Провадження № 1-кп/127/573/20

В И Р О К
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.11.2020 місто Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області
в складі: головуючого судді ОСОБА_1 ,
при секретарі ОСОБА_2 ,
за участю прокурора ОСОБА_3 ,
обвинуваченої ОСОБА_4 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Вінниці кримінальне провадження, внесене 13 березня 2020 року в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000282 за обвинуваченням:
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Загребельне Калинівського району Вінницької області, з РНОКПП НОМЕР_1 , громадянки України, не працюючої, із середньою спеціальною освітою, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, 2 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4 з липня 2019 року проживала з ОСОБА_5 в спільно орендованій квартирі, розташованій за адресою: АДРЕСА_3 та через деякий час, в зв`язку з браком коштів у ОСОБА_4 виник злочинний умисел, направлений на отримання грошових коштів шахрайським шляхом оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_5 .
Реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, з корисливих мотивів, діючи умисно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом обману, 14 вересня 2019 року в ранковий час доби ОСОБА_4 , користуючись тимчасовою відсутністю ОСОБА_5 , взяла паспорт останньої, який знаходився на столі у кімнаті, та на офіційному сайті Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога», незаконно використовуючи паспортні дані ОСОБА_5 , заповнила та подала заявку про надання грошових коштів у позику на умовах фінансового кредиту, вказавши свою електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_2 , свій номер мобільного телефону НОМЕР_2 та номер банківської картки № НОМЕР_3 , власником якої являється ОСОБА_5 , та на яку повинні були зарахуватися грошові кошти.
В подальшому, після здійснення обробки ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» зазначеної заявки та її схвалення 14 вересня 2019 року між Товариством та ОСОБА_4 , яка видала себе за ОСОБА_5 , був укладений кредитний договір № 899645707 відповідно до якого, шляхом безготівкового перерахування на банківську картку № НОМЕР_3 о 09 год. 44 хв. було зараховано грошові кошти у розмірі 6000 грн. (шість тисяч гривень) строком на 30 днів із нарахуванням відсотків за користування.
Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, ОСОБА_4 , з банківської картки ОСОБА_5 з банкомату № 9582, розташованого за адресою: м. Вінниця, проспект Юності 22, 14 вересня 2019 року о 09:51 год. зняла грошові кошти в сумі 6000 грн. та витратила їх на власні потреби.
Своїми протиправними діями ОСОБА_4 завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 6000 грн.
Крім того, 20 вересня 2019 року в денний час доби ОСОБА_4 , перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , маючи злочинний умисел на заволодіння чужими майном шляхом обману, з метою незаконного збагачення, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом обману, користуючись тимчасовою відсутністю ОСОБА_5 , з якою вони спільно винаймали житло, взяла паспорт останньої, який знаходився на столі у кімнаті та на офіційному сайті Товариства з обмеженою відповідальністю «Мілоан», незаконно використовуючи паспортні дані ОСОБА_5 ,заповнила та подала заявку про надання грошових коштів у позику на умовах фінансового кредиту, вказавши свою електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_2 , свій номер мобільного телефону НОМЕР_2 та номер належної їй банківської картки № НОМЕР_4 , на яку повинні були зарахуватися грошові кошти.
В подальшому, після здійснення обробки ТОВ «Мілоан» зазначеної заявки та її схвалення 20 вересня 2019 року між ТОВ «Мілоан» та ОСОБА_4 , яка видала себе за ОСОБА_5 , був укладений кредитний договір № 6837647 відповідно до якого шляхом безготівкового перерахування на банківську картку № НОМЕР_4 о 13 год. 18 хв. було зараховано грошові кошти у розмірі 7000 гривень (сім тисяч гривень) строком на 15 днів із нарахуванням відсотків за користування.
Після цього, отримані грошові кошти у розмірі 7000 грн. ОСОБА_4 зняла зі своєї банківської картки 20 вересня 2019 року о 17 год. 53 хв. з банкомату № 8326, розташованого за адресою: м. Вінниця, вул. П. Козицького, 51 в ТРЦ «SKYPARK» та витратила їх на власні потреби.
Своїми протиправними діями ОСОБА_4 завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 7000 грн.
Крім того, 02 жовтня 2019 року у вечірній час доби ОСОБА_4 , перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , маючи злочинний умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, з метою незаконного збагачення, з корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом обману, користуючись тимчасовою відсутністю ОСОБА_5 , з якою вони спільно винаймали житло, взяла паспорт останньої, який знаходився на столі у кімнаті та на офіційному сайті Товариства з обмеженою відповідальністю «Качай гроші», незаконно використовуючи паспортні дані ОСОБА_5 , заповнила та подала заявку про надання грошових коштів у позику на умовах фінансового кредиту, вказавши номер своєї банківської картки № НОМЕР_4 , на яку повинні були зарахуватися грошові кошти.
В подальшому, після здійснення обробки зазначеної заявки ТОВ «Качай гроші» та її схвалення 02 жовтня 2019 року між ТОВ «Качай гроші» та ОСОБА_4 , яка видала себе за ОСОБА_5 , був укладений кредитний договір № 00-460539,відповідно до якого шляхом безготівкового перерахування на банківську картку ОСОБА_4 № НОМЕР_4 о 19 год. 28 хв. було зараховано грошові кошти у розмірі 2000 гривень (дві тисячі гривень) строком на 30 днів із нарахуванням відсотків за користування.
Після цього, ОСОБА_4 , перебуваючи за місцем проживання 02 жовтня 2019 року о 19 год. 29 хв., перерахувала грошові кошти з банківської карки в розмірі 1990 грн. через інтернет додаток «LiqPay» та витратила їх на власні потреби.
Своїми протиправними діями ОСОБА_4 завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 2000 грн.
Крім того, 07 жовтня 2019 року близько 18 год. ОСОБА_4 , перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , маючи злочинний умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, з метою незаконного збагачення, з корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом обману, користуючись тимчасовою відсутністю ОСОБА_5 , з якою вони спільно винаймали житло, взяла паспорт останньої, який знаходився на столі у кімнаті та на офіційному сайті Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Кредитлайф», незаконно використовуючи паспортні дані ОСОБА_5 , заповнила та подала заявку про надання грошових коштів у позику на умовах фінансового кредиту, вказавши свій номер мобільного телефону НОМЕР_2 та номер своєї банківської картки № НОМЕР_4 , на яку повинні були зарахуватися грошові кошти.
В подальшому, після здійснення обробки зазначеної заявки ТОВ «Фінансова компанія Кредитлайф» та її схвалення між ТОВ «Фінансова компанія Кредитлайф» та ОСОБА_4 , яка видала себе за ОСОБА_5 , був укладений кредитний договір № 00078314 відповідно до якого, шляхом безготівкового перерахування на банківську картку ОСОБА_4 № НОМЕР_4 о 18 год. 18 хв. було зараховано грошові кошти у розмірі 1000 грн. (одна тисяча гривень) строком на 14 днів із нарахуванням відсотків за користування.
Після цього, отримані грошові кошти в сумі 1000 грн. ОСОБА_4 07 жовтня 2019 року о 18 год. 31 хв. перерахувала через додаток ПАТ КБ «ПриватБанк» 07 жовтня 2019 року о 18 год. 31хв. на свою «Копилку» № 4589 та витратила їх на власні потреби.
Своїми протиправними діями ОСОБА_4 завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 1000грн.
Крім того, 05 листопада 2019 року близько 09:00 год. ОСОБА_4 , перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, з метою незаконного збагачення, з корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом обману, користуючись тимчасовою відсутністю ОСОБА_5 , з якою вона винаймала житло, взяла паспорт останньої, який знаходився на столі у кімнаті, та на офіційному сайті Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Є Гроші», незаконно використовуючи паспортні дані ОСОБА_5 , заповнила та подала заявку про надання грошових коштів у позику на умовах фінансового кредиту, вказавши свою електронну aдpecy ІНФОРМАЦІЯ_2 , свій номер мобільного телефону НОМЕР_2 та номер своєї банківської картки № НОМЕР_5 , на яку повинні були зарахуватися грошові кошти.
В подальшому, після здійснення обробки Товариством зазначеної заявки та її схвалення 05 листопада 2019 року між ТОВ «Фінансова компанія Є Гроші» та ОСОБА_4 , яка видала себе за ОСОБА_5 , був укладений кредитний договір № -406607, відповідно до якого шляхом безготівкового перерахування на банківську картку № НОМЕР_5 о 21 год. 17 хв. було зараховано грошові кошти у розмірі 2000 грн. (дві тисячі гривень) строком на 31 день із нарахуванням відсотків за користування, які ОСОБА_4 витратила на власні потреби.
Своїми протиправними діями ОСОБА_4 завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 2000 грн.
Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 вину визнала, щиро розкаялась та суду повідомила, що з липня 2019 року проживала разом із потерпілою в орендованій квартирі по АДРЕСА_3 . 14 вересня 2019 року вона взяла в потерпілої паспорт та за його допомогою, видавши себе за потерпілу, оформила на неї кредит в «Манівео». Кредит погодили, кошти перевели на картку та вона зняла їх за допомогою банкомату в супермаркеті «Грош» по просп. Юності. Потерпілій не повідомила про вказане. Через деякий час знову вчинила аналогічно, а саме 20 вересня оформила на потерпілу кредит в «Мілоан». Вказаний кредит погодили, вона перевела кошти на картку свою та зняла їх. Через деякий час знову, діючи аналогічним чином, оформила кредит в «Качай гроші», де також погодили кредит, кошти перевела на свою карту. Наступний кредит взяла в «Кредит лайф», кошти перевела собі на картку. Всього 5 разів брала кредити на ім`я потерпілої. Оформляла кредити, використовуючи паспорт потерпілої, подавала заявки на офіційних сайтах, долучала фото паспорта потерпілої до заявки через телефон. Також брала кредит таким чином в «Егроші» в листопаді 2019 року. Кредити було оформлено на суми 6000 грн, 7000 грн, двічі по 2000 грн та один раз на суму 1000 грн. Потерпіла не знала про вказане, а дізналась коли їй на телефон почали приходити повідомлення про необхідність повернення кредиту. Пізніше призналась їй про свої вчинки. Всі кредити погашені в травні 2020 року. Потерпілій відшкодувала моральну шкоду. Шкодує про вчинене, вказала, що перебувала в скрутному матеріальному становищі, хоча працювала та отримувала заробітну плату. Пробувала оформляти на свій паспорт, але їй відмовляли через малий досвід роботи, оскільки на сайтах треба було вказувати відповідну інформацію. Хотіла спробувати взяти на потерпілу та зрозуміла, що кредит погодили, далі продовжила оформляти кредити. Батьки дали кошти для відшкодування шкоди потерпілій. Отримані таким чином кошти витрачала на власні потреби оплачувала комунальні платежі, купувала речі, продукти.
З досліджених в судовому засіданні доказів вбачається, що 04.03.2020 року з заявою про вчинене кримінальне правопорушення звернулась ОСОБА_5 . Згідно вказаної заяви вона просила прийняти міри по факту того, що невідома особа відкривала на її ім`я кредити з вересня 2019 року у різних кредитних компаніях. На час звернення загальна заборгованість складає 48546,87 гривень. Яким чином були взяті зазначені кредити їй не відомо.
Вказана заява зареєстрована у встановленому порядку 13.03.2020 року, що підтверджується відповідним витягом з ЄРДР.
З оглянутих в судовому засіданні кредитних договорів вбачається, що 14.09.2019 року між ОСОБА_5 та ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено кредитний договір на суму 6000 гривень (договір № 899645707), 07.10.2019 року між ОСОБА_5 та ТОВ «ФК «КРЕДИТЛАЙФ» укладено договір на суму 1000 гривень (кредитний договір № 00-07-83-14).
Із договору позики №-406607 від 05.11.2019 року між ОСОБА_5 та ТОВ «ФК Є ГРОШІ» вбачається отримання коштів в сумі 2000 гривень.
Згідно із листом ТОВ «КАЧАЙ ГРОШІ», ОСОБА_5 отримала кредит на суму 2000 гривень відповідно до кредитного договору 00-460539 від 02.10.2019 року. Гроші переказані на картку НОМЕР_4 АТ КБ «Приват Банк».
З анкети-заяви на кредит та кредитного договору №6837647 вбачається, що між ОСОБА_5 та ТОВ «Мілоан» оформлено договір на суму 7000 гривень.
З отриманих на підставі ухвал суду в передбаченому КПК України порядку банківських виписок по рахункам № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 вбачається, що 14.09.2019 року надійшли кошти від MONEYVEO на суму 6000 гривень, в подальшому 5650 гривень зняті в банкоматі, 20.09.2019 року отримано переказ в сумі 6969 гривень, пізніше в банкоматі зняті 6600 гривень, 02.10.2019 на рахунок отримано 1990 гривень, вказана сума пізніше переведена на іншу картку, 07.10.2019 року отримано кошти в сумі 1000 гривень, аналогічна сума в подальшому перерахована на « ОСОБА_6 », 05.11.2019 року надійшов переказ на суму 1940,25 гривень.
Учасники судового провадження вважали недоцільним дослідження інших доказів щодо тих обставин справи, які ніким не оспорюються.
З`ясувавши, що учасники судового провадження правильно розуміють зміст обставин справи, які ними не оспорюються, переконавшись у добровільності їх позиції та роз`яснивши, що у такому випадку вони будуть позбавленні права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку, суд визнав недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин справи, які ніким не оспорюються.
Аналіз вказаних доказів, а саме показань обвинуваченої, письмових доказів у справі свідчить, що винуватість ОСОБА_4 у вчинені шахрайств є доведеною. Так, суд приймає до уваги як належний та допустимий докази у справі показання обвинуваченої, яка в судовому засіданні визнала, що дійсно використовуючи паспорт потерпілої, в той час коли остання була відсутня за спільним місцем проживання, без її відома, шляхом обману укладала кредитні договори через мережу Інтернет на веб-сайтах різних юридичних осіб, що пропонують відповідні послуги. Вказала, які саме сайти використовувала для оформлення договорів на ім`я потерпілої, користуючись паспортом та банківськими картками останньої, суми отриманих коштів, інші умови договорів, банківські карти, які вказувала при оформленні кредитів, а також підтвердила зняття відповідних коштів та їх подальше використання на власні потреби.
Обвинуваченою суду повідомлено всі обставини вчинення шахрайський дій та такі показання узгоджуються з заявою потерпілої, якою підтверджено спосіб незаконного заволодіння її майном, часом вчинення кримінальних правопорушень, кількістю епізодів протиправної діяльності. Вказане також підтверджується виписками із банку про рух коштів, кредитними договорами та відомостями від ТОВ «Качай гроші».
Вказані докази в сукупності є достатніми для висновків суду про наявність в діях ОСОБА_4 складів кримінальних правопорушень та надання правової кваліфікації діям обвинуваченої.
Оцінивши сукупність доказів у справі та надавши юридичну оцінку діям ОСОБА_4 , суд кваліфікує дії обвинуваченої за ч. 1 ст. 190 КК України, як вчинення шахрайства, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та за ч. 2 ст. 190 КК України, як вчинення шахрайства, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене повторно.
При вирішенні питання щодо обрання ОСОБА_4 покарання суд керується вимогами ст.ст. 65-67 КК України, роз`ясненнями Постанови Пленуму Верховного Суду України № 7 від 24.10.2003 «Про практику призначення судами кримінального покарання», приймає до уваги ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, особу винної, наявність обставин, що пом`якшують та обтяжують покарання та слідує принципам законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання.
З виданих Калинівською центральною районною лікарнею довідок від 15.05.2020 року вбачається, що ОСОБА_4 на обліку у лікаря нарколога та психіатра не перебуває.
Згідно вимоги про судимість обвинувачена ОСОБА_4 раніше не судима, до кримінальної відповідальності притягується вперше.
Таким чином, обвинувачена ОСОБА_4 раніше не судима, вчинила кримінальний проступок та сукупність нетяжких злочинів, вину визнала, щиро розкаялась, повністю відшкодувала завдані збитки, що підтверджується заявою потерпілої.
Обставинами, що пом`якшують покарання обвинуваченої суд визнає щире каяття та добровільне відшкодування завданих збитків.
Обставин, що обтяжують покарання судом не встановлено.
З урахуванням наведеного, конкретних обставин справи, кількості епізодів протиправної діяльності, особи обвинуваченої, розміру завданої матеріальної шкоди суд вважає, що покаранням необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченої ОСОБА_4 і попередження вчинення нею нових кримінальних правопорушень буде остаточне покарання у виді позбавлення волі, оскільки вказане покарання досягне мети покарання, визначеної ст. 50 КК України, щодо запобігання вчиненню нових кримінальних правопорушень засудженою.
Враховуючи, що ОСОБА_4 вчинено сукупність кримінальних правопорушень, суд вважає за необхідне застосувати положення ст. 70 КК України та призначити остаточне покарання обвинуваченій за сукупністю кримінальних правопорушень.
В той же час, суд, зважаючи на те, що обвинувачена у вчиненому щиро розкаялась, приймаючи до уваги позицію потерпілої та дані щодо відшкодування збитків, її молодий вік, вважає за можливе звільнити ОСОБА_4 від відбування зазначеного покарання на підставі ст. 75 КК України з покладенням обов`язків, визначених ст. 76 КК України.
Керуючись ст.ст. 65-67, 190 КК України, ст.ст. 373, 374 КПК України, суд,-

У Х В А Л И В:

Визнати винуватою ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190 КК України та ч. 2 ст. 190 КК України.
Призначити ОСОБА_4 покарання за ч. 1 ст. 190 КК України у виді одного року обмеження волі.
Призначити ОСОБА_4 покарання за ч. 2 ст. 190 КК України у виді двох років позбавлення волі.
На підставі ч. 1 ст. 70, 72 КК України визначити ОСОБА_4 остаточне покарання за сукупністю кримінальних правопорушень шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим та призначити остаточне покарання у виді двох років позбавлення волі.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного покарання з іспитовим строком два роки.
На підставі п. 1, 2 ч. 1 ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_4 періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, навчання та роботи.
Речові докази залишити у матеріалах кримінального провадження.
Вирок може бути оскаржений до Вінницького апеляційного суду через Вінницький міський суд Вінницької області протягом 30 днів з моменту його проголошення.
Відповідно до ч. 2 ст. 394 КПК України, вирок не може бути оскаржений в апеляційному порядку з підстав заперечення обставин, які ніким не оспорювалися під час судового розгляду і дослідження яких було визнано судом недоцільним відповідно до положень частини третьої статті 349 КПК України.
Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.
Копію вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченій та прокурору.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку на його апеляційне оскарження.

Суддя: