Справа № 138/1278/25
Провадження №:1-кс/138/376/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 травня 2025 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження №0000222 від 29.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

08.05.2025 слідчий ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням встановлено, що 28.04.2025 до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Немія Могилів-Подільського району, Вінницької області, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , засоби зв`язку НОМЕР_1 , паспорт серії НОМЕР_2 виданий 10.10.1996 року Могилів-Подільським МРВ УМВС України у Вінницькій області, надійшла заява щодо прийняття мір до невідомих осіб, які зловживаючи довірою 25.04.2025 о 13:00 год., з його банківської картки НОМЕР_3 зняли грошові кошти у сумі 24233 гривень.

За даним фактом СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000222 від 29.04.2025 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту, потерпілий ОСОБА_4 повідомив, що 25.04.2025 о 11 годині 10 хвилині, до нього зателефонували із номеру телефону НОМЕР_4 . Піднявши слухавку зі потерпілим почала розмовляти жінка, яка переставилась працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Вона запропонувала підключити безоплатно функцію із поліпшення мобільного зв`язку, на яку потерпілий погодився та для активації послуги назвав 4 значний код, що надійшов йому у повідомленні. У цей день потерпілий більше телефонних дзвінків не здійснював. Далі, ОСОБА_4 вже 26.04.2025 близько 15 год. намагався зателефонувати сину, однак номер його мобільного телефону НОМЕР_5 не здійснював жодного дзвінка. Потерпілому у відділенні ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » працівник-консультант повідомив, що даний номер телефону вже не належить ОСОБА_4 та був перенесений на іншу сім-карту до іншого власника. Зрозумівши, що фінансовий номер викрадений потерпілий зателефонував на номер гарячої лінії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та попросив заблокувати його банківські рахунки. У подальшому, ОСОБА_4 28.04.2025 пішов у відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та дізнався, що із його банківського рахунку НОМЕР_6 , що є кредитним рахунком, було перераховано грошові кошти у загальній сумі 24233,89 грн. на банківські рахунки інших банків. Під час огляду квитанцій грошових переказів встановлено, що грошові кошти були перераховані 25.04.2025 різними сумами, а саме: о 17:42 год. у сумі 4031 грн., о 17:44 год. у сумі 8844 грн. та о 17:51 год. 9648 грн. було перераховано на банківську карту із номером НОМЕР_7 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Також, кошти у сумі 1005 грн. о 18:06 год. були перераховані на іншу банківську карту НОМЕР_8 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Також відбувся переказ між власними рахунками потерпілого ОСОБА_4 , із банківського рахунку НОМЕР_9 на його кредитний рахунок НОМЕР_6 було перераховано 8500 грн., також шахраї перерахували на вищевказаний кредитний рахунок грошові кошти із депозитного рахунку «Скарбничка».

Даних операцій потерпілий не проводив, знаття коштів почалося саме після надання коду підтвердження для входу шахраю - представнику ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Особи, які ймовірно причетні до вчинення шахрайських дій телефонували до ОСОБА_4 із номерів: НОМЕР_4 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 . У матеріалах кримінального провадження наявні квитанції від 25.04.2025 про перерахунок грошових коштів із рахунку потерпілого на рахунки НОМЕР_8 та НОМЕР_7 .

Під час перевірки належності банківської карти із номером НОМЕР_8 встановлено, що вона знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_6 » оскільки збігається BIN банківської карти із BIN АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме НОМЕР_12 . Також, під час перевірки належності банківської карти із номером НОМЕР_7 встановлено, що вона знаходяться у володінні Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » оскільки збігається BIN банківської карти із BIN ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме НОМЕР_13 . BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти. За таких обставин виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківських рахунках НОМЕР_9 та НОМЕР_6 , що належать потерпілому ОСОБА_4 , за період часу із 25.04.2025 по 28.04.2025 з метою підтвердження, або спростування показань наданих потерпілим під час допиту, з`ясування детальної інформації куди саме було перераховано кошти, а також встановлення даних рахунку та пристрою із якого здійснювались перекази.

Також, враховуючи наявні у матеріалах кримінального провадження квитанції про переказ грошових коштів із рахунку потерпілого та показань потерпілого, у слідства виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів з банківських карт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із номером НОМЕР_8 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із номером НОМЕР_7 за період часу із 25.04.2025 по час проведення тимчасового доступу.

Отримана інформація надасть можливість підтвердити факт переказу грошових коштів потерпілого на вказані рахунки, встановити осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, а саме власника рахунку на який було перераховано вищевказані грошові кошти. А вказаний проміжок часу дозволить встановити місце зняття грошовий коштів та відповідно місце вчинення злочину.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід знаходиться у володінні: 1. Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_14 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_8 контактні телефони НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_9 ; 2. Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ НОМЕР_17 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт: ІНФОРМАЦІЯ_10 контактний тел.: НОМЕР_18 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_11 ; 3. Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_19 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 , офіційний сайт: ІНФОРМАЦІЯ_12 , контактні телефони: НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_13 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовільнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представників осіб, у володінні яких перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_5 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити.

Представники АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не викликалися на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшим слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , капітану поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , майору поліції ОСОБА_9 , слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , капітану поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 на тимчасовий доступ:

1. До документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_14 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_8 контактні телефони НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_9 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості по банківських рахунках, що належать потерпілому ОСОБА_4 НОМЕР_9 та НОМЕР_6 , за період часу із 25.04.2025 по 28.04.2025, а саме:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та видачі картки для користування цим рахунком (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) з можливістю подальшого вилучення даної інформації у будь-якій Вінницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

2. До документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ НОМЕР_17 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт: ІНФОРМАЦІЯ_10 контактний тел.: НОМЕР_18 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_11 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості по банківській картці із номером НОМЕР_8 , на яку було перераховано грошові кошти із рахунку потерпілого за період часу із 25.04.2025 по час проведення тимчасового доступу, а саме:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків для банківських карток відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цих банківських карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку);

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у Вінницькій філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 ;

3. До документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Публічному акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_19 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 , офіційний сайт: ІНФОРМАЦІЯ_12 контактні телефони: НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_13 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості по банківській картці із номером НОМЕР_7 , на яку було перераховано грошові кошти із рахунку потерпілого за період часу із 25.04.2025 по час проведення тимчасового доступу, а саме:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків для банківських карток відкритих в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цих банківських карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку);

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у Київській філії ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_6 .

Дана ухвала діє до 15.07.2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_17