Провадження № 1-кп/638/1367/21
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
30.08.2021 року Дзержинський районний суд міста Харкова у складі:
головуючого ОСОБА_1
секретаря ОСОБА_2
за участі прокурора ОСОБА_3
захисника ОСОБА_4
обвинуваченого ОСОБА_5
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м.Харкова, громадянина України, раніше не судимого, який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , фактично проживає за адресою: АДРЕСА_2
у скоєнні злочину, передбаченого ч.1 ст.200 КК України,
УСТАНОВИВ:
ОСОБА_5 , посягаючи на встановлений законодавством України порядок здійснення суспільних відносин у сфері випуску в обіг і використання документів на переказ, переслідуючи корисливі мотиви, з метою приховання діяльності та уникнення державного нагляду у сфері господарської діяльності з вводу/виводу валюти, криптовалюти та електронних грошей на користь невстановлених осіб, замовників послуг, здійснив ініціювання переказів коштів з використанням електронних платіжних засобів, оформлених на сторонніх осіб від їх імені та без їх відома, після чого використав їх у власних цілях.
Приміткою до ст. 200 КК України визначено, що під документами на переказ слід розуміти документ в паперовому або електронному виді, що використовується банками чи їх клієнтами для передачі доручень або інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу грошових коштів (розрахункові документи, документи на переказ готівкових коштів, а також ті, що використовуються при проведенні міжбанківського переказу та платіжного повідомлення, інші).
Згідно з ст.5 Закону України Про електронні документи та електронний документообіг електронний документ може бути створений, переданий, збережений і перетворений електронними засобами у візуальну форму.
Візуальною формою подання електронного документа є відображення даних, які він містить, електронними засобами або на папері у формі, придатній для приймання його змісту людиною.
Відповідно до Розділу І Постанови правління Національного банку України (далі НБУ) від 05.11.2014 № 705 «Про здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів» визначено, що: авторизація процедура отримання дозволу на проведення операції з використанням електронного платіжного засобу; власник рахунку особа, на ім`я якої відкрито рахунок, до якого емітовано електронний платіжний засіб; держатель електронного платіжного засобу (далі - держатель) - фізична особа, яка на законних підставах використовує електронний платіжний засіб для здійснення платіжних та інших операцій; персональний ідентифікаційний номер (далі - ПІН) набір цифр або букв і цифр, відомий лише користувачу електронного платіжного засобу і потрібний для його ідентифікації та автентифікації під час здійснення операцій із використанням електронного платіжного засобу; платіжна операція дія, ініційована користувачем електронного платіжного засобу, з унесення або зняття готівки з рахунку, здійснення розрахунків у безготівковій формі з використанням цього електронного платіжного засобу та/або його реквізитів за банківськими рахунками.
Відповідно до Розділу VI визначено, що користувач зобов`язаний використовувати електронний платіжний засіб відповідно до вимог законодавства України та умов договору, укладеного з емітентом, і не допускати використання електронного платіжного засобу особами, які не мають на це законного права або повноважень.
Представник користувача має право отримати електронний платіжний засіб за довіреністю, що видана користувачем та посвідчена в установленому законодавством порядку.
Законом України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» визначено, що електронний платіжний засіб платіжний інструмент, який надає його держателю можливість за допомогою платіжного пристрою отримати інформацію про належні держателю кошти та ініціювати їх переказ.
Електронний платіжний засіб може існувати в будь-якій формі, на будь-якому носії, що дає змогу зберігати інформацію, необхідну для ініціювання електронного переказу; держатель електронного платіжного засобу фізична особа, яка на законних підставах використовує електронний платіжний засіб для ініціювання переказу коштів з відповідного рахунку в банку або здійснює інші операції із застосуванням зазначеного електронного платіжного засобу; документ за операцією із застосуванням електронних платіжних засобів - документ, що підтверджує виконання операції із використанням електронного платіжного засобу, на підставі якого формуються відповідні документи на переказ чи зараховуються кошти на рахунки; мобільний платіжний інструмент електронний платіжний засіб, реалізований в апаратно-програмному середовищі мобільного телефону або іншого бездротового пристрою користувача, переказ коштів рух певної суми коштів з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. документ на переказ електронний або паперовий документ, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів; ініціатор особа, яка на законних підставах ініціює переказ коштів шляхом формування та/або подання відповідного документа на переказ або використання електронного платіжного засобу; платіжна картка електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової чи іншого виду картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника або з відповідного рахунка банку з метою оплати вартості товарів і послуг, перерахування коштів зі своїх рахунків на рахунки інших осіб, отримання коштів у готівковій формі в касах банків через банківські автомати, а також здійснення інших операцій, передбачених відповідним договором. платіжний інструмент засіб певної форми на паперовому, електронному чи іншому носії інформації, який використовується для ініціювання переказів. До платіжних інструментів належать документи на переказ та електронні платіжні засоби.
Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою НБУ від 21.01.2004 № 22, визначено, що: Безготівкові розрахунки перерахування певної суми коштів з рахунків платників на рахунки отримувачів коштів, а також перерахування банками за дорученням підприємств і фізичних осіб коштів, унесених ними готівкою в касу банку, на рахунки отримувачів коштів. Ці розрахунки проводяться банком на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді; Оперативне ведення клієнтом своїх рахунків у банку та обмін технологічною інформацією, визначеною в договорі між банком та клієнтом, клієнт може здійснювати за допомогою систем дистанційного обслуговування. Дистанційне обслуговування рахунку клієнт може здійснювати за допомогою систем «клієнт банк», «клієнт - Інтернет банк», «телефонний банкінг», «платіжний застосунок» та інших систем дистанційного обслуговування. Дистанційне розпорядження розпорядження банку виконати певну операцію, яке передається клієнтом за погодженим каналом доступу, без відвідання клієнтом банку. Клієнт, виходячи з технічних можливостей своїх та обслуговуючого банку, може подавати до банку розрахункові документи як на паперових носіях, так і у вигляді електронних розрахункових документів, використовуючи системи дистанційного обслуговування. Спосіб подання клієнтом документів до банку передбачається в договорі банківського рахунку. Банк, що обслуговує платника із застосуванням систем дистанційного обслуговування, зобов`язаний перевірити відповідність номера рахунку платника і його коду, що зазначені в електронному розрахунковому документі, і приймати цей документ до виконання, лише якщо вони належать цьому платнику. Електронний розрахунковий документ документ, інформація в якому представлена у формі електронних даних, уключаючи відповідні реквізити розрахункового документа, який може бути сформований, переданий, збережений і перетворений у візуальну форму представлення електронними засобами.
Наприкінці 2017 року, точну дату та час у ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_5 перебуваючи у м. Харкові, більш точну адресу в ході слідства не встановлено, з метою отримання доходу, використовуючи ряд інтернет-ресурсів, розпочав діяльність з надання послуг невстановленим у ході досудового розслідування особам, замовникам послуг, по вводу/виводу валюти, криптовалюти та електронних грошей.
У той же час ОСОБА_5 переслідуючи корисливі мотиви, у період з грудня 2020 року по лютий 2021 року перебуваючи у АДРЕСА_2 , з метою приховування діяльності та уникнення державного нагляду у сфері господарської діяльності з вводу/виводу валюти, криптовалюти та електронних грошей на користь невстановлених осіб, замовників послуг, отримавши наприкінці 2019 року від раніше знайомого йому ОСОБА_6 відомості, які надавались останнім банківській установі для відкриття банківського рахунку № НОМЕР_1 та забезпечення автентичності правочинності звернення клієнта в Банк для здійснення банківських операцій або отримання інформації про рахунки клієнта, а також відомостей для здійснення авторизації отримання дозволу на проведення операцій по вказаному рахунку з використанням платіжної картки або інших операцій від імені клієнта, а також ПІН-код - цифровий код для ідентифікації клієнта при проведенні операцій з використанням електронного обладнання та електронний платіжний засіб, банківську платіжну картку «Сбербанк» № НОМЕР_2 , емітовану на ім`я ОСОБА_6 , використовуючи у своїй діяльності планшет Apple Ipad Pro, imei: НОМЕР_3 , не будучи уповноваженою особою, яка має право користуватись банківським рахунком № НОМЕР_1 та електронним платіжним засобом, використавши особисті ідентифікаційні та персональні дані ОСОБА_6 , отримавши таким чином можливість незаконного доступу до рахунку № НОМЕР_1 , з використанням мобільного додатку дистанційного обслуговування «Сбербанк Онлайн» ініціював перекази коштів на рахунки невстановлених у ході досудового розслідування осіб від імені ОСОБА_6 , тобто підробив електронні розрахункові документи, оскільки останній особисто доступ до рахунку у тому числі з використанням платіжного засобу та мобільного додатку не здійснював та з їх допомогою не ініціював переказ коштів на рахунки невстановлених осіб, призначення платежу не визначав та не заповнював відповідні графи для ініціювання переказу, вказаних дій ОСОБА_5 не доручав, а саме:
- 10.12.2020, використовуючи у власних цілях мобільний додаток дистанційного обслуговування «СберБанк Онлайн» для доступу до банківського рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 , ініціював переказ від його імені, тобто підробив та використав електронний розрахунковий документ, на списання грошових коштів у сумі 22 968 рос. руб.;
- 12.12.2020, використовуючи у власних цілях мобільний додаток дистанційного обслуговування «СберБанк Онлайн» для доступу до банківського рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 , ініціював переказ від його імені, тобто підробив та використав електронний розрахунковий документ, на списання грошових коштів у сумі 67 400 рос. руб.;
- 18.02.2021, використовуючи у власних цілях мобільний додаток дистанційного обслуговування «СберБанк Онлайн» для доступу до банківського рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 , ініціював переказ від його імені, тобто підробив та використав електронний розрахунковий документ, на списання грошових коштів у сумі 58 000 рос. руб.;
- 23.02.2021, використовуючи у власних цілях мобільний додаток дистанційного обслуговування «СберБанк Онлайн» для доступу до банківського рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 , ініціював переказ від його імені, тобто підробив та використав електронний розрахунковий документ, на списання грошових коштів у сумі 45 000 рос. руб.;
- 23.02.2021, використовуючи у власних цілях мобільний додаток дистанційного обслуговування «СберБанк Онлайн» для доступу до банківського рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 , ініціював переказ від його імені, тобто підробив та використав електронний розрахунковий документ, на списання грошових коштів у сумі 50 000 рос. руб.
Отже, ОСОБА_5 переслідуючи корисливі мотиви, шляхом використання особистих ідентифікаційних та персональних даних ОСОБА_6 , належної йому платіжної картки «Сбербанк» № НОМЕР_2 та ПІН-коду до неї, а також прив`язаного мобільного телефону через систему мобільного платіжного інструменту дистанційного обслуговування «СберБанк Онлайн», 10.12.2020, 12.12.2020, 18.02.2021 та 23.02.2021, перебуваючи за адресою: АДРЕСА_2 , незаконно ініціював перекази коштів з банківського рахунку № НОМЕР_1 (платіжної картки «Сбербанк» № НОМЕР_2 ) на рахунки невстановлених у ході досудового розслідування осіб, тобто здійснив підробку та використання електронних розрахункових документів на списання коштів, на загальну суму 243 368 рос. руб.
Під час досудового розслідування між прокурором у кримінальному провадженні прокурором відділу Харківської обласної прокуратури ОСОБА_7 та ОСОБА_5 29.07.2021 року укладена угода про визнання винуватості, згідно з якою ОСОБА_5 визнав себе винним в повному обсязі у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.200 КК України, прийнявши на себе зобов`язання беззастережно визнати обвинувачення в обсязі підозри у кримінальному правопорушенні, сприяти досудовому слідству по провадженню.
Розглядаючи питання про затвердження вищевказаної угоди, суд виходить з наступного.
Згідно зі ст.468 КПК України у кримінальному провадженні може бути укладена угода між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим про визнання винуватості.
У відповідності з ч.4 ст.469 КПК України угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо кримінальних проступків, злочинів невеликої чи середньої тяжкості, тяжких злочинів, внаслідок яких шкода завдана лише державним чи суспільним інтересам.
Злочини, у вчиненні якого обвинувачений визнав себе винуватим згідно з вимогами ст.12 КК України відноситься до нетяжких злочинів, отже, суд приходить до висновку, що вищевказана угода про визнання винуватості відповідає вимогам кримінально-процесуального закону.
ОСОБА_5 зрозумілі в цілому положення абз. 1 і 4 п.1 ч.4 ст.474 КПК України. Укладення угоди сторонами кримінального провадження є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дії будь-яки інших обставин, ніж ті, що передбачені в угоді.
Обвинувачений ОСОБА_5 погоджується на призначення узгодженого угодою покарання.
Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_5 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.200 КК України, а саме, підробку документів на переказ та їх використання.
На підставі вищевикладеного, суд прийшов до висновку про наявність підстав для затвердження угоди про визнання винуватості між прокурором у кримінальному провадженні прокурором відділу Харківської обласної прокуратури ОСОБА_7 ОСОБА_5 29.07.2021 року.
Обставиною, що пом`якшує покарання, є щире каяття ОСОБА_5 .
Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_5 , не встановлено.
Майнова шкода кримінальним правопорушенням не завдана. Цивільний позов не заявлено.
Судові витрати та речові докази відсутні.
Керуючись ст.ст.314, 373,374,475 КПК України, суд
УХВАЛИВ:
Вирок може бути оскаржено до Харківського апеляційного суду через Дзержинський районний суд м. Харкова протягом 30 днів з дня проголошення.
Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Копія вироку, який не набув чинності негайно вручається прокурору та обвинуваченому.