Справа № 194/295/23
Номер провадження 1-кс/194/49/23
У Х В А Л А

про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

06 березня 2023 року Cлідчий суддя Тернівського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Тернівка Дніпропетровської області клопотання слідчого ВП № 1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні внесеному 20.02.2023 року до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000066 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Павлоградської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному 20.02.2023 року до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000066 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Своє клопотання слідчий мотивує тим, що 20.02.2023 року о 14 год. 44 хв. до ЧЧ ВП № 1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , про те що 18.02.2023 року приблизно о 16 год. 30 хв. невідома особа (представлялась працівником служби безпеки банку), шляхом обману за допомогою незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами заявниці спричинивши матеріальний збиток в розмірі 257 000 грн.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка пояснила, що 18.02.2023 року їй зателефонував її чоловік ОСОБА_6 , та повідомив що йому на телефон прийшло смс-сповіщення про те, що по його банківській картці АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 було 2 рази не правильно ведено пін-код. Так як його зарплатна банківська картка знаходилась у потерпілої ОСОБА_5 , то вона повідомила своєму чоловікові, що не робила нічого з банківською карткою. Чоловік потерпілої ОСОБА_6 зателефонував на 3700, в цей час йому зателефонував мобільний номер, та представились працівниками служби безпеки банку. Ввівши чоловіка потерпілої ОСОБА_6 в оману, зловмисники отримали онлайн доступ до його онлайн банкінгу, після чого зателефонували потерпілій ОСОБА_5 з мобільного номеру НОМЕР_1 , та НОМЕР_2 . Чоловік представився їй працівником банку, та повідомив, що шахраї отримали онлайн доступ до їх з чоловіком карток, та намагаються перерахувати належні їм грошові кошти, для того щоб зберегти належні їм гроші ОСОБА_5 повинна виконувати їх інструкції. Так як особа, яка розмовляла від імені працівника банка володіла інформацією по банківських рахунках потерпілої ОСОБА_5 та рахунках її чоловіка, вона повірила зловмисникам. Зловмисники з картками робили такі маніпуляцій, вони переказували грошові кошти з банківської картки чоловіка потерпілої ОСОБА_6 на банківську картку потерпілої яка відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 в сумі 128 000 грн, та на якій підняли кредитний ліміт до 85 000 грн. Чоловік, який представлявся робітником банку, сказав щоб ОСОБА_5 зняла грошові кошти та внесла їх через постермінал готівкою. ОСОБА_5 зняла з банкомату готівкою 96 000 грн., які перерахувала на банківський номер картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 , яка була відкрита на ім`я ОСОБА_7 , що відобразилось на квитанціях. Також через термінал обслуговування АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 перерахувала з картки на вказані реквізити в розмірі 47987,78 грн., 51887,39 грн., 50150,10 грн., на загальну суму 246 024 грн. При цьому з банківської картки чоловіка потерпілої ОСОБА_6 , яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 перерахували грошові кошти в розмірі 90 000 грн. на банківську картку № НОМЕР_7 .

У зв`язку з чим у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні ґрунтовної інформації щодо перерахування грошових коштів потерпілої у розмірі 246 024 грн. на банківську картку № НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_7 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Дана інформація має значення для встановлення обставин отримання шахраям привласнених грошових коштів протиправним шляхом.

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, однак надали суду письмові заяви про розгляд клопотання без їхньої участі, клопотання підтримують в повному обсязі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся своєчасно та належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України суд розглядає клопотання за відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутністю осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими слідчий та прокурор обґрунтовують доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках яких подається клопотання, приходить до висновку про наступне.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ст. 84 КПК України, доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Згідно з ч. 1 ст. 98 КПК України речовими доказами є матеріальні об`єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, в тому числі предмети, що були об`єктом кримінально протиправних дій, гроші, цінності та інші речі, набуті кримінально протиправним шляхом або отримані юридичною особою внаслідок вчинення кримінального правопорушення.

Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України вказані у клопотанні документи, містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст.ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Відповідно до п.п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставин, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

20.02.2023 року до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000066 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно протоколу допиту ОСОБА_5 від 21.02.2023 року, вбачається, що вона після спілкування з чоловіками, які представились співробітниками банку, зняла з банкомату готівкою 96 000 грн., які перерахувала на банківський номер картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 , яка була відкрита на ім`я ОСОБА_7 . Також через термінал обслуговування АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вона перерахувала з картки на вказані реквізити в розмірі 47987,78 грн., 51887,39 грн., 50150,10 грн., на загальну суму 246 024 грн. При цьому з банківської картки її чоловіка, яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 перерахували грошові кошти в розмірі 90 000 грн. на банківську картку № НОМЕР_7

Згідно платіжних доручень, ОСОБА_5 18.02.2023 року перерахувала на карту № НОМЕР_8 , рахунок НОМЕР_5 , чотирма транзакціями грошові кошти в сумі 50 000 грн., 50 000 грн., 46 000 грн., 96 000 грн. без врахування комісії., призначення платежу переказ власних коштів.

Так, в наданих слідчим та прокурором матеріалах та досліджених в судовому засіданні доказах міститься достатньо підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить здійснити тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та можуть містити інформацію для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, та для використання як доказу у кримінальному провадженніта не може бути отримана інакше, ніж шляхом отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159, 162-166 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого ВП № 1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення (виїмки) інформації, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

-до відомостей про рух грошових коштів по всіх банківських рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які відкриті на ім`я ОСОБА_7 , № НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 , додатковим рахункам договору, з вказівкою дати, часу, місця та способу зняття грошових коштів, номеру рахунку та розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з яких отримано грошові кошти за період часу з 18.02.2023 року по 28.02.2023 року;

-до фото- та відеозображення особи (на електронному носії), яке було зафіксовано камерами, встановленими безпосередньо у відповідний банкомат в момент отримання грошових коштів з банківської картки яка закріплена за рахунком відкритим на ім`я ОСОБА_7 , № НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 і додатковими рахунками договору АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу за 18.02.2023 року по 28.02.2023 року, з вказівкою номеру та місця розташування банкоматів, в яких здійснене зняття грошових коштів;

-до відомостей, чи проводилась за даним фактом керівництвом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » службова перевірка, з наданням копії її матеріалів;

-до відомостей, чи підключена до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка закріплена за банківським рахунком відкритим на ім`я ОСОБА_7 , банківська картка № НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 із додатковим рахунком договору послуги інтернет-банкінгу. Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, а також ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи у вказану систему;

-до відомостей про номер телефону, на який надходять смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за банківським рахунком відкритим на ім`я на ім`я ОСОБА_7 , банківська картка № НОМЕР_4 , рахунок отримувача НОМЕР_5 і додатковим рахункам договору та інші операції.

Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів доручити слідчим СВ ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ,з урахуванням вимог передбачених ст. 165 КПК України.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання цієї ухвали за клопотанням сторони кримінального провадження, Роз`яснити положення ст. 166 КПК України, а саме, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених речей і документів.

Відповідно до ст. 309 КПК України ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1