Провадження № 1-кс/592/6859/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 жовтня 2025 року м.Суми

Слідча суддя Ковпаківського районного суду м. Суми ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , без фіксації процесуальної дії за допомогою технічних засобів, розглянула клопотання сторони кримінального провадження дізнавача СД Сумського РУП ГУ НП в Сумській області про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0001066, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19.09.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190, ч. 1 ст. 361 КК України,

встановила:

Дізнавач своє клопотання, погоджене з прокурором, мотивує тим, що у провадженні підрозділу дізнання Сумського РУП ГУ НП в Сумській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0001066, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19.09.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190, ч. 1 ст. 361 КК України.

Зазначає, що 18.09.25 до чергової частини Сумського РУП надійшов рапорт від працівника поліції оперуповноваженого 3-го відділу УПК в Сумській області ДКП НП України, про те, що в результаті проведених оперативно-розшукових заходів встановлено, що громадянка ОСОБА_3 , здійснила несанкціоноване втручання до банківського застосунку ІНФОРМАЦІЯ_1 , який належить громадянину ОСОБА_4 та оформила на його імя кредит.

В подальшому було прийнято заяву та опитано гр. ОСОБА_5 , якому згідно довіреності №52-ЮД1 від 15.04.2025 надано повноваження представляти інтереси АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в усіх органах державної влади, органах місцевого самоврядування, правоохоронних органах, у тому числі в органах Прокуратури України, Міністерства внутрішніх справ України, Національній поліції України, тощо.

В ході опитування останній повідомив, що 12.12.2024 о 14:40 год. невстановлені особи отримали несанкціонований доступ до мобільного застосунку проекту " ІНФОРМАЦІЯ_1 " АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та оформили шахрайський кредит на ім`я померлої особи ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (останнє місце проживання: АДРЕСА_1 ). 30.05.2025 до Банку звернулась ОСОБА_6 (мати клієнта банку ОСОБА_4 ) та повідомила про його смерть, яка сталась 01 квітня 2024 року, надавши свідоцтво про смерть.

Таким чином встановлено, що на момент оформлення кредиту ОСОБА_4 був померлим. 3 НОМЕР_1 на НОМЕР_2 . У ході перевірки встановлено, що фінансовий номер клієнта було змінено 20.04.2024 10:47.

Також ОСОБА_5 зазначив, що 14.02.2018 була спроба реєстрації ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ПН НОМЕР_3 , з використанням номеру НОМЕР_2 .

Після встановлення вказаного фінансового номера: НОМЕР_2 , відбулась заміна біометричних даних клієнта, в результаті чого невстановлені особи отримали можливість оформити кредит на ім`я ОСОБА_4 .

Таким чином, грошові кошти у розмірі 10000 грн були отримані в результаті шахрайських дій невстановлених осіб та надалі переведені декількома транзакціями на картки № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , які емітовані у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " на ім`я ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІПН НОМЕР_3 , тел. НОМЕР_2 .

На підставі викладеного, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до деталізованих відомостей, про банківський рахунок клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 (ІПН - НОМЕР_6 ), а саме: дані входу в обліковий запис по онлайн-банкінгу, дані щодо зміни фінансового номеру, дані про договори кредитування, договори про відкриття банківських рахунків, інформацію про рух грошових коштів за період з 10.12.2024 по дату ухвалення рішення, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », юридична адреса: АДРЕСА_2 .

Відомості, отримані АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » можуть містити інформацію, необхідну для встановлення особи чи осіб, які скоїли дане кримінальне правопорушення, а також інших обставин вчинення кримінального правопорушення. як то: час, місце, спосіб вчинення, є відомостями, що становлять банківську таємницю, та є доказами, які самостійно або в сукупності з іншими доказами матимуть суттєве значення для з`ясування обставин кримінального правопорушення.

Згідно з ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання слід розглянути без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, до яких необхідно отримати доступ, у зв`язку з реальною загрозою знищення таких документів.

У відповідності до підпункту 5 частини 2 статті 131 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження. Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх, здійснити їх виїмку (стаття 159 КПК України).

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 цієї статті слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці.

Перевіривши матеріали клопотання, слідча суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, з огляду на таке.

Слідча суддя встановила, що 19.09.2025 до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені відомості за № 0001066, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190, ч. 1 ст. 361 КК України, досудове розслідування в якому здійснює підрозділ дізнання Сумського РУП ГУ НП в Сумській області.

Відповідно до протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 18.08.2025, 12.12.2024 о 14 год 40 хв шахрайським шляхом оформили "Кредит до завтра 30 днів", на ім`я померлої особи ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Так, виникла необхідність в отриманні інформації інформація про банківський рахунок клієнта ОСОБА_4 (ІПН - НОМЕР_6 ), що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та містить охоронювану законом таємницю.

Документи, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, самі по собі та в сукупності з іншими документами цього кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення та містять інформацію, необхідну для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і можуть бути визнані доказами по справі, зокрема щодо встановлення осіб, що можуть бути причетними до вчинення злочину. Крім того, враховуючи, що володільцем інформації, яка міститься в документах до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі викладеного та керуючись статтями 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідча суддя

постановила:

Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити.

Надати дізнавачам у кримінальному провадженні № 0001066 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , в яких міститься інформація про банківський рахунок клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 (ІПН - НОМЕР_6 ), а саме: дані входу в обліковий запис по онлайн-банкінгу, дані щодо зміни фінансового номеру, дані про договори кредитування, договори про відкриття банківських рахунків, інформацію про рух грошових коштів за період з 10.12.2024 по 16.10.2025.

Тимчасовий доступ до документів мають надати відповідальні посадові особи - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Строк дії ухвали сорок днів з дня постановлення ухвали.

Відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала слідчої судді оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідча суддя ОСОБА_1

Ухвала виготовлена у двох примірниках.

Примірник 1 - знаходиться в матеріалах судового провадження.

Примірник 2 та завірені копії - надано дізнавачу.