Провадження №1-кс/337/888/2022
ЄУН № 337/3296/22
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 жовтня 2022 року Слідчий суддя Хортицького районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.09.2022 року за № 0001008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,
ВСТАНОВИВ:

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 25.09.2022 р. до ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області звернувся гр. ОСОБА_5 , яка пояснила , що їй на мобільний телефон зателефонувала невстановлена особа , представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела ОСОБА_5 в оману , яка в свою чергу здійснила переказ грошових коштів з власної карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на картку шахраїв на суму 17402,00 грн.

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.09.2022 р. внесено відомості за № 0001008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої громадянку ОСОБА_5 , яка пояснила, що 25.09.2022 року о 10:55 годині їй на мобільний телефон зателефонував невідомий чоловік з номеру НОМЕР_1 , який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив що з банківської картки потерпілої намагаються перевести грошові кошти. На що потерпіла повідомила, що не проводила таку операцію. Невідома особа запропонувала зробити відхилення операції шляхом переказу грошових коштів із своєї картки у сумі 150 гривень, здійснивши вказану операцію банк відхилив її, на що невідома особа повідомила, що все йде як треба і це свого роду верифікація та треба повторити ті самі дії, але треба перевести 16811 гривень з карти № НОМЕР_2 потерпілої на карту № НОМЕР_3 і що знову буде скасування операції. Однак після проведення такої операції банк підтвердив списання коштів з банківської картки потерпілої, а невідомий чоловік поклав слухавку.

Було оглянуто виписку на ім`я ОСОБА_5 в якій виявлено переказ грошових коштів з її банківської карти № НОМЕР_4 25.09.2022 року у сумі 17401,91 гривень, однак не вказано на яку банківську карту були переказані грошові кошти.

Було оглянуто телефон потерпілої «Xiaomi Redmi Note 9» в якому виявлено скріншоти грошового переказу з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілої на карту НОМЕР_3 загальна сума переказу 17401,91 гривень.

Орган досудового розслідування вважає, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення обставин вчиненого кримінального правопорушення, виникла необхідність в отриманні роздруківок по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на базі ліцензії якого працює Інтернет банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 , за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року, тобто з моменту вчинення злочину до подання клопотання для в разі якщо з вказаної банківської картки були зняті грошові кошти потерпілої з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за карткою вищевказаного власника (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів, пов`язаних зі зняттям коштів з вказаного рахунку, документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) з моменту відкриття і до теперішнього часу, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Вказана інформація та копії документів знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 ., на базі ліцензії якого працює Інтернет банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та є охоронюваною законом таємницю, при цьому отримати зазначену інформацію можливо тільки шляхом тимчасового доступу до речей та документів, оскільки у інший спосіб отримати дану інформацію на стадії досудового розслідування неможливо, у зв`язку з вказаними обставинами в органу досудового розслідування, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю.
Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 , на базі ліцензії якого працює Інтернет банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » , але без отримання доступу до вказаної інформації, яка містить банківську таємницю , неможливо встановити обставини скоєння вказаного злочину, тому орган досудового розслідування просить слідчого суддю надати тимчасовий доступ до речей та документів з наданням можливості ознайомитися та отримати належним чином завірені копії чи на носії інформації та документів, що стосуються карткового рахунку № НОМЕР_3 , за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року, а саме: завірених належним чином копій (завірених належним чином сканкопій) наступних документів по вказаному картковому рахунку:

1) заяв про відкриття (закриття) рахунку, договорів розрахунково касового обслуговування рахунку, корінця повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку, довідки про взяття на облік платника податків, страхового свідоцтва, копій довідок фізичних осіб платників податків, наказів (розпоряджень) про призначення посадових осіб;

2) доручень на осіб, які мають право отримувати роздруківки про рух грошових коштів по рахунку (у разі наявності таких);

3) карток із зразками підписів і відтиском печатки, які діяли впродовж періоду часу з моменту відкриття рахунку, а також копії паспортів осіб, які мають право підпису і користування коштами;

4) договорів з додатками до них про надання банківських послуг з використанням програмно-технічного комплексу Клієнт-Банк, Інтернет-банк, SMS послуги («Монобанк» чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу), а також документів, якими оформлений і підтверджується обмежене коло осіб, які мають доступ до даних систем і документів, якими зафіксовано номер телефону, через який здійснювався зв`язок з сервером банку (у разі наявності таких);

5) договір про відкриття депозитів у банку, рух грошових коштів на депозитних рахунках (у разі наявності таких);

6) платіжних доручень, чеків на отримання готівкових грошових коштів, а також інших документів, що мають відношення до здійснення фінансових операцій по вказаним картковим рахункам (у разі наявності таких).

- завіреної належним чином виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів пов`язаних зі зняттям коштів з вказаних карткових рахунків (рахунків), документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як ДВД-диски, USB накопичувачі за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав слідчому судді заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.
Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи , до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не з`явилась, про розгляд клопотання було повідомлено належним чином, заяв про відмову в задоволенні клопотання на адресу суду не надходило.

В той же час, як наголошує у своїх рішеннях Європейський суд з прав людини, кожна сторона, яка задіяна в ході судового розгляду, зобов`язана з розумним інтервалом часу сама цікавитись провадженням у справі за його участю, добросовісно користуватися належними йому процесуальними правами та неухильно виконувати процесуальні обов`язки.

На підставі ст.107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів не приймалось.

Слідчий суддя, перевіривши доводи клопотання та долучені до нього копії документів, дійшла наступного висновку.

Клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 25.09.2022 р. до ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області звернувся гр. ОСОБА_5 , яка пояснила , що їй на мобільний телефон зателефонувала невстановлена особа , представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела ОСОБА_5 в оману , яка в свою чергу здійснила переказ грошових коштів з власної карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на картку шахраїв на суму 17402,00 грн.

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.09.2022 р. внесено відомості за № 0001008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої громадянку ОСОБА_5 , яка пояснила, що 25.09.2022 року о 10:55 годині їй на мобільний телефон зателефонував невідомий чоловік з номеру НОМЕР_1 , який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив що з банківської картки потерпілої намагаються перевести грошові кошти. На що потерпіла повідомила, що не проводила таку операцію. Невідома особа запропонувала зробити відхилення операції шляхом переказу грошових коштів із своєї картки у сумі 150 гривень, здійснивши вказану операцію банк відхилив її, на що невідома особа повідомила, що все йде як треба і це свого роду верифікація та треба повторити ті самі дії, але треба перевести 16811 гривень з карти № НОМЕР_2 потерпілої на карту № НОМЕР_3 і що знову буде скасування операції. Однак після проведення такої операції банк підтвердив списання коштів з банківської картки потерпілої, а невідомий чоловік поклав слухавку.

Було оглянуто виписку на ім`я ОСОБА_5 в якій виявлено переказ грошових коштів з її банківської карти № НОМЕР_4 25.09.2022 року у сумі 17401,91 гривень, однак не вказано на яку банківську карту були переказані грошові кошти.

Було оглянуто телефон потерпілої «Xiaomi Redmi Note 9» в якому виявлено скріншоти грошового переказу з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілої на карту НОМЕР_3 загальна сума переказу 17401,91 гривень.

В органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що отримана інформація, яка становить банківську таємницюмає доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами довести процес перераховування грошей, отриманих шахрайським шляхом, встановити осіб причетних до вчиненого злочину та встановити потерпілих по кримінальному провадженню неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи: у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 .

Під час проведення досудового розслідування для встановлення істини по кримінальному провадженню, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів , які перебувають у володінні юридичної особи: у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до : інформації та документів, що стосуються карткового рахунку НОМЕР_3 .

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
У відповідності до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Згідно ч.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17.07.1997 року, набула чинності для України 11.09.1997 року) та правових позицій, викладених в рішенні Європейського Суду з прав людини по справі «Бендерський проти України (заява № 22750/02 параграф 42) - відповідно до практики, яка відображає принцип здійснення правосуддя, судові рішення мають в достатній мірі висвітлювати мотиви, на яких вони базуються. Межі такого обов`язку можуть різнитися залежно від природи рішення та мають оцінюватись в світлині обставин кожної справи. Право може вважатися ефективним, тільки якщо зауваження сторін насправді «заслухані», тобто належним чином вивчені судом.

Перевіривши доводи клопотання, оцінивши надані слідчому судді докази на їх підтвердження з точки зору їх належності, допустимості, достатності та взаємозв`язку, ретельно перевіривши підстави звернення органу досудового розслідування з даним клопотанням , а також враховуючи той факт, що інформація, яка перебуває у володінні відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 , до якої орган досудового розслідування просить надати дозвіл на тимчасовий доступ містить банківську таємницю, а саме , до : інформації та документів, що стосуються карткового рахунку № НОМЕР_3 , за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року, а саме: завірених належним чином копій (завірених належним чином сканкопій) наступних документів по вказаному картковому рахунку:

1) заяв про відкриття (закриття) рахунку, договорів розрахунково касового обслуговування рахунку, корінця повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку, довідки про взяття на облік платника податків, страхового свідоцтва, копій довідок фізичних осіб платників податків, наказів (розпоряджень) про призначення посадових осіб;

2) доручень на осіб, які мають право отримувати роздруківки про рух грошових коштів по рахунку (у разі наявності таких);

3) карток із зразками підписів і відтиском печатки, які діяли впродовж періоду часу з моменту відкриття рахунку, а також копії паспортів осіб, які мають право підпису і користування коштами;

4) договорів з додатками до них про надання банківських послуг з використанням програмно-технічного комплексу Клієнт-Банк, Інтернет-банк, SMS послуги («Монобанк» чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу), а також документів, якими оформлений і підтверджується обмежене коло осіб, які мають доступ до даних систем і документів, якими зафіксовано номер телефону, через який здійснювався зв`язок з сервером банку (у разі наявності таких);

5) договір про відкриття депозитів у банку, рух грошових коштів на депозитних рахунках (у разі наявності таких);

6) платіжних доручень, чеків на отримання готівкових грошових коштів, а також інших документів, що мають відношення до здійснення фінансових операцій по вказаним картковим рахункам (у разі наявності таких).

- завіреної належним чином виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів пов`язаних зі зняттям коштів з вказаних карткових рахунків (рахунків), документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як ДВД-диски, USB накопичувачі за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року, що має доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами, встановити осіб, причетних до скоєння вказаного кримінального правопорушення, потерпілих, а також дослідити процес перерахування грошей, отриманих шахрайським шляхом неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення, слідчий суддя вважає , що клопотання органу досудового розслідування обґрунтоване та таке, яке підлягає задоволенню.
Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 27, 40, 107, 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ЗУ «Про банки та банківську діяльність» , слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.09.2022 року за № 0001008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України - задовольнити.
Надати дозвіл слідчим СВ відділу поліції № 5 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області, ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ до інформації та документів, що перебувають у володінні юридичної особи: АДРЕСА_2 , на базі ліцензії якого працює Інтернет банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з можливістю проведення тимчасового доступу до речей та документів у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до інформації та документів, що стосуються карткового рахунку з наступним номером картки № № НОМЕР_3 , за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року, а саме:

- завірених належним чином копій (завірених належним чином сканкопій) наступних документів по вказаному картковому рахунку:

1) заяв про відкриття (закриття) рахунку, договорів розрахунково касового обслуговування рахунку, корінця повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку, довідки про взяття на облік платника податків, страхового свідоцтва, копій довідок фізичних осіб платників податків, наказів (розпоряджень) про призначення посадових осіб;

2) доручень на осіб, які мають право отримувати роздруківки про рух грошових коштів по рахунку (у разі наявності таких);

3) карток із зразками підписів і відтиском печатки, які діяли впродовж періоду часу з моменту відкриття рахунку, а також копії паспортів осіб, які мають право підпису і користування коштами;

4) договорів з додатками до них про надання банківських послуг з використанням програмно-технічного комплексу Клієнт-Банк, Інтернет-банк, SMS послуги («Монобанк» чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу), а також документів, якими оформлений і підтверджується обмежене коло осіб, які мають доступ до даних систем і документів, якими зафіксовано номер телефону, через який здійснювався зв`язок з сервером банку (у разі наявності таких);

5) договір про відкриття депозитів у банку, рух грошових коштів на депозитних рахунках (у разі наявності таких);

6) платіжних доручень, чеків на отримання готівкових грошових коштів, а також інших документів, що мають відношення до здійснення фінансових операцій по вказаним картковим рахункам (у разі наявності таких).

- завіреної належним чином виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів пов`язаних зі зняттям коштів з вказаних карткових рахунків (рахунків), документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як ДВД-диски, USB накопичувачі за період часу з 25.09.2022 року по 29.09.2022 року.

Роз`яснити володільцю речей, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення до 17 листопада 2022 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

19.10.2022