Провадження №1- кс/712/3594/23
Справа № 712/7710/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про тимчасовий доступ до речей та документів

02 серпня 2023 року слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши в відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси клопотання слідчого слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002216 від 04.07.2023, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді звернулася слідчий слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

У клопотанні вказує, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають об`єднані матеріали кримінального провадження, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002216 від 04.07.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що в період часу з 03 по 18 червня 2023 року, в умовах воєнного стану, невстановлена особа, використовуючи персональні дані потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , ІД (картка) НОМЕР_2 , видана 11.07.2019 ТСЦ 7110, який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , та його мобільний телефон № НОМЕР_3 , який є фінансовим номером до дистанційного банківського обслуговування " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та «МОНО24» АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », здійснила несанкціоноване втручання в роботу інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та від імені потерпілого подала заявки та оформила договори споживчих кредитів (мікрозайми з використанням мережі інтернет) в кредитних організаціях на загальну суму близько 30 000 грн., які в подальшому було переведено з використанням мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_6 .

Допитаний в якості потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , пояснив, що з 2010 року він являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », має відкриті банківські рахунки, до яких прив`язані персональні банківські картки. На його мобільному пристрої «Айфон 11», імей: НОМЕР_5 , імей 2: НОМЕР_6 , встановлені мобільні додатки: « ІНФОРМАЦІЯ_5 », «МОНО24» з фінансовим номером телефону НОМЕР_3 . Вказані мобільні додатки мають захисні паролі, які відомі лише йому. Сам пристрій має захисний цифровий пароль та пароль фейс-ІД.

З 2013 року він підтримує дружні відносини з своїм колишнім одногрупником гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), який зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_2 , т.м. НОМЕР_8 .

Неодноразово гр. ОСОБА_6 залишався переночувати за адресою його фактичного проживання.

Так, в період часу з 03 по 18 червня 2023 року гр. ОСОБА_6 проживав за адресою фактичного проживання потерпілого та мав доступ до особистих речей ОСОБА_5 , в тому числі знав захисний (цифровий) пароль до його телефону «АЙФОН 11».

03.06.2023 ОСОБА_6 залишився у нього на ніч. У зв`язку з відсутністю грошових коштів ОСОБА_6 запропонував ОСОБА_5 , з використанням мобільного пристрою та фінансового м.т. НОМЕР_3 ( ОСОБА_5 ), укласти договір споживчого кредиту з використанням мережі інтернет з підприємством, яке надає споживчі кредити, на його пропозицію ОСОБА_5 погодився, та близько 01:00 год. передав ОСОБА_6 свій розблокований мобільний телефон. Протягом 20-25 хв. ОСОБА_6 проводив якісь дії з телефоном ОСОБА_5 , що саме йому не відомо, та о 01:26 год. оформив споживчий кредит від його імені з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 500 грн., які в подальшому були зараховані на персональну банківську картку ОСОБА_5 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_9 ……6723 для виплат (з 19.06.2023 банківська картка перевипущена № НОМЕР_10 ) та в подальшому частину коштів ОСОБА_5 використав на власні потреби, а 205 грн. перерахував через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_6 на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_4 , рахунок: НОМЕР_11 , після чого ОСОБА_5 заснув, а мобільний телефон залишився біля нього.

03.06.2023 близько 9 год., коли ОСОБА_5 прокинувся, ОСОБА_6 вже не було, після чого він перевірив банківський рахунок та виявив залишок коштів в сумі близько 2 500 грн. Він одразу зателефонував ОСОБА_6 та запитав про походження коштів, які знаходяться у нього на рахунку, на що останній відповів, що вказані кошти він виграв в автомати та це його частина, грав ОСОБА_6 зі свого акаунту на телефоні ОСОБА_5 .

18.06.2023 ОСОБА_6 знову з використанням мобільного пристрою ОСОБА_5 , від його імені, оформив споживчий кредит з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 2 500 грн., які в подальшому були зараховані на банківську картку ОСОБА_5 та використані ними на власні потреби.

19.06.2023 у ОСОБА_5 з банківського рахунку було списано його особисті грошові кошти в сумі близько 1 700 грн. та протягом дня до нього почались телефонні дзвінки з невідомих йому номерів. Під час розмови з вказаними особами (колекторами та представниками факторингових фірм), які йому телефонували, ОСОБА_5 стало відомо, що в період часу з 03 по 18 червня 2023 року, в умовах воєнного стану, невстановлена особа, використовуючи його персональні дані та номер мобільного телефону № НОМЕР_3 , який є фінансовим номером до дистанційного банківського обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_2 », здійснила несанкціоноване втручання в роботу інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та від його імені подала заявки та оформила споживчі кредити (мікрозайми з використанням мережі інтернет) в кредитних організаціях.

При отриманні інформації з Українського бюро кредитних історій ОСОБА_5 дізнався, що невстановлена особа, використовуючи його персональні дані та банківські реквізити, подала заявки на отримання споживчих кредитів у наступних організаціях:

1. 03.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на суму 1 000 грн;

2. 03.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 5 000 грн;

3. 03.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 1 600 грн;

4. 03.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на суму 4 000 грн;

5. 03.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 4 500 грн;

6. 10.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » на суму 1 000 грн;

7. 10.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на суму 1 300 грн;

8. 11.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » на суму 6 000 грн;

9. 11.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 2 700 грн;

10. 13.06.2023 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » на суму 200 грн.

Крім цього, вказана особа подала заявки на оформлення споживчих кредитів до 28 кредитних організацій. Загальна сума оформлених кредитів складала 27 300 грн., прострочена заборгованість з урахуванням відсотків по оформленим кредитам станом на 24.06.2023 складала близько 35 000 грн.

Після отримання деталізованої виписки по банківському рахунку, ОСОБА_5 стало відомо, що його товариш ОСОБА_6 без його відома оформив ряд споживчих кредитів та вказані кошти перевів собі на банківський рахунок.

На запитання ОСОБА_5 , для чого він це зробив, ОСОБА_6 відповів, що йому про це нічого невідомо та він до цього не причетний. Після чого з 18.06.2023 вони перестали спілкуватися.

Вказані кредити ОСОБА_5 були виплачені 24.06.2023 в повному обсязі за рахунок власних коштів.

26.06.2023 ОСОБА_5 звернувся з заявою про вчинення кримінального правопорушення до Черкаського РУП ГУ НП в Черкаській області.

Так, враховуючи вищевикладене, ОСОБА_5 було завдано значних матеріальної збитків на загальну суму близько 35 000 грн. (тридцять п`ять тисяч грн.).

В рамках виконання доручення слідчого, шляхом оперативного пошуку було встановлено, що до скоєння вказаного кримінального правопорушення може бути причетний гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), який зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_2 , т.м. НОМЕР_8 , НОМЕР_12 .

У зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення, виникла необхідність в здійсненні тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (код банку (МФО) НОМЕР_13 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_14 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ).

У судове засідання слідчий не з`явилася, у клопотанні зазначає про розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримує та просить задовольнити в повному обсязі.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає наступне.

Положеннями ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Згідно з ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Таким чином, слідчий суддя зобов`язаний перевіряти наявність об`єктивної необхідності та виправданість такого втручання у права і свободи особи, врахувати докази на підтвердження обставин, викладених у клопотанні, які мають бути надані ініціатором клопотання.

Відповідно до вимог п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Як свідчать матеріали клопотання, досудовим слідством використані всі надані чинним законодавством можливості щодо отримання необхідної для розкриття кримінального правопорушення інформації.

Слідчим суддею враховується, що в інший спосіб одержати відомості, які містять охоронювану законом таємницю, в межах досудового розслідування неможливо.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши додані докази, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, оскільки вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 131-132, 159-166, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002216 від 04.07.2023, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України, задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю подальшого вилучення, що знаходяться у розпорядженні службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (код банку (МФО) НОМЕР_13 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_14 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ), а саме:

- щодо клієнта банку: гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , ІД (картка) НОМЕР_2 , видана 11.07.2019 ТСЦ 7110, який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , мобільний телефон № НОМЕР_3 , з наданням копії реєстраційної справи по вказаній особі згідно ЄКБ;

- відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.06.2023 по 02.08.2023 відносно потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ), з указанням контрагентів;

- деталізовану виписку руху коштів з указанням контрагентів по персональній банківській карті № НОМЕР_15 для виплат (з 19.06.2023 банківська картка перевипущена № НОМЕР_10 ) за період з 01.06.2023 по 02.08.2023 відносно потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- фінансових телефонів, електронної пошти, паролів входу в дистанційне банківське обслуговування, паролів до банківських карток та їх зміни, які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період з 01.06.2023 по 02.08.2023;

- механізму зміни фінансового номеру гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ), та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у період часу з 00:00 від з 01.02.2023 по 02.08.2023, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрою та, за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою, з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ), за період з 01.06.2023 по 02.08.2023;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », контактна та безконтактна оплатна (підв`язка банківських карток до мобільних пристроїв з вказанням моделей) з використанням персональних банківських карток, відкритих на ім`я гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ), за період з 01.06.2023 по 02.08.2023, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.06.2023 по 02.08.2023 використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.06.2023 по 02.08.2023, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абонента, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- службової перевірки службою безпеки банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " по факту правопорушення відносно потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ), якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки;

- інформацію щодо клієнта банку: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), який зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_2 , т.м. НОМЕР_8 , з наданням копій реєстраційної справи по вказаній особі згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток, які підв`язані під вказані рахунки за період 01.06.2023 по 02.08.2023, фото клієнта з ЄКБ, фото клієнта з банкоматів та кас відділень під час зняття грошових коштів за період 01.06.2023 по 02.08.2023, номери телефонів (фінансових та їх зміни за вказаний період), деталізовану виписку по рахунку: НОМЕР_16 , яка була підв`язана до вказаного рахунку) за період 01.06.2023 по 02.08.2023.

Зобов`язати службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (код банку (МФО) НОМЕР_13 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_14 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ), виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді зазначену вище інформацію негайно після пред`явлення даної ухвали.

Виконання ухвали доручити слідчим слідчого відділу Черкаського районного управління ГУНП в Черкаській області, які входять до складу групи слідчих у вказаному кримінальному провадженні ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .

Строк дії даної ухвали до 02.10.2023.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1