Справа №465/4686/23
Провадження1-кс/465/1018/23
УХВАЛА

слідчого судді

24.07.23 м. Львів

Слідчий суддя Франківського районного суду міста Львова ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенантки поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокуроркою Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні внесеному до ЄРДР № 0000550 від 20.06.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,-

встановив:

Слідча ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенантка поліції ОСОБА_3 звернуася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні внесеному за №0000550 від 20.06.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, а саме: про надання можливості вилучення документів, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ЄДРПОУ НОМЕР_1 , який розташований у АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій таких документів у відділенні Західного ГРУ АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що за адресою АДРЕСА_2 .

Обґрунтовуючи клопотання покликається на те, що СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000550 від 20.06.2023р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 20.06.2023 у ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області з письмовою заявою звернулася ОСОБА_5 , про те, що 20.06.2023 близько 17 год. 24 хв. перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , їй на мобільний номер НОМЕР_2 із номера НОМЕР_3 зателефонував невідомий чоловік, який представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », під приводом здійснення заходів безпеки щодо банківських рахунків, отримавши в ОСОБА_5 реквізити її кредитної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 та пенсійної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману заволодів грошовими коштами ОСОБА_5 у загальній сумі 30 207 грн., які шляхом здійснення трансакцій через мобільний банкінг були списані із рахунків вище вказаних банківських карток.

У ході проведення досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_3 . 20.06.2023 вона перебувала вдома за адресою проживання. Близько 17 год. 10 хв. даного дня їй на її мобільний телефон № НОМЕР_5 із мобільного номера № НОМЕР_6 зателефонував невідомий чоловік, який в телефонній бесіді представився працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що із її кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » переведено грошові кошти в сумі 26461 грн. на фізичну особу ОСОБА_6 , також запитав чи відома їй дана особа. У відповідь на це вона повідомила, що вказаний громадянин їй та нікому із її рідних невідомий, також запитала, як можна зробити переказ грошей без її відома, якщо банківські картки знаходяться при ній. Невідомий повідомив, що без картки можна перевести грошові кошти вгадавши пін-код картки, та що служба безпеки банку цим зацікавилася, оскільки двічі був ведений невірний пін-код на її картку, а за третім разом був введений вірний пін-код у зв`язку із чим вони заблокували її картку та порадили зателефонувати на гарячу лінію НОМЕР_7 . Припинивши розмову із невідомим вона із свого іншого мобільного номеру, який у неї активований у мобільному телефоні, а саме № НОМЕР_2 зателефонувала на номер НОМЕР_7 , та її з`єднали з оператором від якого пішов один гудок та відповів оператор чоловічим голосом, якому вона повідомила, що із її банківською карткою відбуваються шахрайські дії, на що він їй повідомив, що потрібно зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та із нею зв`яжеться інший оператор назвавши його на ім`я ОСОБА_7 . Коли вона зайшла в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що було близько 17 год. 24 хв. даного дня, їй одразу ж із мобільного номера № НОМЕР_3 зателефонував чоловік, який представився як оператор банку ОСОБА_7 , вона в цей час подивилася на баланс своєї кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 баланс якої мав становити 28000 грн. та виявила що на ній відсутні грошові кошти в сумі 26461 грн., а залишок становить 1539 грн. Оператор ОСОБА_7 повідомив їй, щоб закрити кредитну картку потрібно переказати залишок коштів із її кредитної картки № НОМЕР_4 на її пенсійну картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та попросив назвати її номер, а також інші реквізити. Вона повідомила оператору номер своєї пенсійної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_8 , та інші реквізити, а також номер кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 та інші реквізити, яку він буцімто мав заблокувати, також оператор повідомив їй, що на телефон будуть надходити смс-повідомлення із кодами, які їй потрібно було вводити, що вона і робила. Із даним оператором вона спілкувалася на протязі близько 30 хв., виконуючи його вказівки. В подальшому, припинивши із оператором розмову вона виявила, що із її кредитної картки був списаний залишок коштів, який на ній знаходився, також із пенсійної картки були списані грошові кошти в сумі 1110 гривень. Коли вона зателефонувала знову на номер невідомого оператора № НОМЕР_3 , даний номер вже був відключений та вона зрозуміла, що невідомий із яким вона розмовляла представившись працівником ІНФОРМАЦІЯ_1 , вивідавши в неї реквізити її банківських карток, шахрайським шляхом заволодів її грошовими коштами. Сума завданих їй збитків становить 30 207 гривень.

Окрім того, потерпіла гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , надала в порядку ст.93 КПК України копію платіжної інструкції із додатку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", у якій зазначено, що за 20.06.2023р. о 17 год. 21 хв. був здійснений переказ грошових коштів із банківського рахунку НОМЕР_9 в сумі 26461 гривня, які були перераховані на банківський рахунок НОМЕР_10 , який належить гр. ОСОБА_8 .

Відповідно до ч.1 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, а тому за таких умов отримати вказану інформацію від AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » іншим шляхом, окрім як за ухвалою суду про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, передбаченою ст. 160 КПК України, неможливо.

Отримання доступу до таких документів та інформації по рахунку стосовно відкриття та обслуговування та руху коштів по банківського рахунку НОМЕР_10 , відкритого у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", має істотне значення для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення та надасть можливість використовувати їх як докази у цьому кримінальному провадженні.

Слідча покликається на те, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи та інформація, які знаходяться у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 стосовно відкриття та обслуговування банківського рахунку НОМЕР_10 , самі по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а іншим шляхом отримати вищевказану інформацію не можливо, просить клопотання задовольнити.

У судове засідання слідча та прокурорка не прибули, хоча належним чином були повідомлені про час та місце розгляду клопотання, про причини неявки суд не повідомили, в матеріалах клопотання міститься заява слідчої про розгляд клопотання за його відсутності.

Згідно з нормою ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з огляду на таке.

Згідно з положеннями ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з положеннями ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

На підставі викладеного, враховуючи, що речі та документи, з отриманням доступу до яких звертається слідча, становлять банківську таємницю, в інший спосіб, окрім як за рішенням суду, доступ до них отримати неможливо, беручи до уваги, що вказана інформація може бути використана як доказ в кримінальному провадженні, є необхідною для встановлення обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, в цілях забезпечення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування, слідчий суддя приходить до переконання, що клопотання слідчої підлягає частковому задоволенню.

Вирішуючи питання про часткове задоволення клопотання, вважаю, що таке не підлягає до задоволення в частині надання доступу декільком слідчим, оскільки слідча вправі в порядку ст.40 КПК України доручати проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій відповідним оперативним підрозділам.

На підставі викладеного та керуючись статтями 159, 162-166, 369, 372 КПК України, слідчий суддя,-

постановив:

Клопотання слідчої ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенантки поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокуроркою Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні внесеному до ЄРДР № 0000550 від 20.06.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України задовольнити частково.

Надати тимчасовий доступ до речей і документів та дати розпорядження про надання можливості вилучення документів, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ЄДРПОУ НОМЕР_1 , який розташований у АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій таких документів у відділенні Західного ГРУ АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що за адресою АДРЕСА_2 ., з можливістю вилучення копій таких документів, а саме:

- оригіналів договорів на відкриття банківського рахунку (карток) НОМЕР_10 , що емітований в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », всіх інших документів, пов`язаних з отриманням віддаленого доступу для здійснення переказів коштів з вказаних рахунків в електронній системі банку, в тому числі заяв про ознайомлення з правилами банку щодо використання паролів та логінів доступу, розписок чи інших документів про отримання програмно-апаратних чи апаратних носіїв відкритих ключів, електронних цифрових підписів, інших засобів віддаленого доступу до банківських рахунків та здійснення платежів в електронній системі, здійснення платежів з метою їхнього автентифікації та верифікації, розписок про ознайомлення/попередження про відповідальність та інші документи щодо правил зберігання та використання програмно-апаратних чи апаратних носіїв відкритих ключів, електронних цифрових підписів, інших засобів доступу до банківських рахунків та здійснення платежів, інших засобів доступу до вказаних банківських рахунків для здійснення електронних платежів, відомостей про особу, на яку оформлено та відкрито банківського рахунку НОМЕР_10 ; інформацію щодо логін - файлів, які містять IP - адреси входу та портів, що використовувались для роботи з програмою «Клієнт - банк» по рахунку НОМЕР_10 , із зазначенням повних реквізитів, в тому числі часу використання, та ідентифікацію пристроїв, з яких відбувалося використання IP - адрес, з 20.06.2023 року по дату виконання ухвали;

- інформацію про рух коштів по рахунку НОМЕР_10 з 20.06.2023 року по дату виконання ухвали з відображенням сум платежів, їх призначення, контрагентів в частині поступлення та переказу коштів з банківських рахунків;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів із зазначеного рахунку з доданням фото та відео матеріалів за допомогою, яких знімалися грошові кошти по банківському рахунку НОМЕР_10 з 20.06.2023 року по дату виконання ухвали.

Зобов`язати посадових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ЄДРПОУ НОМЕР_1 , який розташований у АДРЕСА_1 , надати доступ до документів з можливістю вилучення копії таких документів у відділенні Західного ГРУ АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що за адресою АДРЕСА_2 , надати інформацію, до якої планується доступ на цифровому та паперовому носіях інформації.

Виконання ухвали слідчого судді покласти на слідчу ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенантку поліції ОСОБА_3 , контроль на прокурорку Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 .

Строк дії ухвали встановити до 24 серпня 2023 року.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала остаточна і оскарженню не підлягає.

Суддя ОСОБА_9