Справа № 4-3396/11

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 грудня 2011 року Рівненський міський суд

Суддя Рівненського міського суду Гордійчук І.О., розглянувши подання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області старшого лейтенанта міліції ОСОБА_1 про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СУ УМВС України в Рівненській області старший лейтенант міліції ОСОБА_1 звернувся до суду з поданням про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ «Західінкомбанк»(м. Луцьк, проспект Перемоги,15 МФО 303484).

Подання обґрунтовується тим, що СУ УМВС України в Рівненській області розслідується кримінальна справа №11/2409-04, за фактом шахрайського заволодіння квартирою №7 по вул..Бенделіані,1 в м.Луцьку, за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України

Вивчивши обґрунтування слідчого стосовно задоволення його вимог щодо розкриття банківської таємниці, вважаю необхідним подання задовольнити.

З матеріалів кримінальної справи вбачається, що досудовим слідством встановлено, що 28 липня 1998р. між кредитною спілкою громадян «Волинська каса взаємодопомоги»та ОСОБА_2 укладена позикова угода №767, згідно якої останній отримав кредит в сумі 8000,00 грн. терміном на один місяць із сплатою 10% за користування ним. В забезпечення виконання умов даної угоди ОСОБА_2 заставив належну йому на праві приватної власності квартиру АДРЕСА_1, 30 липня 1998р. нотаріально посвідчено договір застави, та видав довіреність якою уповноважив представників кредитної спілки, а саме голову правління ОСОБА_3 та заступника голови правління ОСОБА_4 на продаж зазначеної квартири із зверненням коштів, виручених від її продажу на проведення розрахунку по позиковій угоді.

В звязку з тим, що погашення позикової заборгованості не здійснювалося 07.12.1998 року з КСГ „Волинська каса взаємодопомоги надійшов лист на адресу приватного нотаріуса ОСОБА_5 з проханням вчинення виконавчого напису по стягненню заборгованості з ОСОБА_2, що нотаріус і зробив. 28.09.1999 року державним виконавцем Черніковою П.М. був складений акт опису і арешту майна (квартири по вулиці Бенделіані 1/7). На зборах членів кредитної спілки було прийнято рішення, що члени КСГ позичаючь гроші ОСОБА_6, який являється членом кредитної спілки, який виявив бажання набути права власності на вказану квартиру. Члени кредитної спілки уклали позикові угоди з ОСОБА_6, згідно до яких кожен позичив останньому певну суму коштів, з власного вкладу до каси кредитної спілки. Таким чином ОСОБА_6 накопичив суму еквівалентну сумі заборгованості боржника ОСОБА_2 та вніс її до каси кредитної спілки.

В результаті чого було виписано 36 прибуткових касових ордерів. 29 грудня 1999 року, нотаріусом ОСОБА_7 був нотаріально засвідчений договір купівлі-продажу квартири АДРЕСА_2 між ОСОБА_4, який представляв інтереси ОСОБА_2 та ОСОБА_6 зі сторони покупця, в результаті чого останній набув право власності на дану квартиру.

Допитана у якості свідка 12.03.2006 року ОСОБА_8 (працювала на посаді бухгалтера кредитної спілки) показала, що 29 грудня 1999 року, коли між членами кредитної спілки та ОСОБА_6 було укладено позикові угоди залишок готівки в касі становив 1656 грн., 44 коп., про те, яка саме сума коштів знаходилася в касі кредитної спілки після укладення позичкових угод вона повідомити не може.

Допитана у якості свідка 14.01.2005 року ОСОБА_9 показала, що з 05.05.1996 року являлася членом кредитної спілки. Її особистий вклад складав 1075 грн., однак забрати свій вклад з 20.12.1999 року вона не могла, оскільки коштів на рахунку кредитної спілки на той час не було. 29.12.1999 року голова правління ОСОБА_4 запропонував провести продаж заставленої квартири ОСОБА_2, для цього він запропонував наступну фіктивну схему: члени спілки у кількості 36 осіб, укладають фіктивні договори позички з ОСОБА_6, оскільки коштів на банківському рахунку та в касі спілки фактично не було, після чого ОСОБА_6 набуває права власності на заставлену квартиру та продає її. За отримані кошти він проводить розрахунок з усіма членами кредитної спілки, які уклали з ним фіктивні договори позички. ОСОБА_9 пояснила, що якби кошти на рахунку кредитної спілки були вона б забрала свій вклад.

В ході слідства встановлено, що кредитна спілка громадян «Волинська каса взаємодопомоги»() має рахунок № 9 відкритий у ПАТ «Західінкомбанк»(МФО 303484), що у м. Луцьк, по проспекту Перемоги,15.

На підставі матеріалів кримінальної справи, інформація про стан руху коштів по рахунку кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»має доказове значення для встановлення істини у справі, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці про рух коштів по рахунку кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»(), клієнта ПАТ «Західінкомбанк»(МФО 303484).

З метою повного і всебічного розслідування кримінальної справи, керуючись ст. ст.178 КПК України та ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність»,-

П О С Т А Н О В И В:

Подання задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття ПАТ «Західінкомбанк»(м. Луцьк, проспект Перемоги,15 МФО 303484) банківської таємниці для Слідчого Управління УМВС України в Рівненській області, щодо клієнта банку кредитної спілки громадян «Волинська каса взаємодопомоги»() та провести виїмку в ПАТ «Західінкомбанк»(м. Луцьк, проспект Перемоги,15 МФО 303484) оригіналів документів:

- документів, щодо відкриття та обслуговування рахунку № 9 у національній та іноземних валютах кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»(), а саме: заяви про відкриття рахунку, в тому числі внутрішньо банківського, кредитних, депозитних, для операцій з готівковими коштами та цінними паперами та інших видів рахунків статутних документів, протоколів загальних зборів учасників, наказів про призначення і звільнення службових осіб, договорів про відкриття рахунків та банківське обслуговування тощо;

- копії паспортів засновників та службових осіб кредитної спілки громадян «Волинська каса взаємодопомоги» ();

- карток із зразками підписів керівників та відбитком печатки кредитної спілки громадян «Волинська каса взаємодопомоги»();

-листів, заяв та інших документів, наданих службовими особами кредитної спілки громадян «Волинська каса взаємодопомоги (), для відкриття чи закриття рахунків;

-листів, заяв, доручень та інших документів, наданих службовими особами кредитної спілки громадян «Волинська каса взаємодопомоги (), щодо надання повноважень іншим особам подавати до банківської установи платіжні доручення, отримувати кошти, виписки банку;

- роздруківки руху коштів по рахунку № 9 за кредитним договором № 767 від 28 липня 1998 року укладеного між кредитною спілкою «Волинська каса взаємодопомоги»() та ОСОБА_2 про надання кредиту у сумі 8000 гривень з обов'язковим зазначенням дат, сум, валюти, призначення платежів, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти;

- роздруківки щодо залишку коштів на рахунку кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»в період часу з 25 липня до 30 липня 1998 року, а також в період з 20 грудня до 31 грудня 1999 року з обовязковим зазначенням дат, сум, валюти, залишку грошових коштів на початок та кінець банківського дня;

- надати у друкованому вигляді інформацію про те, чи з рахунку кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»з 27 до 30 липня 1998 року знімалися готівкові кошти на суму 8000,00 грн., з зазначенням дат, сум, валюти, призначення платежу;

- надати у друкованому вигляді інформацію про встановлений ліміт каси кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»в період часу з 25 липня до 30 липня 1998 року, а також в період часу з 20 грудня до 31 грудня 1999 року з зазначенням того, чи змінювався він у вказаний період, якщо так то ким саме;

- оригіналів документів на підставі яких встановлювався ліміт каси кредитної спілки «Волинська каса взаємодопомоги»у період часу з 20 липня до 30 липня 1998 року, а також в період часу з 20 грудня до 31 грудня 1999 року.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя Рівненського

міського суду ОСОБА_10