Справа № 138/2962/23
Провадження №:1-кс/138/735/23
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до документів, які містять

охоронювану законом таємницю

12 жовтня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000499 від 30.09.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -

ВСТАНОВИЛА:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернувся слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 та ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 контактний тел. НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , тобто можливість ознайомитися з ними зробити їх копії, за період часу з 27.09.2023 по 09.10.2023 по банківському рахунку НОМЕР_3 , а саме юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки, відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (із зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів, за допомогою яких такі зміни були внесені (із зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(із зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв, з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі із зазначенням дати та часу всіх змін, здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку; карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний вище період часу, з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 в судове засідання не з`явились, надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали, просили його задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, її представник за судовим викликом не прибув, не повідомив про причини неприбуття.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України неявка цих осіб не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази по цих матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

29 вересня 2023 року до чергової частини Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області надійшло заява від ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , тел. НОМЕР_4 про те, що 28.09.2023 на її вказаний вище номер мобільного телефону зателефонувала невідома особа, тел. № НОМЕР_5 та № НОМЕР_6 , яка, представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_5 », під приводом збільшення кредитного ліміту для використання акції «Кредитні канікули», шляхом обману після збільшення кредитного ліміту до 139616 грн заволоділа її кредитними грошовими коштами в сумі 139616 грн, які вона самостійно перевела на рахунок НОМЕР_3 , який вказала невідома жінка, вважаючи даний рахунок рахунком власної карти для виплат.

За даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000499 від 30 вересня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Потерпіла ОСОБА_14 показала, що 28.09.2023 у першій половинні дня на її мобільний номер телефону НОМЕР_4 з номеру НОМЕР_7 о 10:40 зателефонувала невідома жінка, яка представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_5 , назвавши при цьому її ім`я, та запитала чи користується вона кредитною карткою. Після цього невідома жінка запропонувала її скористатись новою акцією «Кредитні канікули», дана акція передбачала собою користування кредитними коштами без оплати відсотків. Дана акція здалась її дуже вигідною, і вона вирішила її підключити. В ході розмови з невідомою жінкою, остання повідомила, що для того, щоб підключити акцію «Кредитні канікули» потрібно збільшити кредитний ліміт. В ході спілкування вона самостійно у додатку ІНФОРМАЦІЯ_6 збільшила кредитний ліміт до суми 145 000 грн. Далі, щоб підтвердження вступило в дію та підключилась акція «Кредитні канікули», вона за вказівкою працівниці ІНФОРМАЦІЯ_5 мала перевести свої грошові кошти з кредитної карти на свою карту для виплат. В ході розмови зі зловмисниками, які представились працівниками ІНФОРМАЦІЯ_7 , невідома жінка сказала, що під час переводу грошових коштів, вказувати потрібно номер рахунку, на який мають піти грошові кошти, а не номер карти. Тоді під час розмови вона сказала жінці, що для здійснення даної операції їй потрібно відключитися, адже номеру рахунку вона не пам`ятає. В цей момент до неї зателефонував номер телефону НОМЕР_8 , який висів на лінії, а тому вона відклала розмову з невідомою жінкою на утримання та взяла трубку з номеру НОМЕР_9 . З нею почала розмовляти невідома жінка, яка представилась працівником служби безпеки банку. В ході розмови працівник служби безпеки банку підтвердила, що зараз проводяться операція по її рахунку. Почувши від служби безпеки банку інформацію, що з нею дійсно працюють працівники банку, вона відключила дзвінок з номером НОМЕР_9 та продовжила розмову з жінкою по номеру НОМЕР_7 . В ході розмови невідома жінка сказала постійно залишатись на лінії і вона дасть дані рахунку та продиктувала їй номер рахунку НОМЕР_3 , який вона відразу вводила в додатку ІНФОРМАЦІЯ_6 для того щоб зробити операцію між своїми картками. Вона вважала, що це номер її рахунку, а тому перевела всі грошові кошти зі свого кредитного рахунку НОМЕР_10 на рахунок, вказаний невідомою жінкою НОМЕР_3 , перерахувавши на вказаний вище рахунок грошові кошти в сумі 139 616 грн - грошові кошти разом з комісією банку. Всього вона зробила шість переказів: п`ять по 25 100 грн, один на 10050 грн. Зробивши перекази, вона закінчила розмову з невідомою жінкою. Після чого через декілька хвилин вона увійшла у свій додаток ІНФОРМАЦІЯ_6 і зрозуміла, що її ошукали, адже грошові кошти вона перевела не між своїми рахунками, а на рахунок сторонньої особи. Переглянувши свої операції у додатку ІНФОРМАЦІЯ_6 , вона помітила, що вказані вище грошові кошти перевела на рахунок НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримувачем там чомусь значиться вона ОСОБА_14 однак код отримувача не її, а .

Під час перевірки банківського рахунку НОМЕР_3 встановлено, що він знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

За таких обставин, у слідства виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказаний рахунок та для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Таким чином, інформація щодо відкриття і використання рахунків, руху коштів по рахунку, дані про власника рахунку та контрагентів банку, здійснених операцій в системі інтернет-банкінгу, різного роду листування між контрагентом банку та банком, матеріалів відео- та фотофіксації зняття коштів з рахунку становить банківську таємницю, яка згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у документах.

Слідчий в клопотанні зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що стороною обвинувачення у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Керуючись ст.ст.159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИЛА:

Клопотання задовольнити.

Надати (забезпечити) слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 та ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 контактний тел. НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , тобто можливість ознайомитися з ними зробити їх копії, за період часу з 27.09.2023 по 09.10.2023 по банківському рахунку НОМЕР_3 , а саме:

?юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки, відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків, для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

?платіжних доручень;

?чеків та касових ордерів про зняття готівки;

?роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (із зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів;

?інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (із зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(із зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв, з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін, здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

?CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку;

?карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний вище період часу,

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1