УХВАЛА

"30" жовтня 2023 р. Справа № 596/1738/23

Провадження № 1-кс/596/269/2023

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000141 від 20 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000141 від 20 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України вбачається, що 20.10.2023 року у відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області із заявою звернувся ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 житель АДРЕСА_1 про те, що цього ж дня до нього зателефонувала невідома особа із абонентським номером НОМЕР_1 і шляхом обману та незаконних операцій, із використанням електронно-обчислювальної техніки в період дії на території України воєнного стану, без його згоди із його карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 18 100 гривень, чим заподіяла матеріальну шкоду.

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 перебувають три банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » а саме зарплатна із № НОМЕР_2 , для виплат із № НОМЕР_3 та кредитна картка із № НОМЕР_4 .

Допитаний як потерпілий ОСОБА_4 показав, що 20.10.2023 року об 09:44 годині до нього зателефонувала невідома особа із абонентського номеру НОМЕР_1 , яка представилась працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В ході розмови, дана особа вказала, що зараз вона з`єднає його із представником банку, який має повідомити дуже важливу інформацію.

В подальшому після з`єднання, невідома мені особа із чоловічим голосом повідомила, шо по банківській картці відбуваються підозрілі дії, а саме ймовірно шахраї незаконним шляхом намагаються списати грошові кошти. Після цього ОСОБА_4 було сказано, що для того аби запобігти будь-яким шахрайським діям, йому необхідно терміново змінити пароль у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Надалі потерпілому, особа, з якою він спілкувався повідомила, шо зараз на його мобільний номер зателефонує представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який назве мені код, який він у свою чергу повинен був її назвати. Після цього абонент який телефонував із номеру НОМЕР_1 був на утриманні, і одночасно до потерпілого зателефонували із номеру НОМЕР_5 . Взявши слухавку ОСОБА_4 зрозумів, що з ним спілкується «бот» який сказав: «Доброго дня, ОСОБА_5 , якщо це ви то натисніть 1». Нажавши один, бот назвав 4 цифри а саме «5567» і після цього телефонний дзвінок був перерваний.

Надалі, ОСОБА_4 назвав чотири цифри особі, яка була на утриманні, яка після цього сказала, що операція по зміні паролю успішно виконана, та через деякий час йому в СМС повідомлення прийде новий пароль для входу в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після цього телефонна розмова завершилась.

В подальшому потерпілий ОСОБА_4 самостійно увійшов в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та виявив, що з його зарплатної банківської картки № НОМЕР_2 було здійснено переказ коштів у сумі 2100 гривень на його кредитну картку із № НОМЕР_4 , а також аналогічно із картки для виплат із № НОМЕР_3 було переведено кошти в сумі 51 гривню на кредитну картку.

Таким чином, із кредитної картки потерпілого ОСОБА_4 було списано грошові кошти в загальній сумі 18 100 гривень на картку іншого банку.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , які належать ОСОБА_4 .

Слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області лейтенант поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, згідно прохальної частини клопотання, просив проводити розгляд справи у його відсутності, а клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги вищевикладене та те, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального правопорушення, зокрема інформація про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами, та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- всю наявну інформацію про рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , які належать потерпілому ОСОБА_4 за період з 15 жовтня 2023 року по 25 жовтня 2023 року, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 з моменту реєстрації рахунків;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а також онлайн банкінги;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про карткові рахунки, на які з карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , 20 жовтня 2023 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів:

- анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карткового рахунку за період з 15 жовтня 2023 року по 25 жовтня 2023 року;

- наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

- реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даних рахунків, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що розташоване у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати: заступнику начальника начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , дізнавачу СД відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 і ОСОБА_12 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_16