Дата документу 31.08.2022 Справа № 554/8871/22
Номер провадження 1-кс/554/9880/2022
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 серпня 2022 року м. Полтава

Слідчий суддя Октябрського районного суду міста Полтави ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції № 2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , подане у кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000365 від 17.08.2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

До Октябрського районного суду м. Полтави надійшло вищевказане клопотання слідчого, погоджене прокурором, про тимчасовий доступ до речей і документів.

В обґрунтування клопотання зазначено, що 16.08.2022 до СПД № 1 ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області із заявою звернувся ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 , про те, що невстановлена особа, у період часу із грудня 2021 по 03 лютого 2022 року, із його рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », таємно викрала належні йому гроші в сумі 111399 грн., чим завдала матеріальні збитки на вказану суму. За вказаним фактом було розпочате кримінальне провадження № 0000365 від 17.08.2022, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України. З показів потерпілого ОСОБА_4 встановлено, що він тривалий час є клієнтом банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » він має банківські картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 . У АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » він має банківську картку для виплат НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ). Вказані банківські картки зберігалися у нього дома. До цих банківських карток обох банків здійснювався доступ через його номер мобільного телефону НОМЕР_5 . Його мобільним телефоном із номером НОМЕР_5 також користувалася і його співмешканка ОСОБА_5 , яка періодично брала у нього телефон та кудись телефонувала. ОСОБА_5 також знала, де зберігалися банківські картки, а також вона ними і користувалася. Десь у квітні 2022 року, коли він працевлаштовувався, то у банку отримав роздруківку по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де він звернув увагу та те, що на його ім`я було отримано 8 кредитів на загальну суму більше 100000 грн.. Окрім цього, йому почали надходити СМС повідомлення про необхідність сплати коштів у банк АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Він спочатку цьому не повірив, так як ніяких кредитів у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не отримував. Дома він запитував співмешканку, чи щось їй відомо за отримані кредити, але вона сказала, що нічого їй про це невідомо. 15.08.2022 він звернувся у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та отримав історію по картковому рахунку, тобто по банківських картках НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , після детального вивчення якої він виявив ряд безготівкових зарахувань грошей на його рахунок, а потім їх перерахунок на інші картки. Після цього він у банку отримав копії наступних документів:

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 28.12.2021, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 7000 грн.; - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 19.01.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 12000 грн.; - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 21.01.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 11600 грн.. - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 22.01.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 15000 грн.; - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 23.01.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 10000 грн.; - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 24.01.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 10899 грн.; - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 26.01.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 20000 грн.; - паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 03.02.2022, графік платежів та інші документи, відповідно до яких ніби-то я отримав кредит 24900 грн.. Оскільки він таких кредитів не отримував, зазначених вище документів не складав, то 16.08.2022 звернувся із заявою до поліції про протиправне отримання на його ім`я кредитів та в подальшому крадіжку коштів із його банківських карток НОМЕР_1 та НОМЕР_2 . У подальшому, після спілкування із співмешканкою ОСОБА_5 , остання визнала те, що вона брала його мобільний телефон із номером НОМЕР_5 , телефонувала з нього у банк та таким чином отримала зазначені вище кредити. Так як у неї був доступ до його банківських карток, то вона отримані кредитні кошти перераховувала в більшості випадків на банківську картку своєї доньки ОСОБА_6 , а також інші. Зі слів ОСОБА_5 кредитні кошти, які надходили на її банківські картки, вона з них спочатку перераховувала на його банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 , а далі із цієї банківської картки перераховувала гроші на банківську картку НОМЕР_6 , яка належить її доньці ОСОБА_6 . 29.08.2022 він звернувся у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де отримав виписку по своїй картці НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ). Вивчивши отриману виписку, він виявив, що на цю картку перерахувалися кошти із його іншої банківської картки, при цьому він таких переводів ніколи не робив. Далі побачив, що з його банківської картки НОМЕР_3 відбувалися перерахування грошей на банківську картку ОСОБА_6 та інших осіб. Зазначив, що він таких перерахувань не робив і нікому цього робити, зокрема ОСОБА_5 , не дозволяв. Він взагалі не знав про наявність таких коштів. Незаконними діями ОСОБА_5 заподіяла йому збитки на загальну суму не менше 111399 грн. Окрім цього встановлено, що ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт НОМЕР_7 , виданий 5318 від 06.10.2020, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8 , має у банку персональний номер клієнта НОМЕР_9 та номер рахунку НОМЕР_10 .

Для повноти, об`єктивності та неупередженості проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню, необхідно отримати: інформацію про рух коштів по рахунку

№ НОМЕР_10 , до якого емітовано банківські картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт НОМЕР_7 , виданий 5318 від 06.10.2020, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8 , має у банку персональний номер клієнта НОМЕР_9 , за період часу з 30.10.2021 по 29.08.2022, копії документів про особу, на яку відкритий зазначений рахунок, її фото, а також фото особи (осіб), що здійснювали зняття коштів з вказаного рахунку, місця та дати їх зняття, копії документів щодо отримання ОСОБА_4 кредитів протягом зазначеного часу, а також інформацію про безготівкові платежі «RONLINE C2C Visa Kiev», зокрема номери банківських карток, на які здійснювалися грошові перекази із рахунку

№ НОМЕР_10 . Необхідність отримання інформації та документів саме за вказаний період часу полягає в тому, що невстановлена особа могла як вчиняти дії з готування до вчинення даного кримінального правопорушення, так і продовжувати їх до 29.08.2022. За допомогою отримання інформації про рух коштів по рахунку № НОМЕР_10 , можна встановити особу, яка ними заволоділа. Зазначене можливо лише шляхом опрацювання інформації, яка міститься у регістрах аналітичного обліку у вигляді особових рахунків, виписок з них по рахунку

№ НОМЕР_10 , який обслуговується банківськими картками НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , який належить ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт НОМЕР_7 , виданий 5318 від 06.10.2020, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8 , має у банку персональний номер клієнта НОМЕР_9 . Вказана інформація містить охоронювану законом інформацію, є банківською таємницею та знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса АДРЕСА_2 . Дізнавач у судове засідання не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримав в повному обсязі. Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст. 163 КПК України.
Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України у зв`язку із неприбуттям у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, відсутність заяв про здійснення відеофіксації, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду клопотання не здійснювалось.

За таких обставин фіксування судового засідання технічним засобом не здійснювалось.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про наявність в матеріалах кримінального провадження достатніх даних, що дають підстави вважати, що вищевказана інформація, питання про надання тимчасового доступу до якої ставиться у клопотанні, може перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », необхідна для перевірки обставин кримінального правопорушення та встановлення осіб, причетних до його вчинення, однак доступ до таких даних обмежено законом.
Відповідно до п. п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що становить банківську таємницю.

Положеннями ст.ст. 159-162 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до документів, у тому числі, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками

конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.

Однак, відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначенні у документах, угодах та операціях клієнта.

Враховуючи наведене, банк не має правових підстав розкрити банківську таємницю на запит, а саме надати інформацію: про рух грошових коштів із зазначенням назви, коду ЄДРПОУ, номеру рахунку контрагентів (клієнтів іншого банку), оскільки надання інформації про клієнтів іншого банку заборонено законом; документів справи з юридичного оформлення рахунку, кредитних справ та інших документів, зазначених у запиті, як таких що не стосуються операцій за рахунками.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч.6 статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Клопотання відповідає вимогам статті 160 КПК України.

Відповідно до п.6 ч.1 статті 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і документи, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом.

Керуючись ст. 107, 110, 132, 159-166, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача - задовольнити.

Надати дізнавачам по кримінальному провадженню: старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання відділу поліції

№ 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 , які входять у склад групи дізнавачів, тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних) з можливістю їх вилучення, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та доступна АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , телефони НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , електронна адреса ІНФОРМАЦІЯ_5 , з можливістю вилучення такої інформації та документів, а саме:

- інформацію про відкриті рахунки у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт НОМЕР_7 , виданий 5318 від 06.10.2020, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8 , має у банку персональний номер клієнта НОМЕР_9 та інформацію про рух коштів по ним за період часу з 30.10.2021 по 29.08.2022;

- інформацію про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_10 , який обслуговується банківськими картками НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , за період часу із 30.10.2021 по 29.08.2022 із зазначенням контрагентів та призначення платежу, місця (адреси) їх зняття;

- інформацію про повні номери банківських карток НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , які належать ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт НОМЕР_7 , виданий 5318 від 06.10.2020, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8 , має у банку персональний номер клієнта НОМЕР_9 ;

- копії документів, що підтверджують особу (паспорта, ідентифікаційного номеру та інших), на яку відкритий рахунок № НОМЕР_10 , який обслуговується банківськими картками

НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а також контактні дані цієї особи, телефон, місце проживання та реєстрації, електронні поштові скриньки, ІР-адреси;
- копії фото (відео) осіб з банкоматів (відділень банку), які знімали гроші з рахунку
№ НОМЕР_10 , який обслуговується банківськими картками НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , що підтверджує рух грошових коштів з 30.10.2021 по 29.08.2022 в діапазоні 1 хвилини до і після зняття коштів;
- інформацію про номери банківських карток (рахунків), на які відбувалися безготівкові платежі з рахунку НОМЕР_10 , відкритого на ім`я ОСОБА_9 зокрема номери банківських карток, на які здійснювалися грошові перекази;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 28.12.2021, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 28.12.2021 отримав кредит в сумі 7000 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 19.01.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 19.01.2022 отримав кредит в сумі 12000 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 21.01.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 21.01.2022 отримав кредит в сумі 11600 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 22.01.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 22.01.2022 отримав кредит 15000 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 23.01.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 23.01.2022 отримав кредит в сумі 10000 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 24.01.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 24.01.2022 отримав кредит в сумі 10899 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 26.01.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 26.01.2022 отримав кредит в сумі 20000 грн.;

- паспорт споживчого кредиту за програмою кредитування «Кредит готівкою» від 03.02.2022, графік платежів, заяви на приєднання та інші документи, відповідно до яких ОСОБА_4 03.02.2022 отримав кредит в сумі 24900 грн.;

- відомості про те, яким чином були оформлені кредити від імені ОСОБА_4 28.12.2021, 19.01.2022, 21.01.2022, 22.01.2022, 23.01.2022, 24.01.2022, 26.01.2022, 03.02.2022.

Строк дії ухвали становить 2 (два) місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл про проведення обшуку згідно з положеннями кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених документів.

Роз`яснити, що за умисне невиконання ухвали суду, передбачена відповідальність за ст.382 КК України.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1