Справа № 138/3716/23
Провадження №:1-кс/138/989/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28.12.2023 м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000609 від 24.12.2023 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернувся слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати йому дозвіл на тимчасовий доступ до документів про відкриття і використання рахунку за платіжною карткою НОМЕР_1 , що зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з 08 год. 00 хв. 23.12.2023 по теперішній час, з можливістю проведення виїмки у будь-якому відділенні а саме:платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », інших банків, повного номеру рахунку на який здійснено перерахування коштів) та призначенням платежів; інформацію щодо її встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), вході у системи інтернет-банкінгу (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу, в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу, CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, повне розшифрування рахунків, на які здійснювались перекази із даного карткового рахунку на інші рахунки, дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки, точні місця розташування банкоматів (їх серії та номери), з яких шляхом застосування даної картки були зняті грошові кошти, при можливості, інформацію про рух коштів по рахунку, на який здійснено подальше перерахування грошових коштів (подальші перекази, отримання коштів, спосіб переказу), якщо таке відбулось.

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, однак її представник за судовим викликом не прибув та не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши матеріали клопотання вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

23.12.2023 до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , надійшла заява про те, що 23.12.2023 об 15 год. 22 хв. до неї зателефонувала невідома особа, яка представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 та повідомила, що її кредитну картку ІНФОРМАЦІЯ_3 заблоковано та в подальшому під приводом зміни та підняття ліміту її картки та шляхом введення та підтвердження паролів у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 24 597 гривень 61 копійку із кредитної картки ОСОБА_5 , номер якої НОМЕР_2 . Телефонували до ОСОБА_5 із різних номерів телефонів: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 та НОМЕР_6 . Згідно наданого заявницею повідомлення у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вищевказані грошові кошти перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримувач НОМЕР_1 .

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 23.12.2023 об 15 год. 22 хв. до неї на її мобільний номер телефону зателефонувала невідома особа з номеру НОМЕР_7 , яка представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 та повідомила, що її кредитну банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблоковано та для того щоб її розблокувати потрібно зайти у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що ОСОБА_5 зробила. В ході спілкування зв`язок пропадав, після чого до неї телефонували із інших номерів телефонів, а саме НОМЕР_3 , НОМЕР_4 та НОМЕР_6 та спілкувалась одна й таж особа, яка представлялась працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 . Саме в ході спілкування по останньому номеру телефону НОМЕР_6 ОСОБА_5 будучи на зв`язку та у її мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вводила паролі, які їй надходили у повідомленні додатку, тим самим підтверджувала зміну та збільшення ліміту її кредитної картки. Через деякий час ОСОБА_5 прийшло повідомлення у її додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про те, що з її кредитної банківської картки зняті грошові кошти в сумі 24 597 гривень 61 копійку. Також ОСОБА_5 надала слідчому із повідомлень її додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » інформацію про те, куди саме перерахувались вказані грошові кошти з її банківської картки, якими заволоділи шахрайським шляхом, а саме на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримувач НОМЕР_1

За таких обставин, з метою повного, всебічного, об`єктивного досудового розслідування даного кримінального провадження, виникає необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківській картці НОМЕР_1 , на яку були перераховані грошові кошти потерпілої шахрайським шляхом, з метою встановлення подальшого руху коштів по даному банківському рахунку, фото- відео- фіксацію зняття грошових коштів, місце зняття грошових коштів, способу їх зняття, спосіб подальшого перерахунку.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Враховуючи, що слідчим у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

На підставі викладеного і керуючись ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.159-166 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_3 в кримінальному провадженні №0000609 від 24.12.2023 на тимчасовий доступ до документів про відкриття і використання рахунку за платіжною карткою НОМЕР_1 , що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , тел. НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 ), в період часу з 08 год. 00 хв. 23.12.2023 по теперішній час, з можливістю проведення виїмки у будь-якому відділенні, а саме:

1) платіжних доручень;

2) чеків та касових ордерів про зняття готівки;

3) роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », інших банків, повного номеру рахунку на який здійснено перерахування коштів) та призначенням платежів;

4) інформацію щодо її встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), вході у системи інтернет-банкінгу (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу, в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу, CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, повне розшифрування рахунків, на які здійснювались перекази із даного карткового рахунку на інші рахунки, дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки, точні місця розташування банкоматів (їх серії та номери), з яких шляхом застосування даної картки були зняті грошові кошти, при можливості, інформацію про рух коштів по рахунку, на який здійснено подальше перерахування грошових коштів (подальші перекази, отримання коштів, спосіб переказу), якщо таке відбулось.

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1