УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
"11" жовтня 2022 р. Справа № 596/1062/22

Провадження № 1-кс/596/172/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання заступника начальника начальника СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000066 від 13 вересня 2022 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.2 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні №0000066 від 13 вересня 2022 року, внесеного до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України, вбачається, що протягом вересня 2022 року невідомі особи, діючи за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману та зловживання довірою, під приводом нарахування допомоги, із банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителю АДРЕСА_1 заволоділи грошовими коштами в сумі 6900 гривень та із банківських рахунків НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 , рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 , які належать ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жителю с. Ставки Чортківського району заволоділи грошовими коштами в сумі 5000 грн., чим заподіяли матеріальну шкоду.

Окрім цього, 01.10.2022 до ВП № 3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області надійшли матеріали з ВПК в Тернопільській області ДК НПУ про те, що до них із заявою звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , житель с. Ставки Чортківського району про те, 23.09.2022 року з його банківських рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » невідомі особи зняли кошти в загальній сумі 5 000 грн. у зв`язку з чим йому заподіяно матеріальну шкоду на зазначену суму.

В ході досудового розслідування потерпілий ОСОБА_5 показав, що на протязі тривалого періоду часу являється власником та користувачем банківських рахунків НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 , на яку отримує пенсійне забезпечення та рахунком НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 . Дані картки оформлені на його ім`я та прив`язані до номера мобільного телефону НОМЕР_6 .

Так, 23.09.2022 року о 16:42 год. йому зателефонувала невідома особа чоловічої статі з номеру телефону НОМЕР_7 та повідомила, що він являється працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і сказав, що за заявкою про допомогу пенсіонерам, яку ОСОБА_5 оформлював через офіційний сайт Є-допомога у липні 2022 року наразі йде перевірка про те, чи може бути нараховано йому грошову допомогу у розмірі 6 500 грн. Для цього потрібно було перевірити анкетні дані, проте останній подумав, що це можуть бути шахраї та не даючи згоди, кинув трубку та відразу ж передзвонив на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер НОМЕР_8 . На дзвінок відповіла особа жіночої статі, яка представилася працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та назвалася ОСОБА_6 і підтвердила, що дійсно попередній дзвінок був здійснений працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і сказала, що зараз відбувається перевірка даних по допомозі для пенсіонерів і запитала чи він дає згоду на обробку персональних даних, на що він підтвердив, що дає згоду на обробку персональних даних. Приблизно через 2 хв. йому зателефонувала невідома особа чоловічої статі та повідомила, що зараз буде надіслано у мессенджер Viber смс-повідомлення з кодом підтвердження. Під час розмови з цим же невідомим чоловіком прийшло повідомлення на мессенджер Viber з кодом, який він відмовився назвати, сказавши, що працівники банку ніколи не запитують коди та кинув трубку та одразу зателефонував на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер НОМЕР_8 і йому відповіла знову ця ж сама, що і під час попереднього дзвінка на гарячу лінію, дівчина на ім`я ОСОБА_7 та повідомила, що наразі оператори банку самі телефонують клієнтам свого банку та питають дозволу на обробку персональних даних для підтвердження надання допомоги. Після цього о 17:00 год. ОСОБА_5 зателефонувала невідома особа чоловічої статі, яка також представилася оператором АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з номеру телефону НОМЕР_9 , запитував чи дійсно він подавав заявку на оформлення допомоги, чи є в нього ще банківські картки, на що він відповів, що дійсно оформляв заявку на допомогу пенсіонерам та інших банківських карток немає. Далі чоловік повідомив, що дані по його заявці обробляються та попросив назвати пін-код своєї банківської картки, проте ОСОБА_5 відмовився назвати пін-код та перервав розмову. Після чого о 17:15 год. у мессенджер Viber ОСОБА_5 надійшло повідомлення про те, що ним здійснено операцію, яка вимагає додаткового підтвердження. Однак ніяких операцій він не проводив і після цього, розуміючи, що відносно нього намагаються вчинити шахрайські дії відразу зайшов в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та побачив, що з рахунку НОМЕР_2 о 16:49 год. знято кошти в сумі 5 000 грн. та з рахунку НОМЕР_4 6 раз по 201, 01 грн, що в загальній сумі 1 200 грн. перераховано на рахунок НОМЕР_2 , проте він швидко змінив пароль до входу в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і більше коштів шахраї зняти не змогли. Зателефонувавши приблизно о 18:00 год. на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер НОМЕР_8 йому повідомили, що банківські картки заблоковані банком і номер телефону НОМЕР_6 більше не підв`язаний до цих карток. Того ж дня, приблизно о 19:00 год. ОСОБА_5 знову зателефонував на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб повідомити, що відносно нього вчинено шахрайські дії та хотів дізнатися яку точно суму було списано з банківських рахунків. Приблизно через 2 хв. до нього на мобільний телефон зателефонував невідомий абонент жіночої статі з номеру телефону НОМЕР_10 та повідомила, що не можуть дати інформацію через те, що мобільний номер НОМЕР_6 не підв`язаний до банківських карток і ОСОБА_5 потрібно на цей номер прислати фото-підтвердження з банківськими картками в руці. Повіривши в це, ОСОБА_5 взяв свої банківські картки, зробив фото та о 19:30 год. надіслав смс-повідомлення з фото на номер який телефонував НОМЕР_10 . Зрозумівши, що відносно нього вчинено шахрайські дії та заподіяно матеріальну шкоду на загальну суму 5 000 грн. ОСОБА_5 звернувся із заявою у поліцію.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по рахунку НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні та у відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.

В судове засідання прокурор та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Заступник начальника-начальник слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, проте у клопотанні розгляд справи просив проводити у його відсутності та клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального проступку, зокрема інформація про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами, та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, а тому слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:
Надати тимчасовий доступ до інформації по банківському рахунку НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що розташований у АДРЕСА_2 , за період з 20 по 26 вересня 2022 року, а саме:

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про рух грошових коштів по рахунках НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції із адресами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до рахунків НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунках НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також онлайн банкінги;

- матерiали службового розслідування служби безпеки, щодо рахунків НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », або щодо власника даних рахунків;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунків НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

-інформацію про рахунки: НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у період з 20 по 26 вересня 2022 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунків НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по рахунках НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із банківською карткою для виплат з № НОМЕР_3 та рахунку НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із універсальною банківською карткою з № НОМЕР_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що розташоване у АДРЕСА_3 , а також у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що у АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати:

- слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 ;

- слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 ;

- старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 ;

- старшому дізнавачу сектору ення поліції No 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 ;

- дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 ;

- начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 ;

- старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_14 та ОСОБА_15 ;

- оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_16 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_1