Провадження № 1-кс/466/3492/24
У Х В А Л А

06 грудня 2024 року м. Львів

Слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 ЛРУП №1 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Галицької окружної прокуратури м.Львова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, за матеріалами досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001705 від 28.11.2024 року, розпочатого, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах,-

встановила:

05.12.2024 слідчий СВ ВП №1 ЛРУП №1 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді Шевченківського районного суду м. Львова з клопотанням, яке погоджене прокурором Галицької окружної прокуратури м.Львова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, за матеріалами досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001705 від 28.11.2024 року, розпочатого, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання посилається на наступне: у провадженні слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №1 ГУ НП у Львівській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001705 від 28.11.2024 року розпочатого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 27.11.2024 до ВП № 1 ЛРУП № 1 ГУНП у Львівській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , котра просить вжити заходів до невідомої особи, яка під приводом купівлі книги на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 , шляхом обману та з використанням електронно - обчислювальної техніки з її банківських карточок НОМЕР_1 та НОМЕР_2 " ІНФОРМАЦІЯ_3 " зняла грошові кошти на суму 76000 грн.,чим завдала матеріальної шкоди на суму 76000 грн. ІТС ІПНП № 28362.

Допитано у процесуальному статусі потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 27.11.2024 близько 13.00 год. на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 виставила на продаж книги, після чого з нею зконтактувався покупець жіночої статі, однак жодних даних про спілкування із невідомою особою у неї не збереглися, оскільки в подальшому чат став неактивний. Невідома її особа повідомила, що хоче придбати у неї книги вартістю 600 грн., однак для того щоб на її банківську карточку № НОМЕР_1 , яка обслуговується ОСОБА_6 зарахувалися кошти потрібно на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 пройти в чаті верифікацію, після чого вона зайшла через чат ІНФОРМАЦІЯ_2 з метою проходження верифікації. В тому чаті з нею почала спілкуватися невідома особа, котра скинула посилання, на яке вона ввійшла та ввела код-підтвердження, який прийшов її у ІНФОРМАЦІЯ_4 . Після того, даний код потерпіла повідомила невідомій її особі та таким чином підтвердила вхід у ІНФОРМАЦІЯ_4 невідомою особою, котра створила віртуальну банківську карточку № НОМЕР_1 . Після того, у додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 , невідома особа на її ім`я відкрила онлайн кредит на 20000 тис. грн. та сказала вказані кошти переказати. Далі потерпілі у чаті на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 скинули ще одне посилання за яким вона ввійшла, після чого у ІНФОРМАЦІЯ_4 прийшов код підтвердження, який потерпіла назвала невідомій особі. Після тих операцій потерпілі повідомили, що сталася технічна помилка і потрібно повторити вищевказані операції. Однак на той момент з банківської карточки № НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_3 уже були переведені кошти у сумі 19000 грн., та списання комісії 1000 грн. на невідомий її рахунок, але вона це вже пізніше зрозуміла. В подальшому втретє потерпілі ОСОБА_5 скидають посилання у чаті на ІНФОРМАЦІЯ_2 за яким вона переходить та далі відкриваються дані її банківської кредитної карточки НОМЕР_3 , номер карточки № НОМЕР_2 . Потерпіла в подальшому повторює тричі вищевказані дії та після того з кредитної банківської карточки знімаються кошти у сумі по 19665 грн. та комісія 665 грн. Вказані операції проведено трьома платежами. Пізніше потерпіла ввійшла у ІНФОРМАЦІЯ_5 та побачила, що на її особистій кредитній карточці НОМЕР_3 , номер карточки № НОМЕР_2 залишок приблизно 5000 тис. грн., після того вона зрозуміла, що її обманули та заблокувала повністю додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 .

До матеріалів кримінального провадження потерпіла долучила виписку від 28.11.2024 з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківському рахунку НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 .

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р. № 2121-ІІІ, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Як визначено в ч.2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р. № 2121-ІІІ, банківською таємницею, зокрема є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування кримінального провадження й встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, розслідування вищезазначеного кримінального провадження, зокрема для перевірки свідчень заявниці, встановлення факту належності банківських рахунків (будь-якого виду) відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », проведених банківських операцій по рахунках, які можуть бути використані, як доказ у вказаному провадженні, виникла необхідність у дослідженні документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ - НОМЕР_5 ; місцезнаходження АДРЕСА_1 ), зокрема інформації щодо повного руху коштів, операцій по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 , який належить потерпілій ОСОБА_5 , з розшифруванням контрагентів, в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 , а також факти відкриття кредитів по вказаному рахунку в період часу із 27.11.2024 по термін дії ухвали.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що кримінальне провадження порушене за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами у великих розмірах, які ймовірно були зараховані на банківські рахунки, будь-яка інформація по яких є банківською таємницею доведення обставини, які передбачається довести у кримінальному провадженні іншими способами ніж через безпосереднє дослідження документів та інформації, які є банківською таємницею - неможливо.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначені документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ - НОМЕР_5 ; місцезнаходження АДРЕСА_1 ), та мають істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використання як доказу відомостей, що містяться у таких документах та відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, що знаходяться необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаної документації з можливістю її вилучення.

Слідчий СВ ВП №1 ЛРУП №1 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді з клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Клопотання просить слухати без виклику осіб, у володінні якої знаходиться зазначена інформація, без участі слідчого та прокурора, клопотання підтримує, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Суд вважає за можливе розглянути дану справу у відсутності осіб, які беруть участь у судовому провадженні без фіксування судового засідання технічними засобами.

Вивчивши матеріали клопотання, вважаю, що таке є підставним і підлягає до задоволення.

Слідчим суддею встановлено, що силами слідчого відділення відділу поліції №1 ЛРУП №1 ГУНП у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0001705 від 28.11.2024 року, розпочатого, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Згідно положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Враховуючи викладене вище та неможливість отримати необхідні для досудового розслідування відомості в інший спосіб, з метою забезпечення повного, швидкого, неупередженого дослідження всіх обставин, що стосуються вчинення кримінального правопорушення, клопотання підлягає до задоволення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 40, 107, 159, 160, 162, 163 КПК України, слідчий суддя, -

постановила:

клопотання задовольнити.

Надати слідчому СВ ВП №1 ЛРУП №1 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ - НОМЕР_5 ; місцезнаходження АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення таких документів у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою, АДРЕСА_2 :

- повну інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 , зокрема зняття, переказ грошових коштів за період з 27.11.2024 по дату виконання ухвали із зазначенням повних реквізитів отримувача та (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 ;

- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття, переказу грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття , переказу грошових коштів, за період з 27.11.2024 по дату виконання ухвали;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 в період часу з 27.11.2024 по дату виконання ухвали;

- повну інформацію щодо оформлення онлайн кредиту по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 ;

- координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 , в період часу з 27.11.2024 по дату виконання ухвали;

- аудіозаписи звернень по банківському рахунку/карточці НОМЕР_4 , номер карточки НОМЕР_1 , в період часу з 27.11.2024 по дату виконання ухвали, на гарячу лінію за номером у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) у період часу з 27.11.2024 по дату виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю;

-інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені у період часу з 27.11.2024 по дату виконання ухвали;

- інформацію про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даним рахунком у період часу з 27.11.2024 по дату виконання ухвали.

Строк дії ухвали становить два місяці з дня постановлення ухвали.

Виконання ухвали доручити слідчому СВ ВП №1 ЛРУП №1 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 .

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідча суддя ОСОБА_1