УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"18" травня 2023 р. Справа № 596/1247/21

Провадження № 1-кс/596/121/2023

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю в кримінальному провадженні №0000063 від 10 липня 2021 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000063 від 10.07.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України, вбачається, що групою слідчих в складі слідчих СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області та слідчих СУ ГУНП в Тернопільській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000063 від 10.07.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що керуючий Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , житель АДРЕСА_1 , у різні періоди часу, шахрайським способом, заволодів грошовими коштами громадян України, вчиненого повторно.

Так, 23.11.2022 року на підставі ухвали слідчого судді Гусятинського районного суду Тернопільської області від 18.10.2022 року ОСОБА_5 у справі № 596/1247/21 провадження №1-кс/596/178/2022, проведено тимчасовий доступ в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до документації та інформації зазначеної в службовій перевірці щодо законності оформлення кредитів та розпорядження кредитними коштами, законності зняття грошових коштів із депозитних рахунків, законності зняття пенсій по клієнтах банківської установи: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі, керуючого ОСОБА_4 .

За результатами огляду вказаної документації та інформації встановлено:

відносно клієнта ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_1 , підтверджено факт протиправного оформлення та погодження кредитного договіру КУБ, внаслідок чого на рахунок ФОП № НОМЕР_2 зараховано грошові кошти в сумі 85000 грн. (сума кредиту 50000 грн. та кредитний ліміт 35000 грн.), які в подальшому протиправно переведено через ІНФОРМАЦІЯ_4 на інший рахунок;

відносно клієнта - громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ЄДРПОУ НОМЕР_3 , керівник - ОСОБА_28 , підтверджено факт протиправного зняття грошових коштів в сумі 118500 гривень з рахунку громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 , відкритого ГО із використанням базового номеру WXDHA8, бранч TER0, та зняття грошових коштів здійснювалося за допомогою карти № НОМЕР_5 випущеної 24.05.2021;

відносно клієнта ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_6 , встановлено, що: 28.11.2016 року ОСОБА_7 відкрито в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » депозитний договір «Стандарт» строковий на 6 місяців № SAMDNWFD201 та поміщено на рахунок № НОМЕР_7 кошти в сумі 1619,36 доларів США. 23.12.2020 о 18:20:07 год. депозитний договір розірваний на підставі електронної заяви останньої через систему ІНФОРМАЦІЯ_4 оформленої працівником банківської системи loginE7001328 DNXQ, а кошти в сумі 1815,50 доларів США перераховано згідно вказаної заяви на банківську карточку № НОМЕР_8 клієнта ОСОБА_7 . З банківської карточки № НОМЕР_8 належної ОСОБА_7 грошові кошти перераховані в подальшому: 26.01., 27.01.2021 в сумі відповідно 28,68 доларів США, 786 доларів США та 700 доларів США на банківську картку № НОМЕР_9 , належну ОСОБА_7 та 12.02.2021 в сумі 298,49 доларів США на банківську картку № НОМЕР_10 належну ОСОБА_7 . В подальшому грошові кошти з банківської картки № НОМЕР_9 , які були зараховані: 26.01.2021 в сумі 800 гривень та 21929,40 гривень, цього ж числа були зняті в банкоматі розміщеному в приміщенні банку ( АДРЕСА_2 ) в сумі 19550 гривень та комісія 782 гривні; 27.01.2021 в сумі 19530 гривень, та цього ж числа були зняті в банкоматі розміщеному в приміщенні банку ( АДРЕСА_2 ) в сумі 18000 гривень та комісія 720 гривні.

Також, 28.11.2016 року ОСОБА_7 відкрито в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » депозитний договір «Стандарт» строковий на 6 місяців № SAMDNWFD600 та поміщено на рахунок № НОМЕР_11 грошові кошти в сумі 2665,29 євро. 23.12.2020 року о 18:22:08 год. депозитний договір розірваний на підставі електронної заяви останньої через систему ІНФОРМАЦІЯ_4 оформленої працівником банківської установи під loginE7001328 DNXQ, а кошти в сумі 2843,51 євро перераховані на банківську картку клієнта № НОМЕР_12 . В подальшому грошові кошти в сумі 400 євро перераховані 27.01.2021 року на банківську картку клієнта № НОМЕР_9 та зараховані в сумі 13500 гривень, та цього ж числа зняті в банкоматі розміщеному в приміщенні банку ( АДРЕСА_2 ) в сумі 12000 гривень та комісія 480 гривні; та 08.02.2021 в сумі 21,33 євро та 703,50 євро, та 09.02.2021 в сумі 703,50 євро, та 10.02.2021 в сумі 703,50 євро та 12.02.2021 в сумі 9,39 Євро та 12.02.2021 в сумі 300,50 євро перераховані на банківську карту клієнта № НОМЕР_10 .

07.09.2020 року на дані ОСОБА_7 керівником відділення ОСОБА_4 згідно із даними банківського програмного забезпечення випущено кредитну картку за № НОМЕР_9 , із якою наявна фотографія клієнта, згідно договору № SAMDNFF52, у вигляді анкети-заяви клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг (наявна копія договору). На вказану банківську карточку, частково були перераховані депозитні кошти згідно депозитних договорів «Стандарт» строковий на 6 місяців № SAMDNWFD201 та № SAMDNWFD600, та в подальшому зняті в банкоматах, та станом на 23.12.2020 на вказаній карточці наявна заборгованість на суму 25612,16 гривень та станом на 05.07.2021 наявна заборгованість на суму 34433,15 гривень;

05.08.2019 року згідно оформленого ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNFF51 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг у ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_8 видано кредитну картку № НОМЕР_13 , з якою наявна фотографія клієнта, та станом на 04.07.2021 року на ній наявна заборгованість на суму 38604,92 гривні, яка утворилася у зв`язку із зняттям вказаних грошових коштів в банкоматах 05.08., 06.08. та 07.08.2019, та в подальшому збільшення заборгованості у звязку із невчасним внесенням грошових коштів на кредитну картку;

04.06.2019 року згідно оформленого ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFC3 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг у ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_9 видано кредитну картку № НОМЕР_14 , з якою наявна фотографія клієнта, та станом на 04.07.2021 року на ній наявна заборгованість на суму 24079,97 гривні, яка утворилася внаслідок зняття 04.06., 08.06.,19.06.2019 грошових коштів в банкоматах, та в подальшому збільшення заборгованості у звязку із невчасним внесенням грошових коштів на кредитну картку;

14.05.2018 згідно оформленого працівником відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFC5 ОСОБА_10 видано кредитну картку № НОМЕР_15 , з якою наявна фотографія клієнта в домашніх умовах, а також наявна анкета-заява про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ПриватБанком від 23.08.2014, оформлена ОСОБА_4 . Також, із банківської карточки № НОМЕР_16 на яку надходить пенсія ОСОБА_10 в липні місяці 2021 року, після зарахування пенсії на суму 2616,41 гривень були списані грошові кошти в сумі 538,13 грн. для погашення обов`язкового платежу по кредитній картці № НОМЕР_15 , а також 08 та 09 липня 2021 року із пенсійної карточки в м.Херсон зняті грошові кошти на загальну суму 1400 гривень;

13.03.2019 згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_29 кредитного договору SAMDNWFF82 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_11 видано кредитну банківську карту № НОМЕР_17 , та станом на 04.07.2021 на ній наявна заборгованість на суму 4015,73 гривні, яка утворилася внаслідок списання грошових коштів із кредитної карточки для оплати комунальних послуг 05.02.2021 року на суму 3540, 95 грн. квитанція 9222-7409-6084-8473 та 11.03.2021 на суму 2416,69 грн. код квитанції 9226-1351-8991-5238. Також, із банківської карточки № НОМЕР_18 , на яку надходить пенсія ОСОБА_11 в червні місяці 2021 року, після зарахування пенсії, були списані грошові кошти в сумі 162,79 грн. та 92,96 грн. для погашення обов`язкового платежу по кредитній картці № НОМЕР_17 . Згідно наявної копія електронної заяви ОСОБА_11 від 20.04.2018 із наявним підписом в графі «підпис клієнта», та із зазначенням бранч операції: ТЕRО щодо розірвання договору SAMDFD201 від 11.04.2015 грошові кошти в сумі 11373,48 грн. перераховані на кредитну карту клієнта № НОМЕР_19 та в цей же день грошові кошти в сумі 10000 гривень зняті в банкоматі в АДРЕСА_3 (магазин « ІНФОРМАЦІЯ_6 »), фото відсутнє;

23.11.2020 згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFF30 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_13 видано кредитну картку № НОМЕР_20 , та станом на 25.11.2020 на вказаній карті наявна заборгованість на суму 36632,07 гривень та станом на 09.07.2021 на ній наявна заборгованість на суму 34067,46 гривні.

Також, 19.08.2014 року ОСОБА_13 розмістила на депозитному рахунку в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » згідно депозитного договору № SAMDNWFD800 грошові кошти в сумі 10000 гривень, який був розірваний згідно заяви клієнта від 01.11.2017 та грошові кошти в сумі 20749,63 гривень поверненні клієнту;

17.07.2018 року згідно оформленого кредитного договору SAMDNWFF26 ОСОБА_14 видано кредитну банківську картку № НОМЕР_21 , із якої ОСОБА_4 29.05. та 30.05.2021 знято грошові кошти на загальну суму 28288 гривень;

04.05.2018 року згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFF12 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_15 видано кредитну банківську картку № НОМЕР_22 , та станом на 05.05.2018 на вказаній картці наявна заборгованість на суму 48326,47 гривень та станом на 04.07.2021 на ній наявна заборгованість на суму 50037,71 гривні, яка утворилася частково внаслідок зняття грошових коштів в банкоматі: 16.03., 25.07., 23.08., 30.09.2019, 31.03., 02.06., 27.07., 28.08., 25.11., 12.12.2020, 25.02., 24.03., 31.03., 30.04., 30.05.2021, здійснення оплати послуг: 24.05., 13.07., 03.10., 27.12.2019, 06.02., 27.05.2020 та 08.05., 21.05., 30.05.2021, та в подальшому невчасного здійснення поповнення грошовими коштами кредитної картки;

23.06.2017 року згідно оформленого працівником ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFF16 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_16 видано кредитну банківську картку № НОМЕР_23 , та станом на 12.05.2021 на ній наявна заборгованість на суму 45697,64 гривні. Оглядом руху грошових коштів по кредитній карті встановлено, що станом на 10.05.2018 на кредитній карті наявна заборгованість на суму 48064, 23 гривні, яка утворилася шляхом зняття грошових коштів в банкоматі: 24.06., 26.06., 08.08., 22.08.2017 та оплати послуг: 22.08., 22.09., 22.10., 22.11.2017, 26.02., 02.03.2018. 06.06.2018 на вказану карточку зараховуються грошові кошти в розмірі 343029,91 гривень (із призначенням виплата депозиту на карту № НОМЕР_23 із карти № НОМЕР_24 ) із автоматичним погашення заборгованості по кредитній карті на суму 48859,69 гривень. В подальшому вказана сума депозиту знята частково в банкоматах та шляхом оплати послуг за період часу з 13.06.2018 по 20.08.2018, де станом на 20:04:24 год. вказаного числа наявні грошові кошти в сумі 1552,70 гривень. Після чого в період часу: 02.09., 03.09., 05.09.2018, 28.01., 03.05., 10.06., 25.07., 23.08., 01.11., 19.11.2019, 12.03., 25.03., 25.06., 18.11., 12.12.2020, 25.02., 04.03.2021 зняті кредитні грошові кошти частково в банкоматах та шляхом здійснення оплати послуг 27.12.2017, 03.09., 26.12.2019, 12.03., 29.04., 07.07., 07.10.2020, 04.03.2021 кредитними коштами, у зв`язку із чим наявна заборгованість на суму 45697, 64 гривень;

30.06.2018 року згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFF01 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_20 видано кредитну банківську картку № НОМЕР_25 , з якою наявне фото клієнта, та станом на 08.07.2021 на ній наявна заборгованість на суму 28306,47 гривні, та станом на дату перевипуску карти, тобто 04.07.2021 на карті наявна заборгованість на суму 28649,37 гривень. А також, для погашення заборгованості по кредитній карті із банківської карточки ОСОБА_20 № НОМЕР_26 , на яку надходили соціальні виплати у вигляді пенсії, за липень місяць 2021 року списані грошові кошти на суму 363,72 гривні;

16.07.2020 року згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFF60 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_21 видано кредитну банківську картку № НОМЕР_27 , з якою наявне фото клієнта, та станом на 04.07.2021 на ній наявна заборгованість на суму 22488,49 гривні та станом на 26.07.2020 на вказаній карті була наявна заборгованість на суму 27235,81 гривня. Також, із банківської карточки № НОМЕР_28 належної ОСОБА_21 , на яку нараховувалися соціальні виплати у вигляді пенсії, для погашення заборгованості по кредитній картці № НОМЕР_27 , за період часу з 26.07.2020 по 04.07.2021 списано грошові кошти в сумі 14966,71 гривня.

Згідно висновку службової перевірки за зверненням ОСОБА_22 , встановлено, що ОСОБА_22 13.03.2017 року оформлено договір SAMDNWFC1, згідно якого випущено кредитну банківську карточку № НОМЕР_29 із встановленим лімітом 8000 гривень. Кредитні гроші зняті ОСОБА_4 на протязі березня-червня 2017 року в банкоматах м. Гусятин, та в подальшому по кредитці проводилося щомісячне погашення заборгованості шляхом переведення грошей між банківськими картками клієнта за допомогою ІНФОРМАЦІЯ_4 та через ТСО, фотографії зняття грошових коштів із банкоматів відсутні;

23.06.2017 року згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_29 кредитного договору SAMDNWFF9 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_23 видано кредитну банківську картку № НОМЕР_30 з якою наявне фото клієнта, із кредитним лімітом на 5000 гривень. Станом на 09.07.2021 року на ній наявна заборгованість на суму 19961,74 гривні, яка утворилася внаслідок зняття грошових коштів через банкомат: 08.08.2017 та оплати послуг (оплата покупки частинами): 08.09., 08.10., 08.11., 08.12.2017, 08.01., 08.02., 08.03., 08.04., 08.05., 08.06.2018 щомісячно на суму 469,56 гривень. 02.01.2019 на кредитній картці збільшено кредитний ліміт до 15000 гривень, та грошові кошти в подальшому зняті 27.01., 25.02.2019 - в банкоматі, та шляхом оплати послуг (оплата покупки частинами) 27.02., 27.03., 27.04., 27.05., 27.06., 27.07., 27.08.2019 щомісячно на суму 1549,55 гривень та оплати послуги 27.02.2019, а також в подальшому невчасному погашенню кредитного ліміту. А також із банківської карточки № НОМЕР_31 , на яку ОСОБА_23 надходила пенсія з 26.04.2019 списувалися грошові кошти для погашення кредитної заборгованості та 10.07.2021 о 15:17:01 год. із вказаної банківської карточки зняті грошові кошти в сумі 800 гривень в банкоматі розміщеному в м.Херсон;

01.03.2012 згідно оформленого працівником банківської установи ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » депозитного договору SAMDN1626 (вклад «Депозит+, 12 міс.») ОСОБА_26 на рахунок № НОМЕР_32 внесено грошові кошти в сумі 135000 гривень під 14,55 % річних з терміном до 01.03.2013, який був продовжений 19.03.2020 на новий термін. На підставі електронної заяви створеної 18:45:21 год. 19.05.2020 працівником банківської установи із логіном РR24 вказаний договір достроково розірвано та грошові кошти по вкладу 22.05.2020 зараховані на банківську карточку ОСОБА_26 за № НОМЕР_33 та в подальшому грошові кошти зняті ОСОБА_4 в банкоматах: 22.05.-27.05., 31.05.2020, розміщених в смт.Гусятин на загальну суму 141400 гривень та здійсненням оплати послуг 22.05.2020 на суму 960 гривень;

28.08.2007 згідно оформленого працівниками Гусятинського відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » депозитного договору SAMDN0755 ОСОБА_27 на рахунок № НОМЕР_34 внесено грошові кошти в сумі 3000 євро, 13.09.2018 згідно із заявою вказаний договір розірвано та грошові кошти в сумі 3000,47 євро зараховані на банківську картку ОСОБА_27 № НОМЕР_35 , із якої в подальшому грошові кошти в гривневому еквіваленті зняті із банкоматів № 2667, 4509, 5466 розміщених в смт.Гусятин в період часу 23.10.-31.10.2018 на загальну суму 95500 гривень;

13.09.2018 згідно оформленого працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 кредитного договору SAMDNWFС4 (у вигляді анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ІНФОРМАЦІЯ_5 ) ОСОБА_27 видано кредитну картку № НОМЕР_36 з якою наявне фото клієнта, із кредитним лімітом на 10000 гривень. Станом на 01.07.2021 на ній наявна заборгованість на суму 4323,28 гривні, яка утворилася внаслідок зняття грошових коштів через банкомат: 17.09.,25.10.2018 та оплати послуг (оплата покупки частинами на суму по 1033,03 гривень): 17.10., 17.11., 17.12.2018, 17.01., 17.02., 17.03., 17.04., 17.05., 17.06., 17.07.2019 та 17.09.2018 купівлі білету на залізнодорожній транспорт.

За результатами висновку службової перевірки підтверджено факти вчинення керуючим Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 шахрайських дій по відношенню до клієнтів банківської установи: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації та документації, що зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме, в тимчасовому доступі до документів- оригіналу кредитного договору укладеного із клієнтом ОСОБА_6 , інформації щодо руху грошових коштів по кредитних рахунках, із фотозображенням із камер банкоматів під час зняття грошових коштів, з метою розкриття даного злочину. Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, будуть визнанні речовими доказами та необхідні для проведення судових експертиз, тому мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України така інформація належить до охоронюваної законом таємниці, тому отримання її неможливе інакше як за ухвалою слідчого судді.

Слідчий СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву про слухання справив в його відсутності згідно письмового клопотання.

Прокурор, представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України. Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має важливе значення для всебічного, повного та неупередженого встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, будуть визнанні речовими доказами та необхідні для проведення судових експертиз, тому необхідно надати тимчасовий доступ до вищезазначеної інформації та документації, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в АДРЕСА_4 , з правом тимчасового вилучення, а тому слід надати до неї тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в ( АДРЕСА_5 юридична адреса) АДРЕСА_4 адреса для кореспонденції, з можливістю її вилучення у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в м. Тернопіль, а саме:

1.1.) відносно клієнта ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_1 , id ЄКБ НОМЕР_37 : оригінал кредитного договору КУБ, внаслідок чого на рахунок ФОП № НОМЕР_2 зараховано грошові кошти в сумі 85000 грн.;

1.2.) відносно клієнта - громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ЄДРПОУ НОМЕР_3 , id ЄКБ-: інформацію щодо даних працівника банківської установи із базовим номером WXDHA8, бранч TER0 яким 24.05.2021 випущено банківську карточку № НОМЕР_5 та відкрито рахунок громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 , із наданням документації щодо видачі вказаної банківськох карточки керівнику ГО « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_28 ;

1.3.) відносно клієнта ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_6 : інформації щодо даних працівника банківської установи за loginE7001328 DNXQ, яким 23.12.2020 о 18:20:07 год. сформовано заяву про розірвання депозитного договору «Стандарт» строковий на 6 місяців № SAMDNWFD201; рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_10 належні ОСОБА_7 за період часу з 01.02.2021 по 04.07.2021, із підтверджуючими документами щодо відкриття та отримання вказаної картки ОСОБА_7 , та фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із вказаної банківської картки; фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_9 , належної ОСОБА_7 за 26.01.2021 та за 27.01.2021; належним чином завірену копію депозитного договору «Стандарт» строковий на 6 місяців № SAMDNWFD600 від 28.11.2016 щодо поміщення ОСОБА_7 на рахунок ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_11 грошових коштів в сумі 2665,29 євро; інформацію щодо даних працівника банківської установи за loginE7001328 DNXQ, яким 23.12.2020 о 18:22:08 год. сформовано заяву щодо розірвання депозитного договору № SAMDNWFD600; рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_9 належні ОСОБА_7 за період часу з 07.09.2020 по 24.12.2020, із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття грошових коштів із вказаної банківсько карти, та у разі наявності кредитної заборгованості по вказаній банківській карті станом на 07.09.2020, із рухом грошових коштів по банківській картці, із якої перераховано вказаний борг та із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської картки, з якої був зарахований борг на банківську картку № НОМЕР_9 ; квитанціями (інформацією), із додаванням підтверджуючої документації щодо даних покупця (замовника післуг) та продавця з приводу оформлення на банківську картку № НОМЕР_9 , 23.12.2020 покупки на суму 25000 гривень, у вигляді послуги оплати частинами в Автошоп ( АДРЕСА_6 ), у зв`язку із чим із картки списувалися грошові кошти 23.12.2020 на суму 2083,33 гривень, та 23.01., 23.02., 23.03., 23.04., 23.05., 23.06.2021 на суму по 2169,26 гривень;

1.4.) відносно клієнта ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_38 : фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_13 за НОМЕР_39 та квитанцією (інформацію) щодо банківської операції із зазначенням назви трансакції (даних клієнта та отримувача) за 11.01.2020 о 12:01:57 год. щодо повернення грошових коштів в сумі 439,65 гривень по неуспішній трансакції;

1.5.) відносно клієнта ОСОБА_9 , ІПН НОМЕР_40 : фотозображення із банокматів щодо зняття грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_14 за 04.06., НОМЕР_41 ;

1.6.) відносно клієнта ОСОБА_10 , ІПН НОМЕР_42 : рух грошових коштів по кредитній банківській картці № НОМЕР_15 належні ОСОБА_10 за період часу з 14.05.2018 по 04.07.2021, із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття грошових коштів із даної банківської картки; фотозображення із банкомматів щодо зняття грошових коштів із банківської карточки № НОМЕР_16 належної ОСОБА_10 за 08 та 09 липня 2021 року;

1.7.) відносно клієнта ОСОБА_11 , ІПН НОМЕР_43 : інформації, із зазначенням даних платника, одреси платника та отримувача або у вигляді квитанції щодо оплати комунальних послуг від 05.02.2021 на суму 3540, 95 грн. квитанція 9222-7409-6084-8473 та 11.03.2021 на суму 2416,69 грн. квитанція 9226-1351-8991-5238 із кредитної банківської карти № НОМЕР_17 ; інформації щодо даних працівника банківської установи бранч операції (логін) ТЕRО, яким сформовано електронну заяву від ОСОБА_11 20.04.2018 щодо розірвання договору SAMDFD201; фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів 05.07.2018 та 06.01.2019 із банківської картки № НОМЕР_19 належної ОСОБА_11 ;

1.8.) відносно клієнта ОСОБА_13 , ІПН НОМЕР_44 : рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_20 з часу утворення на ній заборгованості до 17.12.2020 , із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття вказаних грошових коштів, та із рухом грошових коштів по банківській картці належні ОСОБА_13 , із якої було перераховано кредитну заборгованість (рух грошових коштів по банківських картках № НОМЕР_45 з 17.01.2011 по дату закриття, № НОМЕР_46 з 22.12.2014 по дату закриття, № НОМЕР_47 з 14.06.2017 по дату закриття) на банківську картку № НОМЕР_20 ; інформацію щодо даних працівника банківської установи, із зазначенням відповідного логіну останнього, під яким була сформована заява від ОСОБА_13 датована 01.11.2017 щодо розірвання депозитного договору № SAMDNWFD800 та інформації (квитанції) із додаванням підтверджуючої документації щодо виплати грошових коштів в сумі 20749,63 гривень по вказаному договору;

1.9.) відносно клієнта ОСОБА_14 , ІПН НОМЕР_48 : фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів 29.05. та 30.05.2021 із банківської картки № НОМЕР_21 ;

1.10.) відносно клієнта ОСОБА_15 , ІПН НОМЕР_49 : рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_22 з періоду утворення кредитної заборгованості до 27.06.2018, із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття грошових коштів та із рухом грошових коштів по банківських картках, із яких перераховано заборгованість на кредитну картку № НОМЕР_22 та із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття вказаних грошових коштів із банківських карточок, з яких була перерахована заборгованість на банківську картку № НОМЕР_22 ; фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_22 за 16.03., 25.07., 23.08., 30.09.2019, 31.03., 02.06., 27.07., 28.08., 25.11., 12.12.2020, 25.02., 24.03., 31.03., 30.04., 30.05.2021; інформації (квитанція) із зазначенням даних покупця та продавця, та назви товару щодо оплати послуг 24.05.2019 на суму 2400 гривень із банківської картки № НОМЕР_22 ФОП ОСОБА_30 в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_7 , все для дому»; інформації (квитанція) із зазначенням даних покупця та продавця, та назви товару щодо оплати послуг 03.10.2019 на суму 1155 гривень із банківської картки № НОМЕР_22 ; інформації (квитанція) із зазначенням даних відправника, адреси відправника та отримувача по квитанції № 284244 щодо оплати комунальних послуг ІНФОРМАЦІЯ_8 на суму 200 гривень від 27.12.2019 із банківської картки № НОМЕР_22 ; інформації (квитанція) із зазначенням даних відправника, адреси відправника та отримувача по квитанції № 221845 щодо оплати комунальних послуг ІНФОРМАЦІЯ_8 на суму 38 гривень від 27.12.2019 із банківської картки № НОМЕР_22 ; інформації (квитанція) із зазначенням даних відправника, адреси відправника та отримувача по квитанції № 512971 щодо оплати комунальних послуг КП ІНФОРМАЦІЯ_9 на суму 600 гривень від 27.12.2019 із банківської картки № НОМЕР_22 ; інформації (квитанція) із зазначенням даних відправника, адреси відправника та отримувача по квитанції № 873724 щодо оплати комунальних послуг КП ІНФОРМАЦІЯ_9 на суму 17,14 гривень від 27.12.2019 із банківської картки № НОМЕР_22 ; квитанції із зазначенням даних покупця, назви товару щодо оплати покупки в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ФОП ОСОБА_31 на суму 6047 гривень від 27.05.2020 із банківської картки № НОМЕР_22 ; квитанції щодо оплати послуги на АЗС на суму 1350 гривень від 30.05.2021 із банківської картки № НОМЕР_22 ;

1.11.) відносно клієнта ОСОБА_16 : фотозображення із камер банкоматів щодо зняття грошових коштів із кредитної банківської картки № НОМЕР_23 за 24.06., 26.06., 08.08., 22.08.2017; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати покупки на суму 25000 гривень, по сервісу оплата частинами із банківської картки № НОМЕР_23 , від 22.08.2017 на суму 6250 гривень, 22.09.2017 на суму 6250 гривень, 22.10.2017 на суму 1950 гривень, 22.11.2017 на суму 1950 гривень; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати покупки на суму 1335,56 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 02.03.2018; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача щодо оплати покупки на суму 3000 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 03.09.2019; фотозображення із камер банкоматів щодо зняття грошових коштів із кредитної банківської картки № НОМЕР_23 за 13-14.06., 16.06., 21.06., 25.06., 27.06.2018, 02.07., 15.07., 20.07., 22.07., 26.07.2018 та 20.08.2018, 02-03.09., 05.09.2018, 28.01.2019, 03.05.2019, 10.06.2019, 25.07.2019, 23.08.2019, 12.03. та 25.03.2020, 25.06.2020, 18.11.2020, 12.12.2020, 25.01.2021, 25.02.2021 та 04.03.2021; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати покупки на суму 50000 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 14.06.2018 в супермаркеті « ІНФОРМАЦІЯ_11 »; інформації (квитанція) із зазначенням даних відправника, адреси відправника та отримувача по квитанції № 465470 щодо оплати комунальних послуг Тернопільелектропостач на суму 1305 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 01.11.2019; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача по квитанції № 540909 щодо оплати штрафу за порушення ПДР на суму 260 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 26.12.2019; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати покупки в ФАП ОСОБА_32 на суму 1382 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 29.04.2020; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати покупки в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 6600 гривень із банківської картки № НОМЕР_23 від 27.12.2017;

1.12.) відносно клієнта ОСОБА_20 , ІПН НОМЕР_50 : рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_25 , з часу утворення на ній заборгованості до 05.07.2021, із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття вказаних грошових коштів, та із рухом грошових коштів по банківських картках належних ОСОБА_20 , із яких була перерахована кредитна заборгованість на банківську картку № НОМЕР_25 , та фотозображеннями з банкоматів щодо зняття грошових коштів із вказаних банківських карток;

1.13.) відносно клієнта ОСОБА_21 , ІПН НОМЕР_51 : рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_27 з часу утворення на ній заборгованості до 03.08.2020, із фотозображеннями із банкоматів щодо зняття вказаних грошових коштів, та із рухом грошових коштів по банківських картках належних ОСОБА_21 із яких була перерахована кредитна заборгованість на банківську картку № НОМЕР_27 , та фотозображеннями із банкоматів щодо зняття вказаних грошових коштів із банкоматів;

1.14.) відносно клієнта ОСОБА_22 , ІПН НОМЕР_52 : рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_29 за період часу з 13.03.2017 по 04.07.2021;

1.15.) відносно клієнта ОСОБА_23 , ІПН НОМЕР_53 : фотозображення із банкомату щодо зняття грошових коштів із банківської карточки № НОМЕР_30 за 25.07.2017; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати частинами покупки із банківської карточки (миттєва розстрочка) № 278082 за 08.09., 08.10., 08.11., 08.12.2017, 08.01., 08.02., 08.03., 08.04., 08.05., 08.06.2018 щомісячно на суму 469,56 гривень; фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської карточки № НОМЕР_30 за 27.01., 25.02.2019; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати частинами покупки із банківської карточки (миттєва розстрочка) № 278082 за 27.02., 27.03., 27.04., 27.05., 27.06., 27.07., 27.08.2019 щомісячно на суму 1549,55 гривень; фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської карточки № НОМЕР_31 за 10.07.2021;

1.16.) відносно клієнта ОСОБА_26 , ІПН НОМЕР_54 : інформація щодо даних працівника банківської установи із логіном (даними) РR24, яким створено електронну заяву від ОСОБА_26 щодо розірвання депозитного договору SAMDN1626;

1.17.) відносно клієнта ОСОБА_27 , ІПН НОМЕР_55 : оригінал (копію) заяви 558780) від 13.09.2018 щодо розірвання депозитного договору SAMDN0755 ОСОБА_27 із зазначенням даних працівника банківської установи та його логіну, під яким сформовано дану заяву; інформацію щодо даних працівника банківської у станови під логіном ІНФОРМАЦІЯ_13 яким оформлено відкриття кредитної банківської карточки № НОМЕР_36 ; інформація щодо даних особи, на яку оформлено купівлю залізничного білету із банківської карточки № НОМЕР_36 на суму 68,88 гривень від 17.09.2018; фотозображення із банкоматів щодо зняття грошових коштів із банківської карточки № НОМЕР_36 за 17.09.2018 та 25.10.2018; інформації (квитанція) із зазначенням даних платника, адреси платника та отримувача, назви товару щодо оплати послуг (оплата покупки частинами на суму 1033,03 гривень) із банківської карточки № НОМЕР_36 за 17.10., 17.11., 17.12.2018, 17.01., 17.02., 17.03., 17.04., 17.05., 17.06., 17.07.2019.

Вказані оригінали документів надати, з можливістю проведення тимчасового доступу до них, у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що у м. Тернопіль.

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_33 ; старшому слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_34 ; старшому слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_35 ; слідчому СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_36 ; слідчому СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 ; слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_37 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_38 ; слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_39 ; старшому слідчому в ОВС СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_40 ; старшому слідчому в ОВС СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_41 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, на неї відповідно до ч.3 ст. 309 КПК України можуть бути подані заперечення під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1