Провадження № 1-кс/331/1032/2020
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
26 травня 2020 року місто Запоріжжя
Слідчий суддя Жовтневого районного суду міста Запоріжжя ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Олександрівського ВП Дніпровського ВП ГУНП України в Запорізькій області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Запорізької місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню № 0000811, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.04.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
ВСТАНОВИВ:
Слідчий СВ Олександрівського ВП Дніпровського ВП ГУНП України в Запорізькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Запорізької місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_4 звернулася до слідчого судді з вказаним клопотанням.
В обґрунтування клопотання зазначено, що 14 квітня 2020 року, невстановлена особа вчинила шахрайські дії відносно ОСОБА_5 , знаходячись на території обслуговування ІНФОРМАЦІЯ_1 , чим спричинила матеріальної шкоди на суму 5000 гривень.
Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що невстановлена особа на веб-сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 розмістила об`яву id: НОМЕР_1 з інформацією про продаж автомобільної мийки високого тиску Karcher моделі К7. За результатом домовленості між заявником і вищевказаною невстановленою особою про придбання вищевказаного товару, використовуючи систему ІНФОРМАЦІЯ_3 , за допомогою персонального комп`ютера з платіжної карти, виданої на ім`я ОСОБА_6 , № НОМЕР_2 , емітентом якої є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », було перераховано вищевказану суму коштів на банківську карту № НОМЕР_3 , видану на ім`я ОСОБА_7 , емітентом банківської карти отримувача вказаних коштів є також АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Доказом вчинення вказаної транзакції, проведеної банком 14.04.2020 о 15 год. 43 хв. є платіжне доручення від 14.04.2020 № Р24А753786853А97466. Після перерахування вказаної суми на вищезазначену банківську карту, невстановлена особа припинила виходити на зв`язок. Номери мобільних телефонів НОМЕР_4 , НОМЕР_5 та НОМЕР_6 , які використовувала вищевказана невстановлена особа, не є активними.
На сьогоднішній день ОСОБА_5 товар не отримав та кошти не повернуті, таким чином ОСОБА_7 , шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами ОСОБА_5 , чим спричинив останньому матеріальну шкоду на суму 5 000 гривень.
Для перевірки викладених вище обставин кримінального правопорушення в банківській установі необхідно отримати інформацію щодо руху коштів, так як в них можуть міститись відомості, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і можуть бути використані як докази, об`єкти експертних досліджень, під час проведення окремих слідчих (розшукових) дій, оскільки в інший спосіб неможливо довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, на підставі чого у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації та документів, що перебувають у володінні юридичної особи АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " у Запорізькому регіональному управлінні ( АДРЕСА_2 ) стосовно анкетних даних фізичної особи або юридичної особи на котру відкрита картка АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " за номером рахунку НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_7 , виписки операцій у електронному та документальному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками в національній та іноземній валюті за номером рахунку - НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_7 ,у період часу з 14.04.2020 року по 30.04.2020 року включно, а також:
-матеріалів справ з юридичного оформлення рахунку вказаного клієнта (документів щодо відкриття (закриття) рахунків, довіреностей, довідок, копій паспортів, тощо);
-документів щодо надання та погашення кредитів вказаним клієнтом;
-документів щодо операцій у документальному та електронному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками в національній та іноземній валюті;
-платіжних доручень, а у випадку їх відсутності, електронних розрахункових документів (реєстрів), що подавались до банку вказаним клієнтом із зазначенням дати і номера платіжного документа, назви, ідентифікаційного коду (номеру) платника та номеру його рахунку, назви та коду банку платника, назви, ідентифікаційного коду (номеру) одержувача та номеру його рахунку, назви та коду банку одержувача, суми та призначення платежу;
-документів, на підставі яких здійснювались зарахування і списання грошових коштів з вказаних рахунків;
-документів на підставі яких здійснювалась купівля та перерахування іноземної валюти за межі України, а також проводився валютний контроль з боку банківської установи;
-документів, що свідчать про видачу готівкових коштів (чеки, доручення на отримання готівки та акти перевірки цільового використання готівки), а також щодо їх інкасації та зняття в банкоматах;
-документів щодо встановлення та обслуговування системи «клієнт-банк», із зазначенням відомостей про телефонних абонентів, з яких проводилося з`єднання з банківською установою;
-інформації про «ІР-адреси», з яких здійснювалось дистанційне керування електронною системою «клієнт-банк» для управління рахунками вищевказаного клієнта банку;
-фото/відео матеріали з банкоматів, щодо фіксації зняття коштів з карти вказаного клієнта банку.
Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилась, звернулась до суду із заявою про розгляд вказаного клопотання без її участі, просила клопотання задовольнити в повному обсязі. Крім того, додатково звернулась до суду із заявою про уточнення змісту клопотання про тимчасовий доступ, зазначивши адресу знаходження особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, а саме Запорізького регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в судове засідання не з`явився, у зв`язку із відсутністю можливості його повідомлення.
Слідчий суддя, вивчивши доводи клопотання, долучені до нього копії документів, дійшов наступного висновку.
Слідчим відділом Олександрівського ВП Дніпровського ВП ГУНП України в Запорізькій області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000811, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.04.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Відповідно до ч. 4, 5 ст. 132 КПК України, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні. Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.
Згідно з ч. ч. 1 , 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація відносно діяльності і фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта і взаємин з ним або третіми особами при наданні послуг банком є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відомості, що містяться у вказаних слідчим документах будуть використані як докази в кримінальному провадженні, а обставини, які передбачається підтвердити цими відомостями, не можливо встановити іншим способом.
Таким чином, отримання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » є необхідною слідчою дією, без якої встановити істину по справі не можливо та не можливо встановити іншим способом.
Разом з тим, інформація щодо надання та погашення кредитів клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_7 та копії документів, на підставі яких здійснювалась купівля та перерахування іноземної валюти за межі України, а також проводився валютний контроль з боку банківської установи за період з 14.04.2020 року по 30.04.2020 року включно, на переконання слідчого судді, не здатні підтвердити будь-які обставини кримінального провадження, щодо якого здійснюється досудове розслідування.

З огляду на викладене та з урахуванням того, що тимчасовий доступ до документів надасть можливість отримати докази, які мають суттєве значення для з`ясування обставин кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого є доведеним та обґрунтованим, у зв`язку з чим підлягає частковому задоволенню.
Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Олександрівського ВП Дніпровського ВП ГУНП України в Запорізькій області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Запорізької місцевої прокуратури № 1 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню № 0000811, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.04.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України задовольнити частково.

Надати слідчим СВ Олександрівського ВП Дніпровського відділення поліції ГУНП в Запорізькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , ОСОБА_8 дозвіл тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів, що становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " ( АДРЕСА_1 ), з можливістю їх вилучення у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " у Запорізькому регіональному управлінні ( АДРЕСА_2 ), а саме:

-анкетних даних фізичної особи або юридичної особи на котру відкрита картка АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " за номером рахунку НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_7 ;

-виписки операцій у електронному та документальному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками в національній та іноземній валюті за номером рахунку - НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_7 ,у період часу з 14.04.2020 року по 30.04.2020 року включно;

-матеріалів справ з юридичного оформлення рахунку вказаного клієнта (документів щодо відкриття (закриття) рахунків, довіреностей, довідок, копій паспортів, тощо);

-документів щодо операцій у документальному та електронному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками в національній та іноземній валюті;

-платіжних доручень, а у випадку їх відсутності, електронних розрахункових документів (реєстрів), що подавались до банку вказаним клієнтом із зазначенням дати і номера платіжного документа, назви, ідентифікаційного коду (номеру) платника та номеру його рахунку, назви та коду банку платника, назви, ідентифікаційного коду (номеру) одержувача та номеру його рахунку, назви та коду банку одержувача, суми та призначення платежу;

-документів, на підставі яких здійснювались зарахування і списання грошових коштів з вказаних рахунків;

-документів, що свідчать про видачу готівкових коштів (чеки, доручення на отримання готівки та акти перевірки цільового використання готівки), а також щодо їх інкасації та зняття в банкоматах;

-документів щодо встановлення та обслуговування системи «клієнт-банк», із зазначенням відомостей про телефонних абонентів, з яких проводилося з`єднання з банківською установою;

-інформації про «ІР-адреси», з яких здійснювалось дистанційне керування електронною системою «клієнт-банк» для управління рахунками вищевказаного клієнта банку;

-фото/відео матеріали з банкоматів, щодо фіксації зняття коштів з карти вказаного клієнта банку.

В іншій частині клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів ? відмовити.

Ухвала слідчого судді про тимчасовий доступ до документів діє протягом одного місяця з дня постановлення.

У разі невиконання ухвали слідчого судді настають наслідки, передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1