Провадження №: 1-кп/752/692/21
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07.06.2021 року м. Київ

Голосіївський районний суд м. Києва у складі:

Головуючого судді ОСОБА_1

При секретарі ОСОБА_2

розглянувши в приміщенні суду в м. Києві об`єднане кримінальне провадження №0004245, 0005900 відносно

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Київ, громадянина України, одруженого, має на утриманні трьох неповнолітніх дітей, працюючого помічником адвоката у АО «Векс Партнерс», освіта вища, адреса реєстрації та проживання за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

У вчиненні кримінального правопорушення , передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 3 ст. 190 КК України

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженця м. Київ, громадянина України, одруженого, працюючого менеджером у ФОП ОСОБА_5 , освіта вища, адреса реєстрації та проживання: АДРЕСА_2 , раніше не судимого,

У вчиненні кримінального правопорушення , передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України

за участю сторін кримінального провадження:

прокурора ОСОБА_6 ,

представника потерпілого ОСОБА_7

захисників ОСОБА_8 , ОСОБА_9

обвинувачених ОСОБА_3 , ОСОБА_4

ВСТАНОВИВ:

В період часу з січня по лютий 2018 року, ОСОБА_3 отримав від невстановленої особи , матеріали відносно якого виділено в окреме провадження, інформацію про наявність клієнтів АТ «Ощадбанк», які мають на своїх рахунках значні суми грошей, однак тривалий час не користуються ними, оскільки частина з них померлі, а інші - виїхали на постійне місце мешкання за кордон. Також особа (особа № 1), матеріали відносно якого виділено в окреме провадження, запропонувала ОСОБА_3 винайти спосіб, щодо заволодіння шляхом обману коштами вказаних клієнтів з використанням завідомо підроблених офіційних документів від їх імені.

Така пропозиція незаконного збагачення ОСОБА_3 зацікавила і він надав згоду, вступивши, таким чином, у попередню змову з невстановленою особою (особа № 1).

Діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнтів АТ «Ощадбанк» шляхом обману, ОСОБА_3 розпочав пошук співвиконавців для вчинення вказаних злочинних дій.

При невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, ОСОБА_3 зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_4 , і запропонував останньому прийняти участь у реалізації злочинного наміру,спрямованого на заволодіння коштами клієнтів АТ «Ощадбанк» та знайти для цього ще одного співучасника посадову особу АТ «Ощадбанк», яка, зловживаючи службовим становищем, зможе забезпечити видачу платіжних банківських карт без фактичної присутності клієнтів АТ «Ощадбанк», у яких наявні безготівкові кошти на банківських рахунках і які тривалий час ними не користуються. Потім така особа повинна була здійснити переведення коштів з пенсійних рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» на поточний картковий рахунок та забезпечити видачу платіжної банківської карти з пін-кодом доступу до неї, для подальшого проведення транзакцій по зняттю коштів. Така пропозиція ОСОБА_4 зацікавила і він надав згоду, вступивши, таким чином, у попередню змову із ОСОБА_3 .

Погодившись на пропозицію ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , через невстановлених слідством осіб, які є його знайомими, забезпечив знайомство ОСОБА_3 з невстановленою особою керівного складу ТВБВ № 10026/018 АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Київ, пр-т. Науки, 4.

Надалі, розповівши особі з керівного складу ТВБВ № 10026/018 АТ «Ощадбанк», матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, свій план кримінально протиправних дій і її роль у ньому, остання надала свою згоду у його реалізації, вступивши у злочинну змову із ОСОБА_3 та ОСОБА_4 ..

Так, у невстановлений час в період з 17 по 18 жовтня 2018 року при невстановлених обставинах, перебуваючи в центральній частині міста Києва, ОСОБА_3 , діючи відповідно до заздалегідь розробленого плану, отримав від невстановленої слідством особи (особа № 1) копію паспорта громадянина України та копію довідки про присвоєння номеру платника податків клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 .

Надалі, ОСОБА_3 придбав стартовий пакет оператора мобільного зв`язку ТОВ «лайфселл» із номером НОМЕР_1 , який активував у заздалегідь придбаному телефоні марки «Самсунг» з нульовим ІМЕІ.

В подальшому, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами, що акумулювались на банківському рахунку ОСОБА_10 в АТ «Ощадбанк», ОСОБА_3 у невстановлений слідством час в жовтні 2018 року до 18 жовтня 2018 року передав зазначені документи та номер мобільного телефону невстановленій особі з керівного складу ТВБВ № НОМЕР_2 , який потрібно було зазначити як фінансовий номер клієнта при переведенні коштів з пенсійного рахунку на новий картковий рахунок.

Надалі, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 у невстановлений слідством час 19 жовтня 2018 року, перебуваючи поруч з ТВБВ № 10026/018 по проспекту Науки 4 в м. Києві, отримав від невстановленої особи з керівного складу вказаного ТВБВ платіжну банківську неіменну карту № НОМЕР_3 , на якій знаходились безготівкові кошти в сумі 356 940 грн., переведені за допомогою системи «Ощад 24/7» з банківського пенсійного рахунку ОСОБА_10 з пін-кодом доступу до неї.

Таким чином, ОСОБА_3 отримав змогу розпоряджатись на власний розсуд, контролювати вказану банківську картку та кошти, які знаходились на ній.

Достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкохматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 16 год. 30 хв. 19.10.2019 ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по вул. Срібнокільській, 3-Г в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 16 год. 32 хв. 19.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, провів операцію по зняттю готівки з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 20 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 14год. 20 хв. 20.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по вул. Лятошинського, 4 в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 .

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі,усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 14 год. 20 хв. 20.10.2018р.

діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, провів операцію по зняттю готівки з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 1 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк» та розрахунку нею в торгівельно-розважальних закладах.

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 19 год. 05 хв. 20.10.2019 ОСОБА_3 прослідував до аптеки «Низьких цін», що розташована по вул. Академіка Заболотного, 42-а в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі аптеки ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 19 год. 08 хв. 20.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за придбаний товар в аптеці «Низьких цін» з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 339,90 грн., завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк» та розрахунку нею в торгівельно-розважальних закладах.

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 19год.

50 хв. 20.10.2019 ОСОБА_3 прослідував до торгівельного центру «Мегамаркет», що розташований по вул. Київській, 2-в в с. Гатне, Києво- Святошинського району Київської області.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі торгівельного центру «Мегамаркет» ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 19 год. 55 хв. 20.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за придбаний товар в торгівельному центрі «Мегамаркет» з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 1 135,70 гри., завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк» та розрахунку нею в торгівельно-розважальних закладах.

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 15 год. 48 хв. 21.10.2018р. ОСОБА_3 прослідував до торгівельного центру «Новус», що розташований по проспекту Бажана, 8 в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 14 год. 48 хв. 21.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за придбаний товар в торгівельному центрі «Новус» з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 40,80 грн., завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Продовжуючи реалізовувати свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 16 год. 19 хв. 21.10.2018 ОСОБА_3 прослідував до торгівельного центру «Фоззі», що розташований по вул. Академіка Заболотного, 37 в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі торгівельного центру «Фоззі» ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 16 год. 19 хв. 21.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за придбаний товар в торгівельному центрі «Фоззі» з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 87,52 грн., завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Продовжуючи реалізовувати свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 16 год. 34. хв. 21.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк», що розташований по вул. Академіка Заболотного, 37 в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Укрексімбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 ..

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі,усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 14 год. 20 хв. 20.10.2018р.

діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, провів операцію по зняттю готівки з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 200 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Продовжуючи реалізовувати свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 16 год. 40 хв. 21.10.2018 ОСОБА_3 прослідував до дитячого

розважального центру в торгівельно-розважальному центрі «Арт Мол», що розташований по вул. Академіка Заболотного, 37 в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі дитячого розважального центру ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 16 год. 43 хв. 21.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за розваги в дитячому розважальному центрі з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 190 грн., завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Продовжуючи реалізовувати свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 18 год. 00 хв. 21.10.2018р. ОСОБА_3 прослідував до кафе «Сан Райз» в торгівельно-розважальному центрі «Арт Мол», що розташований по вул. Академіка Заболотного, 37 в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі кафе «Сан райз» ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 18 год. 15 хв. 21.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за придбаний товар в кафе «Сан Райз» з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 241 грн., завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 18 год. 35. хв. 22.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по вул. Льва Толстого, 23 в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 ..

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 18 год. 39 хв., о 18 год. 40 хв., о 18 год. 41 хв., о 19 год. 05 хв. та о 19 год. 06 хв. 22.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів 5 операцій по зняттю готівки в сумі 19 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 100 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_11 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 12год. 35. хв. 23.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по проспекту Академіка Глушкова, 31-а в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 ..

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 12 год. 35 хв., о 12год. 36 хв., о 12 год. 37 хв., 23.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів 3 операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 14 год. 10. хв. 23.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по вул. Лятошинського, 4 в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 ..

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 14 год. 12 хв. 23.10.2018р. діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману,провів операцію по зняттю готівки з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 3 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 21 год. 10 хв. 23.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по вул. Пушкінська, 45/2 в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 ..

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 21 год. 11 хв. та о 19год. 12 хв., 23.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів 2 операцій по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 40 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о 13год. 30. хв. 24.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по проспекту Академіка Глушкова, 31-а в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 ..

Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, в період часу з 13 год. 34 хв., до 13 год. 36 хв. 24.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів 4 операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 80 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_3 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_10 та без його відома, діючи з прямим умислом і корисливим мотивом, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошових коштів з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , приблизно о12 год. 25 хв. 24.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по проспекту Науки, 4 в м. Києві.

Знаходячись за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», вів у ньому пароль доступу, таким чином, здійснивши авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на якій знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 .. Після цього, ОСОБА_3 увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 14 год. 25 хв., о 14 год. 26 хв., о 14 год. 27 хв., 24.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 шляхом обману, ОСОБА_3 провів 2 операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна та 1 операцію по зняттю готівки в сумі 10 000 гривень з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 50 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 матеріальної шкоди на вказану суму.

Отже, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , шляхом обману ОСОБА_3 заволодів грошима останнього в загальній сумі 356 234,92 грн., що є великим розміром, оскільки в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Дії ОСОБА_3 кваліфікуються за ч.3 ст.190 КК України, оскільки своїми умисними діями він вчинив заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб у великих розмірах.

Крім того, надалі, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 у невстановлений слідством час в двадцятих числах жовтня 2018 року, у невстановленому слідством місці та час отримав від ОСОБА_4 платіжну банківську неіменну карту АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 оформлену на ім`я ОСОБА_12 , на якій знаходились безготівкові кошти, переведені за допомогою системи «Ощад 24/7» з банківського пенсійного рахунку ОСОБА_12 з пін-кодом доступу до неї.

Таким чином, ОСОБА_3 отримав змогу розпоряджатись на власний розсуд, контролювати вказану банківську картку та кошти, які знаходились на ній.

Достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 12 год. 45 хв. 28.10.2019р. ОСОБА_3 прослідував до відділення АТ «Ощадбанк», що розташоване по вул. Лятошинського, 4 в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим,здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 13 год. 45 хв. 28.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману,провів операцію по зняттю готівки з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 1200 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_3 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_3 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк» та розрахунку нею в торгівельних закладах.

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 13 год. 50 хв. 28.10.2019 ОСОБА_3 на автомобілі «Хонда» чорного кольору державний номерний знак НОМЕР_5 прослідував до автозаправної станції «Avantage», що розташована по вул. Великій Окружній, 98-а в м. Києві.

Перебуваючи за вище вказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_3 , використовуючи вказану банківську картку АТ «Ощадбанк», в платіжному терміналі автозаправної станції «Avantage» ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 13 год. 55 хв. 28.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_3 провів операцію по розрахунку за придбаний товар на автозаправній станції «Avantage» з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , витративши таким чином з вказаної банківської карти грошові кошти в сумі 599,92 грн., завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму. Отже, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами АТ «Ощадбанк», шляхом обману ОСОБА_3 заволодів повторно за попередньою змовою із учасниками злочинної змови грошима в загальній сумі 1 799, 92грн.

Дії ОСОБА_3 кваліфікуються за ч.2 ст.190 КК України, оскільки своїми умисними діями він вчинив заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб.

В період часу з серпня по вересень 2018 року ОСОБА_4 , зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_3 , який повідомив про наявність у нього інформації про клієнтів АТ «Ощадбанк», які мають на своїх рахунках значні суми грошей, однак тривалий час не користуються ними, оскільки частина з них померлі, а інші виїхали на постійне місце мешкання за кордон. Вказану інформацію ОСОБА_3 отримав від особи , матеріали відносно якого виділено в окреме провадження.

Після цього, ОСОБА_4 отримав від ОСОБА_3 пропозицію прийняти участь у реалізації злочинного наміру, спрямованого на заволодіння коштами клієнтів АТ «Ощадбанк» та знайти для цього ще одного співучасника - посадову особу АТ «Ощадбанк», яка, зловживаючи службовим становищем, зможе забезпечити видачу платіжних банківських карт без фактичної присутності клієнтів АТ «Ощадбанк», у яких наявні безготівкові кошти на банківських рахунках і які тривалий час ними не користуються. В подальшому така особа повинна була здійснити переведення коштів з пенсійних рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» на поточний картковий рахунок та забезпечити видачу платіжної банківської карти з пін-кодом доступу до неї, для подальшого проведення транзакцій по зняттю коштів.

Така пропозиція незаконного збагачення ОСОБА_4 зацікавила і він надав згоду, вступивши, таким чином, у попередню змову із ОСОБА_3 .

Виконуючи злочинну домовленість, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, ОСОБА_4 , через невстановлених слідством осіб, які є його знайомими, забезпечив знайомство ОСОБА_3 з керуючою ТВБВ № 10026/018 АТ «Ощадбанк» (особа № 2), розташованого за адресою: м. Київ, пр-т. Науки, 4.

Надалі, ОСОБА_4 разом із ОСОБА_3 розповіли особі № 2 (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження), план кримінально протиправних дій і її роль у ньому, із виконанням яким остання погодилась, надавши свою згоду у його реалізації, вступивши таким чином з ними у злочинну змову.

Надалі, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 у невстановлений час 18 жовтня 2018 року, у невстановленому місці отримав від ОСОБА_3 платіжну банківську неіменну карту № НОМЕР_4 , на якій знаходились безготівкові кошти в сумі 711 390 грн., переведені за допомогою системи «Ощад 24/7» з банківського пенсійного рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 з пін-кодом доступу до неї.

Таким чином, ОСОБА_4 отримав змогу розпоряджатись на власний розсуд, контролювати вказану банківську картку та кошти, які знаходились на ній. Достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 17 год. 45 хв. 19.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк», що розташований в ТЦ «Дрімтаун» по проспекту Оболонському, 1-ввм. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, в період часу о 17 год. 45 хв. по 17 год. 46 хв. 18.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, провів 2 (дві) транзакції по зняттю готівки по 20 000 грн. кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 40 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 17 год. 00 хв. 18.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк», що розташований по проспекту Героїв Сталінграду, 21/38 в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, в період часу о 18 год. 03 хв. 18.10.2018р. діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, провів 1 (одну) операцію по зняттю готівки з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 8 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 18 год. 18 хв. 18.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк», що розташований по вул. Нижній Вал, 31 в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 18 год. 18 хв., о 18 год. 19 хв., о 18 год. 21 хв., о 18 год. 22 хв. 18.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 4 (чотири) операції по зняттю готівки в сумі 8 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 32 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 11 год. 50 хв. 19.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого у відділенні вказаного банку, що розташоване по вул. Срібнокільській, 3-г в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 11 год. 55 хв., о 11 год. 56 хв., о 11 год. 57 хв. 19.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 3 (три) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 14 год. 50 хв. 19.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого по вул. Січових Стрільців, 32-38 в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 14 год. 55 хв., о 14 год. 56 хв., о 14 год. 57 хв. 19.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 3 (три) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 16 год. 50 хв. 19.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого у відділенні вказаного банку, що розташоване по вул. Срібнокільській, 3-г в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 16 год. 52 хв., 19.10.2018р., діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 1 (одну) операцію по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 20 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 23 год. 40 хв. 20.10.2018р. ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого по вул. Дніпровська набережна, 19-в в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 23 год. 44 хв., о 23 год. 45 хв., о 23 год. 46 хв. 20.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 3 (три) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 22 год. 10 хв. 21.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого по вул. Дніпровська набережна, 19-в в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 22 год. 12 хв., о 22 год. 13 хв., о 22 год. 14 хв. 21.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 3 (три) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 13 год. 50 хв. 22.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого у відділенні вказаного банку, що розташоване по вул. Срібнокільській, 3-г в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 13 год. 52 хв., о 13 год. 53 хв., о 13 год. 54 хв. 22.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 3 (три) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 20 год. 45 хв. 22.10.2018 ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого по вул. Січових Стрільців, 32-38 в м. Києві.,

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 20 год. 48 хв., о 20 год. 49 хв., 22.10.2018р. діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 2 (дві) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 40 000 гривень.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 16 год. 10 хв. 24.10.2018р. ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого по бул. Марії Приймаченко, 6-а в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 16 год. 10 хв., о 16 год. 11 хв., о 16 год. 12 хв. 24.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 3 (три) операції по зняттю готівки в сумі 20 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 60 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, достовірно знаючи, що платіжна банківська неіменна карта № НОМЕР_4 виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, діючи з прямим умислом із корисливим мотивом, направленим на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 , будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, вирішив провести незаконні операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у банкоматах АТ «Ощадбанк».

Реалізовуючи свій протиправний намір, направлений на заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , приблизно о 16 год. 45 хв. 24.10.2018р. ОСОБА_4 прослідував до банкомату АТ «Ощадбанк» встановленого у відділенні вказаного банку, що розташоване по вул. Антоновича, 105 в м. Києві.

Перебуваючи за вищевказаною адресою та, продовжуючи реалізовувати свій злочинний намір, ОСОБА_4 , використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк», ввів у ньому пароль доступу, цим самим, здійснив авторизацію банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , де знаходились кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 . Після цього, увійшов у систему даних, яка надавала можливість проведення різних фінансових операцій з вказаною платіжною банківською картою та за допомогою клавіатури банкомату, ввів у систему інформацію щодо необхідності проведення операції із зняття готівкових коштів. Надалі, усвідомлюючи протиправність своїх дій, о 16 год. 45 хв., о 16 год. 46 хв., о 16 год. 46 хв. о 16 год. 47 хв. о 16 год. 48 хв. 24.10.2018, діючи із прямим умислом і корисливим мотивом, маючи кінцеву мету - заволодіння чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 шляхом обману, ОСОБА_4 провів 5 (п`ять) операцій по зняттю готівки в сумі 2 000 гривень кожна з банківської картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_4 , отримавши у такий спосіб готівкові кошти в сумі 10 000 грн.

У подальшому, вказаними коштами ОСОБА_4 розпорядився відповідно до заздалегідь розробленого плану із учасниками злочинної змови, завдавши АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Отже, вчиняючи тотожні злочинні дії під єдиною метою - заволодіти чужим майном - коштами клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , шляхом обману ОСОБА_4 заволодів грошима останнього в загальній сумі 510 000 грн., що є великим розміром, оскільки в 250 разів і більше перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Дії ОСОБА_4 кваліфікуються за ч.3 ст.190 КК України, оскільки своїми умисними діями він вчинив заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб у великих розмірах.

Допитаний у судовому засіданні ОСОБА_4 повністю визнав свою винуватість за вказаних обставин, та пояснив, що в період часу з серпня по вересень 2018 року він, зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_3 , який повідомив про наявність у нього інформації про клієнтів АТ «Ощадбанк», які мають на своїх рахунках значні суми грошей, однак тривалий час не користуються ними, оскільки частина з них померлі, а інші виїхали на постійне місце мешкання за кордон. Після цього він, ОСОБА_4 , отримав від ОСОБА_3 пропозицію прийняти участь у заволодінні коштами клієнтів АТ «Ощадбанк». Для цього необхідно було знайти ще одного співучасника - посадову особу АТ «Ощадбанк», яка, зможе забезпечити видачу платіжних банківських карт без фактичної присутності клієнтів АТ «Ощадбанк».

Така пропозиція його зацікавила і він надав згоду .

Виконуючи домовленість, він через знайомих, забезпечив знайомство ОСОБА_3 з керуючою ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_13 ..

Надалі, виконуючи умови домовленості він отримав від ОСОБА_3 платіжну банківську неіменну карту, на якій знаходились безготівкові кошти , переведені за допомогою системи «Ощад 24/7» з банківського пенсійного рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 з пін-кодом доступу до неї.

Таким чином він, ОСОБА_4 , отримав змогу розпоряджатись на власний розсуд, контролювати вказану банківську картку та кошти, які знаходились на ній. Достовірно знаючи, що ця платіжна банківська неіменна карта виготовлена без присутності власника рахунку ОСОБА_12 та без його відома, будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, він проводив операції по зняттю грошей з вказаної платіжної банківської карти у різних банкоматах АТ «Ощадбанк». Отриманими коштами він розпоряджався разом із ОСОБА_3 та ОСОБА_13 згідно досягнутої раніше домовленості. У вчиненому щиро кається. Цивільний позов визнає у повному обсязі.

Допитаний у судовому засіданні ОСОБА_3 повністю визнав свою винуватість за вказаних обставин, та пояснив, що в період часу з серпня по вересень 2018 року він, зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_4 .. Разом з ОСОБА_14 вони домовилися взяти участь у заволодінні коштами клієнтів АТ «Ощадбанк». Виконуючи домовленість ОСОБА_4 познайомив його з з керуючою ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_13 ..

Надалі, виконуючи умови домовленості він отримав у своє розпорядження платіжні банківські неіменні карти, на яких знаходились безготівкові кошти , переведені за допомогою системи «Ощад 24/7» з банківських пенсійних рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 та ОСОБА_10 з пін-кодами доступу до них.

Таким чином він, ОСОБА_3 , отримав змогу розпоряджатись на власний розсуд, контролювати вказані банківські картки та кошти, які знаходилися на них. Достовірно знаючи, що ці платіжні банківські неіменні карти виготовлені без присутності власників рахунку ОСОБА_12 та ОСОБА_10 та без їхнього відома, будучи обізнаним щодо послуг, які надаються клієнтам АТ «Ощадбанк» даною банківською установою, він проводив операції по зняттю грошей з вказаних платіжних банківських карт у різних банкоматах АТ «Ощадбанк». Крім того картою ОСОБА_10 він розраховувався у різних торгово розважальних центрах. Отриманими коштами він розпоряджався разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_13 згідно досягнутої раніше домовленості. У вчиненому щиро кається. Цивільний позов визнає у повному обсязі.

Суд, враховуючи, що проти цього не заперечували учасники судового провадження, керуючись вимогами ст. 349 КПК України, після допиту обвинувачених, визнав недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються. Учасникам судового провадження було роз`яснено, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку. Судом встановлено, що вони правильно розуміють зміст цих обставин, сумнівів у добровільності їхньої позиції немає.

Аналізуючи всі досліджені під час судового слідства докази у їхній сукупності, суд приходить до висновку про те, що винуватість ОСОБА_3 та ОСОБА_4 повністю доведена.

Обставиною, що пом`якшує покарання ОСОБА_3 , суд визнає щире каяття.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_3 , судом не встановлено.

Обираючи вид та міру покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, дані про особу ОСОБА_3 , який до кримінальної відповідальності притягується вперше , характеризується позитивно, на обліку лікарів нарколога та психіатра не перебуває, має на утриманні трьох неповнолітніх дітей, працює , та приходить до висновку про те, що йому необхідно призначити покарання у виді позбавлення волі.

Остаточне покарання ОСОБА_3 визначити відповідно до вимог ст..70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Однак, враховуючи все викладене вище в сукупності , суд вважає можливим, відповідно до вимог ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити ОСОБА_3 від відбуття покарання, якщо він протягом, призначеного судом іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення та виконає покладені на нього судом обов`язки.

Обставиною, що пом`якшує покарання ОСОБА_4 , суд визнає щире каяття.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_4 , судом не встановлено.

Обираючи вид та міру покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, дані про особу ОСОБА_4 , який до кримінальної відповідальності притягується вперше , характеризується позитивно, на обліку лікарів нарколога та психіатра не перебуває, має на утриманні вагітну дружину, працює , та приходить до висновку про те, що йому необхідно призначити покарання у виді позбавлення волі.

Однак, враховуючи все викладене вище в сукупності , суд вважає можливим, відповідно до вимог ст. ст. 75, 76 КК України, звільнити ОСОБА_4 від відбуття покарання, якщо він протягом, призначеного судом іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення та виконає покладені на нього судом обов`язки.

Суд враховує готовність обвинувачених ОСОБА_3 та ОСОБА_4 в найкоротші строки відшкодувати завдану шкоду, те що вони не тільки розкаялися у вчиненому, а ще й викрили інших осіб, причетних до вчинення даних кримінальних правопорушень. Також суд враховує те, що вони після вчиненого кримінального правопорушення тривалий час вели законослухняний спосіб життя, працевлаштувалися. Все це на думку суду суттєво знижує ступінь суспільної небезпечності обвинувачених. Тому суд приходить до висновку про те, що їм можливо визначити мінімальний іспитовий строк.

Заявлені в рамках кримінального провадження цивільні позови підлягають повному задоволенню, оскільки в повній мірі підтверджуються дослідженими доказами.

Судові витрати відсутні.

Долю речових доказів, вирішити у відповідності до ч. 9 ст. 100, КПК України.

Керуючись ст.ст. 368, 370, 374, 382 КПК України, суд

УХВАЛИВ:

Визнати ОСОБА_3 винним за ч.2 ст.190, ч.3 ст.190 КК України і призначити йому покарання :

За ч.2 ст.190 КК України у виді 1року позбавлення волі;

За ч.3 ст.190 КК України у виді 4 років позбавлення волі;

Остаточне покарання ОСОБА_3 визначити відповідно до вимог ст..70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді 4 років позбавлення волі.

В силу ст. ст. 75, 76 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбуття покарання, якщо він протягом однорічного іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення, та виконає покладені на нього обов`язки: повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання, періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Визнати з ОСОБА_4 винним за ч.3 ст.190 КК України та призначити йому покарання у виді 4 років позбавлення волі.

В силу ст. ст. 75, 76 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбуття покарання, якщо він протягом однорічного іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення, та виконає покладені на нього обов`язки: повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання, періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» 510000 (п`ятсот десять тисяч)грн.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» 358034грн.05коп. (триста п`ятдесят вісім тисяч тридцять чотири гривні п`ять копійок).

Речові докази залишити в матеріалах кримінального провадження.

Копію вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченому та прокурору.

Вирок суду може бути оскаржений до Київського апеляційного суду через Голосіївський районний суд м. Києва протягом 30 днів з дня проголошення.

Суддя