Справа № 703/600/24

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 лютого 2024 року м. Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10 лютого 2024 року за №0000141, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

установив:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до ЄРДР 10 лютого 2024 року за №0000141, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, у ході проведення досудового розслідування якого встановлено, що 03 лютого 2024 року невідома особа, зателефонувавши з номеру НОМЕР_1 та представившись працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману та з використанням електронно-обчислювальних систем, отримала інформацію про пін-код до кредитної банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_1 , після чого з його кредитної картки здійснилося зняття грошових коштів на суму 15000 гривень та 06 лютого 2024 року із картки для нарахування № НОМЕР_3 було здійснено зняття грошових коштів у сумі 7000 гривень, чим спричинила потерпілому ОСОБА_5 матеріальних збитків на загальну суму 22000 гривень.

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по розрахунковому рахунку НОМЕР_4 , який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , зокрема роздруківок руху коштів за період часу з 03 лютого 2024 року по 06 лютого 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без його та представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000141 внесені 10 жовтня 2024 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 09 лютого 2024 року, ОСОБА_5 повідомив працівників поліції про те, що 03 лютого 2024 року невідома особа, представившись працівником банку, шляхом обману, отримала інформацію про пін-код та номер банківської картки відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого з його кредитної картки № НОМЕР_2 03 лютого 2024 року було знято грошові кошти у сумі 15000 гривень та із картки для нарахування № НОМЕР_3 06 лютого 2024 року було знято кошти в сумі 7000 гривень.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 12 лютого 2024 року, останній зазначив, що він має у користуванні дві банківські картки відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме для виплат № НОМЕР_3 та кредитну № НОМЕР_2 . Станом на 03 лютого 20244 року на кредитній картці був встановлений кредитний ліміт у сумі 15200 гривень. 03 лютого 2024 року йому надійшов дзвінок з номеру телефону НОМЕР_5 . Піднявши слухавку він почув запис, а саме говорив робот, фрази були стандартні, а саме «Вас вітає ІНФОРМАЦІЯ_1 , залишайтеся на лінії для з`єднання з оператором». Потім відбулося з`єднання з оператором чоловіком, який говорив, що з його карткою проводяться якісь операції та невідкладно потрібно змінити пін-код картки, а у подальшому його перемкнули на жінку. В ході розмови жінка вказала, що він має змінити пін-код до картки, та повинен повідомити їй пароль, який йому буде повідомлено при вхідному дзвінку. Йому відразу надійшов дзвінок від ІНФОРМАЦІЯ_1 із записом від комп`ютера та повідомлено новий пароль від картки. Новий пароль він повідомив жінці, яка знаходилась на паралельному виклику. 06 лютого 2024 року йому на картку для виплат відбулося нарахування заробітної плати в сумі 7000 гривень, але відразу ж йому надійшло повідомлення про переказ цих коштів на іншу картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». 09 лютого 2024 року він звернувся у відділення банку в м. Сміла, де виявив, що з кредитної картки 03 лютого 2024 року здійснено переказ коштів у сумі 15000 гривень.

Відповідно до виписки по картковому рахунку НОМЕР_4 , що відкритий на ім`я ОСОБА_6 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », 03 лютого 2024 року о 08 годині 35 хвилин з його банківської картки № НОМЕР_6 здійснено переказ коштів у сумі 15000 гривень через UKR KYIV MOBILE BANKING 0001.

Згідно виписки по картковому рахунку НОМЕР_7 , що відкритий на ім`я ОСОБА_6 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », 06 лютого 2024 року о 13 годині 43 хвилини з його банківської картки № НОМЕР_8 здійснено переказ коштів у сумі 7000 гривень через UKR KYIV MOBILE BANKING 0001.

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000141 від 10 жовтня 2024 року, слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та ОСОБА_10 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій, а саме до:

- роздруківки руху коштів по розрахунковому рахунку НОМЕР_4 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 03 лютого 2024 року по 06 лютого 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції по рахунку, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції, всіх платіжних документів (платіжних доручень, заявок на видачу готівки, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів та інших), а також адреси місць, де здійснювався розрахунок чи зняття готівки з розрахункового рахунку.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні відділення Черкаського обласного управління НОМЕР_9 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1