Справа № 464/6161/24
пр.№ 1-кс/464/1309/25
У Х В А Л А

03 листопада 2025 року слідчий суддя Сихівського районного суду м. Львова ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , слідчої ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Львові клопотання слідчої відділу поліції №2 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань №0000764 від 03.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

у с т а н о в и в:

слідча СВ відділу поліції №2 ЛРУП №2 ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді із клопотанням, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури міста Львова ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, а саме документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення засвідчених належним чином копій таких документів в паперовому та в електронному вигляді в приміщенні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме щодо укладення кредитного договору з ОСОБА_5 .

В обґрунтування клопотання покликається на те, що у провадженні СВ ВП №2 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області перебувають матеріали кримінального провадження №0000764 від 03.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням у даному кримінальному провадженні встановлено, що 14.07.2024 невідома особа шахрайським способом, з використанням електронно-обчислювальної техніки, оформила кредит в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , на загальну суму 13000 грн, чим спричинила останній матеріальну шкоду на вказану суму.

В ході досудового розслідування допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що 11 липня 2024 року у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » прийшло повідомлення про те, що на її ім?я відкрито кредит на суму 13000 грн в « ОСОБА_6 », попередньо за пару днів до цього їй приходило смс, що на неї оформлено кредит на суму 6000 грн, перейшовши на сайт, де зазначено про дані кредити, було показано, що кредиту на 6000 грн вже немає, оскільки його підняли до 13 000 грн. Окрім цього, там було зазначено, що даний кредит взято у « ОСОБА_6 ». Потерпіла вирішила зателефонувати на їхню гарячу лінію та встановити, що це за кредит. Пояснивши, що вона не оформлювала ніяких кредитів, нічого не підписувала та не робила ніяких дій для оформлення даного кредиту, працівник, який спілкувався з останньою, сказав, що їй потрібно звертатися в поліцію по даному факту, принести витяг з ЄРДР та показати, що нею було здійснено звернення у поліцію. Після чого ОСОБА_7 вирішила піти у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що за адресою: АДРЕСА_3 , де при спілкуванні із працівницею, остання повідомила, що кредит було відкрито онлайн та більше ніяких даних не надала. Написавши у поліцію заяву про даний факт, слідчим було внесено відомості в ЄРДР та надано їй витяг. Потерпіла надіслала його скан копію витягу з ЄРДР на електронну адресу « ОСОБА_6 », оскільки до неї та її матері дзвонили з різних номерів телефонів та казали, що потрібно повертати кошти. Після того, як ОСОБА_7 відправила працівникам відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » витяг з ЄРДР, до неї та її матері перестали телефонувати невідомі люди та до сьогоднішнього дня останню ніхто не турбував. Окрім цього, ОСОБА_7 написала офіційний лист до « ОСОБА_6 » по факту надання їй документів щодо укладення кредитного договору на її ім?я, у відповідь на даний лист потерпілій відправили ІНФОРМАЦІЯ_5 засвідчену копію зазначеного документу, а саме: «Пропозиція про укладення кредитного договору (кредитної лінії) (оферта)». У даному документі остання побачила, що на її ім?я оформлено кредит на загальну суму 13 000 грн. та дані грошові кошти кредиту перерахувались на картку 4119-97ХХ-ХХXX-6795, також у ньому зазначений номер телефону, з яким укладали договір: НОМЕР_1 . Даний номер банківської карти та номер телефону потерпілій невідомі, кому можуть належати остання не знає та ніколи такими не користувалась. Про вищевказаний номер телефону та номер карти ОСОБА_7 дізналась із «Пропозиція про укладення кредитного договору (кредитної лінії)(оферта)».

Враховуючи вищевикладене, у органу досудового розслідування виникла необхідність у отримані тимчасового доступу до інформації, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення засвідчених належним чином копій таких документів в паперовому та в електронному вигляді в приміщенні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , оскільки зазначені речі і документи самі по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а іншим шляхом отримати вказану інформацію та документи, як тимчасовий доступ до речей і документів, що містить охоронювану законом таємницю, неможливо.

Слідча СВ відділу поліції №2 ЛРУП №2 ОСОБА_3 в судовому засіданні клопотання підтримала та просила таке задовольнити.

Згідно з ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Встановлено, що на досудовому розслідуванні відділу поліції №2 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області перебуває кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000764 від 03.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Враховуючи наведене вище, приходжу до висновку про надання тимчасового доступу до речей і документів, зазначених у клопотанні слідчої, оскільки такі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-162 КПК України,

п о с т а н о в и в:

клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення засвідчених належним чином копій таких документів в паперовому та в електронному вигляді в приміщенні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

-матеріалів кредитної справи за кредитним договором та додатків до нього, укладеним між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РНОКПП НОМЕР_2 ), в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитного договору;

-листування між установою та позичальником, поручителем та кредитором;

-матеріалів про особу (документи, що підтверджують особу та інші, фото особи, яка укладала договір, в тому числі заяву на видачу кредиту);

-матеріалів аудіо-записів телефонних розмов операторів контакт-центру установи з приводу надання та оформлення кредитних договорів на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ;

-інформації про IP-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту;

-інформації про банківську платіжну картку або картки, на яку перераховувались грошові кошти згідно договору, із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО або надання інформації про неповний номер рахунку, яким банком-емітентом є рахунок, з вказанням за допомогою якого платіжного сервісу були переведені грошові кошти, за виданий кредит, повну суму транзакції, номер транзакції, опис (у випадку наявності), а також код авторизації та інших електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет-Банк, СМС послуги та ін., на підставі яких банком здійснювався переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти;

-інформації про МАС-адреси комп`ютерів/технічних приладів, з яких відбувалося з`єднання з системою під час оформлення онлайн-кредиту, з вказанням точного часу здійснення таких дій;

-інформації про фінансовий мобільний номер телефону, чи змінювався фінансовий номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) та отримано підтвердження та чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, в тому числі під час з реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту.

Виконання ухвали покласти на ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та слідчу СВ відділу поліції №2 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала підлягає виконанню у порядку, встановленому ст. 165 КПК України.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_8