Сарненський районний суд
_________________________________________________
Справа № 572/2027/22
Провадження № 1-кс/572/1098/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06 листопада 2024 року м.Сарни

Слідчий суддя Сарненського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :

Органом досудового розслідування - СВ Сарненського РВП ГУ Національної поліції в Рівненській області здійснюється досудове розслідування, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001192 від 08.11.2018, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України.

Начальник СД Сарненського РВП ГУ Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_3 в провадженні якого перебуває розслідування, за погодженням з прокурором звернувся до Сарненського районного суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містить відомості, які можуть становити банківську таємницю в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 .

Згідно клопотання 13.12.2013 року невідома особа, використовуючи втрачений паспорт громадянина України ОСОБА_4 , здійснила підробку договору №SAMDN7132 про надання кредитних коштів , укладений від імені ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 та ПАТ КБК « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Кредитні грошові кошти в сумі 15 000 грн., в подальшому були зараховані на банківську картку НОМЕР_1 . Окрім цього, відповідно до рішення Дарницького районного суду м. Києва віл 02.03.2016 року позов ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до Кутинець ОСОБА_5 , було задоволено та винесено рішення про стягнення з ОСОБА_4 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ідентифікаційний код НОМЕР_2 ) на користь ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ((ЄДРПОУ НОМЕР_3 , р/р НОМЕР_4 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », МФО НОМЕР_5 ) заборгованість в розмірі 53 609,80 (п`ятдесят три тисячі шістсот дев`ять) гривень 80 копійок. Відповідно до додаткової угоди № 2 від 08 грудня 2014 року до договору факторингу від 30 вересня 2014 року доповнено перелік кредитних договорів, що відступаються. Відповідно до п.п. 1.1., 1.3. Фактор (позивач) щобов`язується передати грошові кошти в розпорядження Клієнка (ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») за плату, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові свої Права грошової вимоги до боржників за Кредитними договорами. Право грошової вимоги вважається відступленим Фактору в день отримання грошових коштів від Фактора. Отже, внаслідок укладення вказаних договорів 08 грудня 2014 року відбулася заміна кредитора, а саме ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » набуло статусу нового кредитора/стягувача за договором № 500438916 від 12.12.2013 р. позичальником згідно якого є ОСОБА_4 . 12 грудня 2013 року Публічне акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ОСОБА_4 , уклали кредитний договір № 500438916. Відповідно до умов кредитного договору, кредитор зобов`язується надати відповідачу кредит у сумі 30 000,00 грн. Відповідач зобов`язується в порядку та на умовах визначені договором повертати кредит, виплачувати проценти за користування кредитом, сплачувати неустойки та інші передбачені платежі в сумі, строки та на умовах, що передбачені договором та додатком № 1 до нього - графіком погашення кредиту. У порушення умов договору, відповідач, свої зобов`язання належним чином не виконав, в результаті чого станом на 13.11.2015 р. має прострочену заборгованість за кредитом - 30 000,00 грн., за відсотками - 4,90 грн. та по комісії - 21 404,90 грн.

Рішенням Дарницького районного суду м. Києва від 15.02.2018 замінено сторону (стягувача) виконавчого провадження по виконанню рішення Дарницького районного суду м. Києва від 02.03.2016 року про стягнення з ОСОБА_4 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заборгованості, з Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на його правонаступника - Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ - НОМЕР_6 .

ОСОБА_3 клопотання підтримав та просить його задовольнити.

У відповідності до вимог ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Вимогами ст. 163 КПК України визначені виключні підстави для надання тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці - можливість використання як доказів відомостей, що містяться в таких речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону "Про банки та банківську діяльність" банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Враховуючи те, що слідчий у своєму клопотанні довів наявність достатніх підстав, визначених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, в т. ч. для документів, які містять охоронювану законом таємницю щодо відомостей, які можуть становити банківську таємницю, в частині можливості використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слід надати можливість тимчасового доступу до зазначених у клопотанні документів.

Також вбачаються достатні підстави вважати, що вилучення таких документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів, в зв`язку з чим і в цій частині клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 164 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Зобов`язати ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , надати начальнику СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 , дізнавачам Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 доступ на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю їх вилучення, що містять наступну інформацію:

відомості про зареєстровані картки/рахунки на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя

АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , із зазначенням повних номерів вказаних карток/рахунків, коли, на яких умовах та де зареєстровані дані рахунки та чи видавалась до них пластикові платіжні картки;

відомості про надходження грошових коштів на картки/рахунки видані на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , з зазначенням дат надходження та сум грошових коштів, що надійшли на цей рахунок, рахунки з яких вони надійшли, в період з 01.12.2013 по теперішній час;

копії матеріалів фото-, відеофіксації здійснення операцій зняття готівки по карткам/рахунків виданих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя

АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , в період з 01.12.2013 по теперішній час;

відомості про списання грошових коштів по карткам/рахунків виданих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , з зазначенням дат списання та сум грошових коштів, що були списані з рахунку, цілі платежів, рахунки, на які вони надійшли та адреси, за якими було здійснено списання коштів, , в період з 01.12.2013 по теперішній час;

відомості про зняття грошових коштів з картки/рахунків виданих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , з зазначенням дат та сум зняття грошових коштів, що були зняті, в період 01.12.2013 по теперішній час, та якщо зняття готівки здійснювалось через банкомати, вказати адреси місць знаходження цих банкоматів, якщо через касирів відділень банку, то вказати адреси таких відділень.

інформацію про фінансові номери по карткам/рахунків виданих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 ; за період часу із 01.12.2013 по теперішній час

матеріали службового розслідування з додатками, проведеного, внаслідок укладення договорів про надання кредитних коштів ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителю АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 .

Копії матеріалів позовних заяв з додатками, по факту про стягнення заборгованості за кредитним договором із ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 .

відомості та повні анкетні дані про те, за ким зареєстровано картку/рахунок № НОМЕР_1 ( коли, на яких умовах та де зареєстрований вказаний рахунок, чи видавалась до вказаного рахунку пластикова платіжна картка;

відомості про створення облікових записів в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » під картку/рахунок № НОМЕР_1 ;

інформацію про IP-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані, щодо особи, які були використані при користуванні картки/рахунок № НОМЕР_1 , (доступ до системи клієнт-банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 »);

відомості про приєднання фінансових телефонних номерів під картку/рахунок № НОМЕР_1 ;

відомості про рух коштів картки/рахунку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , з зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам - П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам - повна назва, код ЄРДПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 01.12.2013 по цей час;

копії матеріалів фото-, відеофіксації з банків, банкоматів при користуванні картки/рахунку № НОМЕР_1 в період з 01.12.2013 по цей час;

копії матеріалів про оформлення договору №SAMDN7132 про надання кредитних коштів , укладений від імені ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 та ПАТ КБК « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В підтвердження наданої інформації зобов`язати головний офіс ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », надати відповідні документи, з можливістю їх вилучення в приміщенні Рівненської філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_4 .

Строк дії ухвали - до 06.01.2025 року.

У відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя: