Справа № 481/877/19
Провадж.№ 1-кп/481/17/2020
В И Р О К
Іменем України

02.04.2020 року Новобузький районний суд Миколаївської області у складі
головуючого судді ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Новий Буг кримінальне провадження № 0000048 від 4.02.2019 року за обвинуваченням:
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Новий Буг Миколаївської області, українки, громадянки України, з середньою-спеціальною освітою, не заміжньої, маючої на утриманні одну неповнолітню дитину, не працюючої, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,
в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.362, ч.3 ст.362, ч.2 ст.358, ч.3 ст.358,ч.4 ст.358, ч.3 ст.190 КК України.
Учасники судового провадження:
прокурор ОСОБА_4 ,
обвинувачена ОСОБА_3 ,
захисник ОСОБА_5
представник потерпілого ОСОБА_6
В С Т А Н О В И В:
Формулювання обвинувачення, визнаного судом доведеним.
Суд визнав доведеним, що, ОСОБА_3 , перебуваючи з 23.04.2018 відповідно до наказу начальника філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 №339-к від 20.04.2018 року на посаді провідного економіста сектору роздрібного бізнесу Територіально відокремленого безбалансового відділення ІІ-А типу №10014/036 Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», та у своїй діяльності мала право доступу до інформації, що обробляється автоматизованими банківськими системами АБС БАРС «Millenium» та ПЗ «Card Мanagement», за допомогою електронно обчислювальних машин (комп`ютерів), в порушення нормативно-правових документів АТ «Ощадбанк», а саме: Положення «Про організацію операційної діяльності в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №260 від 05.04.2016, Положення «Про кредитування клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних платіжних засобів» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №990 від 13.11.2015, Положення «Про порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990, Положення «Про проведення операцій, здійснення розрахунків та контролю за операціями з платіжними картками в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №571 від 15.08.2014 (з наступними змінами та доповненнями) та посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного бізнесу АТ «Ощадбанк», затвердженої начальником філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: площа Свободи, буд. 31 м. Новий Буг Миколаївської області, маючи у зв`язку з виконанням своїх функціональних обов`язків повну інформацію про клієнтів банку та їх персональні дані 23.04.2018 о 10.10 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС БАРС «Millenium», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_8 картковий рахунок № НОМЕР_1 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 23.04.2018 о 11.00 год. знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ №10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та в порушення п. п.3.1, 3.2, 3.2.3., 3.2.4., положення «Про кредитування клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних платіжних засобів», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №990 від 13.11.2015, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_8 , встановила по рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я останнього, кредитний ліміт в сумі 1 500,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 02.08.2018 о 14.38 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», в такий самий спосіб, як зазначено вище, умисно з корисливих спонукань, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення, та змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та її волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_9 картковий рахунок № НОМЕР_2 , а потім, з метою отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 02.08.2018 о 15.16 год., використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_9 , встановила по рахунку № НОМЕР_2 , відкритому на ім`я останньої кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 20.08.2018 о 11.34 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», використовуючи свій службовий комп`ютер, вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , недостовірну інформацію про клієнта (анкетні дані, місце роботи, фінансовий/майновий стан та її волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_10 картковий рахунок № НОМЕР_3 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 21.08.2018 о 09.29 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_10 , встановила по рахунку № НОМЕР_3 , відкритому на ім`я останньої кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 23.08.2018 о 12.38 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», в такий самий спосіб, як зазначено вище, умисно з корисливих спонукань, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення, з метою заволодіння чужим майном, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у ПЗ «CardManagement», а саме: без відома та згоди клієнта банку, ОСОБА_8 , збільшила по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я останнього, кредитний ліміт до 5 000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 05.09.2018 о 12.38 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_5 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_11 картковий рахунок № НОМЕР_4 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 07.09.2018 о 15.01 год. знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_11 , встановила по рахунку № НОМЕР_4 , відкритому на ім`я останнього кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 20.09.2018 16.59 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_12 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_12 картковий рахунок № НОМЕР_5 та в подальшому змінила анкетні та персональні дані ОСОБА_12 на ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 24.09.2018 о 08.39 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_13 , встановила по рахунку № НОМЕР_5 , відкритому на ім`я останньої кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 24.09.2018 о 12.31 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін і пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_14 картковий рахунок № НОМЕР_6 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 24.09.2018 о 12.46 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_14 встановила по рахунку № НОМЕР_6 , відкритому на ім`я останнього, кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 27.09.2018 о 12.41 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_15 ІНФОРМАЦІЯ_6 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_15 картковий рахунок № НОМЕР_7 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 01.10.2018 о 14.55 год. знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_15 встановила по рахунку № НОМЕР_7 , відкритому на ім`я останнього кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 13.10.2018 о 11.05 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_16 , картковий рахунок № НОМЕР_8 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 16.10.2018 о 09.19 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та, повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_16 встановила по рахунку № НОМЕР_8 , відкритому на ім`я останньої кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 23.10.2018 о 09.49 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_17 ІНФОРМАЦІЯ_4 , недостовірну інформацію про клієнта (анкетні дані, місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_17 картковий рахунок № НОМЕР_9 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 24.10.2018 о 08.54 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та , повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_17 встановила по рахунку № НОМЕР_9 відкритому на ім`я останньої кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 05.11.2018 о 13.05 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_18 ІНФОРМАЦІЯ_9 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди, ОСОБА_18 картковий рахунок № НОМЕР_10 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 06.11.2018 о 12.37 год. знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та, повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_18 встановила по рахунку № НОМЕР_10 , відкритому на ім`я останньої, кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , 11.12.2018 о 10.26 год., використовуючи свій службовий комп`ютер та вище вказане програмне забезпечення, що встановлене на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, повторно несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у «БАРС Мульти МФО», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , недостовірну інформацію про клієнта (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_19 картковий рахунок № НОМЕР_11 . Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 12.12.2018 о 09.25 год., знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташованого за вище вказаною адресою, використовуючи свій службовий комп`ютер, ПЗ «CardManagement», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення та, повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі, а саме: без відома та згоди клієнта банку ОСОБА_19 встановила по рахунку № НОМЕР_11 відкритому на ім`я останньої кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , перебуваючи з 23.04.2018 відповідно до наказу начальника філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 № 339-к від 20.04.2018 року на посаді провідного економіста сектору роздрібного бізнесу Територіально відокремленого безбалансового відділення ІІ-А типу № 10014/036 Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», будучи працівником юридичної особи державної форми власності та не являючись службовою особою, у своїй діяльності мала право доступу до інформації, що обробляється автоматизованими банківськими системами АБС «БАРС Мульті МФО» та ПЗ «Card Мanagement», та мала електронний ключ до даних систем з персональним логіном та паролем, які відомі були тільки їй.

20.08.2018 о 11.34 год. ОСОБА_3 , керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, розташованого за адресою: площа Свободи, буд. 31 м. Новий Буг Миколаївської області, використовуючи свій робочий комп`ютер та АБС «БАРС Мульті МФО» яка на ньому встановлена, від імені ОСОБА_10 яка померла ІНФОРМАЦІЯ_11 , склала завідомо підроблений офіційний електронний документ «Заяву про приєднання №645415/200818 від 20.08.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно платіжного засобу (платіжної картки) складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту)», форма якої затверджена Постановою правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 « Про затвердження Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів», Зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003, за № 1172/8493, та «Положенням про порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 р. №990 зі змінами та доповненнями, внісши до даних документів, недостовірну інформацію, а саме: анкетні дані, місце роботи, фінансовий/майновий стан та волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб. Після цього, ОСОБА_3 за допомогою комп`ютерної техніки та принтера роздрукувала сформовану нею «Заяву про приєднання №645415/200818 від 20.08.2018 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб» (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), та достовірно знаючи про те, що ОСОБА_10 не виявила бажання на відкриття поточного рахунку в АТ «Ощадбанк» та встановлення (відновлення) кредитного ліміту, виконала у вказаних заявах, в графі «Підпис клієнта» підпис від імені ОСОБА_10 , а також завірила їх своїм підписом.

В цей же день, точного часу встановити не вдалось, ОСОБА_3 продовжуючи свої злочинні дії, об`єднанні єдиним злочинним умислом, направленим на складання та підроблення офіційних документів, з метою заволодіння грошовими коштами АТ «Ощадбанк», маючи доступ до юридичних справ колишніх клієнтів банку, які зберігалися в службовому кабінеті в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, виявила фотокопію «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», невстановленої особи, та з метою подальшого її використання, шляхом затирання даних невстановленої особи, внесла, виконавши написи кульковою ручкою, до фотокопії «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», недостовірну інформацію, щодо власника даного документа, власноручно виправивши їх на дані « ОСОБА_10 » та ідентифікаційний номер « НОМЕР_12 ».

З даних документів, ОСОБА_3 сформувала кредитну справу клієнта ОСОБА_10 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту.

Також, 23.10.2018 року о 09.57 год. ОСОБА_3 , з метою незаконного заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, розташованого за адресою: площа Свободи, буд. 31 м. Новий Буг Миколаївської області, використовуючи свій робочий комп`ютер та АБС «БАРС Мульті МФО», яка на ньому встановлена, від імені ОСОБА_17 та без її дозволу повторно склала завідомо підроблений офіційний електронний документ «Заяву про приєднання №362189415/23102018 від 23.10.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу (платіжної картки) складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту)», форма якої затверджена Постановою правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів», Зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003, за № 1172/8493, та «Положенням про порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 р. №990 зі змінами та доповненнями, повторно внісши до даних документів, недостовірну інформацію, а саме: анкетні дані, фінансовий/майновий стан, місце роботи та волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб. Після цього, ОСОБА_3 за допомогою комп`ютерної техніки та принтера роздрукувала «Заяву про приєднання №362189415/23102018 від 23.10.2018 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб» (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), та достовірно знаючи про те, що ОСОБА_17 не виявила бажання на відкриття поточного рахунку в АТ «Ощадбанк» та встановлення відновлення кредитного ліміту, виконала у вказаних заявах, в графі «Підпис клієнта» підпис від імені ОСОБА_17 , а також завірила їх своїм підписом. В цей же день, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 продовжуючи свої злочинні дії, об`єднанні єдиним злочинним умислом, направленим на складання та підроблення офіційних документів, з метою заволодіння грошовими коштами АТ «Ощадбанк», маючи доступ до юридичних справ колишніх клієнтів банку, які зберігалися в службовому кабінеті в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, виявила фотокопію «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру» та паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 , та з метою подальшого її використання, повторно внесла, шляхом виконання написів кульковою ручкою, до фотокопії «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», недостовірну інформацію, щодо власника даного документу, затерши дані ОСОБА_20 та власноручного виправивши їх на дані « ОСОБА_17 » та ідентифікаційний номер « НОМЕР_13 ». Після цього, в фотокопію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 в графу «ім`я, по батькові, дата народження, місце народження» внесла недостовірну інформацію, щодо власника даного документу, шляхом затирання даних ОСОБА_20 та власноручного виправлення їх на дані « ОСОБА_21 », дата народження: « ІНФОРМАЦІЯ_12 », місце народження: «с. Князівка». Дані копії документів, ОСОБА_3 в подальшому власноручно засвідчила від імені ОСОБА_17 та завірила своїм підписом.

З даних документів, ОСОБА_3 сформувала кредитну справу клієнта ОСОБА_17 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту.

Крім зазначеного, 20.08.2018 о 11.34 год., ОСОБА_3 , з метою незаконного заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, розташованого за адресою: площа Свободи, буд. 31 м. Новий Буг Миколаївської області, для відкриття рахунку на ім`я ОСОБА_10 , використала завідомо підроблений офіційний документ «Заяву про приєднання №645415/200818 від 20.08.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу (платіжної картки) складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), та заздалегідь підроблену фотокопію «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», з даними « ОСОБА_10 » та № « НОМЕР_12 », а саме, діючи у відповідності до вимог Постанови правління АТ «Ощадбанк» №648 від 14.08.2017, використовуючи свій робочий комп`ютер, засобами електронного зв`язку, відправила вказані документи до Центрального апарату АТ «Ощадбанк», для погодження уповноваженою особою, якій надано повноваження на прийняття рішення щодо погодження надання (встановлення) кредиту.

Також , 23.10.2018 о 09.57 год. ОСОБА_3 , з метою незаконного заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, розташованого за адресою: площа Свободи, буд. 31 м. Новий Буг Миколаївської області, для відкриття рахунку, на ім`я ОСОБА_17 , використала завідомо підроблений офіційний електронний документ «Заяву про приєднання 362189415/23102018 від 23.10.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу (платіжної картки) складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), заздалегідь підроблену нею копію паспорту на ім`я ОСОБА_17 та заздалегідь підроблену фотокопію «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», з даними « ОСОБА_17 ». та № « НОМЕР_13 », а саме, діючи у відповідності до вимог Постанови правління АТ «Ощадбанк» №648 від 14.08.2017, використовуючи свій робочий комп`ютер, засобами електронного зв`язку, відправила вказані документи до Центрального апарату АТ «Ощадбанк», для погодження уповноваженою особою, якій надано повноваження на прийняття рішення щодо погодження надання (встановлення) кредиту.

Крім зазначеного, 23.04.2018 року, точного часу встановити не вдалося, у ОСОБА_3 , яка, в силу своїх повноважень, мала доступ до автоматизованих банківських систем, виник злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном грошовими коштами банківської установи АТ «Ощадбанк», шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Реалізуючи свій злочинний умисел, діючи з корисливих мотивів, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, 23.04.2018 о 10.10. год. ОСОБА_3 , знаходячись в приміщенні відділення ТВБВ № 10014/036, розташованого за вище вказаною адресою, маючи у зв`язку з виконанням своїх функціональних обов`язків повну інформацію про клієнтів банку та їх персональні дані, в порушення нормативно-правових документів АТ «Ощадбанк», а саме: Положення «Про організацію операційної діяльності в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №260 від 05.04.2016, Положення «Про кредитування клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних платіжних засобів» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №990 від 13.11.2015, Положення «Про порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990, Положення «Про проведення операцій, здійснення розрахунків та контролю за операціями з платіжними картками в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» №571 від 15.08.2014 (з наступними змінами та доповненнями) та посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного бізнесу АТ «Ощадбанк», затвердженої начальником філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , маючи право доступу до АБС БАРС «Millenium» та ПЗ «Card Мanagement» використовуючи електронно обчислювальну машину (робочий комп`ютер), та вище вказане програмне забезпечення, яке на ньому встановлено, без згоди та відома ОСОБА_8 , відкрила на його ім`я картковий рахунок № НОМЕР_1 , отримала в касі ТВБВ № НОМЕР_14 , за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку (далі БПК) № НОМЕР_15 , по рахунку № НОМЕР_1 відкритому на ім`я ОСОБА_8 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який встановлений в приміщенні ТВБВ №10014/036, встановила за допомогою нього по вказаній банківській карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та, після цього, отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на цьому рахунку, почавши користуватися банківською карткою, провівши наступні операції.

23.04.2018 о 13.14 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , поповнила готівкою на суму 200,00 грн.

23.04.2018 о 13.15 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 203,00 грн.

25.04.2018 о 09.00 год. здійснила операцію переказу коштів з рахунку з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 300,00 грн.

Після цього о 09.01 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 70,00 грн.

25.04.2018 о 09.02 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 69,00 грн.

Після цього о 11.04 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 120,00 грн.

25.04.2018 о 11.05 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 120,00 грн.

25.04.2018 о 16.41 год. здійснила операцію переказу коштів з рахунку з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 175,00 грн.

26.04.2018 о 08.40 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 216,00 грн.

26.04.2018 о 16.19 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 1 020,00 грн.

26.04.2018 о 16.20 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 1 005,00 грн.

26.04.2018 о 17.40 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 200,00 грн.

26.04.2018 о 17.42 год. здійснила операцію переказу коштів з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 555,00 грн.

27.04.2018 о 12.48 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 9,00 грн.

27.04.2018 о 12.57 год. здійснила операцію переказу коштів з рахунку з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 145,00 грн.

07.05.2018 о 16.36 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 250,00 грн.

07.05.2018 о 16.37 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 258,00 грн.

07.05.2018 о 16.54 год. здійснила операцію переказу коштів з рахунку з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 230,00 грн.

08.05.2018 о 14.56 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 720,00 грн.

08.05.2018 о 15.00 год., ОСОБА_3 здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 718,20 грн.

14.05.2018 о 11.54 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 100,00 грн.

14.05.2018 о 11.55 год. здійснила операцію переказу коштів з рахунку з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 112,00 грн.

15.05.2018 о 13.05 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 250,00 грн.

15.05.2018 о 13.06 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 228,00 грн.

16.05.2018 о 15.25 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 3 900,00 грн.

16.05.2018 о 15.30 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 3 904,70 грн.

25.05.2018 о 14.07 год. зняла готівку в сумі 20,00 грн. з БПК № НОМЕР_15 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_8 , в АТМ № А 1400011.

30.05.2018 о 14.20 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 780,00 грн.

30.05.2018 о 14.24 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 777,25 грн.

04.06.2018 о 12.01 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 450,00 грн.

04.06.2018 о 12.03 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 435,10 грн.

04.06.2018 о 14.04 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 450,00 грн.

04.06.2018 о 14.06 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 468,00 грн.

04.06.2018 о 14.34 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 1 550,00 грн.

04.06.2018 о 14.36 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 1 550,00 грн.

05.06.2018 о 07.52 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 300,00 грн.

05.06.2018 о 07.53 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 306,72 грн.

05.06.2018 о 10.04 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 120,00 грн.

05.06.2018 о 10.06 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 116,70 грн.

05.06.2018 о 14.12 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 400,00 грн.

05.06.2018 о 14.14 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 405,20 грн.

06.06.2018 о 12.30 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 100,00 грн.

06.06.2018 о 13.59 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 90,58 грн.

06.06.2018 о 15.18 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 250,00 грн.

06.06.2018 о 15.20 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 241,84 грн.

06.06.2018 о 15.53 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 1 110,00 грн.

06.06.2018 о 15.54 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 1 111,00 грн.

08.06.2018 о 12.53 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 1 730,00 грн.

08.06.2018 о 13.01 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 1 729,48 грн.

11.06.2018 о 15.39 год., рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 100,00 грн.

11.06.2018 о 15. 40 год. здійснила операцію переказу коштів з рахунку з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 110,00 грн.

19.06.2018 о 08.10 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 620,00 грн.

19.06.2018 о 08.12 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 625,00 грн.

22.08.2018 о 14.09 год. рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 400,00 грн.

23.08.2018 о 16.25 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн. з БПК № НОМЕР_15 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_8 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

23.08.2018 о 17.13 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PIDVERBOYUSHOP на суму 133,65 грн.

24.08.2018 о 16.21 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PIDVERBOYUSHOP на суму 33,50 грн.

27.08.2018 о 08.13 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 40,00 грн.

27.08.2018 о 12. 22 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн з БПК № НОМЕР_15 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_8 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

27.08.2018 о 13.38 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Еva на суму 59,39 грн.

27.08.2018 о 13.55 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі BONDARENKO_N1 на суму 180,00 грн..

27.08.2018 о 15.57 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 11,50 грн.

27.08.2018 о 15.59 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 280,00 грн.

28.08.2018 о 13.38 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі BONDARENKO_N1 на суму 155,00 грн.

28.08.2018 о 13.43 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі BONDARENKO_N1 на суму 280,00 грн.

31.08.2018 о 13.39 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 48,90 грн.

01.09.2018 о 08.06 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PIDVERBOYUSHOP на суму 130,00 грн.

06.09.2018 поповнила рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , на суму 430,00 грн.

06.09.2018 о 12.10 год. здійснила операцію розрахунку в торгово-сервісній мережі з використанням інформаційно-платіжного терміналу, встановленого у ТВБВ, на суму 421,45 грн.

26.09.2018 на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було здійснено переказ коштів в сумі 410,00 грн.

27.09.2018 о 08.26 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 300,00 грн. з БПК № НОМЕР_15 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_8 , на свою зарплатну банківську платіжну картку, внаслідок чого незаконно заволоділа грошовими коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 300,00 грн.

10.10.2018 на рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було здійснено переказ коштів з БПК № НОМЕР_16 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_9 , в сумі 1200,00 грн.

11.10.2018 о 14.11 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 150,00 грн з БПК № НОМЕР_15 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_8 , на свою зарплатну банківську платіжну картку, внаслідок чого незаконно заволоділа грошовими коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 1 150,00 грн.

08.11.2018 рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 2 360,00 грн.

08.11.2018 рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 1 300,00 грн.

08.11.2018 ОСОБА_3 здійснила розрахунки за допомогою інформаційно-платіжного терміналу на суму 2 141,18 грн. та 1 309,00 грн.

15.12.2018 рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 , було поповнено готівкою на суму 10,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_8 , було знято грошові кошти в розмірі 25308,34 грн., якими вона розпорядилася на власний розсуд та поповнено рахунок на суму 20900,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4408,34 грн.

Крім того, 02.08.2018, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_16 , по рахунку № НОМЕР_2 відкриту на ім`я ОСОБА_9 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який встановлений в ТВБВ №10014/036, встановила за допомогою нього по вказаній банківській карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на рахунку № НОМЕР_2 , почавши користуватися банківською карткою, провівши наступні операції:

02.08.2018 о 16.07 год. ОСОБА_3 здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 171,00 грн.

02.08.2018 о 16.09 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 985,00 грн.

03.08.2018 о 08.54 год. зняла готівку в сумі 2 000,00 грн з БПК № НОМЕР_16 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_9 , в АТМ № А 1400011.

03.08.2018 о 10.49 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 453,94 грн.

03.08.2018 о 14.47год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 807,30 грн.

03.08.2018 о 17.17 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PIDVERBOYUSHOP на суму 80,25 грн.

06.08.2018 о 12.04 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 360,00 грн.

06.08.2018 о 12.05 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 785,00 грн.

07.08.2018 о 15.32 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 430,00 грн.

07.08.2018 о 15.36 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 432,00 грн.

09.08.2018 о 08.15 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 310,00 грн.

09.08.2018 о 08.18 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 310,00 грн.

09.08.2018 о 08.30 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 1960,00 грн.

09.08.2018 о 08.32 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 1956,10 грн.

31.08.2018 о 16.19 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 50,00 грн.

06.09.2018 о 11.48 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 410,00 грн.

06.09.2018 о 16.06 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 30,00 грн.

06.09.2018 о 16.07 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 180,00 грн,.

07.09.2018 о 12.45 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 150,00 грн.

07.09.2018 о 12.47 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 347,60 грн.

26.09.2018 о 10.40 год. на картковий рахунок № НОМЕР_2 було здійснено зарахування переказу в сумі 410,00 грн.

27.09.2018 о 08.25 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 200,00 грн. з БПК № НОМЕР_16 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_9 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

09.10.2018 о 12.45 год. на картковий рахунок № НОМЕР_2 було здійснено зарахування переказу в сумі 850,00 грн.

09.10.2018 о 12.46 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 2 500,00 грн.

09.10.2018 о 14.59 год. на картковий рахунок № НОМЕР_2 було здійснено зарахування переказу в сумі 1700,00 грн.

10.10.2018 о 10.20 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1200,00 грн. з БПК № НОМЕР_16 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_9 , на БПК № НОМЕР_15 , персоналізовану на ім`я ОСОБА_8 , яка перебувала у користуванні у ОСОБА_3

10.10.2018 о 13.26 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Eva на суму 125,96 грн.

11.10.2018 о 10.34 год. зняла готівку в сумі 2 000,00 грн. з БПК № НОМЕР_16 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_9 , в касі ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк».

11.10.2018 о 13.03 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 65,00 грн.

11.10.2018 о 14.53 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 11,70 грн.

11.10.2018 о 14.54 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 40,00 грн.

12.10.2018 о 15.47 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 285,00 грн.

13.10.2018 о 10.30 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 50,00 грн.

13.10.2018 о 10.44 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 500,00 грн.

16.10.2018 о 13.17 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі APTEKA 3 на суму 114,10 грн.

16.10.2018 о 13.18 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі APTEKA 3 на суму 15,30 грн.

17.10.2018 о 13.41 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 40,00 грн.

18.10.2018 о 07.52 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 25,27 грн.

18.10.2018 о 10.49 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 600,00 грн.

18.10.2018 о 10.51 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 1 013,20 грн.

22.10.2018 о 11.56 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 1 500,00 грн.

22.10.2018 о 11.58 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 1 500,00 грн.

26.11.2018 о 11.49 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було поповнено через АТМ на суму 800,00 грн.

26.11.2018 о 11.50 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було повторно поповнено через АТМ на суму 300,00 грн.

26.11.2018 о 14.10 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 800,00 грн.

29.11.2018 о 12.13 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було повторно поповнено через АТМ на суму 250,00 грн.

29.11.2018 о 12.15 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 272,32 грн.

10.12.2018 о 12.25 год. картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 , було повторно поповнено через АТМ на суму 2 040,00 грн.

10.12.2018 о 12.31 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 2009,56 грн.

10.12.2018 о 16.17 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 19,60 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_2 , відкритому на ім`я ОСОБА_9 , було знято грошові кошти в розмірі 18 825,20 грн., якими вона розпорядилася на власний розсуд та поповнено рахунок на суму 14 620,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 4 205,20 грн.

Крім того, 21.08.2018 року, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_17 , по рахунку № НОМЕР_3 відкриту на ім`я померлої ОСОБА_10 . Після чого маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходився в приміщенні ТВБВ № 10014/036, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на вказаному рахунку, почавши користуватися банківською карткою та провівши наступні операції.

21.08.2018 о 12.19 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн. з БПК № НОМЕР_17 персоналізованої на ім`я ОСОБА_10 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

21.08.2018 о 13.18 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 590,00 грн.

21.08.2018 о 13.20 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 20,95 грн.

22.08.2018 о 08.27 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі KYLISH1 на суму 500,00 грн.

22.08.2018 о 09.41 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн. з БПК № НОМЕР_17 персоналізованої на ім`я ОСОБА_10 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

22.08.2018 о 13.49 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 77,50 грн.

23.08.2018 о 11.36 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн з БПК № 5167 8020 0040 2096 персоналізованої на ім`я ОСОБА_10 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

01.09.2018 о 08.06 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PIDVERBOYUSHOP на суму 25,40 грн.

03.09.2018 о 15.34 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 1,00 грн.

06.09.2018 о 13.33 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 7,55 грн.

26.09.2018 о 12.17 год. на картковий рахунок № НОМЕР_3 було здійснено зарахування переказу в сумі 410,00 грн.

27.09.2018 о 09.56 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 270,00 грн. з БПК № НОМЕР_17 персоналізованої на ім`я ОСОБА_10 , на свою зарплатну банківську платіжну картку .

15.12.2018 о 09 годині 56 хвилин картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий на ім`я ОСОБА_10 , було поповнено через АТМ на суму 50,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_3 , відкритому на ім`я ОСОБА_10 , було знято грошові кошти в розмірі 5 092,40 грн. якими вона розпорядилася на власний розсуд та поповнено рахунок на суму 460,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4 632,40 грн.

Крім того, 05.09.2018 точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_18 , по рахунку № НОМЕР_4 відкриту на ім`я померлого ОСОБА_11 . Після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який розміщений в ТВБВ № 10014/036, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та, після цього, отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на рахунку № НОМЕР_4 , користуючись банківською карткою та провівши наступні операції.

07.09.2018 о 16.23 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 280,00 грн.

07.09.2018 о 16. 28 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 68,30 грн.

08.09.2018 о 16.23 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 175,20 грн.

10.09.2018 о 12.02 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 2 212,09 грн.

10.09.2018 о 12.36 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 305,50 грн.

10.09.2018 о 16.01 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 309,70 грн.

11.09.2018 о 12.46 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 1 441,50 грн.

12.09.2018 о 13.53 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 40,00 грн.

14.09.2018 о 14.00 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 44,00 грн.

18.09.2018 о 13.49 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 100,50 грн.

27.09.2018 о 08.29 год. на картковий рахунок № НОМЕР_4 було здійснено зарахування переказу в сумі 410,00 грн.

05.10.2018 о 13.50 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 77,50 грн.

08.10.2018 о 14.33 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 300,00 грн. з БПК № НОМЕР_18 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_11 , на свою зарплатну банківську платіжну картку.

08.10.2018 о 08.18 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 40,00 грн.

15.12.2018 картковий рахунок № НОМЕР_4 , відкритий на ім`я ОСОБА_11 , було поповнено через АТМ на суму 10,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_4 , відкритому на ім`я ОСОБА_11 , було знято грошові кошти в розмірі 5 394,29 грн., якими вона розпорядилася на власний розсуд та поповнила рахунок на суму 420,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на суму 4 974,29 грн.

Крім того, 20.09.2018 року, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_19 , по рахунку № НОМЕР_5 відкриту на ім`я ОСОБА_13 . Після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходився в ТВБВ № 10014/036, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на вказаному рахунку, почавши користуватися банківською карткою та провівши наступні операції

01.10.2018 о 13.47 год. зняла готівку в сумі 2 000,00 грн. з банківської картки № НОМЕР_19 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_13 , в АТМ № НОМЕР_20 .

01.10.2018 о 15.16 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 759,00 грн.

02.10.2018 о 14.39 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 646,00 грн.

03.10.2018 о 15.44 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 80,94 грн.

09.10.2018 о 09.44 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 580,00 грн.

09.10.2018 здійснила переказ грошових коштів в сумі 850,00 грн. з БПК № НОМЕР_19 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_13 , на БПК № НОМЕР_21 , персоналізовану на ім`я ОСОБА_9 , та яка перебувала у ОСОБА_3 у користуванні.

15.12.2018 о 11 годині 52 хвилин картковий рахунок № НОМЕР_5 , відкритий на ім`я ОСОБА_13 , було поповнено через АТМ на суму 10,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_5 , відкритому на ім`я ОСОБА_13 було знято грошові кошти розмірі 4 915,94 грн., якими вона розпорядилася на власний розсуд та поповнила рахунок на 10,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4 905,94 грн.

Крім того, 24.09.2018 року, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_22 , по рахунку № НОМЕР_6 відкритому на ім`я ОСОБА_14 . Після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходився в ТВБВ № 10014/036, за вказаною адресою, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на цьому рахунку, користуючись банківською карткою та провівши наступні операції.

24.09.2018 о 13.51 год. зняла готівку в сумі 1 000,00 грн. з банківської картки № НОМЕР_22 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_14 , в АТМ № НОМЕР_23 .

25.09.2018 о 14.47 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 2 100,00 грн.

26.09.2018 о 10.39 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 410,00 грн. з БПК № 553400, персоналізованої на ім`я ОСОБА_14 , на банківську платіжну картку, персоналізовану на ім`я ОСОБА_8 , яка перебувала у користуванні у ОСОБА_3

26.09.2018 о 10.40 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 410,00 грн. з БПК № 553400, персоналізованої на ім`я ОСОБА_14 , на банківську картку, персоналізовану на ім`я ОСОБА_9 , яка перебувала у користуванні у ОСОБА_3

26.09.2018 о 12.17 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 410,00 грн. з БПК № 553400, персоналізованої на ім`я ОСОБА_14 , на банківську платіжну картку, персоналізовану на ім`я ОСОБА_10 , яка перебувала у користуванні у ОСОБА_3

27.09.2018 о 08.29 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 410,00 грн. з БПК № 553400, персоналізованої на ім`я ОСОБА_14 на банківську платіжну картку, персоналізовану на ім`я ОСОБА_11 , яка перебувала у користуванні у ОСОБА_3

05.10.2018 о 10.51 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі GERC на суму 40,00 грн.

12.10.2018 о 15.49 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Prodbum на суму 91,00 грн.

Таким чином, провідний економіст ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_6 , відкритому на ім`я ОСОБА_14 , зняла грошові кошти в розмірі 4 871,00 грн., якими розпорядилася на власний розсуд. З урахуванням такого, своїми злочинними діями, ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4 871,00 грн.

Крім того, 27.09.2018 року, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_24 , по рахунку № НОМЕР_7 відкриту на ім`я ОСОБА_15 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який встановлений ТВБВ № 10014/036, за адресою: площа Свободи, 31, м. Новий Буг Миколаївської області, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на цьому рахунку, користуючись банківською карткою та провівши наступні операції.

02.10.2018 о 16.14 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 3 302,66 грн.

05.10.2018 о 11.12 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 295,00 грн.

05.10.2018 о 13.46 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 305,00 грн.

08.10.2018 о 14.34 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 050,00 грн. з БПК № НОМЕР_24 , персоналізованої на ім`я ОСОБА_15 , на свою зарплатну банківську платіжну карту.

15.12.2018 о 10.16 год. рахунок № НОМЕР_7 , відкритий на ім`я ОСОБА_15 , було поповнено готівкою на суму 10,00 грн.

Таким чином, провідний економіст ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_7 , відкритому на ім`я ОСОБА_15 , було знято грошові кошти в розмірі 4 952,66 грн., якими розпорядилася на власний розсуд та поповнено рахунок на 10,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями, ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк», матеріальну шкоду на суму 4 942,66 грн.

Крім того, 16.10.2018 року, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_25 , по рахунку № НОМЕР_8 відкритому на ім`я ОСОБА_16 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходиться в цьому ТВБВ, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на вказаному рахунку, почавши користуватися банківською платіжною карткою та провівши наступні операції.

16.10.2018 о 11.37 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 930,00 грн.

16.10.2018 о 13.39 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі KYLISH1 на суму 950,00 грн.

16.102018 о 13. 49 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі KYLISH1 на суму 650,00 грн.

17.10.2018 о 12 годині 11 хвилин здійснила переказ грошових коштів в сумі 750,00 грн. з БПК № 301669, персоналізованої на ім`я ОСОБА_16 , на свою зарплатну банківську персональну картку.

17.10.2018 о 12.36 хвилин картковий рахунок № НОМЕР_8 , відкритий на ім`я ОСОБА_16 , було поповнено через АТМ на суму 10,00 грн.

17.10.2018 о 13.39 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 290,00 грн.

18.10.2018 о 10.54 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 1375,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_8 , відкритому на ім`я ОСОБА_16 , було знято грошові кошти в розмірі 4 952,66 грн. якими розпорядилася на власний розсуд та поповнено рахунок на 10,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями, ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4 935,00 грн.

Крім того, 23.10.2018 року, точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_26 , по рахунку № НОМЕР_9 відкритому на ім`я ОСОБА_17 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходиться в цьому відділенні, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на цьому рахунку, почавши користуватися банківською карткою та провівши наступні операції.

24.10.2018 о 13.43 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 138,75 грн.

24.10.2018 о 13.46 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 470,00 грн.

24.10.2018 о 15.38 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн. з БПК № 442675, персоналізованої на ім`я ОСОБА_17 ,на свою зарплатну банківську платіжну картку.

24.10.2018 16.26 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 135,00 грн.

25.10.2018 о 12.15 год. здійснила переказ грошових коштів в сумі 1 200,00 грн. з БПК № 442675, персоналізованої на ім`я ОСОБА_17 ,на свою зарплатну банківську платіжну картку.

25.10.2018 о 13.34 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNEVA на суму 55,48 грн.

26.10.2018 о 08.45 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 844,00 грн.

26.10.2018 о 10.00 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 40,00 грн.

26.10.2018 об 11.30 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі BONDARENKO_N1 на суму 425,00 грн.

26.10.2018 о 11.41 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNEVA на суму 59,90 грн.

26.10.2018 о 16.48 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 180,00 грн.

05.11.2018 о 08.11 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 80,00 грн.

05.11.2018 о 08.12 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі PRODBUM на суму 7,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_9 , відкритому на ім`я ОСОБА_17 , було знято грошові кошти в розмірі 4 835,13 грн., якими вона розпорядилася на власний розсуд. З урахуванням такого, своїми злочинними діями, ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4 835,13 грн.

Крім цього, 05.11.2018 року точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_27 , по рахунку № НОМЕР_10 відкриту на ім`я ОСОБА_18 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходився в цьому відділенні, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на вказаному рахунку, почавши користуватися банківською платіжною карткою та провівши наступні операції.

07.11.2018 о 13.40 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі SHOPATB на суму 291,90 грн.

07.11.2018 о 14.56 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 2 893,02 грн.

07.11.2018 о 16.22 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Prodbum на суму 34,15 грн.

08.11.2018 о 16.28 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 116,00 грн.

08.11.2018 о 16.31 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Prodbum на суму 103,60 грн.

09.11.2018 об 11.11 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі BONDARENKO_N1 на суму 295,00 грн.

09.11.2018 о 13.48 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі KYLISH1 на суму 690,00 грн.

10.11.2018 о 12.22 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Prodbum на суму 40,00 грн.

12.11.2018 о 09.33 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі GERC на суму 30,00 грн.

12.11.2018 о 15.20 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 310,00 грн.

12.11.2018 о 15.22 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Prodbum на суму 37,65 грн.

15.11.2018 о 10.03 год. картковий рахунок № НОМЕР_10 , відкритий на ім`я ОСОБА_18 , було поповнено через АТМ на суму 600,00 грн.

15.11.2018 о 10.06 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 720,00 грн.

19.11.2018 о 12.53 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі GERC на суму 20,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_10 , відкритому на ім`я ОСОБА_18 було знято грошові кошти в розмірі 5 581,32 грн., якими вона розпорядилася на власний розсуд та поповнено рахунок на суму 600,00 грн. З урахуванням такого, своїми злочинними діями, ОСОБА_3 заподіяла АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду, на суму 4981, 32 грн.

Крім цього, 11.11.2018 року точного часу встановити не вдалося, ОСОБА_3 , у вищевказаний спосіб, в тому ж самому місці та з тією ж самою метою, отримала в касі ТВБВ № 10014/036, за вказаною вище адресою, банківську платіжну картку № НОМЕР_28 , по рахунку № НОМЕР_11 відкриту на ім`я ОСОБА_19 , після чого, маючи вільний доступ до POS терміналу, який знаходився у цьому відділенні, встановила за допомогою нього по вказаній банківській платіжній карті комбінацію із 4 цифр, яку в подальшому використовувала у якості ПІН-коду до картки, та після цього отримала можливість заволодіти шахрайським шляхом, чужим майном - грошовими коштами банківської установи, які розміщенні на вказаному рахунку, почавши користуватися банківською карткою та провівши наступні операції.

15.12.2018 о 09.10 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 1 013,20 грн.

15.12.2018 о 10.08 год. здійснила операцію з розрахунку в інформаційно-платіжному терміналі на суму 3 843,76 грн.

15.12.2018 о 12.57 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі MAGAZYNPRODBUM на суму 60,00 грн.

15.12.2018 о 13.00 год. здійснила операцію з розрахунку в торгово-сервісній мережі Prodbum на суму 81,75 грн.

29.12.2018 о 13.10 год. ОСОБА_3 , здійснила поповнення карткового рахунку № НОМЕР_11 через ІПТ на суму 5000,00 грн.

Таким чином, провідним економістом ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 по рахунку № НОМЕР_11 , відкритому на ім`я ОСОБА_19 було знято суму грошові кошти в розмірі 5 000,00 грн. якими вона розпорядилася на власний розсуд та 29.12.2018 поповнено рахунок на суму 5000,00 грн.

Позиція обвинуваченої ОСОБА_3 .
Під час судового розгляду кримінального провадження обвинувачена ОСОБА_3 вину у вчиненні кримінальних правопорушень визнала повністю та, щиро каючись, підтвердила факти незаконної зміни інформації, яка обробляється у АБС «БАРС Мульті МФО» та «Card Мanagement», шляхом формування електронної заяви про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу клієнтів банку ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 (анкетні дані, місце роботи, фінансовий/майновий стан та волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб) та відкрила, без згоди зазначених осіб, карткові рахунки, а в подальшому, несанкціоновано змінивши інформацію, яка обробляється в даній системі, без відома та згоди вищевказаних клієнтів банку, встановила по відкритим рахункам на ім`я останніх кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 підтвердила факт складання з використанням свого робочого комп`ютера та АБС «БАРС Мульті МФО», яка на ньому встановлена, від імені ОСОБА_10 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_11 , завідомо підробленого офіційного електронного документу «Заяви про приєднання №645415/200818 від 20.08.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яку в подальшому, за допомогою комп`ютерної техніки та принтера роздрукувала, та знаючи про те, що ОСОБА_10 не виявила бажання на відкриття поточного рахунку в АТ «Ощадбанк» і встановлення (відновлення) кредитного ліміту, виконала у вказаних заявах, в графі «Підпис клієнта» підпис від імені ОСОБА_10 , а також завірила їх своїм підписом. В подальшому, маючи доступ до юридичних справ колишніх клієнтів банку, які зберігалися в службовому кабінеті в приміщенні відділення, виявила фотокопію «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», невстановленої особи, та з метою подальшого її використання, шляхом затирання даних цієї особи, внесла, шляхом виконання написів кульковою ручкою, до фотокопії «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», недостовірну інформацію, щодо власника даного документа, власноручно виправивши їх на дані « ОСОБА_10 » та ідентифікаційний номер « НОМЕР_12 ». З цих документів вона сформувала кредитну справу клієнта ОСОБА_10 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту, а також засобами електронного зв`язку, відправила вказані документи до Центрального апарату АТ «Ощадбанк», для погодження уповноваженою особою, якій надано повноваження на прийняття рішення щодо погодження надання (встановлення) кредиту.

Аналогічним чином, вона від імені ОСОБА_17 та без її дозволу, повторно склала завідомо підроблений офіційний електронний документ «Заяву про приєднання №362189415/23102018 від 23.10.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу, після чого, за допомогою комп`ютерної техніки та принтера, роздрукувала таку заяву, знаючи про те, що ОСОБА_17 не виявила бажання на відкриття поточного рахунку в АТ «Ощадбанк» та встановлення відновлення кредитного ліміту, виконала у вказаних заявах, в графі «Підпис клієнта» підпис від імені ОСОБА_17 , а також завірила їх своїм підписом. В подальшому, маючи доступ до юридичних справ колишніх клієнтів банку, які зберігалися в службовому кабінеті в приміщенні відділення, виявила фотокопію «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру» та паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 , та внесла, шляхом виконання написів кульковою ручкою, до фотокопії такої «Довідки», недостовірну інформацію, щодо власника даного документу, затерши дані ОСОБА_20 та власноручного виправивши їх на дані « ОСОБА_17 » та ідентифікаційний номер « НОМЕР_13 ». Після цього в фотокопію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 в графу «ім`я, по батькові, дата народження, місце народження» внесла недостовірну інформацію, щодо власника даного документу, шляхом затирання даних ОСОБА_20 та власноручного виправлення їх на дані « ОСОБА_21 », дата народження: « ІНФОРМАЦІЯ_12 », місце народження: «с. Князівка». Дані копії документів, вона власноручно засвідчила від імені ОСОБА_17 та завірила своїм підписом та з цих документів, сформувала кредитну справу клієнта ОСОБА_17 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту, а також засобами електронного зв`язку, відправила вказані документи до Центрального апарату АТ «Ощадбанк», для погодження уповноваженою особою, якій надано повноваження на прийняття рішення щодо погодження надання (встановлення) кредиту.

Також ОСОБА_3 підтвердила, що, використовуючи робочий комп`ютер та програмне забезпечення, яке на ньому встановлено, без згоди та відома клієнтів, відкривала на їх ім`я картковий рахунок, отримувала в касі відділення банківську платіжну картку та користувалась нею, в результаті чого нею було за рахунку клієнта ОСОБА_8 знято грошові кошти в розмірі 25 308,34 грн., поповнено рахунок на суму 20 900,00 грн. залишок несплаченої суми склав 4 408,34 грн.; ОСОБА_9 знято грошові кошти в розмірі 18 825,20 грн., поповнено рахунок на суму 14 620,00 грн. залишок несплаченої суми 4 205,20 грн; ОСОБА_10 знято грошові кошти в розмірі 5 092,40 грн., поповнено рахунок на суму 460,00 грн., залишок несплаченої суми 4 632,40 грн.; ОСОБА_11 , знято грошові кошти в розмірі 5 394,29 грн., поповнено рахунок на суму 420,00 грн.; залишок несплаченої суми 4 974,29 грн.; ОСОБА_13 знято грошові кошти розмірі 4 915,94 грн., поповнено рахунок на 10,00 грн.; залишок несплаченої суми 4 905,94 грн.; ОСОБА_14 , знято грошові кошти в розмірі 4 871,00 грн., які не сплачені в повному обсязі; ОСОБА_15 , знято грошові кошти в розмірі 4 952,66 грн., поповнено рахунок на 10,00 грн.; залишок несплаченої суми 4 942,66 грн.; ОСОБА_16 , знято грошові кошти в розмірі 4 952,66 грн., поповнено рахунок на 10,00 грн., залишок несплаченої суми 4 935,00 грн.; ОСОБА_17 , знято грошові кошти в розмірі 4 835,13 грн., які не сплачені в повному обсязі; ОСОБА_18 знято грошові кошти в розмірі 5 581,32 грн., поповнено рахунок на суму 600,00 грн., залишок несплаченої суми 4981, 32 грн.; ОСОБА_19 знято грошові кошти в розмірі 5 000,00 грн. поповнено рахунок на суму 5000,00 грн.

Також обвинувачена пояснила, що в грудні 2018 року повернула банку шкоду в сумі 40000 гривень, надави про це письмовий доказ.

Докази на підтвердження встановлених судом обставин.
Крім визнання вини обвинуваченої ОСОБА_3 , її винуватість підтверджується доказами, безпосередньо дослідженими в судовому засіданні.

Так, з пояснень представника потерпілого ПАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_6 , вбачається, що ОСОБА_3 обґрунтовано обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.362, ч.3 ст.362, ч.2 ст.358, ч.3 ст.258, ч.4 ст.358, ч.3 ст.190 КК України, оскільки вона, перебуваючи з 23.04.2018 відповідно до наказу начальника філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 №339-к від 20.04.2018 на посаді провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10014/036 Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк», маючи доступ до інформації, що обробляється автоматизованими банківськими системами АБС БАРС «Millenium» та ПЗ «Card Мanagement», незаконно змінювала інформацію, без відома та дозволу клієнтів банку ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , а саме анкетні дані, місце роботи, фінансовий/майновий стан та її волевиявлення про приєднання до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкрила, без згоди зазначених осіб, карткові рахунки, а в подальшому, несанкціоновано змінивши інформацію, яка обробляється в даній системі, без відома та згоди вищевказаних клієнтів банку, встановлювала по відкритим рахункам на ім`я останніх кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. В подальшому, відкривши на ім`я цих клієнтів карткові рахунки, обвинувачена отримувала в касі відділення банківські платіжні картки та користувалась грошовими коштами, що містились на них, заподіявши, таким чином матеріальну шкоду в сумі 47691 гривні 28 копійок, частину якої, на суму 40000 гривень, вона добровільно відшкодувала. Крім того, ОСОБА_6 підтвердив той факт, що 16.01.2019 року в ході проведення службового розслідування в Миколаївському обласному управлінні АТ «Ощадбанк, порушеного у зв`язку з виявленими фактами відкриття карткових рахунків на ім`я померлих осіб, були викриті протиправні дії провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ОСОБА_3 , яка зізналась у скоєному. В ході розслідування були також встановлені факти завідомого підроблення офіційних документів обвинуваченою, а саме довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_10 та ОСОБА_20 , та паспорта громадянина України ОСОБА_20 та їх використання нею з метою погодження надання кредиту.

З витягу з ЄРДР № 000048 від 04.02.2019 року вбачається реєстрація кримінального правопорушення з правовою кваліфікацією за ч.1 ст.191 КК України за заявою начальника філії АТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_22 , про те, що ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді провідного економіста служби роздрібного бізнесу, незаконно привласнила кредитні кошти на загальну суму 47691 гривні 21 копійки, та змістом такої заяви про вчинене кримінальне правопорушення за ч.1, 2 ст.190, ч.1, 4 ст.358, ч.1, 3 ст.362 КК України, зареєстроване в Новобузькому ВП ГУНП в Миколаївській області за вхідним № 278 від 04.02.2019 року (т.1 а.п.178-185).
Постановою старшого слідчого СВ Новобузького ВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_23 від 26.04.2019 року кваліфікація кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.191 КК України за кримінальним провадженням № 0000048 від 04.02.2019 року змінена на ч.3 ст.190 КК України (т.1 а.п.416-417).
Також, на підставі рапортів старшого слідчого ОСОБА_23 , до ЄРДР внесені відомості про кримінальні правопорушення за ч.1 ст.362, ч.3 ст.362, ч.3 ст.190 КК України за № 0000, а постановою начальника Новобузького відділу Баштанської місцевої прокуратури Миколаївської області ОСОБА_24 від 26.04.2019 року вказані кримінальні провадження об`єднані в одне провадження з кримінальним провадженням № 0000048, з присвоєнням вказаного номера.
Крім того, на підставі рапортів старшого слідчого ОСОБА_23 , 14.06.2019 року до ЄРДР внесені відомості про кримінальні правопорушення за ч.2 ст.362, ч.3 ст.362, ч.2 ст.358, ч.4 ст.358, ч.3 ст.190 КК України за № 0000, а постановою начальника Новобузького відділу Баштанської місцевої прокуратури Миколаївської області ОСОБА_24 від 25.06.2019 року вказані кримінальні провадження об`єднані в одне провадження з кримінальним провадженням № 0000048, з присвоєнням вказаного номера.
Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 18.03.2019 року, складеного начальником СВ Новобузького ВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_25 , проведеного на підставі ухвали слідчого судді Новобузького районного суду Миколаївської області ОСОБА_26 від 19.02.2019 року, з Миколаївського обласного управлінні АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: 54001, м. Миколаїв, вул. Херсонське Шосе, 50, вилучені : банківські платіжні картки в кількості 10 штук : № НОМЕР_27 по рахунку НОМЕР_10 , № НОМЕР_22 по рахунку НОМЕР_6 , № НОМЕР_25 по рахунку НОМЕР_8 , № НОМЕР_26 по рахунку № НОМЕР_9 , № НОМЕР_19 по рахунку НОМЕР_5 , № НОМЕР_24 по рахунку НОМЕР_7 , № НОМЕР_16 по рахунку НОМЕР_29 , № НОМЕР_18 по рахунку НОМЕР_30 , № НОМЕР_17 по рахунку НОМЕР_3 , № НОМЕР_15 по рахунку НОМЕР_31 ; копія наказу № 190 від 26.06.2010 року(на 1 аркуші); копія наказу № 339 від 20.04.2018 року(на 1 аркуші); копія посадової інструкції від 23.04.2018 року ( на 5 аркушах); копія наказу про звільнення від 05.01.2019 року(на 1 аркуші); копія договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 30.11.2018 року(на 1 аркуші); кредитну справу ОСОБА_27 (на 10 аркушах); кредитну справу ОСОБА_10 (на 10 аркушах); Інформацію по картковим рахункам клієнта(на 3 аркушах); виписку про рух коштів на 48 аркушах; витяг з ПЗ «Барс» по клієнтам на 10 аркушах(т.1 а.п.186-195).

Відповідно до витягу з наказу начальника Миколаївського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк» ОСОБА_28 № 190-к від 26.06.2010 року, ОСОБА_3 прийнята на посаду старшого касира операційної частини територіального відокремленого без балансового відділення № 10014/036 з 26.06.2010 року з укладенням договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність ( т.1 а.п.196).

Згідно наказу № 339-к від 20.04.2018 року начальника філії Миколаївського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_22 , ОСОБА_3 переведена за її згодою на посаду провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» з 23.04.2018 року( т.1 а.п.197).

30.11.2018 року ОСОБА_3 уклала договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність з ПАТ «Державний ощадний банк України»( т.1 а.п.198).

Відповідно до п.2.46-2.56 Посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_3 , затвердженої начальником філії Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , з якою вона ознайомлена 23.04.2018 року, остання, серед іншого, мала повноваження по супроводженню кредитних операцій фізичних осіб; по розвитку операцій з використанням банківських платіжних карток, безготівкових розрахунків (т.1 а.п.199-203).

Також, як вбачається з її посадової інструкції у своїй діяльності на займаній посаді ОСОБА_3 повинна була керуватись нормативно-правовими документами АТ «Ощадбанк», а саме Положенням «Про організацію операційної діяльності в установах АТ «Ощадбанк» затвердженим постановою правління АТ «Ощадбанк» №260 від 05.04.2016, Положенням «Про кредитування клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних платіжних засобів» затвердженим постановою правління АТ «Ощадбанк» №990 від 13.11.2015, Положенням «Про порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженим постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990, Положенням «Про проведення операцій, здійснення розрахунків та контролю за операціями з платіжними картками в установах АТ «Ощадбанк» затвердженим постановою правління АТ «Ощадбанк» №571 від 15.08.2014 (з наступними змінами та доповненнями)(т.2 а.п.181-296).

З наказу № 36-к від 15.01.2019 року вбачається, що ОСОБА_3 з посади провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10014/036 філії Миколаївського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» звільнена з 16.01.2019 року на підставі п.1 ст.36 КЗпП України за угодою сторін (т.1 а.п.205).

Згідно наказу № 208 від 25.06.2018 року ПАТ «Державний ощадний банк України» розпочато роботу філії Миколаївського обласного управління АТ Ощадбанк» в АБС «Барс Мульті-МФО» з 16.07.2018 року ( т.2 а.п.124).

Відповідно до заявок від 06.03.2017 року, 07.03.2018 року, 12.03.2018 року ОСОБА_3 , як провідний економіст служби розвитку роздрібного бізнесу ТВБВ № 10014/036 філії отримала доступ до АБС «Барс- Міленіум» в період часу з 03.03.2017 року до 11.03.2019 року(т.2 а.п. 118-123).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , вбачається, що 02.08.2018 о 14.38 год., внесена, інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_2 , а 02.08.2018 о 15.16 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. ( а.п. 80 т.2).
З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 вбачається, що 23.04.2018 о 10.10 год. внесена, інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_1 , а 23.04.2018 о 11.00 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 1 500,00 грн. , а 23.08.2018 року о 12:38 по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн.( а.п.79 т.2)

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , вбачається, що 20.08.2018 о 11.34 год., внесена, інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_3 , а 21.08.2018 о 09.29 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. ( а.п.79 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_5 , вбачається, що 05.09.2018 о 12.38 год., внесена, інформацію про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_4 , а 07.09.2018 о 15.01 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. ( а.п.81 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_12 , вбачається, що 20.09.2018 16.59 год., внесена, інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_5 , а в подальшому змінені анкетні та персональні дані ОСОБА_12 на ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , а 24.09.2018 о 08.39 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.81 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , вбачається, що 24.09.2018 о 12.31 год., внесена, інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_6 , а 24.09.2018 о 12.46 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.82 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_15 ІНФОРМАЦІЯ_6 вбачається, що 27.09.2018 о 12.41 год., внесена, інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_7 , а 01.10.2018 о 14.55 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.83 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , вбачається, що 13.10.2018 о 11.05 год., внесена, інформацію про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_8 , а 16.10.2018 о 09.19 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.81 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_17 ІНФОРМАЦІЯ_4 , вбачається, що 23.10.2018 о 09.49 год., внесена, інформацію про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_9 , а 24.10.2018 о 08.54 год по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.80 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_18 ІНФОРМАЦІЯ_9 , вбачається, що 05.11.2018 о 13.05 год. внесена інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_10 , 06.11.2018 о 12.37 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.83 т.2).

З історії зміни параметрів рахунку ОСОБА_19 ІНФОРМАЦІЯ_10 , вбачається, що 11.12.2018 о 10.26 год., внесена інформація про клієнта та відкритий картковий рахунок № НОМЕР_11 , а 12.12.2018 о 09.25 год. по цьому рахунку встановлений кредитний ліміт в сумі 5000,00 грн. (а.п.84 т.2).

Обставини внесення інформації про клієнтів, відкриття карткових рахунків та встановлення кредитних лімітів по рахункам, здійснені користувачем ОСОБА_3 , підтверджено даними з скриншотів з АБС «БАРС» та ПК Card Management: 1149 на ім`я ОСОБА_10 , НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 , НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_17 , НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_16 , НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_11 , НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_29 , НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_13 , НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_15 , НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_18 , НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_19 ( т.2 а.п.86-108).

Дані докази вказують на те, що ОСОБА_3 в період часу з 23.04.2018 року по 12.12.2018 року, маючи доступ, в силу своїх посадових обов`язків та відповідних дозволів, до інформації, яка обробляється, в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах) та автоматизованих системах, незаконно змінювала таку інформацію.

Крім того, оскільки такі її дії були вчинені неодноразово та не були об`єднані єдиним умислом, незаконна зміна інформації щодо клієнта ОСОБА_9 , судом кваліфіковані за ч.1 ст.362 КК України, як незаконна зміна інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, вчинені особою, яка має доступ до них, а подальші дії обвинуваченої по незаконній зміні інформації щодо клієнтів ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 судом кваліфіковано за ч. 3 ст. 362 КК України, як незаконна зміна інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, вчинені особою, яка має доступ до них, вчинена повторно.
Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 20.06.2019 року, складеного старшим слідчим СВ Новобузького ВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_30 , проведеного на підставі ухвали слідчого судді Новобузького районного суду Миколаївської області ОСОБА_26 від 21.05.2019 року, з Миколаївського обласного управлінні АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: 54001, м. Миколаїв, вул. Херсонське Шосе, 50, вилучені БПК, яка емітована по картковому рахунку на ім`я ОСОБА_19 ; скріншоти з АБС Барс історії відкриття рахунків ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_12 , ОСОБА_15 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 ; скриншоти з ПК КАРД-Менеджмент інформації про встановлення кредитного ліміту на рахунках ОСОБА_9 , ОСОБА_8 ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 ; пояснювальні записки ОСОБА_3 від 18.12.2018 року та 09.01.2019 року; пояснювальні записки ОСОБА_31 від 18.12.2018 року, пояснювальні записки ОСОБА_32 від 18.12.2018 року, пояснювальні записки ОСОБА_33 від 14.01.2019 року; виписка з карткового рахунку ОСОБА_19 ; інформація по карткових рахунках БПК клієнтів на 6 аркушах; копії заяв про отримання доступу до АБС «Бар-Міленіум» від 12.03.2018 року, 07.03.2019; наказ № 208 від 25.06.2018 року(т.2 а.п.67-76).

З кредитної справи клієнта ОСОБА_10 , вбачається, що до неї входять такі документи: заява про приєднання №645415/200818 від 20.08.2018 року до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), висновок про результати здійснення поточної оцінки фінансового стану клієнтів, заява про встановлення відновлюваної кредитної лінії, паспорт споживчого кредиту, висновок-рішення про погодження надання (встановлення) кредиту АТ «Ощадбанк», розписка про отримання кредитної картки. Крім того, в кредитній справі міститься копія паспорта громадянина України ОСОБА_10 та копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, де в графі власник даного документа, містяться виправлення « ОСОБА_10 » та ідентифікаційний номер « НОМЕР_12 »(т.1 а.п. 212-221).

З кредитної справи клієнта ОСОБА_17 , вбачається, що до неї входять такі документи: заява про приєднання № 362189415/23102018 від 23.10.2018 року до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), заява про встановлення відновлюваної кредитної лінії, висновок про результати здійснення поточної оцінки фінансового стану клієнтів, паспорт споживчого кредиту, висновок-рішення про погодження надання (встановлення) кредиту АТ «Ощадбанк», розписка про отримання кредитної картки. Крім того, в кредитній справі міститься копія паспорта громадянина України, де є виправлення у даних його власника, часі та місці народження ОСОБА_20 , зазначено « ОСОБА_21 », дата народження: « ІНФОРМАЦІЯ_12 », місце народження: «с. Князівка» та копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, де в графі власник даного документа, містяться виправлення « ОСОБА_17 » та ідентифікаційний номер « НОМЕР_13 »(т.1 а.п. 222-231).

Як видно з пояснень обвинуваченої, вона власноручно 20.08.2018 року, а потім 23.10.2018 року склала завідомо підроблені документи, а саме заяви про приєднання до договору від імені ОСОБА_10 та ОСОБА_17 , підробивши довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорт, сформувавши при цьому кредитну справу клієнтів ОСОБА_17 та ОСОБА_10 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту.

Дані докази вказують на те, що ОСОБА_3 , являючись працівником юридичної особи державної форми власності, але не являючись службовою особою, склала завідомо підроблені офіційні документи, які посвідчують певні факти та надали певні права, що мають юридичне значення.

Крім того, оскільки такі її дії були вчинені неодноразово та не були об`єднані єдиним умислом, складання завідомо підроблених офіційних документів по кредитній справі ОСОБА_10 20.08.2018 року судом кваліфікована за ч. 2 ст. 358 КК України, як складання працівником юридичної особи державної форми власності, який не є службовою особою, завідомо підробленого офіційного документу, який посвідчує певні факти та надає певні права, що мають юридичне значення, а подальші дії обвинуваченої по складанню завідомо підроблених офіційних документів по кредитній справі ОСОБА_17 23.10.2018 року судом кваліфіковані за ч. 3 ст. 358 КК України, як складання працівником юридичної особи державної форми власності, який не є службовою особою, завідомо підробленого офіційного документу, який посвідчує певні факти та надає певні права, що мають юридичне значення, вчинене повторно.
Крім того, умисні дії обвинуваченої по відправленню 20.08.2018 о 11.34 год., до Центрального апарату АТ «Ощадбанк», для погодження уповноваженою особою, якій надано повноваження на прийняття рішення щодо погодження надання (встановлення) кредиту, завідомо підроблених документів, а саме «Заяви про приєднання №645415/200818 від 20.08.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу (платіжної картки), «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», а 23.10.2018 о 09.57 год. «Заяви про приєднання № 362189415/23102018 від 23.10.2018 до Договору комплексного обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу (платіжної картки), копії паспорту на ім`я ОСОБА_17 «Довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру», суд кваліфікує за ч. 4 ст. 358 КК України, як використання завідомо підробленого документу.

З виписок з особових рахунків клієнтів вбачається, що по рахунку ОСОБА_8 знято грошові кошти в розмірі 25 308,34 грн., поповнено рахунок на суму 20900,00 грн., залишок несплаченої суми склав 4408,34 грн.; ОСОБА_9 знято грошові кошти в розмірі 18825,20 грн., поповнено рахунок на суму 14620,00 грн. залишок несплаченої суми 4205,20 грн; ОСОБА_10 знято грошові кошти в розмірі 5092,40 грн., поповнено рахунок на суму 460,00 грн., залишок несплаченої суми 4632,40 грн.; ОСОБА_11 знято грошові кошти в розмірі 5394,29 грн., поповнено рахунок на суму 420,00 грн., залишок несплаченої суми 4974,29 грн.; ОСОБА_13 знято грошові кошти в розмірі 4915,94 грн., поповнено рахунок на 10,00 грн., залишок несплаченої суми 4905,94 грн.; ОСОБА_14 , знято грошові кошти в розмірі 4871,00 грн., які не сплачені в повному обсязі; ОСОБА_15 знято грошові кошти в розмірі 4952,66 грн., поповнено рахунок на 10,00 грн., залишок несплаченої суми 4942,66 грн.; ОСОБА_16 , знято грошові кошти в розмірі 4952,66 грн., поповнено рахунок на 10,00 грн., залишок несплаченої суми 4935,00 грн.; ОСОБА_17 , знято грошові кошти в розмірі 4835,13 грн., які не сплачені в повному обсязі; ОСОБА_18 знято грошові кошти в розмірі 5581,32 грн., поповнено рахунок на суму 600,00 грн., залишок несплаченої суми 4981,32 грн.; ОСОБА_19 знято грошові кошти в розмірі 5000,00 грн. поповнено рахунок на суму 5000,00 грн. (т.1 а.п.114-137, 260-283).

Інформація з даних виписок, виписки по рахунках ОСОБА_10 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_18 , ОСОБА_15 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_11 (т.1 а.п.236-259), а також інші вищеперераховану докази вказують на те, що ОСОБА_3 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 190 КК України, тобто шахрайство, яке полягало в заволодінні чужим майном (грошовими коштами), що належали АТ «Державний ощадний банк України», шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Вищеперераховані докази за кримінальним провадженням, суд знаходить належними та допустимими, так як вони підтверджують існування обставин, щодо вчинення кримінальних правопорушень обвинуваченою ОСОБА_3 та отримані в порядку і у визначений процесуальним законом спосіб.
Аналіз та оцінка приведених належних та допустимих доказів за кримінальним провадженням в сукупності, приводить суд до переконання доведеності вини обвинуваченої ОСОБА_3 по всім статтям, пред`явленого їй обвинувачення.
Обставини, які пом`якшують або обтяжують покарання.
Обставинами, які, відповідно до ст.66 КК України, пом`якшують покарання обвинуваченій, суд визнає її щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину та відшкодування заподіяної шкоди в більшій її частині.
Обставин, які, відповідно до ст.67 КК України, обтяжують покарання обвинуваченій судом не встановлено.
Мотиви призначення покарання та ухвалення інших рішень щодо питань, які вирішуються судом при ухваленні вироку і положення закону, якими керувався суд.
При визначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_3 , суд враховує, що остання є осудною в розумінні ч. 1 ст. 19 КК України, вчинила злочини за ч. 1 ст.362, ч.2 ст.358, ч.4 ст.358 КК України, які є злочинами невеликої тяжкості, злочин за ч.3 ст.358 КК України є злочином середньої тяжкості; злочин за ч.3 ст.362, ч.3 ст.190 КК України є тяжкими злочинами.
Суд також враховує умови життя обвинуваченої, її соціальне та матеріальне становище, стан здоров`я, соціально - психологічні риси, сімейний стан, наявність на утримання неповнолітньої дитини, а також дані досудової доповіді Новобузького районного сектору філії ДУ "Центр пробації" від 12.09.2019 року, яким визначений середній ризик вчинення нею повторного злочину та низький ризик небезпеки її для суспільства.
З урахуванням всіх обставин кримінального провадження, при призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_3 , враховуючи тяжкість злочинів, їх наслідки, за наявності обставин, що пом`якшують покарання та відсутності обставин, що обтяжують покарання, з урахуванням особи обвинуваченої, суд вважає можливим призначити їй основне покарання за ч.1 ст.362 КК України у виді штрафу в розмірі шестисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; за ч.3 ст.362 КК України у виді позбавлення волі строком на три роки, з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з фінансово-банківською діяльністю строком на один рік; за ч.2 ст.358 КК України у виді штрафу в розмірі ста п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; за ч.3 ст.358 КК України у виді 2 років позбавлення волі; за ч.4 ст.358 КК України у виді штрафу в розмірі сорока неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; за ч.3 ст.190 КК України у виді 3 років 3 місяців позбавлення волі, що, виходячи з вимог ст. 65 КК України, буде необхідним та достатнім для її виправлення та попередження вчинення нею нових злочинів.
На підставі ст.70 КК України, шляхом поглинання менш суворих покарань більш суворими, суд вважає за необхідне визначити обвинуваченій остаточне покарання у виді 3 років 3 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з фінансово-банківською діяльністю строком на один рік.

При цьому, суд враховує пом`якшуючі обставини, як щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину та добровільне відшкодування основної частини заподіяної шкоди, які суттєво знижують суспільну небезпечність вчинених правопорушень та впливають на покарання в сторону пом`якшення, а також беручи до уваги соціально-психологічну характеристику на обвинувачену, висновки, що міститься в досудовій доповіді Новобузького районного сектору філії ДУ "Центр пробації" від 12.09.2019 року та думку представника потерпілого, суд приходить до висновку про можливість виправлення обвинуваченої ОСОБА_3 без відбування основного покарання і, на підставі положень ст.75 КК України приймає рішення про її звільнення від відбування покарання з випробуванням та покладенням на неї обов`язків, передбачених п.1,2 ч.1 ст.76 КК України.

Процесуальні витрати по справі відсутні.
Заходи забезпечення кримінального провадження не застосовувалися.
Долю речових доказів, необхідно вирішити, відповідно до п.7 ч.9 ст.100 КПК України.
Розв`язуючи цивільний позов АТ «Ощадбанк» до ОСОБА_3 про відшкодування шкоди, заподіяної злочином в сумі 7691.28 грн суд приходить до наступного.
Відповідно до ч. 2 ст.127 КПК України, шкода, завдана кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням, може бути стягнута судовим рішенням за результатами розгляду цивільного позову в кримінальному провадженні .

Частиною 1 ст.128 КПК України передбачено, що особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно небезпечне діяння.

Відповідно до ст.1166 ЦК України, майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Як встановлено під час судового розгляду, ОСОБА_3 заволоділа чужим майном (грошовими коштами), що належали АТ «Державний ощадний банк України», шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, на суму 47691 гривень 28 копійок, що знайшло своє підтвердження достатніми та допустимими доказами, в межах пред`явленого обвинувачення.

Під час судового розгляду також встановлено, що ОСОБА_3 добровільно сплатила потерпілому шкоду в сумі 40000 гривень, що підтверджено прибутково-видатковим касовим ордером № 5 від 28.12.2018 року.

Звідси розмір шкоди, заподіяної кримінальним правопорушенням, який підлягає стягненню з обвинуваченої на користь потерпілого, є сума 7691.28 грн.

Що стосується позовних вимог про стягнення збитків (процентів та комісії за операціями, які Банк міг би реально одержати за звичайних обставин на суму 7247.63 грн.), суд зазначає, що відповідно до ст. 22 ЦК України у вигляді упущеної вигоди відшкодовуються тільки ті збитки, які б могли бути реально отримані при належному виконанні зобов`язання.

Згідно з частиною четвертою статті 623 ЦК України при визначенні неодержаних доходів (упущеної вигоди) враховуються заходи, вжиті кредитором щодо їх одержання.

Кредитор, який вимагає відшкодування збитків, має довести: неправомірність поведінки особи; наявність шкоди; причинний зв`язок між протиправною поведінкою та шкодою, що є обов`язковою умовою відповідальності та виражається в тому, що шкода має виступати об`єктивним наслідком поведінки завдавача шкоди; вина завдавача шкоди, за виключенням випадків, коли в силу прямої вказівки закону обов`язок відшкодування завданої шкоди покладається на відповідальну особу незалежно від вини. З іншого боку, боржник має право доводити відсутність своєї вини (стаття 614 ЦК України).

Таким чином, у вигляді упущеної вигоди відшкодовуються тільки ті збитки у розмірі доходів, які б могли бути реально отримані.

Пред`явлення вимоги про відшкодування неодержаних доходів (упущеної вигоди) покладає на кредитора обов`язок довести, що ці доходи (вигода) не є абстрактними, а дійсно були б ним отримані.

Позивач повинен довести також, що він міг і повинен був отримати визначені доходи, і тільки неправомірні дії відповідача стали єдиною і достатньою причиною, яка позбавила його можливості отримати прибуток.

Враховуючи положення частини третьої статті 22 ЦК України, якою закріплено, що збитки відшкодовуються у повному обсязі, а також аналізуючи зміст частини другої статті 1192 ЦК України «реальна вартість втраченого майна на момент розгляду справи», в даній справі слід вирішити питання чи застосовується комісія та відсотки при відшкодуванні шкоди, завданої злочином, оскільки це не випливає із суті обвинувачення. На переконання суду, комісія та банківські відсотки жодним чином не може вважатися упущеною вигодою, оскільки кредитор міг і не отримати такі доходи. Також, виходячи зі змісту понять комісії та відсотків, їх розмір нараховується з договірних, а не з деліктних правовідносин.

Крім того, відповідно до роз`яснень пункту 5 Постанови Пленуму Верховного Суду України № 3 від 31 березня 1989 року «Про практику застосування судами України законодавства про відшкодування матеріальної шкоди, заподіяної злочином, і стягнення безпідставно нажитого майна» та пункту 24 роз`яснень постанови Пленуму Верховного Суду України № 13 від 02 липня 2004 року «Про практику застосування судами законодавства, яким передбачені права потерпілих від злочинів», не підлягають розгляду в кримінальній справі позови за вимогами про відшкодування матеріальної шкоди, що не випливають з пред`явленого обвинувачення, тобто діючим кримінальним процесуальним законом не передбачена можливість відшкодування упущеної вигоди від завданої майнової шкоди. При виникненні такої ситуації суд повинен роз`яснити потерпілому можливість вирішення спірних питань у порядку цивільного судочинства.

Аналіз наведених обставин та вимог закону дозволяють суду зробити висновок про необхідність залишення позову в частині стягнення збитків в сумі 7247.63 грн. без розгляду.

Відповідно до ч.7 ст. 128 КПК України, особа, цивільний позов якої залишено без розгляду, має право пред`явити його в порядку цивільного судочинства. Таким чином, представнику потерпілого ОСОБА_34 підлягає роз`ясненню його право заявити цивільний позов про відшкодування збитків (процентів та комісії за операціями, які Банк міг би реально одержати за звичайних обставин на суму 7247.63 грн.) в порядку цивільного судочинства.

На підставі викладеного, керуючись ст. 369-376,532 КПК України, суд

У Х В А Л И В :

ОСОБА_3 , визнати винуватою в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.362, ч.3 ст.362, ч.2 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358,ч.3 ст.190 КК України та призначити їй покарання :

за ч.1 ст. 362 КК України у виді штрафу в розмірі шестисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає суму в розмірі 10200 (десять тисяч двісті) гривень;
за ч.3 ст. 362 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з фінансово-банківською діяльністю строком на один рік;
за ч.2 ст.358 КК України у виді штрафу в розмірі ста п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає суму в розмірі 2550 (дві тисячі п`ятсот п`ятдесят) гривень;
за ч.3 ст.358 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі;
за ч.4 ст.358 КК України у виді штрафу в розмірі сорока неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає суму в розмірі 680 (шістсот вісімдесят) гривень;
за ч.3 ст.190 КК України у виді 3 (трьох) років 3 (трьох) місяців позбавлення волі.
На підставі ст.70 КК України, шляхом поглинання менш суворих покарань більш суворим, визначити ОСОБА_3 остаточне покарання у виді 3 (трьох) років 3 (трьох) місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з фінансово-банківською діяльністю строком на один рік.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування основного покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк 1(один) рік.

Відповідно до ч. 1 ст.76 КК України покласти на ОСОБА_3 такі обов`язки:

1) періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

2) повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільний позов ПАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_3 про відшкодування матеріальної шкоди задовольнити повністю.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь ПАТ «Державний ощадний банк України» шкоду, заподіяну кримінальним правопорушенням в сумі 7691 (сім тисяч шістсот дев`яносто одної) гривні 28 копійок.

Позов ПАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_3 в частині стягнення збитків (процентів та комісії за операціями, які банк міг би реально одержати за звичайних обставин) в сумі 7247( сім тисяч двісті сорок сім) гривень 63 копійки залишити без розгляду, роз`яснивши позивачу право заявити такий цивільний позов в порядку цивільного судочинства.

Речові докази, які зберігаються в матеріалах кримінального провадження №0000048, а саме

інформація по картковим рахункам/БПК клієнта на 3-х аркушах;

юридична справа клієнта ОСОБА_10 , до якої входить: заява про приєднання №655415/200818 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використання електронного платіжного засобу (платіжної картки), висновок за результатами здійснення поточної/попередньої оцінки фінансового стану Позичальника, заява на встановлення відновлюваної кредитної лінії (кредиту), таблиця визначення сукупності вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, паспорт споживчого кредиту (кредитної лінії БПК), висновок рішення №100855708/110918 про погодження надання (встановлення) кредиту АТ «Ощадбанк», копія паспорта ОСОБА_10 , копія картки фізичної особи платника податків, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, копія розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту на 10 аркушах;

юридична справа клієнта ОСОБА_17 , до якої входить: заява про приєднання №362189415/231018 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використання електронного платіжного засобу (платіжної картки), висновок за результатами здійснення поточної/попередньої оцінки фінансового стану Позичальника, заява на встановлення відновлюваної кредитної лінії (кредиту), таблиця визначення сукупності вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, паспорт споживчого кредиту (кредитної лінії БПК), висновок рішення №100855708/110918 про погодження надання (встановлення) кредиту АТ «Ощадбанк», копія паспорта ОСОБА_35 , копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, копія розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту на 10 аркушах;

виписки по рахункам НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_10 , НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 , НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_17 , НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_16 , НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_11 , НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_29 , НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_13 , НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_15 , НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_18 , НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_19 на 48 аркушах;

копії витягів з АБС «Барс» на 10 аркушах;

банківські платіжні картки № НОМЕР_27 по рахунку НОМЕР_10 , № НОМЕР_22 по рахунку НОМЕР_6 , № НОМЕР_25 по рахунку НОМЕР_8 , № НОМЕР_26 по рахунку № НОМЕР_9 , № НОМЕР_33 , № НОМЕР_24 по рахунку НОМЕР_7 , № НОМЕР_16 по рахунку НОМЕР_29 , № НОМЕР_18 по рахунку НОМЕР_30 , № НОМЕР_17 по рахунку НОМЕР_3 , № НОМЕР_15 по рахунку НОМЕР_31 ;

скриншоти з АБС «БАРС» про відкриття рахунків: НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_10 , НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 , НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_17 , НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_16 , НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_11 , НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_29 , НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_13 , НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_15 , НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_18 , НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_19 ;

скриншоти з ПК Card Management по встановлення по картковим рахункам НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_10 , НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 , НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_17 , НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_16 , НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_11 , НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_29 , НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_13 , НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_15 , НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_18 , НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_19 , кредитних лімітів;

виписку по картковому рахунку № НОМЕР_11 відкритому на ім`я ОСОБА_19 на 2-х аркушах;

банківську платіжну картку по клієнту ОСОБА_19 БПК № НОМЕР_28 , залишити в матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржений до Миколаївського апеляційного суду через Новобузький районний суд Миколаївської області шляхом подання апеляційної скарги протягом 30 днів з дня його проголошення.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.
Копію вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченій та прокурору.
Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Суддя ОСОБА_1