Дата документу 28.08.2023Справа № 554/7646/23
У Х В А Л А

28 серпня 2023 року м. Полтава

Слідчий суддя Октябрського районного суду м. Полтави ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві клопотання старшого слідчого СВ ВП № 1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Полтавської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000446 від 17 серпня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в:

Слідчий звернувся до суду з вищезазначеним клопотанням, в якому просив надати дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів, а у разі їх відсутності належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, надавши можливітсь виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, про рух коштів за період з 00 год 00 хв 16 серпня 2023 року по теперішній час по банківському рахунку, платіжній (кредитній) картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), № НОМЕР_3 , а також іншим рахункам/карткам данного клієнта, відкритим в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також по банківським рахункам платіжної (кредитної) картки № НОМЕР_4 , а також по іншим банківським рахункам (карткам) особи, на яку відкрито вказану банківську картку за період 00 год 00 хв 16 серпня 2023 року по теперішній час та по іншим банківським рахункам та платіжним (кредитним) карткам особи, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що СВ ВП № 1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні № 0000446 від 17 серпня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Органом досудового розслідування встановлено, що 16 серпня 2023 року, о 10 год 31 хв, на мобільний телефон ОСОБА_5 НОМЕР_5 телефонували особи з номерів: НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , які представилися працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В результаті виконання вказівок невстановлених осіб, потерпіла, будучи введеною в оману, перевела зі своєї банківської картки № НОМЕР_1 грошові кошти на картку невідомої особи № НОМЕР_4 , що склали загальну суму 144 013,17 грн.

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що приблизно у 2021 році вона оформила кредитну картку в банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ), яку використовувала лише для витрат кредитного ліміту, що станом на серпень 2023 року складав 65 000 грн.

Цю банківську картку вона зберігала на своєму робочому місці в АДРЕСА_1 та доступу до неї ніхто, окрім неї, не мав. На її мобільному телефоні Iphone XR IMEI: НОМЕР_10 , IMEI2: НОМЕР_11 , з карткою оератора мобільного зв`язку на номер НОМЕР_5 , був встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для управління своїм банківським рахунком онлайн. 16 серпня 2023 року, приблизно о 10 год 31 хв, на її мобільний телефон зателефонувала невідома особа з номеру НОМЕР_6 , яка назвалася ОСОБА_6 , співробітником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Він повідомив, що з її банківської картки невідома особа здійснювала спроби оформити кредит готівкою, тому вона має вчинити дії, які він їй скаже.

Невідомий вказав їй зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що встановлений для обслуговування належних їй банківських карток № НОМЕР_12 та № НОМЕР_13 і спитав про суму кредитного ліміту готівкою. Вона повідомила, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » кредитних догорів не має, сума ліміту по карткам складає нуль грн.

Тоді особа, яка назвала себе ОСОБА_6 , сказала, що напевне, несанкціоноване оформлення кредиту мало відбуватися на іншій картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». За його вказівкою, вона завантажила на свій мобільний телефон додаток ІНФОРМАЦІЯ_6 , при цьому їй не було відомо для чого цей додаток. На її мобільний телефон прийшло повідомлення від додатку ІНФОРМАЦІЯ_6 з паролем від кабінету, який за вказівкою особи, вона ввела у свій кабінет. За порадою цієї особи, для забезпечення безпеки своїх коштів, вона мала оформити у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредит на 100 000 грн та перевести всі кошти кредитного ліміту на іншу картку.

Надалі вона натиснула дозвіл на оформлення кредиту готівкою « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Протягом кількох хвилин, об 11 год 25 хв, на її банківський рахунок № НОМЕР_1 надійшла сума 100 000 грн. Разом з кредитним лімітом по картці баланс складав 165 000 грн. Після цього названа особа, сказала, що вона має перевести всі гроші з цієї картки на іншу. Для цього вона за його вказівками зайшла в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до форми переказу коштів на іншу картку, де вже був оформлений шаблон на невідому картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 . Дані вказаної картки особисто вона не вводила, кому вона може належати їй не було відомо.

Сума переказу коштів на картку іншого банку була обмежена до 30 000 грн за один переказ. За вказівкою особи, яка назвала себе ОСОБА_6 , вона здійснила п`ять переказів на картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 , зокрема:

о 12 год 21 хв на суму 28 000 грн;

о 12 год 37 хв на суму 29 000 грн;

о 12 год 53 хв на суму 27 000 грн;

о 13 год 05 хв на суму 28 999,97 грн;

о 13 год 35 хв на суму 30 763,20 грн.

Всі перекази супроводжувалися зняттям комісії з їїкартки. ОСОБА_6 запевнив, що трати на комісію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » їй компенсує. Загальна сума витрати на час їхньої розмови з так званим ОСОБА_6 склала 144 013,17 грн. Час розмови склав приблизно 1 годину. Весь цей час так званий ОСОБА_6 контролював її дії та направляв їх.

Два рази під час розмови, коли вона стала мати сумніви, що розмовляю з співробітником банку, ОСОБА_6 пропонував їй зв`язатися зі службою безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Тоді він клав слухавку, а на її мобільний телефон поступав дзвінок з номеру: НОМЕР_7 , де з нею розмовляв другий чоловік, який запевняв в тому, що він є співробітником служби охорони АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та всі дії, що вони їй диктують, є необхідними.

Крім того, перед першим переказом на картку невідомих осіб, так званий ОСОБА_6 попередив її про те, що їй можуть телефонувати з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » інші співробітники, щоб підтвердити її операцію. Під час розмови з ними вона не має казати, що їй вже телефонувати зі служби безпеки банку, та запевняти їх, що вона бере кредит на особисті цілі.

Під час обробки першого переказу їй дійсно телефонували через відео-зв`язок Viber (акаунт, що оформлений на номер мобільного телефону НОМЕР_8 ). Жодна особа на екрані не з`явилася, однак звучав жіночий голос, який ставив запитання про мету переказу та отримувача. Вона їй повідомила, що оформлює кредит на ремонт і перезує гроші своїй доньці.

Коли вона втомилася з ними розмовляти, то повідомила, що краще вона звернеться до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » самостійно, тоді її стали відмовляти, але вона все одно направилася до відділення, що в АДРЕСА_2 , де їй повідомили, що вона спілкувалася з шахраями. Тоді потерпіла заблокувала свою банківську картку № НОМЕР_1 , випустила нову № НОМЕР_3 на той самий банківський рахунок та звернулася до поліції.

З метою проведення повного, об`єктивного та всебічного досудового розслідування, для перевірки вказаної інформації, зважаючи на наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для з`ясування важливих обставин у кримінальному провадженні та може бути використана для встановлення особи, яка скоїла кримінальне правопорушення, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до документів (інформації) про рух коштів за період з 00 год 00 хв 16 серпня 2023 року по теперішній час по банківському рахунку, платіжній (кредитній) картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), № НОМЕР_3 , а також іншим рахункам/карткам данного клієнта, відкритим в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також по банківським рахункам платіжної (кредитної) картки № НОМЕР_4 , а також по іншим банківським рахункам (карткам) особи, на яку відкрито вказану банківську картку за період 00 год 00 хв 16 серпня 2023 року по теперішній час та по іншим банківським рахункам та платіжним (кредитним) карткам особи, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Іншим способом, ніж отримати інформацію таким чином, розкрити кримінальне правопорушення неможливо.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей та документів, зазначених у клопотанні, слідчий суддя вважає за необхідне проводити розгляд цього клопотання згідно положень ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явився, надіслав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, в якій клопотання підтримав в повному обсязі та просив його задовольнити.

На підставі положень ч. 4 ст. 107 КПК України у зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть у ньому участь, фіксування за допомогою технічних засобів не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Згідно положень п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Разом із тим, згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Частиною 7 вказаної статті також передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що в провадженні СВ ВП № 1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0000446 від 17 серпня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Проаналізувавши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що слідчим доведено, що вказані документи (інформація) перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин та істини у кримінальному провадженні, в подальшому можуть бути використані як докази, а іншим способом розкрити кримінальне правопорушення неможливо.

На підставі викладеного, з метою забезпечення повного та об`єктивного здійснення досудового розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 132, 159 - 166 КПК України, суд,

у х в а л и в:

Клопотання слідчого ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дозвіл стороні обвинувачення на тимчасовий доступ до належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_14 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 ), що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до нижченаведених вимог, зокрема рух коштів за період 00 год 00 хв 16 серпня 2023 року по теперішній час по банківському рахунку, платіжній (кредитній) картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), № НОМЕР_3 , а також іншим рахункам/карткам даного клієнта, відкритим в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », надавши можливість виготовити на паперових та електронних носіях, зокрема:

документи, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка;

якщо банківська карта перевипускалась, заяву про перевипуск банківської карти;

якщо кошти були перераховані з карти на іншу карту цього ж власника банківської карти, то рух коштів за цією банківською картою;

виписки по платіжній картці, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

номери телефонів, яві використовувалися як фінансові;

відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтренет-банку (Internet-банкінгу, WEB-банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

у разі, якщогрошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по такихопераціях (транзакціях) та користувачах;

інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Надати дозвіл стороні обвинувачення на тимчасовий доступ до належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ідентифікаційний код НОМЕР_15 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 ), що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до нижченаведених вимог, по банківському рахунку, платіжній (кредитній) картці № НОМЕР_4 , а також іншим банківським рахункам/карткам особи, на яку відкрито вказану банківську картку за період 00 год 00 хв 16 серпня 2023 року по теперішній час та по іншим банківським рахункам та платіжним (кредитним) карткам особи, надавши можливість виготовити на паперових та електронних носіях, зокрема:

документів, які надані для відкриття рахунків, в тому числі рахунку вказаної платіжної картки, та на підставі яких видано вказану платіжну картку;

договорів на розрахункове касове обслуговування з додатками;

якщо банківська карта перевипускалась, заяву про перевипуск банківської карти;

IP-адреси з яких було здійснено вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_8 »;

якщо кошти були перераховані з карти на іншу карту цього ж власника банківської карти, то рух коштів за цією банківською картою;

виписки по платіжній картці, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

номери телефонів, яві використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтренет-банку (Internet-банкінгу, WEB-банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках, в тому числі по рахунку вказаної платіжної картки, (про переказ та отримання коштів з рахунків) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

фото- та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з вказаної платіжної картки;

та інші дані по рахункам, в тому числі рахунку вказаної платіжної картки, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку, а також вилучити зазначені документи (інформацію) на паперових (у роздрукованому вигляді) та електронних носіях інформації.

Зобов`язати уповноважених службових осіб Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_14 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 ), відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_5 та службу безпеки банку, а також уповноважених службових осіб Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ідентифікаційний код НОМЕР_15 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 ) надати відповідні вищевказані документи.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення, тобто до 28 жовтня 2023 року.

В разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл про проведення обшуку згідно з положеннями кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених документів.

Роз`яснити, що за умисне невиконання ухвали суду, передбачена відповідальність за ст. 382 КК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_7