Гайворонський районний суд Кіровоградської області
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Справа № 385/1779/14-к
У Х В А Л А

16.10.2014 року Слідчий суддя Гайворонського районного суду Кіровоградської області ОСОБА_1 .
За участю сторони кримінального провадження старшого прокурора прокуратури Гайворонського району Кіровоградської області ОСОБА_2 ,
Слідчого СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області капітана міліції ОСОБА_3 ,
при секретарі ОСОБА_4 ,
розглянувши в судовому засіданні клопотання сторони кримінального провадження слідчого СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області капітана міліції ОСОБА_3 , погодженого з старшим прокурором прокуратури Гайворонського району ОСОБА_2 по кримінальному провадженню за №0000030 від 02.07.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України про надання дозволу на проведення тимчасового доступу до речей та документів відомостей, що становлять банківську таємницю по укладенню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. та отримання грошових коштів по даному кредитному договору які знаходяться у Кіровоградській ОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (м. Кіровоград, вул. Декабристів, 2/14, ).
Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, заслухавши думку старшого прокурора прокуратури Гайворонського району Кіровоградській області ОСОБА_2 , слідчого СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області ОСОБА_3 ..

В С ТА Н О В И В :

До Гайворонського районного суду Кіровоградської області звернувся слідчий СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області ОСОБА_3 з клопотанням погодженим з старшим прокурором прокуратури Гайворонського району ОСОБА_2 по кримінальному провадженню за №0000030 від 02.07.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України про надання дозволу на проведення тимчасового доступу до речей та документів відомостей, що становлять банківську таємницю по укладенню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р., які знаходиться у володінні Кіровоградській ОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» .
Клопотання обґрунтоване тим, 02.07.2013 року прокуратурою Гайворонського району внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000030 по факту вчинення шахрайських дій ОСОБА_5 під час оформлення споживчого кредиту на своє ім`я.
В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що 27.06.2007р. було укладено кредитний договір № 014-09.5-75312 між ОСОБА_6 та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 на отримання споживчого кредиту в сумі 35тис. доларів США. 27.06.2007р. був укладений іпотечний договір між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р., на нерухоме майно, що належав ОСОБА_6 , що розташоване в АДРЕСА_1 та на нерухоме майно, що належить ОСОБА_8 , що розташоване в АДРЕСА_2 . 02.07.2007р. було укладено іпотечний договір між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. на житловий будинок, що розташований в АДРЕСА_1 . 02.07.2007р. був укладений іпотечний договір від між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_8 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р., на нерухоме майно, що розташоване в АДРЕСА_2 . 02.07.2007р. було укладено договір про розірвання іпотечного договору від 27.06.2007р., укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р., для чого було подано заяву про вилучення обтяження об`єкта нерухомого майна № 10 від 21.04.2008р. по іпотечному договору р№ 1889 від 02.07.2007р. та повідомлення про виключення запису з Державного реєстру іпотек № 29 від 21.04.2008р. по іпотечному договору р№ 1889 від 02.07.2007р.
Допитаний ОСОБА_8 пояснив, що ним було підписано лише договір іпотеки від 27.06.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 і ОСОБА_8 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. і даний договір був підписаний 02.07.2007р., а не 27.06.2007р., як зазначено в самому договорі. Інші договори іпотеки ним не підписувались та йому не було про них відомо.

З метою відшукання доказів кримінального правопорушення, та проведення почеркознавчої експертизи в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні доступу з метою подальшого вилучення у Кіровоградській ОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (м. Кіровоград, вул. Декабристів, 2/14, ) оригіналів документів, що стосуються укладання кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. між ОСОБА_6 та ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та отримання грошових коштів по даному кредитному договору, а саме:
- Кредитний договір № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. укладений між ОСОБА_6 та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 ;
- Графік погашення кредиту по кредитному договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. (додаток до кредитного договору № 014-09.5-75312);
- Квитанція на видачу готівки по кредитному договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. укладеному між ОСОБА_6 та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 ;
- Заява-анкета позичальника - ОСОБА_6 на оформлення споживчого кредиту (по кредитному договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.);
- Іпотечний договір від 02.07.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.;
- витяг № 13253269 від 02.07.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на імя ОСОБА_6 ;
- Іпотечний договір від 02.07.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_8 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.;
- витяг від 02.07.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на імя ОСОБА_8 ;
- Іпотечний договір від 27.06.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 і ОСОБА_8 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.;
- витяг № 13233359 від 27.06.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на імя ОСОБА_6 ;
- витяг № 13233486 від 27.06.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на імя ОСОБА_8 ;
- заява про вилучення обтяження об`єкта нерухомого майна № 10 від 21.04.2008р. по іпотечному договору р№ 1889 від 02.07.2007р.;
- повідомлення про виключення запису з Державного реєстру іпотек № 29 від 21.04.2008р. по іпотечному договору р№ 1889 від 02.07.2007р.;
- договір від 02.07.2007р. про розірвання іпотечного договору від 27.06.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.
Вилучення вище згаданої документації, яка перебуває у володінні Кіровоградській ОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (м. Кіровоград, вул. Декабристів, 2/14, ), є за своєю сутністю - обмеженням права власності, котре за вимогами ст. 16 КПК України не може бути здійснено без судового рішення. Крім того, інформація, що міститься в даних документах згідно Закону України «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею, тому доступ до них, та їх вилучення не може бути здійснено без судового рішення.

Виходячи з того, що вказані відомості мають обмежений доступ та відповідно до закону України Про банки та банківську діяльність можуть бути одержані лише на підставі рішення суду.
В подальшому вказані дані можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.
Беручи до уваги те, що вказані дані мають суттєве значення для встановлення осіб, причетних до вчинення злочину, виникла необхідність в одержанні зазначеної інформації, без участі представника банку, з метою попередження їх заміни або знищення.

Заслухавши думку старшого прокурора прокуратури Гайворонського району Кіровоградській області ОСОБА_2 , слідчого СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області ОСОБА_3 дослідивши матеріали, додані до клопотання, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

У відповідності до вимог ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити виїмку).
Виходячи з цього, документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, що можуть бути використані як доказ факту чи обставин.
З поданого слідчим клопотання, обставин які б перешкоджали розгляду вказаного клопотання, передбачених ст. 161 КПК України судом не встановлено.
Згідно п.4 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить банківську таємницю.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Згідно п.2 ст. 62 Закону України Про банки і банкову діяльність інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

У слідчого судді є достатньо підстав вважати, що вказані у клопотанні слідчого документи знаходяться у володінні ПАТ Райффайзен Банк Аваль.

Зазначені в клопотанні документи, становлять банківську таємницю, якими володіє ПАТ Райффайзен Банк Аваль, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також те, що учасниками кримінального провадження доведені підстави, що існує реальна загроза зміни або знищення речей, розгляд вказаного клопотання необхідно провести без участі представника ПАТ Райффайзен Банк Аваль так як вказані документи, які становлять банківську таємницю можуть бути змінені або знищені.

Беручи до уваги, що старшим прокурором прокуратури Гайворонського району Кіровоградській області ОСОБА_2 , слідчим СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області ОСОБА_3 доведено, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, потреби досудового розслідування виправдовують тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю. Може бути виконане завдання для виконання якого слідчий звернувся до суду, а тому необхідно задовольнити клопотання слідчого СВ Гайворонського РВ УМВС України ОСОБА_3 ..

На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 110, 132, 159-160, 162-166, 372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Надати слідчому СВ Гайворонського РВ УМВС України в Кіровоградській області капітану міліції ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ із правом подальшого вилучення речей і документів відомостей, що становлять банківську таємницю по кредитному договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р., які знаходиться у володінні ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ідентифікаційний код юридичної особи 13762450, юридична адреса 25000, м. Кіровоград, вул. Декабристів, 2/14), по кримінальному провадженню № 0000010 від 02.07.2013.
Зобов`язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» надати оригінали наступних документів:
- Кредитний договір № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. укладений між ОСОБА_6 та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 ;
- Графік погашення кредиту по кредитному договору № 014-09.5- 75312 від 27.06.2007р. (додаток до кредитного договору № 014-09.5- 75312);
- Квитанція на видачу готівки по кредитному договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р. укладеному між ОСОБА_6 та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 ;
- Заява-анкета позичальника - ОСОБА_6 на оформлення споживчого кредиту (по кредитному договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.);
- Іпотечний договір від 02.07.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.;
- витяг № 13253269 від 02.07.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на імя ОСОБА_6 ;
- Іпотечний договір від 02.07.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_8 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.;
- витяг від 02.07.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на імя ОСОБА_8 ;
- Іпотечний договір від 27.06.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014- 09.5-75312 від 27.06.2007р.;
- витяг № 13233359 від 27.06.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на ім`я ОСОБА_6 ;
- витяг № 13233486 від 27.06.2007р. про реєстрацію у Державному реєстрі іпотек на ім`я ОСОБА_8 ;
- заява про вилучення обтяження об`єкта нерухомого майна № 10 від 21.04.2008р. по іпотечному договору р№ 1889 від 02.07.2007р.;
- повідомлення про виключення запису з Державного реєстру іпотек № 29 від 21.04.2008р. по іпотечному договору р№ 1889 від 02.07.2007р.;
- договір від 02.07.2007р. про розірвання іпотечного договору від 27.06.2007р. укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Гайворонського відділення Кіровоградської ОД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 та ОСОБА_6 по забезпеченню кредитного договору № 014-09.5-75312 від 27.06.2007р.,

Строк дії ухвали один місяць з моменту підписання, тобто до 16.11.2014 року.
Ухвала оскарженню не підлягає і виконується негайно.

У разі невиконання даної ухвали слідчий суддя за клопотанням слідчого, прокурора Гайворонського району Кіровоградської області має право постановити ухвалу на проведення обшуку з метою вилучення документу.

Слідчий суддя ОСОБА_1

Дата документу 16.10.2014