УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 вересня 2024 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області

в складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання слідчого ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на проведення обшуку,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про надання дозволу на проведення обшуку за місцем проживання гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , яка відповідно до витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мотивуючи клопотання тим, що проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні внесеного до ЄРДР за № 0000392 від 05.03.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що працівники філії банківської установи протягом робочого дня 06.02.2024, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам банку, заволоділи грошовими коштами в сумі, що перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян у понад 250 разів.

В ході допиту заступника начальника відділу банківської безпеки ОСОБА_6 в якості свідка, було встановлено, що працівниками відділу банківської безпеки філії - Вінницьке обласне управління АТ «Ощадбанк» (далі - Філія), встановлені факти зловживання службовим становищем, підроблення та використання підроблених документів працівниками ТВБВ № 10001/0160 (ТВБВ), місцезнаходження якого: м. Вінниця, вул. Київська,117 , які містять окремі ознаки злочину. Зокрема, встановлено, що шляхом, випуску чеків на зняття грошових коштів, з чужих рахунків (клієнтів банку),без присутності власників рахунків, підроблення підписів в цих касових чеках та видачі коштів співробітнику відділення, касиром вказаного ТВБВ, було здійснено крадіжку грошових коштів.

Так, 06.02.2024 року, відповідно даних відео архіву системи відеоспостереження ТВБВ, о 17:25 годині, провідний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ ОСОБА_7 , зі свого робочого місця спрямувала до кімнати каси ВІП-Клієнтів, надала три чека, а касир ТВБВ ОСОБА_8 , через касовий шлюз, видала кошти ОСОБА_7 , в сумі - 250 тис. грн.

ОСОБА_7 взявши кошти у касира, миттєво заховала їх під полу кофти та вийшла з приміщення вказаної кімнати, спрямувавши на робоче своє місце, де нікого з клієнтів не було.

Подальшою перевіркою касової документації з`ясовано, що 06.02.2024 року, в проміжок часу з 17:21 год. по 17:24 год., в POS-терміналі С0109930, якій знаходиться на робочому місці ОСОБА_7 , були випущені чеки: № 2734 на суму 50 тис. грн.(власник рахунку ОСОБА_9 , паспорт НОМЕР_2 ), № НОМЕР_3 на суму - 100 тис. грн. (власник рахунку ОСОБА_10 , паспорт НОМЕР_4 ), і № НОМЕР_5 на суму - 100 тис. грн. (власник рахунку ОСОБА_11 , паспорт НОМЕР_6 ).

Вказаних клієнтів, у визначений час (відповідно відеоархівів з регістратора, який встановлений в ТВБВ), ні в приміщенні відділення, ні біля каси, ні біля робочого місця ОСОБА_7 - не було.

Цей факт дає підстави вважати про те, що вказаний співробітник відділення, сама випустила чеки, підписала їх та незаконно отримала в касі, за допомогою касира, кошти в сумі 250 тис. грн.

Опитана ОСОБА_7 пояснила, що 06.02.2024 року, знаходячись на вулиці (вийшла за кавою), біля відділення, до неї підійшов ОСОБА_11 , який надав їй 3 картки, щоб вона зняла з них кошти. ОСОБА_7 випустила чеки, по цим клієнтах, взяла кошти з рахунків, через свій термінал, а потім, по цим чеках - отримала гроші у касі, і віддала гроші, нібито, ОСОБА_11 .

Опитана касир ОСОБА_8 пояснила, що 06.02.2024 року, по чеках № 2734, № 2732 № 2731, вона, о 17:25год., видала з каси відділення 250 тис. грн., які забрала, через касове вікно, співробітник відділення - ОСОБА_7 .. Власників рахунків: ОСОБА_13 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 - на той час, біля каси не було.

Також, необхідно відмітити, що 07.02.2024 року, касир ОСОБА_8 , намагалася ввести в оману співробітників банківської безпеки, оскільки, при її опитуванні (з приводу видачі коштів по чеку № 2731 від 06.02.2024 року) вказала, що по цьому чекові вона особисто видала кошти ОСОБА_11 , який отримав їх біля касового вікна.

Крім цього, 06.02.2024 року, в проміжок часу з 12:38-12:42, на робочому місці ОСОБА_7 , через POS-термінал за № С0109930, були випущені чеки №: 2717, 2718, 2719, 2720, 2721, 2722, 2723, 2724, на зняття коштів з різних рахунків (клієнтів), в сумі по 49500 грн., з кожного чеку, на загальну суму 396,00 тис. грн.

Переглядом відео архіву системи відео спостереження встановлено, що біля робочого місця, вказаного співробітника, у визначений час, знаходився один клієнт, який, і отримав чеки по 8-ми чужих рахунках.

Перевіркою фінансової звітності (документи дня, за 06.02.2024р.) виявлено, що вказані рахунки (відповідно інформації в чеках) були оформлені на вісім різних клієнтів, а саме: ОСОБА_14 (паспорт НОМЕР_7 ), ОСОБА_15 (НОМЕР_23), ОСОБА_16 (НОМЕР_24) , ОСОБА_17 ( НОМЕР_8 ), ОСОБА_18 (паспорт НОМЕР_9 ), ОСОБА_19 ( НОМЕР_10 ), ОСОБА_20 ( НОМЕР_11 ), ОСОБА_21 ( НОМЕР_12 ).

Але, не зважаючи на те, що крім однієї особи, біля каси нікого не було, є підстави вважати, що саме цей чоловік підробив підписи у чеках, які надав касиру ОСОБА_22 та отримав кошти.

Касир ОСОБА_8 , в супереч вимог нормативний актів АТ «Ощадбанк», посадових інструкцій, без власників рахунків, видала готівку з каси одній особі, в сумі 396,00 тис. грн..

Опитана з цього приводу ОСОБА_7 пояснила, що вищезазначені чеки оформляв ФОП ОСОБА_23 , який і здійснив зняття коштів з по цих чеках.

Опитана касир ОСОБА_8 , взагалі, не змогла надати будь-яких пояснень з цього приводу.

Таким чином, в результаті систематичної протиправної діяльності співробітників ТВБВ № 10001/0160 , в діях яких вбачається: зловживання службовими повноваженнями, підробка фінансових документів, сприяння у легалізації (відмиванні) доходів, шахрайські дії, грубо порушуючи відомчі нормативні акти та кримінальний кодекс України, у касі відділення, було знято співробітником банку готівки на суму 250 тис. грн., з чужих рахунків, та видано ще іншій особі готівки в сумі 396 тис. грн., теж з чужих рахунків.

За результатами перегляду відеоархіву записів відеокамер системи відеоспостереження ТВБВ № 10001/0160 філії - Вінницьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке знаходиться по вул. Київська, 117, в м. Вінниця (далі - ТВБВ №10001/0160) встановлено, що 30.01.2024 протягом робочого часу старший контролер-касир касових операцій ОСОБА_8 (іпн НОМЕР_13 ) на своєму робочому місці проводить дії, що викликають підозру, зокрема, переносить інформацію з аркуша паперу в свій мобільний телефон, а потім, з того ж аркуша заносить інформацію в робочий комп`ютер.

З робочого місця ОСОБА_8 вилучено зазначений аркуш, що містить перелік прізвищ, ідентифікаційних кодів 40 клієнтів Банку, які є пенсіонерами та зареєстровані на тимчасово непідконтрольних територіях України. По окремим з них також вказано номери мобільних телефонів та відмітки ручкою «+». Згідно з виписками по рахункам окремих клієнтів з 30.01.2024 проведено зняття та перерахування коштів. Рахунки цих клієнтів було заблоковано.

З`ясовано, що провідний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10001/0160 ОСОБА_7 (іпн НОМЕР_14 ) в період з 16.01.2024 по 25.01.2024, по клієнтам, які вказані у вищезазначеному аркуші, здійснила перевипуск банківських платіжних карток (далі - БПК).

Відповідно до наявних записів відеоархіву системи відеоспостереження ТВБВ №10001/0160 перевипуск БПК проведено з порушенням вимог Закону України «Про платіжні послуги», Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів, затвердженого постановою Національного банку України від 29.07.2022 № 164, нормативних документів АТ «Ощадбанк», а саме перевипуск БПК здійснювався без присутності клієнтів - власників рахунків, а отже без проведення їх ідентифікації, верифікації, при відсутності необхідних документів (заяв, копії паспорті, копій РНОКПП, анкет та ін.).

Перевіркою касових документів дня ТВБВ № 10001/0160 за 24.01.2024, 25.01.2024, 30.01.2024 виявлено, що клієнти, вказані у вищезазначеному аркуші, зокрема: ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 - отримали БПК 30.01.2024, клієнти ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 - отримали БПК 24.01.2024 та ОСОБА_38 , ОСОБА_39 , ОСОБА_40 , ОСОБА_41 , ОСОБА_42 , ОСОБА_43 - отримали БПК 25.01.2024. БПК видавалися на підставі розписок, підписаних клієнтами, які при візуальному огляді мають ознаки підробки. Також, за даними відеоархіву системи відеоспостереження ТВБВ № 10001/0160 , у дні видачі БПК, такі клієнти ТВБВ № 10001/0160 не відвідували. Видачу БПК здійснювала ОСОБА_22 .

Згідно інформаційних систем Банку наявні відомості про видачу 24.01.2024, 25.01.2024, 30.01.2024, 01.02.2024, касиром ОСОБА_8 , БПК наступним клієнтам: ОСОБА_34 о 10:38, ОСОБА_24 о 10:37, ОСОБА_25 о 13:54, ОСОБА_26 о 13:55, ОСОБА_28 о 13:54, ОСОБА_44 о 10:37, ОСОБА_45 о 10:38, ОСОБА_33 о 13:55, ОСОБА_29 о 10:39, ОСОБА_46 о 16:26, ОСОБА_38 о 10:58, ОСОБА_39 о 10:58, ОСОБА_40 о 10:59, ОСОБА_42 о 11:00, ОСОБА_43 о 11:00; ОСОБА_41 25.01..24 о 10:59, ОСОБА_47 видано БПК 01.02.2024 о 09:03, про що наявна відмітка про видачу БПК, зроблена працівником ТВБВ № 10001/0160 ОСОБА_48 ,

24.01.2024, 25.01.2024, 30.01.2024 по БПК, виданих на ім`я вищевказаних клієнтів, (які, ймовірно, забрала з каси ОСОБА_8 ) відбулось зняття коштів в АТМ м. Вінниці, які розташовані в зонах 24/7 та касах ТВБВ, зняття в касах відділень, а саме:

- по БПК ОСОБА_46 , 24.01.2024 за чеком № 2608, в касі ТВБВ № 10001/0160 , о 15:45, знято кошти в сумі - загалом суму - 100 тис. грн.,

- по БПК ОСОБА_35 - 24.01.2024 за чеками №2607 та № 2627, в касі ТВБВ № 10001/0160 , о 15:44 - 15:45, знято загалом суму - 197,00 тис. грн.;

- по БПК ОСОБА_38 - 25.01.2024, за чеком № 2626, в касі ТВБВ № 10001/0160 , о 15:43, знято суму 100 тис. грн., а 06.02.2024 в ТВБВ № 10001/0184, о 16:26, знято теж 100 тис. грн.;

- по БПК ОСОБА_49 , 25.01.2024, за чеком № 2625, в касі ТВБВ № 10001/0160 , о 15:42, знято суму 100 тис. грн. та 06.02.2024, в касі ТВБВ № 10001/0184 , за чеком о 16:25, знято суму 100 тис. грн.;

- по БПК ОСОБА_50 , 25.01.2024, за чеком № 2624, в касі ТВБВ № 10001/0160 , о 15:41, знято суму 75,20 тис. грн.,

- по БПК ОСОБА_51 в АТМ 0101868 о 20:05 знято 10 тис.грн.31.01.2024 та 01.02.2024, о 10:17 та 14.40 (відповідно), у АТМ А0100049 (ТВБВ №10001/0184 м. Вінниця) - знято суми по 10 тис. грн., 02.02.2024 у касі ТВБВ № 10001/0184 - знято 100 тис. грн., 06.02.2024 у касі ТВБВ 10001/0160 - знято 50 тис. грн. та 07.02.2024 (о 11:50) у банкоматі А0100054 (м. Вінниця, ТВБВ № 10001/0179) - знято 10 тис. грн. та 10.02.2024, о 17:10, - залишок суми 19,5тис.грн.;

-по БПК ОСОБА_30 в АТМ 0101868 о 20:07 знято 10 тис. грн.;

-по БПК ОСОБА_26 в АТМ 0101868 о 20:03 знято 10 тис. грн.;

-по БПК ОСОБА_25 в АТМ 0101868 о 20:01 знято 10 тис. грн., 31.01.2024, АТМ 0100049(м. Вінниця), о 10:15, знято суму 9 тис. грн.;

-по БПК ОСОБА_28 в АТМ 0101868 о 20:02 знято 10 тис. грн. в АТМ А0100049 (м. Вінниця), о 10:14, суму 9 тис. грн.;

-по БПК ОСОБА_52 в АТМ 0100054 о 20:24 знято 10 тис. грн.;

-по БПК ОСОБА_31 в АТМ 0100054 о 20:28 знято 10 тис. грн.;

Всього, з БПК наведених клієнтів знято готівки в банкоматах, касах відділень та перераховано електронними платежами (в основному через UKR KYIV MOBIL BANKING) на загальну суму 1 815 200,00 грн., що підтверджується виписками з рахунків, касовими чеками, архівними відеофайлами, а саме:

- ОСОБА_33 - 209,50 тис. грн. (за період з 30.01.2024 по 10.02.2024);

- ОСОБА_30 - 130,00 тис. грн. (за період з 30.01.2024 по 10.02.2024);

- ОСОБА_26 - 75,40 тис. грн. (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_25 - 104,50 тис. грн. (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_28 - 81,50 тис. грн. (за період з 30.01.2024 по 13.02.2024);

- ОСОБА_52 - 47,50 тис. грн (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_31 - 170,00 тис. грн. (за період з 30.01.2024 по 03.02.2024);

- ОСОБА_35 - 197,00 тис. грн. (за період з 24.01.2024 по 25.01.2024);

- ОСОБА_34 - 141,50 тис. грн. (за період 30.01.2024-06.02.2024);

- ОСОБА_46 - 153,00 тис. грн. (за період з 24.01.2024 по 27.01.2024);

- ОСОБА_53 - 30,10 тис. грн,(за період з 26.01.2024 по 17.02.2024);

- ОСОБА_38 - 200,00 тис. грн.(за період з 24.01.2024 по 06.02.2024);

- ОСОБА_49 -200,00 тис. грн.(за період з 25.01.2024 по 06.02.2024);

- ОСОБА_41 - 75,20 тис. грн ( 25.01.2024).

Зняття коштів в банкоматах та касах ТВБВ, відповідно до відеоархіву системи відео спостереження, здійснював клієнт банку ОСОБА_4 , який у письмовому поясненні повідомив, що займається торгівлею валюти на крипто біржі «BINANCE» та використовує для цього картки своїх рідних, друзів, знайомих.

Опитана касир ОСОБА_8 відмовилась відповідати на питання з цього приводу.

Опитана провідний економіст ОСОБА_7 стверджує, що клієнти, при перевипуску БПК були присутні в ТВБВ № 10001/0160 , а документи в клієнтів не відбирала по своїй необізнаності.

З огляду на вищевказане, у кримінальному провадженні виникла необхідність в проведенні обшуку за місцем проживання гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , яка відповідно до витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з метою встановлення ряду обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме з метою виявлення та вилучення банківських карток відкритих на інших осіб ( ОСОБА_33 , ОСОБА_30 , ОСОБА_26 , ОСОБА_25 , ОСОБА_28 , ОСОБА_52 , ОСОБА_31 , ОСОБА_54 , ОСОБА_34 , ОСОБА_46 , ОСОБА_53 , ОСОБА_38 , ОСОБА_49 , ОСОБА_41 ), чеків та квитанцій про зняття грошей із банківських карток вищевказаних осіб, а також банківських карток на які останньому зараховувалися грошові кошти: банківська картка НОМЕР_16 , НОМЕР_17 відкритий 19.09.2023 банківська картка НОМЕР_18 , НОМЕР_19 відкритий 26.09.2023 банківська картка НОМЕР_20 , НОМЕР_21 відкритий 25.08.2023 банківська картка НОМЕР_22 та мобільних телефонів та комп`ютерної техніки, які перебувають у вказаному домоволодінні, тому слідчий просив клопотання задовольнити.

В судовому засіданні слідчий ОСОБА_3 вимоги клопотання підтримав за обставин, викладених у ньому.

Слідчий суддя, заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали кримінального провадження, клопотання слідчого, дійшов висновку, що клопотання є доведеним, а тому підлягає задоволенню.

Стаття 233 КПК України передбачає, що ніхто не має права проникнути до житла чи іншого володіння особи з будь-якої метою, інакше як лише за добровільною згодою особи, яка ними володіє, або на підставі ухвали слідчого судді, крім випадків, установлених частиною третьою цієї статті. Під житлом особи розуміється будь-яке приміщення, яке знаходиться у постійному чи тимчасовому володінні особи, незалежно від його призначення і правового статусу, та пристосоване для постійного або тимчасового проживання в ньому фізичних осіб, а також всі складові частини такого приміщення.

Згідно ч.2 ст. 233 КПК України під іншим володінням особи розуміються транспортний засіб, земельна ділянка, гараж, інші будівлі чи приміщення побутового, службового, господарського, виробничого та іншого призначення тощо, які знаходяться у володінні особи.

Ст. 234 КПК України встановлено, що обшук проводиться з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення або майна, яке було здобуте у результаті його вчинення, а також встановлення місцезнаходження розшукуваних осіб. Обшук проводиться на підставі ухвали слідчого судді.

Клопотання слідчого відповідає вимогам ст.234 КПК України та у матеріалах, наданих до суду, наявні достатні докази на підтвердження обставин, якими воно обґрунтоване.

Відповідно до інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна, об`єкт нерухомості за адресою: АДРЕСА_1 належить на праві власності ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Враховуючи, що отримання доступу до вказаних у клопотанні речей видається неможливим у добровільному порядку або за допомогою інших слідчих дій, оскільки несе загрозу приховання, пошкодження або знищення таких речей та інформації, яку вони містять, причетними до вчинення вказаного кримінального правопорушення особами, слідчий суддя вважає, що є достатні підстави для задоволення клопотання про надання дозволу на проведення обшуку, оскільки дана слідча дія має важливе значення для всебічного, повного і неупередженого дослідження усіх обставин кримінального провадження, а також з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 110, 233, 234, 235, 395 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого ВРЗ у сфері господарської та службової діяльності СВ Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дозвіл слідчому слідчого відділу Вінницького районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_3 , а також слідчим, які входять до складу слідчої групи на проведення обшуку за місцем проживання гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , яка відповідно до витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з метою виявлення та вилучення : банківських карток відкритих на ім`я інших осіб ( ОСОБА_33 , ОСОБА_30 , ОСОБА_26 , ОСОБА_25 , ОСОБА_28 , ОСОБА_52 , ОСОБА_31 , ОСОБА_35 , ОСОБА_34 , ОСОБА_46 , ОСОБА_53 , ОСОБА_38 , ОСОБА_49 , ОСОБА_41 ), чеків та квитанцій про зняття грошей із банківських карток вищевказаних осіб, а також банківських карток на які останньому зараховувалися грошові кошти: банківська картка НОМЕР_16 , НОМЕР_17 відкритий 19.09.2023 банківська картка НОМЕР_18 , НОМЕР_19 відкритий 26.09.2023 банківська картка НОМЕР_20 , НОМЕР_21 відкритий 25.08.2023 банківська картка НОМЕР_22 та мобільних телефонів, комп`ютерної техніки, які перебувають у вказаному домоволодінні та містять відомості щодо вчиненого правопорушення.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді не підлягає апеляційному оскарженню.

Слідчий суддя