитні кошти з лімітів з метою їх безпеки у сумі 70000 грн з картки «Універсальної», 60000 грн з прихованої картки в « ПриватБанку », крім цього ще перевести кредитні кошти з кредитних лімітів з банку « Ідея Банк » в сумі 90000 грн. Також в цей час вони повідомили, що потерпілій потрібно буде надіслати всі кошти собі на « МоноБанк » на білу картку та звідти з неї по їхній вказівці їй зателефонують з безпеки банку « МоноБанку » і нададуть страхові картки куди вона повинна надіслати кошти з метою їх безпеки на один день, після чого відбудеться їх повернення на картку « ПриватБанку », після завершення хакерської атаки. І в той же час на телеграм до потерпілої зателефонували зі служби безпеки « МоноБанку » та повідомили що їм вже зателефонували партнери з « ПриватБанку » та повідомили номер страхової картки НОМЕР_2 на яку вона повинна надіслати кошти. Цей номер картки надіслали ОСОБА_5 , в телеграм з акаунту « ПриватБанку », який вона скопіювала та почала оформлювати переказ у « МоноБанку » проте відбувалося скасування переказів, так як пізніше з`ясувалося, що в цей день була хакерська атака на « МоноБанк » проте о 14.11 год, їй вдалося здійснити переказ у сумі 29000 грн та другий платіж о 14.20 год у сумі 29000 грн на картку НОМЕР_2 . Далі паралельно їй телефонували на телеграм під приводом служби безпеки працівників « Ідея Банку », які теж повідомили, що їх попередили партнери з « ПриватБанку », що через хакерську атаку потерпілй потрібно перевести кошти з кредитних лімітів в банку « Ідея Банку » на ту ж страхову банківську картку на яку вона під моральним тиском не усвідомлюючи наслідки усіх своїх дій надіслала кошти о 14.50 год в сумі 25000 грн та о 15.04 год у сумі 20000 грн на банківську картку НОМЕР_2 та коли їй повідомили ще один номер страхової картки НОМЕР_3 тоді вона о 14.44 год переказала кошти у сумі 25000 грн. Після того як вона перевела кошти з кредитного ліміту з « ПриватБанку » на свою банківську картку « МоноБанку », і після попередніх переказів в неї ще залишалися кошти у сумі 60000 їй і надалі в телефонному режимі повідомляли ще однин номер картки НОМЕР_5 куди, остання надсилала кошти транзакціями у сумах по 29000 грн, проте не вдалося зробити ці перекази так як « МоноБанк » їх скасовував. Після чого потерпілій сказали о 9.00 год, що повторно зателефонують зі служби безпеки банку та ми повторимо платіж, після чого вона має піти у відділення « ПриватБанку » та перевипустити свої картки і лише після цього на нові картки повернуться на них усі кошти. Проте 01.04.2024 о 19.40 год до неї зателефонував син та, розповівши йому про дану ситуацію, останній повідомив, що відносно неї були вчинені шахрайські дії і кошти їй повертати не будуть, і вона усвідомивши усю ситуацію, що сталася вирішила звернутися до поліції. До протоколу допиту додала квитанції з банку « Ідея Банк » та банку « Універсал Банк », копію паспорта громадянина України.

Емітентом і власником карток з BIN № НОМЕР_6 є ПуАТ «КБ « Акордбанк » (МФО НОМЕР_7 , ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), головний офіс розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до генерації та перевірки BIN - коду встановлено, що банківська картка № НОМЕР_3 відкрита та обслуговуються банком ПАТ АБ « Укргазбанк », що знаходиться за юридичною адресою: головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .

IBAN ( International Bank Account Number ) - міжнародний номер банківського рахунку відповідно до стандарту № 13616 Міжнародної організації зі стандартизації ISO і Європейського комітету з банківських стандартів ECBS. 01.05.2024 у приміщенні Львівської обласної дирекції АБ « УКРГАЗБАНК » розташованому за адресою: АДРЕСА_3 , керуючись ст.ст. 103-107, ст. 165 КПК України у присутності ОСОБА_7 на підставі Ухвали Слідчого судді Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , справа (№462/3119/24) від 10 квітня 2024 року проведено тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Згідно отриманої інформації встановлено, що 01.04.2024 о 14:44:06 отримано кошти здійснені переказом р2р за карткою НОМЕР_3 (згідно заяви-договору належить ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_12 , зареєстрований та проживаючий за адресою: АДРЕСА_4 ), яка відкрита та обслуговується ПАТ АБ « УКРГАЗБАНК » в розмірі 25000 гривень від потерпілої ОСОБА_5 , 02.04.2024 о 08:48:28 із вищевказаної банківської картки здійснено списання коштів для здійснення переказу р2р в розмірі 24820,00 грн, на банківську картку НОМЕР_9 .

Відповідно до матеріалів та генерації перевірки BIN - коду, що банківська картка - НОМЕР_9 відкрита та обслуговуються АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК ", головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 . Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зарахування грошових коштів на картку НОМЕР_9 та зняття з неї грошових коштів за період з 01.04.2024 по 13.05.2024; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на картці НОМЕР_9 .; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 01.04.2024 по 13.05.2024; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення картки - НОМЕР_9 ., а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 01.04.2024 по 13.05.2024; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою за період з 01.04.2024 по 13.05.2024 - інформацію за період з 01.04.2024 по 13.05.2024 щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК ", головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації про зарахування коштів на картку НОМЕР_9 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК ", головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК ", оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обгрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що дізнавачам сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області, а саме: лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_10 , лейтенанту поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 , слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до копій документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК ", головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

п о с т а н о в и в:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачам сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області, а саме: лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_10 , лейтенанту поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 на тимчасовий доступ до копій документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК ", головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема:

- інформацію про зарахування грошових коштів на картку НОМЕР_9 та зняття з неї грошових коштів за період з 01.04.2024 по 13.05.2024;

- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на картці НОМЕР_9 ;

- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 01.04.2024 по 13.05.2024;

- інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення картки - НОМЕР_9 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів;

- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 01.04.2024 по 13.05.2024;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою за період з 01.04.2024 по 13.05.2024;

- інформацію за період з 01.04.2024 по 13.05.2024 щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: