Справа № 676/1159/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20 лютого 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання слідчого ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 05 лютого 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000178 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И В :

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду, а також: завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_1 , за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 04.02.2024 на адресу чергової частини Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , що 02.02.2024 року близько 16 год. 14 хв. до ОСОБА_5 на мобільний номер телефону НОМЕР_2 , зателефонувала невстановлена особа чоловічої статі із мобільних номерів телефонів НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , яка шляхом зловживання довірою, представившись працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 , під приводом незаконних операцій по її картках, із використанням електронно обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами з карткового рахунку Універсальний АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в сумі 15968,07 гривень, чим самим завдавши майнової шкоди останній на вказану суму.

За вказаним фактом слідчим відділом Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у об`єднаному кримінальному провадженні № 0000178 від «05» лютого 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході допиту потерпілої ОСОБА_6 встановлено, що у неї в наявності є картка Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 із кредитним лімітом в сумі 32000 гривень. 02 лютого 2024 року близько 16 год. 15 хв. вона перебувала в себе дома і в цей момент до неї на її мобільний телефон НОМЕР_2 зателефонував невідомий їй номер НОМЕР_3 , після того як вона підійняла телефон, там розпочав розмову невідомий їй чоловік, який представився працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 . В ході розмови останній їй повідомив 4 останніх цифри її картки Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та одразу ж повідомив, що на даній картці відбуваються не зрозумілі операції, а саме кібер атака, останній одразу ж їй повідомив про те, що їй потрібно змінити пароль до даної картки, далі на її телефон розпочали проходити смс-повідомлення із різними кодами, які вона диктувала невідомому чоловіку, окрім того останній їй повідомив, що зараз до неї зателефонує « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де їй потрібно буде натиснути клавішу «1», і до неї дійсно зателефонував номер телефону НОМЕР_5 « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де вона натиснула клавішу «1». В подальшому до неї зателефонував знову невідомий їй чоловік про те вже із іншого номеру телефону НОМЕР_4 , який їй повідомив, що для зміни пароля їй потрібно йому продиктувати, cvv-код до картки, пароль до картки та пароль до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що вона і зробила. Після чого невідомий чоловік повідомив, що у них стався збій в системі, і він зараз не може змінити пароль до картки, далі невідомий їй чоловік повідомив, що він зателефонує до неї приблизно через 30 хвилин або надасть її номер іншому оператору і той до неї зателефонує. Далі вона зрозуміла, що відносно неї були вчинені шахрайській дії, і вона одразу ж пішла до банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », для того, щоб зняти грошові кошти із її вище вказаної картки, про те коли вона прийшла до банкомату і хотіла зняти грошові кошти в сумі 20000 гривень, їй надійшло смс-повідомлення про те, що на її картці недостатньо коштів, а також в даному смс-повідомлені було вказано, що на її рахунку залишились грошові кошти в сумі 15686,93 гривень, і вона одразу ж зняла грошові кошти в сумі 15000 гривень. Також остання повідомила, що даними шахрайськими діями їй було спричинено майнову шкоду на загальну суму 15968,07 гривень.

А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме причетних осіб до вчинення злочину та їх місце знаходження в момент вчинення, слідчий ОСОБА_3 просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Згідно із ч.1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що в задоволенні клопотання необхідно відмовити.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000178 від 05.02.2024 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Так, відповідно до ч.2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно вимог п.5 ст.162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення не доведено правових підстав для надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000178 від 05 лютого 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, оскільки з долучених до клопотання матеріалів зазначеного кримінального вбачається, що з відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я потерпілої ОСОБА_6 рахунку № НОМЕР_1 були перераховані належні останній грошові кошти в загальній сумі 15968,07 грн. 02 лютого 2024 року, проте слідчий просить надати тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій по вказаному рахунку за період часу з 04 лютого 2024 року по термін дії ухвали суду.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В :

Відмовити в задоволенні клопотання слідчого СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 05 лютого 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000178 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Копію ухвали направити слідчому для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду .