Справа № 462/2386/25
провадження 1-кс/462/642/25
У Х В А Л А

15 квітня 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

15 березня 2025 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000374 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Слідчий СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 14.03.2025 до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який просить вжити заходів щодо невідомої особи, яка шляхом розрахунку у кількості 126 транзакцій, а саме за покупки у магазинах за допомогою банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером рахунку № НОМЕР_1 завдала заявнику майнової шкоди вартістю 33551 гривень 06 копійок.

В ході проведення допиту потерпілого, ОСОБА_4 повідомив, що станом на 07.03.2025 у нього була у наявності кредитна банківська картка банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером рахунку НОМЕР_1 , на якій станом на 11.47 год були грошові кошти 549 гривень кредитних коштів, доступним кредитним лімітом у сумі 33 600 гривень. Далі 07.03.2025, протягом дня потерпілий вирішував свої справи, та при ньому був рюкзак чорного кольору марки «Gorangd», в одному з відділів якого знаходилась вищеописана банківська картка. Того ж дня, в обідній період часу, біля магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що по АДРЕСА_1 , до нього звернулась невідома йому особа жіночої статі, котра повідомила, що кишені рюкзака розстібнуті. Знявши рюкзак, потерпілий помітив, що дійсно три кишені були відкриті на пів оберта (в одній з яких була банківська карта потерпілого), а ОСОБА_4 їх одразу закрив, не перевіривши наявність у ньому речей, після чого направився далі по своїх справах. У подальшому, 11.03.2025 у вечірній період часу, перебуваючи вдома, він виявив, що у нього відсутня вищезгадана банківська картка, через що потерпілий одразу зателефонував на гарячу лінію банку, а саме в відділ безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », працівники якого повідомили, що його банківська картка активна, та із неї постійно (щодня) здійснюються покупки та, зрозумівши, що даною карткою потерпілий не користується із 07.03.2025 останній попросив відділ безпеки заблокувати банківську картку, що вони і зробили. Далі потерпілий 14.03.2025 прийшов у відділення № НОМЕР_2 банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де йому дали виписку про рух коштів, де потерпілий побачив невідомі йому транзакції, які він не здійснював, а саме 126 транзакції на різні суми в різних торгових точках, які були здійснені в період часу з 16:28:19 07.03.2025 по 14:44:32 11.03.2025. Загальна сума завданої йому матеріальної шкоди разом становить 33551,06 грн.

Враховуючи вищенаведене, в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зняття грошових коштів з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , який належать потерпілому ОСОБА_4 , а саме до банківських виписок (роздруківок руху коштів) в електронному вигляді, із зазначенням відомостей про призначення платежу, повних даних адрес магазинів де здійснювались оплати за допомогою банківської картки, повних даних платника та отримувача коштів, їх назви та коду ЄДРПОУ, номеру платіжного документу, номеру рахунка, назви та МФО банківської установи, конкретного часу та дати платежу, місце зняття коштів, про реквізити контрагента, реєстраційні дані особи (номер телефону, адреса електронної пошти, Р-адреса), яка, можливо, авторизувалась в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для здійснення вказаної транзакції, відомості про документи по юридичному оформленню (відкриттю) картки (рахунку), та зняття готівкових коштів з банківських терміналів, у тому числі банкоматів та касах банку, що надійшли на його карту (рахунок), ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період часу з 11 год 47 хв. 07.03.2025 по 16 год 31 хв. 14.03.2025 по банківському рахунку НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення. Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація маає суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації по банківському рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , який належить потерпілому ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відділення ПУМБ «РЦ В М. ЛЬВІВ», який розташований, за адресою: АДРЕСА_2 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі слідчого, яка зазначила у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у її відсутності, а також у відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаних документів має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, шляхом зняття копії інформації у приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відділення ПУМБ «РЦ В М. ЛЬВІВ», який розташований, за адресою: АДРЕСА_2 .

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме до: банківських виписок (роздруківок руху коштів) в електронному вигляді, із зазначенням відомостей про призначення платежу, повних даних адрес магазинів де здійснювались оплати за допомогою банківської картки, повних даних платника та отримувача коштів, їх назви та коду ЄДРПОУ, номеру платіжного документу, номеру рахунка, назви та МФО банківської установи, конкретного часу та дати платежу, місце зняття коштів, про реквізити контрагента, реєстраційні дані особи (номер телефону, адреса електронної пошти, Р-адреса), яка, можливо, авторизувалась в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для здійснення вказаної транзакції, відомості про документи по юридичному оформленню (відкриттю) картки (рахунку), та зняття готівкових коштів з банківських терміналів, у тому числі банкоматів та касах банку, що надійшли на його карту (рахунок), ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період часу з 11 год 47 хв. 07.03.2025 по 16 год 31 хв. 14.03.2025 по банківському рахунку НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , шляхом зняття копії інформації у приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 «РЦ В М. ЛЬВІВ», який розташований, за адресою: АДРЕСА_2 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: