Суддя ОСОБА_1 .
Справа № 644/4615/23
Провадження № 1-кс/644/948/23
УХВАЛА

Іменем України

14 липня 2023 року Орджонікідзевський районний суд м.Харкова у складі: головуючого слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні суду клопотання слідчого СВ ВП №1 Харківського районного управління поліції №2 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , внесеного в рамках досудового розслідування до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000238 від 08.02.2023 року, погоджене з прокурором Немишлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів,-

УСТАНОВИВ:

До Орджонікідзевського районного суду м. Харкова надійшло відповідне клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, а саме про надання слідчому СВ ВП №1 ХРУП №2 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , достугу до охоронюваної законом таємниці документів Публічного акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: 1) документів, що містяться в справах юридичного оформлення банківської картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а саме документів, передбачених «Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі, заяви на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків; 2) первинних документів, які свідчать про зарахування на банківську картку № НОМЕР_4 та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки і т.д.) з 06.02.2023 по теперішній час; 3) розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_4 із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з дня її оформлення та по теперішній час на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента; 4) фото з камер банкоматів під час зняття готівкових коштів з картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 ; 5) номер телефону, користувача банківської картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , що прив`язаний до особистого кабінету мобільного банкінгу; та можливості отримання доступу до інформації зазначеної у клопотанні в електронному вигляді.

У провадженні СВ ВП №1 ХРУП №2 ГУНП в Харківській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0000238 від 08.02.2023 року за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, відомості до ЄРДР по якому внесено на підставі заяви ОСОБА_5 .

В ході досудового розслідування допитана в якості потерпілої по вказаному кримінальному провадженню ОСОБА_5 , пояснила, що у неї в користуванні є мобільний телефон з сім-карткою оператора ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з абонентським номером НОМЕР_5 , який є її фінансовим номером. Крім цього потерпіла є клієнтом банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у якому вона мала кредитну картку № НОМЕР_6 , яка на теперешній час закритий та картку для виплат № НОМЕР_7 . Так 06.02.2023 року близько 13:00, вона перебувала на своєму робочому місці, розташованому по пр. Поштовому, що у Центрально-Міському районі м. Кривий-Ріг, і в цей момент на її вищевказаний номер телефону надійшов дзвінок від невідомого номеру НОМЕР_8 , в ході розмови вона почула жіночий голос, який представився працівником банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яка повідомила, що потерпіла загубила банківську картку, однак більш точної інформації не вказала, далі невідома жінка задавала потерпілій питання стосовно її картки, але вона не пам`ятає які саме, через мить потерпілій надійшло 2 СМС-повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в яких було вказано пароль з трьох цифр та текст стосовно не передачі паролю стороннім особам, а також повідомлялось про зміну логіну входу. Після чого невідома повідомила, що потерпіла де-який час не зможе користуватись додатком « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Того ж дня ввечері потерпіла намагалась розрахуватись карткою № НОМЕР_6 в магазині, проте виявилось, що недостатньо коштів. 07.02.2023 року потерпіла звернулась до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де працівник банку повідомив, що з її картки № НОМЕР_6 було перераховано грошові кошти у сумі 4971,05 гривень декількома транзакціями. Крім цього з вищевказаної суми 610 гривень було перераховано на номер мобільно телефону НОМЕР_9 .

Слідчий звернувся з клопотанням погодженим з прокурором до слідчого судді Центрально-Міського суду м. Кривого-Рогу, про тимчасовий доступ до речей і документів, а саме електронних документів, що належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АДРЕСА_2 , у яких міститься інформація стосовно: Виписка про рух грошових коштів із зазначенням адреси здійснення зняття грошових коштів з банківських карток:

№ НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_10 ) та № НОМЕР_6 в період часу з 01.02.2023 по 15.02.2023, (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакцій, фотоінформацію при транзакції з банкомату; Повні анкетні дані власників рахунків, які обслуговується пластиковими картками № НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_10 ) та № НОМЕР_6 (анкетна заява, фінансовий номер); Вказати номери «Iр адреси» через які входили до системи « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з карток № НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_10 ) та № НОМЕР_6 , в період часу з 01.02.2023 по 15.02.2023, тобто дату отримання тимчасового доступу до речей і документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »; Інформацію про телефонні номери, які було прив?язано, як фінансові до банківських карток № НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_10 ) та № НОМЕР_6 , в період часу з 01.02.2023 по 15.02.2023, тобто дату отримання тимчасового доступу до речей і документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »; Матеріали фото - відеофіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів на електронному носії при оформленні та одержанні грошових коштів з банківських карток № НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_10 ) та № НОМЕР_6 , в період часу з 01.02.2023 по 15.02.2023.

В ході виконання ухвали слідчого судді Центрально-Міського суду м. Кривого-Рогу, про тимчасовий доступ до речей і документів, а саме електронних документів, що належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у яких знаходиться вищевказана інформація було отримано один диск для лазерного считування з відомостями про банківський рахунок клієнта АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вказаній в ухвалі слідчого судді.

В ході аналізу інформації наявної на диску, було встановлено, що 06.02.2023 року, невідома особа заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , а саме здійснила 10 (десять) переказів по 299,90 грн; 299,91 грн; 299,92 грн; 299,93 грн; 299,94 грн; 299,95 грн; 299,96 грн; 299,97 грн; 299,98 грн; 299,99 грн., через « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з картки потерпілої № НОМЕР_6 на свою картку № НОМЕР_2 , та 1 (один) переказ у сумі 300 грн., також на свою картки № НОМЕР_3 вищевказані перекази були здійснені в проміжок часу 13:14:48 по 13:17:48, 06.02.2023 року.

За для встановлення приналежності карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 до банківської установи яка їх емітувала, слідчим було проведено моніторинг всесвітньої мережі інтернет, а саме: веб-сайту ІНФОРМАЦІЯ_7 з якого було з`ясовано що вказані картки належать до Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою забезпечення повного, всебічного, неупередженого досудового розслідування, встановлення всіх обставин кримінального правопорушення, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні банківської установи та дана інформація є банківською таємницею.

Слідчий доводи клопотання підтримав, просив його задовольнити, провести розгляд справи за його відсутності. Представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було повідомлено про розгляд клопотання шляхом надіслання електронного листа, до суду будь-яких пояснень, заперечень з приводу розгляду даного клопотання до суду не надходило.

Дослідивши матеріали за клопотанням, встановлено наступне.

Як вбачається з витягу з ЄРДР відомості внесені до реєстру № 0000238 від 08.02.2023 року за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, відомості до ЄРДР по якому внесено на підставі заяви ОСОБА_5 .

Як вбачається із заяви ОСОБА_5 , 06.02.2023 року о 13:00 невідома особа зателефонувала на її номер та представилась співробітником ІНФОРМАЦІЯ_8 , повідомила, що я нібито втратила свою картку банківську та додали, що для збереження на ній коштів потрібно назвати пін-код, аргументували тим, що потрібно заблокувати картку. 07.02.2023 року вона звернулась до приватбанку, щоб перевірити інформацію, та їй повідомили, що 06.02.2023 року з її картки було знято грошові кошти у розмірі 4971,05 грн. До матеріалів провадження долучено виписку з карткового рахунку ОСОБА_5 відповідно до якої з її картки було переказано 4971,05 грн.

Допитана у якості потерпілої ОСОБА_5 , надала пояснення щодо обставин шахрайського заволодіння її грошовими коштами з банківського рахунку.

Згідно протоколу про тимчасовий доступ до речей і документів від 16.05.2023 року було отримано доступ до речей і документів, а саме електронних документів, що належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у яких знаходиться вищевказана інформація було отримано один диск для лазерного считування з відомостями про банківський рахунок клієнта АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вказаній в ухвалі слідчого судді. В ході аналізу інформації наявної на диску, було встановлено, що 06.02.2023 року, невідома особа заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , а саме здійснила 10 (десять) переказів по 299,90 грн; 299,91 грн; 299,92 грн; 299,93 грн; 299,94 грн; 299,95 грн; 299,96 грн; 299,97 грн; 299,98 грн; 299,99 грн., через « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з картки потерпілої № НОМЕР_6 на свою картку № НОМЕР_2 , та 1 (один) переказ у сумі 300 грн., також на свою картки № НОМЕР_3 вищевказані перекази були здійснені в проміжок часу 13:14:48 по 13:17:48, 06.02.2023 року.

За для встановлення приналежності карток № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 до банківської установи яка їх емітувала, слідчим було проведено моніторинг всесвітньої мережі інтернет, а саме: веб-сайту ІНФОРМАЦІЯ_7 з якого було з`ясовано що вказані картки належать до Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

З урахуванням досліджених матеріалів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, оскільки інформація про доступ до якої просить слідча містить банківську таємницю, тому підлягає наданню відповідний тимчасовий доступ до оригіналів відповідних документів та інформації, з можливістю отримати їх копії.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-164, 166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Харківського районного управління поліції №2 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , внесеного в рамках досудового розслідування до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000238 від 08.02.2023 року, погоджене з прокурором Немишлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, - задовольнити.

Надати слідчому СВ ВП №1 ХРУП №2 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці документів Публічного акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

1) документів, що містяться в справах юридичного оформлення банківської картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а саме документів, передбачених «Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі, заяви на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;

2) первинних документів, які свідчать про зарахування на банківську картку № НОМЕР_4 та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки і т.д.) з 06.02.2023 по 14.07.2023 року;

3) розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_4 із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з дня її оформлення та по теперішній час на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента;

4) фото з камер банкоматів під час зняття готівкових коштів з картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 ;

5) номер телефону, користувача банківської картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , що прив`язаний до особистого кабінету мобільного банкінгу; та можливості отримання доступу до інформації зазначеної у клопотанні в електронному вигляді.

Встановити строк дії ухвали до 14.08.2023 року.

Роз`яснити представникам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуючий: слідчий суддя ОСОБА_1