Справа № 594/468/22
Провадження № 1-кс/594/125/2022
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
02 червня 2022 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Борщеві клопотання дізнавача СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Борщівського відділу Чортківської окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження № № 0000029, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.05.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,

ВСТАНОВИВ:
В клопотанні, яке надійшло до суду 25.05.2022, дізнавач СД відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл їй, дізнавачу ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та яка містить банківську таємницю, а саме: - інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_2 власником якого є ОСОБА_7 , який відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача; - документи, які свідчать про зняття з банківського рахунку № НОМЕР_2 грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі; - інформації про використання банківського рахунку № НОМЕР_2 , власником якого є ОСОБА_7 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LОС-файли) за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, із зазначенням ІР-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою; - інформації, яка утримується на фото та відео-реєстраторах, та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з рахунку № НОМЕР_2 власником якого є ОСОБА_7 , за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі. Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 із можливістю вилучення на паперовому носії документи про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 власником якого є ОСОБА_7 , за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, надати зображення осіб (в друкованому та електронному вигляді), які були зафіксовані під час отримання грошових коштів з банківського рахунку № НОМЕР_2 , власником якого є ОСОБА_7 , за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі.

Дізнавач СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області в зал судового засідання не прибула, подала до суду заяву в якій клопотання підтримала, просить справу слухати у її відсутності.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

СД відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за № 0000029 від 13.05.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, у ході якого отримано та зафіксовано дані про те, що 16.01.2020 року ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька с. Горошова Чортківського району, шляхом зловживання довірою, в шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами в сумі 46093,36 гривень, що належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці с. Вльховець Чортківського району, чим завдала матеріальної шкоди останній на вказану суму.

13.05.2022 року відомості про вчинене кримінальне правопорушення внесено до ЄРДР за №0000029, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка проживає за адресою: с.Вільховець Чортківського району Тернопільської області стала жертвою шахрайських дій, а саме: 16.01.2020 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який знаходиться у АДРЕСА_3 в відділенні ПДТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » потерпіла відкрила споживчий кредит у розмірі 8000 грн., строком на один рік. Працівником даного відділення банку, який обслуговував ОСОБА_7 , була ОСОБА_8 , (відомий контактний номер телефону НОМЕР_3 ). Цього ж дня ОСОБА_7 підписала надані їй ОСОБА_8 документи, що були необхідні для отримання кредитних коштів, а також надала останній копію паспорта та копію картки платника податків. Згідно вказаного договору було відкрито рахунок в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 . Водночас, вказана працівниця відділення банку надала ОСОБА_7 тільки ксерокопію рахунку на якому зазначила про необхідність щомісячно до 15 числа сплачувати кошти у розмірі 850 грн./місяць та повідомила, що кредитні кошти будуть зараховані на її картковий рахунок, відкритий в AT « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_5 .

17.01.2020 на рахунок ОСОБА_7 в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_5 надійшли грошові кошти у розмірі 8000 грн., які потерпіла вважала за кредитні кошти ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Цього ж дня ОСОБА_7 , зняла вказані кошти в банкоматі, який розташований у смт. Мельниця-Подільська Чортківського району Тернопільської області. Протягом року ОСОБА_7 сплачувала кошти у розмірі 850-900 грн. щомісячно за наданими їй ОСОБА_8 реквізитами, на погашення кредиту відкритого в відділенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » 16.01.2020.

Коли пройшло 12 місяців ОСОБА_7 звернулась до ОСОБА_8 , щоб вона їй закрила кредит, остання відповіла, що зателефонує на гарячу лінію та закриє даний кредит. Однак на початку лютого 2022 року ОСОБА_7 надійшов лист від ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , м.Київ) де було вказано, що 16.01.2020 було укладено кредитний договір №501225757 саме з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та що її заборгованість за кредитом складає 46093,36 грн., тіло кредиту - 27363,13 грн. У зазначеному листі також вказано, що 20.09.2021 року на підставі договору факторингу №3 на ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було відступлено право вимоги за кредитним договором №501225757 від 16.01.2020 року.

Однак, ОСОБА_7 стверджує, що кредитні кошти у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зокрема у розмірі вказаному у листі ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_7 » не отримувала.

Таким чином ОСОБА_7 було завдано збитків на загальну суму 46093,36 грн.

Вищенаведене підтверджується протоколом допиту потерпілої ОСОБА_7 від 15.05.2022.

Дізнавач доводить, що документи, які він просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів одержаних злочинним шляхом. У разі подальшого встановлення осіб, які заволоділи грошовими коштами ОСОБА_7 , вказані особи будуть притягнуті до кримінальної відповідальності за вчинення шахрайських дій.

Зазначені в клопотанні документи становлять собою документи, що відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» містять охоронювану законом таємницю, а саме становлять банківську таємницю.
Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів не можливо.
Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, суд вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч.1 ст.190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність банку; може бути виконане завдання, для досягнення якого дізнавач звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Враховуючи викладене вище, тяжкість вчиненого кримінального правопорушення та неможливість отримати відомості в інший спосіб, тимчасовий доступ до документів слід надати дізнавачам ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 .
На підставі викладеного і керуючись ст. ст.131,132, 159-166 КПК України, слідчий суддя-
ПОСТАНОВИВ:
Клопотання задовольнити.
Надати дізнавачам СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та яка містить банківську таємницю, а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_2 власником якого є ОСОБА_7 , який відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача;

- документи, які свідчать про зняття з банківського рахунку № НОМЕР_2 грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі;

- інформації про використання банківського рахунку № НОМЕР_2 , власником якого є ОСОБА_7 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LОС-файли) за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, із зазначенням ІР-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою;

- інформації, яка утримується на фото та відео-реєстраторах, та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з рахунку № НОМЕР_2 власником якого є ОСОБА_7 , за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі.

із можливістю вилучення на паперовому носії документів про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 власником якого є ОСОБА_7 , за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, надати зображення осіб (в друкованому та електронному вигляді), які були зафіксовані під час отримання грошових коштів з банківського рахунку № НОМЕР_2 , власником якого є ОСОБА_7 , за період з 16.01.2020 року та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі.

Строк дії ухвали становить 30 днів з дня її постановлення.
Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.
Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1