Справа № 138/2495/24
Провадження №:1-кс/138/434/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 червня 2025 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження № 0000371 від 10.08.2024, розпочатого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

27.05.2025 слідчий ОСОБА_4 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням встановлено, що 09.08.2024 о 18:58 годині надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , моб.тел.: НОМЕР_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 06.08.2024 близько 18:00 години невідома особа невідомим шляхом із належної банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером № НОМЕР_2 перевела на інший рахунок грошові кошти в сумі 12 200 грн.

За вказаними фактами Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000371 від 10.08.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Під час додаткового допиту в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 06.08.2024 о 18 годині 34 хвилині їй прийшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що на її картці виявлено підозрілу активність, після чого вона одразу зайшла в додаток та побачила, що кошти були зняті та на її картковому балансі 0 гривень. У подальшому потерпілій стало відомо, що на її картковому рахунку НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) о 18:31 год 06.08.2024 було збільшено кредитний ліміт до 4000 гривень. Надалі з даної картки о 18:32 год 06.08.2024 було здійснено переказ грошових коштів у сумі 3950 гривень на інший належний їй картковий рахунок НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) зарплатну картку, на якій до цього знаходились грошові кошти у сумі 4679,71 гривень, нарахована заробітна плата. Того ж дня 6 серпня 2024 року з належної потерпілій картки НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) без її участі та відома було здійснено п`ять переказів грошових коштів на невідому картку НОМЕР_6 , а саме о 18:32:39 год здійснено переказ у сумі 2000 гривень з комісією 25 гривень, о 18:33:14 год - 2000 гривень з комісією 25 гривень, о 18:32:37 год -2000 гривень з комісією 25 гривень, о 18:33:39 год -2000 гривень з комісією 25 гривень, 18:34:00 год -250 гривень з комісією 7,50 гривень.

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду справа № 138/2495/24 провадження №:1-кс/138/140/25 від 10.03.2025, в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 29.04.2025 за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених по картковим рахункам НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) та НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) в період з 06.08.2024 по 10.08.2024.

Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що дійсно відбувся переказ коштів з картки потерпілої НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) на картку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) у сумі 3950 гривень о 18:32 год 06.08.2024. У подальшому з карти НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), яка належить потерпілій ОСОБА_5 , о 18:32 год, о 18:33 год, о 18:33 год, о 18:33 год та о 18:34 було здійснено п`ять переказів на загальну суму 8250 грн без урахування комісії у сумі 107,50 грн на картку іншого банку НОМЕР_7 .

Під час перевірки вищезазначеного рахунку НОМЕР_7 , встановлено, що він знаходиться у володінні банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки BIN ((Bank Identification Number) - перші шість цифри картки, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із BIN банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме НОМЕР_8 .

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Банки зобов`язані, згідно правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, що затверджені постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. №267, забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття (п.1.2.), банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі (п.3.2.).

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківської картки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », дані про власника картки, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Публічного Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено перевід грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовільнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_6 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.

Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшим слідчим СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , майору поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчим Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 та старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, що зберігаються у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_4 , тобто можливість ознайомитися та зробити копії відомостей по банківській картці із номером НОМЕР_7 , на яку було перераховано грошові кошти із рахунку потерпілої за період часу з 06.08.2024 по 26.05.2025, а саме:

- документи, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_7 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківки руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та призначенням платежів;

- інформації щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу, в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку;

- наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) у зазначений період.

Дана ухвала діє до 02.08.2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_17