Дело №1-44/07
апреля 2007 года г.Запорожье
Орджоникидзевский районный суд гор. Запорожья в составе
председательствующего - судьи Воробьевой И.А.. при
секретаре Бринош Н.В., с участием прокурора Бизименко И.В., адвоката ОСОБА_2,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по
ІНФОРМАЦІЯ_1 года рождения, уроженки г. Токмак, гражданки Украины, украинки,
образование высшее, разведена ,имеет малолетнего ребенка, работает бухгалтером
в селянском фермерском хозяйстве «Мрия-М», проживающая: АДРЕСА_1, ранее не
судима
по ч.5 ст. 191. ч.2 ст.209 УК Украины, -
служебным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, в период времени с
декабря 2004 года по август 2005 года завладела денежными средствами КБ
«Приватбанка» в сумме 101035,19 грн.
Так, ОСОБА_1, приказом Запорожского регионального
управления «ПриватБанка» № 535 «а» от 01.08.2003 года принята на должность
экономиста отдела обслуживания частных клиентов Центрального отделения
На основании приказа
Запорожского регионального управления «ПриватБанка» № 416 «а» от 01.04.2004
года ОСОБА_1 переведена
внутри банка на должность начальника отдела кредитования физических лиц
индивидуального бизнеса Центрального отделения, направления Индивидуальный
08.08.2005 года ОСОБА_1 приказом № 491 Запорожского
регионального управления «ПриватБанка» назначена на должность начальника
ипотечного центра Центрального отделения.
«Технологии отбора потенциальных пользователей продуктов банка исходя из
кредитной истории», утвержденной приказом № 924 О реализации проекта «Кредитный
конвейер» от 08.97.2004 г.; п. 4 «Процедуры оформления, активизации кредитных
карт и изменения кредитных лимитов в Приват48», утвержденной приказом № С-81
«Об изменении порядка оформления, выдачи и активизации кредитных карт» от
28.04.2005 г. ОСОБА_1, в
тайне от кредитуемых клиентов Запорожского регионального управления
«ПриватБанка» по программе «Кредитный конвейер» в период времени с 20.01.2005
года по 17.06.2005 год завладела пластиковыми кредитными картами
«Универсальная» клиентов Запорожского регионального управления «ПриватБанка» с
различными лимитными суммами в национальной валюте на них, а именно ОСОБА_3 -
10 000,00 грнивен, ОСОБА_4 -8400,00 гривен, ОСОБА_5 - 3 500,00 гривен, ОСОБА_6
- 3 000,00 гривен, ОСОБА_7 - 10 000,00 гривен, ОСОБА_8 - 3 400,00 гривен,
ОСОБА_9 - 6 100,00 гривен, ОСОБА_10 - 4 300,00 гривен, ОСОБА_11 - 3 700,00
4 600,00 гивен, ОСОБА_13 - 4 000,00 гривен, ОСОБА_14 - 3 900,00 гривен.
Так, ОСОБА_1 завладела вышеуказанными кредитными
карты клиентов Запорожского регионального управления «ПриватБанк» на общую
сумму 64 900,00 гривен? После чего по этим картам завладела денежными средствами
клиентов Запорожского регионального управления «ПриватБанк» путем снятия через
сеть банкоматов следующим образом:
31.05.2005 года в 07
часов 40 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3 в размере 500,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
01.06.2005 года в 11
часов 40 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3в размере 1200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
04.06.2005 года в 15
часов 10 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3в размере 500,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
05.06.2005 года в 09
часов 26 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
06.06.2005 года в 19
часов 52 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
07.06.2005 года в 19
часов 20 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
10.06.2005 года в 06
часов 48 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1тгредназначенной
для ОСОБА_3в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
10.06.2005 года в 06
часов 48 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
10.06.2005 года в 06
часов 49 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной для
ОСОБА_3в размере 2600,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный
по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
17.06.2005 года в 15
часов 50 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_1 предназначенной
для ОСОБА_3в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
20.01.2005 года в 17
часов 55 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 3020,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
20.01.2005 года в 17
часов 56 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 3600,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 18 часов 25 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2
предназначенной для ОСОБА_4 в размере 20,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
20.01.2005 года в 18
часов 30 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 1500,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 18 часов 17 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2
предназначенной для ОСОБА_4 в размере 10,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
25.03.2005 года в 19
часов 05 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 90,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
26.03.2005 года в 12
часов 03 минуты завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 30,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
26.03.2005 года в 13
часов 52 минуты завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
26.03.2005 года в 16
часов 54 минуты завладела денежными средствами с карты НОМЕР_2 предназначенной
для ОСОБА_4 в размере 355,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
11.03.2005 года в 12
часов 24 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_3 предназначенной
для ОСОБА_5 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
11.03.2005 года в 12
часов 25 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_3 предназначенной
для ОСОБА_5 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
11.03.2005 года в 12
часов 55 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_3 предназначенной
для ОСОБА_5 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
11.03.2005 года в 12
часов 55 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_3 предназначенной
для ОСОБА_5 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 13 часов 23 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_3
предназначенной для ОСОБА_5 в размере 180,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
17.03.2005 года в 17
часов 35 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_4 предназначенной
для ОСОБА_6 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 12 часов 16 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_4
предназначенной для ОСОБА_6 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 12 часов 17 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_4
предназначенной для ОСОБА_6 в размере 500,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
18.02.2005 года в 10
часов 10 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_5 предназначенной
для ОСОБА_7 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.02.2005 года в 10
часов 11 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_5 предназначенной
для ОСОБА_7 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.02.2005 года в 10
часов 19 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_5 предназначенной
для ОСОБА_7 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.02.2005 года в 10
часов 21 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_5 предназначенной
для ОСОБА_7 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.02.2005 года в 10
часов 22 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_5 предназначенной
для ОСОБА_7 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
22.02.2005 года ОСОБА_1 завладела денежными средствами с
карты НОМЕР_5 предназначенной для ОСОБА_7 в размере 3900,00 гривен, путем
снятия их в кассе ЗРУ «ПриватБанка», расположенного по адресу АДРЕСА_2, чем
причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
22.02.2005 года ОСОБА_1 завладела денежными средствами с
карты НОМЕР_5 предназначенной для ОСОБА_7 в размере 2406,00 гривен, путем
снятия их в кассе ЗРУ «ПриватБанка», расположенного по адресу АДРЕСА_2, чем
причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
13.03.2005 года в 17
часов 08 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_6 предназначенной
для ОСОБА_8 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 17 часов 09 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_6
предназначенной для ОСОБА_8 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка»
года в 12 часов 34 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_6
предназначенной для ОСОБА_8 в размере 1600,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка»
19.03.2005 года в 13
часов 03 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_6 предназначенной
для ОСОБА_8 в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 12 часов 02 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7
предназначенной для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем
снятия их через банкомат,
расположенный в г. Запорожье, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.04.2005 года в 20
часов 21 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
19.04.2005 года в 19
часов 41 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 250,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 08 часов 03 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7
предназначенной для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
23.04.2005 года в 14
часов 03 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
24.04.2005 года в 16
часов 08 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
24.04.2005 года в 16
часов 43 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
24.04.2005 года в 20
часов 36 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
28.04.2005 года в 15
часов 52 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
30.04.2005 года в 09
часов 25 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_5, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
14.05.2005 года в 13
часов 38 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный
по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
16.05.2005 года в 08
часов 25 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный
по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 11 часов 33 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7
предназначенной для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 11 часов 07 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7
предназначенной для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный в г. Запорожье, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка»
года в 10 часов 24 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7
предназначенной для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
22.05.2005 года в 19
часов 13 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_6, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
23.05.2005 года в 14
часов 45 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
23.05.2005 года в 16
часов 34 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 250,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
24.05.2005 года в 11
часов 38 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_7 предназначенной
для ОСОБА_9 в размере 150,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.02.2005 года в 13
часов 07 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_8 предназначенной
для ОСОБА_10 в размере 1610,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.02.2005 года в 13
часов 09 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_8 предназначенной
для ОСОБА_10 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.02.2005 года в 13
часов 11 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_8 предназначенной
для ОСОБА_10 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.02.2005 года в 13
часов 12 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_8 предназначенной
для ОСОБА_10 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
28.02.2005 года в 07
часов 49 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_9 предназначенной
для ОСОБА_11 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
28.02.2005 года в 07
часов 50 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_9 предназначенной
для ОСОБА_11 в размере 1600,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 12 часов 16 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_10
предназначенной для ОСОБА_12 в
размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный по адресу
АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 12 часов 18 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_10
предназначенной для ОСОБА_12 в
размере 2000,00 гривен, путем
снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.02.2005 года в 12 часов 19 минут
завладела денежными средствами с карты НОМЕР_10 предназначенной для ОСОБА_12
в размере 500,00 гривен,
путем снятия их через банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила
ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
20.03.2005 года в 15
часов 02 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
22.03.2005 года в 18
часов 44 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 150,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.03.2005 года в 20
часов 45 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный в г. Днепропетровске, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
28.03.2005 года в 18
часов 34 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 1000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_7, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
29.03.2005 года в 16
часов 47 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный в г. Днепропетровске, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
04.04.2005 года в 13
часов 20 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 150,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
04.04.2005 года в 19
часов 25 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
05.04.2005 года в 21
часов 07 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
06.04.2005 года в 17
часов 41 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 17 часов 26 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11
предназначенной для ОСОБА_15 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 12 часов 26 минут ОСОБА_1 повторно
завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной для ОСОБА_15 в
размере 150,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный по адресу
АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 21 часов 28 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11
предназначенной для ОСОБА_15 в размере 200,00 гривен, путем
снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную
12.04.2005 года в 15
часов 29 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 100,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
14.04.2005 года в 19
часов 42 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
16.04.2005 года в 12
часов 27 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 150,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
17.04.2005 года в 15
часов 29 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_11 предназначенной
для ОСОБА_15 в размере 120,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
28.02.2005 года в 07
часов 47 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_12 предназначенной
для ОСОБА_14 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
28.02.2005 года в 07
часов 49 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_12 предназначенной
для ОСОБА_14 в размере 1800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_3, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
того, ОСОБА_1, в тайне от
кредитуемых клиентов Запорожского регионального управления, в период времени с
23.12.2004 года по 09.08.2005 года завладела пластиковыми кредитными картами
«Событие», и «Товары в рассрочку» клиентов Запорожского регионального
управления «ПриватБанка» с различными лимитными суммами в национальной валюте
на них, а именно: кредитные карты «Событие» на ОСОБА_16 - 5000,00 гривен;
ОСОБА_17 - 5000,00 гривен; ОСОБА_18 - 5000,00 гривен; ОСОБА_19 - 5000,00
гривен; ОСОБА_20 - 4000,00 гривен; ОСОБА_21 - 5000,00 гривен. Кредитные карты
«Товары в рассрочку» на ОСОБА_22 - 1500,00 гривен; ОСОБА_23 - 1500,00 гривен; ОСОБА_24 - 1500,00 гривен; ОСОБА_25 - 5000,00
гривен; ОСОБА_26 - 900,00 гривен.
Так, ОСОБА_1 завладела вышеуказанными кредитными
картами клиентов Запорожского регионального управления «ПриватБанк» на общую
сумму 39 400,00 гривен.
Далее, ОСОБА_1 реализуя свой преступный умысел
10.06.2005 года в 17 часов 14 минут завладела денежными средствами с карты
НОМЕР_13 предназначенной для ОСОБА_16 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их
через банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
10.06.2005 года в 17 часов 16 минут
завладела денежными средствами с карты НОМЕР_14 предназначенной для ОСОБА_16 в
размере 2000,00 гривен, путем снятия . их через банкомат, расположенный по
адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 17 часов 17 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_14
предназначенной для ОСОБА_16 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
14.07.2005 года в 18
часов 26 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_15 предназначенной
для ОСОБА_17 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
17.07.2005 года в 18 часов
06 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_15 предназначенной для
ОСОБА_17 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_4, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.07.2005 года в 20
часов 02 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_15 предназначенной
для ОСОБА_17 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_8 чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
18.07.2005 года в 10
часов 12 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_15 предназначенной
для ОСОБА_17 в размере 200,00 гривен, путем снятия их в кассе ЗРУ «ПриватБанк»,
расположенной по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
22.07.2005 года в 19
часов 17 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_15 предназначенной
для ОСОБА_17 в размере 250,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_8 чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
24.07.2005 года в 13
часов 04 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную
24.07.2005 года в 22
часов 34 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_8 чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
25.07.2005 года в 18
часов 24 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 350,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.07.2005 года в 13
часов 15 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 400,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
27.07.2005 года в 19
часов 02 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
30.07.2005 года в 15
часов 04 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 12 часов 26 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16
предназначенной для ОСОБА_18 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 19 часов 16 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16
предназначенной для ОСОБА_18 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
03.08.2005 года в 19
часов 09 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
07.08.2005 года в 19
часов 12 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_8 чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
07.08.2005 года в 19
часов 12 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_8 чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
09.08.2005 года в 09
часов 32 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_16 предназначенной
для ОСОБА_18 в размере 550,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный
по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
10.06.2005 года в 17
часов 28 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_17 предназначенной
для ОСОБА_19 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат, расположенный
по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на указанную сумму.
10.06.2005 года в 17
часов 29 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_17 предназначенной
для ОСОБА_19 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
10.06.2005 года в 17
часов 30 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_17 предназначенной
для ОСОБА_19 в размере 800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 15 часов 56 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_18
предназначенной для ОСОБА_20 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_9, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
10.06.2005 года в 15
часов 57 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_18 предназначенной
для ОСОБА_20 в размере 1800,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_9, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
10.06.2005 года в 17
часов 47 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_19 предназначенной
для ОСОБА_21 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 17 часов 48 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_19
предназначенной для ОСОБА_21 в размере 2000,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 19 часов 41 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_19
предназначенной для ОСОБА_21 в размере 300,00 гривен, путем снятия их через
банкомат, расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на указанную сумму.
года в 08 часов 32 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_19 предназначенной для ОСОБА_21 в размере 350,00
снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
17.06.2005 года в 15
часов 47 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_19 предназначенной
для ОСОБА_21 в размере 200,00 гривен, путем снятия их через банкомат,
расположенный по адресу АДРЕСА_2, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
года в 14 часов 17 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_20
предназначенной для ОСОБА_23 в размере 1500,00 гривен, путем приобретения в
магазине «МКС», расположенном по адресу АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем
причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 1500,00 гривен.
года в 14 часов 18 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_21
предназначенной для ОСОБА_24 в размере
1500,00 гривен, путем приобретения в магазине «МКС», расположенном по адресу
АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую
сумму 1500,00 гривен.
28.06.2005 года в 14
часов 16 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_22 предназначенной
для ОСОБА_22 в размере 1500,00 гривен, путем приобретения в магазине «МКС»,
расположенном по адресу АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем причинила ущерб ЗРУ
«ПриватБанка» на общую сумму 1500,00 гривен.
23.12.2004 года в 14
часов 39 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_23 предназначенной
для ОСОБА_25 в размере 2294,15 гривен, путем приобретения в магазине
«Домотехника», расположенном по адресу АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем
причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 2294,15 гривен.
в 11 часов 21 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_23
предназначенной для ОСОБА_25 в размере 2426,13 гривен, путем приобретения в
магазине «Домотехника», расположенном по адресу АДРЕСА_6 компьютерной техники,
чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 2426,13 гривен.
в 14 часов 19 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_27
предназначенной для ОСОБА_26 в размере 402,96 гривен, путем приобретения в
магазине «МКС», расположенном по адресу АДРЕСА_6 техники, чем причинила ущерб
ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 402,96 гривен.
года в 14 часов 39 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_27
предназначенной для ОСОБА_26 в размере 57,14 гривен, путем приобретения в
магазине «МКС», расположенном по адресу АДРЕСА_6 техники, чем причинила ущерб
ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 57,14 гривен.
28.06.2005 года в 17
часов 52 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_27 предназначенной
для ОСОБА_26 в размере 27,81 гривен, путем приобретения в магазине
«Домотехника», расположенном по адресу АДРЕСА_5 техники, чем причинила ущерб
ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 27,81 гривен.
года в 14 часов 50 минут завладела денежными средствами с карты НОМЕР_27
предназначенной для ОСОБА_26 в размере 411,00 гривен, путем приобретения в
магазине «Домотехника», расположенном по адресу АДРЕСА_5 техники, чем причинила
ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 411,00 гривен.
Допрошенная в судебном
заседании подсудимая ОСОБА_1
свою вину в указанных инкриминируемых ей преступлениях признала частично и
пояснила, что действительно в период времени с января по май 2005 года она
взяла под отчет карты, предназначенные для ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_5,
ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, после чего под
своим паролем активизировала 12 карт на указанных лиц и стала снимать с них
денежные средства, которые потратила на лечение мужа. Кредитные карты,
оформленные на ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21,
ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25 ,
ОСОБА_26 она не оформляла, денежные средства с кредитных карт указанных
клиентов не снимала.
признания вины, суд приходит к убеждению, что вина подсудимой ОСОБА_1 в завладении денежными средствами КБ
«Приватбанк» в сумме 101035,19 грн. подтверждается следующими доказательствами.
Допрошенный в судебном
заседании представитель гражданского истца пояснил, что в сентябре 2005 года
кредитные дела вышли на счета просрочки. Кредитными сотрудниками была проведена
работа с клиентами, на чьи имена выдавались указанные кредиты. После проведения
работы с клиентами ЗРУ «ПриватБанка» выяснилось, что кредитные договора они не
заключали и кредитные карты в ЗРУ «ПриватБанка» не получали.
установления данного факта службой безопасности ЗРУ «ПриватБанка» была
проведена проверка по вышеуказанным проблемным кредитным делам.
В ходе проверки было
выявлено, что в период с января по сентябрь 2005г. начальником отдела
кредитования физических лиц индивидуального бизнеса, центрального отделения
«ПриватБанка» группы «Ф», занимающимся организацией и оформлением кредитов на
жилье, автомобили, рассрочки, кредитные карты «Товары в рассрочку», «Универсальная»
кредитуемых клиентов по программе «кредитный конвейер» заводила на них
пластиковые карты «Универсальная» с различными суммами денежных средств в
национальной валюте.
Получив подтверждение об
активизации пластиковых карт, ОСОБА_1 похищала
эти карты с Пин-кодами, и в последующем, лично по похищенным пластиковым картам
производила снятие денежных средств.
В связи с невозможностью
явки в судебное заседание свидетелей ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24,
ОСОБА_21, ОСОБА_27, с согласия участников судебного разбирательства, в
соответствии со ст.306 УПК Украины, в судебном заседании были оглашены
протоколы допроса свидетелей, согласно которых:
пояснила, что она в июне 2005 года кредитную карту в отделении «ПриватБанка» на
сумму 5 тыс. гривен не получала и денежные средства с указанной кредитной карты
Свидетель ОСОБА_21.,
пояснила, что она кредитную карту «ПриватБанка» не получала и денежные средства
пояснила, что она какую - либо кредитную карту в отделении «ПриватБанка» не
получала, денежные средства с указанной кредитной карты не снимала.
пояснил, что он никаких кредитов в банках, в том числе ЗРУ «ПриватБанк» не
оформлял, технику в кредит не приобретал.
на его имя работниками «ПриватБанка» был оформлен кредит на покупку товара в
магазине «МКС» он узнала от работников милиции и работников банка в сентябре
Свидетель ОСОБА_24, пояснила, что она кредитную карту
«ПриватБанка» не получал и денежные средства с нее не снимал.
ОСОБА_4, пояснила, что она кредитную карту «ПриватБанка» не получала и денежные
средства с нее не снимала.
ОСОБА_3, пояснила, что она в мае 2005 года кредитную карту в отделении ЗРУ
«ПриватБанка» на сумму 10 тыс. гривен не получала, и с указанной кредитной
карты денежные средства не снимала.
ОСОБА_5, пояснила, что она после декабря 2004 года кредитную карту
«ПриватБанка» не получала и денежные средства с указанной кредитной в сумме
4481,00 гривен не снимала.
пояснила, что она после июня 2004 года в отделении «ПриватБанка» не обращалась,
кредитную карту «ПриватБанка» не получала и денежные средства с нее не снимала.
пояснила, что она в декабре 2003 года приобрела в фирме «АИС» автомобиль ГАЗ
3110 в кредит. Кредитный договор она заключала в отделении «ПриватБанка»,
расположенного возле кинотеатра «Байда», сроком на 24 месяца. Погашение кредита
и проценты за него ОСОБА_7 погашала всегда вовремя, задолженности по кредиту не
кредитных договоров в «ПриватБанке» ОСОБА_7 никогда не заключала, о том, что на
ее имя в Центральном отделении «ПриватБанка» получен кредит на сумму 10 тысяч
гривен, она узнала от работников банка в августе 2005 года.
Данный кредитный договор не заключала, денежные средства
по нему не получала.
ОСОБА_8, пояснила, что она в октября 2005 года кредитную карту в отделении
«ПриватБанка» на сумму 3400,00 гривен не получала и денежные средства с
указанной кредитной карты не снимала.
пояснила, что она какую - либо кредитную карту в ЗРУ «ПриватБанка» не получала,
денежные средства с указанной кредитной карты не снимала.
ОСОБА_10, пояснила, что она после 22.06.2004 года для получения кредита в
отделении «ПриватБанка» не обращалась. Кредитную карту «ПриватБанка» не
получала и денежные средства с нее не снимала.
пояснила, что она после июля 2004 года в ЗРУ «ПриватБанка» кредит не оформляла,
кредитную карту не получала. О том, что в феврале 2005 года на ее имя был
оформлен кредитный договор и активизирована кредитная карта она ничего не
Свидетель ОСОБА_12, пояснила, что она в феврале 2005
года кредитную карту в ЗРУ «ПриватБанка» на сумму 4 600,00 гривен она не
получала и указанные денежные средства в банкомате не снимала.
пояснила, что она после 17.06.2004 года для получения кредита в отделении
«ПриватБанка» не обращалась. Кредитную карту «ПриватБанка» не получала и
денежные средства с нее не снимала.
ОСОБА_13 пояснила, что примерно в августе 2005 года ей позвонила женщина, она
представилась как сотрудник «ПриватБанка», она сказала, что «ПриватБанк»
проводит акцию, по которой ОСОБА_13 может выиграть приз. После чего девушка
сказала, что перезвонит попозже. Девушка свою Ф.И.О. не называла.
через 1 месяц ОСОБА_13 домой позвонил сотрудник «ПриватБанка» и сообщил, что у
нее имеется задолженность по кредиту, но так как ОСОБА_13 на тот момент не было
дома, то сотрудник банка оставил номер телефона, по которому ОСОБА_13
необходимо будет позвонить.
ОСОБА_13 позвонила по оставленному номеру телефона, ей женщина сотрудник
«ПриватБанка», который не представился, сообщила, что у нее никакой
задолженности по кредиту нет, это просто произошли неполадки в компьютере.
пояснила, что она какую - либо кредитную карту в ЗРУ «ПриватБанка» не получала,
денежные средства с указанной кредитной карты не снимала.
пояснил, что он кредитную карту «ПриватБанка» не получал и денежные средства с
ОСОБА_20, пояснил, что он после 04.08.2004 года в ЗРУ «ПриватБанка» для
получения кредитной карты не обращался, заявление на оформление кредитной карты
от 10.06.2005 года не писал и подпись в заявлении на оформление кредитной карты
пояснила, что она в мае 2005 года оформила кредитную карту «Событие» в
«ПриватБанке» на сумму 2500,00 гривен. На следующий день, после оформления она
сняла данную сумму денежных средств с указанной кредитной карты. Данный кредит
кредитных карт в «ПриватБанке» не получала, денежные средства с них не
Также ОСОБА_25 пояснила,
что она 23 и 28 декабря 2004 года в магазине «Домотехника» стиральные машинки
пояснила, что она 20 мая 2005 года обратилась в ЗРУ «ПриватБанка» с целью
получения денежных средств для лечения. При обращении в ЗРУ «ПриватБанк» ей
предложили оформить кредитную карточку на что она согласилась.
20 мая 2005 года ОСОБА_26
выдали кредитную карточку «ПриватБанка» на сумму 1500,00 гривен. Получив данную
карточку, ОСОБА_26 в этот же день с полученной кредитной карты сняла сумму в
размере 1500,00 гривен в кассе ЗРУ «ПриватБанка», расположенного АДРЕСА_10.
Больше никакой кредитной
карточки в «ПриватБанке» ОСОБА_26 не получала, и покупки в магазине «МКС»
28.06.2005 года и 06.07.2005 года она не производила.
в судебном заседании свидетель ОСОБА_28, суду пояснила, что она в Запорожском
РУ «Приват-банка» работает на должности руководителя департамента
потребительского кредитования ЗРУ «ПриватБанка».
С 2003 года по сентябрь
2005 года начальником отдела кредитования физических лиц являлась ОСОБА_1
В полномочия ОСОБА_1 входило оформление и выдача кредитов,
организация процесса по мониторингу задолженности, организация работы отделения
банков в торговых точках, через которые оформляются кредиты на покупку бытовой
и электронной техники.
В конце 2004 года главным
офисом банка была принята программа «Кредитный конвейер», согласно которой
банком проводился мониторинг клиентов, обслуживающихся в банке, после чего
клиентам с положительной кредитной историей выпускались кредитные карты, чтобы
клиента оставить на обслуживании в банке. Так лимит кредита клиентам
предыдущему кредиту и платежеспособности клиента.
После выпуска таких карт,
центральный офис пересылал их в Запорожское Центральное отделение, по приходу
которых начальник отдела кредитования физических лиц ОСОБА_1 должна была связаться с клиентом и
предложить им получить карту с установленным для него кредитом.
клиента, он должен был приехать в центральное отделение банка, заполнить
анкету-заявление, заключить кредитный договор, после чего получить кредитную
карту и ПИН код, за получение которых расписаться на корешке, который в
последующем подшивается в кредитное дело.
При получении кредитной
карты клиентом, начальник отдела кредитования физических лиц ОСОБА_1 должна была войти в операционную
систему «Приват 48», где введя свой персональный логин и пароль активизировать
кредитную карту для дальнейшего ее использования. Доступ к данной системе имеют
все кредитные специалисты, в которую входят под персональным логином и паролем.
После активизации карты, в операционной системе отражается логин и пароль
кредитного специалиста, который входил в систему и активизировал карту.
же отказа клиента от получение кредитной карты, специалист кредитного отдела
входит в операционную систему «Приват 48» под своим логином и паролем, где
закрывает сделку по выдаче кредита. После этого, специалист кредитного отдела
по акту приема передачи передает не использованные кредитные карты лицу,
ответственному за уничтожение кредитных карт. После передачи неиспользованные
карты уничтожаются в банке.
свидетель пояснила, что кредитные карты на имена ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, были переданы
начальнику отдела кредитования ОСОБА_1,
которая активировала
карты в операционной системе «Приват 48», как полученные клиентами, после чего
ею были сняты наличные денежные средства через банкоматную сеть.
ОСОБА_28 ответила, что после
того, как работниками банка было выявлено хищение денежных средств с кредитных
карт указанных клиентов, ОСОБА_28 была проведена документальная проверка, в
ходе которой, кредитных договоров, расписок о получении кредитных карт и ПИН
кодов выявлено не было, что свидетельствовало о том, что клиенты кредитные
карты не получали. Актов о передаче карт на уничтожение также не было.
Внутренним расследование
работников службы безопасности банка было выявлено, что денежные средства по
В связи с невозможностью явки
в судебное заседание свидетеля ОСОБА_27, с согласия участников судебного
разбирательства, в соответствии со ст. 306 УПК Украины, в судебном заседании
был оглашен протокол допроса свидетеля ОСОБА_27 (том №3 л.д. 67-75) согласно
которого свидетель поясняла, что является сотрудником отдела кредитования
физических лиц. Примерно в конце августа 2005 года, когда ОСОБА_1 ушла в отпуск, ОСОБА_27 было поручено
провести мониторинг, в связи с тем, что был большой коэффициент просрочки в
ОСОБА_27 начала обзванивать лиц, у которых была большая задолженность по
кредиту. Некоторые клиенты, которым она звонила, говорили, что у них никакой
задолженности нет. После чего клиенты приходили в банк, писали заявление, что
они кредит не оформляли. Затем служба безопасности банка провела проверку и не
установила кредитных дел на указанных лиц, также на этих лиц, не было записей в
журнале, которые подтверждали бы том факт, что карта была выдана клиенту.
ОСОБА_27 в столе ОСОБА_1 нашла
неполные кредитные дела на имена ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20 и ОСОБА_21. Она
данных клиентов тоже обзвонила, и установила, что кредит не оформляли. Также в
найденных ОСОБА_27 неполных кредитных делах, были не полностью заполнены
заявления на оформление кредитной карты, заявления были заполнены рукой ОСОБА_1
Также она пояснила, что
когда она проводила мониторинг, то заметила что были оформлены кредитные карты
«Товары в рассрочку» на имена ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 период просрочки был одинаковый и
товары по указанным картам покупались в одном и том же магазине, в один день и
время с разницей в минуты.
Затем было выяснено, что
клиенты указанными кредитных картами не пользовались и их не получали.
«Товары в рассрочку», выпущенные для владельцев зарплатных карт находились в
сейфе отдела кредитования физических лиц. Ключ от данного сейфа имела ОСОБА_29,
Указанные карты должны
были после презентации на предприятиях, где данные лица работают, быть розданы
представителями «ПриватБанка», а анкеты на получение карты, (заполненные
клиентом) должны были хранится в сейфах кредитного отдела. Однако в ходе
проведения проверки никаких анкет не обнаружено.
Но так как презентации не
было, указанные карты должны били быть уничтожены. Что и было сделано с
остальными картами, которые находились в сейфе по данной программе.
в судебном заседании свидетель ОСОБА_31 пояснила, она с 5 мая 2005 года
работает в Центральном отделении ЗРУ «ПриватБанка» на должности кассира -операциониста,
в ее обязанности входит: прием коммунальных платежей, погашение кредитов,
кредитных карт, выдача наличной по пластиковым картам суммы через пост­терминал,
выдача наличной суммы денежных средств с счетов клиентов «ПриватБанка»,
отправка и получение переводов «ПриватМани» и «ВестернЮнион».
пояснила, что 18 июля 2005 года она работала в кассе № 6 ЗРУ
«ПриватБанка». В 10 часов
12 минут к ней пришла ОСОБА_1 и
пластиковую карту «ПриватБанка».
ОСОБА_31 заметила, что ОСОБА_1 была
взволнована, После чего ОСОБА_1 сказала
ОСОБА_31, что она с нее хочет снять наличные денежные средства в размере 200,00
гривен. ОСОБА_31 спросила у ОСОБА_1 наличие
паспорта, она ответила, что принесет паспорт позже.
провела предоставленную ей ОСОБА_1 кредитную
карту по пост -терминалу и ввела на нем сумму 200,00 гривен. Затем предоставила
пост - терминал ОСОБА_1
и она на нем ввела ПИН- код. После этой операции из пост - терминала вышло два
чека, на одном чеке ОСОБА_31 поставила свою подпись, и так как ОСОБА_1 не предоставила свой паспорт ОСОБА_31
внизу написала в графе «Пренпринт», там, где должны быть записаны паспортные
данные - сотрудник банка ОСОБА_1.
Затем ОСОБА_31 этот чек
предоставила ОСОБА_1, она
на нем поставила свою роспись и отдала его ОСОБА_31, которая данный чек в конце
дня положила в папку документов дня. А второй чек ОСОБА_31 со своей росписью
отдала ОСОБА_1 Больше
не подходила, и паспорт свой так и не предоставила.
Свидетель ОСОБА_29, суду
пояснила, что она с 2003 года работает в ЗРУ «ПриватБанка» в должности
экономиста кредитования физических лиц, начальником данного отдела с апреля
2004 года назначана ОСОБА_1
В обязанности ОСОБА_29
входило оформление кредитов по приобретению автомобилей. Оформлением кредитных
карт ОСОБА_29 не занималась, так как это не входило в ее обязанности.
По поводу оформления
кредитной карты под ее именем она пояснила, что логин и пароль ОСОБА_29 знала ОСОБА_1 по той причине, что ОСОБА_29 ей сама
его сказала, в связи с тем, что пароль ОСОБА_1 был заблокирован.
Свидетель ОСОБА_32 суду
пояснила, что она с 2004 года работает в ЗРУ «ПриватБанка» в должности
руководителя кассовых операций. В ее обязанности входит: прием денежных средств
от инкассации, выдача в подотчет денежных средств кассирам, прием денежных
средств от кассиров, отгрузка инкассации. А также она принимает пластиковые
карты «ПриватБанка», которые в последующем отдает подотчет сотрудникам
«ПриватБанка», которые имеют на это право.
В период работы ОСОБА_1
в ЗРУ «ПриватБанк» ОСОБА_32
давала ей подотчет пластиковые кредитные карты «ПриватБанка», ПИН - кода, а
также прилагаемые к ним документы. Данные кредитные карты выдавались ежемесячно
Свидетель ОСОБА_30, суду
пояснила, что она с 01 августа 2003 года работает в ЗРУ «ПриватБанка». После
того как ее приняли на указанную работу экономистом, она познакомилась с ОСОБА_1,
«Домотехника» оформляла кредиты на покупку товара народного потребления, а
ОСОБА_30 в тот момент работала в магазине «АБВ техника» и тоже оформляла
кредиты на товары народного потребления. Указанные магазины, располагались по
адресу г. Запорожье ул. Украинская, в здании «Лахти».
Примерно в февраля 2004
года ОСОБА_1 перевели в
отдел кредитования физических лиц, на должность начальника указанного отдела.
2004 года ОСОБА_30 тоже перевели в отдел кредитования физических лиц, на
должность специалиста. То есть она находилась в подчинении ОСОБА_1 Когда ее перевили на указанную
должность, она находилась в кабинете вместе с ОСОБА_1 и ОСОБА_29 Они все втроем занимались
оформлением кредитов, рассрочек, кредитных карт, также оформляли автомобили и
жилье в кредит. ОСОБА_1 в основном
занималась оформлением кредита на жилье, оформлением кредитных карт. ОСОБА_29 в
основном занималась оформлением автомобилей в кредит, оформлением кредитных
карт. ОСОБА_30 занималась оформлением кредитных карт, событийное кредитование и
кредитование в рассрочку.
Однако определенного
распределения по работе у вышеперечисленных работников не было. Каждый по мере
возможности мог подменять и помогать друг другу.
ОСОБА_29 были свои пороли и логины, под которыми они могли входить в программу
«Приват 48». Каждый из указанных работников знали пороли и логины друг друга,
так как доверяли друг другу.
Примерно после лета 2005
года все сотрудники при оформлении всех кредитных карт, для их активизации
приносили необходимый пакет документов на указанную кредитную карту и пакеты
необходимых документов на лицо, на которое данная карта оформляется. Указанные
документы приносили управляющему Центрального отделения ЗУ «ПриватБанка»
просматривал все пакеты документов, и через программу «Приват 48» активизировал
до лета 2005 года активизацией указанных карт занимались сотрудники
«ПриватБанка» которые оформляли данный кредит. После активизаций той или иной
карты сотрудники «ПриватБанка» никого в известность об этом не ставили.
ОСОБА_30 пояснила, что она не оформляла кредитные карты на имена ОСОБА_16,
ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24,
ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_25, ОСОБА_26
сотрудники залоговых и мониторинговых операций оформлять не могли, также не
могли оформлять кредит и сотрудники рекламно информационных пунктов.
Свидетель ОСОБА_34, суду
пояснила, что она с марта 2003 года работает в Центральном отделении
Запорожского РУ «ПриватБанка». С ОСОБА_1 она
знакома с 1998 года, так как училась в институте в одной группе.
«ПриватБанка» работала начальником отдела операционно - кассового обслуживания.
В ее обязанности входит оформление, ведение депозитов, ведение и оформление
валютных и гривневых счетов, продажа золота, срочные переводу, выдача кредитных
карт по программе «Кредитный конвейер» для депозитных вкладчиков и лиц
оплачиваемых услугу «НТВ+».
Другие кредитные карты, а
именно «Событие» и «Товары в рассрочку» ОСОБА_34 оформлять не может, также их
не могут оформлять и другие сотрудники отдела в котором работает ОСОБА_34
ОСОБА_34 пояснила суду,
что кредитные карты на имена: ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7,
ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_35, ОСОБА_15, ОСОБА_14, она не
оформляла, кто их оформлял она не знает., скорей всего кто-то из отдела
кредитования физических лиц, кто именно, она также не знает.
Свидетель ОСОБА_33, суду
пояснил, что он с 1995 года работает в Центральном отделении Запорожского РУ
работает директором Центрального отделения Запорожского РУ «ПриватБанка» в его
обязанности входит: организация работы, поиск клиентов, планирование, контроль.
Все работники «ПриватБанка» имеют свои логины и пароли.
В августе 2005 года ОСОБА_1 ушла в тарифный отпуск, после чего
ее обязанности были распределены другому сотруднику «ПриватБанка» - ОСОБА_27
Выполняя работу ОСОБА_1,
ОСОБА_27 обзванивала
клиентов банка, об информировании их, о задолженности по кредиту. После чего
было установлено несколько клиентов «ПриватБанка», которые кредитные карты не
получали и денежные средства с них не снимали.
данного факта сразу же было проведено служебное расследования, после чего было
выяснено, что с указанной карты денежные средства снимала ОСОБА_1, которая затем во всем призналась, она
признала 12 карт. После чего она была уволена с «ПриватБанка».
Свидетель ОСОБА_36, суду
пояснила, что она с 1994 года работает в Центральном отделении ЗРУ
«ПриватБанка» в должности главного бухгалтера.
пояснила, что для того, чтобы выдать кредитные карты ОСОБА_1, последняя делала заявку на выдачу
кредитных карт в виде служебной записки, в которой указывала количество и типы
служебную записку ОСОБА_36 визирует, после чего ОСОБА_1 получала кредитные карты.
пояснил, что он с 1999 года работает в ЗРУ «ПриватБанка» в должности руководителя
департамента развития и контроля банковской сети. В его обязанности входит
общее руководство за развитием и работой банкоматов.
пояснил, что в настоящее время, практически в каждом банкомате «ПриватБанка»
установлена видеокамера, которая делает снимки, когда клиент «ПриватБанка»
вставляет карту в банкомат, когда клиент «ПриватБанка» осуществляет транзакции
(какие -либо операции), когда клиент «ПриватБанка» забирает карту из банкомата.
Снятые фотографии хранятся на жестком магнитном диске банкомата.
пояснил, что он с августа 2005 года работает в должности директора Запорожского
филиала магазина «Домотехника». В его обязанности входит управление магазинами
Запорожской сети «Домотехника».
ОСОБА_38 пояснил, что
внутренние чеки магазина «Домотехника» выдаются продавцам в трех экземплярах.
Эти три мягких чека скреплена между собой.
Чек нужен продавцу для
того, что бы на нем написать код товара, его модель и стоимость. Также на
данном чеке ставится дата продажи, подпись продавца и вверху указанного чека
указывается личный код продавца, который работает с покупателем.
Также на указанном чеке
сверху указывается «Кредит» - это значит, что данный товар покупается клиентом
Если на данном чеке нет
никаких надписей сверху, то данный товар покупается клиентом за наличные
указана тот или иной процент, это значит, что покупатель купил товар по скидке,
той которая указана на мягком чеке.
После такого заполнения
первый лист мягкого чека должен отдаваться покупателю, с которым он идет в
кассу. Второй остается у продавца, а третий отдается на склад.
процедура может быть нарушена, так как она строго не регламентирована. Первый
чек все равно предоставляется в кассу, а второй и третий может остаться у
Никакого контроля за
данными чеками магазином «Домотехника» не предусмотрены, так как данные мягкие
чеки необходимы только для внутреннего удобства.
которые остаются у него может хранить, а может сразу выбросить, это на его
пояснил, что он является отцом ОСОБА_1 и
он своей дочери часто помогал денежными средствами. Она за указанные денежные
средства платила за квартиру, также она за них питалась. Примерно 3 года назад
ОСОБА_39 купил своей дочери музыкальный центр, а примерно 1 год назад телевизор
«Сони» и стиральную машинку.
Свидетель ОСОБА_40 в.в.
пояснил, что он является специалистом по внутренней безопасности банка и ним
проводилась проверка по задолженности по кредитам физических лиц, в связи с чем
были приглашены лица, на которых были оформлены кредитные карты, пояснившее,
что они не брали кредиты в банке. Затем ним были истребованы клиентские
выписки, установлено время транзакций и получены фотографии с банкоматов, на
которых была изображена ОСОБА_1 специалистом
банка было произведена распечатка фотографий, а ним заверено.
Согласно очной ставки
между кассиром - операционнистом Центрального отделения ЗРУ «ПриватБанк»
ОСОБА_31 и бывшим начальником отдела кредитования физических лиц Центрального
отделения ЗРУ «ПриватБанка» ОСОБА_1, ОСОБА_31
изобличает ОСОБА_1 в
совершенном преступлении. (Том № 3, л.д. 99-102)
заключения судебно - почерковедческой экспертизы № 329 от 09 декабря 2005 года,
краткие рукописные записи в графе заявления на оформление кредитной карты на
имена ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_20 выполнены ОСОБА_1 ( Том № 1, л.д. 215-220).
выводам заключения дополнительной судебно - почерковедческой экспертизы № 331
от 14 декабря 2005 года, подпись в графе «подпись» заявления на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_20 выполнена не ОСОБА_20
(Том№1,
Также вина подсудимой ОСОБА_1 подтверждается следующими
вещественными доказательствами и документами:
1. клиентская выписка на имя ОСОБА_3; выписка по
счету кредитной карты НОМЕР_1 предназначенной для ОСОБА_3; фотографии о снятии
суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_1;
об активизации кредитной карты НОМЕР_1.
выписка на имя ОСОБА_4; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_2
предназначенной для ОСОБА_4; документ об активизации кредитной карты НОМЕР_2.
выписка на имя ОСОБА_5; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_3
предназначенной для ОСОБА_5; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_3; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_6; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_4
предназначенной для ОСОБА_6; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_4; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_7; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_5
предназначенной для ОСОБА_7; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_5; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_8; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_6
предназначенной для ОСОБА_8; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_6; документ об активизации кредитной карты
7. клиентская выписка на имя ОСОБА_9;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_7 предназначенной для ОСОБА_9;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_7;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_7.
выписка на имя ОСОБА_10; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_8
предназначенной для ОСОБА_10; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_8; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_11; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_9
предназначенной для ОСОБА_11; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_9; документ об активизации кредитной карты
10. клиентская выписка на имя ОСОБА_12; выписка по счету кредитной карты
НОМЕР_10 предназначенной для ОСОБА_12;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_10;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_10.
11. клиентская выписка на имя ОСОБА_13;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_11 предназначенной для ОСОБА_13;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_11;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_11.
выписка на имя ОСОБА_14; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_12
предназначенной для ОСОБА_14; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_12; документ об активизации кредитной карты
13. клиентская выписка на имя ОСОБА_16;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_13 предназначенной для ОСОБА_16;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_13;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_13, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_16
14. клиентская выписка на имя ОСОБА_17;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_15 предназначенной для ОСОБА_17;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_15;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_15.
15. клиентская выписка на имя ОСОБА_18;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_16 предназначенной для ОСОБА_18;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_16;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_16.
16. клиентская выписка на имя ОСОБА_19;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_17 предназначенной для ОСОБА_19;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_17;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_17, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_19
17. клиентская выписка на имя ОСОБА_20;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_18 предназначенной для ОСОБА_20;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_18;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_18, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_20
18. клиентская выписка на имя ОСОБА_21.;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_19 предназначенной для ОСОБА_21;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_19;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_19, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_21.
19. клиентская выписка на имя ОСОБА_23;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_20 предназначенной для ОСОБА_23;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_20.
20. клиентская выписка на имя ОСОБА_24;
кредитной карты НОМЕР_21 предназначенной для ОСОБА_24; документ об активизации кредитной
21. клиентская выписка на имя ОСОБА_22;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_22 предназначенной для ОСОБА_24; документ об активизации кредитной
22. клиентская выписка на имя ОСОБА_25;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_23 предназначенной для ОСОБА_24;
документ об активизации
кредитной карты НОМЕР_23.
23. клиентская выписка на имя ОСОБА_26;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_27 предназначенной для ОСОБА_24; документ об активизации кредитной
24. информации из магазина «МКС» от
10.10.2005 года и от 01.12.2005 года.
25. две информации из магазина
«Домотехника» от 25.11.2005 года.
26. информация о номерах кредитных карт,
о суммах полученных в банкоматах средств с кредитных карт от 21Л 1.2005 года.
27. чека с пост - терминала от 18 июля
2005 года, на сумму 206,00 гривен, выданного в 10 часов 12 минут 53 секунды по
кредитной карте НОМЕР_15.
28. заявления на оформления кредитных
карт на имена: ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_21., ОСОБА_20
написанное ОСОБА_16 от 08.09.2003 года.
30. ассортимент продуктов питания
написанный ОСОБА_19 от 09.09.2004 года, заявление написанное ОСОБА_19 от
31. личный лист написанный ОСОБА_21 от
09.02.2005 года, автобиография написанная ОСОБА_21 от 09.02.2005 года.
32. заявление написанное ОСОБА_20 от
33. автобиография написанная ОСОБА_1 от 04 июля 2003 года, анкета о приеме
на работу написанная ОСОБА_1 от
34. приказ Запорожского регионального
управления «ПриватБанка» № 535 «а» от
Запорожского регионального управления «ПриватБанка» № 416 «а» от
36. приказ №
491 Запорожского регионального
управления «ПриватБанка» от
(Том№1,
л.д. 197-200) Доводы подсудимой о частичном непризнании вины в связи с тем, что
она кредитные карть оформленные на ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19,
ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23: ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26 не оформляла, денежные
средства с кредитных карт указанны клиентов не снимала, не состоятельны,
поскольку подтверждается доказательствами по уголовном делу исследованными в
судебном заседании. У суда нет оснований сомневаться в достоверност показаний
свидетелей, которые были предупреждены об уголовной ответственности согласно
ст.38 УК Украины. Учитывая в совокупности показания свидетелей ОСОБА_31,
ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_30, а также клиентские выписки по счетам и
распечатанным по ним фотоснимкам к банкоматов, суд приходит к убеждению, что
именно ОСОБА_1 завладела
Этот вывод суда также подтверждается и тем, что
механизмом завладения денежными средствами кредитных карт «Событие» аналогичен
механизму завладения денежными средствами с кредитны карт «Универсальная» и
подтверждается собранными по делу аналогичными доказательствами.
Оценив собранные в судебном заседании доказательства,
суд считает, что вина подсудимой ОСОБА_1 полностью доказана и ее действия
квалифицирует по ч.5 ст. 191 УК Украины как завладени чужим имуществом путем
злоупотребления лицом своим служебным положением совершенное особо крупных
Органом досудебного
следствия, ОСОБА_1 обвинялась
также в том, что совершила легализацию (отмывание) доходов, путем осуществления
договоров с денежными средствами, полученными преступным путем, вследствие
совершения общественно опасного противоправного деяния, что предшествовало
легализации (отмыванию) доходов, то есть в преступлении предусмотренном ст. 209
в том, что ОСОБА_1, являясь
служебным лицом, имея единый преступный умысел на легализацию денежных средств
полученных преступным путем в период времени с декабря 2004 года по июль 2005
года израсходовала их путем приобретения товаро - материальных ценностей в
сумме 10 119,19 гривен, а именно:
года в 14 часов 17 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_20 предназначенной для ОСОБА_23 в размере
1500,00 гривен, путем приобретения в магазине «МКС», расположенном по адресу
АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую
сумму 1500,00 гривен.
года в 14 часов 18 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_21 предназначенной для ОСОБА_24 в размере 1500,00 гривен, путем
приобретения в магазине «МКС», расположенном по адресу АДРЕСА_6 компьютерной
техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 1500,00 гривен.
28.06.2005 года в 14
часов 16 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_22 предназначенной для ОСОБА_22 в размере
1500,00 гривен, путем приобретения в магазине «МКС», расположенном по адресу
АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую
сумму 1500,00 гривен.
23.12.2004 года в 14
часов 39 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_23 предназначенной для ОСОБА_25 в размере
2294,15 гривен, путем приобретения в магазине «Домотехника», расположенном по
адресу АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
общую сумму 2294,15 гривен.
в 11 часов 21 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_23 предназначенной для ОСОБА_25 в размере
2426,13 гривен, путем приобретения в магазине «Домотехника», расположенном по
адресу АДРЕСА_6 компьютерной техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на
общую сумму 2426,13 гривен.
в 14 часов 19 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_27 предназначенной для ОСОБА_26 в размере
402,96 гривен, путем приобретения в магазине «МКС», расположенном по адресу
АДРЕСА_6 техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 402,96
28.06.2005 года в 14
часов 39 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_27 предназначенной для ОСОБА_26 в размере
57,14 гривен, путем приобретения в магазине «МКС», расположенном по адресу
АДРЕСА_6 техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму 57,14
28.06.2005 года в 17
часов 52 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_27 предназначенной для ОСОБА_26 в размере
27,81 гривен, путем приобретения в магазине «Домотехника», расположенном по
адресу АДРЕСА_5 техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму
06.07.2005 года в 14
часов 50 минут ОСОБА_1 завладела
денежными средствами с карты НОМЕР_27 предназначенной для ОСОБА_26 в размере
411,00 гривен, путем приобретения в магазине «Домотехника», расположенном по
адресу АДРЕСА_5 техники, чем причинила ущерб ЗРУ «ПриватБанка» на общую сумму
В ходе судебного
следствия по данным эпизодам обвинения, виновность подсудимой ОСОБА_1 не нашла своего подтверждения и суд
считает правильным оправдать ОСОБА_1
по указанной статье по следующим основаниям.
Как видно из обвинения, ОСОБА_1 обвиняется в том, что на похищенные
ею денежные средства она совершала обыкновенные бытовые сделки на
незначительные суммы. Эти бытовые сделки согласно действующего законодательства
совершаются с устного согласия покупателя и продавца и в официальном порядке
нигде не регистрируются.
В судебном заседании было
установлено, что в какие-либо финансовые операции или в какие-либо другие
сделки, которые регистрируются в установленном законе порядке, похищенные
денежные суммы ОСОБА_1 не
При таких обстоятельствах
суд считает, что ОСОБА_1 похищенными
денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.
образом, анализ собранных по делу доказательств, приводит суд к выводу об
отсутствии в действиях подсудимой ОСОБА_1 состава
преступления, предусмотренного ч.1 ст. 209 УК Украины.
смягчающих наказание обстоятельств суд считает чистосердечное раскаяние и
частичное возмещение ущерба.
отягчающие ответственность подсудимой согласно ст. 67 УК Украины судом не
назначении наказания подсудимой ОСОБА_1 суд
принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного
преступления, а так же личность подсудимой, которая ранее не судима,
положительно характеризуется с места жительства и работы, занимается
общественно-полезным трудом, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка.
эти смягчающие наказание обстоятельства, которые существенно снижают степень тяжести
совершенного преступления, а также учитывая данные о личности ОСОБА_1, суд считает возможным при
назначении наказания применить ст.69 УК Украины.
обстоятельства дела, тяжесть преступления, личность подсудимой, суд приходит к
выводу о возможности ее исправления без отбытия наказания и принимает решение
об освобождении от наказания с испытанием и считает возможным при назначении
наказания применить ст.69 УК Украины и назначить основное наказание ниже
низшего предела, установленного в санкции ч.5 ст. 191 УК Украины, а также
применить ст.ст.75,76 УК Украины.
КБ «Приватбанк» заявлен
гражданский иск без рассмотрения по следующим основаниям.
В ходе досудебного
следствия органу досудебного следствия в порядке ст. 28 УПК Украины поступило
заявление от КБ «Приватбанк», в котором была просьба признать КБ «Приватбанк»
гражданским истцом по уголовному делу.
ст.28 УПК Украины гражданский иск может быть предъявлен во время судебного
рассмотрения дела, до начала судебного следствия.
Судебное следствие было
начато судом 27.02.2006 года, при этом в судебном заседании присутствовал
представитель гражданского истца. Вместе с тем, ни в этом судебном заседании, ни
в последующих судебных заседаниях, гражданский иск фактически заявлен не был.
судебных заседаниях 10.10.2006 года и 05.12.2006 года представитель КБ
«Приватбанка» ОСОБА_41 сделал заявление об уточнении исковых требований. Причем
в заявлении от 10.10.2006 года в подтверждение своих исковых требований суду не
было предоставлено никаких доказательств.
представленных суду клиентских выписок к заявлению об уточнении исковых
требований от 05.12.2006 года не понятно, почему именно такие суммы КБ «Приватбанк»
считает необходимым взыскать с ОСОБА_1
образом, представителем КБ «Приватбанк» не только фактически заявлен
гражданский иск в нарушение требований уголовно-процессуального закона, но и
при предъявлении гражданского иска в уголовном деле не выполнены требования
ст.ст.119, 120 ГПК Украины.
ч.4 ст.28 УПК Украины лицо, не предъявившее гражданский иск в уголовном деле, а
также лицо, гражданский иск которого остался без рассмотрения, имеет право
предъявить его в порядке гражданского судопроизводства.
Руководствуясь ст. ст. 323,324 УПК Украины, суд
Признать виновной и осудить ОСОБА_1 по ч.5 ст. 191 УК Украины и
назначить ей наказание с применением ст.69 УК Украины в виде четырех лет
лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной
ответственностью сроком на 2 года и без конфискации имущества.
По эпизодам обвинения по ч.1 ст.209 УК Украины -
На основании ст. 75 УК
Украины освободить ОСОБА_1 от
отбытия основного наказания с испытанием на 2 года.
на ОСОБА_1 обязательства,
предусмотренные ст.76 УК Украины: не выезжать за пределы Украины на постоянное
проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; уведомлять
органы уголовно-исполнительной системы о перемене места жительства, работы;
периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы.
в отношении ОСОБА_1 до вступления приговора в законную
силу оставить прежнюю - подписку о невыезде.
Вещественные доказательства по уголовному делу:
чек НОМЕР_28 - стиральная машина «INDESIN» WiSL 105 X сумма 2599,60 гривен от 06.11.2004
чек НОМЕР_29 - стиральная машина «INDESIN» WiL 105 сумма 2259,50 грн. от 20.11.04
чек НОМЕР_28 - стиральная машина «INDESIN» WiSL сумма 2529,40 гривен от 11.02.05 г.
чек НОМЕР_29 - стиральная машина «INDESIN» WiL сумма 2398,50 грн. от 09.04.05 г.;
чек НОМЕР_30 - стиральная машина «BOSCH» WFC на сумму 3048,50 грн. от 15.04.05
чек НОМЕР_31 - стиральная машина «BOSCH» WFL на сумму 2888,50 грн. от 04.03.05
7. рекламный проспект «Самсунг»;
8. Интернет карта «Оптима Телеком» на 10
часов - использованная;
руководство по началу работы к принтеру «Canon» Pixma iP 1000, а также системный диск к
10. паспорт «Канон»;
11. Документы к утюгу «Филипс» и к
12. гарантийный талон с чеком на ремонт
13. Чеки на покупку товаров в количестве
6 штук; На одном и чеков написано ОСОБА_25 и ОСОБА_42, ОСОБА_43 - 31.08.
14. Залоговый билет НОМЕР_32 от
20.10.2005 года - цепь, золото 585 на сумму;
15. Две накладные (от 1 декабря 2003 и 16
августа 2003 года) на имя ОСОБА_44 на
товар пылесос «ЛДЖ», ДВД плеер «ББК», аудиоцентр «ЛДЖ»;
16. накладная на имя ОСОБА_45 на товар
видеокамера ССД - ТРВ 147 на сумму 2879,01 грн. от 13 августа 2003 года;
17. накладная на имя ОСОБА_46 на товар ДВД Плеер
«ББК», телевизор «ЖВС»
3009,69 грн. от 17 февраля 2004 года;
18. Товарные чеки в количестве 187 штук
«Домотехника» на разные товары и суммы;
19. Договор залога имущества на имя
ОСОБА_47 на товар телевизор «Самсунг» от 25 ноября 2002 года;
20. Договор с «ПриватБанком» на товар
телевизор и ДВД плеер на общую сумму 3009,69 грн., который заполняла ОСОБА_1
21. Ксерокопия паспорта,
идентификационный код, справка о заработной плате на имя ОСОБА_48; ксерокопия
паспорта, идентификационный код, справка плательщика налогов на имя ОСОБА_49;
22. Ксерокопия паспорта, идентификационный
код, справка плательщика налогов на имя ОСОБА_47, справка о ее месте работы,
ксерокопия паспорта на имя ОСОБА_50, его идентификационный код;
23. Документы на фамилию ОСОБА_51 на 19
24. Документы на фамилию ОСОБА_52 на 16
25. платежки на имя ОСОБА_46 на 7 листах;
26. платежки на ОСОБА_46, ОСОБА_25,
ОСОБА_3, ОСОБА_25 в количестве 21 штука.
27. Уведомления на ОСОБА_44 и ОСОБА_46 об оплате долга за
28. график погашения кредита на имя
ОСОБА_47 от 25 ноября 2002 года
29. проверка имущества ОСОБА_47
30. экспертный вывод на имя ОСОБА_53 от 3
утверждения кредита на имя ОСОБА_53
32. конверты с персональными
идентификационными номерами «ПриватБанк» в количестве 5 штук
33. Расписки о получении платежной карты
в количестве 2 штуки
34. компьютерные дискеты в количестве 11
35. кредитная карта «ПриватБанк» на имя ОСОБА_25 НОМЕР_33
36. кредитная карта «ПриватБанк» на имя ОСОБА_25
37. кредитная карта «ПриватБанк» НОМЕР_35
38. кредитная карта «ПриватБанк» НОМЕР_36
39. кредитная карта «Домотехника» -
40. кредитная карта «Домотехника» -
41. кредитная карта «Домотехника» -
42. Кожаный ежедневник синего цвета с
надписью «Вриск» с котором обнаружено визитки на имя ОСОБА_54 - агентство
недвижимости, ОСОБА_56
-джинсы, ОСОБА_55 - руководитель отделения розничного бизнеса, ОСОБА_57 -
заместитель руководителя бизнеса по кредитования физических лиц отделения «Дом
Губернатора», ОСОБА_46 запись на листе А-4, график выходных на июнь.
43. гарантийный талон на мобильный
телефон «Нокиа» 3220 от 21.02.2005 года на имя ОСОБА_44
44. гарантийный талон на аппаратуру «Филипс» на
имя ОСОБА_44 от 16.12.02
45. гарантийное обязательство на мобильный телефон
«Нокиа» 3220 от 29.04.2005
46. гарантийный талон на аппаратуру «ЛДЖ
талон на мобильный телефон «Самсунд» А-800 на ЧП «Гранкина»
48. гарантийный талон на мобильный
телефон «Сони - Эриксон» Т 630 от 17 июля 2005 года
49. гарантийный талон на пылесос ЛДЖ от
01.12.2003 года, купленный в «Домотехнике»
50. гарантийный талон на ДВД
проигрыватель «ББК» от 01.12.2003 года, купленный в «Домотехнике»
51. гарантийный талон на продукцию «Сони»
52. Две инструкции к телефону «Самсунг»
53. инструкция к телефону «Нокиа» 3220
54. инструкция к камере «АМД»
55. инструкция к телефону «Сименс» С-45
56. инструкция на материнскую плату
57. инструкция на видеокарту 9600/9550
58. инструкция вместе с диском на монитор
59. инструкция на блендер «Браун»
60. гарантийный талон на продукцию
на стиральную машинку «Сименис»
62. инструкция на аудиоцентр «Филипс»
63. инструкция на утюг «Филипс», и копия
чека на данный утюг от 09.11.2002 года
64. инструкция на телевизор «Сони»
65. инструкция на ДВД плеер «ББК»
66. инструкция на пылесос «ЛДЖ»
67. гарантийный талон на ДВД плеер «ББК»
68. информация о «Самсунг» продукции
69. инструкция к мобильному телефону
70. инструкция для работы с платами на
71. две инструкции на радио телефон
72. инструкция на радио телефон «Сатурн»
73. инструкция на мобильный телефон «Сони
инструкции на мобильный телефон нокиа 3220
75. два конверта «ПриватБанк»
76. три инструкции к стиральной машинке
77. Диски к программному обеспечения
купленной техники в количестве 5 штук
78. клавиатура «Чикони», модель номер
НОМЕР_40, с надписью покупки товара в магазине «МКС»
79. манипулятор мышь «Гениус», НОМЕР_41,
с надписью покупки товара в магазине «МКС»
80. модем внешний GVC
надписью покупки товара в магазине «МКС»
81. компьютерные колонки в количестве две
штуки Genius SP-J06 НОМЕР_43, с надписью покупки
товара в магазине «МКС», дата продажи 28 июня 2005 года.
82. принтер «Canon» Pixma iP - 1000, НОМЕР_44,-
которые хранятся в камере хранения
вещественных доказательств прокуратуры Орджоникидзевского района г. Запорожья (
том № 1, л.д. 146-149) - вернуть по принадлежности.
1. клиентская выписка на имя ОСОБА_3; выписка по
счету кредитной карты НОМЕР_1 предназначенной для ОСОБА_3; фотографии о снятии
суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_1;
об активизации кредитной карты НОМЕР_1.
выписка на имя ОСОБА_4; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_2
предназначенной для ОСОБА_4; документ об активизации кредитной карты НОМЕР_2.
выписка на имя ОСОБА_5; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_3
предназначенной для ОСОБА_5; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_3; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_6; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_4
предназначенной для ОСОБА_6; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_4; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_7; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_5
предназначенной для ОСОБА_7; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_5; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_8; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_6
предназначенной для ОСОБА_8; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_6; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_9; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_7
предназначенной для ОСОБА_9; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_7; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_10; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_8
предназначенной для ОСОБА_10; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_8; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_11; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_9
предназначенной для ОСОБА_11; фотографии о снятии наличной суммы денежных
средств с кредитной карты НОМЕР_9; документ об активизации кредитной карты
выписка на имя ОСОБА_12; выписка
по счету кредитной карты НОМЕР_10 предназначенной для ОСОБА_12; фотографии о снятии
наличной суммы денежных средств с
кредитной карты НОМЕР_10; документ об активизации кредитной карты НОМЕР_10.
11. клиентская выписка на имя ОСОБА_13;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_11 предназначенной для ОСОБА_13;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_11;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_11.
12. клиентская выписка на имя ОСОБА_14;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_12 предназначенной для ОСОБА_14;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_12;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_12.
13. клиентская выписка на имя ОСОБА_16;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_13 предназначенной для ОСОБА_16;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_13;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_13, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_16
14. клиентская выписка на имя ОСОБА_17;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_15 предназначенной для ОСОБА_17;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_15;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_15.
15. клиентская выписка на имя ОСОБА_18;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_16 предназначенной для ОСОБА_18;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_16;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_16.
16. клиентская выписка на имя ОСОБА_19;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_17 предназначенной для ОСОБА_19;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_17;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_17, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_19
17. клиентская выписка на имя ОСОБА_20;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_18 предназначенной для ОСОБА_20;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_18;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_18, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_20
18. клиентская выписка на имя ОСОБА_21.;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_19 предназначенной для ОСОБА_21;
фотографии о снятии наличной суммы денежных средств с кредитной карты НОМЕР_19;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_19, заявление на оформление
кредитной карты на имя ОСОБА_21.
19. клиентская выписка на имя ОСОБА_23;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_20 предназначенной для ОСОБА_23;
документ об активизации кредитной карты НОМЕР_20.
20. клиентская выписка на имя ОСОБА_24; выписка по счету кредитной карты
НОМЕР_21 предназначенной для ОСОБА_24; документ
об активизации кредитной карты НОМЕР_21.
21. клиентская выписка на имя ОСОБА_22;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_22 предназначенной для ОСОБА_24;
документ об активизации
кредитной карты НОМЕР_22.
выписка на имя ОСОБА_25; выписка по счету кредитной карты НОМЕР_23
предназначенной для ОСОБА_24; документ
об активизации кредитной карты НОМЕР_23.
23. клиентская выписка на имя ОСОБА_26;
выписка по счету кредитной карты НОМЕР_27 предназначенной для ОСОБА_24; документ об активизации кредитной
24. информации из магазина «МКС» от
10.10.2005 года и от 01.12.2005 года.
25. две информации из магазина
«Домотехника» от 25.11.2005 года.
26. информация о номерах кредитных карт,
о суммах полученных в банкоматах средств с кредитных карт от 21.11.2005 года.
27. чека с пост - терминала от 18 июля
2005 года, на сумму 206,00 гривен, выданного в 10 часов 12 минут 53 секунды по
кредитной карте НОМЕР_15.
28. заявления на оформления кредитных
карт на имена: ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_21., ОСОБА_20
29. заявление написанное ОСОБА_16 от
30. ассортимент продуктов питания написанный
ОСОБА_19 от 09.09.2004 года, заявление написанное ОСОБА_19 от 23.03.2001 года.
31. личный лист написанный ОСОБА_21 от
09.02.2005 года, автобиография написанная ОСОБА_21 от 09.02.2005 года.
32. заявление написанное ОСОБА_20 от
02.10.2000 года, автобиография написанная ОСОБА_1 от 04 июля 2003 года, анкета о приеме
на работу написанная ОСОБА_1 от
04 июля 2003 года, которые хранятся в материалах уголовного дела № 370505 пр -
оставить при материалах уголовного дела.
может быть обжалован в апелляционный суд Запорожской области в течение 15 суток со дня его провозглашения.