н/п 1-кс/953/8976/23
"13" грудня 2023 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі - ОСОБА_2 ,
- реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та банківських карток до цього рахунку в період часу з 01.12.2020 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; руху грошових коштів, транзакцій на вище вказану банківську картку з інших банків з розкриттям даних відправників та номеру банківських карток відправників; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заяви про відкриття (закриття) рахунків, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення їх копій (здійснити виїмку), у Харківському відділенні вказаного банку;
- належним чином завірені заяви на відкриття-закриття рахунку на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та банківських карток до цього рахунку, заяви на видачу-отримання банківських карток, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківської/их картки, де зафіксовано особу (осіб), які фактично отримали банківську картку;
- ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ;
- інформацію, щодо банківських Інтернет операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб сайти на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та банківських карток до нього, із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу аккаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаною банківською карткою;
- фото-відеоматеріали, на яких зафіксовані ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , який здійснював знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням банківського рахунку що належить останньому та банківських карток до нього, які випущені, фінансовою установою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ), в період з 01.12.2020 по теперішній час.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що приблизно три або чотири роки тому остання дізналася про фінансову організацію під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (« ІНФОРМАЦІЯ_4 »), від своїх знайомих, вказану систему, яка приймає грошові вклади від громадян під значні проценти. на початку грудня 2020 р. вона знайшла у мережі Інтернет веб-сайт цієї організації ІНФОРМАЦІЯ_4 . 08.12.2020 зареєструвалася на цьому сайті, вказавши свій номер мобільного телефону НОМЕР_3 , на який потім їй дзвонили особи, які представлялись співробітниками « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак не всі номери я запам`ятав.
В подальшому, 20.12.2020 р. ОСОБА_5 зателефонував на мобільний телефон чоловік, який представився як ОСОБА_6 , працівник компанії « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (« ІНФОРМАЦІЯ_6 »). Телефонував з номеру НОМЕР_4 .
Особа яка представилась ім`ям « ОСОБА_7 » повідомила, що компанія « ІНФОРМАЦІЯ_5 » пов`язана із компанією « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і діє від її імені, ці дві компанії «як одне ціле» і повідомив проте, що Головний офіс компанії знаходиться на Кіпрі. Також, ОСОБА_7 сказав, що для початку роботи необхідно зробити «вступний» внесок на рахунок компанії в сумі 250 доларів США, оплату необхідно провести через систему інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », на що я ОСОБА_5 , не вміє користуватися інтернет-банкінгом, , і попросила особу на ім`я « ОСОБА_7 » надати банківські реквізити, щоб вона могла самостійно зробити оплату через банк, останній пояснив, що такий спосіб оплати є незручним і у їхній компанії не практикується, натомість він може сам встановити на її планшет або смартфон програму для інтернет-банкінгу і виконувати від її імені всі платежі з її карти, слухаючи вказівки від ОСОБА_7 , ОСОБА_5 встановила на своєму планшеті два додатки, призначені для віддаленого доступу до пристрою « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та «QuickSupport», слідувала всім його інструкціям, так він отримав повний доступ до керування планшетом ОСОБА_5 , яка надала паролі від свого рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Також за його інструкціями була встановлена система інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », і він отримав доступ до рахунків у системі « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ОСОБА_5 . Ларін зв`язувався із ОСОБА_5 через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_9 », з облікового запису з ідентифікатором « ІНФОРМАЦІЯ_10 :.cid.8bf625974010c28d». Також ОСОБА_7 надсилав ОСОБА_5 електронні листи з електронної поштової адреси ІНФОРМАЦІЯ_11
Так, 22.12.2020 ОСОБА_7 зробив від імені ОСОБА_5 , з коштів її рахунку, «вступний» платіж у сумі 7200,00 грн, коли він робив перевод «вступний внесок» їй телефонували із «приватбанку» для підтвердження операції, щодо транзакції, на що вона погоджувалась.
В подальшому, з`ясувалося, що цей платіж був сплачений на рахунок фізичної особи підприємця ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_5 , поточний рахунок НОМЕР_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »).
На той момент і при здійсненні наступних платежів вона не могла особисто перевірити отримувачів платежу, оскільки не мала навичок користування системою « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». ОСОБА_5 повірила ОСОБА_7 , що платіж перераховано саме на рахунок компанії « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
Також в ході спілкування із останнім, ОСОБА_7 повідомив, що компанія може запропонувати такі варіанти співробітництва: 1) внесення коштів на депозитний рахунок із виплатою процентів; 2) «гра» на брокерських рахунках по типу «Форекса»; 3) інвестування у електронну криптовалюту - біткоїн. ОСОБА_5 обрала перший варіант внесення коштів на депозит, оскільки про трейдерство і «біткоїн» нічого раніше не чула і не знаю. ОСОБА_7 говорив про високі проценти по депозитних вкладах, а саме до 50% річних, направив їй на електронну пошту документ під назвою «індивідуальний інвестиційний портфель» з мало зрозумілими таблицями та графіками. Він детально та дуже переконливо пояснював останній, що компанія працює з інвестиціями і таким чином забезпечує високі проценти для інвесторів. Також ОСОБА_7 попросив ОСОБА_5 надіслати фотографії сторінок паспорта для того, щоб створити обліковий запис на сайті компанії. На що ОСОБА_5 погодилася внести на «депозитний рахунок» « ІНФОРМАЦІЯ_5 » кошти у сумі приблизно 200 доларів США (6000,00 грн.). Платіж на суму 6000,00 грн. було проведено 04.01.2021. Фактично платіж виконувався ОСОБА_7 шляхом доступу до моїх рахунків у системі « ІНФОРМАЦІЯ_7 », оскільки ОСОБА_5 надавала доступ від свого « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
Як з`ясувалося пізніше, ця сума була сплачена від її імені не на рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а на рахунок ФОП ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_7 , поточний рахунок НОМЕР_8 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »). Через декілька днів ОСОБА_7 зателефонував і почав наполягати на додатковому вкладанні коштів, відповідна еквівалентна сума, 2835,00 грн., була сплачена 08.01.2021 з мого рахунку на вказаний вище рахунок ФОП ОСОБА_9 таким самим способом, як і раніше, тобто оплату здійснював від її імені - ОСОБА_7 .
Маючи доступ до її рахунків, паролів через систему « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ОСОБА_5 вважає, що « ОСОБА_7 » дізнався про наявність у неї депозитного вкладу в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 91 000,00 грн., у зв`язку із цим він запропонував достроково розірвати вказаний депозит і додати цю суму коштів до її депозиту у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
09.01.2021 за порадами ОСОБА_7 , він достроково розірвав депозитний договір із АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Розірвання депозиту відбувалося дистанційно, відповідно до інструкцій, які надавав їй ОСОБА_7 . Після розірвання депозиту сума в 91 000,00 грн. була зарахована на її поточний рахунок, а вже через декілька хвилин після цього сума в 90 000,00 грн. була сплачена на рахунок ФОП ОСОБА_9 . Всі дії у системі « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з перерахування цієї суми вчинялися ОСОБА_7 .
Наприкінці січня 2021 року остання очікувала на перші виплати процентів, але виплат не було, через тиждень їй зателефонував інший менеджер « ІНФОРМАЦІЯ_5 », представився як « ОСОБА_10 », та повідомив, що ОСОБА_7 захворів на «COVID», і вести її справи буде він - ОСОБА_10 . Крім того, ОСОБА_5 поцікавилась у ОСОБА_11 , чому не передано договір із компанією. На, що він підтвердив, що дійсно договору немає, і цей факт є серйозним порушенням, в якому є і її вина, і за це необхідно сплатити штраф у сумі 2000 доларів США, при цьому 1800 доларів сплатить ОСОБА_7 , а 200 доларів має сплатити вона. Грошові кошти в сумі 5750,00 гривень перерахували 26.01.2021. Як виявилося пізніше, ці кошти насправді були сплачені на рахунок ФОП ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_9 , поточний рахунок НОМЕР_10 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »). Платіжну операцію в системі « ІНФОРМАЦІЯ_7 » виконував ОСОБА_11 , у якого, очевидно, було все необхідне для доступу до моїх рахунків.
Для оформлення договору ОСОБА_5 зробила фотознімки свого паспорту і відіслала на електронну поштову адресу ІНФОРМАЦІЯ_12 Через день ОСОБА_11 попросив її відтворити на окремому аркуші паперу її підпис і рукописний запис прізвища та ініціалів, сфотографувати і відправити на його електронну поштову адресу, що вона і зробила. Після цього ОСОБА_11 надіслав їй на електронну адресу документ начебто договір, а насправді це був бізнес-план, у якому містився підпис ОСОБА_5 та запис прізвища з ініціалами, але у спотвореному вигляді у дзеркальному відображенні.
Потім ОСОБА_11 висунув вимогу сплатити 300 доларів США для оплати «фінансового коридору», у протилежному випадку, як він пояснив, виведення коштів затримається на невизначений час. ОСОБА_5 знову внесла їх на свій картковий рахунок. Як пізніше з`ясувалося, сума, приблизно еквівалентна 300 доларам США, була сплачена двома платежами на згадуваний вище рахунок ФОП ОСОБА_12 : 27.01.2021 у сумі 4520,00 гривень, а 28.01.2021 в сумі 4220,00 гривень, одна по теперішній час виплат від компанії « ІНФОРМАЦІЯ_5 » потерпіла ОСОБА_5 не отримала.
На даний час у органу проведення досудового розслідування виникла необхідність у отриманні інформації, що становить банківську таємницю та має обмежений доступ, що зазначена в прохальній частині клопотання, оскільки у органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що зазначена особа (група осіб) причетна до вчиненого кримінального правопорушення - злочину.
Слідчий ОСОБА_13 до судового засідання не з`явився, повідомлений належним чином, на адресу суду надав заяву про розгляд клопотання за його відсутності у зв`язку зі службовою зайнятістю, клопотання підтримав в повному обсязі, та просив задовольнити.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, повідомлявся у встановленому законом порядку.
В главі 15 КПК України визначений та регульований спосіб вилучення речей і документів у особи, у володінні якої вони знаходяться, шляхом тимчасового доступу до них.
Так, відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
За змістом ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю .
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя, дослідивши витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, та інші письмові докази, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню. Сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Іншими засобами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів.
Керуючись ст.ст. 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,
Дозволити право тимчасового доступу до документів, зобов`язавши АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому СВ Харківського РУП №1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до документів щодо ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , з можливістю вилучення їх копій у Харківському відділенні вказаного банку, а саме до:
- реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та банківських карток до цього рахунку в період часу з 01.12.2020 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; руху грошових коштів, транзакцій на вище вказану банківську картку з інших банків з розкриттям даних відправників та номеру банківських карток відправників; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заяви про відкриття (закриття) рахунків, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства;
- заяви на відкриття-закриття рахунку на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та банківських карток до цього рахунку, заяви на видачу-отримання банківських карток, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківської/их картки, де зафіксовано особу (осіб), які фактично отримали банківську картку;
- ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ;
- інформацію, щодо банківських Інтернет операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб сайти на ім`я ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та банківських карток до нього, із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу аккаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю), інформацію щодо мобільного телефону, який закріплений за вказаною банківською карткою;
- фото-відеоматеріали, на яких зафіксовані ОСОБА_4 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , який здійснював знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням банківського рахунку, що належить останньому та банківських карток до нього, які випущені, фінансовою установою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період з 01.12.2020 по теперішній час.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 13.01.2024.
Роз`яснити представнику АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя - ОСОБА_1