Справа № 1715/4234/12
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 березня 2012 року м. Рівне

Суддя Рівненського міського суду Рівненської області Доля В.А. , розглянувши подання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області Фурмана О.М., про розкриття банківської таємниці у Публічному акціонерному товаристві комерційний банк Приватбанк(м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50) та виїмки документів, що містять банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні СУ УМВС України в Рівненській області знаходиться кримінальна справа № 15/65-08, порушена за фактом незаконних дій з платіжними картками, за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 200 КК України.

Слідчий СУ УМВС України в Рівненській області ОСОБА_1 звернувся до Рівненського міського суду із поданням про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки в Публічному акціонерному товаристві комерційний банк ПриватБанк, за адресою: м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50, документів, що містять банківську таємницю.

Досудовим слідством у справі встановлено, що у період часу з грудня 2007 року по березень 2008 року, невстановлені особи, шляхом внесення неправдивих відомостей в паспортні дані та підробивши платіжні картки для отримання кредиту з відділення № 15 ЗАТ КБ ПриватБанк, що розташоване в м. Острог Рівненської області, вул. Мануїльського, 2, заволоділи грошовими коштами в сумі 190 644 гривень, чим заподіяли ЗАТ КБ ПриватБанкматеріальну шкоду.

Також провадженням досудового слідства у справі встановлено, що ОСОБА_2 у період часу з 09.11.2007 по 04.03.2008, перебуваючи на посаді менеджера по банківському обслуговуванню фізичних осіб молодшого спеціаліста рекламно інформаційного пункту Рівненської філії ПриватБанку, здійснила оформлення 63 Cash-кредитів на імя фізичних осіб, по яких було видано готівкові кошти у загальній сумі 181000,00 грн.

Видача готівкових коштів по даних кредитахпроводилось наступними працівниками ПриватБанку, а саме: касиром-операціоністом 2 категорії Рівненського відділення № 15 ОСОБА_3; касиром операціоністом 2 категорії Острозького відділення № 2 ОСОБА_4; касиром операціоністом 1 категорії Острозького відділення ОСОБА_5; касиром операціоністом 1 категорії Рівненського відділення ОСОБА_6.

Своє подання обґрунтовує тим, що з метою забезпечення найбільш повного, всебічного та обєктивного розслідування кримінальної справи, виникла необхідність перевірки правомірності дій працівників Рівненської філії ПриватБанкуу частині оформлення на фізичних осіб кредитівта проведення по них касових операцій з видачі готівкових коштів та провести виїмку ряду документів, що містять банківську таємницю.

Розглянувши подання слідчого та дослідивши матеріали справи № 15/65-08, заслухавши його думку, суд прийшов до висновку про наявність достатніх підстав про задоволення подання та необхідності розкриття банківської таємниці і проведення виїмки в Публічному акціонерному товаристві комерційний банк ПриватБанк, за адресою: м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50, документів, що містять банківську таємницю, оскільки вказані документи мають значення для встановлення істини у справі і становлять банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банки та банківську діяльність, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно положень ч. 1 п. 2 ст. 62 Закону України Про банки та банківську діяльність, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Згідно положень ч. 2 ст. 178 КПК України, виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться за вмотивованою постановою судді.

За наведених обставин, та відповідності з чинним законодавством, суд вважає подання слідчого обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого подання. Іншим способом, ніж розкриття за постановою судді банківську таємницю, для отримання інформації та документів, що мають доказове значення по кримінальній справі, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст. 60, 62 Закону України Про банки та банківську діяльність, ст.ст. 14-1, 178 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

Подання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області Фурмана О.М. про надання дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, та проведення виїмки документів, задовольнити повністю.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки у Публічному акціонерному товаристві комерційний банк ПриватБанк, за адресою: м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50, документів, що містять банківську таємницю, а саме:

- належним чином завіреної копії інструкції (положення) про порядок внесення даних до програмного комплексу (ПК) Приват-36;

- належним чином завіреної копії Облікової політики касових операцій, затвердженій наказом від 24.01.2007 № 95;

- належним чином завіреної копії Положення про кредитні процедури Бізнесу Роздрібне кредитуваннязатвердженого наказом від 29.10.2007 № PR-2007-1140 (Положення про кредитні процедури ПриватБанку);

- належним чином завіреної копії Положення про надання продукту CASH-кредит, затвердженого наказом від 08.10.2007 № СП-2007-354 (Положення ПриватБанку про надання -кредиту);

- документальної інформації щодо присвоєння рекламно-інформаційному пункту, за адресою: м. Острог, вул. Мануїльського, 2 (Торгівельний центр Шанс) коду - RO0105; висновку від 06.12.11 р. № ZAKL-2011/1-6936160 По факту оформлення CASH-кредиту без відому і згоди клієнта ОСОБА_7;

- документальної інформації щодо присвоєння ОСОБА_2 LDAP-логіна (індивідуального коду, що надає можливість однозначної ідентифікації працівника, що провів операцію) RO22078JRA для доступу до ПК Приват36;

- роздруківку даних, внесених ОСОБА_2 у ПК Приват-36під LDAP-логіном RO22078JRA;

- висновку від 24.06.09 р. № ZAKL-2009/1-4109 Про результати проведеного розслідування відповідно з наказом ГО PR/2-2009-1298 від 13.05.09 р. на предмет можливості відновлення кредитних справ;

- висновку від 20.08.08 р. № ZAKL-2008/1-3721 По матеріалах службового розслідування, проведеного по факту порушення кредитних процедур працівником РІПа ОСОБА_2, встановлених в ході проведення Експрес-перевірки згідно наказу № КТ-БТ-2008/1-66;

- звіту від 16.10.2008 № КТ-БТ-2008/1-360 Про результати проведення експрес-перевірки високо ризикованих операцій;

- наказу від 20.08.2008 № ZAKL-2008/1-3720 Про покарання осіб, винних в неналежному контролі за діяльністю підлеглих, що спричинило до вчинення шахрайства в особливо великому розмірі (РІП м. Острог);

- особову справу працівника Рівненської філії ПриватБанку (наказу про прийняття на роботу, документів про здобуту освіту, наказу про звільнення, функціональні обовязки, договір про повну матеріальну відповідальність та інші документи які входять в особову справу працівника банку) ОСОБА_2;

- особову справу працівника Рівненської філії ПриватБанку (наказу про прийняття на роботу, документів про здобуту освіту, наказу про звільнення, функціональні обовязки, договір про повну матеріальну відповідальність та інші документи які входять в особову справу працівника банку) ОСОБА_5;

- особову справу працівника Рівненської філії ПриватБанку (наказу про прийняття на роботу, документів про здобуту освіту, наказу про звільнення, функціональні обовязки, договір про повну матеріальну відповідальність та інші документи які входять в особову справу працівника банку) ОСОБА_3;

- особову справу працівника Рівненської філії ПриватБанку (наказу про прийняття на роботу, документів про здобуту освіту, наказу про звільнення, функціональні обовязки, договір про повну матеріальну відповідальність та інші документи які входять в особову справу працівника банку) ОСОБА_6;

- особову справу працівника Рівненської філії ПриватБанку (наказу про прийняття на роботу, документів про здобуту освіту, наказу про звільнення, функціональні обовязки, договір про повну матеріальну відповідальність та інші документи які входять в особову справу працівника банку) ОСОБА_4.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: Доля В.А.