УХВАЛА

"24" лютого 2021 р. Справа № 596/215/21

Провадження № 1-кс/596/48/2021

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,
за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000014 від 17 лютого 2021 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні №0000014 від 17 лютого 2021 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, вбачається, що 16 лютого 2021 року до відділення поліції № 3 (м. Гусятин) звернулась із заявою ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Самолусківці, Гусятинського району, Тернопільської області про те, що 15 лютого 2021 року невідома особа, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа її грошовими коштами в сумі 80 000 гривень, чим останній спричинено майнову шкоду на вказану суму.

Допитана потерпіла ОСОБА_4 , показала, що протягом тривалого періоду часу вона користується банківською карткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_1 кредитна картка, на якій був встановлений ліміт 50 000 гривень.

15 лютого 2021 року близько 17:26 год. на її мобільний номер телефону № НОМЕР_2 зателефонував абонент із № НОМЕР_3 , який в телефонній розмові представився як представник гарячої лінії ІНФОРМАЦІЯ_2 , який розмовляв російською мовою. Невідомий чоловік назвав анкетні дані потерпілої, на що жінка підтвердила. В подальшому невідомий чоловік запитав ОСОБА_4 , чи остання здійснювала будь-які операції із кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 , оскільки є втручання у її кредитний рахунок. На що жінка відповіла, що жодних операцій із кредитним рахунком вона не здійснювала. Після того невідомий чоловік повідомив, що потрібно передавати справу у службу безпеки банку ІНФОРМАЦІЯ_2 , чи згідна ОСОБА_4 , поговорити із представником служби безпеки банку ІНФОРМАЦІЯ_2 . На що остання погодися. В подальшому невідомий чоловік сказав, що переключає жінку на другого представника і вона має залишатися на лінії. Одразу в телефонній розмові пролунала мелодія і через декілька секунд із ОСОБА_4 , почав спілкуватися інший чоловік, який в телефонній розмові представився на ім`я « ОСОБА_5 ». Під час розмови останній запитав жінку анкетні дані, місце проживання, які вона повідомила чоловікові. В ході розмови « ОСОБА_5 », повідомив, що є загроза зняття грошових коштів із її кредитного карткового рахунку № НОМЕР_1 . Проте, цю проблему можна вирішити і « ОСОБА_5 » запропонував ОСОБА_4 , не перериваючи розмови, скачати мобільний додаток «Анідекс». На пропозицію « ОСОБА_5 », ОСОБА_4 , погодилася і скачала вищевказаний додаток, а в подальшому виконувала вказівки, які чоловік говорив. Після того « ОСОБА_5 » повідомив, що її кредитний рахунок заблоковано та чи є в неї інший картковий рахунок на який можна переказати грошові кошти. На що жінка відповіла, що немає. Після того « ОСОБА_5 » повідомив, що потрібно відкрити віртуальний рахунок, для того потрібно скачати мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». На що ОСОБА_6 , погодилася скачала вказаний додаток та відкрила віртуальний рахунок № НОМЕР_4 , номер картки № НОМЕР_5 . Далі потерпіла виконувала всі вказівки які говорив « ОСОБА_5 ». В ході розмови чоловік повідомив, що потрібно відкрити ще один віртуальний рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та жінка повірила і скачала ще один мобільний додаток та відкрила віртуальний рахунок із № НОМЕР_6 і далі виконувала вказівки чоловіка. Через деякий час потерпіла розсердилася та запитала чоловіка скільки можна переказувати грошові кошти та в подальшому їхня розмова завершилася і вона зрозуміла, що її обманули.

16 лютого 2021 року ОСОБА_4 , зайшла у відділення банку ІНФОРМАЦІЯ_2 , де попросила у працівника банку роздрукувати виписку про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 , та побачила, що з кредитного рахунку знято грошові кошти в сумі 49 827 гривень. Також в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » отримала виписку по картковому рахунку № НОМЕР_6 , та побачила, що знято грошові кошти в сумі 14 560 гривень. Через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » жінка роздрукувала виписку по картковому рахунку № НОМЕР_5 , та також побачила зняття грошових коштів в сумі 22 334 гривень. В загальній сумі із вище вказаних рахунків у ОСОБА_4 , знято грошові кошти в загальній сумі 86 721 гривень.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , в період за 15.02.2021 року.

В судове засідання прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Дізнавач сектору дізнання ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, попередньо подала письмове клопотання про розгляд справи у її відсутності, просила клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із нього, що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначеному банківському рахунку, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:
Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований у АДРЕСА_2 , з можливістю її вилучити, а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , у період за 15.02.2021 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період за 15.02.2021 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_7 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по даному факту;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , у період за 15.02.2021 року, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , у період за 15.02.2021 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , у період за 15.02.2021 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо, із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у центральному відділі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що у АДРЕСА_2 , або у відділенні № НОМЕР_7 , що у АДРЕСА_3 , чи у відділенні № НОМЕР_8 , що у АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя
Гусятинського районного суду
Тернопільської області ОСОБА_1