Заводський районний суд м. Запоріжжя
Дело № 1- 40/2010
И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы
09 марта 2010 года Заводский районный суд г .Запорожья в составе:
председательствующего судьи Меркуловой Л.А.,
при секретаре Бехтер Д.А.,
с участием прокурора - Соловьева Д.В., Ахмедовой М.Н., Проценко М.В.,
с участием адвокатов ОСОБА_1, ОСОБА_2,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по обвинению
ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданин Украины, украинец, женатый, ІНФОРМАЦІЯ_3, директор ООО «Сатурн», ранее не судимый, прописан: АДРЕСА_1, проживал: АРК, г. Алушта, с. Изобильное,
- обвиняемого по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 222 ч.2, 209 ч.2 УК Украины,
ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданка Украины, украинка, замужняя, ІНФОРМАЦІЯ_3, частный предприниматель, ранее судим 06.11.08 Шевченковским р/с, ст. 366 ч.1 УК Украины штраф 1190 гривен, проживает: ІНФОРМАЦІЯ_5,
- обвиняемой по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 222 ч.2, 209 ч.2 УК Украины,
ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_7, гражданка Украины, украинка, разведена, ІНФОРМАЦІЯ_8, временно не работающая, ранее судим 02.06.08 Заводским р/с, ст. 364 ч.2 УК Украины 5 л. л/с, 75 2,6 г с испытанием, проживает: ІНФОРМАЦІЯ_9,
- обвиняемой по ст.364 ч.2 УК Украины, суд
Органом досудебного следствия установлено, что ОСОБА_3, в период времени с 30.05.06 по 20.07.07 года, являясь должностным лицом - директором общества с ограниченной ответственностью «Сатурн» ЕГРПОУ 20504464 (в дальнейшем ООО «Сатурн»), расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Деповская 72 «Г» совершил завладение чужим имуществом, путем злоупотребления своим служебным положением, повторно, по предварительному сговору группой лиц в особо крупных размерах, служебный подлог, повлекший тяжкие последствия, мошенничество с финансовыми ресурсами, совершенного повторно, причинившие крупный материальный ущерб, а также легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, по предварительному сговору группой лиц, при следующих обстоятельствах:
Так, примерно в 20-х числах мая 2006 года ОСОБА_3, совместно с главным бухгалтером ООО «Сатурн» ОСОБА_4, по приглашению управляющей Запорожского отделения Закрытого акционерного общества коммерческий банк «ОСОБА_6 Днепр» (далее ОСОБА_6 «Кредит-Днепр») ОСОБА_5 приехали в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» расположенное по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 с целью получения информации о банковских услугах предлагаемых банком, с дальнейшим открытием кредитной линии на ООО «Сатурн», как на юридическое лицо.
ОСОБА_5, как управляющая Запорожским отделением ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», в свою очередь объяснила, что банк, кроме кредитования юридических лиц, может также выдавать потребительские кредиты на физических лиц, но только на работников предприятия, с которым банк заключил договор о кассовом обслуживании. Также ОСОБА_5 пояснила, что данный потребительский кредит представляет собой следующий продукт: срок кредита до 2-х лет, минимальная сумма 500 гривен, максимальная сумму 30 000 гривен, и условия его получения: справка о доходах за последние 6 месяцев, копия паспорта и индификационного кода клиента (заемщика), светокопия трудовой книжки, заверенная печатью предприятия.
Выслушав предложение ОСОБА_5, у ОСОБА_3 и ОСОБА_4 возник преступный умысел на завладение денежными средствами ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», в особо крупных размерах, путем оформления фиктивных потребительских кредитов, сначала на сотрудников ООО «Сатурн» а в последующем на иных лиц, которые работниками ООО «Сатурн» никогда не являлись.
Так, ОСОБА_3, в период времени с 30.05.06 по 20.07.07 года, являясь директором ООО «Сатурн», согласно протокола собрания учредителей ООО «Сатурн» № 1 от 05.04.1994 года, будучи должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в функциональные обязанности которого входило руководство вышеуказанным обществом, согласно трудового договора с директором ООО «Сатурн» от 01.09.03, зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», действуя умышленно, по предварительному сговору с главным бухгалтером ООО «Сатурн» ОСОБА_4, имея умысел на завладение денежными средствами ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», путем злоупотребления служебным положением, дал последней указание на оформление фиктивных потребительских кредитов на себя, своего сына - ОСОБА_7, на ОСОБА_4 как на физическое лицо, а также на физических лиц бывших сотрудников ООО «Сатурн»: ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, и на иных физических лиц, которые работниками ООО «Сатурн» никогда не являлись: ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28; ОСОБА_29; ОСОБА_30; ОСОБА_31 ОСОБА_32, ОСОБА_33; ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56; ОСОБА_57; ОСОБА_58; ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63; ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_70, ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84; ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_104; ОСОБА_105, ОСОБА_106, ОСОБА_107, ОСОБА_108, ОСОБА_109, ОСОБА_110; ОСОБА_111, ОСОБА_112, ОСОБА_113, ОСОБА_114, ОСОБА_115, ОСОБА_116, ОСОБА_117, ОСОБА_118, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_124, ОСОБА_125, ОСОБА_126, ОСОБА_127, ОСОБА_128, ОСОБА_129, ОСОБА_130, ОСОБА_131, ОСОБА_132, ОСОБА_133, ОСОБА_134, ОСОБА_135, ОСОБА_136, ОСОБА_137, ОСОБА_138, ОСОБА_139, ОСОБА_140, ОСОБА_141 и ОСОБА_142 на сумму 30 000 гривен, на каждого.
При этом необходимые для оформления кредитов документы копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на сотрудников ООО «Сатурн» ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 брала из личных дел сотрудников. Документы на остальных физических лиц ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3, брала из личных дел, сотрудников косметической фирмы «Мери Кей», где являлась представителем фирмы в г. Запорожья.
Кроме этого, ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 и с его ведома, для оформления фиктивных кредитов на вышеуказанных физических лиц, как бывших работников ООО «Сатурн», так и на тех, которые работниками ООО «Сатурн» никогда не являлись, находясь на свое рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном в помещении офиса ООО «Сатурн» по адресу: г. Запорожье, ул. Деповская, 72 «Г», имея умысел, направленный на внесение в официальный документы заведомо ложных сведений, составление и выдачу заведомо ложного официального документа, а также подделку документа необходимого для получения потребительских кредитов, при помощи компьютера и принтера составляла заведомо ложные документы: - справки о доходах на всех вышеуказанных лиц, в которых указывала завышенный размер заработной платы и увеличенный стаж работы, а также светокопии трудовых книжек, в которых указывала увеличенный стаж работы на предприятии, которые совместно с ОСОБА_3 подписывала, а последний поставил печать предприятия, удостоверив их, придавая им статус официального документа.
С целью реализации своего преступного умысла на завладение денежными средствами, принадлежащими ОСОБА_6 «ОСОБА_6 Днепр», ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 приехали в Запорожское отделение ОСОБА_5 «ОСОБА_6 Днепр», расположенное по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где войдя в доверие к начальнику отделения ОСОБА_5 обратились с просьбой о выдаче потребительских кредитов работникам предприятия на сумму 30 000 гривен каждый, в их отсутствие, без посещения последними отделения банка, ссылаясь на их занятость и желание сотрудников фирмы получить кредиты, при этом пообещав что кредиты будут погашаться в установленное время и в установленном порядке.
ОСОБА_5, согласившись на предложение, и по согласию и с ведома ОСОБА_3, предоставила ОСОБА_4 все необходимые документы для оформления кредитов, а именно: заявления на выдачу кредита, анкеты клиента, кредитные договоры, дополнения к ним и др. документы.
В последующем, по указанию и с ведома ОСОБА_3, с целью осуществления совместного с ОСОБА_4 преступного плана, направленного на завладение чужим имуществом денежными средствами, принадлежащими ОСОБА_6 «ОСОБА_6 Днепр», ОСОБА_4 собственноручно заполняла и подписывала документы от своего имени, а также от имени указанных выше физических лиц, якобы желающих получить потребительские кредиты на сумму 30 000 гривен каждый, а именно: заявления на выдачу кредита, анкеты клиента, кредитные договоры, дополнения к ним и др. документы необходимые для получения кредита, а затем по указанию ОСОБА_3 предоставляла ранее подготовленные заведомо ложные документы в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр».
На основании предоставленных ОСОБА_4 заведомо ложных, поддельных документов, в Запорожском отделении ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» ей были выданы безномерные пластиковые карты «Мгновенная» с начисленной суммой потребительского кредита, по 30 000 гривен на каждой.
В дальнейшем, по указанию ОСОБА_3, ОСОБА_143, используя указанные пластиковые карточки, достоверно зная, что лица, на которых оформлены кредиты, соответствующих банковских документов не подписывали, желания получить кредит не имели, получила денежные средства через банкоматы г. Запорожья, а также через «Пост-терминал» (кассе) Запорожского отделения ОСОБА_6 «ОСОБА_6 Днепр», подделав подпись лиц на чеках о получении наличных денежных средств.
Полученные таким образом ОСОБА_4 денежные средства, ОСОБА_3 использовал на собственные нужды и на нужды своей фирмы.
_____________________________________________________________________________
Так, 30 мая 2006 года ОСОБА_3, являясь директором ООО «Сатурн», согласно протокола собрания учредителей ООО «Сатурн» № 1 от 05.04.1994 года, будучи должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в функциональные обязанности которого входило руководство вышеуказанным обществом, согласно трудового договора с директором ООО «Сатурн» от 01.09.03, зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», действуя умышленно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 имея умысел, направленный на завладения денежными средствами ОСОБА_6 «ОСОБА_6 Днепр», путем злоупотребления служебным положением, а также служебный подлог, с целью оформления и получения потребительского кредита в сумме 30 000 гривен, на свое имя, как на физическое лицо, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», по ранее подготовленным ОСОБА_5 документам, заполнил и подписал документы кредитного дела на имя ОСОБА_3:
После чего ОСОБА_4, по указанию и с ведома ОСОБА_3 находясь на свое рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном в помещении офиса ООО «Сатурн» по адресу: г. Запорожье, ул. Деповская, 72 «Г», имея умысел, направленный на внесение в официальный документы заведомо ложных сведений, составление и выдачу заведомо ложного официального документа, а также подделку документа необходимого для получения потребительского кредита, при помощи компьютера и принтера составляла заведомо ложный официальный документ - справку о доходах № 32 от 25.05.06 на имя ОСОБА_3, в которой указала завышенный размер его заработной платы.
В последующем ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_4 подписал заведомо ложный официальный документ справку о доходах № 32 от 25.05.06 и заверил печатью предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
Продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_3 30.05.09 года находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребления служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физических лиц ОСОБА_4 своего сына ОСОБА_7, а также на ОСОБА_121, достоверно зная, что последний не является работником ООО «Сатурн», подписал подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 33 от 25.05.06 на ОСОБА_144, № 33 от 25.05.09 на ОСОБА_7 и № 34 от 25.05.06 на ОСОБА_121 в которых указал завышенный размер их заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии своего паспорта, идентификационного кода, трудовой книжки, а также копий паспортов, идентификационных кодов, трудовых книжек, на ОСОБА_7 и ОСОБА_121, по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени с 05.06.06 по 30.06.06 находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физических лиц ОСОБА_56, ОСОБА_11, ОСОБА_127 достоверно зная, что последние на момент оформления кредита не являлись работником ООО «Сатурн», а также на физических лиц ОСОБА_145, ОСОБА_142 ОСОБА_15, ОСОБА_21, которые на тот момент являлися работниками ООО «Сатурн», без их ведома и согласия, подписал в графе «директор» подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 45 от 30.05.06 на ОСОБА_145, № 51 от 30.05.06 на ОСОБА_56 № 50 от 29.06.06 на ОСОБА_11, № 51 от 29.06.06 на ОСОБА_15, № 52 от 29.06.06 на ОСОБА_21, № 53 от 29.06.06 на ОСОБА_142, и № 55 от 29.06.06 на ОСОБА_127, в которых указал завышенный размер их заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и копий трудовых книжек ОСОБА_56 и ОСОБА_145, ОСОБА_11, ОСОБА_127, ОСОБА_142 ОСОБА_15, ОСОБА_21, по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени с 17.07.06 по 28.07.06 находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физических лиц ОСОБА_24, ОСОБА_9 ОСОБА_131, ОСОБА_86, ОСОБА_65, ОСОБА_12 ОСОБА_63 достоверно зная, что последние на момент оформления потребительских кредитов, работниками ООО «Сатурн» не являлись, подписал в графе «директор» подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах, в которых указал завышенный размер их заработной платы, а именно: № 60 от 13.07.06 на ОСОБА_131, № 61 от 13.07.06 на ОСОБА_86, № 62 от 13.07.06 на ОСОБА_24, № 50 от 27.07.06 на ОСОБА_63 собственноручно, а в справках о доходах № 65 от 14.07.06 на ОСОБА_9, № 65 от 14.07.06 на ОСОБА_12, и № 66 от 14.07.06 на ОСОБА_65 в графе «директор» по указанию ОСОБА_3 расписалась ОСОБА_4
В последующем ОСОБА_3 после составления и подписания им совместно с ОСОБА_4 заведомо ложных официальных документов справок о доходах на указанных лиц, заверил их печатью предприятия, удостоверив их и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_24, ОСОБА_9 ОСОБА_131, ОСОБА_86, ОСОБА_65, ОСОБА_12 и ОСОБА_63 по ранее подговоренным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, 22.08.06 ОСОБА_3, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физическое лицо ОСОБА_23 достоверно зная, что на тот момент он являлись работником ООО «Сатурн», но без его согласия и ведома, а также на физических лиц ОСОБА_59, ОСОБА_62 и ОСОБА_60 достоверно зная, что указанные лица не являлись работником ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 71 от 21.08.06 на ОСОБА_23, № 70 от 21.08.06 на ОСОБА_62, в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_23 ОСОБА_59, ОСОБА_62 и ОСОБА_60 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Так, 18.09.06 ОСОБА_3, продолжая свою преступные деятельность, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физических лиц ОСОБА_66, ОСОБА_13, ОСОБА_17, ОСОБА_14 и ОСОБА_16 достоверно зная, что указанные лица не являются работниками ООО «Сатурн», подписал подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 61 от 14.09.06 года на имя ОСОБА_13, № 62 от 14.09.06 на имя ОСОБА_66, № 63 от 14.09.06 на имени ОСОБА_17, и № 64 от 14.09.06 года на имя ОСОБА_14, и № 65 от 14.09.06 на имя ОСОБА_16 в которых указал завышенный размер их заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив их и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и копий трудовых книжек ОСОБА_66, ОСОБА_13, ОСОБА_17, ОСОБА_14 и ОСОБА_16 по ранее подговоренным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 150 000 гривен, 18.09.2006 года предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 19.09.06 были получены денежные средства в размере 150 000 гривен, согласно кассовым чекам № 587722 на имя ОСОБА_66, № 587719 на имя ОСОБА_13, № 587718 на имя ОСОБА_17 и № 587721 на имя ОСОБА_14 которые № 587712 на имя ОСОБА_16 в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
06.10.06 ОСОБА_3, продолжая свою преступные деятельность, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физических лиц ОСОБА_71, ОСОБА_58, ОСОБА_87, ОСОБА_61, ОСОБА_57 ОСОБА_129, достоверно зная, что последние не являются работниками ООО «Сатурн», а также на физическое лиц ОСОБА_25, который на тот момент являлся работником ООО «Сатурн», но без его ведома и согласия, подписал подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 80 от 04.09.06 года на имя ОСОБА_25, № 81 от 04.09.06 на имя ОСОБА_71 И.В., № 82 от 04.09.06 на имя ОСОБА_58, № 84 от 04.09.06 года на имя ОСОБА_87, № 83 от 04.09.06 на имя ОСОБА_61, № 85 от 04.09.06 на имя ОСОБА_57, и № 86 от 04.09.06 на имя ОСОБА_129, в которых указал размер их заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и копий трудовых книжек ОСОБА_71, ОСОБА_58, ОСОБА_87, ОСОБА_61, ОСОБА_57 ОСОБА_129, и ОСОБА_25, по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
- заявление на выдачу кредита от имени ОСОБА_87 от 06.10.06, анкету клиента от имени ОСОБА_87 от 06.10.06,В.У., дополнительное соглашение №101006 от 06.10.06 от имени ОСОБА_87;
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 210 000 гривен, 06.10.2006 года предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 10.10.06 были получены денежные средства в размере 210 000 гривен, согласно кассовым чекам № 587872 на имя ОСОБА_25, № 587871 на имя ОСОБА_71, № 587869 на имя ОСОБА_87, № 587870 на имя ОСОБА_58, № 587866 на имя ОСОБА_61, № 587867 на имя ОСОБА_57, № 587868 на имя ОСОБА_129, которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
01.11.06 ОСОБА_3, продолжая свою преступные деятельность, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физическое лицо ОСОБА_26, достоверно зная, что последний не является работником ООО «Сатурн», а также на физических лиц ОСОБА_18 и ОСОБА_22, которые на тот момент являлись работниками ООО «Сатурн», но без их ведома и согласия, подписал подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 90 от 01.11.06 года на имя ОСОБА_26, № 91 от 01.11.06 на имя ОСОБА_18 и № 92 от 01.11.06 года на имя ОСОБА_22 в которых указал завышенный размер их заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и копий трудовых книжек ОСОБА_26, ОСОБА_18 и ОСОБА_22, по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 90 000 гривен, 01.11.06 предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4. по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 06.11.06 были получены денежные средства в размере 90 000 гривен, согласно кассовым чекам № 375751 на имя ОСОБА_26, № 375752 на имя ОСОБА_18 и № 375753 на имя ОСОБА_22 которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Продолжая свою преступные деятельность, 27.11.06 ОСОБА_3, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_44, ОСОБА_136, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_88, ОСОБА_70 и ОСОБА_67 достоверно зная, что указанные лица никогда не являлись работником ООО «Сатурн», без их согласия и ведома, поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 94 от 24.11.06 на имя ОСОБА_44, № 98 от 24.11.06 на имя ОСОБА_136, № 99 от 24.11.06 на имя ОСОБА_68, № 93 от 24.11.06 на имя ОСОБА_69, № 95 от 24.11.06 на имя ОСОБА_88, № 96 от 24.11.06 на имя ОСОБА_70, № 97 от 24.11.06 на имя ОСОБА_67 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа.
После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_44, ОСОБА_136, ОСОБА_68 ОСОБА_69, ОСОБА_88, ОСОБА_70 и ОСОБА_67 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени с 21.12.09 по 25.11.06 года находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_37, ОСОБА_64 ОСОБА_38 достоверно зная, что указанные лица не являлись работником ООО «Сатурн», а также на физических лиц ОСОБА_128 и ОСОБА_8 которые тот на момент являлся работником ООО «Сатурн», без их ведома и согласия, поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 92 от 01.11.06 на имя ОСОБА_128, № 95 от 20.12.06 на имя ОСОБА_8, № 98 от 20.12.06 на имя ОСОБА_37, № 99 от 20.12.06 на имя ОСОБА_64, и № 100 от 20.12.06 на имя ОСОБА_38 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_128 и ОСОБА_8 ОСОБА_37, ОСОБА_64 и ОСОБА_38 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 150 000 гривен, 25.12.2006 года предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 25.12.09 были получены денежные средства в размере 150 000 гривен, согласно кассовым чекам № 588409 на имя ОСОБА_128, № 588501 на имя ОСОБА_8, № 588502 на имя ОСОБА_64, № 588500 на имя ОСОБА_37, № 588516 на имя ОСОБА_38, которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Продолжая свою преступные деятельность, 28.12.06 ОСОБА_3, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физическое лицо ОСОБА_20 достоверно зная, что последний является работником ООО «Сатурн» без ее согласия и ведома, подписал подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложный официальный документ - справку о доходах № 111 от 25.12.06 на имя ОСОБА_20 в которой указал завышенный размер его заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспорта, идентификационного кода и трудовой книжки ОСОБА_20 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 30 000 гривен, 28.12.2006 года предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 была выдана безномерная кредитная пластиковая карта «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 31.01.07 были получены денежные средства в размере 30 000 гривен, согласно кассового ордера № 376478, которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени с 24.01.07 по 31.01.07 находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_78, ОСОБА_32, ОСОБА_49, ОСОБА_94, ОСОБА_77, ОСОБА_36 достоверно зная, что последние никогда не являлись работником ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 9 от 19.01.07 на имя ОСОБА_78, № 8 от 19.01.07 на имя ОСОБА_32, № 7 от 19.01.07 на имя ОСОБА_49, № 12 от 26.01.07 на имя ОСОБА_94, № 10 от 26.01.07 на имя ОСОБА_77, № 11 от 26.01.07 на имя ОСОБА_36 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_78, ОСОБА_32, ОСОБА_49 ОСОБА_94, ОСОБА_77, ОСОБА_36 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени 02.02.07 по 28.02.07 находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_106А,, ОСОБА_42, ОСОБА_117, ОСОБА_105, ОСОБА_43, ОСОБА_112 ОСОБА_27 достоверно зная, что они никогда не являлись работником ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах №12 от 07.02.07 на имя ОСОБА_106, № 13 от 22.02.07 на имя ОСОБА_42, № 14 от 22.02.07 на имя ОСОБА_117, № 15 от 22.02.07 на имя ОСОБА_105, № 17 от 22.02.07 на имя ОСОБА_43, № 16 от 22.02.07 на имя ОСОБА_112, № 18 от 02.02.07 на имя ОСОБА_27 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_106А,, ОСОБА_42, ОСОБА_117, ОСОБА_105, ОСОБА_43, ОСОБА_112 ОСОБА_27 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 210 000 гривен, в период времени с 09.02.07 по 28.02.07 предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 в период времени с 09.02.07 по 28.02.07 были получены денежные средства в размере 210 000 гривен, согласно кассовым чекам № 376692 на имя ОСОБА_106, № 588929 на имя ОСОБА_43, № 376909 на имя ОСОБА_105, № 376904 на имя ОСОБА_27, № 376905 на имя ОСОБА_42, № 376903 на имя ОСОБА_117, № 376906 на имя ОСОБА_112, которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Продолжая свою преступные деятельность, 30.06.06 ОСОБА_3, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен, каждый на физических лиц ОСОБА_84, ОСОБА_104, ОСОБА_111, ОСОБА_116, ОСОБА_35 достоверно зная, что они никогда не являлись работниками ООО «Сатурн», подписал подготовленный ранее ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 22 от 12.03.07 на имя ОСОБА_84, № 20 от 12.03.07 на имя ОСОБА_147, № 21 от 12.03.07 на имя ОСОБА_111, № 23 от 12.03.07 на имя ОСОБА_116, и № 24 от 12.03.07 на имя ОСОБА_35 Н.И., в которых указал завышенный размер их заработной платы, и поставил печать предприятия, удостоверив ее и придав статус официального документа.
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек ОСОБА_84, ОСОБА_104, ОСОБА_111, ОСОБА_116, и ОСОБА_35 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 150 000 гривен, 14.07.2006 года предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_147 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 в период времени с 15.03.07 по 20.03.07 были получены денежные средства в размере 150 000 гривен, согласно кассовым чекам № 589095 на имя ОСОБА_84, № 589096 на имя ОСОБА_104, № 377145 на имя ОСОБА_116, № 377144 на имя ОСОБА_35 и № 589169 на имя ОСОБА_111 которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени 22.03.07 по 30.03.07 находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_148, ОСОБА_10, ОСОБА_93, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_33, ОСОБА_52 достоверно зная, что они не являются работниками ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах №26 от 22.03.07 на имя ОСОБА_31, № 31 от 29.03.07 на имя ОСОБА_10, № 31 от 29.03.07 на имя ОСОБА_93, № 30 от 29.03.07 на имя ОСОБА_119, № 39 от 29.03.07 на имя ОСОБА_120, № 34 от 29.03.07 на имя ОСОБА_33, № 45 от 29.03.07 на имя ОСОБА_52 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_148, ОСОБА_10, ОСОБА_93, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_33, ОСОБА_52 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 210 000 гривен, в период времени с 22.03.07 по 30.03.07 предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_147 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 в период времени с 30.03.07 по 02.04.07 были получены денежные средства в размере 210 000 гривен, согласно кассовым чекам № 589238 на имя ОСОБА_31, № 589249 на имя ОСОБА_10, № 589247 на имя ОСОБА_93, № 589248 на имя ОСОБА_119, № 589250 на имя ОСОБА_120А, № 377303 на имя ОСОБА_33, № 377304 на имя ОСОБА_52, которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Так, ОСОБА_3, в период времени 19.04.07 по 27.04.07, продолжая свою преступную деятельность, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_30, ОСОБА_55, ОСОБА_83, ОСОБА_123, ОСОБА_73, ОСОБА_100, ОСОБА_40, ОСОБА_34, ОСОБА_29, ОСОБА_54, ОСОБА_124 достоверно зная, что они не являются работниками ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах №30 от 17.04.07 на имя ОСОБА_30, № 39 от 17.04.07 на имя ОСОБА_55, № 38 от 17.04.07 на имя ОСОБА_83, № 40 от 17.04.07 на имя ОСОБА_123, № 37 от 24.03.07 на имя ОСОБА_73, № 36 от 24.03.07 на имя ОСОБА_100, № 42 от 27.04.07 на имя ОСОБА_40, № 45 от 27.04.07 на имя ОСОБА_34, № 40 от 27.04.07 на имя ОСОБА_29, № 41 от 27.04.07 на имя ОСОБА_54 № 43 от 27.04.07 на имя ОСОБА_124 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_30, ОСОБА_55, ОСОБА_83, ОСОБА_123, ОСОБА_73, ОСОБА_100, ОСОБА_40, ОСОБА_34, ОСОБА_29, ОСОБА_54, ОСОБА_124 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 по предварительному сговору с ОСОБА_4 действуя повторно, имея умысел, направленный на получения денежных средств ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», в сумме 330 000 гривен, в период времени с 19.04.07 по 27.04.07 предоставил указанные ранее заведомо ложные официальные документы, в Запорожское отделение ОСОБА_147 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, где на основании указанных документов ОСОБА_4 были выданы безномерные кредитные пластиковые карты «Мгновенная», с которых в последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3 через «Пост-терминал» (кассы) расположенные в здании Запорожского отделения ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 в период времени с 20.04.07 по 28.04.07 были получены денежные средства в размере 330 000 гривен, согласно кассовым чекам № 377432 на имя ОСОБА_30, № 377429 на имя ОСОБА_55, № 377431 на имя ОСОБА_83, № 377431 на имя ОСОБА_123, № 377430 на имя ОСОБА_73, № 377486 на имя ОСОБА_100, № 589401 на имя ОСОБА_40, № 377487 на имя ОСОБА_34, № 377533 на имя ОСОБА_29, № 377536 на имя ОСОБА_54, № 377534 на имя ОСОБА_124 которые в последующем были переданы ОСОБА_3, который в свою очередь использовал их на собственные нужды и на нужды предприятия.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени 15.05.07 по 31.05.07, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_92, ОСОБА_46, ОСОБА_28, ОСОБА_125, ОСОБА_95, ОСОБА_102, ОСОБА_41, ОСОБА_99, ОСОБА_114, ОСОБА_74, ОСОБА_47, ОСОБА_90, ОСОБА_101, ОСОБА_85, ОСОБА_89, ОСОБА_81 достоверно зная, что указанные лица не являются работниками ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 52 от 10.05.07 на имя ОСОБА_92, № 53 от 10.05.07 на имя ОСОБА_46, № 55 от 10.05.07 на имя ОСОБА_149, № 50 от 10.05.07 на имя ОСОБА_125, № 49 от 10.05.07 на имя ОСОБА_95, № 51 от 10.05.07 на имя ОСОБА_102, № 55 от 18.05.07 на имя ОСОБА_41, № 59 от 18.05.07 на имя ОСОБА_99, № 57 от 18.05.07 на имя ОСОБА_114, № 58 от 18.05.07 на имя ОСОБА_74 № 61 от 18.05.07 на имя ОСОБА_47, № 56 от 18.05.07 на имя ОСОБА_90, № 67 от 21.05.07 на имя ОСОБА_101, № 73 от 25.05.07 на имя ОСОБА_85, № 71 от 25.05.07 на имя ОСОБА_89, № 72 от 25.05.07 на имя ОСОБА_81 в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_92, ОСОБА_46, ОСОБА_28, ОСОБА_125, ОСОБА_95, ОСОБА_102, ОСОБА_41, ОСОБА_99, ОСОБА_114, ОСОБА_74, ОСОБА_47, ОСОБА_90, ОСОБА_101, ОСОБА_85, ОСОБА_89, ОСОБА_81 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени 05.06.07 по 25.06.07, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_108, ОСОБА_96, ОСОБА_126, ОСОБА_51, ОСОБА_122, ОСОБА_103, ОСОБА_53, ОСОБА_79, ОСОБА_39, ОСОБА_109, ОСОБА_97, ОСОБА_48, ОСОБА_118, ОСОБА_76, ОСОБА_80 достоверно зная, что указанные лица не являются работниками ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 76 от 25.05.07 на имя ОСОБА_108, № 75 от 25.05.07 на имя ОСОБА_96, № 74 от 25.05.07 на имя ОСОБА_126, № 77 от 25.05.07 на имя ОСОБА_51, № 78 от 25.05.07 на имя ОСОБА_122, № 79 от 25.05.07 на имя ОСОБА_103, № 70 от 25.05.07 на имя ОСОБА_53, № 129 от 04.06.07 на имя ОСОБА_79, № 80 от 11.06.07 на имя ОСОБА_39, № 115 от 20.06.07 на имя ОСОБА_109 № 102 от 20.06.07 на имя ОСОБА_97, № 111 от 20.06.07 на имя ОСОБА_48, № 107 от 20.06.07 на имя ОСОБА_118, № 125 от 20.06.07 на имя ОСОБА_76, № 100 от 20.06.07 на имя ОСОБА_80, в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего, ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_108, ОСОБА_96, ОСОБА_126, ОСОБА_51, ОСОБА_122, ОСОБА_103, ОСОБА_53, ОСОБА_79, ОСОБА_39, ОСОБА_109, ОСОБА_97, ОСОБА_48, ОСОБА_118, ОСОБА_76, ОСОБА_80 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Продолжая свою преступные деятельность, ОСОБА_3, в период времени 03.07.07 по 19.07.07, находясь на своем рабочем месте, в своем служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье ул. Деповская, 72 «Г», действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_4 зная порядок и процедуру оформления потребительских кредитов в ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребляя служебным положением, а также на служебный подлог, с целью оформления и получения потребительских кредитов на сумме 30 000 гривен каждый, на физических лиц ОСОБА_45, ОСОБА_98, ОСОБА_115, ОСОБА_75, ОСОБА_139, ОСОБА_110, ОСОБА_113, ОСОБА_133, ОСОБА_130, ОСОБА_82, ОСОБА_91, ОСОБА_151, ОСОБА_107, ОСОБА_50, ОСОБА_134, ОСОБА_141, ОСОБА_132, ОСОБА_135, ОСОБА_137, ОСОБА_140, ОСОБА_138 достоверно зная, что указанные лица не являются работниками ООО «Сатурн», поставил печать предприятия на ранее подготовленные ОСОБА_4 при помощи компьютера и принтера заведомо ложные официальные документы - справки о доходах № 116 от 20.06.07 на имя ОСОБА_45, № 113 от 20.06.07 на имя ОСОБА_98, № 120 от 20.06.07 на имя ОСОБА_115, № 105 от 20.06.07 на имя ОСОБА_139, № 124 от 04.07.07 на имя ОСОБА_113, № 125 от 04.07.07 на имя ОСОБА_133, № 139 от 04.07.07 на имя ОСОБА_130, № 135 от 04.07.07 на имя ОСОБА_152, № 124 от 04.07.07 на имя ОСОБА_153, № 130 от 04.07.07 на имя ОСОБА_72, № 138 от 03.07.07 на имя ОСОБА_107, № 122 от 04.07.07 на имя ОСОБА_50, № 123 от 04.07.07 на имя ОСОБА_134, № 126 от 04.07.07 на имя ОСОБА_141, № 156 от 12.07.07 на имя ОСОБА_132, № 151 от 12.07.07 на имя ОСОБА_135, № 161 от 12.07.07 на имя ОСОБА_137, № 159 от 12.07.07 на имя ОСОБА_140, № 159 от 12.07.07 на имя ОСОБА_138, в которых указал завышенный размер их заработной платы, чем удостоверил их и придал статус официального документа. После чего ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, расписалась в указанных справках о доходах в графе «директор» и «главный бухгалтер».
В последующем ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_3, используя копии паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек, ОСОБА_45, ОСОБА_98, ОСОБА_115, ОСОБА_75, ОСОБА_139, ОСОБА_110, ОСОБА_113, ОСОБА_133, ОСОБА_130, ОСОБА_82, ОСОБА_91, ОСОБА_151, ОСОБА_107, ОСОБА_50, ОСОБА_134, ОСОБА_141, ОСОБА_132, ОСОБА_135, ОСОБА_137, ОСОБА_140, ОСОБА_138 по ранее подготовленным ОСОБА_5, документам: заявление на имя начальника о выдаче кредита, анкету клиента, кредитный договор и др. документы, в его присутствии подделала официальные документы:
а именно, внесения заведомо ложной информации путем их составления и подписания.
Таким образом, преступными действиями ОСОБА_3, интересам юридического лица ЗАО КБ «Кредит-Днепр», был причинен материальный вред на общую сумму 4 140 000 гривен, что в 600 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является особо крупным размером.
Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 30.05.06 по 30.07.07 года, являясь директором ООО «Сатурн», согласно протокола собрания учредителей ООО «Сатурн» № 1 от 05.04.1994 года, будучи должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в функциональные обязанности которого входило руководство вышеуказанным обществом, согласно трудового договора с директором ООО «Сатурн» от 01.09.03, находясь на своем рабочем месте, в служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье, ул. Деповская, 72 Г, действуя по предварительному сговору с главным бухгалтером ООО «Сатурн» ОСОБА_4 во исполнение своего преступного умысла, направленного на легализацию денежных средств, добытых преступным путем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем злоупотребления своим служебным положением, по предварительному сговору с ОСОБА_4 использовал денежные средства, полученные от фиктивно оформленных потребительских кредитов на физических лиц по документам ООО «Сатурн» в ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» в сумме 2 294 726,00 гривен, на собственные нужды, нужды ОСОБА_4 и хозяйственную деятельность ООО «Сатурн», а именно:
- согласно квитанций б/н от 17.07.06 г. денежные средства, полученные преступным путем в сумме 28 759,00 грн., и 24 401,00 были внесены как начальный взнос в сумме 15% от стоимости легковых автомобилей на имя ОСОБА_3 и ОСОБА_4;
- согласно информации ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» о размере задолженности по кредитам сотрудников ООО «Сатурн» по состоянию по 23.03.09 денежные средства, полученные преступным в суме 37 800 грн. и 102 900 гривен были внесены в качестве погашения кредита за приобретенные легковые автомобили на имя ОСОБА_3 и ОСОБА_4 соответственно;
- согласно информации ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» о размере задолженности по кредитам сотрудников ООО «Сатурн» по состоянию по 23.03.09 денежные средства, полученные преступным в суме 20 000 гривен и 20 000 гривен были внесены в качестве погашения потребительского кредита на имя ОСОБА_3 и ОСОБА_4 соответственно;
●зачисление денежных средств на карточные счета в сумме 47 500 грн;
●на приобретения топлива в сумме 194 250 гривен;
●оплата за автозапчасти на сумму 5 000 гривен;
●перечисление денежных средств на текущий счет в КБ «Кредит-Днепр» для выдачи наличных денежных средств на приобретение товаров, оплаты услуг, выполненные работы на сумму 132 000 гривен;
●перечисление денежных средств на текущий счет в КБ «Кредит-Днепр» для зачисления на карточные счета на сумму 265 000 гривен;
●погашение тела кредита по кредитному договору № МК-16/2005 от 08.09.05 в сумме 51 051,00 гривен;
● погашение тела кредита по кредитному договору № МК-20/2005 от 06.10.05 в сумме 178 892,00 гривен;
●перечислено автошколе ЗМО УДР за обучение 750 грн;
●перечислено ДП «Трейд Лайн» г. Запорожье, за автомобильные запчасти в сумме 4 210 гривен;
●перечислено ЗАО «АТП 0801» за оплату стоянки автомобилей в сумме 3 500 гривен;
●перечислено ЗАО «Европейский страховой союз» за оплату добровольного страхования на сумму 7 900 гривен;
●перечислено ЧП «ОСОБА_156М.» за ремонт автомобиля в сумме 4 3001 гривен;
●перечислено ЧП «ОСОБА_157М.» за ремонт автомобиля в сумме 13 671 гривен;
●перечислено ЧП «ОСОБА_158О.» за страхование автомобиля в сумме 2 170 гривен;
●перечислено ЧП «ОСОБА_159И.» за ремонт автомобиля в сумме 14 300 гривен;
●перечислено ЧП «Соколенко» за ремонт факсимильного аппарата 156 гривен;
●перечислено СПД «ОСОБА_160В.» за автозапчасти в сумме 3 100 гривен;
●перечислено СПД «ОСОБА_161А.» за автозапчасти в сумме 17 634 гривен;
●перечислено ООО «АП СТР Украина» за ремонт автомобиля в сумме 5 888 гривен;
●перечислено ООО «Терма Кинг-Днепр» за обогреватель в сумме 6 786 гривен;
●перечислено ООО «КракЦентр ЛТД» за ремонт автомобиля в сумме 19 000 гривен;
●перечислено ООО «Торговая компания «Еврошина»» за автомобильные шины в сумме 21 020 гривен;
Кроме этого, ОСОБА_3 действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, с целью сокрытия совершенного ранее преступления, были легализированы денежные средства, полученные преступным путем в счет частичного погашения потребительские кредиты, оформленные по документам ООО «Сатурн» в сумме 962 500 гривен.
Таким образом, ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, легализовал доходы, полученные преступным путем, использования их через финансово-хозяйственные взаимоотношения с субъектами предпринимательской деятельности для приобретения товарно-материальных ценностей, оплату услуг и товаров, на общую сумму 2 294 726 гривен.
Кроме этого, ОСОБА_5 в период времени с 30.05.06 по 20.07.07 года, работая начальником Запорожского отделения Закрытого акционерного общества Коммерческий банк «Кредит-Днепр», (в последующем Запорожское отделение ОСОБА_147 «Кредит-Днепр»), совершила злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, из корыстных побуждений использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, в интересах третьих лиц, повлекшем тяжкие последствия интересам юридического лица, при следующих обстоятельствах:
Согласно приказом № 44 ок от 01.03.05 года по ОСОБА_147 «Кредит-Днепр» г. Днепропетровск ОСОБА_5, с 02.03.05 была назначена на должность начальника Запорожского отделения ОСОБА_147 «ОСОБА_6 Днепр», на которую, согласно ее должностной инструкции от 20.10.05 были возложены обязанности по выполнению организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельности отделения банка, с целью получения прибыли, а именно:
- подписание за доверенностью от имени ОСОБА_5 договоров и обеспечение их исполнения;
- осуществление при необходимости операций по обслуживанию клиентов;
- персональная ответственность за исполнение, возложенных на Отделение задач;
- персональная ответственность за причиненные ОСОБА_5 материальные ущербы, в случае не соблюдения положений данной инструкции.
Так, примерно в 20-х числах мая 2006 года ОСОБА_5И, как начальник Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 с целью привлечения в отделение ОСОБА_5 юридических лиц, по полному спектру банковских услуг, пригласила директору ООО «Сатурн» ОСОБА_3 и главного бухгалтера ООО «Сатурн» ОСОБА_4 в отделение ОСОБА_5, в присутствии которых объяснила, что ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», кроме кредитования юридических лиц, может также выдавать потребительские кредиты на физических лиц, но только на работников предприятия, с которым ОСОБА_6 заключил договор о кассовом обслуживании. Также ОСОБА_5 пояснила, что данный потребительский кредит представляет собой следующий продукт: срок кредита до 2-х лет, минимальная сумма 500 гривен, максимальная сумму 30 000 гривен, и условия его получения: справка о доходах за последние 6 месяцев, копия паспорта и идентификационного кода клиента (заемщика), светокопия трудовой книжки, заверенная печатью предприятия.
В последующем к ОСОБА_5, как начальнику Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» войдя в доверие, обратились директор и главный бухгалтер ООО «Сатурн» ОСОБА_3 и ОСОБА_4, с просьбой о выдаче потребительских кредитов сначала на них, как физических лиц, а потом на работников ООО «Сатурн», на сумму 30 000 гривен каждый, но в их отсутствие, без посещения последними отделения банка, ссылаясь на их занятость и желание сотрудников предприятия получить кредиты, при этом пообещав, что кредиты будут погашаться в установленное время и в установленном порядке.
ОСОБА_5 осознавая, что такие действия противоречат ее должностной инструкции и интересам службы, но с целью увеличения прибыли ОСОБА_5 и оставлении за собой места начальника отделения, согласившись на предложение последних, и в последующем, в период времени с 30.05.06 по 20.07.07 года по согласию и с ведома ОСОБА_3, предоставила ОСОБА_4 все необходимые документы для оформления кредитов, а именно: заявления на выдачу кредита, анкеты клиента, кредитные договоры, дополнения к ним и др. документы.
В последующем, по указанию ОСОБА_5 на основании предоставленных ОСОБА_4 заведомо ложных, поддельных документов, в Запорожском отделении ОСОБА_6 «Кредит-Днепр» последней были выданы безномерные пластиковые карты «Мгновенная» с начисленной суммой потребительского кредита, по 30 000 гривен на каждой, на общую Сумму 4 140 000 гривен.
____________________________________________________________________________
Так, ОСОБА_5, в период времени с 30.05.06 по 20.07.07 г. работая начальником Запорожского отделения ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», являясь должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными обязанностями, находясь на своем рабочем месте, в служебном кабинете, расположенном по адресу г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью увеличения прибыли ОСОБА_5 и оставлении за собой места начальника отделения ОСОБА_5, действуя в интересах третьих лиц ОСОБА_3 и ОСОБА_4, злоупотребила своим служебным положением, вопреки интересам службы, в нарушение своей должностной инструкции и п.п. 1-2 технологической карты к банковскому продукту «Кредитования физических лиц на приобретение потребительских товаров и услуг в АБ «ОСОБА_6 Днепр», утвержденного решением Правления АБ «ОСОБА_6 Днепр» № 26/4 от 08.09.04, которая предусматривает идентификацию лица (паспорт идентификационный код) оформляющего кредит, его собственноручное подписание документов, необходимых для оформления кредитов, передавала ОСОБА_4 чистые бланки необходимых документов, а именно:
Впоследствии, ОСОБА_5 получила от ОСОБА_162 уже заполненные надлежащим образному и подписаны от имени лиц, вышеуказанные документы, которые якобы желают получить кредит в банке, но без их непосредственного присутствия.
В свою очередь, ОСОБА_5, не проверив подлинность подписей этих лиц, не идентифицировав их, не установив их платежеспособности и деловую репутацию, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на увеличения прибыли ОСОБА_5 и оставлении за собой места начальника отделения, злоупотребляя своим служебным положением, в интересах третьих лиц ОСОБА_3 и ОСОБА_4, на заявлениях клиента ставила резолюцию «Выдать» и подписывала указанные документы (кредитный договор, дополнительное соглашение) от имени ОСОБА_5 «Кредит-Днепр», тем самым удостоверила их, после чего выдавала ОСОБА_162 безномерные кредитные пластиковые карта «Мгновенная», на 30 000 гривен каждая, а не лицам, на которое были оформлены потребительские кредиты, с которых в последующем ОСОБА_162, через «Пост-терминал» (кассу) Запорожского отделения КБ «Кредит-Днепр», расположенного по адресу: г. Запорожье, ул. Южное шоссе, 81 и банкоматы г. Запорожья осуществляла снятие наличных денежных средств.
Таким образом, преступными действиями ОСОБА_5, интересам юридического лица ОСОБА_6 «Кредит-Днепр», был причинен материальный вред на общую сумму 4 140 000 гривен, что в 600 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является особо крупным размером.
Допрошенный в качестве подсудимого ОСОБА_3 признал себя виновным частично по ч.2 ст.366 УК Украины, в совершении иных инкриминируемых ему преступлений виновным себя не признал, показал, что небрежно относился к оформлению документов, не вникал в подаваемые ОСОБА_163 ему на подпись документы, подписывал их не читая, а если уезжал в командировку, то в указанном главным бухгалтером ОСОБА_4 месте на чистых листах бумаги ставил свои подписи, чтобы она могла оформить платежные поручения и отвезти их в банк. В документах налоговой отчетности ОСОБА_4 расписывалась за него и заверяла декларации и другие отчетные документы печатью ООО «Сатурн», к которой у ОСОБА_4 был свободный доступ. Недобросовестное исполнение своих служебных обязанностей допустил, так как доверял ОСОБА_4, с которой сожительствовал более 10 лет. ОСОБА_4 в равных долях с ним владела фирмой ООО «Сатурн», и в ее обязанности, как главного бухгалтера, входило оформление документации фирмы, оформление и сдача отчетности, контроль за платежами в банковских учреждениях.
По сути предъявленного обвинения по ч.5 ст.191 УК Украины ОСОБА_3 показал, что получил два потребительских кредита в сумме по 30 тыс.грн. каждый, на себя и на своего сына ОСОБА_7, который являлся работником ООО «Сатурн». Никаких других кредитных средств в банке «Кредит-Днепр» не получал. Об оформлении главным бухгалтером ООО «Сатурн» ОСОБА_4 потребительских кредитов узнал примерно в августе 2007 года, когда в связи с неплатежами по данным кредитам его, как директора ООО «Сатурн», пригласили в Запорожское отделение банка «Кредит-Днепр». В банке под угрозой возбуждения уголовного дела за хищение кредитных средств подписал «задним числом» документы о том, что ООО «Сатурн» поручается за возврат этих кредитов. Документов подписал в банке большое количество и поставил печать ООО «Сатурн». Это было уже после того, как кредиты были выданы.
Наличие его подписей на договорах поручительства от 01.08.2006, дополнительных договорах №№1-25 к договору поручительства, в реестрах договоров к договору поручительства от 01.08.2006, приложениях №№1-25 и ходатайствах к ним с указанием лиц, которые по документам ООО «Сатурн» получили кредиты в ЗФ КБ «Кредит-Днепр», а также договоре №987-ПК от 29.05.06 и приложении №1 к нему, объяснил тем, что примерно в августе 2007 года, находясь в Запорожском отделении банка «Кредит-Днепр», под угрозой возбуждения уголовного дела подписал большое количество документов.
Подсудимая ОСОБА_4 по ч.5 ст.191 УК Украины свою вину признала частично, по ч.2 ст.366 УК Украины свою вину признала полностью, по ч.2 ст.222 и ч.2 ст.209 УК Украины виновной себя не признала и показала, что ОСОБА_3 предложил оформлять потребительские кредиты на работников ООО «Сатурн», а деньги использовать на нужды предприятия. Все документы на получение потребительских кредитов в ЗФ ЗАО КБ «Кредит-Днепр» оформляла и отвозила в банк она, но с ведома ОСОБА_3 Копии трудовых книжек, подписи заемщиков подделывала она. На некоторых справках о доходах расписался ОСОБА_3, а на остальных она подделала его подпись. Печать на справках о доходах, копиях трудовых книжек, налоговых декларациях ООО «Сатурн» и других документах ставил ОСОБА_3, так как печать хранилась у него. ОСОБА_3 все знал, так как подписывал справки о доходах, договоры поручительства. Потребительские кредиты в банке «Кредит-Днепр» получала она и лично расписывалась в их получении. Все деньги передавала ОСОБА_3 Подтвердила тот факт, что дополнительные договоры №1-25 к договору поручительства от 01.08.2006 были подписаны ОСОБА_3 от имени ООО «Сатурн» в августе 2007 года, а указанные в них даты не соответствуют действительности. Также ОСОБА_4 подтвердила, что из своих сбережений погасила ЗАО КБ «Кредит-Днепр» часть полученных потребительских кредитов на общую сумму 380 тысяч гривен.
Допрошенная в качестве подсудимой ОСОБА_5 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.364 УК Украины признала полностью и пояснила, что работала начальником Запорожского отделения ЗАО КБ «Кредит-Днепр». Документы на выдачу потребительских кредитов работникам ООО «Сатурн» привозила ОСОБА_4, которой выдавались пластиковые карточки и код для снятия денег. Однако, об умысле ОСОБА_3 и ОСОБА_4 она не знала, никакого денежного вознаграждения ей не обещали и ни от ОСОБА_3, и от ОСОБА_4 она никаких денег не получала. Осознает, что допустила нарушение, так как не идентифицировала получателей кредитов. Но, поскольку ранее знала по работе ОСОБА_3 и ОСОБА_4, доверяла им. При этом, также подтвердила показания ОСОБА_3 о том, что во время проверки в Запорожском отделении ЗАО КБ «Кредит-Днепр» в августе 2007 года ОСОБА_3 подписал «задним числом» договор поручительства от 01.08.2006, дополнительные договоры №1-25 к договору поручительства.
Однако, кроме частичного признания своей вины, виновность подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 нашла свое подтверждение и другими, проверенными судом доказательствами.
- заявлением о преступлении ОСОБА_6 «ОСОБА_6 Днепр» г.Днепропетровска (т.1 л.д.36-39), из которого установлено, что КБ «Кредит-Банк» прямо указал на совершение преступления ОСОБА_3 и ОСОБА_4;
- справкой о сумме причиненного ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4 материального ущерба юридическому лицу ОСОБА_6 «ОСОБА_6 Днепр» в сумме 4 140 000 гривен (т.1 л.л.49-53)
- информацией с УПФУ Шевченковского района г.Запорожья о количестве работников ООО «Сатурн» оформленных в период с 2005 г. по 2008 года (т.1 л.д.41-44)
- реестрами договоров к договору поручительства № 15-П от 01.08.2006 года (приложение 1-25) и ходатайствами должностных лиц ООО «Сатурн» ОСОБА_3 и ОСОБА_4, из которых установлено, что они выступают поручителями в лице юридического лица по всем лицам, на которых были оформлены потребительские кредиты в Запорожском отделении КБ «Кредит-Днепр» (т.1 л.д.85-133)
- кассовыми ордерами, чеками и выписками по карточным счетам, из которых установлено, что ОСОБА_3, ОСОБА_4 осуществляли снятие наличных денежных средств с пластиковых карт по фиктивно оформленным потребительским кредитам по документам ООО «Сатурн» (т.1 л.д.169-228)
- договором поручительства № 1-П от 01.08.2006 года и приложение №1-25, из которых установлено, что на договоре собственноручно расписывался ОСОБА_3 (т.1 л.д.229-265);
- справкой № 23/35-01/20504464 от 19.05.2009 года о результатах проверки финансово-имущественных операций ООО «Сатурн» по вопросам легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем за период времени с 01.05.2006 г. по 30.09.2007 г., из которой установлено, что должностными лицами ООО «Сатурн» легализованы доходы на общую сумму 2 294 726 грн. (т.2 л.д.3-17)
- показаниями свидетелей: ОСОБА_43, ОСОБА_40., ОСОБА_37., ОСОБА_33, ОСОБА_35,,.,ОСОБА_29, ОСОБА_50, ОСОБА_24, ОСОБА_31, ., ОСОБА_116., ОСОБА_110, допрошенных в судебном заседании, которые суду подтвердили, что кредитных договоров они не оформляли и никаких денег не получали. Узнали об оформлении на них кредитов из сообщения банка;
- показаниями свидетелей: ОСОБА_164, ОСОБА_28, ОСОБА_16, ОСОБА_46, ОСОБА_11, ОСОБА_31, ОСОБА_153, ОСОБА_22, ОСОБА_123, ОСОБА_45, ОСОБА_89, ОСОБА_58, ОСОБА_84, ОСОБА_48, ОСОБА_106, ОСОБА_55, ОСОБА_165, ОСОБА_86, ОСОБА_116, ОСОБА_130, ОСОБА_100, ОСОБА_66, ОСОБА_73, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_105, оглашенными в судебном заседании, который на досудебном следствии показали, что никаких кредитов они не оформляли и денег не получали;
- показаниями свидетеля ОСОБА_166 заведующей кассой Запорожского отделения ЗАО КБ «Кредит-Днепр», которая подтвердила, что в период с мая 2006г. по июль 2007г. по указанию ОСОБА_5 выдавала денежные средства с пластиковых карточек «Мгновенная» ОСОБА_4, которая расписывалась в чеках на получение денег;
- показаниями свидетелей ОСОБА_36, ОСОБА_167, ОСОБА_32, ОСОБА_127, ОСОБА_38, которые указали, что потребительские кредиты в банке «Кредит-Днепр» не получали, копии своих паспортов и других документов передавали ОСОБА_4, как представителю компании «Мери-Кей», чтобы покупать продукцию данной фирмы со скидкой;
- свидетели ОСОБА_42, ОСОБА_80, ОСОБА_9, ОСОБА_24 показали, что потребительские кредиты в банке «Кредит-Днепр» не получали, передавали копии своих паспортов и других документов ОСОБА_4, когда устраивались на работу в ООО «Сатурн»;
- показаниями свидетеля ОСОБА_88, который указал, что потребительский кредит в банке «Кредит-Днепр» не получал, при устройстве на работу в ООО «Сатурн» передавал документы ОСОБА_3 и ОСОБА_143, которые сидели в одном кабинете, кому именно точно не помнит;
- показаниями свидетеля ОСОБА_43, которая показала, что кредит в банке «Кредит-Днепр» не получала, свои документы передавала дочери, а та давала документы ОСОБА_4
- показаниями свидетеля ОСОБА_39 о том, что во время ее работы в ООО «Сатурн», примерно в сентябре-октябре 2007 года, то есть после того, как были оформлены и выданы потребительские кредиты, узнала от ОСОБА_4, что та оформила на нее кредит в банке «Кредит-Днепр». При этом, показания свидетеля ОСОБА_39 о том, что печать ООО «Сатурн» хранилась у ОСОБА_3 в кабинете, в сейфе не принимаются судом во внимание, так как ОСОБА_39 не работала в ООО «Сатурн» в период оформления и получения ОСОБА_4 потребительских кредитов в банке «Кредит-Днепр».
- заключением почерковедческой экспертизы №62 от 10.04.2009 (т.2, л.д.203-234), согласно которому из 130 представленных на экспертизу справок о доходах, на 32 справках имеется подпись ОСОБА_3 Подпись ОСОБА_4, как главного бухгалтера ООО «Сатурн», имеется на всех 130 справках о доходах и на всех светокопиях трудовых книжек, по которым выдавались потребительские кредиты.
- кассовыми ордерами, чеками и выписками по карточным счетам, согласно которым ОСОБА_4 осуществляла снятие наличных денежных средств с пластиковых карт по фиктивно оформленным потребительским кредит,
- заключением эксперта № 93 от 26.05.2009 года (т.2 л.д.244-248), из которого установлено, что в графе «директор ООО «Сатурн» в договоре поручительства № 1-П от 01.08.2006 года и дополнений к нему на 25 листах, подпись выполнена ОСОБА_3;
- заключением эксперта № 32 от 21.02.2009 года ( т.2 л.д. 179-193), из которого установлено, что подписи ОСОБА_36, ОСОБА_37,Ю ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_164, ОСОБА_42, ОСОБА_118 в кредитных делах в графе «заемщик» выполнены не указанными лицами, а другим лицом; в графе «главный бухгалтер» в справках о доходах на вышеуказанных лиц выполнены ОСОБА_4, в графе «керывник», «выдать» выполнены ОСОБА_5;
- протоколом очной ставки между подозреваемой ОСОБА_5 и обвиняемой ОСОБА_4 (т.3 л.д.1-6), в ходе которой ОСОБА_4 и ОСОБА_5 подробно рассказали о механизме оформления потребительских кредитов;
- протоколом очной ставки между подозреваемой ОСОБА_5 и обвиняемым ОСОБА_3 (т.3 л.д.14-19) , в ходе которой ОСОБА_3 полностью подтвердил показания ОСОБА_5 о том, каким образом оформляли кредиты;
- протоколом очной ставки между обвиняемой ОСОБА_4 и обвиняемым ОСОБА_3 ( т.3 л.д. 7-13), в ходе которой ОСОБА_4 и ОСОБА_3 подтвердили о том, что оформляли потребительские кредиты в Запорожском отделении КБ «ОСОБА_6 Днепр» через ОСОБА_5, о том, что ОСОБА_4 занималась оформлением документов для получения кредита ОСОБА_3 было известно, а также, что ОСОБА_3 подписывал чистые бланки, а денежные средства получала ОСОБА_4, которые ОСОБА_3 израсходовал на нужды своего предприятия;
Органом досудебного следствия действия действия ОСОБА_3 и ОСОБА_4 квалифицированы по ч.5 ст.191, ч.2 ст.366, ч.2 ст.222, ч.2 ст.209 УК Украины.
К показаниями подсудимого ОСОБА_3 о том, что он кредитных денег не получал от ОСОБА_4 , в банкомате деньги не снимал, суд относится критично, поскольку эти показания опровергаются показаниями подсудимой ОСОБА_4, которая обвинение в завладении чужим имуществом совместно с ОСОБА_3 признала частично, а также другими доказательствами по делу, а именно: кассовыми ордерами, чеками, договором поручительства; показаниями свидетелей.
О направленности умысла ОСОБА_3 и ОСОБА_4 на завладение денежными средствами ЗАО КБ «Кредит-Днепр» свидетельствует оформление кредитных дел на подставных лиц лиц, а также оформление поддельных документов
Справка о результатах проверки финансово-имущественных операций ООО «Сатурн» по вопросу легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем за период с 01.05.2006 по 30.09.2007 (т.2, л.д. 3-17) объективно указывает на совершение ОСОБА_3 и ОСОБА_4 легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Ссылка подсудимого ОСОБА_3 на то, что все документы для получения кредитов оформляла ОСОБА_4, печать на документы ставила ОСОБА_4, он подписывал, не читая тех документов, которые ему приносила на подпись ОСОБА_4, суд расценивает как защитную позицию и намерение избежать ответственности. Согласно трудового контракта с директором общества ООО «Сатурн» ОСОБА_3 в обязанности ОСОБА_3 входило:
1.4.самостоятельно решать все вопросы деятельности общества;
1.6. директор издает приказы и дает письменные указания, которые
подлежат обязательному учету…;
- приказы и указания директора обязательны для всех должностных лиц и других сотрудников общества…;
1.7. Директор имеет право:
- без доверенности действовать от имени общества;
- распоряжаться имуществом и средствами общества в соответствии с действующим законодательством;
- подписывать исходящие, а также платежные документы.
Согласно выписки из протокола собрания учредителей ООО «Сатурн» № 1 от 05.04.1994 года ОСОБА_3 избран на должность директора с правом подписи банковских документов.
По мнению суда, правильно установив объективные действия подсудимых ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в части завладения чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением орган досудебного следствия дал им неправильную правовую оценку дополнительно квалифицируя и по ч.2 ст.222 УК Украины, поскольку умысел у ОСОБА_3 и ОСОБА_4 был направленный на завладение денежными средствами КБ «Кредит-Днепр» путем злоупотребления служебным положением, а именно оформление потребительских кредитов на физических лиц, которые не являлись работниками ООО «Сатурн».
Поэтому в этой части обвинения ОСОБА_3 и ОСОБА_4 подлежат оправданию в связи с отсутствием в их действиях состава преступления.
Суд квалифицирует действия подсудимого ОСОБА_3 и ОСОБА_4 по ч.5 ст.191 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением, совершенное повторно по предварительному сговору группой лиц, совершенное в особо крупных размерах, по ч.2 ст.366 УК Украины по признакам: служебный подлог, т.е. внесение должностным лицом в официальный документ заведомо ложных сведений ; по ч.2 ст.209 УК Украины по признакам: легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, т.е. совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, полученных в результате совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, а также совершение действий, направленных на сокрытие и маскировку незаконного происхождения таких средств, источника их происхождения, местонахождения, перемещения, а равно приобретение, владение и использование средств, полученных вследствие совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, совершенное по предварительному сговору группой лиц.
Действия подсудимой ОСОБА_5 суд квалифицирует по ч.2 ст.364 УК Украины по признакам: злоупотребление служебным положением т.е. умышленное из корыстных побуждений в интересах третьих лиц использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, повлекшее тяжкие последствия, интересам юридического лица.
При определении наказания суд учитывает следующие обстоятельства:
- характер и степень общественной опасности совершенных преступлений: у ОСОБА_3 и ОСОБА_4 по ч.5 ст.191 УК Украины относится к преступлениям особой тяжести, оконченным, по ч.2 ст.366 УКК Украины относится к преступлениям средней степени тяжести, оконченным, по ч.2 ст.209 УК Украины относится к преступлениям особой тяжести, оконченным; у ОСОБА_5 по ст.364 ч.2 УК Украины: является тяжким , оконченным;
- обстоятельства, отягчающие ответственность отсутствуют;
- личности подсудимых, обстоятельства, смягчающие ответственность:
- ОСОБА_3 ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно, имеет постоянное место жительства в ІНФОРМАЦІЯ_10, страдает гипертонической болезнью 2-й стадии, имеет на иждивении пожилую мать ОСОБА_168, ІНФОРМАЦІЯ_11; ОСОБА_4 и ОСОБА_5 не судимы, по месту жительства характеризуются положительно, ОСОБА_5 по месту работы отрицательно, раскаялись, способствовали раскрытию преступления, что смягчает наказание, существенно снижает степень тяжести совершенных преступлений и позволяет суду определить наказание по ч.2 ст.191 и ч.2 ст.209 УК Украины ниже низшего предела, установленного законодательством на основании ст.69 УК Украины, а также без применения дополнительного наказания в виде конфискации имущества. Также суд считает, что исправление всех подсудимых и их перевоспитание возможно без изоляции от общества и находит основания для применения ст.75 УК Украины относительно основного наказания.
Поскольку, подсудимые ОСОБА_3 и ОСОБА_4 совершили несколько преступлений, то при значении им наказание по совокупности преступлений суду следует применить правила ч.1 ст.70 УК Украины, то есть принцип поглощения менее строгого наказания более строгим.
Суд учитывает, что ОСОБА_5 осуждена по приговору Заводского районного суда г.Запорожья от 02.06.2008 горда к 3 годам 6 месяцам лишения свободы с лишением права на 3 года с испытательным сроком на 2 года 6 месяцев, преступление по данному делу совершила до вынесения приговора от 02.06.2008 года, поэтому суду следует применить правила ч.4 ст.70 УК Украины, при назначении подсудимой ОСОБА_5 окончательного наказания по совокупности преступлений.
Суд считает, что гражданский иск публичного акционерного общества «Кредит-Днепр» заявленный на сумму 3 394 843,86 гривен вытекает из совершенного преступления, подтверждается представленными доказательствами и поэтому суд считает, что данный иск подлежит удовлетворению. Суд учитывает, что материальный ущерб причинен подсудимыми ОСОБА_3 и ОСОБА_4, которые своими преступными действиями причинили ущерб юридическому лицу КБ»ОСОБА_6 Днепр». В судебном заседании не нашло доказательств причастности ОСОБА_5 к причинению материального ущерба, поэтому гражданский иск подлежит солидарному взысканию только с подсудимых ОСОБА_3 и ОСОБА_4
Руководствуясь ст.ст.323, 324 УПК Украины, суд, -
П Р И Г О В О Р И Л:
Признать ОСОБА_3 виновным по ст.ст. 191 ч.5, 366 ч.2, 209 ч.2 УК Украины и определить ему наказание по этим статьям:
- по ст.191 ч.5 УК Украины с применением ст. 69 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы без конфискации имущества с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком на 2 года
- по ст.366 ч.2 УК Украины в виде 2 лет лишения свободы с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком на 2 года;
- по ст.209 ч.2 УК Украины с применением ст.69 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы в виде с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком на 2 года без конфискации имущества.
На основании ст.70 УК Украины окончательное наказание по совокупности преступлений определить в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком на 2 годам без конфискации имущества.
Признать ОСОБА_4 виновной по ст.ст. 191 ч.5, 366 ч.2, 209 ч.2 УК Украины и определить ей наказания по этим статьям:
- по ст.191 ч.5 УК Украины с применением ст. 69 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы без конфискации имущества с лишением права занимать определенные должности и определенной деятельностью сроком на 2 года;
- по ст.366 ч.2 УК Украины в виде 2 лет лишения свободы с лишением права занимать определенные должности и определенной деятельностью сроком на 2 года;
- по ст.209 ч.2 УК Украины с применением ст.69 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы в виде с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком на 2 года без конфискации имущества.
На основании ст.70 УК Украины окончательное наказание по совокупности преступлений определить в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком на 2 годам без конфискации имущества.
Признать ОСОБА_5 виновной по ст.364 ч.2 УК Украины и определить ей наказание в виде 3 лет лишения свободы с лишением права занимать определенную должность и определенной деятельностью сроком на 2 года 6 месяцев.
На основании ч.4 ст. 70 УК Украины окончательное наказание ОСОБА_5 по совокупности преступлений определить в виде в 3 лет 6 месяцев лишения свободы с лишением права на 2 года 6 месяцев
На основании ст.ст.75,76 УК Украины освободить осужденных ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 от отбытия назначенного наказания, если они каждый в течение 2 лет 6 месяцев испытательного срока не совершат новое преступление и выполнят возложенные судом обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства без разрешения органа уголовно-исполнительной системы, уведомлять этот орган об изменении места жительства работы.
Меру пресечения подписку о невыезде в отношении ОСОБА_3, ОСОБА_4В, ОСОБА_5 оставить прежней до вступления приговора в законную силу.
Взыскать солидарно с ОСОБА_3А.и ОСОБА_4 в пользу публичного акционерного общества «ОСОБА_6 Днепро» 3 394 843,86 грн.
Вещественные доказательства: кредитные дела в количестве 138 штук, приобщенные к материалам уголовного дела оставить в деле.
На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Запорожской области в течение 15 суток с момента его провозглашения.
Судья: Л.А.Меркулова