Справа №:755/2426/23
Провадження №: 1-кс/755/475/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"02" березня 2023 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002735 від 08 вересня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в :

слідчий СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 за погодженням прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ, що містять відомості, які становлять банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнта банку який використовує рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 за період часу 07.08.2022 року та по 12.08.2022 року, а саме: інформацію про рух коштів по рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » рахунку НОМЕР_2 за період часу 07.08.2022 року по 12.08.2022 року (із зазначенням: (повних даних платника та отримувача) призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження та списання коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб з якими були взаємовідносини: назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку, номер платіжного документу, а також із зазначенням вхідного і вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня по рахунку (у тому числі на електронному носії інформації; відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу "клієнт банк" з дня відкриття рахунку та по теперішній час, в паперовому та електронному вигляді; протоколи управління рахунком за допомогою системи «SMS banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назва операції; відеозаписи або фото з терміналів самообслуговування, банкоматів (якщо останні ввірені АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з зазначенням адреси за якою знаходиться даний термінал), з якого в період з 07.08.2022 року та по 12.08.2022 року було здійснено зняття грошових коштів; відомості щодо місцезнаходження (розташування) банкомату (банкоматів) у яких з 07.08.2022 року та по 12.08.2022 року було здійснено зняття грошових коштів. Документи надати в повному обсязі, при відсутності будь-яких з вище перелічених документів, зазначити письмово про причину не надання документів.

Мотивуючи клопотання, слідчий посилається на те, що досудовим розслідуванням встановлено, що надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 08.08.2022 року, невстановлена особа досудовим розслідуванням, шляхом обману, з здійсненням незаконних операцій використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами в сумі 22 000 гривень з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що належать останньому (ЄО45383 від 07.09.2022 року).

Під час допиту потерпілого ОСОБА_5 від 12.09.2022 року, останній повідомив, що 08.08.2022 року, перебуваючи за адресою: Київська область, Броварський район, у санаторії « ІНФОРМАЦІЯ_3 », він виклав у мережу ОЛХ оголошення з приводу продажу пристрою товщиноміру фарби (автомобільного покриття) вартістю 2 100 гривень. Через деякий час потерпілому на мобільний номер телефону, який він вказував у оголошенні написала жінка у мережі «Вайбер», а саме з номеру НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , яка повідомила, що готова придбати товар і надіслала посилання на покупку товару (виглядало як сайт ОЛХ, але при відкритті посилання висвічується, що це ложна сторінка). Пізніше у повідомленні «Вайбер» вказана жінка попросила відправити їй номер карти на яку відправляти кошти, потерпілий написав повідомлення з номером карти ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 (кредитна), до якої в потерпілого на телефоні встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».Через деякий час ОСОБА_5 на телефон почали приходити повідомлення з додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » про зміну ліміту, далі повідомлення про переказ коштів з універсальної карти, а саме: о 13 год. 43 хв., 08.08.2022 року- 9 500 гривень та комісія 380 гривень, разом сума 9 880 гривень, о 13 год. 46 хв. 08.08.2022 року 5 000 гривень та комісія 200 гривень, разом сума 5 200 гривень. З універсальної карти було завдано шкоду у сумі 15 080 гривень, тобто шахраї зайшли в налаштування Універсальної карти та взяли кошти у кредит. В подальшому з карти для виплат № НОМЕР_5 знов почались списання: 13 год. 53 хв. 08.08.2022 року -5 000 гривень та комісія 25 гривень, а загалом 5 025 гривень. Після цього, потерпілий карти заблокував через додаток, поїхав в банк, де їх поміняв та змінив пін код. Згодом потерпілий взяв у « ІНФОРМАЦІЯ_1 », виписку по своєму рахунку ( НОМЕР_2 ), де вказано списання коштів за 08.08.2022 року, а саме: з карти «Універсальна» ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_4 перша транзакція у сумі 9 880 гривень, друга транзакція у сумі 5 200 гривень, -з карти для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 у сумі 5 025 гривень.

В подальшому, 14.09.2022 року, ОСОБА_5 звернувся до одного з відділень ІНФОРМАЦІЯ_1 , після чого долучив до матеріалів кримінального провадження отриману в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " роздруківку руху коштів, в якій зазначена інформація щодо поповнення та зняття грошових коштів з кредитного ліміту. На даний час, необхідно отримати доступ до інформації, а саме отримати: інформацію про рух коштів по рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 за період часу 07.08.2022 року по 12.08.2022 року (із зазначенням: призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження та списання коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб з якими були взаємовідносини: назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку); відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу "клієнт банк" з дня відкриття рахунку та по теперішній час, в паперовому та електронному вигляді; протоколи управління рахунком за допомогою системи «SMS banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назва операції; відеозаписи або фото з терміналів самообслуговування, банкоматів ( якщо останні ввірені АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з зазначенням адреси за якою знаходиться даний термінал), з якого в період з 07.08.2022 року по 12.08.2022 року було здійснено поповнення чи зняття грошових коштів; відомості щодо місцезнаходження (розташування) банкомату (банкоматів) у яких з 07.08.2022 року по 12.08.2022 року було здійснено зняття грошових коштів.

Окрім того, необхідно у представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати наступну інформацію, а саме: на яких мобільних та комп`ютерних терміналах здійснювався вхід клієнта ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в проміжок часу з 07.08.2022 року по 12.08.2022 року (із зазначенням ІР-адреси, марки, моделі даних терміналів). Коли та ким було здійснено змінну фінансового номеру НОМЕР_6 , що прив`язаний до картки № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 (які належать ОСОБА_5 ) як здійснювалася вищевказана зміна, та ким була підтверджена. Чи є к.н.т. на який було здійснено прив`язку до картки ОСОБА_5 номер клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »? Якщо так, повідомити П.І.Б., дату народження, адресу реєстрації та проживання даного клієнта, та зазначити номери банківських карток якими користується останній. Яким чином здійснюється оформлення онлайн кредит картки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чи потребує дана послуга підтвердження володільця основної картки?

Інформація пов`язана з знаттям коштів з рахунків та їх рух становить банківську таємницю та має важливе доказове значення у справі.

На підставі викладеного, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) з можливістю вилучення їх копій, що дасть можливість відповідно до ч. 2 ст. 9 КПК України всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують причетних до злочину осіб, обставини, що пом`якшують чи обтяжують покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, а також з метою притягнення до відповідальності винних осіб в міру своєї вини.

Іншим способом, ніж розкрити банківську таємницю, отримати інформацію та копії документів, що мають доказове значення у кримінальному проваджені, неможливо.

За вказаним фактом розпочато кримінальне провадження № 0002735 від 08 вересня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про що внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України судове засідання проводиться без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться речі і документи, з наведених слідчим підстав.

В судове засідання слідчий, будучи належним чином повідомлені про день, час та місце розгляду, не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі.

Згідно ч. 4 ст.163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або не повідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, слідчий суддя дійшов такого висновку.

У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в документах, які свідчать про відкриття та функціонування банківських рахунків, містяться відомості, які являються банківською таємницею.

Згідно ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», збереження банківської таємниці здійснюється шляхом спеціального режиму зберігання та обмеженням доступу до документів, які містять банківську таємницю.

Відповідно до статті 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені речі і документи знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що такі документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у них і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.

Згідно п. 1 ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, зокрема, прізвище, ім`я, та по батькові особи, якій надається право тимчасового до речей і документів.

У клопотанні слідчий просить надати тимчасовий доступ, зокрема, слідчим групи слідчих у кримінальному провадженні без зазначення їх прізвищ, імен, та по батькові, що не відповідає вимогам КПК України.

Враховуючи викладене, у задоволенні клопотання в частині надання тимчасового доступу до речей і документів слідчим групи слідчих у кримінальному провадженні слід відмовити.

На підставі викладеного та керуючись ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчим СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , тимчасовий доступ та дозвіл на вилучення завірених копій документів в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнта банку який використовує рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 за період часу 07.08.2022 та по 12.08.2022, а саме:

-інформацію про рух коштів по рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » рахунку НОМЕР_2 за період часу 07.08.2022 року по 12.08.2022 року (із зазначенням: (повних даних платника та отримувача) призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження та списання коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб з якими були взаємовідносини: назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку, номер платіжного документу, а також із зазначенням вхідного і вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня по рахунку (у тому числі на електронному носії інформації;

-відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу "клієнт банк" з дня відкриття рахунку та по теперішній час, в паперовому та електронному вигляді;

-протоколи управління рахунком за допомогою системи «SMS banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назва операції;

-відеозаписи або фото з терміналів самообслуговування, банкоматі ( якщо останні ввірені АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з зазначенням адреси за якою знаходиться даний термінал), з якого в період з 07.08.2022 року по 12.08.2022 року було здійснено зняття грошових коштів;

-відомості щодо місцезнаходження (розташування) банкомату (банкоматів) у яких з 07.08.2022 року по 12.08.2022 року було здійснено зняття грошових коштів;

Документи надати в повному обсязі, при відсутності будь-яких з вище перелічених документів, зазначити письмово про причину не надання документів.

Строк дії ухвали, не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Роз`яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред`явлення копії цього судового рішення.

Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: