В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
12.02.2015 Справа №607/4945/14-к

Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області в складі:

головуючого судді ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2 , ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі суду, в м. Тернополі матеріали кримінального провадження № 0000062 про обвинувачення:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця смт. Ланівці, Лановецького району, Тернопільської області, громадянина України, з вищою освітою, одруженого, має на утриманні неповнолітнього сина ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , безробітного, зареєстрованого та жителя АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України, за участю сторін кримінального провадження: прокурорів ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , потерпілих ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , представників потерпілих ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , представника цивільного позивача ОСОБА_13 , обвинуваченого ОСОБА_4 , представника цивільного відповідача ОСОБА_14 , -

ВСТАНОВИВ:

В обвинуваченого ОСОБА_4 в грудні 2013 року виник злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_4 , перебуваючи згідно наказу №963-к від 20 жовтня 2008 року на посаді провідного експерта Ланівецького відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» розташованому в м. Ланівці Тернопільської області, знаходячись на робочому місці, скориставшись довірою клієнта банку ОСОБА_9 , який надав йому в тимчасове користування свою кредитну картку АТ «Райффайзен Банк Аваль», скористався доступом до інформації про реквізити платіжної картки, з корисливих мотивів, не санкціоновано скопіював інформацію щодо реквізитів платіжної картки з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, а саме: номер платіжної картки, CV код картки та строк її дії, що є засобом ідентифікації держателя платіжної картки та його карткового рахунку, із застосуванням яких він може з відома працівників банку отримати доступ до банківського рахунку ОСОБА_9 та можливість здійснення операцій з коштами, що знаходяться на даному рахунку.

У подальшому, 04 грудня 2013 року о 16 год. 10 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 05 грудня 2013 року о 09 год. 42 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 09 грудня 2013 року о 14 год. 07 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 09 грудня 2013 року о 14 год. 08 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 00 год. 10 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1000 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1000 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 08 год. 34 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1000 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1000 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 18 год. 18 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_9 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 100 грн. з карткового рахунку ОСОБА_9 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 100 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_9 .

Загалом в період з 04 грудня 2013 року по 10 грудня 2013 року ОСОБА_4 заволодів грошовими коштами ОСОБА_9 на загальну суму 8100 грн.

Також, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 , перебуваючи згідно наказу № 963-к від 20 жовтня 2008 року на посаді провідного експерта Ланівецького відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль», розташованому в м. Ланівці Тернопільської області, знаходячись на робочому місці, скориставшись довірою клієнта банку ОСОБА_10 , який надав йому в тимчасове користування свою кредитну картку АТ «Райффайзен Банк Аваль», скористався доступом до інформації про реквізити платіжної картки, з корисливих мотивів, не санкціоновано скопіював інформацію щодо реквізитів платіжної картки з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, а саме: номер платіжної картки, CV код картки та строк її дії, що є засобом ідентифікації держателя платіжної картки та його карткового рахунку, із застосуванням яких він може з відома працівників банку отримати доступ до банківського рахунку ОСОБА_10 та можливість здійснення операцій з коштами, що знаходяться на даному рахунку.

У подальшому, 06 грудня 2013 року о 09 год. 48 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_10 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_10 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_10 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 06 грудня 2013 року о 09 год. 49 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_10 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1300 грн. з карткового рахунку ОСОБА_10 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1300 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_10 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 13 год. 33 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_10 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 100 грн. з карткового рахунку ОСОБА_10 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 100 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_10 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 21 год. 32 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_10 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 50 грн. з карткового рахунку ОСОБА_10 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 50 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_10 .

Загалом в період з 06 грудня 2013 року по 10 грудня 2013 року ОСОБА_4 заволодів грошовими коштами ОСОБА_10 на загальну суму 2950 грн.

Також, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 , перебуваючи згідно наказу № 963-к від 20 жовтня 2008 року на посаді провідного експерта Ланівецького відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» розташованому в м. Ланівці Тернопільської області, знаходячись на робочому місці, скориставшись довірою клієнта банку ОСОБА_8 , яка надала йому в тимчасове користування свою кредитну картку АТ «Райффайзен Банк Аваль», скористався доступом до інформації про реквізити платіжної картки, з корисливих мотивів, не санкціоновано скопіював інформацію щодо реквізитів платіжної картки з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами, а саме: номер платіжної картки, CV код картки та строк її дії, що є засобом ідентифікації держателя платіжної картки та його карткового рахунку, із застосуванням яких він може з відома працівників банку отримати доступ до банківського рахунку ОСОБА_8 та можливість здійснення операцій з коштами, що знаходяться на даному рахунку.

У подальшому, 07 грудня 2013 року о 00 год. 42 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1000 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1000 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 08 грудня 2013 року о 07 год. 28 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 08 грудня 2013 року о 15 год. 29 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 08 грудня 2013 року о 21 год. 18 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1000 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1000 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 09 грудня 2013 року о 07 год. 27 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 09 грудня 2013 року о 09 год. 23 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 1000 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 1000 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 12 год. 08 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 500 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 500 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 13 год. 32 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 150 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 150 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 грудня 2013 року о 21 год. 33 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 250 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 250 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність 12 грудня 2013 року о 00 год. 46 хв. ОСОБА_4 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_8 , використовуючи електронно-обчислювальну техніку, а саме комп`ютер та мобільний телефон, які були підключені до всесвітньої мережі Інтернет, зайшов на Інтернет сайт w.w.w.parimatch.com та використовуючи реквізити зазначеної кредитної картки, видаючи себе за власника кредитної картки, заповнив заявку на переказ коштів у еквіваленті 50 грн. з карткового рахунку ОСОБА_8 відкритого у АТ «Райффайзен Банк Аваль» на свій особистий віртуальний рахунок на зазначеному сайті, внаслідок чого сума в розмірі 50 грн. була списана з банківського рахунку ОСОБА_8 .

Загалом в період з 07 грудня 2013 року по 12 грудня 2013 року ОСОБА_4 заволодів грошовими коштами ОСОБА_8 на загальну суму 8450 грн.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 свою вину у вчиненні інкримінованих йому кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України визнав повністю та суду показав, що з 2007 року він працював у Ланівецькому відділенні Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» на посаді провідного експерта. Під час своєї роботи він познайомився із ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , які були клієнтами цього банку, і у більшості випадків обслуговуванням їх рахунків займався саме він. У 2013 році він почав грати у букмекерській конторі, у зв`язку з чим у нього з`явилися борги, для погашення яких необхідні були кошти. Тому, приблизно в травні 2013 року він попросив ОСОБА_9 позичити йому в користування його кредитну картку, в свою чергу зобов`язувався сплачувати суму боргу та відсотки по заборгованості. Однак, станом на листопада 2013 року він зняв із картки ОСОБА_9 , приблизно 30000 гривень і не мав можливості погасити заборгованість. Тоді до нього звернувся ОСОБА_9 , із вимогою погасити заборгованість по кредиту, на що він погодився та повернув кредитну карту. Не зважаючи на це, в подальшому, оскільки він продовжував робити ставки на спортивні ігри і йому були потрібні кошти, він, знаючи реквізити кредитної карти ОСОБА_9 , 04 грудня 2013 року через мережу Інтернет зняв з неї грошові кошти на суму 1500 грн., 05 грудня 2013 року - на суму 1500 грн., 09 грудня 2013 року - на суму 3000 грн. двома траншами по 1500 грн., 10 грудня 2013 року - на суму 2000 грн. двома траншами по 1000 грн., 10 грудня 2013 року - на суму 100 грн. Даними грошовими коштами він зробив ставки на спортивні ігри та знову програв. В загальному через мережу Інтернет для здійснення спортивних ставок він без дозволу ОСОБА_9 зняв з його кредитної картки 8100 грн.

Крім цього, в липні 2013 року він попросив покористуватися кредитною картою ОСОБА_10 на якій був встановлений ліміт 25 000 грн., на що останній погодився. Він пообіцяв що буде сплачувати заборгованість та відсотки по заборгованості. Станом на листопад 2013 року ліміт грошових коштів на картці було вичерпано і до нього звернувся ОСОБА_10 з вимогою погасити заборгованість по кредиту. Він повернув кредитну карту та пообіцяв погасити заборгованість по кредитних коштах. Однак, в подальшому, маючи намір знову зробити ставки на спортивні ігри, 06 грудня 2013 року він, знаючи реквізити кредитної картки ОСОБА_10 , зайшов у мережу Інтернет, де зайшов на сайт букмекерської контори та поповнив свій рахунок з картки ОСОБА_10 на суму 2800 грн. двома траншами а саме перший на суму 1500 грн. другий на суму 1300 грн., 10 грудня 2013 року на суму 150 грн. двома траншами перший на суму 100 грн. другий на суму 50 грн. Даними грошовими коштами він зробив ставки на спортивні ігри та знову програв. В загальному через мережу Інтернет для здійснення спортивних ставок він без дозволу ОСОБА_10 зняв з його кредитної картки 2950 грн.

Також, у липні, серпні 2013 року, він підійшов до ОСОБА_8 та попросив її позичити у користування її кредитну картку із лімітом 70 000 гривень, повідомивши, що скористається як мінімум 20 000 гривень, на що вона погодилася. Він сказав, що також буде сплачувати відсотки по заборгованості та кошти за користування карткою. За час користування кредитною карткою ОСОБА_8 він частково погашав заборгованість та сплачував обов`язкові платежі. Однак, станом на 20 листопада 2013 року ліміт грошових коштів на картці було вичерпано і до нього звернулася ОСОБА_8 , щоб він погасив заборгованість по кредиту, після чого він повернув їй кредитну картку та пообіцяв погасити суму боргу. В подальшому, він продовжував робити ставки на спортивні ігри в Інтернеті і йому потрібні були гроші, тому 07 грудня 2013 року, знаючи реквізити кредитної картки ОСОБА_8 , а саме: СV код, термін дії та номер картки, він зайшов у мережу Інтернет де поповнив свій рахунок гравця з картки ОСОБА_8 на суму 1000 грн., 08 грудня 2013 року на суму 4000 грн. трьома траншами два по 1500 грн., один 1000 грн., 09 грудня 2013 року на суму 2500 грн. двома траншами перший на 1500 грн., другий на 1000 грн., 10 грудня 2013 року на суму 900 грн. трьома траншами перший на 500 грн., другий 150 грн. третій 250 грн., 12 грудня 2013 року на суму 50 грн. Даними грошовими коштами він робив ставки на спортивні ігри та знову програвав. В загальному через мережу Інтернет для здійснення спортивних ставок він без дозволу ОСОБА_8 зняв з її кредитної картки 8450 грн.

У вчиненому обвинувачений ОСОБА_4 щиро розкаюється та просить суд, суворо його не карати та не позбавляти волі, обіцяє в подальшому кримінальних правопорушень не вчиняти.

Крім власного визнання вини обвинуваченим ОСОБА_4 , його винуватість у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України, доводиться показами потерпілих ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , показами свідків, допитаних під час судового розгляду та іншими документами, дослідженими в судовому засіданні.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_8 показала, що вона, будучи зареєстрованою як приватний підприємець, мала відкриті рахунки, в тому числі кредитний з лімітом 70000 грн., які обслуговувалися в Ланівецькому відділенні ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль». Враховуючи, що вона є клієнтом даного банку, то була знайома із працівником цього відділення ОСОБА_4 , який неодноразово допомагав їй у здійсненні фінансових операцій. В липні 2013 року, коли вона перебувала в Ланівецькому відділенні банку, до неї звернувся ОСОБА_4 та попросив позичити йому в користування її кредитну картку, попередньо запевнивши її, що коли він буде нею користуватись і зніматиме гроші, то вчасно буде погашати заборгованість по ній і відсотки. Оскільки вона добре знала ОСОБА_4 , то погодилася надати йому в користування кредитну картку при умові що він буде вчасно сплачувати заборгованість, яка виникне при знятті ним грошових коштів. Однак, в листопаді 2013 року до неї зателефонували працівники АТ «Райффайзен Банк Аваль» та повідомили, що по її кредитному рахунку не внесено обов`язковий платіж, також вона дізналася, що ОСОБА_4 зняв із її кредитного рахунку всю суму, тобто 70000 грн. Після цього, в грудні 2013 року, керуючий Ланівецького відділенні ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_15 повернув їй кредитну картку. Через декілька днів вона дізналася, що після повернення їй кредитної картки, з її рахунку, без її відома, були зняті кошти в сумі 8450 грн. Після цього, вона заблокувала свою кредитну карточку.

Крім цього, потерпіла ОСОБА_8 повідомила, що вони із обвинуваченим ОСОБА_4 домовилися щодо порядку відшкодування їй завданої шкоди, тому вона просить ОСОБА_4 суворо не карати та не позбавляти волі.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_9 показав, що він, будучи зареєстрованим як приватний підприємець, мав відкриті рахунки, в тому числі кредитний з лімітом 50000 грн., які обслуговувалися в Ланівецькому відділенні ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль». Враховуючи, що він є клієнтом даного банку, то був знайомий із працівником цього відділення ОСОБА_4 , який неодноразово допомагав йому у здійсненні фінансових операцій. В травні 2013 року, коли він перебував у Ланівецькому відділенні банку, до нього підійшов ОСОБА_4 і попросив позичити йому в користування його кредитну картку, попередньо запевнивши, що коли він буде нею користуватись і зніматиме гроші, то вчасно буде погашати заборгованість по ній і відсотки. Оскільки він добре знав ОСОБА_4 , то погодився та надав йому в користування свою кредитну картку. Однак, в середині листопада 2013 року до нього зателефонували із служби безпеки АТ «Райффайзен Банк Аваль» та повернули йому його кредитну картку, повідомивши, що вилучили її у ОСОБА_4 , оскільки він не сплачував обов`язкові платежі. Через декілька днів він дізнався, що після повернення йому кредитної картки, з його рахунку, без його відома, були зняті кошти в сумі 8100 грн. Після цього, він заблокував свою кредитну карточку.

Крім цього, потерпілий ОСОБА_9 повідомив, що вони із обвинуваченим ОСОБА_4 домовилися щодо порядку відшкодування йому завданої шкоди, тому він просить ОСОБА_4 суворо не карати та не позбавляти волі.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_10 показав, що він, будучи зареєстрованим як приватний підприємець, мав відкриті рахунки, в тому числі кредитний з лімітом 25000 грн., які обслуговувалися в Ланівецькому відділенні ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль». Враховуючи, що він є клієнтом даного банку, то був знайомий із працівником цього відділення ОСОБА_4 , який неодноразово допомагав йому у здійсненні фінансових операцій. В липні 2013 року, перебуваючи у Ланівецькому відділенні банку, до нього підійшов ОСОБА_4 і попросив позичити йому в користування кредитну картку, попередньо запевнивши його, що коли він буде нею користуватись і зніматиме гроші, то вчасно буде погашати заборгованість по ній і відсотки. Оскільки він добре знав ОСОБА_4 , то погодився надати йому в користування свою кредитну картку. Однак, в грудні 2013 року до нього зателефонували працівники АТ «Райффайзен Банк Аваль» і він дізнався, що обвинувачений зняв з його кредитного рахунку всю суму. Після цього працівники банку повернули йому кредитну картку. Через декілька днів він дізнався, що після повернення йому кредитної картки, з його рахунку, без його відома, були зняті кошти в сумі 2950 грн. Тоді, на початку січня 2014 року він погасив всю суму заборгованості за даним кредитом та заблокував картку.

Крім цього, потерпілий ОСОБА_10 повідомив, що вони із обвинуваченим ОСОБА_4 домовилися щодо порядку відшкодування йому завданої шкоди. Щодо міри покарання обвинуваченого, ОСОБА_10 покладається на думку суду.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_16 суду показав, що він працює начальником управління безпеки ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль». В середині листопада 2013 року до них звернувся ОСОБА_9 та повідомив, що ОСОБА_4 без його згоди проводить зняття коштів з його кредитної картки. На підставі даної заяви безпосередньо ним по даному факту було проведено службову перевірку, в ході якої з`ясовано, що ОСОБА_4 , шляхом зловживання довірою клієнтів банку ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , в яких були відкриті кредитні рахунки, знімав за допомогою їх кредитних карток гроші. Під час перевірки встановлено, що в ОСОБА_9 був відкритий кредитний рахунок із лімітом 50000 грн., з яких 30584 грн. це кошти, які заборгував ОСОБА_4 , в ОСОБА_8 був відкритий кредитний рахунок із лімітом 70000 грн., в ОСОБА_10 був відкритий кредитний рахунок із лімітом 25000 грн. Після проведення службової перевірки кредитні карточки ОСОБА_9 , ОСОБА_8 та ОСОБА_10 він повернув власникам, однак після цього виявилося, що ОСОБА_4 , знаючи номер карток та СV код, через Інтернет, зняв із кредитної картки ОСОБА_9 8100 грн., із кредитної картки ОСОБА_8 8450 грн., із кредитної картки ОСОБА_10 2950 грн.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_17 суду показала, що вона, будучи зареєстрованою як приватний підприємець, мала відкриті рахунки, в тому числі кредитний з лімітом 40000 грн., які обслуговувалися в Ланівецькому відділенні ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль». Враховуючи, що вона є клієнтом даного банку, то була знайома із працівником цього відділення ОСОБА_4 , який неодноразово допомагав її у здійсненні фінансових операцій. В серпні 2013 року, перебуваючи у Ланівецькому відділенні банку, до неї підійшов ОСОБА_4 і попросив позичити в користування її кредитну картку, попередньо запевнивши, що коли він буде нею користуватись і зніматиме гроші, то вчасно буде погашати заборгованість по ній і відсотки. Оскільки вона добре знала ОСОБА_4 , то погодилася. Приблизно в листопаді 2013 року в неї виникла необхідність у використанні на власні потреби коштів, які були на її кредитній картці, однак ОСОБА_4 повідомив їй, що кошти відсутні, після чого повернув їй кредитну карточку. На даний час обвинувачений ОСОБА_4 частково погашає заборгованість та відсотки по її кредитній картці.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_18 суду показала, що вона, будучи зареєстрованою як приватний підприємець, мала відкриті рахунки, в тому числі кредитний з лімітом 10000 грн., які обслуговувалися в Ланівецькому відділенні ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль». Враховуючи, що вона є клієнтом даного банку, то була знайома із працівником цього відділення ОСОБА_4 , який неодноразово допомагав її у здійсненні фінансових операцій. Літом 2013 року, перебуваючи у Ланівецькому відділенні банку, до неї підійшов ОСОБА_4 і попросив позичити в користування її кредитну картку, попередньо запевнивши, що коли він буде нею користуватись і зніматиме гроші, то вчасно буде погашати заборгованість по ній і відсотки. Оскільки вона добре знала ОСОБА_4 , то погодилася. Приблизно в жовтні, листопаді 2013 року до неї додому приїхав ОСОБА_4 та повідомив, що зняв з її кредитної картки 4500 грн., після чого повернув їй кредитну карточку. На даний час обвинувачений ОСОБА_4 частково погашає заборгованість та відсотки по її кредитній картці.

Оголошеною в судовому засіданні заявою ОСОБА_9 від 12 грудня 2013 року, в якій він просить вжити заходів до ОСОБА_4 , який в грудні 2013 року, без його дозволу, маючи доступ до реквізитів його кредитної картки, зняв з цієї картки 8100 грн.

(а.кп. 7);

Оголошеною в судовому засіданні заявою ОСОБА_8 від 26 грудня 2013 року, в якій вона просить вжити заходів до ОСОБА_4 , який в грудні 2013 року, без її дозволу, маючи доступ до реквізитів її кредитної картки, через Інтернет, зняв з цієї картки 8450 грн.

(а.кп. 15);

Оголошеним в судовому засіданні рапортом ст. оперуповноваженого в ОВС ВБК МВС України в Тернопільській області ОСОБА_19 від 22 січня 2014 року, відповідно до якого, в ході проведених заходів виявлено громадянина ОСОБА_4 , який в грудні 2013 року, маючи доступ до реквізитів кредитної картки ОСОБА_10 , без його відома, зняв з цієї картки кошти в сумі 2950 грн.

(а.кп. 23);

Оголошеним в судовому засіданні висновком за результатами службової перевірки в ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль» від 27 грудня 2013 року, затвердженого виконавчим директором ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль» із доданими до нього документами, відповідно до якого, встановлено, що ОСОБА_4 користуючись довірою клієнтів банку та зловживаючи службовим становищем зняв із кредитних карток ОСОБА_9 , ОСОБА_8 та ОСОБА_10 грошові кошти у різних сумах, які на час перевірки не повернув.

(а.кп. 52-72);

Оголошеним в судовому засіданні наказом ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль» № 1063-к від 24 грудня 2007 року про прийняття на посаду провідного економіста Ланівецького відділення ТОД АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4

(а.кп. 73);

Таким чином, суд, всебічно, повно і неупереджено дослідивши всі обставини кримінального правопорушення, керуючись законом, оцінивши кожен доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку приходить до висновку про доведеність вини обвинуваченого ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень та вважає, що органами досудового розслідування його дії кваліфіковано вірно за ч. 3 ст. 190 КК України, а саме заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.

При призначенні покарання обвинуваченому ОСОБА_4 , суд, відповідно до вимог ст.ст. 50, 65 КК України, враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, особу винного, зокрема те, що він вперше притягується до кримінальної відповідальності, позитивно характеризується за місцем проживання, посередньо характеризується за місцем попередньої роботи, має на утриманні неповнолітню дитину, конкретні обставини справи, обставини, які пом`якшують покарання, а саме: визнання ним своєї вини, щире каяття у вчиненому, активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення. Обставин, які б обтяжували покарання, суд не вбачає.

Аналізуючи вищенаведене, суд приходить до переконання, що з метою виправлення та перевиховання обвинуваченого ОСОБА_4 йому слід призначити покарання в межах санкції статті обвинувачення у виді позбавлення волі, із застосуванням ст.75 КК України, звільнивши його від відбування покарання з випробуванням.

Приймаючи рішення про звільнення обвинуваченого ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням, суд враховує його позитивну характеристику по місцю проживання, наявність на утриманні неповнолітньої дитини, те, що він вперше притягується до кримінальної відповідальності, думку потерпілих ОСОБА_9 та ОСОБА_8 , які просять обвинуваченого ОСОБА_4 суворо не карати та не позбавляти волі, думку потерпілого ОСОБА_10 , який щодо міри покарання обвинуваченого ОСОБА_4 покладається на думку суду.

Вищевказане покарання суд вважає необхідним та достатнім для досягнення мети не лише кари за вчинене обвинуваченим ОСОБА_4 , а й буде слугувати для його виправлення та попередження вчинення нових злочинів як обвинуваченим так і іншими особами.

Водночас, суд вважає, що з метою забезпечення належної поведінки обвинуваченого ОСОБА_4 в період дії іспитового строку, відповідно до ст. 76 КК України, на нього слід покласти обов`язок не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання; періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.

Також, в судовому засіданні, представник потерпілої ОСОБА_8 - ОСОБА_11 просить суд залишити без розгляду цивільний позов заявлений потерпілою ОСОБА_8 до ОСОБА_4 , ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі Тернопільської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про відшкодування матеріальної та моральної шкоди.

Представник цивільного позивача ОСОБА_9 - ОСОБА_13 , в судовому засіданні, просить залишити без розгляду цивільний позов потерпілого ОСОБА_9 до ОСОБА_4 про відшкодування матеріальної та моральної шкоди.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 373, 374 КПК України, суд,-

З А С У Д И В :
ОСОБА_4 визнати винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України та призначити йому покарання за цією статтею у виді 4 (чотирьох) років позбавлення волі.

Відповідно до ст.75 КК України, звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням, встановивши йому 2 (два) роки іспитового строку.

Зобов`язати ОСОБА_4 , відповідно до вимог ст. 76 КК України, в період дії іспитового строку не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання; періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.

Цивільний позов потерпілої ОСОБА_8 до ОСОБА_4 , ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі Тернопільської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про відшкодування матеріальної та моральної шкоди залишити без розгляду.

Цивільний позов потерпілого ОСОБА_9 до ОСОБА_4 про відшкодування матеріальної та моральної шкоди залишити без розгляду.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Тернопільської області через Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області, шляхом подачі апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок, якщо інше не передбачено КПК України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Обвинуваченому та прокурору копія вироку вручається негайно після його проголошення. Учаснику судового провадження, який не був присутнім в судовому засіданні, копія судового рішення надсилається не пізніше наступного дня після ухвалення.

Головуючий суддяОСОБА_1