Cправа № 751/7668/15-к
Провадження № 1-кп/750/4/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 лютого 2024 року Деснянский районний суд м. Чернігова в складі:

головуючого-судді: ОСОБА_1

з участю: секретарів

судового засідання ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4

прокурорів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7

захисників ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10

обвинувачених ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Чернігові кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000094 від 21 березня 2014 року, щодо

ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Тупичів, Городнянського району, Чернігівської області, громадянки України, з професійно - технічною освітою, раніше не судимої, мешканки АДРЕСА_1 , зареєстрованої по АДРЕСА_2 ,

обвинуваченої за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190, ч. 2 ст. 15 ч. 3 ст. 190 КК України,

ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с. Тупичів, Городнянського району, Чернігівської області, громадянки України, з професійно - технічною освітою, не працюючої, раніше не судимої, мешканки АДРЕСА_3 , зареєстрованої по АДРЕСА_4 ,

обвинуваченої за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України,

ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки та мешканки АДРЕСА_5 , громадянки України, з професійно - технічною освітою, не працюючої, має на утриманні неповнолітніх дітей, раніше не судимої,

обвинуваченої за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В :

Органом досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_14 , перебуваючи з 10.12.2012 по 20.11.2013 на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, згідно з наказом № 4282/12-01К від 10.12.2012, будучи представником банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, та виконуючи відповідно до посадової інструкції № Т-255, п. п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2, затвердженої 03.07.2012 начальником Управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк», функції перевірки та підготовки пакету документів для оформлення послуг, які надаються на торговій точці, ідентифікації клієнтів відповідно до встановлених банком стандартів та норм, розрахунку для клієнтів суми кредитів та розміри щомісячних платежів та внесення кредитних заявок в систему « Siebel»; ОСОБА_196 , перебуваючи з 01.04.2013 по 28.01.2014 на посаді старшого фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18 згідно з наказом № 1222/12-01К від 01.04.2013, будучи представником банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, та виконуючи відповідно до посадової інструкції № Т-255, п. п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2, затвердженої 03.07.2012 начальником Управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк», функції перевірки та підготовки пакету документів для оформлення послуг, які надаються на торговій точці, ідентифікації клієнтів відповідно до встановлених банком стандартів та норм, розрахунку для клієнтів суми кредитів та розміри щомісячних платежів та внесення кредитних заявок в систему «Siebel»; ОСОБА_13 , перебуваючи з 15.08.2013 по 03.02.2014 на посаді старшого фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18 згідно з наказом № 3728/13-01К від 15.08.2013, будучи представником банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, та виконуючи відповідно до посадової інструкції № Т-255, п. п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2, затвердженої 03.07.2012 начальником Управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк», функції перевірки та підготовки пакету документів для оформлення послуг, які надаються на торговій точці, ідентифікації клієнтів відповідно до встановлених Банком стандартів та норм, розрахунку для клієнтів суми кредитів та розміри щомісячних платежів та внесення кредитних заявок в систему «Siebel», з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступили в злочинну змову між собою та невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, вчинили наступне.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_17 для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_17 без її згоди та відома.

Реалізовуючи злочинні наміри, 08.07.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14 , маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_17 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання кухні у фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

Після цього, 08.07.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_17 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 600 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/03/ від 09.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_17 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 09.07.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_17 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 600 грн.

09.07.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013 на ім`я ОСОБА_17 на суму 21 600 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_17 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

09.07.2013 ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_17 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/03/ від 09.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_17 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_18 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_18 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй, грошові кошти у сумі 21 600 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 , невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 12.08.2013, 12.09.2013, 10.10.2013, 07.11.2013 та 17.12.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_19 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 10 075 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_20 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_20 без його згоди та відома.

Реалізовуючи злочинні наміри, 17.07.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18 ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій, внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_20 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання кухні у фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

17.07.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_20 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 700 грн, після чого, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 17.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 17.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_20 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 17.07.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_20 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 700 грн.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, 17.07.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013 на ім`я ОСОБА_20 на суму 21 700 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_20 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

17.07.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_20 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 17.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 17.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_20 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_18 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_18 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 21 700 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 23.08.2013, 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_20 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 12 165 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_21 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_21 без його згоди та відома.

Реалізовуючи злочинні наміри, 18.07.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій, внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_21 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання лоджії у фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

18.07.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_21 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 760 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту

№ від 19.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 19.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 19.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_21 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 19.07.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_21 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 760 грн.

19.07.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013 на ім`я ОСОБА_21 на суму 22 760 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_21 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

19.07.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_21 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 19.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 19.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_21 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_18 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_18 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 760 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 27.08.2013, 13.09.2013, 22.10.2013, 04.12.2013 та 17.12.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_21 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 12 230 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_22 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_22 без його згоди та відома.

Реалізовуючи злочинні наміри, 20.07.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_22 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання матеріалу віконного у фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

20.07.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_22 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 787 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту

№ від 20.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 20.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 20.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_22 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 20.07.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_22 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 787 грн.

20.07.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013 на ім`я ОСОБА_22 на суму 21 787 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_22 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

20.07.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_22 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 20.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 20.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_22 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_18 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_18 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 21 787 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 27.08.2013, 13.09.2013, 22.10.2013 та 04.12.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_22 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 13 567 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову з ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_23 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_23 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 29.07.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до втоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_23 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання броньованих дверей у фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 .

28.07.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_23 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 834 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 29.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 29.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_23 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 17.07.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_23 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 834 грн.

29.07.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013 на ім`я ОСОБА_23 на суму 21 843 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_23 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 .

Того ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_23 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 29.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 29.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_23 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_24 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_24 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 21 834 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 , невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 27.08,2013, 13.09.2013 та 28.10.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_23 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 15 325 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_25 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_25 без його згоди та відома.

06.08.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_25 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 .

06.08.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_25 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 700 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_25 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 06.08.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_25 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 700 грн.

06.08.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013 на ім`я ОСОБА_25 на суму 21 700 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_25 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 .

06.08.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_25 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_25 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_24 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_24 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 21 700 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2012 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_25 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 12 480 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_26 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_26 без її згоди та відома.

06.08.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_26 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання котла у фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 .

06.08.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_26 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 690 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 06.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_26 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 06.08.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_26 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 690 грн.

06.08.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013 на ім`я ОСОБА_26 на суму 21 690 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_26 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 .

06.08.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_26 , а саме: договір про надання споживчого кредиту від 06.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 06.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_26 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_24 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_24 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй, грошові кошти у сумі 21 690 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_26 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 12 350 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_27 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_27 без її згоди та відома.

14.08.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_27 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання металочерепиці у фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

14.08.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_27 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 750 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 15.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 15.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_27 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 15.08.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_27 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 750 грн.

15.08.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013на ім`я ОСОБА_27 на суму 21 750 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_27 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

14.08.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_27 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 15.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 15.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_27 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_29 , який здійснював господарську діяльність від імені ОСОБА_28 , про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_29 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 21 750 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_27 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 17 300 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_30 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_31 без його згоди та відома.

17.08.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_31 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання сайдингу у фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

17.08.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_32 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 740 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 18.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 18.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_31 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 18.08.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_32 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 740 грн.

18.08.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013 на ім`я ОСОБА_31 на суму 22 740 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_31 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

18.08.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_31 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 18.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 18.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_31 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_29 , який здійснював господарську діяльність від імені ОСОБА_28 , про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_29 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 740 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 13.09.2013, 21.10.2013, 18.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_31 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 16 225 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_33 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_34 без його згоди та відома.

31.08.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_34 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання кухні у фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

31.08.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_35 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 846 грн, після чого, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 31.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 31.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_34 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 31.08.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_32 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 846 грн.

31.08.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013 на ім`я ОСОБА_34 на суму 22 740 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_34 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_18 .

31.08.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_34 , а саме: договір про надання споживчого кредиту від 31.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 31.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 31.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_34 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_36 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_28 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 21 846 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 , невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 13.09.2013, 21.10.2013, 17.12.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_34 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 16 906 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_37 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_38 без його згоди та відома.

01.09.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_38 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання пластикових конструкцій у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

01.09.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_40 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 740 грн, після чого, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 01.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 01.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_38 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 01.09.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_40 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 21 740 грн.

01.09.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013 на ім`я ОСОБА_38 на суму 21 740 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_38 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

01.09.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_38 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 01.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 01.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_38 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 21 740 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 30.09.2013 та 28.10.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_38 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 18 290 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

Крім того, ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_43 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_44 без її згоди та відома.

06.09.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_44 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання воріт секційних у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

06.09.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_44 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 300 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_44 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 06.09.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_44 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 300 грн.

06.09.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013 на ім`я ОСОБА_44 на суму 22 300 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_44 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

06.09.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_44 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_44 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 300 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 30.09.2013 та 28.10.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_44 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 17 230 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_45 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_46 без її згоди та відома.

06.09.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_46 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання воріт та огорожі у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

06.09.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_46 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 560 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 07.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 07.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_46 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 07.09.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_46 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 560 грн.

07.09.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013 на ім`я ОСОБА_46 на суму 22 560 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_46 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

07.09.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_46 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 07.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 07.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_46 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 560 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 07.10.2013 та 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_46 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 18 770 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_47 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_48 без його згоди та відома.

06.09.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_48 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання лоджії у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

06.09.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_49 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 520 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 07.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 07.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_48 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 07.09.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_49 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 520 грн.

07.09.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013 на ім`я ОСОБА_49 на суму 22 520 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_48 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

07.09.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_48 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, від 07.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 07.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 07.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_48 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 520 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 07.10.2013, 07.11.2013 та 17.12.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_48 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 16 820 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_50 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_51 без її згоди та відома.

22.09.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_52 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання метало-пластикових конструкцій у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

22.09.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_53 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 320 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 22.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.09.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_52 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 22.09.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_53 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 320 грн.

22.09.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013 на ім`я ОСОБА_52 на суму 22 320 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_52 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

22.09.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_52 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 22.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.09.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_52 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 320 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 22.10.2013 та 14.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_52 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 19 180 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_54 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_55 без її згоди та відома.

25.09.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_55 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання вагонки у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

25.09.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_55 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 280 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 25.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.09.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_55 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 25.09.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_55 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 280 грн.

25.09.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013 на ім`я ОСОБА_55 на суму 22 280 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_55 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

25.09.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_55 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 25.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.09.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_55 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 280 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 28.10.2013 та 14.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_55 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 19 080 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_56 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_57 без його згоди та відома.

10.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_57 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання вагонки у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

10.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_58 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 879 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 10.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.10.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_57 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 10.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_58 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 879 грн.

10.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013 на ім`я ОСОБА_57 на суму 22 879 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_57 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

10.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_57 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 10.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.10.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_57 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 879 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_57 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 059 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_59 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_60 без його згоди та відома.

11.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_60 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання балконної рами у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

11.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_61 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 900 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 11.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 11.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_60 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 10.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_61 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 900 грн.

11.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013 на ім`я ОСОБА_60 на суму 22 900 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_60 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

11.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_60 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 11.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 11.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_60 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 900 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 11.10.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_60 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 050 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_62 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_63 без її згоди та відома.

14.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_63 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

14.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_63 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 800 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_63 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 14.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_63 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 800 грн.

14.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 на ім`я ОСОБА_63 на суму 22 800 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_63 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

14.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_63 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_63 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 800 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_63 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 150 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 , в невстановлений час, знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову з ОСОБА_13 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_64 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_65 без її згоди та відома.

ОСОБА_13 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 14.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_65 а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання вагонки у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

14.10.2013 ОСОБА_13 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_65 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 000 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких ОСОБА_14 виконала підписи та написи від імені ОСОБА_65 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_13 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 14.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_65 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 000 грн.

14.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 на ім`я ОСОБА_65 на суму 23 000 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_65 , після чого ПАТ «ОТП Банк» відповідно до договору про співробітництво № 17240-13 від 06.08.2013 зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

14.10.2013 ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_65 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_65 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 та ОСОБА_13 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 23 000 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 та ОСОБА_13 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_65 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 530 грн, які в подальшому ОСОБА_14 та ОСОБА_13 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову з ОСОБА_13 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_66 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_67 без його згоди та відома.

ОСОБА_13 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 18.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_67 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

18.10.2013 ОСОБА_13 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_69 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 990 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 18.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 18.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких ОСОБА_14 виконала підписи та написи від імені ОСОБА_67 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_13 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 18.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_69 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 990 грн.

18.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013 на ім`я ОСОБА_67 на суму 22 990 грн, який підписала від свого імені, а ОСОБА_14 підписала від імені ОСОБА_67 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

18.10.2013 ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_67 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 18.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 18.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені, а ОСОБА_14 - від імені ОСОБА_67 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_71 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 та ОСОБА_13 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 22 990 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 та ОСОБА_13 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 07.11.2013 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_67 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 530 грн, які в подальшому ОСОБА_14 та ОСОБА_13 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову з ОСОБА_13 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_72 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_73 без його згоди та відома.

ОСОБА_13 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 21.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_73 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання металочерепиці у фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

21.10.2013 ОСОБА_13 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_74 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 600 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 21.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 21.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких ОСОБА_14 виконала підписи та написи від імені ОСОБА_73 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_13 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 21.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_74 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 600 грн.

21.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013 на ім`я ОСОБА_73 на суму 22 600 грн, який підписала від свого імені, а ОСОБА_14 підписала від імені ОСОБА_73 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

21.10.2013 ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_73 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 21.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 21.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені, а ОСОБА_14 - від імені ОСОБА_73 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 зазначених грошових коштів ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_29 , який здійснював господарську діяльність від імені ОСОБА_28 , про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_29 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 600 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 та ОСОБА_13 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 14.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_73 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 100 грн, які в подальшому ОСОБА_14 та ОСОБА_13 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_13 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_43 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_44 без її згоди та відома.

ОСОБА_13 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 22.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_44 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання котлу та комплектуючих у фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

22.10.2013 ОСОБА_13 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_44 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 420 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 22.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких ОСОБА_14 виконала підписи та написи від імені ОСОБА_44 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_13 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 22.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_44 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 420 грн.

22.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013 на ім`я ОСОБА_44 на суму 23 420 грн, який підписала від свого імені, а ОСОБА_14 - від імені ОСОБА_44 , після чого ПАТ «ОТП Банк» відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013 зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

22.10.2013 ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_44 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 22.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені, а ОСОБА_14 - від імені ОСОБА_44 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_29 , який здійснював господарську діяльність від імені ОСОБА_28 , про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_29 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 23 420 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 та ОСОБА_13 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 14.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_44 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 21 920 грн, які в подальшому ОСОБА_14 та ОСОБА_13 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову з ОСОБА_13 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_75 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_76 без його згоди та відома.

ОСОБА_13 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 23.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_77 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання автомобільних шин у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

23.10.2013 ОСОБА_13 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_77 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 400 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 23.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 23.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких ОСОБА_14 виконала підписи та написи від імені ОСОБА_77 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_13 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 23.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_77 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 400 грн.

23.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013 на ім`я ОСОБА_77 на суму 23 400 грн, який підписала від свого імені, а ОСОБА_14 - від імені ОСОБА_77 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_79 .

23.10.2013 ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_77 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 23.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 23.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені, а ОСОБА_14 - від імені ОСОБА_77 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_80 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_81 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала їй вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_82 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_14 та ОСОБА_13 , у невстановлений час у невстановленому місці передала ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 23 400 грн, які вона отримала відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 та ОСОБА_13 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 17.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_77 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 22 900 грн, які в подальшому ОСОБА_14 та ОСОБА_13 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_83 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_84 без її згоди та відома.

24.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_84 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання автодеталей у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

24.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_84 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 24 000 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 24.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_84 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 24.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_84 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 24 000 грн.

24.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013 на ім`я ОСОБА_84 на суму 24 000 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_84 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

24.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_84 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 24.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_84 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_80 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_85 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала останній вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

Сластьонкіна-Рудник, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передала їй, грошові кошти у сумі 24 000 грн, які вона отримала відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 , невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 14.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_84 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 22 500 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_86 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_87 без його згоди та відома.

24.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_87 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

24.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_88 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 900 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 24.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_87 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 24.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_88 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 900 грн.

24.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013 на ім`я ОСОБА_87 на суму 23 900 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_87 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

24.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_87 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 24.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013,, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_87 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_80 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_85 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала останній вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_82 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передала їй грошові кошти у сумі 23 900 грн, які вона отримала відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 14.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_87 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 22 400 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_89 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_90 без його згоди та відома.

25.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_90 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання виробів з ПВХ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

25.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_91 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 700 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 25.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_90 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 25.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_91 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 700 грн.

25.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013 на ім`я ОСОБА_90 на суму 23 700 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_90 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

24.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_90 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 25.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_90 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_42 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 23 700 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 17.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_90 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 23 200 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_13 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_92 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_93 без його згоди та відома.

ОСОБА_13 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 28.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_93 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання автозапчастин у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

28.10.2013 ОСОБА_13 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_94 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 400 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 28.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 28.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_93 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_13 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 28.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_94 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 400 грн.

28.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013 на ім`я ОСОБА_93 на суму 23 400 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_93 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

28.10.2013 ОСОБА_13 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_93 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 28.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 28.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_93 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_85 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_85 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала останній вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_82 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_14 та ОСОБА_13 , у невстановлений час у невстановленому місці передала ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 23 400 грн, які вона отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 та ОСОБА_13 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 17.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_93 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 22 900 грн, які в подальшому ОСОБА_14 та ОСОБА_13 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_47 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_95 без його згоди та відома.

28.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel», та інформації яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_95 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

28.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_95 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 700 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 29.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 29.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_95 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 29.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_95 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 22 700 грн.

29.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013 на ім`я ОСОБА_95 на суму 23 700 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_95 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

29.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_95 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 29.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 29.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_95 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 22 700 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 17.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_95 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 22 200 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_97 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту ОСОБА_98 без її згоди та відома.

30.10.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_99 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання квадроциклу у фізичної особи-підприємця ОСОБА_100 .

30.10.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_98 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 300 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 31.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 31.10.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_99 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 31.10.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_98 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 300 грн.

31.10.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013 на ім`я ОСОБА_99 на суму 23 300 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_99 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16984-13 від 24.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_101 .

31.10.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_99 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 31.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 31.10.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_99 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_102 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_102 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_103 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 23 300 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013.

З метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_14 , невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, 17.01.2014 на рахунок ПАТ «ОТП Банк» перераховано частину грошових коштів у якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_99 , після чого виплати припинилися.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 22 800 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_45 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту ОСОБА_46 без її згоди та відома.

02.11.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_46 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання металочерепиці у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

02.11.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_46 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 24 800 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 02.11.2013, інформацію про клієнта, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_46 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 02.11.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_46 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 24 800 грн.

02.11.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013 на ім`я ОСОБА_46 на суму 24 800 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_46 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

02.11.2013 ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_46 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 02.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_46 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_80 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_85 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала останній вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_82 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 24 800 грн, які вона отримала відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 24 800 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_104 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_105 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 03.11.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_105 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання автомобільних шин у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

03.11.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_106 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 400 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 03.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 03.11.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_105 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 03.11.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_107 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 400 грн.

03.11.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013 на ім`я ОСОБА_105 на суму 23 400 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_105 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

03.11.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_105 , а саме: договір про надання споживчого кредиту від 03.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 03.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 03.11.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_105 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_80 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_85 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала останній вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_82 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передала ОСОБА_14 , грошові кошти у сумі 23 400 грн, які вона отримала відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 23 400 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_108 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_109 без його згоди та відома.

04.11.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_109 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання металочерепиці у фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

04.11.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_110 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 570 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 04.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 04.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_109 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 04.11.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_110 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 570 грн.

04.11.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013 на ім`я ОСОБА_109 на суму 23 570 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_109 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_78 .

04.11.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_109 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 04.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 04.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_109 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_80 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_85 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала останній вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_82 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 23 570 грн, які вона отримала відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 23 570 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_22 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_22 без його згоди та відома.

09.11.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_22 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання вікон та комплектуючих у фізичної особи-підприємця ОСОБА_100 .

09.11.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_22 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 747,83 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 09.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 09.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_22 , чим надала їм статус офіційних.

09.11.2013 ОСОБА_111 з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 09.11.2013 на ім`я ОСОБА_22 на суму 23747,83 грн.

Однак, вказана трансакція була заблокована службою безпеки ПАТ «ОТП Банк» унаслідок чого вказані грошові кошти не були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_100 .

Таким чином, ОСОБА_14 виконала усі дії, які вона вважала необхідними для доведення злочину до кінця, проте кримінальне правопорушення не було закінчено з причин, що не залежали від її волі.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_21 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_21 без його згоди та відома.

10.11.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_14, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_14 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_21 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання сайдингу у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

10.11.2013 ОСОБА_14 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_21 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 457 грн, після чого, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/

від 10.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_21 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_14 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 10.11.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_21 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 23 457 грн.

10.11.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013 на ім`я ОСОБА_21 на суму 23 457 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_21 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17204-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 .

10.11.2013 ОСОБА_14 з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_21 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 10.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_21 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_41 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_41 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_41 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав їй грошові кошти у сумі 23 457 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 23 457 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використала на власні потреби, чим заподіяла потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_112 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_113 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 27.11.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_113 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

27.11.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_114 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 12 960 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 27.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 27.11.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_113 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 27.11.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_114 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 12 960 грн.

27.11.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013 на ім`я ОСОБА_113 на суму 12 960 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_113 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13, від 22.04.2013 зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

27.11.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_113 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 27.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 27.11.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_113 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 12 960 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 12 960 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_115 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_116 без її згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 06.12.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_116 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

06.12.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_117 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 18 360 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_116 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 06.12.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_117 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 18 360 грн.

06.12.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013 на ім`я ОСОБА_116 на суму 23 400 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_116 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

06.12.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_116 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_116 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 18 360 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 18 360 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_118 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_119 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 06.12.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_119 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання балконної рами у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

06.12.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_120 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 16 243,20 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_119 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 06.12.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_120 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 16 243,20 грн.

06.12.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013на ім`я ОСОБА_119 на суму 16 243,20 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_119 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

06.12.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_119 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_119 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 16 243,20 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 16 243,20 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_121 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_122 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 12.12.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_122 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання метало пластикових конструкцій у фізичної особи-підприємця ОСОБА_39

12.12.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_123 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 16 961 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 12.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 12.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_122 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 12.12.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_123 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 16 961 грн.

12.12.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013 на ім`я ОСОБА_122 на суму 16 961 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_122 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39

12.12.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_122 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 12.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 12.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_122 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_39 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_39 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_124 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 16 961 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 16 961 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_125 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_126 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 14.12.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_126 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання метало пластикових конструкцій у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

14.12.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_127 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 19 288,80 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 14.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_126 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 14.12.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_127 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 19 288,80 грн.

14.12.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_126 на суму 19 288,80 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_126 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

14.12.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_126 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 14.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_126 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 19 288,80 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 19 288,80 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_128 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_129 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 14.12.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_129 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

14.12.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_130 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 18 361 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 14.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_129 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 14.12.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_130 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 18 361 грн.

14.12.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_129 на суму 18 361 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_129 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

14.12.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_129 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 14.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_129 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 18 361грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 18 361 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_131 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_132 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 23.12.2013 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_133 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

23.12.2013 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_132 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 20 140 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 23.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 23.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_133 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 23.12.2013 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_132 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 20 140 грн.

23.12.2013 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці за адресою: в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013 на ім`я ОСОБА_133 на суму 20 140 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_133 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_68 .

23.12.2013 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_133 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 23.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 23.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_133 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_70 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_70 про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_96 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 20 140 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 18 361 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

ОСОБА_14 , в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, з метою введення в оману ПАТ «ОТП Банк», діючи з прямим умислом та переслідуючи корисливі мотиви, вступила в злочинну змову ОСОБА_15 , яка отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_134 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_135 без його згоди та відома.

ОСОБА_15 , реалізовуючи спільний з ОСОБА_14 злочинний умисел, 05.01.2014 у денний час, перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, маючи право доступу у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків до автоматизованої системи «Siebel» та інформації, яка в ній оброблюється, використовуючи робочий комп`ютер, особистий логін та пароль, здійснила авторизацію у вказаній системі.

Цього ж дня ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер вчинюваного діяння, направлений на введення в оману ПАТ «ОТП Банк», знаходячись на робочому місці, без здійснення верифікації клієнта, у зв`язку з його відсутністю у приміщенні відділення банку, використовуючи електронно-обчислювальний пристрій внесла до автоматизованої системи «Siebel» недостовірні відомості щодо персональних даних ОСОБА_135 , а саме: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту - придбання газового котлу у фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

05.01.2014 ОСОБА_15 , використовуючи невстановлену досудовим розслідуванням електронно-обчислювальну техніку, надіслала в електронній формі до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» на розгляд заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_136 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 8 530,60 грн, роздрукувала з банківської програми пакет документів, необхідних для оформлення кредиту - договір про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 05.01.2014, договір добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 05.01.2014, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких, виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_135 , чим надала їм статус офіційних.

Внаслідок умисних дій ОСОБА_15 , які виразилися у надісланні нею за допомогою невстановленої електронно-обчислювальної техніки в електронній формі документів із внесеними обвинуваченою завідомо неправдивими даними, введено в оману ПАТ «ОТП Банк», яким 05.01.2014 погоджено заявку для отримання згоди на видачу ОСОБА_136 споживчого кредиту на придбання товару в сумі 8 530,60 грн.

05.01.2014 у денний час, більш точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , перебуваючи на робочому місці в м. Чернігові, по вулиці Гетьмана Полуботка, 18, склала договір про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014 на ім`я ОСОБА_135 на суму 8 530,60 грн, який підписала від свого імені та від імені ОСОБА_135 , після чого ПАТ «ОТП Банк», відповідно до договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013, зазначені грошові кошти перераховано на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 .

05.01.2014 ОСОБА_15 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14 , з метою реалізації злочинного умислу, направленого на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», з метою введення потерпілого в оману, надіслала до головного офісу банківської установи пакет завідомо підроблених документів щодо оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_135 , а саме: договір про надання споживчого кредиту № № від 05.01.2014, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 05.01.2014, договір добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 05.01.2014, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_135 , таким чином використавши завідомо підроблені документи.

Після перерахування ПАТ «ОТП Банк» на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_28 зазначених грошових коштів, ОСОБА_14 , доводячи до кінця свій злочинний умисел, направлений на заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», не повідомляючи ОСОБА_29 , який здійснював господарську діяльність від імені ОСОБА_28 , про свій злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час та у невстановленому досудовим розслідуванням місці надала йому вказівку перевести зазначені грошові кошти у готівку та передати їй.

ОСОБА_29 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_14 , у невстановлений час у невстановленому місці передав ОСОБА_14 грошові кошти у сумі 8 530,60 грн, які він отримав відповідно до договору про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014.

Відповідно до довідки ПАТ «ОТП Банк», сума основного боргу за вищезазначеним кредитом становить 8 530,60 грн, які в подальшому ОСОБА_14 використали на власні потреби, чим заподіяли потерпілому матеріальних збитків на зазначену суму.

Дії ОСОБА_14 органом досудового розслідування кваліфіковані за ч. 2 ст. 358 КК України, як складання працівником юридичної особи, яка не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення; за ч. 4 ст. 358 КК України, як використання завідомо підроблених документів; за ч. 3 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно та за попередньою змовою групою осіб; за ч. 2 ст. 15 ч. 3 ст. 190 КК України, як закінчений замах на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Дії ОСОБА_15 органом досудового розслідування кваліфіковані за ч. 2 ст. 358 КК України, як складання працівником юридичної особи, яка не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення; за ч. 4 ст. 358 КК України, як використання завідомо підроблених документів; за ч. 3 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно та за попередньою змовою групою осіб.

Дії ОСОБА_13 органом досудового розслідування кваліфіковані за ч. 2 ст. 358 КК України, як складання працівником юридичної особи, яка не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення; за ч. 4 ст. 358 КК України, як використання завідомо підроблених документів; за ч. 3 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно та за попередньою змовою групою осіб.

В судовому засіданні обвинувачені ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_13 винуватість у вчиненні інкримінованих їм кримінальних правопорушень не визнали та відмовились надати суду свідчення щодо обставин інкримінованих їм кримінальних правопорушень.

Судом досліджені наступні документи, подані прокурором в якості доказів:

- накази ПАТ «ОТП Банк» про призначена на посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів з робочим місцем в м. Чернігів, а саме, № 1444/12-01К від 06.07.2012 ОСОБА_13 з 07.07.2012; № 1222/13-01К від 01.04.2013 ОСОБА_137 з 02.04.2013; № 4282/12-01К від 10.12.2012 ОСОБА_138 з 11.12.2012;

- накази ПАТ «ОТП Банк» № 247/14-01К від 28.01.2014 та № 5484/13-01К від 20.11.2013, відповідно до яких з посади старшого фахівця з кредитування за угодою сторін на підставі п.1 ст. 36 КЗпП України звільнені з 03.02.2014 ОСОБА_13 та з 25.11.2013 ОСОБА_111 ;

- лист ПАТ «ОТП Банк» від 16.05.2014, відповідно до якого у банківській програмі «Siebel» для заведення заявок на отримання споживчих кредитів фахівцям з кредитування належать такі логіни: НОМЕР_8 - ОСОБА_137 , НОМЕР_9 - ОСОБА_139 , НОМЕР_10 - ОСОБА_13 ;

- посадову інструкцію № Т-255, затверджену начальником Управління мережі продажів АТ «ОТП Банк» від 03.07.2012, відповідно до якої, фахівець з кредитування сектору продажів споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів зобов`язаний: перевіряти та готувати пакет документів для оформлення послуг, які надаються на торговій точці; проводити ідентифікацію клієнтів відповідно до встановлених Банком стандартів та норм; розраховувати для клієнтів суми кредитів та розміри щомісячних платежів; вносити кредитні заявки в «Siebel» (п.п. 2.6, 2.7, 2.8, 2.9 п. 2);

- заяви уповноваженого представника ПАТ «ОТП банк» від 21.02.2014 та 15.05.2014 про внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань за фактом одержання шахрайським способом грошових коштів ПАТ «ОТП Банк»;

- заяву ПАТ «ОТП банк» від 29.05.2014, якою зафіксовано звернення уповноваженого представника банку до УМВС України в Чернігівській області з проханням провести перевірку за фактом заволодіння грошовим коштами ПАТ «ОТП банк» шахрайським способом в рамках вже відкритого кримінального провадження № 0000094 від 21.03.2014;

- заяви ОСОБА_57 від 26.02.2014, ОСОБА_140 від 03.03.2014, ОСОБА_122 від 26.02.2014, ОСОБА_63 від 20.02.2014 та протоколами прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від ОСОБА_141 (13.03.2014) та від ОСОБА_142 (17.03.2014) щодо проведення перевірки з приводу наявної у заявників заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який вони взагалі не укладали;

- договір про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, відповідно до якого ОСОБА_17 одержала від ПАТ «ОТП Банк» кредит на суму 24840 грн на 15 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_18 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки та добровільного страхування життя № 04/03/ від 09.07.2013, відповідальність ОСОБА_17 перед ПАТ «ОТП Банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору ОСОБА_17 , відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 клієнту ОСОБА_17 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. За довідкою ПАТ «ОТП Банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013 становить 10 075 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3717-3729/14-24 від 04.12.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_17 в договорі про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.07.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/03/ від 09.07.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_17 , а іншою особою, підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, в графі « ОСОБА_111 » в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_17 виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, відповідно до якого ОСОБА_20 одержав від ПАТ «ОТП Банк» кредит на суму 23978 грн 50 коп. на 15 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_18 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки та добровільного страхування життя 06/08/ від 17.07.2013, відповідальність ОСОБА_20 перед ПАТ «ОТП Банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Число Пи», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту ОСОБА_20 доведені представником банку ОСОБА_144 . Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013 становить 12 165 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3756-3767/14-24 від 26.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_20 в договорі про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 17.07.2013, договорі добровільного страхування життя № 06/08/ від 17.07.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, виконані не ОСОБА_20 , а іншою особою, підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, в графі « ОСОБА_111 », в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_20 , виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013, відповідно до якого ОСОБА_21 одержав від ПАТ «ОТП Банк» кредит на суму 24353 грн 20 коп. на 10 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_18 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки та добровільного страхування життя № 06/08/ від 19.07.2013, відповідальність ОСОБА_21 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту доведені ОСОБА_21 представником банку ОСОБА_144 . Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № 06/08/ від 19.07.2013 становить 10 530 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3778-3290/14-24 від 21.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_21 в договорі про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 19.07.2013, договорі добровільного страхування життя № 06/08/ від 19.07.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, виконані не ОСОБА_21 , а іншою особою, підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013, в графі « ОСОБА_111 », в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_21 виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013, відповідно до якого ОСОБА_21 одержав від ПАТ «ОТП Банк» кредит на суму 24923 грн 68 коп. на 18 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки 06/08/ від 10.11.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.11.2013, відповідальність ОСОБА_21 перед ПАТ «ОТП Банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту доведені ОСОБА_21 представником банку ОСОБА_144 . Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013 становить 23 457 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3317-3329/14-24 від 19.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_21 в договорі про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 10.11.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.11.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, відповідно до якого ОСОБА_22 одержав від ПАТ «ОТП Банк» кредит на суму 21 787 грн на 18 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_18 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки 06/08/ від 20.07.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 20.07.2013, відповідальність ОСОБА_22 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту доведені ОСОБА_22 представником банку ОСОБА_144 . Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013 становить 13 567 грн 00 коп.

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3780-3791/14-24 від 19.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_22 в договорі про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 20.07.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 20.07.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_22 , а іншою особою, підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, в графі « ОСОБА_111 », в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_22 виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 09.11.2013, відповідно до якого ОСОБА_22 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 23 747 грн 83 коп. на 16 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_145 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 09.11.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 09.11.2013, відповідальність ОСОБА_22 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту;

- висновок експерта за результатами проведення судово -почеркознавчої експертизи № 3768-3779/14-24 від 23.03.2015, підписи від імені ОСОБА_22 в договорі про надання споживчого кредиту № від 09.11.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.11.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 09.11.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_22 , а іншою особою, підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, в графі « ОСОБА_111 », в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_22 виконані ОСОБА_143

-договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, відповідно до якого ОСОБА_25 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 23327 грн 50 коп. на 15 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_24 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 06.08.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.08.2013, відповідальність ОСОБА_25 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Число Пи», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту доведені ОСОБА_25 представником банку ОСОБА_144 . Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013 становить 12 480 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово -почеркознавчої експертизи № 3792-3804/14-24 від 28.05.2015, підписи від імені ОСОБА_25 в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.08.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_25 , а ОСОБА_143 , підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, в договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.08.2013, в графі « ОСОБА_111 » в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_25 виконані ОСОБА_143

-договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, відповідно до якого ОСОБА_26 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 23967 грн. 45 коп. на 15 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_24 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 06.08.2013 та добровільного страхування життя № 04/02/ від 06.08.2013, відповідальність ОСОБА_26 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Число Пи», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013 становить 12 350 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3743-3755/14-24 від 22.12.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_26 в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/02/ від 06.08.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_26 , а ОСОБА_143 , підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, в договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/02/ від 06.08.2013, в графі « ОСОБА_111 » в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_26 виконані ОСОБА_143

- договір про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, відповідно до якого ОСОБА_27 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24360 грн на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_28 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 15.08.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 15.08.2013, відповідальність ОСОБА_27 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013 становить 17 300 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3730-3742/14-24 від 21.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_27 в договорі про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 15.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 15.08.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_27 , а ОСОБА_143 , підписи в графі «Підпис кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, в договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 15.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 15.08.2013, в графі « ОСОБА_111 » в специфікації до кредитного договору, в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_27 виконані ОСОБА_144 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013, відповідно до якого ОСОБА_146 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24786 грн. 60 коп. на 18 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_28 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 18.08.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 18.08.2013, відповідальність ОСОБА_146 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Число Пи», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту доведені представником банку ОСОБА_144 . Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013 становить 16 225 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3291-3303/14-24 від 19.02.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_146 в договорі про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 18.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 18.08.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_146 , а іншою особою, підписи в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_146 виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013, відповідно до якого ОСОБА_147 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24467 грн. 52 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_18 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 31.08.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 31.08.2013, відповідальність ОСОБА_34 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013 становить 16 906 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3304-3316/14-24 від 27.03.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_34 в договорі про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 31.08.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 31.08.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_147 , а іншою особою, підписи в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_148 в опитувальному листі фізичної особи виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013, відповідно до якого ОСОБА_149 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24348 грн. 80 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 01.09.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 01.09.2013, відповідальність ОСОБА_38 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013 становить 18 290 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3393-3405/14-24 від 26.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_38 в договорі про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 01.09.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 01.09.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_147 , а ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013, відповідно до якого ОСОБА_44 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24976 грн 80 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 06.09.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.09.2013, відповідальність ОСОБА_44 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013 становить 17 230 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3265-3277/14-24 від 26.02.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_44 в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.09.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.09.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_44 , а ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_44 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24684 грн. 68 коп. на 18 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_28 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 22.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.10.2013, відповідальність ОСОБА_44 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя».

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний +», специфікацію до кредитного договору, представником банку ОСОБА_13 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013 становить 21 920 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3239-3251/14-24 від 29.04.2015, відповідно до якої підписи від імені ОСОБА_44 в договорі про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 22.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.10.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані ОСОБА_143 , підпис від імені ОСОБА_13 в договорі про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 22.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.10.2013, виконані ОСОБА_13 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, відповідно до якого ОСОБА_46 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24816 грн. 00 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 07.09.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 07.09.2013, відповідальність ОСОБА_46 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013 становить 18 770 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3201-3213/14-24 від 26.11.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_46 в договорі про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 07.09.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 07.09.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_46 , а іншою особою, підпис від імені ОСОБА_150 в договорі про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, в копіях паспорту ОСОБА_46 , виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, відповідно до якого ОСОБА_46 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 25000 грн. 00 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_151 . Згідно договору добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 02.11.2013, відповідальність ОСОБА_46 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013 становить 24 800 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3189-3200/14-24 від 25.11.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_46 в договорі про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 02.11.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_46 , а іншою особою, підпис від імені ОСОБА_150 в договорі про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, в копіях паспорту від імені ОСОБА_46 , виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, відповідно до якого ОСОБА_152 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24127 грн 04 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 22.09.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.09.2013, відповідальність ОСОБА_52 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013 становить 19 180 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3406-3418/14-24 від 10.02.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_52 в договорі про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 22.09.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.09.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_153 , а іншою особою, підпис від імені ОСОБА_150 в договорі про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, в копіях паспорту від імені ОСОБА_52 , виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, відповідно до якого ОСОБА_95 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24972 грн 04 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 07.09.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 07.09.2013, відповідальність ОСОБА_95 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013 становить 16 820 гр;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3330-3342/14-24 від 18.12.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_95 в договорі про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 07.09.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 07.09.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, в копіях паспорту ОСОБА_95 виконані не ОСОБА_95 , а ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_95 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24972 грн. 04 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 29.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 29.10.2013, відповідальність ОСОБА_95 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013 становить 22 200 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3356-3368/14-24 від 22.12.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_95 в договорі про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 29.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 29.10.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, в копіях паспорту ОСОБА_95 виконані не ОСОБА_95 , а ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013, відповідно до якого ОСОБА_55 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24084 грн. 16 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 25.09.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.09.2013, відповідальність ОСОБА_55 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013 становить 19 080 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3497-3509/14-24 від 18.03.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_55 в договорі про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 25.09.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.09.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, в копіях паспорту ОСОБА_55 , виконані не ОСОБА_55 , а ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_155 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24251 грн 74 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 10.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.10.2013, відповідальність ОСОБА_57 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013 становить 21 059 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 986-997/15-24 від 18.06.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_57 в договорі про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 10.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.10.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, в копіях паспорту ОСОБА_57 , виконані ОСОБА_143 , підпис від імені ОСОБА_150 в договорі про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 10.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.10.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_156 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24274 грн 00 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 11.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 11.10.2013, відповідальність ОСОБА_60 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013 становить 21 050 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3343-3355/14-24 від 29.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_150 в договорі про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013, в специфікації до кредитного договору, в копії паспорта від імені ОСОБА_60 , в опитувальному листі фізичної особи від 11.10.2013 від імені ОСОБА_60 , виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_63 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24 441 грн 60 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 14.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, відповідальність ОСОБА_63 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 становить 21 150 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 781 від 17.09.2014, відповідно до якого запис у графі «дата заповнення, підпис, ПІП» у наданому на дослідження опитувальному листку фізичної особи до договору про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, запис « ОСОБА_63 14.1.2013 копія вірна» в копіях паспорта на ім`я ОСОБА_63 , виконані ОСОБА_143 ;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 1060-1071/15-24 від 17.06.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_63 в договорі про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 14.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних, виконані не ОСОБА_63 , а іншою особою, записи від імені ОСОБА_63 в опитувальному листі фізичної особи, копії паспорта ОСОБА_63 , виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_65 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24656 грн. 00 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 14.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, відповідальність ОСОБА_65 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний+», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_13 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 становить 21 530 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3380-3392/14-24 від 12.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_65 в договорі про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 14.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, в копія паспорта від імені ОСОБА_65 , виконані ОСОБА_143 , підпис від імені ОСОБА_13 в договорі про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, специфікації до нього, описі документів кредитного файлу, виконані ОСОБА_157 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_158 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24369 грн. 40 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 18.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 18.10.2013, відповідальність ОСОБА_159 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Опитимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до якого представником банку ОСОБА_13 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, становить 21 137 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 782 від 09.10.2014, відповідно до якого запис у графі «дата заповнення, підпис, ПІП» у наданому на дослідження опитувальному листку фізичної особи до договору про надання споживчого кредиту № , запис «копія вірна ОСОБА_159 18.10.2013» в копіях паспорту на ім`я ОСОБА_159 , виконані ОСОБА_143 ;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 1023-1035/15-24 від 16.06.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_159 в договорі про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 18.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 18.10.2013, в копія паспорта на ім`я ОСОБА_159 , виконані ОСОБА_143 , підпис від імені ОСОБА_13 в договорі про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, в специфікації до нього, виконані ОСОБА_157 ;

- висновок експерта № 868 від 09.10.2014, відповідно до якого підписи у графі «підпис кредитного спеціаліста» у договорі про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013 виконані ОСОБА_13 ; напис «копія вірна фахівець з кредитування ОСОБА_13 18.10.2013» та підпис в копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_159 та ідентифікаційному коді платника податків, виконані ОСОБА_13 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_160 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24227 грн. 20 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_28 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 21.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 21.10.2013, відповідальність ОСОБА_73 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_13 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013 становить 21 100 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3252-3264/14-24 від 19.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_73 в договорі про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 21.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 21.10.2013, в копія паспорта від імені ОСОБА_73 , виконані ОСОБА_143 , підпис від імені ОСОБА_13 в договорі про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, в специфікації до нього, виконані ОСОБА_157 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_161 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24804 грн. 00 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_162 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 23.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 23.10.2013, відповідальність ОСОБА_77 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_13 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013 становить 22 900 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3445-3457/14-24 від 21.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_77 в договорі про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 23.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 23.10.2013, в копія паспорта від імені ОСОБА_77 , виконані ОСОБА_143 , підпис від імені ОСОБА_13 в договорі про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, в специфікації до нього, копії паспорта ОСОБА_77 , описі документів кредитного файлу, виконані ОСОБА_157 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_84 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24200 грн. 00 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_162 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 24.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013, відповідальність ОСОБА_84 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013 становить 22 500 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3214-3225/14-24 від 04.03.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_84 в договорі про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 24.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013, в копія паспорта від імені ОСОБА_84 , в специфікації до кредитного договору, опитувальному листку фізичної особи від 24.03.2013, інформаційному листку умов кредитування, виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_163 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24960 грн. 00 коп. на 12 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_162 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 24.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013, відповідальність ОСОБА_87 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний+», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013 становить 22 400 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3176-3188/14-24 від 18.02.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_87 в договорі про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 24.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013, графіку платежів, інформаційному листку (умови кредитування), специфікації до кредитного договору, опитувальному листі фізичної особи та згоді - дозволі на обробку персональних даних виконані не ОСОБА_164 , рукописні записи від імені ОСОБА_87 в копії паспорта на ім`я ОСОБА_87 та опитувальному листі фізичної особи від 24.10.2013, виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_165 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24979 грн. 80 коп. на 18 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 25.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.10.2013, відповідальність ОСОБА_90 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний +», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013 становить 23 200 грн. 00 коп.

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3369-3379/14-24 від 11.03.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_90 в договорі про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 25.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.10.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_166 , а іншою особою, записи від імені ОСОБА_90 в опитувальному листі фізичної особи виконані ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_167 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24558 грн 20 коп. на 18 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_145 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 31.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/200649852 від 31.10.2013, відповідальність ОСОБА_168 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013 становить 22 800 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3163-3175/14-24 від 04.02.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_168 в договорі про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 31.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 31.10.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_169 , а ОСОБА_143 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, відповідно до якого ОСОБА_170 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24984 грн. 20 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_151 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 04.11.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 04.11.2013, відповідальність ОСОБА_109 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний +», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_143 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013 становить 23 570 грн;

- висновок експерта № 787 від 06.10.2014, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_109 в договорі про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 04.11.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 04.11.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_171 , а іншою особою.

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 1048-1059/15-24 від 18.06.2015, відповідно до якого підписи в графі «Підпис Кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, в графі « ОСОБА_172 » в специфікації до кредитного договору, в копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_109 , виконані ОСОБА_143

- договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, відповідно до якого ОСОБА_141 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 21 665 грн 98 коп. на 36 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 14.12.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 14.12.2013, відповідальність ОСОБА_141 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Большая покупка», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 становить 18 361 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3458-3470/14-24 від 28.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_141 в договорі про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 14.12.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 14.12.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_141 , а іншою особою, підписи в графі «Підпис Кредитного спеціаліста» в договорі про надання споживчого кредиту № 06/08/ від 14.12.2013, в графі «ОСОБА_197» в специфікації до кредитного договору, в копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_141 , виконані ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013, відповідно до якого ОСОБА_23 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 23 471 грн. 55 коп. на 15 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_24 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 29.07.2013 та добровільного страхування життя № 04/05/ від 29.07.2013, відповідальність ОСОБА_23 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013 становить 15 325 грн;

- висновок експерта за результатами проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3432-3444/14-24 від 14.05.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_23 в договорі про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 29.07.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/05/ від 29.07.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_23 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, відповідно до якого ОСОБА_173 одержала від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 20 563 грн 20 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 06.12.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, відповідальність ОСОБА_116 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Пільговий період-6», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, становить 18 360 грн;

- висновок експерта № 785 від 30.09.2014 та № 998-1010/15-24 від 11.06.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_116 в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.12.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_174 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, відповідно до якого ОСОБА_175 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 18576 грн. 00 коп. на 15 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 06.12.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, відповідальність ОСОБА_175 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Grace period-5», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013 становить 16 243 грн;

- висновок експертів № 788 від 10.10.2014 та № 1072-1083/15-24 від 08.06.2015, відповідно до яких підпис від імені ОСОБА_175 в договорі про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 06.12.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_175 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, відповідно до якого ОСОБА_176 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 20013 грн. 98 коп. на 36 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_124 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 12.12.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 12.12.2013, відповідальність ОСОБА_176 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Большая покупка», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013 становить 16 960 грн;

- висновок експерта № 783 від 13.10.2014, відповідно до якого запис у графі «дата заповнення, підпис, ПІП» в опитувальному листку фізичної особи по договору надання споживчого кредиту № 0 від 12.12.2013, запис «копія вірна ОСОБА_176 12.12.13» в копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_176 та ідентифікаційному коді, виконані ОСОБА_137 ;

- висновок експерта № 1011-1022/15-24 від 16.06.2015, відповідно до якого підпис від імені ОСОБА_176 в договорі про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 12.12.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 12.12.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_176 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, ОСОБА_177 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 16 225 грн 92 коп. на 36 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 27.11.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 27.11.2013, відповідальність ОСОБА_140 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Большая покупка», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013 становить 12 960 грн;

- висновок експерта № 3484-3496/14-24 від 09.04.2015, відповідно до якого підпис від імені ОСОБА_140 в договорі про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 27.11.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 27.11.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_178 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013, відповідно до якого ОСОБА_179 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24804 грн. 98 коп. на 20 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_151 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 03.11.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/03/ від 03.11.2013, відповідальність ОСОБА_105 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013 становить 23 400 грн;

- висновок експерта № 3226-3238/14-24 від 06.04.2015, відповідно до якого підпис від імені ОСОБА_105 в договорі про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 03.11.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/03/ від 03.11.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_180 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, відповідно до якого ОСОБА_181 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 22 315 грн. 12 коп. на 36 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 23.12.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 23.12.2013, відповідальність ОСОБА_133 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Большая покупка», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013 становить 20 140 грн;

- висновок експертів № 784 від 06.10.2014 та № 1036-1047/15-24 від 09.06.2015, підпис від імені ОСОБА_133 в договорі про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 23.12.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 23.12.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_182 , а ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014, відповідно до якого ОСОБА_183 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 9 486 грн. 03 коп. на 16 місяців на придбання товару у ФОП ОСОБА_28 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 05.01.2014 та добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 05.01.2014, відповідальність ОСОБА_135 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Вигідний +», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014 становить 8 530 грн;

- висновок експерта № 3705-3716/14-24 від 10.03.2015, відповідно до якого підпис від імені ОСОБА_135 в договорі про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 05.01.2014, договорі добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 05.01.2014, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_184 , а іншою особою; рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_137 в копії паспорта на ім`я ОСОБА_135 виконані ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, відповідно до якого ОСОБА_185 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 21 997 грн. 44 коп. на 24 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_154 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 14.12.2013 та добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 14.12.2013, відповідальність ОСОБА_126 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Grace period-5», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 становить 19 288 грн;

- висновок експерта № 3471-3483/14-24 від 28.05.2015, відповідно до якого підпис від імені ОСОБА_126 в договорі про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 14.12.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 14.12.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані не ОСОБА_185 , а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_126 в опитувальному листі фізичної особи від 14.12.2013 виконані ОСОБА_143 ; підпис в графі «Підпис Крединтого спеціаліста», підпис в графі «ОСОБА_197» в специфікації до кредитного договору від 14.12.2013 виконані ОСОБА_137 ;

- договір про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, відповідно до якого ОСОБА_186 одержав від ПАТ «ОТП банк» кредит на суму 24944 грн. 40 коп. на 2 місяці на придбання товару у ФОП ОСОБА_162 . Згідно договорів добровільного страхування держателя кредитної картки № 06/08/ від 28.10.2013 та добровільного страхування життя № 04/09/ від 28.10.2013, відповідальність ОСОБА_93 перед ПАТ «ОТП банк» застрахована у ПАТ «Страхова компанія «КАРДІФ» та у ПАТ «Страхова компанія «Уніка Життя»;

- графік платежів, інформаційний листок щодо умов кредитування по продукту «Оптимальний», специфікацію до кредитного договору, відповідно до яких представником банку ОСОБА_137 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту. Згідно довідки ПАТ «ОТП банк», станом на 24.06.2015 заборгованість за договором про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013 становить 22 900 грн;

- висновок експерта № 3419-3431/14-24 від 23.04.2015, відповідно до якого підпис від імені ОСОБА_93 в договорі про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, договорі добровільного страхування держателя кредитної карти № 06/08/ від 28.10.2013, договорі добровільного страхування життя № 04/09/ від 28.10.2013, в графіку платежів, в інформаційному листку умов кредитування, в опитувальному листі фізичної особи, виконані ОСОБА_13 ;

- копії наданих Київським кредитно -контрольним офісом № 1 АТ «ОТП банк» фотокарток, на них зображені особи, що тримають в руках власні паспорти в розгорнутому вигляді, а саме, ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_187 , ОСОБА_183 , ОСОБА_160 , ОСОБА_44 , ОСОБА_147 , ОСОБА_20 , ОСОБА_17 , ОСОБА_176 , ОСОБА_21 , ОСОБА_65 , ОСОБА_165 , ОСОБА_181 , ОСОБА_46 , ОСОБА_188 ОСОБА_186 , ОСОБА_84 , ОСОБА_161 , ОСОБА_170 , ОСОБА_141 , ОСОБА_185 ОСОБА_175 , ОСОБА_189 , ОСОБА_159 , ОСОБА_190 , ОСОБА_156 ОСОБА_191 , ОСОБА_95 , ОСОБА_192 , ОСОБА_155 , ОСОБА_149 , ОСОБА_63 ;

- протокол огляду від 23.04.2014, відповідно до якого слідчим проведено огляд Інтернет-сторінки (адреса http://crm.otpcredit.com.ua), на якій знаходиться програмне забезпечення банку під назвою «Siebel Financial Services 32»;

- договір про співробітництво № ПК-Т 16403-13 від 11.06.2013 між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_28 , № ПК-Т 17240-13 від 06.08.2013 та додатку до нього, між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_193 , № ПК-Т 16415-13 від 12.06.2013 та додатку до нього, між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_24 , № ПК-Т 15915-13 від 16.05.2013 та додатку до нього, між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_18 , № ПК-Т 15550-13 від 22.04.2013 та додатку до нього, між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_96 , № ПК-Т 17125-13 від 31.07.2013 та додатку до нього, між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_194 , № ПК-Т 16984-13 від 24.07.2013 та додатку до нього, між ПАТ «ОТП банк» та ФОП ОСОБА_103 , який визначає порядок співробітництва сторін у сфері споживчого кредитування Банком клієнтів/покупців Підприємства;

- виписки за особовим рахунком НОМЕР_1 , відкритим ФОП ОСОБА_28 в ПАТ «УкрСиббанк», відповідно до яких ПАТ «ОТП банк» на особовий рахунок ФОП ОСОБА_28 перерахувала наступні грошові транші: 19.08.2013 - 21 750 грн., 20.08.2013 - 21 750 грн., 22.08.2013 - 67140 грн., 28.08.2013 - 21 600 грн., 30.08.2013 - 20 800 грн., 13.09.2013 - 5550 грн., 12.10.2013 - 10 080 грн., 13.10.2013 - 2020 грн., 5500 грн., 7600 грн., 24.10.2013 - 45 990 грн., 01.11.2013 - 24000 грн., 02.11.2013 - 12000 грн., 21.12.2013 - 14470 грн., , 08.01.2014 - 16720 грн., 09.01.2014 - 8530 грн. ОСОБА_28 в ПАТ «УкрСиббанк» був відкритий особовий рахунок № НОМЕР_2 , на який перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_1 ;

- виписку за особовим рахунком НОМЕР_3 , відкритим ФОП ОСОБА_193 в ПАТ КБ «ПриватБанк», відповідно до якої ПАТ «ОТП банк» на особовий рахунок ФОП ОСОБА_41 перерахувала наступні грошові транші: 24.09.2013 - 22 320 грн., 27.09.2013 - 22 280 грн., 30.09.2013 - 22680 грн., 01.10.2013 - 34 996 грн., 14.10.2013 - 22 879 грн., 15.10.2013 - 68200 грн., 16.10.2013 - 45 800 грн., 18.10.2013 - 23400 грн., 21.10.2013 - 22700 грн., 29.10.2013 - 41550 грн., 12.11.2013 - 26907 грн., 16.12.2013 - 16961 грн., , 31.01.2014 - 23000 грн., 09.01.2014 - 8530 грн.;

- виписку за особовим рахунком НОМЕР_4 , відкритим ФОП ОСОБА_24 в ПАТ КБ «ПриватБанк», відповідно до якої ПАТ «ОТП банк» на особовий рахунок ФОП ОСОБА_24 перерахувала наступні грошові транші: 18.07.2013 - 18 900 грн., 30.07.2013 - 14 100 грн., 31.07.2013 - 42887 грн., 06.08.2013 - 10 800 грн., 08.08.2013 - 43 390 грн., 21.08.2013 - 5600 грн.;

- виписку за особовим рахунком НОМЕР_5 , відкритим ФОП ОСОБА_18 в ПАТ «ПриватБанк», відповідно до якої ПАТ «ОТП банк» на особовий рахунок ФОП ОСОБА_18 перерахувала наступні грошові транші: 18.06.2013 - 5 300 грн., 21.06.2013 - 13 650 грн., 26.06.2013 - 22680 грн., 05.07.2013 - 21 700 грн., 11.07.2013 - 21 600 грн., 12.07.2013 - 10850 грн., 18.07.2013 - 43470 грн., 19.07.2013 - 21 700 грн., 23.07.2013 - 66247 грн., 30.07.2013 - 2500 грн., 03.09.2013 - 21 846 грн., 10.09.2013 - 35560 грн., 23.09.2013 - 3800 грн.. 24.09.2013 - 5400 грн., 08.10.2013 - 46137 грн., 15.10.2013 - 27000 грн., 05.12.2013 - 18860 грн., 06.12.2013 - 15 790 грн.;

- виписку за особовим рахунком НОМЕР_6 , відкритим ФОП ОСОБА_96 в ПАТ КБ «ПриватБанк», відповідно до якої ПАТ «ОТП банк» на особовий рахунок ФОП ОСОБА_96 перерахувала наступні грошові транші: 08.10.2013 - 22 890 грн., 09.10.2013 - 46 320 грн., 22.10.2013 - 22990 грн., 31.10.2013 - 45 490 грн., 29.11.2013 - 12 960 грн., 10.12.2013 - 34603 грн., 17.12.2013 - 51862 грн., 25.12.2013 - 20140 грн.;

- виписку за особовим рахунком НОМЕР_7 , відкритим ФОП ОСОБА_195 в ПАТ «УкрСиббанк», відповідно до якої ПАТ «ОТП банк» на особовий рахунок ФОП ОСОБА_195 перерахувала наступні грошові транші: 23.10.2013 - 23 500 грн., 25.10.2013 - 46 900 грн., 28.10.2013 - 47 900 грн., 29.10.2013 - 23 800 грн., 31.10.2013 - 46 850 грн., 06.11.2013 - 18950 грн.;

- виписку по особовим рахункам ПАТ «ОТП банк», відповідно до якої 08.01.2014 перераховані ФОП ОСОБА_28 гроші в сумі 8 530 грн 60 коп., як кредит за договором № від 05.01.2014 та 955 грн 43 коп. ПрАТ «СК`Уніка Життя», як страхування життя.

11.01.2024 до суду надійшло клопотання захисника обвинуваченої ОСОБА_11 , адвоката ОСОБА_10 , про звільнення ОСОБА_11 від кримінальної відповідальності за кримінальні правопорушення, передбачені ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190, ч. 2 ст. 15, ч. 3 ст. 190 КК України, та закриття кримінального провадження.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_11 підтримала клопотання свого захисника та просила його задовольнити.

Захисник обвинувачених ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , адвокат ОСОБА_8 , подала в судовому засіданні письмові клопотання про звільнення ОСОБА_12 від кримінальної відповідальності за кримінальні правопорушення, передбачені ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України, та закриття кримінального провадження, а також про звільнення ОСОБА_13 від кримінальної відповідальності за кримінальні правопорушення, передбачені ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України, та закриття кримінального провадження.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_12 підтримала клопотання свого захисника та просила його задовольнити.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_13 підтримала клопотання свого захисника та просила його задовольнити.

Заслухавши думку прокурора, який не заперечував проти закриття кримінального провадження, позицію обвинувачених, які просили про звільнення їх від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження у зв`язку із закінченням строків давності, перевіривши доводи клопотань, та матеріали кримінального провадження, суд приходить до наступного висновку.

Відповідно до п. 2, п. 4 ч. 1 ст. 49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки - у разі вчинення нею кримінального проступку, за який передбачено покарання у виді обмеження волі, та десять років - у разі вчинення тяжкого злочину.

Кримінальні правопорушення, передбачені ч. 2 та ч. 4 ст. 358 КК України, є проступком, а кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 190 КК України, відноситься до тяжкого злочину.

Згідно п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Відповідно до обвинувального акта, кримінальні правопорушення, у скоєнні яких обвинувачуються ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , відносяться до періоду часу з 08.07.2013 по 05.01.2014.

Згідно положень п. 4 ч. 1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею тяжкого злочину і до дня набрання вироком законної сили минуло 10 років.

Враховуючи, що кримінальні правопорушення, у яких обвинувачуються ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , згідно положень ст. 12 КК України є проступком та тяжким злочином, а з часу їх вчинення минуло більше десятих років та вирок щодо них не постановлений, строки давності у цьому кримінальному провадженні не переривались, відтак, закінчились 05 січня 2024 року, суд приходить до висновку про наявність достатніх та безумовних правових підстав до задоволення клопотань захисників в інтересах обвинувачених про звільнення їх від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження.

У зв`язку з закриттям кримінального провадження цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» до обвинувачених ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 про відшкодування шкоди, завданої злочином, на суму 780 210 грн 60 коп. належить залишити без розгляду.

Відповідно до ч. 2 ст. 124 КПК України, витрати на залучення експерта стягуються з обвинуваченого лише в разі ухвалення судом щодо нього обвинувального вироку, відтак вказані витрати належить віднести на рахунок держави.

Питання щодо речових доказів у кримінальному провадженні підлягає вирішенню у відповідності до вимог ст. 100 КПК України.

Керуючись п. п. 2, 4 ч. 1 ст. 49 КК України, ст. ст. 284 ч. 2 п. 1, 370, 371, 372 КПК, суд

У Х В А Л И В :

ОСОБА_14 звільнити від кримінальної відповідальності за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008), ч. 2 ст. 15, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008) КК України у зв`язку з закінченням строків давності.

ОСОБА_15 звільнити від кримінальної відповідальності за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008) КК України у зв`язку з закінченням строків давності.

ОСОБА_13 звільнити від кримінальної відповідальності за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008) КК України у зв`язку з закінченням строків давності.

Закрити кримінальне провадження щодо ОСОБА_14 , обвинуваченої за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008), ч. 2 ст. 15, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008) КК України, ОСОБА_15 , обвинуваченої за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008) КК України, ОСОБА_13 , обвинуваченої за ч. 2 ст. 358, ч. 4 ст. 358, ч. 3 ст. 190 (в редакції Закону України № 270-VI від 15.04.2008) КК України.

Цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» до обвинувачених ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 про відшкодування шкоди, завданої злочином, на суму 780 210 грн 60 коп. залишити без розгляду.

Речові докази, а саме, матеріали кредитних справ, - зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Ухвала суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано, а в разі подання апеляційної скарги - після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції, якщо ухвала суду не скасована.

На ухвалу може бути подана апеляційна скарга до Чернігівського апеляційного суду через Деснянський районний суд м. Чернігова протягом семи днів з дня її проголошення.

Суддя ОСОБА_1