Справа № 453/1361/18
Провадження № 1-кп/456/117/2021
ВИРОК

іменем України

22 березня 2021 року Стрийський міськрайонний суд Львівської області в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

при секретарі ОСОБА_4

з участю прокурора ОСОБА_5

обвинуваченої ОСОБА_6

захисників ОСОБА_7 , ОСОБА_8

потерпілих ОСОБА_9 , ОСОБА_10

представників потерпілих ОСОБА_11 , ОСОБА_12

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Стрий кримінальне провадження щодо обвинуваченої

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Нижня Стинава, Стрийського району, Львівської області, українки, громадянки України, освіта вища, яка має на утриманні малолітню дитину, працювала на посаді керуючої Першим відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої, - за ч. 5 ст. 191, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 190 КК України,

встановив:

ОСОБА_6 у період часу з 28 січня 2002 року по грудень 2017 року, перебуваючи на посаді керуючої Першим відділенням АТ «Індустріально-експортний банк» (скорочене найменування АТ «Індексбанк») у м. Сколе (правонаступником якого є ПАТ «Креді Агріколь Банк» (, МФО 300614), будучи службовою особою, наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, шляхом зловживання своїм службовим становищем, умисно заволоділа готівковими коштами ПАТ «Креді Агріколь Банк» (надалі Банк) в особливо великих розмірах.

Відповідно до «Положення про Перше відділення ПАТ «КредіАгріколь Банк» в м. Сколе, затвердженого рішенням Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк», відділення створено на підставі рішення Правління банку (Протокол № 35 від 30 листопада 2011 року). У своїй діяльності відділення керується законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України (далі НБУ), Статутом Банку і цим Положенням.

Відділення є структурною одиницею Банку, не є юридичною особою, діє в межах повноважень наданих Банком і згідно вимог нормативно-правових актів НБУ. Операції відділення відображаються на балансі Банку. Відділення має печатку, штампи, бланки зі своїм найменуванням і емблемою банку.

Основним завданням відділення є підвищення рівня обслуговування клієнтів Банку, розширення сфери послуг та залучення вільних грошових активів населення.

Керівництво поточною та оперативною діяльністю відділення здійснюється керуючим відділенням, який призначається та звільняється від займаної посади Банком і діє на підставі виданої ним довіреності. Керуючий відділення несе відповідальність, визначену чинним законодавством України за результати діяльності відділення.

Керуючий відділенням забезпечує своєчасне, якісне виконання банківських та інших операцій та повне і достовірне відображення їх на балансі Банку у день їх проведення; забезпечує своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку; несе відповідальність за ведення архіву документів дня відділення; надає у межах своєї компетенції вказівки та розпорядження працівникам відділення; забезпечує дотримання вимог облікової політики Банку; несе матеріальну відповідальність за грошові кошти, основні засоби та інвентар; інформує Банк про порушення діючого законодавства та недоліки, що мають місце в роботі відділення, розробляє заходи з їх усунення, та організовує їх виконання; виконує інші завдання, накази, розпорядження та доручення Банку.

Працівники відділення здійснюють свою діяльність у відповідності з посадовими інструкціями, та несуть передбачену законодавством відповідальність за збитки, що спричинені з їх вини.

Облік та звітність у відділенні організовується у відповідності з правилами, передбаченими нормативно-правовими актами НБУ та у порядку, що встановлюється Банком.

Відповідно до наказу № 12-к від 28 січня 2002 року, ОСОБА_13 (у зв`язку з одруженням змінила прізвище на ОСОБА_14 ) прийнято на роботу в АТ «Індексбанк» на посаду керуючого відділенням у м. Сколе (правонаступником якого є ПАТ «Креді Агріколь Банк»), розташованого за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а.

Згідно з договорами від 28 січня 2002 року та 19 грудня 2011 року, ОСОБА_6 , як особа, що займає посаду керуючого відділенням в м. Сколе, несе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених їй Банком цінностей.

Відповідно до Довіреності № 1818 від 20 березня 2014 року, виданої ПАТ «КредіАгріколь Банк» та нотаріально посвідченої приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_15 , ОСОБА_6 уповноважено вчиняти правочини від імені Банку.

Відповідно до посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, затвердженої директором Відділення «Західний Макро-Регіон» ПАТ «КредіАгріколь Банк» ОСОБА_16 , ОСОБА_6 є матеріально відповідальною особою. Розділом 2 даної інструкції визначено основні завдання та обов`язки керуючого відділенням, до яких входить: забезпечення процесу по підбору персоналу у відділення згідно штатного розкладу, затвердженого Головним офісом; розподіл обов`язків між підлеглими працівниками в межах наданих повноважень; забезпечення безперебійної роботи відділення відповідно до затвердженого графіку роботи відділення; забезпечення прибутковості та безпеки діяльності відділення відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку; організація продаж, супроводження та контролю операцій з клієнтами, у тому числі, забезпечення моніторингу заставного майна; організація проведення фінансового моніторингу у відділенні; організація роботи по запобіганню проведення клієнтами через відділення незаконних операцій в національній та іноземній валютах; забезпечення виконання та здійснення оперативного контролю за виконанням завдань, покладених на відділення; щоденна звірка залишків готівки та інших цінностей грошового сховища (сейфу) відділення з даними бухгалтерського обліку; забезпечення схоронності цінностей операційної каси та грошового сховища (сейфу); здійснення контролю за виконанням вимог нормативних документів НБУ щодо безготівкових розрахунків та розрахунків готівкою, за своєчасним та правильним нарахуванням і сплатою відсотків по вкладних (депозитних) рахунках фізичних осіб, за операціями по зарахуванню пенсійних коштів та грошових допомог на рахунки клієнтів-фізичних осіб; правильністю виконання всіх видів операцій співробітниками відділення у рамках лімітів, наданих відділенню; повним та достовірним відображенням операцій відділення згідно вимог нормативних правових актів; повноваженнями та якістю виконання посадових обов`язків співробітниками відділення; технічним станом інженерного обладнання, яке забезпечує функціонування відділення; прийомом і обробкою запитів клієнтів, оформленням необхідних документів, пов`язаних з продажем банківських продуктів; інформуванням клієнтів про зміни в законодавстві та нормативній базі НБУ, про всі зміни в умовах і продуктах, збільшення чи зменшення цін на них, акціях по стимулюванню попиту, тощо; узгодженням з клієнтами умов і цін на продукти; проведенням переговорів з клієнтами-потенційними позичальниками, з метою отримання повної і достовірної інформації для проведення аналізу позичальника; проведенням консультацій клієнтів банку по вибору вкладів, відсоткових ставок, тарифів і послуг, що надаються відділенням; веденням робочої і звітної документації; повнотою та правильністю формування юридичних справ клієнтів, забезпечує їх належне зберігання; виконанням та веденням обліку постанов на арешт коштів; щоденною звіркою даних зшивів меморіальних та касових документів відділення з даними бухгалтерського обліку; за своєчасним формуванням зшивів меморіальних та касових документів, облікових регістрів та звітних форм відповідно до вимог НБУ та положень Банку, забезпечує їх належне зберігання та своєчасну здачу в архів; за дотриманням правил зберігання ключів, печаток, штампів, дискет, забезпечує ведення відповідного Журналу обліку; за своєчасним списанням комісій по операціях з клієнтами згідно умов договору та тарифів банку; за проведенням інвентаризацій юридичних справ та повторної ідентифікації клієнтів відділення згідно з вимогами НБУ; за своєчасним наданням інформації до дирекції про необхідність зміни (тимчасової) матеріально-відповідальних осіб за схоронність цінностей, та зміни щодо надання прав підписів відповідальним особам відділення; генерацією власних ключів та сертифікатів Шифр-РКІ та Unistream за допомогою системи віддаленого доступу; виконанням операцій по здійсненню обов`язкового фінансового моніторингу; веденням книг реєстрації договорів, реєстрів відкритих/закритих рахунків, журналів обліку; за проведенням ідентифікації клієнтів відділення згідно з вимогами чинного законодавства; за своєчасним наданням інформації до дирекції про необхідність зміни (тимчасової) матеріально-відповідальних осіб за схоронність цінностей, та зміни щодо надання прав підписів відповідальним особам відділення.

Разом з тим, відповідно до Розділу 4 цієї Інструкції, керуючий несе відповідальність за виконання співробітниками відділення трудової дисципліни, правил внутрішнього трудового розпорядку, а також несе відповідальність відповідно до законодавства України, нормативних документів НБУ, інструкцій, наказів, розпоряджень та інших регулятивних документів Банку за: виконання відділенням затверджених бізнес-планів; збереження майна та іншої власності Банку, що знаходиться у його безпосередньому користуванні; своєчасне та якісне виконання посадових обов`язків згідно з чинним законодавством та нормами, встановленими внутрішніми нормативними актами Банку; забезпечення виконання відділенням дозволених банківських та (або) інших операцій; своєчасне та якісне виконання рішень органів управління Банку, наказів, розпоряджень, вказівок Правління Банку та директора Відділення «Західний макро-регіон»; своєчасне повернення позичальниками відділення кредитних коштів; виконання своїх посадових обов`язків, відповідно до цієї інструкції; здійснення в процесі своєї роботи правопорушень; спричинення матеріального збитку і збитку діловій репутації банку.

Порядок здійснення операцій з готівкою та цінностями, формування касових документів, здійснення обліку і контролю за касовими операціями у національній та іноземній валютах в установах Банку регламентовано «Процедурою виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», затвердженою рішенням Правління Банку № 2462 від 19 липня 2017 року.

Порядок здійснення комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в установах ПАТ «Креді Агріколь Банк» в період часу з 16 липня 2016 року до 10 лютого 2018 року регламентовано «Правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб», від 28 квітня 2016 року, 12 вересня 2016 року, 17 жовтня 2016 року, 28 грудня 2016 року, 22 лютого 2017 року, 18 квітня 2017 року, 22 вересня 2017 року, 25 грудня 2017 року.

З урахуванням наведеного, у період з 28 січня 2002 року до 29 грудня 2017 року ОСОБА_6 була наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, тобто була службовою особою.

Так, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, перебуваючи у приміщенні вказаного відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, наприкінці вересня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням день та час, висунула незаконну вимогу касиру Першого відділення Банку в м. Сколе ОСОБА_17 видати з каси, без оформлення будь-яких видаткових документів, грошові кошти в сумі 10 000 доларів США та 20 000 євро. В свою чергу ОСОБА_17 , яка не була обізнана зі злочинними намірами ОСОБА_6 , маючи вільний доступ до готівкових коштів, які знаходяться у касі відділення Банку, видала ОСОБА_6 вказану суму грошових коштів, без оформлення видаткових касових документів. Вкінці операційного дня ОСОБА_6 , достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», з метою приховання своїх злочинних дій, не провела звірку касових операцій за день та залишку готівки і цінностей по кожній валюті, що повинні дорівнювати оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, а підтвердила завідомо неправдиві відомості внесені у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без вказування суми, незаконного видатку, якою заволоділа ОСОБА_6 в особистих інтересах, своїм особистим підписом.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , будучи службовою особою, перебуваючи у приміщенні вказаного відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, наприкінці листопада 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням день та час, висунула незаконну вимогу касиру Першого відділення Банку в м. Сколе ОСОБА_17 видати з каси, без оформлення будь-яких видаткових документів, грошові кошти у розмірі 6 000 доларів США та 5 000 євро. В свою чергу ОСОБА_17 , яка не була обізнана зі злочинними намірами ОСОБА_6 , маючи вільний доступ до готівкових коштів, які знаходяться у касі відділення Банку, видала ОСОБА_6 вказану суму грошових коштів, без оформлення видаткових касових документів. В кінці операційного дня, ОСОБА_6 , достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», з метою приховання своїх злочинних дій, не провела звірку касових операцій за день та залишку готівки і цінностей по кожній валюті, що повинні дорівнювати оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, а підтвердила завідомо неправдиві відомості внесені у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без вказування суми, незаконного видатку, якою заволоділа ОСОБА_6 в особистих інтересах, своїм особистим підписом.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , будучи службовою особою, перебуваючи у приміщенні вказаного відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, на початку грудня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням день та час, висунула незаконну вимогу касиру Першого відділення Банку в м. Сколе ОСОБА_17 видати з каси, без оформлення будь-яких видаткових документів, грошові кошти у розмірі 31 650 євро та 59 439 доларів США. В свою чергу ОСОБА_17 , видала ОСОБА_6 вказану суму грошових коштів, без оформлення видаткових касових документів. Вкінці операційного дня ОСОБА_6 , достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк» та з метою приховання своїх злочинних дій, не провела звірку касових операцій за день та залишку готівки і цінностей по кожній валюті, що повинні дорівнювати оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, а внесла завідомо неправдиві відомості у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без зазначення суми незаконного видатку, якою заволоділа ОСОБА_6 в особистих інтересах.

28 грудня 2017 року грошові кошти, якими з каси відділення Банку за вищевказаних обставин незаконно заволоділа ОСОБА_6 , остання не повернула, і в кінці цього ж дня підтвердила неправдиві відомості внесені у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без зазначення загальної суми незаконного видатку у розмірі 75 439 доларів США та 56 650 євро, якими в період з вересня по 28 грудня 2017 року ОСОБА_6 заволоділа та розпорядилась на власний розсуд, своїм особистим підписом.

29 грудня 2017 року ревізійною комісією у складі трьох осіб з числа працівників відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «КредіАгріколь Банк» на підставі розпорядження № 295 від 28 грудня 2017 року проведено ревізію цінностей, що знаходяться у сховищі операційної каси Першого відділення ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе, під час якої встановлено нестачу грошових коштів у розмірі 75 439 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 2 117 346,41 гривень, та 56 650 євро, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 1 897 491,75 гривні. Загальна сума грошових коштів, якими заволоділа ОСОБА_6 , становить 4 014 838,16 гривень.

Внаслідок вчинення у вказаний спосіб злочинних дій, ОСОБА_6 завдала ПАТ «КредіАгріколь Банк» матеріальну шкоду на загальну суму 4 014 838,16 гривень, що згідно з п. 4 примітки до ст. 185 КК України, більше ніж у шістсот разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, та є особливо великим розміром.

Крім того, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе, у період з вересня по 28 грудня 2017 року (точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересів служби, з метою прикриття своїх протиправних дій, спрямованих на заволодіння грошовими коштами з каси відділення Банку на загальну суму 75 439 доларів США та 56 650 євро (що згідно з курсом НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 4 014 838,16 гривень), умисно підтверджувала завідомо неправдиві відомості внесені в офіційні документи Книгу обліку готівки та інших цінностей операційної каси відділення Банку, що посвідчує факт наявності грошових коштів у касі Банку та, згідно з приміткою до ст. 358 КК України, є офіційним документом.
Так, ОСОБА_6 достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», виконувала підпис в графі «Керівник», чим підтверджувала неправдиві відомості, внесені у Книгу обліку готівки та інших цінностей операційної каси, без зазначення незаконних видатків грошових коштів в сумі 75 439 доларів США та 56 650 євро (що згідно з курсом НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 4 014 838,16 гривень), якими сама заволоділа в особистих інтересах, надаючи вказаному документу офіційних реквізитів.
Окрім цього, ОСОБА_6 , 29 липня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 липня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» №№ /8117, /8118, /8119, /8120, /8121, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 20 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 495 800 гривень) та 30 000 євро (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 825000 гривень), однак як встановлено, дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізовуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_9 , а натомість отримала від останньої грошові кошти в сумі 20 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 495 800 гривень) та 30 000 євро (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 825 000 гривень), які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними та розпорядилась в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , 03 жовтня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12 вересня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /3038, № /3039, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізовуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_9 , а натомість отримала від останньої грошові кошти в сумі 40 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 03 жовтня 2016 року становило 777 900 гривень), які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , 05 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /33, № /34, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_9 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , 06 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /189, № /190, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_9 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , 09 березня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10043, № /10044, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_9 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , 29 серпня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку, вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 18 квітня 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /9002, № /9003, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 70 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 29 серпня 2017 року становило 495 800 гривень) та 30 000 євро (згідно курсу НБУ станом на 29 серпня 2017 року становило 825000 гривень), однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_9 , а натомість отримала від останньої грошові кошти в сумі 10 000 доларів США (згідно курсу НБУ 255 100 гривень), які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними та розпорядилась в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , 04 жовтня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_9 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10047, № /10048, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в 70 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_9 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Внаслідок вказаних протиправних дій об`єднаних одним умислом та вчинених за обставин, які свідчать про умисел вчинити їх у особливо великому розмірі, ОСОБА_6 шляхом зловживання довірою заволоділа грошовими коштами ОСОБА_9 в сумі 70 000 доларів США, що згідно курсу НБУ на момент заволодіння становить 2 024 600 гривень та 30 000 євро що згідно курсу НБУ на момент заволодіння становить 825 000 гривень (загальна сума 2 849 600 гривень), що станом на момент вчинення, відповідно до п. 4 примітки до ст. 185 КК України в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян та становить особливо великий розмір.

Окрім цього, ОСОБА_6 , маючи злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 29 липня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема, всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 липня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» №№ /8117, /8118, /8119, /8120, /8121, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 20 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 03 жовтня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12 вересня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /3038, № /3039, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.
Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 05 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року,склала та видалазавідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /33, № /34, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.
Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 06 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /189, № /190, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.
Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 09 березня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10043, № /10044, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.
Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 29 серпня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 18 квітня 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /9002, № /9003, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» № 177, в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 70 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.
Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 04 жовтня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_9 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема, всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10047, № /10048, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_9 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в 70 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_9 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_6 або іншими працівниками банку не вносилися.
Окрім цього, ОСОБА_6 , 16 грудня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_18 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки знайома з останнім протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 17 жовтня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5022, шляхом виконання в даному докумені машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_18 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в розмірі 59 000 гривень, однак даний договорів в облікових системах Банку не обліковувалися та відповідно на рахунок грошові кошти не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірник вказаного завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_18 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 59 000 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 24 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_19 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки знайома з останнім протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_18 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 36 000 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та відповідно грошові кошти на рахунки не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірник вказаного завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_18 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 36 000 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 09 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_19 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки знайома з останнім протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку, та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_18 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 77 400 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та відповідно грошові кошти на рахунки не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірник вказаного завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_18 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 77 400 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла (внаслідок того, що такий рахунок не відкривався), а заволоділа ними в особистих інтересах.

Внаслідок вказаних протиправних дій, об`єднаних одним умислом, ОСОБА_6 , шляхом зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_18 в сумі 172 400 гривень, чим завдала істотної шкоди потерпілому, оскільки станом на момент вчинення, відповідно до п. 2 примітки до ст. 185 КК України, дана сума становила понад двісті неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Окрім цього, ОСОБА_6 , маючи умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 29 липня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_18 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 17 жовтня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5022, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_18 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в 59 000 гривень, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувалися та відповідно на рахунок грошові кошти не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 24 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_18 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.1 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_18 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 36 000 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та, відповідно, грошові кошти на рахунки не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_6 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 09 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_18 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документів машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_18 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 77 400 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та, відповідно, грошові кошти на рахунки не вносилися.

Окрім цього, ОСОБА_6 , 24 листопада 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_10 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з ним знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 вересня 2017 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /1840, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_10 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в розмірі 80 000 гривень, однак даний договорів в облікових системах Банку не облікувалися та відповідно на рахунок грошові кошти не вносилися.

Після чого, ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, того ж дня перебуваючи на ділянці автодороги М 06 Київ-Чоп поблизу с. Нижнє СиньовиднеСколівського району Львівської області, передала примірник завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_10 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 80 000 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Внаслідок вказаних протиправних дій об`єднаних одним умислом, ОСОБА_6 , шляхом зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_10 в сумі 80 000 гривень, чим завдала істотної шкоди потерпілому, оскільки станом на момент вчинення, відповідно до п. 2 примітки до ст. 185 КК України дана сума становила сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Окрім цього, ОСОБА_6 , маючи умисел на складання та видачу завідомо неправдивого офіційного документа,будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 24 листопада 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: АДРЕСА_2 , діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_10 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м.Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та тап.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 вересня 2017 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /1840, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_10 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в розмірі 80 000 гривень, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувалися та, відповідно, на рахунок грошові кошти не вносилися.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_6 пред`явлене звинувачення за ч. 5 ст. 191, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 190 КК України не визнала та пояснила, що з 28 січня 2002 року була призначена керуючою Сколівського відділення АТ «Індексбанк». Відділення підпорядковувалось Львівській дирекції. З 2009 року переіменовано в ПАТ «Креді Агріколь банк». 27.12.2017 року вона разом з касиром закрили сховище, було перевірено всі збереження та здали під охорону, каса банку була закрита. 28.12.2017 року відкрила сховище і касир відкрила сейф. Цілий день була зайнята з директором Львівської дирекції західного регіону ОСОБА_16 та цього дня касу не закривала. Після обіду 28.12.2017 року їй передзвонили і повідомили, що є перевірка. Про це повідомила директору, він передзвонив і сказав, що перенесли перевірку, що ревізія буде на початку січня. 29.12.2017 відпросилась в директора і поїхала з дитиною в лікарню, в цей день були внутрішні операції. 01.01.2018 близько 11-12 години до неї додому приїхав ОСОБА_20 (начальник відділу служби безпеки Західного регіону) і сказав: «Давай ключі». Питав де гроші і говорив, що давай домовлятися, якщо ні, то буде відкрита кримінальна справа. Зрозуміла, що це підстава і зателефонувала директору, який повідомив, що в банку є недостача. Директор сказав їй на роботу не виходити, тому вона не виходила на роботу та повідомив, що порушено кримінальну справу, ведуться перевірки та її звільнено з роботи. На роботу не виходила, оскільки хворіла дитина, повістки їй ніхто не приносив. Сама хворіла, а також хворіли родичі, почали викликати родичів на допит. Згодом найняла адвокатів, тоді їй вручили повістку про виклик на допит на 02.08.2018. За час її роботи в банку жодних зауважень по відділенню та по роботі каси не було. Ніяких коштів в потерпілих не брала, всі договори укладались з клієнтами тільки в приміщенні банку. Вину визнає лише частково в тому, що може не догляділа та не виконала всю посадову інструкцію належним чином.
Незважаючи на не визнання своєї вини обвинуваченою ОСОБА_6 , її винність у вчиненні кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними та дослідженими в судовому засіданні доказами, зокрема:
- Показаннями потерпілого ОСОБА_10 , який пояснив, що з обвинуваченою знайомий з 1990 року, коли вона працювала у відділенні банку «Україна». По телефонній розмові домовився з ОСОБА_6 про зустріч 24.11.2017, зокрема про внесення депозиту в банк, де вона працювала. 24.11.2017 по дорозі в банк поламався його автомобіль, тому передзвонив ОСОБА_6 та повідомив, що не встигне на домовлену годину, тоді вона повідомила, що підготує всі документи для оформлення депозиту і заїде до нього, бо їй по дорозі, оскільки їде в м. Стрий по справах. Під`їхала ОСОБА_6 , сіла в його автомобіль, де він передав їй кошти на суму 80 000 грн., підписали договір в двох екземплярах та роз`їхались, а чек на дану суму вона не надала. Через місяць часу в грудні 2017 року звернувся в банк, щоб отримати чек на внесені кошти, однак йому повідомили, що ОСОБА_6 немає на роботі та що його коштів в банку немає, та такої угоди в банку не зареєстровано. Тому позов підтримує повністю на суму 80 000 грн. матеріальної шкоди та 20 000 грн. моральної шкоди.

- Показаннями потерпілої ОСОБА_12 , яка є представником АТ «Креді Агріколь банк» та пояснила, що 28.01.2002 з ОСОБА_21 було укладено трудовий договір в м. Сколе, яка виконувала обов`язки належним чином. 29.12.2017 було проведено раптову ревізію (перевірку) та актом встановлено недостачу коштів в Сколівському відділенні банку на суму 75439 доларів США та 56650 Євро, що еквівалентно 4 014 838,16 грн. Касир ОСОБА_22 надала пояснення, що давала кошти ОСОБА_6 на її вимогу. Окрім цього, позов ОСОБА_10 не визнає, оскільки угода укладалась, з його слів, в автомобілі, тобто поза межами банку. Позов ОСОБА_18 заперечує та не визнає, оскільки не долучено жодного доказу на підтвердження позову.

- Показаннями потерпілого ОСОБА_18 , який пояснив, що знайомий із ОСОБА_6 з 2007 року. В нього народилась донька ОСОБА_23 , 1999 р.н., яка є дитиною-інвалідом. За допомогою журналістів на лікування дочки збирали кошти, а тому відкрили рахунок на його ім`я в АТ «Креді Агріколь банк», в якому керуючою була обвинувачена ОСОБА_6 .. Гроші надходили на рахунок, загальна сума становила близько 10 000,00 доларів США. Оскільки дитина була ще мала, тому кошти залишив в банку, тобто поставив на депозит. Коли ОСОБА_6 переоформила депозит з доларів на гривні, тоді вона повідомила, що потрібно звертатись тільки до неї, а тому коли брав відсотки, то вона видавала йому кошти «з-під стола» та ніде він за отримані кошти не розписувався. Близько п`яти років він не знімав навіть відсотки. Та коли повідомив ОСОБА_6 про необхідність забрати кошти з банку, то обвинувачена скала, що залишилось три місяці до закінчення дії строку договору, тому він погодився залишити кошти на депозиті в банку. Через декілька днів йому стало відомо, що обвинувачену затримали. Його дочці мали провести операцію, однак через відсутність коштів не провели. Тому просить обрати обвинуваченій ОСОБА_6 суворе покарання. Просить стягнути з АТ «Креді Агріколь банк» на його користь 172 400,00 грн. матеріальної шкоди та 50 000 грн. моральної шкоди.

- Показаннями потерпілої ОСОБА_9 , яка пояснила, що була вкладником в банку АТ «Креді Агріколь банк», в якому працювала ОСОБА_6 . Знайомі дуже давно з обвинуваченою, оскільки дружили та їй довіряли всі жителі м. Сколе. В 2016 році ОСОБА_6 запропонувала вкласти кошти на депозитний рахунок в банк, де вона працювала. Так, 29.07.2016 вклала 50 000,00 доларів США, які розділила на п`ять рахунків помісячно строкові на фізичну особу та 30 000,00 Євро все розбито на рахунки по 10 000,00 Євро. Гроші передавала в кабінеті ОСОБА_6 в руки, вона йшла в касу та поверталась. В результаті станом на 03.10.2016 було 60 000,00 доларів США, потім ще донесла гроші і на 09.03.2017 було 70 000,00 доларів США, які були розбиті по 10 000,00 доларів. Відсотки брала щомісячно, тобто отримувала 495 доларів США щомісяця з 2016 року. По євро отримувала відсотки в розмірі 169 Євро. Від 29.08.2017 відсотки не отримувала. Більша частина грошей належала її сестрі ОСОБА_24 , оскільки остання працювала в Італії та збирала кошти на придбання квартири, тобто 30 000,00 Євро та 40 000,00 доларів США належали сестрі. У вересні 2017 року повідомила ОСОБА_6 про бажання забрати кошти та 04.10.2017 вона запропонувала переукласти угоду на три місяці до 05.01.2018 і тоді забрати гроші. 28.12.2017 мала телефонну розмову з ОСОБА_6 , яка повідомила, що кошти повернуть, однак 01.01.2018 їй зателефонували і повідомили, що ОСОБА_6 пропала з грошима. Тоді, зателефонувала до керівника Львівської філії банку «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_25 , який запевнив, що з видачею грошей не буде проблем. 02.01.2018 написала заяву в банк про повернення грошей, а 03.01.2018 з незнайомого номера телефону задзвонила ОСОБА_6 і попросила забрати заяву з банку. Через деякий час повідомили з банку, що вказані договора нажаль не проведені в операційній банківській системі, після чого змушена була звернутись в поліцію. Всього було вкладено коштів: 70 000,00 доларів США та 30 000,00 Євро.

- Показаннями свідка ОСОБА_17 , яка працювала касиром в банку та пояснила, що в кінці вересня 2017 року ОСОБА_6 взяла в касі 20 000,00 Євро і 10 000,00 доларів США та повідомила, що це для Сколівського лісгоспу, потім віддасть. В кінці листопада 2017 року знову взяла 5 000,00 Євро і 6 000,00 доларів США, у грудні 59 439 доларів США та 31 650 Євро, сказала, що для Сколівського лісгоспу. Коли відмовлялась видати гроші, то ОСОБА_6 погрожувала звільненням з роботи. В результаті ОСОБА_17 була засуджена Сколівським районним судом Львівської області за ч.1 ст. 366 КК України.

- Показаннями свідка ОСОБА_26 , яка пояснила, що працювала провідним спеціалістом з обслуговування юридичних осіб в банку «Креді Агріколь Банк», де керуючою була ОСОБА_6 05.10.2017 прийняла касу з недостачею, яку виявили 28.12.2017, де не вистачало 20 000,00 Євро і 10 000,00 доларів США. Касу приймала за вказівкою ОСОБА_6 , яка за час її роботи брала гроші в касі один раз, оскільки ОСОБА_26 працювала в банку тільки один місяць. В результаті була судима Сколівським районним судом Львівської області за ч.1 ст. 366 КК України.

- Показаннями свідка ОСОБА_27 , яка пояснила, що працювала провідним спеціалістом з обслуговування юридичних осіб в банку «Креді Агріколь Банк», де керуючою була ОСОБА_6 . На час проведення ревізії була на робочому місці. Доступу до грошей ніколи не мала.

- Показаннями свідка ОСОБА_28 , яка пояснила, що працювала провідним спеціалістом з обслуговування приватних осіб в банку «Креді Агріколь Банк», де керуючою була ОСОБА_6 , окрім цього ОСОБА_6 є рідною сестрою чоловіка. В кінці грудня 2017 була ревізія, доступу до грошей не мала і за вказівкою ОСОБА_6 гроші не видавала. Під час проведення ревізії ОСОБА_6 не було.

- Показаннями свідка ОСОБА_29 , який працював заступником директора з операційної роботи «Креді Агріколь Банк» та пояснив, що в його обов`язки входило проводити планові ревізії по відділеннях банку. В грудні 2017 року мав їхати з перевіркою в м.Сколе. Перший раз поїхала ОСОБА_30 і ОСОБА_31 , хоча у відділення банку в м. Сколе так і не потрапили, оскільки ОСОБА_6 не була на робочому місці, бо сказала, що в неї хвора дитина, тому вони поїхали в м. Тячів. 27.12.2017 вони знову поїхали на перевірку, однак ОСОБА_6 на роботі не дочекались. 29.12.2017 поїхав разом з ОСОБА_30 до відділення банку, однак ОСОБА_6 знову не було на роботі, хоча повідомила, що буде пізніше. Однак, вона не приїхала, тоді подзвонив до директора, пояснив ситуацію яка виникла, взяли дублікат ключів та провели ревізію, склали акт. За результатами було виявлено нестачу 70 000,00 доларів США та більше 54 000,00 Євро, які повинні бути у сховищі, але їх не було. ОСОБА_6 відмовлялась давати будь-які пояснення щодо нестачі коштів, на цю тему не хотіла говорити.

- Показаннями свідка ОСОБА_31 , яка працювала начальником відділу касових операцій «Креді Агріколь Банк» та пояснила, що 07.12.2017 разом з ОСОБА_30 приїхали на раптову ревізію в м. Сколе, яку не провели, оскільки ОСОБА_6 не було, бо хвора дитина, тому поїхали в м.Тячів. 27.12.2017 вони вдруге приїхали на перевірку, але ОСОБА_6 на роботі не було, працівники повідомили, що вона відлучилась, однак вона не з`явилась. 29.12.2017 приїхали втретє, взявши дублікат ключів, щоб провести перевірку та відкрити сховище. Виявили нестачу іноземної валюти на суму більше 140 000,00 доларів США і Євро.

- Показаннями свідка ОСОБА_30 , яка працювала начальником відділу операційної підтримки «Креді Агріколь Банк» та пояснила, що 07.12.2017 повинні були провести раптову ревізію каси в м. Сколе, хоча ОСОБА_6 не приїхала, повідомивши, що захворіла дитина, тому цього дня не провели перевірку, а поїхали в м. Тячів. 27.12.2017 вдруге поїхали в м. Сколе, ОСОБА_6 на роботі не було, почекали до 16:00 год. і поїхали. 29.12.2017 поїхали втретє на перевірку, взявши дублікат ключів від сховища, однак ОСОБА_6 на роботі знову не було. Виявили нестачу в сумі 75 439 доларів США та 56 645 Євро.

- Показаннями свідка ОСОБА_20 , який пояснив, що ОСОБА_6 знає з 2003 року, коли вона працювала керуючою «Індексбанку» в м. Сколе. Він працював в службі безпеки в «Індексбанку», а потім «Креді Агріколь банк». В грудні 2017 року проводилась ревізія в кожному відділенні банку. 29.12.2017 проводилась ревізія, а 30.12.2017 був готовий акт-ревізії, де буда виявлена нестача коштів близько 100 000,00 доларів США. 31.12.2017 ОСОБА_6 повинна була з`явитись у відділення банку і повернути кошти, але вона не прийшла. Тоді, 01.01.2018 о 06:00 год. ранку він приїхав до ОСОБА_6 додому, зустрів її маму, попросив покликати ОСОБА_6 . Вона не вийшла, а через 15 хвилин приїхала з братом, відмовилась їхати з ним, мотивуючи, що хвора. Тоді слідував за ними, однак в м. Стрий вони втекли з поля зору на великій швидкості. З даного приводу звернувся з заявою до правоохоронних органів.

- витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань по кримінальному провадженні № 0000004 від 01.01.2018 про вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 190 КК України (Т.3 а.с.39-46);

- заявою ОСОБА_20 від 01.01.2018, якою просить прийняти міри до ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка працюючи керуючою відділенням банку у м. Сколе «Креді Агріколь Банк», впродовж вересня 2017 року по 29.12.2017 створила недостачу коштів у сумі 75 439,00 доларів США та 56 650,00 Євро у касі відділення банку «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе (Т.3 а.с.51);

- постановою про визнання юридичної особи потерпілим від 01.01.2018, якою визнано ПАТ «Креді Агріколь Банк», що знаходиться та зареєстроване за адресою: м. Київ, вул. Пушкінська, 42/4, потерпілим у кримінальному провадженні № 0000004 від 01.01.2018 (Т.3 а.с.52);

- списком працівників відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе, витягом з наказу ПАТ «Креді Агріколь Банк» відділення «Західний макро-регіон» № 171-к від 19.09.2016 про переведення, згідно яких ОСОБА_6 керуюча даного відділення (Т.3 а.с.57,58);

- посадовою інструкцією керуючого відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк», затвердженою директором відділення «Західний Макро-Регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 13.12.2016, відповідно до якої ОСОБА_6 повинна виконувати свої посадові обов`язки керуючого відділення банку (Т.3 а.с.59-63);

- посадовою інструкцією провідного спеціаліста з обслуговування юридичних осіб відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_27 , посадовою інструкцією провідного спеціаліста з обслуговування юридичних осіб відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_26 , затверджених директором відділення «Західний Макро-Регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 13.12.2016, посадовою інструкцією касира відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_17 , затвердженої директором відділення «Західний Макро-Регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 16.04.2015, згідно яких працівники відділення виконували свої функціональні обов`язки (Т.3 а.с.64-79);

- банківською ліцензією № 99 від 12.10.2011, видана ПАТ «Креді Агріколь Банк» на право надання банківських послуг, визначених ч.3 ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (Т.3 а.с.80);

- статутом ПАТ «Креді Агріколь Банк», затвердженого рішенням загальних зборів акціонерів (протоколом №1 від 27.04.2015), зареєстрованого 05.11.2015, на основі якого здійснює свою діяльність банк (Т.3 а.с.81-143);
-положенням про Перше відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе, затвердженого рішенням Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк» протоколом №35 від 30.11.2011, на основі якого відділення є структурною одиницею банку та виконує основні завдання відділення (Т.3 а.с.144-149);

- наказом в.о.Голови Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_32 № 295 від 29.12.2017 «Про проведення службового розслідування щодо дій співробітника», згідно якого у зв`язку з підозрою наявності в діях співробітників ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_17 ознак порушень чинного законодавства призначено комісію для проведення службового розслідування (Т.3 а.с.150-151);

- розпорядженням директора відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» № 295 від 28.12.2017 «Про раптову ревізію каси» на підставі якого провести раптову ревізію готівки та інших цінностей 29.12.2017 в Першому відділенні ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе в складі комісії: керівник ОСОБА_29 , членів комісії ОСОБА_30 , ОСОБА_31 (Т.3 а.с.152);

- актом ревізії цінностей, що знаходились у сховищах операційної каси Першого відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе від 29.12.2017, згідно якого виявлено недостачу в сумі 75439,00 доларів США та 56650,00 Євро (Т.3 а.с.153);

- протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 05.03.2018 проведено вилучення оригіналів наступних документів, які перебувають у володінні ПрАТ «Креді Агріколь Банк»: касові документи в іноземній валюті за період з 01.09.2017 по 28.12.2017; касові документи в національній валюті за період з 01.09.2017 по 28.12.2017; особові справи ОСОБА_6 , ОСОБА_17 , ОСОБА_26 ; процедура виконання часових операцій з 21.07.2017; процедура виконання касових операцій, затверджена від 25.06.2014; посадові інструкції ОСОБА_6 , ОСОБА_17 , ОСОБА_26 ; копія табелю обліку робочого часу за вересень-грудень 2017 працівників відділення ПрАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе; заявки на підкріплення та вивезення готівки операційної каси за період з 01.09.2017 по 27.12.2017; копія наказу про надання відпустки ОСОБА_17 ; оригінал акту ревізії від 29.12.2017; копії документів, що підтверджують право доступу працівників ОСОБА_6 , ОСОБА_17 , ОСОБА_26 до операційних систем; оригінал акту про результати службового розслідування від 16.01.2018 та додаток до даного акту документи; жорсткий диск фірми «TOSHIBA» S/N 84C6AJGGS TZ5 2ТВ; книга обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку розпочата 16.11.2016 (Т.3 а.с.162-177);

- наказом голови Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк» Жан-Поль, Марсель, Дезіре Пьотровскі №2 від 03.01.2018 «Про внесення змін до наказів про проведення службового розслідування щодо дій працівників», згідно якого затверджено склад комісії по проведенню розслідування щодо дій працівників у складі: ОСОБА_20 голова комісії, ОСОБА_29 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 члени комісії (Т.3 а.с.181);

- актом про результати службового розслідування від 16.01.2018, з якого вбачається, що місцезнаходження ОСОБА_6 не встановлено. Поліція продовжує досудове розслідування по факту присвоєння, заволодіння ОСОБА_6 майном в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовим становищем. По факту недостачі коштів в касі відділення і по фактах письмових заяв ОСОБА_9 , ОСОБА_35 і ОСОБА_36 оформлено операційні випадки. В діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки протиправних дій спрямованих на заволодіння грошових коштів: 75439 USD і 56650 EUR нестача в касі відділення, 78067 USD, 30000 EUR і 15000 UAH згідно наданих ОСОБА_9 , ОСОБА_37 , ОСОБА_36 копій договорів, підписаних ОСОБА_6 начебто від імені банку. ОСОБА_17 і ОСОБА_26 при видачі керуючій ОСОБА_6 грошових коштів із каси відділення і при прийомі у ОСОБА_6 грошових коштів безпідставно, без оформлення відповідних розхідних і прихідних документів, без відображення операцій в системі банку, чим порушені вимоги Положення про організацію касової роботи в банку. Працівниками відділення ОСОБА_6 , ОСОБА_28 , ОСОБА_38 , ОСОБА_26 , ОСОБА_17 порушені вимоги внутрішніх нормативних документів банку. Не повідомили Управління про факт безпідставного вилучення управляючою ОСОБА_6 грошових коштів із каси, працівниками ОСОБА_26 і ОСОБА_17 порушені вимоги Процедури організації і застереження внутрішнього і зовнішнього шахрайства (Т.3 а.с.182-184);

- письмовими поясненнями провідного спеціаліста з обслуговування юридичних осіб ОСОБА_27 від 02.01.2018, яка з 17.11.2014 перебуває на даній посаді, до ситуації, яка склалась, ніяким чином не причетна, доступу до касового вузла не мала, не виконувала обов`язки касира та керуючого (Т.3 а.с.185);

- письмовими поясненнями провідного спеціаліста з обслуговування юридичних осіб ОСОБА_26 від 02.01.2018, яка з 04.10.2017 по 10.11.2017 виконувала обов`язки касира на час відпустки ОСОБА_17 . При прийомі та при перерахунку готівки, при нестачі, керуюча ОСОБА_6 наказала мовчати і що це її, вона за все знає і все буде повернено. Під час роботи в касі вона ще брала гроші безпідставно з каси, гривні частково були повернуті. Вона не пояснювала куди і кому вона бере гроші. Прийом-передачі каси не підписувала, гроші з каси ніколи не брала (Т.3 а.с.186);

- письмовими поясненнями менеджера з обслуговування та кредитування приватних осіб ОСОБА_28 від 02.01.2018, яка пояснила, що ситуація яка склалась у відділенні банку не була відома (Т.3 а.с.187);

- письмовими поясненнями касира відділення банку ОСОБА_17 , яка з 2001 року працює на посаді касира, пояснивши, що приблизно у перших числах вересня керуюча відділенням прийшла в касу у другій половині дня та з вимогою сказала видати без будь-якого документа гроші в валюті, а саме 40 тис.доларів США та 30 тис.Євро, на які потреби ОСОБА_6 не повідомила. Приблизно в кінці вересня ОСОБА_6 в її присутності з каси взяла кошти, а саме приблизно 20 тис.дол.США та 25 тис. Євро, нічого не повідомляла та документів не надавала, а заспокоювала, що все буде добре, кошти поверне. На час відпустки виконувала обов`язки ОСОБА_26 , передача каси не здійснювалась. Після закінчення відпустки, а саме 10.11.2017 приступила до обов`язків, передача каси не здійснювалась. Нестача в касі продовжувалась. Приблизно у другій половині грудня ОСОБА_6 взяла із каси кошти, яка була сума стверджувати не може. Повідомила їй за ревізію, а вона повідомила, що комісія не приїде, все буде добре. Куди ОСОБА_6 кошти передавала не відомо, усно повідомила, що передає Сколівському лісгоспу (Т.3 а.с.188-190);

- письмовими поясненнями начальника ВКО ЗМР ОСОБА_31 , згідно яких вбачається, що всі розпорядження керівником відділення були проігноровані щодо вивезення всіх видів валют, тому 28.12.2017 була відряджена комісія для проведення раптової ревізії. 29.12.2017 проведено раптову ревізію цінностей, шляхом відкриття сховища цінностей дублікатами ключів, які зберігались у відділенні безпеки ЗМР (Т.3 а.с.191);

- табелем обліку робочого часу за період з вересня 2017 року по грудень 2017 року вбачається, що за цей період у відпустці перебували ОСОБА_26 з 04.09.2017-17.09.2017, ОСОБА_17 з 06.10.2017 03.11.2017, ОСОБА_27 з 10.11.2017-19.11.2017, а решта працівників ОСОБА_6 , ОСОБА_28 працювали повні робочі дні (Т.3 а.с.194-197);

- наказом відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» № 582 від 04.10.2017, згідно якого касир відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе ОСОБА_17 перебувала у відпустці з 06.10.2017 по 03.11.2017 (Т.3 а.с.211);

- процедурою виконання касових операцій в ПАТ «Креді Агріколь Банк», затвердженої розпорядженням №326-р від 25.06.2014 на основі якого здійснюються установами банку касових операцій та порядок їх виконання, регулює взаємовідносини банку з територіальними управліннями НБУ та іншими банками, а також визначає основні завдання, функції, права та повноваження відповідальних співробітників банку в процесі виконання касових операцій (Т.3 а.с.212-280);

- матеріалами особової справи ОСОБА_6 , згідно яких вбачається трудова діяльність ОСОБА_6 (Т.4 а.с.2-50);

- протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 08.08.2018 та додатком до протоколу, проведено вилучення оригіналів наступних документів, які перебувають у володінні ПАТ «Креді Агріколь Банк»: належним чином завірені копії «Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб» від 25.12.2017, 22.09.2017, 12.09.2016, 28.04.2016, 22.02.2017, 28.12.2016, 17.10.2017, 17.10.2016; довідки №87 від 03.08.2018 та № 86 від 02.08.2018; належним чином завірена копія «Положення про Відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 31.08.2016; належним чином завірена копія «Положення про організацію операційної діяльності в ПАТ «Креді Агріколь Банк» №58 від 17.06.2014; належним чином завірена копія «Карти процесу здійснення операцій з передавання готівки національної та іноземної валюти між установами ПАТ «Креді Агріколь Банк», іншими банками та НБУ» № 2239 від 04.08.2016; виписка по рахунку приватного клієнта ОСОБА_18 № /0720 від 20.07.2018; виписка по рахунку приватного клієнта ОСОБА_18 № /0720 від 20.07.2018; юридична справа ОСОБА_18 ; виписка по картковому рахунку № 8216 від 09.07.2018; меморіальні ордери № 17047572-2 від 23.12.2016, № 18052424-2 від 04.04.2017, №18083993-2 від 05.04.2017, №18106524-2 від 07.04.2017, № 18191116-2 від 14.04.2017, № 18191185-2 від 14.04.2017, № 18701837-2 від 01.06.2017, № 190035204-2 від 30.06.2017, № 19393688-2 від 31.07.2017, № 19749608-2 від 31.08.2017, № 19754620-2 від 31.08.2017, №20181806-2 від 06.10.2017, №20267739-2 від 17.10.2017, №20364231-2 від 24.10.2017, №22149569-2 від 10.04.2018, №22484641-2 від10.05.2018, виписка по картковому рахунку № 7568 від 09.07.2018, меморіальні ордери № 15308983-2 від 30.06.2016, №15469437-2 від 15.07.2016, №15653473-2 від 04.08.2016, №16797085-2 від 30.11.2016, №17395544-2 від 01.02.2016, №17534770-2 від 15.02.2017, №17678968-2 від 28.02.2017, №17679033-2 від 28.02.2017, №17710822-2 від 02.03.2017, №17756799-2 від 07.03.2017, №17916605-2 від 22.03.2017, №17942987-2 від 23.03.2017, №18489692-2 від 15.05.2017, №18591573-2 від 23.05.2017, №19035259-2 від 30.06.2017, №19214304-2 від 14.07.2017, № 19394031-2 від 31.07.2017, №19397508-2 від 31.07.2017, №19757422-2 від 01.09.2017, №19777435-2 від 04.09.2017, №20604380-2 від 14.11.2017, №20635813-2 від 16.11.2017, №20975286-2 від 15.12.2017, №21282810-2 від 17.01.2018, №21757159-2 від 28.02.2018, №22027401-2 від 27.03.2018; оборотна відомість по рахунку ОСОБА_26 № 9470 від 13.06.2018; довідка №82 від 19.07.2018; витяг фронт-офісної системи від 25.06.2018; чеки №8077 від 31.01.2017, №7193 від 30.11.2016,№6161 від 15.07.2016, №6873 від 13.10.2017, №6326 від 05.08.2016, № 5924 від 23.06.2016, №5391 від 20.05.2016, №5019 від 01.04.2016, №4497 від 29.01.2016, №1258 від 15.03.2018; юридичні справи ОСОБА_6 , ОСОБА_26 , ОСОБА_17 ; заяви на переказ готівки № 17313352-1 від 24.01.2017, № 7313537-1 від 24.01.2017; прибутково-видатковий касовий ордер №2 від 09.02.2017; заяви на переказ готівки № 17475139-1 від 09.02.2017, №16953409-1 від 16.12.2016, №16955106-1 від 16.12.2016; заяви про надання банківських послуг від 06.10.2017, 29.08.2017, 09.03.2017; договіри про надання банківських послуг № 329046/2886234 від 03.10.2016, 369544/3066786 від 05.01.2017, 295558/2809442 від 27.07.2016; належним чином завірена копія Довіреності від 20.03.2014; журнал обліку печаток та штампів Першого відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» розпочатий 03.01.2014; чеки №8750 від 03.07.2017, №8671 від 16.06.2017, №8416 від 03.07.2017, №8233 від 24.04.2017, №8091 від 03.04.2017, №7641 від 07.02.2017, №7276 від 19.12.2016, №7269 від 16.12.2016, №7194 від 30.11.2016, №7118 від 22.11.2016, №6770 від 30.09.2016, №5398 від 23.05.2016, №5327 від 13.05.2016, №4768 від 09.03.2016, №4928 від 18.03.2016, №4634 від 08.02.2016, №4503 від 02.02.2016; виписка по картковому рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_3 від 09.07.2018; меморіальні ордери № 20401481-2 від 26.10.2017, №20637950-2 від 16.11.2017, №20638059-2 від 16.11.2018, №20638134-2 від 16.11.2017, №20943320-2 від 13.12.2017, №20943350-2 від 13.12.2017, №20943384-2 від 13.12.2017, №20946420-2 від 13.12.2018; виписка по картковому рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_4 від 09.07.2018; меморіальні ордери № 14945228-2 від 24.05.2016, №14944058-2 від 24.05.2016, №14943492-2 від 24.05.2016, №14943131-2 від 24.05.2016, №14943306-2 від 24.05.2016, №15221746-2 від 21.06.2016, №15221791-2 від 21.06.2016, №15221813-2 від 21.06.2016, №15222017-2 від 21.06.2016, №15472714-2 від 18.07.2016, №15489395-2 від 19.07.2016, №15489301-2 від 19.07.2016, №15489312-2 від 19.07.2016, № 15569815-2 від 26.07.2016, №15767412-2 від 16.08.2016, №15767091-2 від 16.08.2016, №157667487-2 від 16.08.2016, №15767483-2 від 16.08.2016, №15767359-2 від 16.08.2016, №15781456-2 від 17.08.2016, №15887111-2 від 30.08.2016, №16389786-2 від 19.10.2016, №16389859-2 від 19.10.2016, №16389925-2 від 19.10.2016, №16389986-2 від 19.10.2016, №16402407-2 від 20.10.2016, «16747827-2 від 24.11.2016, №16747873-2 від 24.11.2016, №16747973-2 від 24.11.2016, №16747941-2 від 24.11.2016, №17031700-2 від 22.12.2016, №17031742-2 від 22.12.2016,№17031795-2 від 22.12.2016, №17031843-2 від 22.12.2016, №17031895-2 від 22.12.2016, №17310374-2 від 24.01.2017, №17310441-2 від 24.01.2017, №17310478-2 від 24.01.2017, №17310532-2 від 24.01.2017, №17310569-2 від 24.01.2017, №17667792-2 від 28.02.2017, №17667862-2 від 28.02.2017, №17667915-2 від 28.02.2017, №17668021-2 від 28.02.2017, №17668067-2 від 28.02.2017, №17883502-2 від 20.03.2017, №17881783-2 від 20.03.2017, №17883608-2 від 20.03.2017, №17883652-2 від 20.03.2017, №17883693-2 від 20.03.2017, №18305822-2 від 26.04.2017, №18305860-2 від 26.04.2017, «18305887-2 від 26.04.2017, №18305929-2 від 26.04.2017, №18305929-2 від 26.04.2017, №18306169-2 від 26.04.2017, №19163007-2 від 11.07.2017, №1913173-2 від 11.07.2017, №19165147-2 від 11.07.2017,№19169959-2 від 12.07.2017,№19170040-2 від 12.07.2017, №19170136-2 від 12.07.2017, №19316251-2 від 24.07.2017, №19316678-2 від 24.07.2017, №19316678-2 від 24.07.2017, №19606650-2 від 17.08.2017, №19606712-2 від 17.08.2017, №19607257-2 від 17.08.2017, №19607635-2 від 17.08.2017, №19774505-2 від 04.09.2017, №19872825-2 від 11.09.2017, №19875893-2 від 11.09.2017, №19873000-2 від 11.09.2017, №20041516-2 від 26.09.2017, №20401649-2 від 26.10.2017, №20404261-2 від 27.10.2017; довідка №83 від 19.07.2018; витяг фронт-офісна система щодо ОСОБА_6 від 25.06.2018; оборотна відомість по рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_5 , поточний рахунок № НОМЕР_6 ; оборотна відомість по рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_7 , поточний рахунок № НОМЕР_8 ;довідка №81 від 19.07.2018; виписка по картковому рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_9 від 09.07.2018; виписка по картковому рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_10 від 09.07.2018; меморіальні ордери №16384204-2 від 19.10.2016, №17839507-2 від 15.03.2017, №18191689-2 від 14.04.2017, №18866073-2 від 15.06.2017,№19214485-2 від 14.07.2017, №19943116-2 від 15.09.2017, №21266162-2 від 15.01.2018, №21618256-2 від 15.02.2018, №21757868-2 від 01.03.2018; витяг фронт-офісна система щодо ОСОБА_17 від 25.06.2018; заявки на видачу готівки №17005263-1 від 21.12.2016, №15759919-1 від 16.08.2016, №22042687-1 від 29.03.2016, №14441770-1 від 01.04.2016, №14801402-1 від 10.05.2016, №14156695-1 від 04.03.2016, №15044698-1 від 02.06.2016; чеки №9128 від 31.08.2017,№9085 від 18.08.2017, №9049 вд 15.08.2017, №8956 від 31.07.2017, №8898 від 18.07.2017, №8885 від 17.07.2017, №8857 від 14.04.2017, №8741 від 30.06.2017, №8628 від 16.06.2017, №8602 від 15.06.2017, №8588 від 13.06.2017, №8501 від 06.06.2017, №8741 від 30.06.2017, №8492 від 31.05.2017, №8406 від 05.2017, №8407 від 05.2017, №8254 від 28.04.2017, №8197 від 18.04.2017, №8188 від 14.04.2017,№8189 від 14.04.2017, №8162 від 11.04.2017, №7903 від 16.03.2017, №7876 від 15.03.2017, № 7876 від 28.02.2017, №7793 від 28.02.2017, №7721 від 15.02.2017, №7720 від 15.02.2017, №7488 від 17.01.2017, №7474 від 13.01.2017, №7358 від 28.12.2016, №7323 від 26.12.2016, №7255 від 16.12.2016, №7245 від 15.12.2016, №7192 від 30.11.2016, №7072 від 16.11.2016, №6471 від 18.08.2016, №6259 від 29.07.2016, №6198 від 21.07.2016, №6158 від 15.07.2016, №6917 від 19.10.2016, №6857 від 12.10.2016, №6679 від 16.09.2016, №6431 від 15.08.2016, №5560 від 15.06.2016, №5386 від 19.05.2016, №1063 від 12.02.2016, №1141 від 28.02.2016, №1147 від 02.03.2016, №1149 від 03.03.2018, №1224 від 07.03.2016, №1281 від 16.03.2016, №1309 від 21.03.2016, №1306 від 21.03.2016, №1315 від 22.03.2016, №1357 від 30.03.2016;оборотна відомість по рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_11 ; оборотна відомість по рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_12 ; заява на видачу готівки №18529297 від 17.05.2017; оборотна відомість по рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_13 ; оборотна відомість по рахунку ОСОБА_17 № НОМЕР_14 ; юридична справа ОСОБА_9 ; належним чином завірена копія Порядку проведення ревізії готівки та інших цінностей в ПАТ «Креді Агріколь Банк» №2557 від 20.12.2017 (Т.4 а.с.57-78);

- процедурою про порядок забезпечення обліку, зберігання та знищення печаток, штампів, ключів, пломбірів, кліше в установах ПАТ «Креді Агріколь Банк»,затвердженого №129/1-р від 06.03.2015 (Т.4 а.с.79-109);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 06.07.2018, згідно якого в діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 366 КК України (Т.4 а.с.120);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 06.07.2018, згідно якого в діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 366 КК України (Т.4 а.с.121);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 29.08.2018, згідно якого в діях ОСОБА_17 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст. 366 КК України (Т.4 а.с.135);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 29.08.2018, згідно якого в діях ОСОБА_26 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст. 366 КК України (Т.4 а.с.136);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 04.09.2018, згідно якого в діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 366 КК України (Т.4 а.с.166);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 24.09.2018, згідно якого в діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 366 КК України (Т.4 а.с.177);

- рапортом слідчого слідчого управління ГУ НП у Львівській області ОСОБА_39 про виявлення кримінального правопорушення від 24.09.2018, згідно якого в діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст. 190 КК України (Т.4 а.с.178);

- протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 05.09.2018 та додатку до протоколу, було вилучено у ОСОБА_9 мобільний телефон марки «Samsung Galaxy A7» IMEI: НОМЕР_15 , НОМЕР_16 та зарядний пристрій (Т.4 а.с. 170-172);

- протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 20.09.2018 та додатку до протоколу, згідно якого було вилучено у відділенні «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» довідка від 17.09.2018; посадова інструкція начальниа відділу касових операцій відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 09.12.2016; розпорядження №207 від 10.11.2017; розпорядження №154 від 05.10.2017; службові записки ОСОБА_6 №289 від 05.10.2017 та №323 від 10.11.2017; жорсткий диск (HDD) HGST серійний номер FR2EP65K з написами барвниками чорного та синього кольорів «Совинська»; жорсткий диск (HDD) TOSHIBA серійний номер 75B6Y05NS з написом барвником сірого кольору «Гнатишин» (Т.4 а.с.220-222);

- службовими записками керуючої ОСОБА_6 від 10.11.2017 та 05.10.2017, якими у зв`язку з відпусткою касира Сколівського відділення ОСОБА_17 просила видати наказ на прийом-передачі каси (Т.4 а.с.224,225);

- розпорядженнями директора Відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_16 № 207 від 10.11.2017 та №154 від 05.10.2017 «Про тимчасову зміну відповідальних осіб за зберігання цінностей у сховищах цінностей операційної каси відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе (Т.4 а.с.226,227);

- посадовою інструкцією начальника відділу касових операцій відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк», затвердженої 09.12.2016 директором Відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_16 , на основі якої ОСОБА_31 здійснювала свої посадові обов`язки (Т.4 а.с.228-231);

- протоком затримання особи, підозрюваної у вчиненні злочину на підставі ухвали про надання дозволу на затримання від 02.08.2018, яким затримано ОСОБА_6 (Т.4 а.с.244);

- заявою-повідомленням про вчинення злочину від 21.02.2018, згідно якої ОСОБА_9 повідомила про вчинення шахрайських дій керуючою Сколівським відділеням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 , що містять ознаки кримінального провадження передбаченого ст. 191 КК України (Т.5 а.с. 14-16);

- договором № /10047 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_1 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі в сумі 70000,00 доларів, строком на 90 днів з 04.10.2017 по 05.01.2018 (Т.5 а.с.17-19);

- договором № /10048 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_1 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі в сумі 30000,00 євро, строком на 90 днів з 04.10.2017 по 05.01.2018 (Т.5 а.с.20-22);

- копіями заяв ОСОБА_9 на адресу керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 02.01.2018, від 01.02.2018, від 05.02.2018, згідно якої просить повернути вклад та нарахувати відсотки (Т.5 а.с.23, 24, 25-26, 27);

- відповіддю члена Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_32 №12407/714 від 02.02.2018, що за результатами перевірки встановлено, що договори №/10047 від 04.10.2017 та /10048 від 04.10.2017 в облікових системах банку не відображені, а касові документи, що підтверджують внесення зазначених коштів до каси банку або їх перерахування безготівковим шляхом на рахунки банку, відсутні (Т.5 а.с.28);

- протоколом отримання зразків для експертизи від 16.04.2018, згідно якого ОСОБА_9 відібрані зразки підпису та рукописний текст у довільній формі на аркушах паперу (Т.5 а.с.32-45);

- заявою ОСОБА_18 від 26.03.2018, якою просить прийняти міри до ОСОБА_6 , керуючої Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк», з якою були укладені договора до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» на суми 59000,00 грн., 77400 грн., 36000,00грн., однак згідно відповіді ПАТ «Креді Агріколь Банк» №12407/1072 від 21.02.2018 в облікових системах банку договора не відображені, кошти не повернуті (Т.5 а.с.46,47);

- договором № /5948 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.01.2017, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_2 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі в сумі 36000,00 грн., строком на 365 днів з 24.01.2017 по 25.01.2018 (Т.5 а.с.48-50,61-63);

- договором № /5022 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 16.12.2016, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_2 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі в сумі 59000,00 грн., строком на 365 днів з 16.12.2016 по 17.12.2017 (Т.5 а.с.51-53,58-60);

- договором № /191 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.02.2017, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_2 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі в сумі 77400,00 грн., строком на 365 днів з 09.02.2017 по 10.02.2018 (Т.5 а.с.54-56, 64-66);

- протоколом отримання зразків для експертизи від 22.06.2018, згідно якого ОСОБА_18 відібрані зразки підпису на аркушах паперу (Т.5 а.с.68-72);

- заявою представника ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_20 про вчинення кримінального правопорушення від 30.03.2018, якою повідомив, що звернулась ОСОБА_9 , що нібито укладено два депозитних договори № /10047 від 04.10.2017 та № 0/10048 від 40.10.2017 на суми 30000,00 Євро та 70000,00 доларів США, хоча в облікових системах відповідні договори не обліковуються та будь-яких документів, які підтверджують внесення грошових коштів ОСОБА_9 до каси банку не виявлено (Т.5 а.с.73-74);

- виписками з історії операцій ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 29.11.2013 (Т.5 а.с.92-105);

- оригінали договорів до банківського вкладу фізичної особи «Строковий», які укладені: 29.07.2016 № /8121, 29.07.2016 № /8120, 29.07.2016 № /8117, 29.07.2016 № /8118, 29.07.2016 № /8119, 05.01.2017 № /33, 05.01.2017 № /34, 06.02.2017 № /189, 06.02.2017 № /190, 29.08.2017 № /9002, 09.03.2017 № /10044, 09.03.2017 № /10043, 29.08.2017 № /9003, 03.10.2016 № /3038, 03.10.2016 № /3039, 04.10.2017 № /10048, 04.10.2017 № /10047, між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_1 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі (Т.5 а.с.108-151);

- оригіналами заяв на переказ готівки № 13042 від 25.09.2013 платниками ОСОБА_9 та ОСОБА_40 на суму по 50000,00 грн. (Т.5 а.с.153,154);

- оригіналами квитанцій касових операцій від 04.09.2012, платниками ОСОБА_9 та ОСОБА_40 на суму по 50000,00 грн. (Т.5 а.с.155,156);

- заявою ОСОБА_10 про вчинення кримінального правопорушення від 04.09.2018, якою зазначив, що 24.11.2017 між ним та ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючої відділенням ОСОБА_6 укладено договір № /1840 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий», згідно якого внесено на вкладний рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 80000,00 грн., однак даного договору в облікових системах банку не відображено та касові документи відсутні (Т.5 а.с.157-158);

- копією заяви ОСОБА_10 на адресу керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 30.01.2018, згідно якої просить надати інформацію щодо наявності депозитного рахунку, залишку коштів та по закінченню дії договору виплатити кошти (Т.5 а.с.159);

- відповіддю члена Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_32 №12407/1464 від 27.02.2018, що за результатами перевірки встановлено, що договір №/1840 від 24.11.2017 в облікових системах банку не відображені, а касові документи, що підтверджують внесення зазначених коштів до каси банку або їх перерахування безготівковим шляхом на рахунки банку, відсутні (Т.5 а.с.160);

- оригіналами товарно-транспортних накладних №гл0000121 від 20.07.2002, №гл00000012 від 07.08.2001, №гл00000016 від 18.09.2001 (Т.5 а.с.161-163);

- накладними №37 від 05.09.1998, від 30.07.1999, № 767 від 23.11.2000 (Т.5 а.с.164-166);

- оригіналом договору № /1840 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.11.2017, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_10 , згідно якого банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_2 , а вкладник вносить грошові кошти в готівковій чи безготівковій формі в сумі 80000,00 грн., строком на 180 днів з 24.11.2017 по 25.05.2018 (Т.5 а.с.167-170);

- протоколом отримання зразків для експертизи від 05.09.2018, згідно якого ОСОБА_10 відібрані зразки підпису на аркушах паперу (Т.5 а.с.172-176);

- висновком експерта № 2039 судово-економічної експертизи Львівського НДІСЕ від 02.08.2018, згідно якого відповідно до наданих документів документально підтверджується недостача грошових коштів в касі Першого відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе в сумі 75439 доларів США та 56650 Євро станом на 29.12.2017, яка зазначена в акті ревізії цінностей, що знаходились у сховищах операційної каси Першого відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе (Т.5 а.с.180-182);

- висновком експерта № 2346 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 05.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/10047 від 04.10.2017 та № /10048 від 04.10.2017, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи від імені ОСОБА_9 , розташовані: у графі: «7.Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_17 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № /10047 від 04.10.2017 та № /10048 від 04.10.2017, виконані самою ОСОБА_9 (Т.5 а.с. 186-188);

- висновком експерта № 2351 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 12.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Банк», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього другого аркуша договорів до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/8117 від 29.07.2016, № 0/8118 від 29.07.2016, № 0/8119 від 29.07.2016, № 0/8120 від 29.07.2016, № 0/8121 від 29.07.2016, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи від імені ОСОБА_9 , розташовані: у графі: «7.Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_17 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні другого аркуша договорів до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/8117 від 29.07.2016, № 0/8118 від 29.07.2016, № 0/8119 від 29.07.2016, № 0/8120 від 29.07.2016, № 0/8121 від 29.07.2016, виконані самою ОСОБА_9 (Т.5 а.с. 192-195);

- висновком експерта № 2350 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 11.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Банк», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/10043 від 09.03.2017 та № 0/10044 від 09.03.2017, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи від імені ОСОБА_9 , розташовані: у графі: «7.Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_17 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/10043 від 09.03.2017 та № 0/10044 від 09.03.2017, виконані самою ОСОБА_9 (Т.5 а.с. 199-201);

- висновком експерта № 2348 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 09.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Банк», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/190 від 06.02.2017 та № 0/189 від 06.02.2017, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи від імені ОСОБА_9 , розташовані: у графі: «7.Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_17 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/190 від 06.02.2017 та № 0/189 від 06.02.2017, виконані самою ОСОБА_9 (Т.5 а.с. 202-207);

- висновком експерта № 2349 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 10.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Банк», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні другого аркуша договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/3039 від 03.10.2016 та на зворотній стороні другого аркуша договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № 0/3038 від 03.10.2016, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи від імені ОСОБА_9 , розташовані: у графі: «7.Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_17 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні другого аркуша договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/3039 від 03.10.2016 та на зворотній стороні другого аркуша договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № 0/3038 від 03.10.2016, виконані самою ОСОБА_9 (Т.5 а.с. 211-213);

- висновком експерта № 2347 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 06.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Банк», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/9002 від 29.08.2017 та № 0/9003 від 29.08.2017, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи від імені ОСОБА_9 , розташовані: у графі: «7.Реквізити та підписи сторін Вкладник», під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_17 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/9002 від 29.08.2017 та № 0/9003 від 29.08.2017, виконані самою ОСОБА_9 (Т.5 а.с. 217-219);

- висновком експерта № 2345 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 03.07.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_6 , розташовані: у графі: «7. Реквізити та підписи сторін Банк», під словами: «ПІП ОСОБА_6 », над словом: «(підпис)» на лицевій стороні останнього (третього) аркуша кожного договору до банківського вкладу фізичної особи «Строковий»: № 0/5022 від 16.12.2016, № 0/5948 від 24.01.2017 та № 0/191 від 09.02.2017, виконані самою ОСОБА_6 (Т.5 а.с. 223-225);

- висновком експерта № 2342 за результатами судової почеркознавчої експертизи Львівського НДІСЕ від 25.06.2018, згідно якого підписи, розташовані після слів «Керівник ПІДПИС» на аркушах 58-78 з 01.09.2017-28.12.2017 Книги обліку готівки операційної каси й інших цінностей банку за 2016 рік відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе, розпочатій 15.11.2016, виконані самою ОСОБА_6 . Підписи, розташовані після слів «Завідуючий касою ПІДПИС» на аркушах 58-64 з 01.09.2017 по 05.10.2017, на аркушах 70-79 з 13.11.2017 по 29.12.2017 Книги обліку готівки операційної каси й інших цінностей банку за 2016 рік відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе, розпочатій 15.11.2016, підписи від імені ОСОБА_17 в лінійках «Завідуючий касою», «Касир» в документах, наклеєних на першу /титульну/ картонну обкладинку: «Касові документи в іноземній валюті за 27.12.2017» та «Касові документи в іноземній валюті за 28.12.2017»; в лінійці «Завідуючий касою» в двох зведених довідках про касові обороти в іноземній валюті за 27.12.2017 та 28.12.2017, які знаходяться в зшитку документів «Касові документи в іноземній валюті за 27.12.2017» ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе (на 51-ому арк..) та зшитку документів «Касові документи в іноземній валюті за 28.12.2017 ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе (на 24-х арк..) відповідно, виконані ОСОБА_17 . Підписи, розташовані після слів «Завідуючий касою ПІДПИС» на аркушах 64-70 з 06.10.2017 10.11.2017 Книги обліку готівки операційної каси й інших цінностей банку за 2016 рік відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе, розпочатій 15.11.2016, виконані ОСОБА_26 (Т.5 а.с. 231-221);

- висновком експерта № 4135 з криміналістичної судово-почеркознавчої експертизи Львівського НДІСЕ від 20.09.2018, згідно якого підписи від імені ОСОБА_18 , розташовані у рядках «Вкладник» на останнього аркуші Договорів № 0/191 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.02.2017, № 0/5948 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.01.2017, № 0/5022 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 16.12.2016, укладених між ПАТ «Креді Агріколь Банк» та ОСОБА_18 , виконані ОСОБА_18 (Т.5 а.с. 238-241);

- висновком експерта № 4695 з криміналістичного дослідження підписів Львівського НДІСЕ від 25.09.2018, згідно якого підпис від імені ОСОБА_10 , розташований у графі: «Вкладник ПІБ ОСОБА_10 », під словами: «Ідентифікаційний номер: НОМЕР_18 », над словом: «(підпис)» на останньому (четвертому) аркуші договору № 0/1840 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.11.2017, виконані самим ОСОБА_10 (Т.5 а.с. 244-246);

- висновком експерта № 4132 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 19.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/189 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 06.02.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/190 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 06.02.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.4-7);

- висновком експерта № 4133 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 19.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/33 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 05.01.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/34 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 05.01.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.11-14);

- висновком експерта № 4129 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 20.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/9003 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.08.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/9002 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.08.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.18-21);

- висновком експерта № 4136 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 13.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований в договорі № 0/3038 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 03.10.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований в договорі № 0/3039 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 03.10.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.25-28);

- висновком експерта № 4137 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 17.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 2 аркуші договору № 0/8117 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 2 аркуші договору № 0/8118 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 2 аркуші договору № 0/8119 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 2 аркуші договору № 0/8120 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 2 аркуші договору № 0/8121 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.32-38);

- висновком експерта № 4130 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 18.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/10047 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 3 аркуші договору № 0/10048 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.42-45);

- висновком експерта № 4134 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 26.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», розташований на 3 аркуші договору № 0/5022 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 16.12.2016, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», розташований на 3 аркуші договору № 0/5948 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.01.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», розташований на 3 аркуші договору № 0/191 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.02.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.49-54);

- висновком експерта № 4131 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 24.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», розташований на 3 аркуші договору № 0/10044 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.03.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. Відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», розташований на 3 аркуші договору № 0/10043 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.03.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» «КАСА №228», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.58-62);

- висновком експерта № 4696 з криміналістичної судово-технічної експертизи друкарських форм Львівського НДІСЕ від 25.09.2018, відповідно до якого відтиск круглої печатки від імені ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», розташований на 4 аркуші договору № 0/1840 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.11.2017, нанесений способом високого друку рельєфною еластичною (гумовою, фотополімерною) друкарською формою за допомогою водонерозчинних чорнил чи штемпельної фарби круглою печаткою ПАТ «Креді Агріколь Банк» ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ №177», вільні та експериментальні зразки якої були надані для порівняльного дослідження. (Т.6 а.с.65-68);

- протоколом отримання зразків для експертизи від 16.04.2018, згідно якого у ОСОБА_26 відібрані зразки підпису та виконала рукописний текст у довільній формі на аркушах паперу (Т.6 а.с.70-81);

- протоколом отримання зразків для експертизи від 17.04.2018, згідно якого у ОСОБА_17 відібрані зразки підпису та виконала рукописний текст у довільній формі на аркушах паперу (Т.6 а.с.83-94);

- відповіддю ПАТ «Креді Агріколь Банк» №12815/3183 від 01.06.2018, згідно якої вбачається, що на кінець звітного періоду, а саме, 29.12.2017 на підставі розпорядження від 28.12.2017 № 295 проведена раптова ревізія операційної каси відділення в результаті якої виявлено розходження між фактичним залишком готівки із залишками на балансі Банку станом на 29.12.2017 виявлено недостачу у сумі 75439,00 доларів США та 56650,00 Євро, що було зафіксовано в акті ревізії цінностей від 29.12.2017 (Т.6 а.с.97);

- виписками з рахунку банку (Т.6 а.с.102-109);

- оборотами по аналітичним рахункам за період з 01.01.2017 по 29.12.2017 (Т.6 а.с.110-203);

- інформацією щодо встановлення офіційного курсу гривні до іноземної валюти (Т.6 а.с.210-215);

- протоколом огляду документів від 18.07.2018, згідно якого проведено огляд банківських договорів, а саме: договору № 0/8121 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, договору № 0/8120 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, договору № 0/8117 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, договору № 0/8118 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, договору № 0/8119 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.07.2016, договору № 0/33 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 05.01.2017, договору № 0/34 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 05.01.2017, договору № 0/189 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 06.02.2017, договору № 0/190 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 06.02.2017, договору № 0/9002 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.08.2017, договору № 0/10044 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.03.2017, договору № 0/10043 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 09.03.2017, договору № 0/9003 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 29.08.2017, договору № 0/3039 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 03.10.2016, договору № 0/3038 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 03.10.2016, договору № 0/10048 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017, договору № 0/10047 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017 (Т.6 а.с.227-229);

- протоколом огляду документів від 18.07.2018, згідно якого проведено огляд банківських договорів, а саме: договору № 0/5022 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 16.12.2016, договору № 0/5948 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.01.2017, договору № 0/5948 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 0902.2017 (Т.6 а.с.230);

- протоколом огляду мобільного телефону від 05.09.2018, яким проведено огляд мобільного телефону марки «Samsung Galaxy A7» IMEI: НОМЕР_19 , НОМЕР_16 »(Т.6 а.с. 231);

- протокол огляду документів від 25.09.2018, яким проведено огляд банківського договору № 0/1840 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.11.2017 (Т.6 а.с.232);

- повними витягами з Єдиного реєстру довіреностей відносно ОСОБА_6 , сформовані 12.03.2018 (Т.7 а.с.2-12);

- копіями договорів до банківського вкладу фізичної особи «Строковий», які укладені: 25.05.2009 № /25, 05.01.2009 № /23, 04.07.2008 № /22, 26.05.2010 № /27, 19.06.2007 № /16, 19.06.2007 № /17, 12.12.2006 № /14, 04.07.2008 № /21, 19.02.2009 № /24 та копіями договорів банківського вкладу фізичної особи «»Депозит стандарт», які укладені: 26.12.2007 № /18, 14.02.2008 № /20, 26.12.2007 № /19, між АТ «Індекс-Банк» в особі керуючої Сколівським відділенням АТ «Індекс-Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_18 (Т.7 а.с.210-228);

- журналом обліку печаток і штампів Першого Відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе (на 96 арк.);

- книгою обліку готівки операційної каси й інших цінностей банку за 2016 рік Відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе (на 98 арк.);

- правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 28.04.2016, від 28.12.2016 (Т.39 а.с.1-84);

- умовами проведення операцій під наглядом клієнтів ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 28.12.2016 (Т.39 а.с.85-87);

- правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 22.02.2017 (Т.39 а.с.88-116);

- умовами проведення операцій під наглядом клієнтів ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 22.02.2017 (Т.39 а.с.117-119);

- правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 22.09.2017 (Т.39 а.с.120-152);

- правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 18.04.2017 (Т.39 а.с.154-182);

- умовами проведення операцій під наглядом клієнтів ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 18.04.2017 (Т.39 а.с.183-185);

- правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 17.10.2016 (Т.39 а.с.186-214);

- правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 25.12.2017 (Т.39 а.с.215-243);

- умовами проведення операцій під наглядом клієнтів ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 25.12.2017 (Т.39 а.с.244-248);

- положенням про організацію операційної діяльності в ПАТ «Креді Агріколь Банк», затвердженого РП №58 від 17.06.2014 (Т.40 а.с.1-44);

- положенням про Відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «Креді Агріколь Банк», затвердженого протоколом №56 від 31.08.2016 (Т.40 а.с.45-51);

- порядком проведення ревізії готівки та інших цінностей в ПАТ «Креді Агріколь Банк», №2557 від 20.12.2017 (Т.40 а.с.52-64);

- довіреністю від 20.03.2014 посвідчена приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_15 , якою ПАТ «Креді Агріколь Банк» уповноважив ОСОБА_6 представляти банк та має право підпису укладати від імені банку будь-які документи (Т.40 а.с.65);

- відповіддю ПАТ «Креді Агріколь Банк» №87 від 03.08.2018, що за результатами перевірки встановлено, що вказані договори № 0/8117, № 0/8118, № 0/8119, № 0/8120, № 0/3038, № 0/3039, № 0/5022, № 0/33, № 0/34, № 0/189, № 0/190, № 0/10044, № 0/10043, № 0/9003, № 0/10047, № 0/10048, № 0/5948, стороною яких виступає Перше відділення ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе в облікових системах Банку не відображені, а документи, що підтверджують оформлення договорів, відсутні (Т.40 а.с.66);

- відповіддю ПАТ «Креді Агріколь Банк» №86 від 02.08.2018, що в облікових системах банку відсутня інформація про наявність відкритих чи закритих рахунків НОМЕР_1 і НОМЕР_2 (Т.40 а.с.67);

- довідкою ПАТ «Креді Агріколь Банк» №83 від 19.07.2018 щодо залишків діючих рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_6 (Т.40 а.с.68);

- юридичною справою ОСОБА_18 (Т.40 а.с. 72-157);

- юридичною справою ОСОБА_9 (Т.40 а.с.158-170).

Оцінюючі вищезазначені докази кожен окремо і в своїй сукупності, суд приходить до висновку, що всі вони є належними, оскільки вони підтверджують існування обставин, що підлягають доказуванню, допустимі, оскільки вони отримані в порядку встановленому КПК України, достовірні, оскільки фактичні дані отримані з цих доказів, не спростовані жодним іншим доказом, наданим сторонами кримінального провадження.
Всі ці докази в своїй сукупності та взаємозв`язку не містять суперечностей, доповнюють один одного і дають можливість суду прийти до однозначного висновку про те, що вина обвинуваченої ОСОБА_6 в судовому засіданні встановлена і доведена, а її умисні дії, в межах пред`явленого обвинувачення, суд кваліфікує:
- за частиною 5 статті 191 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненому в особливо великих розмірах,

- за ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном, шляхом зловживання довірою (шахрайстві), вчиненому в особливо великих розмірах,

- за ч. 1 ст. 366 КК України, як складання та видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей,

- за ч. 2 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном, шляхом зловживання довірою (шахрайстві), вчиненому повторно, що завдало значної шкоди потерпілим.

Доведеність вини і така кваліфікація дій обвинуваченої в колегії суддів не викликає сумнівів. Вищеневедені вище докази винності обвинуваченої у своїй сукупності є логічними і послідовними та відтворюють реальні події, що мали місце.
У сукупності вище перелічені докази беззаперечно підтверджують події і склади злочинів, що інкриміновані ОСОБА_6 . Дані докази суд визнає такими, що зібрані відповідно до вимог кримінального процесуального закону, належними та допустимими, не містять розбіжностей чи суперечностей. Суд вважає, що вина обвинуваченої в судовому засіданні доведена повністю поза розумним сумнівом.
Суд критично оцінює показання обвинуваченої ОСОБА_6 та вважає їх недостовірними, так як позиція обвинуваченої повністю спростовується показаннями потерпілих та свідків, які в судовому засіданні були послідовними та логічними. Дані показання потерпілих та свідків за кримінальним провадженням об`єктивно підтверджені висновками судових почеркознавчих експертиз,експертиз криміналістичного дослідження підписів та судово-технічних експертиз друкарських форм. Висновками даних судових експертиз повністю спростовані показання обвинуваченої ОСОБА_6 щодо її непричетності до скоєння нею даних злочинів.
Показання обвинуваченої ОСОБА_6 щодо відсутності її вини, дані нею в судовому засіданні, суперечать всім іншим матеріалам кримінального провадження, і не можуть бути прийняті судом для обгрунтування вироку. Невизнання в судовому засіданні обвинуваченою ОСОБА_6 своєї вини, суд вважає спробою обвинуваченої ОСОБА_41 уникнути кримінальної відповідальності, а також відсутністю у обвинуваченої ОСОБА_6 критичного аналізу своїх умисних дій та небажанням визнати злочинну неправомірність своїх умисних дій, при вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 190 КК України, при заволодінні нею грошових коштів, при виконанні нею обов`язків керуючого відділення банку (укладання фіктивних договорів від імені банку, надання нею завідомо неправдиві відомості), якими вона розпорядилася на власний розсуд.
Суд не бере до уваги твердження захисту про те, що органом досудового слідства не доведено умислу підсудньої, вважає такі непереконливими, виходячи з наступного.
Згідно роз`яснень, викладених у пункті 23 Постанови Пленуму Верховного суду України «Про судову практику у справах про злочини проти власності» від 06.11.2009р. № 10, у ст. 191 КК України передбачена відповідальність за три форми вчинення злочину - привласнення, розтрату або заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем. Вони характеризуються умисним протиправним і безоплатним оберненням чужого майна на свою користь чи на користь іншої особи. Предметом привласнення та розтрати є лише те чуже майно, яке було ввірене винній особі чи перебувало в її законному віданні, тобто таке майно, що знаходилося в неї на законних підставах і стосовно якого вона здійснювала повноваження щодо розпорядження, управління, доставки використання або зберігання тощо. При привласненні ці повноваження використовуються для обернення винною особою майна на свою користь, а при розтраті - на користь інших осіб, зокрема це може бути відчуження майна іншим особам для споживання, як подарунок чи товар, в обмін на інше майно тощо. Заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовим становищем полягає в незаконному оберненні чужого майна на свою користь або на користь інших осіб з використанням службовою особою свого службового становища всупереч інтересам служби. Суб`єктом привласнення, розтрати або заволодіння чужим майном шляхом зловживання службової особи своїм службовим становищем може бути лише службова особа.
Отже, суб`єктивна сторона кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, передбачає лише прямий умисел, корисливий мотив та мету незаконно збагатитися самому або незаконно збагатити інших осіб, в долі яких зацікавлений винний.
У постанові судової палати у кримінальних справах Верховного Суду України від 14.11.2013 року у справі № 5-30кс13 викладено правову позицію, за змістом якої визначальною ознакою, яка виокремлює (відмежовує) заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовим становищем від інших форм посягання на чужу власність, полягає у тому, що безоплатне обернення чужого майна на користь винної особи чи на користь іншої особи (осіб) відбувається через умисне протиправне використання можливостей службового становища. Злочинне використання службового становища може виявлятися у формі рішень, вказівок чи іншої спонукальної (зобов`язальної тощо) інформації.
Судом встановлено, що обвинувачена ОСОБА_6 , зловживала службовим становищем керуючого відділення банку, з метою безоплатного обернення чужого майна на свою користь.
Захисником обвинуваченої ОСОБА_6 адвокатом ОСОБА_7 заявлено клопотання про визнання доказу недопустимим, а саме, висновку судово-економічної експертизи № 2039 від 02.08.2018.
При цьому зазначив, що з описової частини вказаного висновку експерта вбачається, що для проведення вказаної експертизи експерту було направлено копії акту ревізії цінностей, що знаходились у сховищах від 29.12.2017 та акту про результати службового розслідування. На виконання клопотання експерта слідчим скеровано до ПАТ «Креді Агріколь Банк» вимогу, з переліком відповідно до клопотання експерта про проведення документальної перевірки (аудиту) фінансової діяльності першого відділення ПрАТ «Креді Агріколь Банк» в м.Сколе за 2017 рік. На лист слідчого ПАТ «Креді Агріколь Банк» надіслано відповідь, яка містила певну інформацію та копії документів, які було прошито та пронумеровано та в додатках до вказаного листа відсутній акт документальної перевірки(аудиту) фінансової діяльності першого відділення ПрАТ «Креді Агріколь Банк» в м.Сколе за 2017 рік. В описовій частині висновку експерта зазначено, що 08.06.2018 експерту надано акт документальної перевірки (аудиту) фінансової діяльності першого відділення ПрАТ «Креді Агріколь Банк» в м.Сколе за 2017 рік. Разом з тим, в силу вимог КПК України, які діяли в 2018 році слідчий позбавлений можливості призначати документальні перевірки, ревізії, яке виключено ч.2 ст.40 КПК України Законом від 14.10.2014.
Приймаючи до уваги зауваження захисника та перебуваючи в нарадчій кімнаті під час ухвалення судового рішення відповідно до вимог ч.1 ст.89 КПК України суд прийшов до таких висновків.
Відповідно до ч.1 ст.87 КПК України недопустимими є докази, отримані внаслідок істотного порушення прав та свобод людини, гарантованих Конституцією та законами України, міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, а також будь-які інші докази, здобуті завдяки інформації, отриманій внаслідок істотного порушення прав та свобод людини.
З урахуванням наведеного, суд приходить до висновку, що немає жодного правового підґрунтя вважати висновок експертизи № 2039 від 02.08.2018 недопустимим доказом.
Суд вважає, що захисником ОСОБА_7 не зазначено, в чому саме полягає порушення чинного законодавства в цих доказах та яким чином ці, на думку захисника, порушення можуть впливати на наявність сумнівів щодо них та на винуватість або невинуватість ОСОБА_6 у скоєнні кримінальних правопорушень. При цьому самим захисником ОСОБА_7 під час судового розгляду не подавалося жодного клопотання про усунення цих сумнівів.
Твердження захисника щодо позбавлення можливості слідчим призначати документальні перевірки, ревізії є безпідставним, оскільки зміни до КПК, зокрема ст. 242 КПК України набрали чинності 15.03.2018, а слідчий звертався з постановою про призначення експертизи 12.03.2018.
Досліджені в ході судового розгляду докази суд, у відповідності до ст.85, 86 КПК України, вважає належними та допустимими, тому клопотання захисника про визнання висновку експерта № 2039 від 02.08.2018 недопустимим вважає безпідставним, оскільки вони здобуті у визначений законом спосіб, та кладе в основу при постановленні даного вироку.
При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_6 по даній справі суд суворо дотримується принципів законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання, маючи на увазі, що метою покарання засудженої є її виправлення, виховання та соціальна реабілітація, запобігання вчиненню нових злочинів та враховує обставини кримінального правопорушення, його наслідки, характер та ступінь участі обвинуваченої у вчиненні інкримінованих їй кримінальних правопорушень, ступінь його тяжкості, дані про особу, вину, обставини, що пом`якшують та обтяжують її покарання.
Обставиною, що пом`якшує покарання ОСОБА_6 , суд враховує, що обвинувачена має на утриманні неповнолітню дитину.
Обставин, які згідно статті 67 КК України обтяжують покарання ОСОБА_6 судом не встановлено.
Беручи до уваги вищезазначене та обставини справи, при обранні виду і розміру покарання обвинуваченій ОСОБА_6 суд бере до уваги ступінь тяжкості вчинених обвинуваченою правопорушень, враховує наслідки та обставини вчиненого, особу обвинуваченої, її характеризуючи дані, яка має на утриманні неповнолітню дитину, те, що вона на обліку у лікарів нарколога та психіатра не знаходиться, а тому суд вважає, що її виправлення можливе в умовах ізоляції від суспільства, тому ОСОБА_6 слід призначити покарання у виді позбавлення волі.
При призначенні покарання ОСОБА_6 суд враховує положення ч. 2 ст. 50 КК України, відповідно до якого покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених, а також запобігання вчиненню нових злочинів як засудженими, так і іншими особами, а також враховує ступінь тяжкості скоєного злочину, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання, відомості про особу обвинувачену, а тому вважає необхідним призначити покарання у виді позбавлення волі.

З метою забезпечення виконання вироку суду, суд вважає за необхідне запобіжний захід ОСОБА_6 до набуття вироком законної сили залишити у виді тримання під вартою.
З протоколу про затримання від 02.08.2018 вбачається, що ОСОБА_6 затримана 02 серпня 2018 року.
З ухвали Галицького районного суду м. Львова від 03.08.2018 вбачається, що до ОСОБА_6 застосовано запобіжний захід у виді тримання під вартою, строк тримання під вартою рахувати з моменту затримання, тобто з 02 серпня 2018 року.
Щодо позовних заяв учасників по справі, які знаходяться в матеріалах справи, то суд приходить до наступних висновків.
З матеріалів справи вбачається, що потерпілим ОСОБА_10 подано на адресу суду позовну заяву про відшкодування майнової та моральної шкоди завданої кримінальними правопорушеннями, згідно якої просить стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк» майнову шкоду в розмірі 80 000,00 грн. та 20 000,00 грн. моральної шкоди, завдану кримінальними правопорушеннями та витрати на правову допомогу в розмірі 1500, 00 грн. (Т.1 а.с.155-162).
Окрім цього, потерпілим ОСОБА_18 також подано на адресу суду позовну заяву про відшкодування матеріальної та моральної шкоди завданої кримінальним правопорушенням, згідно якої просить стягнути з ПАТ «Креді Агріколь Банк» матеріальну шкоду в розмірі 172 400,00 грн. та 50 000,00 грн. моральної шкоди та судові витрати (Т.2 а.с.1-7).
Цивільним відповідачем подано відзив на позовну заяву про відшкодування шкоди, згідно якого позовні вимоги позивача є необґрунтованими, безпідставними та просить відмовити у задоволенні позовних вимог у повному обсязі. Спростовує твердження позивача про нібито нанесення ОСОБА_6 матеріальної шкоди саме під час виконання трудових обов`язків, посилаючись на постанову Судової палати у цивільних справах ВСУ від 28.01.2015 у справі № 6-229цс14. Звертає увагу, що посадовою інструкцією ОСОБА_6 не передбачено прийняття грошових коштів від клієнтів (виключно касир). Договір банківського вкладу фізичної особи № /1840 підписувався позивачем та ОСОБА_6 у не відповідному місці (на дорозі, в невідомому місці) в машині позивача та в невідомий час, відсутність касових документів (Т.1 а.с.212-245; Т.2 а.с. 64-32).
Дослідивши та проаналізувавши в сукупності всі докази, з`ясувавши дійсні обставини справи, суд приходить до наступного висновку.
Згідно ст. 128 КПК України особа, якій кримінальним правопорушенням або ішим суспільно небезпечним діянням завдано майнової або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно небезпечне діяння.
Відповідно до ч. 1 ст. 23 ЦК України, особа має право на відшкодування моральної шкоди, завданої внаслідок порушення її прав.
Згідно з п. 2 ч. 2 ст. 23 ЦК України, моральна шкода полягає в душевних стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв`язку з протиправною поведінкою щодо неї самої, членів її сім`ї чи близьких родичів.
Відповідно до положень п. 9 постанови Пленуму Верховного Суду України від 31 березня 1995 року № 4 "Про судову практику в справах про відшкодування моральної (немайнової) шкоди" передбачено, що розмір відшкодування моральної (немайнової) шкоди суд визначає залежно від характеру та обсягу страждань (фізичних, душевних, психічних тощо), яких зазнав позивач, характеру немайнових втрат (їх тривалості, можливості відновлення тощо) та з урахуванням інших обставин. Зокрема, враховуються стан здоров`я потерпілого, тяжкість вимушених змін у його життєвих і виробничих стосунках, ступінь зниження престижу, ділової репутації, час та зусилля, необхідні для відновлення попереднього стану.
Оцінюючи в сукупності встановлені обставини справи, суд приходить до висновку про те, що цивільні позови ОСОБА_10 та ОСОБА_18 до АТ«Креді Агріколь Банк», третьої особи ОСОБА_6 підлягають до часткового задоволення, зокрема, слід стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк» на користь ОСОБА_10 80 000 грн. матеріальної шкоди та стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк» на користь ОСОБА_18 172 400 грн. матеріальної шкоди, відповідно до ст. 127-129 КПК України та ст. 1166, 1187 ЦК України, оскільки як вбачається з обвинувального акту та підтверджується зібраними матеріалами кримінального провадження обвинувачена ОСОБА_6 працювала на посаді керуючою відділення ПАТ«Креді Агріколь Банк» в м. Сколе, з наділенням відповідними повноваженнями, та упродовж 2017 року шляхом зловживання своїм службовим становищем, шляхом видачі завідомо неправдивого документу вчинила привласнення та розтрату майна. Окрім цього під час розгляду справи, а саме із висновків експертиз встановлено, що дійсно дані договори підписувались самою ОСОБА_6 та потерпілими, та посвідчувались оригінальною печаткою відділення банку.
Разом з тим суд не приймає до уваги відзиви представника АТ «Креді Агріколь Банк» щодо позовних заяв потерпілих про відшкодування матеріальної та моральної шкоди завданої злочинами, та вважає такі необгрунтованими та безпідставними.
Задовольняючи частково позовні вимоги щодо відшкодування моральної шкоди, суд вважає, що потерпілим ОСОБА_10 та ОСОБА_18 дійсно спричинена моральна шкода, внаслідок дій обвинуваченої ОСОБА_6 було тимчасово порушено нормальні життєві зв`язки особисто їх та їх сім`ї, дана ситуація призвела до тяжкості вимушених змін у їх життєвих стосунках.
Таким чином, враховуючи вищевикладене суд приходить до переконання, що з відповідача АТ «Креді Агріколь Банк» на користь потерпілих ОСОБА_10 та ОСОБА_18 слід стягнути моральну шкоду в розмірі по 5 000,00 грн. кожному.
Процесуальні витрати у кримінальному провадженні вирішено відповідно до ч. 2 ст. 124 КПК України.
Питання речових доказів у кримінальному проваджені вирішено, згідно положень ст. 100 КПК України.
Керуючись ст. ст. 370, 374 КПК України, суд

ухвалив:

ОСОБА_6 визнати винною та призначити покарання за:

- ч. 5 ст. 191 КК України 10 (десять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на три роки та з конфіскацією майна;
- ч. 4 ст. 190 КК України 9 (дев`ять) років позбавлення волі з конфіскацією майна;
- ч. 1 ст. 366 КК України 3 (три) роки обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на три роки;
- ч. 2 ст. 190 КК України 2 (два) роки позбавлення волі;
Відповідно до вимог ч.1 ст.70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_6 покарання 10 (десять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на три роки та з конфіскацією майна.
Строк відбуття покарання ОСОБА_6 рахувати з 02 серпня 2018 року.
Запобіжний захід обвинуваченій ОСОБА_6 до вступу вироку в законну силу залишити без змін тримання під вартою.

Цивільний позов потерпілого ОСОБА_10 до АТ «Креді Агріколь Банк» задовольнити частково.
Стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк» (юридична адреса: 01004, м. Київ, вул. Пушкінська,42/4, МФО 300614, код ЄДРПОУ 14361575) на користь ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (ІПН: НОМЕР_18 , зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_3 , фактично проживаючого: АДРЕСА_4 ) 80 000 грн. (вісімдесят тисяч гривень) матеріальної шкоди та 5 000 грн. (п`ять тисяч гривень) моральної шкоди.

Цивільний позов потерпілого ОСОБА_18 до АТ «Креді Агріколь Банк» задовольнити частково.
Стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк» (юридична адреса: 01004, м. Київ, вул. Пушкінська,42/4, МФО 300614, код ЄДРПОУ 14361575) на користь ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (ІПН: НОМЕР_20 , зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_5 ) 172 400 грн. (сто сімдесят дві тисячі чотириста гривень) матеріальної шкоди та 5 000 грн. (п`ять тисяч гривень) моральної шкоди.

Стягнути з ОСОБА_6 на користь держави 61 919 грн. (шістдесят одну тисячу дев`ятсот дев`ятнадцять гривень) витрат на залучення експерта.

Речові докази:

- касові документи в іноземній валюті за період з 01.09.2017 по 28.12.2017; касові документи в національній валюті за період з 01.09.2017 по 28.12.2017; особові справи ОСОБА_6 , ОСОБА_17 , ОСОБА_26 ; процедура виконання касових операцій з 21.07.2017; процедура виконання касових операцій, затверджена від 25.06.2014; посадові інструкції ОСОБА_6 від 13.12.2016, ОСОБА_17 від 16.04.2015, ОСОБА_26 від 13.12.2016; копії табелю обліку робочого часу за вересень-грудень 2017 працівників відділення ПрАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе; заявки на підкріплення та вивезення готівки операційної каси за період з 01.09.2017 по 27.12.2017; копія наказу про надання відпустки ОСОБА_17 ; оригінал акту ревізії від 29.12.2017; копії документів, що підтверджують право доступу працівників ОСОБА_6 , ОСОБА_17 , ОСОБА_26 до операційних систем; оригінал акту про результати службового розслідування від 16.01.2018 (російською мовою) та додаток до даного акту документи; жорсткий диск фірми «TOSHIBA» S/N 84C6AJGGS TZ5 2ТВ; Книга обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку розпочата 16.11.2016 залишити при матеріалах кримінального провадження;

- оригінали договорів до банківського вкладу фізичної особи «Строковий», які укладені: 29.07.2016 № /8121, 29.07.2016 № /8120, 29.07.2016 № /8117, 29.07.2016 № /8118, 29.07.2016 № /8119, 05.01.2017 № /33, 05.01.2017 № /34, 06.02.2017 № /189, 06.02.2017 № /190, 29.08.2017 № /9002, 09.03.2017 № /10044, 09.03.2017 № /10043, 29.08.2017 № /9003, 03.10.2016 № /3038, 03.10.2016 № /3039, 04.10.2017 № /10048, 04.10.2017 № /10047, між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_9 залишити при матеріалах кримінального провадження;

- оригінали договорів до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5022 від 16.12.2016, № /5948 від 24.01.2017, № /5948 від 09.02.2017, які укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_18 залишити при матеріалах кримінального провадження;

- мобільний телефон марки «Samsung Galaxy A7» IMEI: НОМЕР_19 , НОМЕР_16 », - повернути власнику ОСОБА_9 ;

- оригінал договору № /1840 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 24.11.2017, який укладений між ПАТ «Креді Агріколь Банк» в особі керуючого Сколівським відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» ОСОБА_6 та ОСОБА_10 залишити при матеріалах кримінального провадження.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченій та прокурору.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.
Вирок може бути оскаржено до Львівського апеляційного суду протягом тридцяти днів з моменту його проголошення через Стрийський міськрайонний суд Львівської області, а засудженою в той же строк з часу отримання копії вироку.

Головуючий суддя ОСОБА_1

Судді ОСОБА_2

ОСОБА_3