Справа 1-17/08рік
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р
А Ї Н И

16 травня 2008 року
Чорнобаївський районний суд в складі:

головуючого - судді Синецької Л.А.

при
секретарі - Трохимчук
Т.В.

за
участю прокурора - Кіяна В.В.

Представника цивільного позивача
- ОСОБА_1

захисника - ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі
суду смт. Чорнобай кримінальну справу
про обвинуваченням

ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1 народження, уродженця АДРЕСА_1 жителя
с. АДРЕСА_2, українця,
громадянина України, освіта вища,

не працюючого, одруженого, на утриманні неповнолітніх
дітей немає, раніше не судимого,

в скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст.
366 КК України,

в с т а н о в и в :

ОСОБА_3 працюючи
на посаді керуючого Іркліївським відділенням філії „Черкаське головне
регіональне управління „Закритого акціонерного товариства комерційного банку
„Приват Банк” с. Іркліїв Чорнобаївського району, відповідно до наказу № Э.СS-ПП-2004-184
по ЧГРУ „Приват Банк” від 29 листопада 2004 року та згідно розділу III п. 3.1-3.2
Положення про Іркліївське відділення ЧГРУ „Приват Банк”, затвердженого рішенням
правління ЗАТ КБ „Приват Банк” (протокол № 11 від 22.03.2007 р.), здійснював загальне керівництво діяльністю
відділення, був наділений організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими
функціями, відповідно до наказу № 4870 від 28.12.2004 року по ЧГРУ „Приват
Банк” був призначеним відповідальним за проведення операцій кредитування
юридичних і фізичних осіб, являючись службовою особою, умисно, зловживаючи своїм
службовим становищем, з корисливих мотивів, всупереч інтересам служби, маючи
єдиний умисел на незаконне користування грошовими коштами з кредитних карток
громадян, в період часу з 04.04.2006 року по 14.08.2007 року, маючи доступ до
анкетних даних клієнтів банку, зібравши анкетні дані громадян, які не є клієнтами банку, без відома та без дозволу цих
громадян склав заяви від їх імені з проханням відкриття рахунків і надання
банківських послуг по кредитних картках „Універсальна” та „VISA Classic”.
Оформивши вищевказані кредитні картки за заявами та, в порушення вимог п. 3.2
„Умов і правил надання банківських послуг” - без них, маючи доступ до вказаних
кредитних карток та до карток, які були повернуті користувачами і підлягали
закриттю та знищенню, до їх пін-кодів та до касового обладнання банку, без
відома зазначених громадян, встановлював кредитні ліміти на картки, активував
неактивні вказані кредитні картки загальною кількістю 94 штук та продовжив
користування картками, які були здані громадянами для закриття в кількості 3
штуки, а всього користувався картками загальною кількістю 97 шт., з яких
незаконно знімав грошові кошти та витрачав їх на власний розсуд.

В ході
незаконного користування ОСОБА_3:

Зняв з картки НОМЕР_1 гр. ОСОБА_4 із встановленим лімітом
7000 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 10.04.2006 року - 1751 грн., 28.04.2006 року - 206 грн.,
10.07.2006 року - 721 грн., 17.07.2006 року - 4532 грн., 10.07.2007 року - 2575
грн., всього зняв коштів на суму 9785 грн.; поповнив картку на суму 5095 грн.,
не поповнив всього на суму 4690 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 2379,28 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 7069,28 грн.

Зняв з картки НОМЕР_2 гр. ОСОБА_5 із встановленим лімітом
5000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 28.04.2006 року - 1054,72 грн., 16.06.2006 року - 2884
грн., 24.07.2006 року - 824 грн., 01.12.2006 року - 1236 грн., 30.03.2007 року
- 1030 грн., всього зняв коштів на суму 7028,72 грн.; поповнив картку на суму
4375 грн., не поповнив всього на суму 2653,72 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1787,05 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4440,77 грн.

Зняв з картки НОМЕР_3 гр. ОСОБА_6 із встановленим лімітом
5000 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 28.04.2006 року - 1699,5 грн., 29.06.2006 року - 206 грн.,
20.07.2006 року - 3399 грн., 30.03.2007 року - 1545 грн., всього зняв коштів на
суму 6849,5 грн.; поповнив картку на суму 4210 грн., не поповнив всього на суму
2639,5 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 1752,67 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 4392,17 грн.

Зняв з картки НОМЕР_4 гр. ОСОБА_7 із встановленим лімітом
5500 грн. через касу (термінали №: СР980в48, 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 20.11.2006 року - 1030 грн., 28.11.2006 року - 1030 грн.,
14.06.2007 року - 3605 грн., всього зняв коштів на суму 5665 грн.; поповнив
картку на суму 2015 грн., не поповнив всього на суму 3650 грн., нараховано відсотків
за користування кредитом - 634,09 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4284,09 грн.

Зняв з карткиНОМЕР_5 гр. ОСОБА_8 із встановленим лімітом
5000 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 4944 грн., 22.12.2006 року - 618 грн.,
27.02.2007 року - 1339 грн., всього зняв коштів на суму 6901 грн.; поповнив
картку на суму 4605 грн., не поповнив всього на суму 2296 грн., нараховано
відсотків за користування кредитом - 1831,8 грн., а не поповнив всього з
урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4127,8
грн.

Зняв з картки НОМЕР_6 гр. ОСОБА_9 із встановленим лімітом
5500 грн. через касу (термінали №: ср980048, СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 01.08.2006 року - 3090 грн., 25.04.2007 року - 3090 грн.,
всього зняв коштів на суму 6180 грн.; поповнив картку на суму 2565 грн., не
поповнив всього на суму 3615 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 1266,7 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 4881,7 грн.

Зняв з картки НОМЕР_7 гр. ОСОБА_10 із встановленим
лімітом 2500 грн.: 04.07.2007 року через термінал № 10105926 Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк» 2060 грн., картку не поповнив, нараховано
відсотків за користування кредитом - 113,21 грн., а не поповнив всього з
урахуванням знятих коштів та нарахованих відсотків на суму 2173,21 грн.

Зняв з картки НОМЕР_8 гр. ОСОБА_11 із встановленим
лімітом 5000 грн.: 04.05.2006 року через касу (термінал № СР980048)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк» 4892,5 грн., поповнив картку на
суму 3912 грн., не поповнив всього на суму 980,5 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1655,97 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 2636,47 грн.

Зняв з картки НОМЕР_9 гр. ОСОБА_12 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 03.07.2006 року - 1030 грн., 27.06.2007 року -
2060 грн., всього зняв коштів на суму 3090 грн.; поповнив картку на суму 1580
грн., не поповнив всього на суму 1510 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 101,38 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 1611,38 грн.

Зняв з картки НОМЕР_10 гр. ОСОБА_13 із встановленим
лімітом 3000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 2060 грн., 06.02.2007 року -
2369 грн., а всього зняв коштів на суму 4429 грн.; поповнив картку на суму
3069,3 грн., а не поповнив всього на суму 1359,7 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 586,65 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 1946,35 грн.

Зняв з картки НОМЕР_11 гр. ОСОБА_14 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал СР980в48) Іркліївського відділення ЧГРУ
«Приват Банк»: 31.07.2007 року - 2060 грн., картку не поповнив всього на суму
2060 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 61,71 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих коштів та нарахованих відсотків на суму
2121,71 грн.

Зняв з картки НОМЕР_12 гр. ОСОБА_15 із встановленим
лімітом 5200 грн. через касу (термінали №: СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.04.2006 року - 2060 грн., 19.04.2006 року -
144,20 грн., 24.05.2006 року - 2472 грн., 14.06.2006 року - 1030 грн.,
14.06.2007 року - 4120 грн., всього зняв коштів на суму 9826,2 грн.; поповнив
картку на суму 5601,7 грн., не поповнив всього на суму 4224,5 грн., нараховано
відсотків за користування кредитом - 865,46 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 5089,96 грн.

Зняв з картки НОМЕР_13 гр. ОСОБА_16 із встановленим
лімітом 3000 грн.: 04.07.2007 року через касу (термінал № ср980в48)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк» 2575 грн., 06.08.2007 року через
Іркліївське відділенння ЧГРУ «Приват Банк» (термінал № 10105926) 309 грн.,
всього на суму 2884 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
153,15 грн., а не поповнив всього з урахуванням нарахованих відсотків на суму 3037,15
грн.

Зняв з картки НОМЕР_14 гр. ОСОБА_17 із встановленим
лімітом 2500 грн.: 13.03.2007 року через термінал № 10105926 Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк» 2472 грн., поповнив картку на суму 900 грн., не
поповнив всього на суму 1572 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 334,76 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 1906,76 грн.

Зняв з картки НОМЕР_15 гр. ОСОБА_18 із встановленим
лімітом 2000 грн. через касу (термінали №: СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.08.2006 року - 1751 грн., 06.07.2007 року -
1030 грн., всього зняв коштів на суму 2781 грн.; поповнив картку на суму 1385
грн., не поповнив всього на суму 1396 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 463,42 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 1859,42 грн.

Зняв з картки НОМЕР_16 гр. ОСОБА_19 із встановленим
лімітом 10000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 04.07.2006 року - 8549 грн.,
30.10.2006 року - 1236 грн., 22.12.2006 року - 1030 грн., 29.01.2007 року -
772,5 грн., 12.03.2007 року - 721 грн., 14.03.2007 року - 515 грн., 27.04.2007
року - 1545 грн., 27.07.2007 року - 1236 грн., всього зняв коштів на суму
15604,5 грн.; поповнив картку на суму 14603 грн., не поповнив всього на суму
1001,5 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 3131,46 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 4132,96 грн.

Зняв з картки НОМЕР_17 гр. ОСОБА_20 із встановленим
лімітом 3500 грн. через касу-термінал №: СР980048 Іркліївського відділення ЧГРУ
«Приват Банк»: 11.05.2006 року - 3090 грн., 29.05.2006 року - 3090 грн.,
30.10.2006 року - 3213,6 грн., всього зняв коштів на суму 9393,6 грн.; поповнив
картку на суму 8130 грн., не поповнив всього на суму 1263,6 грн., нараховано
відсотків за користування кредитом - 669,12 грн., а не поповнив всього з
урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 1932,72
грн.

Зняв з картки НОМЕР_18 гр. ОСОБА_21 із встановленим
лімітом 6500 грн. через касу (термінали №: СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 18.08.2006 року - 1545 грн., 15.05.2007 року -
5150 грн., всього зняв коштів на суму 6695 грн.; поповнив картку на суму
2647,83 грн., не поповнив всього на суму 4047,17 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 556,41 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4603,58 грн.

Зняв з картки НОМЕР_19 гр. ОСОБА_22 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 2781 грн.,
05.02.2007 року - 1236 грн., 08.02.2007 року - 1030 грн., всього зняв коштів на
суму 5047 грн.; поповнив картку на суму 4036 грн., не поповнив всього на суму
1011 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 772,27 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 1783,27 грн.

Зняв з картки НОМЕР_20 гр. ОСОБА_23 із встановленим
лімітом 6500 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 3090 грн., 05.02.2007 року -
2060 грн., 25.04.2007 року - 4120 грн., всього зняв коштів на суму 9270 грн.;
поповнив картку на суму 5008,5 грн., не поповнив всього на суму 4261,5 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 1242,2 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
5503,7 грн.

Зняв з картки НОМЕР_21 гр. ОСОБА_24 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінал № 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 26.03.2007 року - 4995,5 грн., 06.08.2007 року - 772,5
грн., всього зняв коштів на суму 5768 грн.; поповнив картку на суму 1000 грн.,
не поповнив на суму - 4768 грн., нараховано відсотків за користування кредитом
- 41,66 грн., а не поповнив з урахуванням відсотків всього на суму 4809,66 грн.

Зняв з картки НОМЕР_22 гр. ОСОБА_25 із встановленим
лімітом 8500 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 3090 грн., 25.10.2006 року -
4841 грн., 23.02.2007 року - 2266 грн.; 17.07.2007 року через бенкомат № 3657
(термінал № САСS3657), який розташовано в смт. Чорнобай по вул. Леніна,
221, - 1699 грн., всього зняв коштів на суму 11896,5 грн.; поповнив картку на
суму 5800 грн., не поповнив всього на суму 6096,5 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 2583,59 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 8680,09 грн.

Зняв з картки НОМЕР_23 гр. ОСОБА_26 із встановленим
лімітом 5600 грн. через касу (термінали №: ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 01.08.2006 року - 1545 грн., 25.04.2007 року -
4635 грн., всього зняв коштів на суму 6180 грн.; поповнив картку на суму 2025
грн., не поповнив всього на суму 4155 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 928,93 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 5083,93 грн.

Зняв з картки НОМЕР_24 гр. ОСОБА_27 із встановленим
лімітом 6500 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 30.05.2006 року - 2080 грн.,
01.06.2007 року - 2266 грн., 04.06.2007 року - 4120 грн., всього зняв коштів на
суму 8466,6 грн.; поповнив картку на суму 2530,6 грн., не поповнив всього на
суму 5936 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 516,22 грн., а
не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 6452,22 грн.

Зняв з картки НОМЕР_25 гр.ОСОБА_28 із встановленим
лімітом 2500 грн.: 01.07.2007 року через термінал № СОСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2, - 2082,66 грн., картку не
поповнив, нараховано відсотків за користування кредитом - 124,87 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих коштів та нарахованих відсотків на суму
2207,53 грн.

Зняв з картки НОМЕР_26 гр. ОСОБА_29 із встановленим
лімітом 5000 грн. через банкомат (термінал № САСS3657),
який розташовано в смт. Чорнобай по вул. Леніна, 221, 10.05.2006 року - 2060
грн., 2060 грн., 515 грн.; через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 22.12.2006 року - 2163 грн., всього зняв коштів
на суму 6798 грн.; поповнив картку на суму 4772,5 грн., не поповнив всього на
суму 2025,5 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 1753,69 грн.,
а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 3779,19 грн.

Зняв з картки НОМЕР_27 гр. ОСОБА_30 із встановленим
лімітом 4000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 2060 грн., 17.07.2006 року -
1751 грн., 28.02.2007 року - 1339 грн., всього зняв коштів на суму 5150 грн.;
поповнив картку на суму 3460 грн., не поповнив всього на суму 1690 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 1162,99 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
2852,99 грн.

Зняв з картки НОМЕР_28 гр.ОСОБА_31 із встановленим
лімітом 6000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 2781 грн., 30.11.2006 року -
3090 грн., всього зняв коштів на суму 5871 грн.; поповнив картку на суму 3624,5
грн., не поповнив всього на суму 2246,5 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1628,57 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 3875,07 грн.

Зняв з картки НОМЕР_29 гр. ОСОБА_32 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 15.08.2006 року - 2060 грн., 17.08.2006 року -
103 грн., 06.09.2006 року - 2060 грн., 30.11.2006 року - 1030 грн., 05.07.2007
року через термінал № САСS5944, який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2, -
1545 грн., всього зняв коштів на суму 6798 грн.; поповнив картку на суму 3130
грн., не поповнив всього на суму 3668 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1405,68 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 5073,68 грн.

Зняв з картки НОМЕР_30 гр. ОСОБА_33 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал №: 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 02.07.2007 року - 2266 грн., картку не поповнив всього на суму 2266 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 129,06 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
2395,06 грн.

Зняв з картки НОМЕР_31 гр. ОСОБА_34 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінал №: 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 10.05.2007 року - 4120 грн., поповнив картку на суму 1340 грн., не
поповнив всього на суму 2780 грн., нараховано відсотків за користування кредитом
- 347,52 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 3127,52 грн.

Зняв з картки НОМЕР_32 гр. ОСОБА_35 із встановленим
лімітом 10000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 17.04.2006 року - 1545 грн.,
25.10.2006 року - 5459 грн., 04.07.2007 року - 8755 грн., 26.07.2007 року -
1030 грн., всього зняв коштів на суму 16789 грн.; поповнив картку на суму
7681,59 грн., не поповнив всього на суму 9107,41 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1211,26 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 10318,67 грн.

Зняв з картки НОМЕР_33 гр. ОСОБА_36 із встановленим лімітом
2500 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.08.2006 року - 2060 грн., 16.04.2007 року -
0,94 грн., 27.07.2007 року - 2060 грн., всього зняв коштів на суму 4120,94
грн.; поповнив картку на суму 2270 грн., не поповнив всього на суму 1850,94
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 114,45 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 1965,39 грн.

Зняв з картки НОМЕР_34 гр. ОСОБА_37 із встановленим
лімітом 3500 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 3090 грн., 16.04.2007 року -
3090 грн., всього зняв коштів на суму 6180 грн.; поповнив картку на суму 3940
грн., не поповнив всього на суму 2240 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 356,86 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 2596,86 грн.

Зняв з картки НОМЕР_35 гр. ОСОБА_38 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 4944 грн., 28.02.2007 року -
1854 грн., всього зняв коштів на суму 6798 грн.; поповнив картку на суму 4380 грн.,
не поповнив всього на суму 2418 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 1844,93 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 4262,93 грн.

Зняв з картки НОМЕР_36 гр. ОСОБА_39 із встановленим
лімітом 6000 грн. через касу (термінал № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 09.06.2006 року - 515 грн.,
26.09.2006 року - 4944 грн., 20.12.2006 року - 1030 грн., 06.02.2007 року -
628,3 грн., 22.02.2007 року - 618 грн., 12.06.2007 року - 1339 грн., всього
зняв коштів на суму 9074,3 грн.; поповнив картку на суму 5307,65 грн., не
поповнив всього на суму 3766,65 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 1521,89 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 5288,54 грн.

Зняв з картки НОМЕР_37 гр. ОСОБА_40 із встановленим
лімітом 6000 грн. через касу (термінал № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 07.06.2006 року - 226,6 грн.,
14.09.2006 року - 2369 грн., 10.10.2006 року - 515 грн., 24.11.2006 року - 2060
грн., 02.02.2007 року - 1236 грн., 22.02.2007 року - 1236 грн., 12.06.2007 року
- 1236 грн., всього зняв коштів на суму 8878,6 грн.; поповнив картку на суму
4676 грн., не поповнив всього на суму 4202,6 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1387,38 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 5589,98 грн.

Зняв з картки НОМЕР_38 гр. ОСОБА_41 із встановленим
лімітом 3000 грн. через касу (термінали: № СР980в48, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 20.11.2006 року - 2575 грн., 06.07.2007 року -
1133 грн., всього зняв коштів на суму 3708 грн.; поповнив картку на суму 1505
грн., не поповнив всього на суму 2203 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 585,75 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 2788,75 грн.

Зняв з картки НОМЕР_39 гр. ОСОБА_42 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінали № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 07.05.2007 року - 2060 грн., всього зняв коштів на суму
2060 грн.; поповнив картку на суму 740 грн., не поповнив всього на суму 1320
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 167,6 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
1487,6 грн.

Зняв з картки НОМЕР_40 гр. ОСОБА_43 із встановленим
лімітом 5500 грн. через касу (термінал № СР980048) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 10.04.2006 року - 1545 грн., через термінал № САСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2: 15.05.2007 року - 5201,5 грн., всього зняв
коштів на суму 6746,5 грн.; поповнив картку на суму 2255 грн., не поповнив
всього на суму 4491,5 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
498,86 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 4990,36 грн.

Зняв з картки НОМЕР_41 гр. ОСОБА_44 із встановленим
лімітом 2000 грн. через касу (термінал СР980в48) Іркліївського відділення ЧГРУ
«Приват Банк»: 04.05.2007 року - 1545 грн., поповнив картку на суму 310 грн.,
не поповнив картку на суму 1235 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 161,52 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих коштів та
нарахованих відсотків на суму 1396,52 грн.

Зняв з картки НОМЕР_42 гр. ОСОБА_45 із встановленим
лімітом 2000 грн. через банкомат (термінал № САСS3657),
який розташовано в смт. Чорнобай по вул. Леніна, 221,: 09.07.2007 року - 1905,5
грн., всього зняв коштів на суму 1905,5
грн.; поповнив картку на суму 200 грн., не поповнив всього на суму 1705,5 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 85,27 грн., а не поповнив всього
з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
1790,77 грн.

Зняв з картки НОМЕР_43 гр. ОСОБА_46 із встановленим
лімітом 5300 грн. через касу (термінали: № СР980в48, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 30.03.2007 року - 1442 грн., 20.06.2007 року -
4017 грн., всього зняв коштів на суму 5459 грн.; поповнив картку на суму 1010
грн., не поповнив всього на суму 4449 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 429,44 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4878,44 грн.

Зняв з картки НОМЕР_44 гр. ОСОБА_47 із встановленим
лімітом 9000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 14.04.2006 року - 2935,5 грн., 22.04.2006 року -
5047 грн., 24.05.2006 року - 607,7 грн., 19.07.2006 року - 772,5 грн.,
31.10.2006 року - 515 грн., 08.11.2006 року - 515 грн., 11.12.2006 року - 61,8
грн., 05.01.2007 року - 288,4 грн., 02.02.2007 року - 638,6 грн., 03.05.2007
року - 1714,95 грн., 04.06.2007 року - 283,25 грн., всього зняв коштів на суму
13379,7 грн.; поповнив картку на суму 11792 грн., не поповнив всього на суму
1587,7 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 3559,56 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 5147,26 грн.

Зняв з картки НОМЕР_45 гр. ОСОБА_48 із встановленим
лімітом 6500 грн. через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 31.05.2007 року - 6180 грн., всього зняв коштів на суму
6180 грн.; поповнив картку на суму 1230 грн., не поповнив всього на суму 4950
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 466,37 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 5416,37 грн.

Зняв з картки НОМЕР_46 гр. ОСОБА_49 із встановленим
лімітом 8500 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 2369 грн.,
25.10.2006 року - 4120 грн., 09.11.2006 року - 1442 грн., 16.03.2007 року -
2163 грн., 11.07.2007 року - 1648 грн., всього зняв коштів на суму 11742 грн.;
поповнив картку на суму 5297 грн., не поповнив всього на суму 6445 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 2504,62 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
8949,62 грн.

Зняв з картки НОМЕР_47 гр. ОСОБА_50 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 09.02.2007 року - 2266 грн., всього зняв коштів на суму
2266 грн.; поповнив картку на суму 865 грн., не поповнив всього на суму 1401
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 378,35 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 1779,35 грн.

Зняв з картки НОМЕР_48 гр. ОСОБА_51 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали №: ср980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 28.04.2006 року - 4326 грн.,
14.08.2006 року - 515 грн., 29.08.2006 року - 824 грн., 30.08.2006 року - 1957
грн., 30.11.2006 року - 1545 грн., 06.07.2007 року - 1957 грн., всього зняв
коштів на суму 11124 грн.; поповнив картку на суму 7114,65 грн., не поповнив
всього на суму 4009,35 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
1303,69 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 5313,04 грн.

Зняв з картки НОМЕР_49 гр. ОСОБА_52 із встановленим
лімітом 6000 грн. через касу (термінал № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 26.09.2006 року - 4944 грн.,
24.11.2006 року - 463,5 грн., 02.02.2007 року - 1133 грн., 22.02.2007 року -
463,5 грн., 27.07.2007 року - 927 грн., 30.07.2007 року - 1030 грн., всього
зняв коштів на суму 8961 грн.; поповнив картку на суму 4470 грн., не поповнив
всього на суму 4491 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
1448,23 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 5939,23 грн.

Зняв з картки НОМЕР_50 гр. ОСОБА_53 із встановленим
лімітом 5000 грн.: через касу (термінал № 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк» 23.03.2007 року - 4635 грн., 04.07.2007 року через термінал
№ СОСS5944, який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2, -
1030 грн., 06.08.2007 року - 185,4 грн., всього зняв на суму 5850,4 грн.;
поповнив картку на суму 930 грн., всього не поповнив картку на суму 4920,4
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 128,72 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 5049,12 грн.

Зняв з картки НОМЕР_50 гр. ОСОБА_54 із встановленим
лімітом 10000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 00104134) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 04.04.2006 року - 17,51 грн., 06.04.2006 року -
3030 грн., 10.04.2006 року - 6180 грн., 11.04.2006 року - 303 грн., 31.10.2006
року - 2575 грн., всього зняв коштів на суму 12105,51 грн.; поповнив картку на
суму 8811 грн., не поповнив всього на суму 3294,51 грн., нараховано відсотків
за користування кредитом - 3974,97 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 7269,48 грн.

Зняв з картки НОМЕР_51 гр. ОСОБА_55 із встановленим
лімітом 2500 грн.: 24.07.2007 року через термінал № СОСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2, - 2060 грн., поповнив картку
на суму 145 грн., не поповнив картку на суму 1915 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 67.02 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 1982,02 грн.

Зняв з картки НОМЕР_52 гр. ОСОБА_56 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінал № 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 20.07.2007 року - 4120 грн., всього зняв коштів на суму
4120 грн.; не поповнив всього на суму
4120 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 152,27 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих коштів та нарахованих відсотків на суму 4272,27
грн.

Зняв з картки НОМЕР_53 гр. ОСОБА_57 із встановленим
лімітом 7000 грн. через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 21.05.2007 року - 1545 грн., 31.05.2007 року - 5150 грн.,
всього зняв коштів на суму 6695 грн.; поповнив картку на суму 1555 грн., не
поповнив всього на суму 5140 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 511,37 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 5651,37 грн.

Зняв з картки НОМЕР_54 гр. ОСОБА_58із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 04.05.2006 року - 4120 грн.,
17.05.2006 року - 824 грн., 24.11.2006 року - 1545 грн., 07.05.2007 року - 1030
грн., 10.07.2007 року - 3605 грн., всього зняв коштів на суму 11124 грн.;
поповнив картку на суму 7975 грн., не поповнив всього на суму 3149 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 1618,66 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
4767,66 грн.

Зняв з картки НОМЕР_55 гр. ОСОБА_59 із встановленим
лімітом 8000 грн. через касу (термінал № СР980048) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 10.04.2006 року - 1854 грн., 27.07.2006 року - 2060 грн.,
206 грн., 01.08.2006 року - 1133 грн., 02.08.2006 року - 2266 грн., 23.08.2006
року - 1030 грн., через термінал № САСS5944, який
розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2:
10.07.2007 року - 2600,75 грн., всього зняв коштів на суму 11149,75
грн.; поповнив картку на суму 5750 грн., не поповнив всього на суму 5399,75
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 2682,49 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 8082,24 грн.

Зняв з картки НОМЕР_56 гр. ОСОБА_60 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 1339 грн., 27.10.2006 року - 3605
грн., 30.03.2007 року - 1339 грн., всього зняв коштів на суму 6283 грн.;
поповнив картку на суму 3421 грн., не поповнив всього на суму 2862 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 1394,42 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
4256,42 грн.

Зняв з картки НОМЕР_57 гр. ОСОБА_61 із встановленим
лімітом 7500 грн. через касу (термінали: № СР980048, 00104134, СР980в48,
10105926) Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 10.04.2006 року - 1339
грн., 11.04.2006 року - 2020 грн., 27.06.2006 року - 3811 грн., 24.07.2006 року
- 1030 грн., 10.07.2007 року - 3090 грн., всього зняв коштів на суму 11290
грн.; поповнив картку на суму 6115 грн., не поповнив всього на суму 5175 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 2667,29 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
7842,29 грн.

Зняв з картки НОМЕР_58 гр. ОСОБА_62 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 28.04.2006 року - 2781 грн., 16.06.2006 року -
1287,5 грн., 24.07.2006 року - 1236 грн., 11.07.2007 року - 2060 грн., всього
зняв коштів на суму 7364,5 грн.; поповнив картку на суму 3910 грн., не поповнив
всього на суму 3454,5 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
1756,71 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 5211,21 грн.

Зняв з картки НОМЕР_59 гр. ОСОБА_63 із встановленим
лімітом 2000 грн. через касу (терміна № СР980в48) Іркліївського відділення ЧГРУ
«Приват Банк» 10.08.2007 року - 1854 грн., картку не поповнив, всього зняв коштів на суму 1854 грн.;
відсотки за користування кредитом - 226,97 грн., а не поповнив з урахуванням
відсотків всього на суму 2080,97 грн.

Зняв з картки НОМЕР_60 гр. ОСОБА_64 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали №: СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 4944 грн., 30.03.2007 року -
1648 грн., всього зняв коштів на суму 6592 грн.; поповнив картку на суму 4160
грн., не поповнив всього на суму 2432 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1844,81 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4276,81 грн.

Зняв з картки НОМЕР_61 гр. ОСОБА_65 із встановленим
лімітом 7500 грн. через касу (термінали №: 00104134, СР980048, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 05.04.2006 року - 432,28 грн.,
05.04.2006 року - 473,31 грн., 06.04.2006 року - 5050 грн., 06.06.2006 року -
6180 грн., 10.07.2006 року - 618 грн., 20.02.2007 року - 824 грн., всього зняв
коштів на суму 13577,59 грн.; поповнив картку на суму 10908 грн., не поповнив
всього на суму 2669,59 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
2701,27 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 5370,86 грн.

Зняв з картки НОМЕР_62 гр. ОСОБА_66 із встановленим
лімітом 8500 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 3090 грн.,
25.10.2006 року - 4326 грн., 16.03.2007 року - 2575 грн., 24.07.2007 року -
1751 грн., всього зняв коштів на суму 11742 грн.; поповнив картку на суму 5365
грн., не поповнив всього на суму 6377 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 2518,79 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 8895,79 грн.

Зняв з картки НОМЕР_63 гр. ОСОБА_67із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980в48, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 27.11.2006 року - 1030 грн., 08.02.2007 року -
824 грн., 25.07.2007 року - 1854 грн., 27.07.2007 року - 1854 грн., всього зняв
коштів на суму 5562 грн.; поповнив картку на суму 870 грн., не поповнив всього
на суму 4692 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 446,24 грн.,
а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 5138,24 грн.

Зняв з картки НОМЕР_64 гр. ОСОБА_68 із встановленим
лімітом 7000 грн. через касу (термінали № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 22.05.2007 року - 5150 грн., через термінал № САСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2, 31.05.2007 року - 1802,5
грн., всього зняв коштів на суму 6952,5
грн.; поповнив картку на суму 950 грн., не поповнив всього на суму 6002,5 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 591 грн., а не поповнив всього
з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 6593,5
грн.

Зняв з картки НОМЕР_65 гр. ОСОБА_69 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 31.07.2007 року - 1957 грн., всього зняв коштів на суму
1957 грн.; поповнив картку на суму 140 грн., не поповнив всього на суму 1817
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 50,87 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
1867,87 грн.

Зняв з картки НОМЕР_66 гр. ОСОБА_70 із встановленим
лімітом 5700 грн. через касу (термінал: № 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 17.05.2007 року - 5150 грн., всього зняв коштів на суму
5150 грн.; поповнив картку на суму 1020 грн., не поповнив всього на суму 4130
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 458,17 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 4588,17 грн.

Зняв з картки НОМЕР_67 гр. ОСОБА_71із встановленим
лімітом 6000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 4944 грн., 31.10.2006 року -
1545 грн., 27.07.2007 року - 2781 грн., всього зняв коштів на суму 9270 грн.; поповнив
картку на суму 4805 грн., не поповнив всього на суму 4465 грн., нараховано
відсотків за користування кредитом - 1875,53 грн., а не поповнив всього з
урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 6340,53
грн.

Зняв з картки НОМЕР_68 гр. ОСОБА_72 із встановленим
лімітом 6000 грн. через термінал № САСS5944, який
розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2, - 1854 грн., всього зняв коштів на
суму 1854 грн.; поповнив картку на суму 140 грн., не поповнив всього на суму
1714 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 87,24 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 1801,24 грн.

Зняв з картки НОМЕР_69 гр. ОСОБА_73 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали №: 00104134, СР980048, СР980в48,
10105926) Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.04.2006 року - 2222
грн., 02.05.2006 року - 362,41 грн., 18.12.2006 року - 2987 грн., 05.02.2007
року - 412 грн., 12.03.2007 року - 412 грн., всього зняв коштів на суму 6395,41
грн.; поповнив картку на суму 3268 грн., не поповнив всього на суму 3127,41
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 1787,76 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 4915,17 грн.

Зняв з картки НОМЕР_68 гр. ОСОБА_74 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали №: СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.04.2006 року - 4635 грн., 20.02.2007 року -
4944 грн., всього зняв коштів на суму 9579 грн.; поповнив картку на суму
6472,66 грн., не поповнив всього на суму 3106,34 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1038,68 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4145,02 грн.

Зняв з картки НОМЕР_69гр. ОСОБА_75 із встановленим
лімітом 7000 грн. через касу (термінал № 10105926) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 20.02.2007 року - 3399 грн., через термінал № САСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2: 04.07.2007 року - 1545 грн., 1545 грн., 1030
грн., всього зняв коштів на суму 7519 грн.; поповнив картку на суму 1085 грн.,
не поповнив всього на суму 6434 грн., нараховано відсотків за користування кредитом
- 761,67 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 7195,67 грн.

Зняв з картки НОМЕР_70 гр. ОСОБА_76 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 20.11.2006 року - 2060 грн., через термінал № САСS6090,
який знаходиться в супермаркеті „Фуршет” м. Черкаси, вул. Сумгаїтська, 10, -
1030 грн., всього зняв коштів на суму
3090 грн.; поповнив картку на суму 1175 грн., не поповнив всього на суму 1915
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 493,99 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 2408,99 грн.

Зняв з картки НОМЕР_71 гр. ОСОБА_77 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.08.2006 року - 1545 грн., 05.07.2007 року -
1030 грн., 13.07.2007 року - 3090 грн., всього зняв коштів на суму 5665 грн.;
поповнив картку на суму 1130 грн., не поповнив всього на суму 4535 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 591,24 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
5126,24 грн.

Зняв з картки НОМЕР_72 гр.ОСОБА_78 із встановленим
лімітом 2000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 03.07.2006 року - 1236 грн., 27.07.2007 року -
1957 грн., всього зняв коштів на суму 3193 грн.; поповнив картку на суму 1376
грн., не поповнив всього на суму 1817 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 52,69 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 1869,69 грн.

Зняв з картки НОМЕР_73 гр. ОСОБА_79 із встановленим
лімітом 10000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 00104134) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 04.04.2006 року - 83,43 грн., 2451,4 грн.,
06.04.2006 року - 538,33 грн., 10.04.2006 року - 309 грн., 6283 грн.,
11.05.2006 року - 1030 грн., 31.10.2006 року - 2266 грн., всього зняв коштів на
суму 12961,16 грн.; поповнив картку на суму 9906 грн., не поповнив всього на
суму 3055,16 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 3601,55
грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 6656,71 грн.

Зняв з картки НОМЕР_74 гр. ОСОБА_80 із встановленим
лімітом 5000 грн. через банкомат (термінал № САСS3657),
який розташовано в смт. Чорнобай по вул. Леніна, 221,: 10.05.2006 року - 2060
грн., 2060 грн., 515 грн.; через касу (термінал № СР980048) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 31.10.2006 року - 1854 грн., всього зняв коштів
на суму 6489 грн.; поповнив картку на суму 4720 грн., не поповнив всього на
суму 1769 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 1818,82 грн., а
не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 3587,82 грн.

Зняв з картки НОМЕР_75гр. ОСОБА_81 із встановленим
лімітом 6000 грн. через касу (термінали №: ср980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 30.05.2006 року - 1030 грн., 15.05.2007 року -
5150 грн., всього зняв коштів на суму 6180 грн.; поповнив картку на суму 1730
грн., не поповнив всього на суму 4450 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 483,96 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4933,96 грн.

Зняв з картки НОМЕР_76 гр. ОСОБА_82 із встановленим
лімітом 7000 грн. через касу (термінал № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.04.2006 року - 4635 грн., 26.01.2007 року -
4635 грн., через термінал № САСS5944, який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна,
2: 11.07.2007 року - 1545 грн., 1648
грн., всього зняв коштів на суму 12463 грн.; поповнив картку на суму 6940 грн.,
не поповнив всього на суму 5523 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 1545,2 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 7068,2 грн.

Зняв з картки НОМЕР_77 гр. ОСОБА_83 із встановленим лімітом
6500 грн. через термінал: № 10105926 Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват
Банк»: 26.06.2007 року - 6180 грн., всього зняв коштів на суму 6180 грн.;
поповнив картку на суму 440 грн., не поповнив всього на суму 5740 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 366,64 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
6106,64 грн.

Зняв з картки НОМЕР_78 гр. ОСОБА_84 із встановленим
лімітом 7000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 10.04.2006 року - 1545 грн.,
21.05.2007 року - 1545 грн., 31.05.2007 року - 1802,5 грн., 01.06.2007 року -
3090 грн., всього зняв коштів на суму 7982,5 грн.; поповнив картку на суму 2535
грн., не поповнив всього на суму 5447,5 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 511,97 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 5959,47 грн.

Зняв з картки НОМЕР_79 гр. ОСОБА_85 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 16.04.2007 року - 4635 грн., всього зняв коштів на суму
4635 грн.; поповнив картку на суму 930 грн., не поповнив всього на суму 3705
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 555,21 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 4260,21 грн.

Зняв з картки НОМЕР_80 гр. ОСОБА_86 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 2266 грн., 20.02.2007 року -
4944 грн., всього зняв коштів на суму 7210 грн.; поповнив картку на суму
3958,21 грн., не поповнив всього на суму 3251,79 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 904,57 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 4156,36 грн.

Зняв з картки НОМЕР_81гр. ОСОБА_87 із встановленим
лімітом 8500 грн. через касу (термінал № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 13.04.2006 року - 3090 грн.,
29.09.2006 року - 3090 грн., 09.11.2006 року - 2060 грн., 27.02.2007 року -
2060 грн., 27.07.2007 року - 309 грн., через термінал № САСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2: 17.07.2007 року - 1545 грн., всього зняв
коштів на суму 12154 грн.; поповнив картку на суму 5809 грн., не поповнив
всього на суму 6345 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 2709,9
грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 9054,9 грн.

Зняв з картки НОМЕР_82 гр. ОСОБА_88 із встановленим
лімітом 7000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 11.05.2006 року - 2266 грн., 05.02.2007 року -
4120 грн., 25.04.2007 року - 3090 грн., всього зняв коштів на суму 9476 грн.;
поповнив картку на суму 4422,11 грн., не поповнив всього на суму 5053,89 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 1289,13 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
6343,02 грн.

Зняв з карткиНОМЕР_83 гр. ОСОБА_89 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 02.11.2006 року - 2060 грн.,
26.01.2007 року - 4944 грн., 11.07.2007 року - 1030 грн., всього зняв коштів на
суму 8034 грн.; поповнив картку на суму 3881,24 грн., не поповнив всього на
суму 4152,76 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 910,47 грн.,
а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 5063,23 грн.

Зняв з картки НОМЕР_83 гр. ОСОБА_90 із встановленим
лімітом 5000 грн.: 22.03.2007 року через термінал № 10105926 Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк» 1545 грн., 28.03.2007 року через цей же термінал
- 3399 грн., всього зняв на суму 4944 грн.; поповнив картку на суму 896 грн.,
не поповнив всього на суму 4048 грн., нараховано відсотків за користування
кредитом - 30,31 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 4078,31 грн.

Зняв з картки НОМЕР_84 гр. ОСОБА_91 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 29.05.2006 року - 2060 грн., 05.02.2007 року -
2060 грн., 27.06.2007 року - 1957 грн., всього зняв коштів на суму 6077 грн.;
поповнив картку на суму 4791,37 грн., не поповнив всього на суму 1285,63 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 163,8 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
1449,43 грн.

Зняв з картки НОМЕР_85 гр. ОСОБА_92 із встановленим
лімітом 2000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 19.08.2006 року - 1339 грн., 30.03.2007 року -
1236 грн., всього зняв коштів на суму 2575 грн.; поповнив картку на суму 1475
грн., не поповнив всього на суму 1100 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 475,37 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 1575,37 грн.

Зняв з картки НОМЕР_86гр. ОСОБА_93 із встановленим
лімітом 2500 грн. через касу (термінал № СР980в48) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк»: 16.04.2007 року - 2060 грн., всього зняв коштів на суму
2060 грн.; поповнив картку на суму 620 грн., не поповнив всього на суму 1440
грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 232,82 грн., а не
поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих
відсотків на суму 1672,82 грн.

Зняв з картки НОМЕР_87 гр. ОСОБА_94 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінали: № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 10.05.2006 року - 3193 грн., 19.05.2006 року -
1030 грн., 08.06.2006 року - 721 грн., 27.07.2006 року - 618 грн., 16.11.2006
року - 793,1 грн., 11.12.2006 року - 200,85 грн., 05.01.2007 року - 226,6 грн.,
02.02.2007 року - 350,2 грн., 03.05.2007 року - 448,05 грн., 04.06.2007 року -
175,1 грн., всього зняв коштів на суму 7755,9 грн.; поповнив картку на суму
5960 грн., не поповнив всього на суму 1795,9 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 2056,05 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 3851,95 грн.

Зняв з картки НОМЕР_88 гр. ОСОБА_95 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінал № СР980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 12.05.2006 року - 1957 грн., 29.06.2006 року -
1030 грн., 23.10.2006 року - 2369 грн., 03.03.2007 року - 1236 грн., всього
зняв коштів на суму 6592 грн.; поповнив картку на суму 3987 грн., не поповнив
всього на суму 2605 грн., нараховано відсотків за користування кредитом -
1591,08 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та
нарахованих відсотків на суму 4196,08 грн.

Зняв з картки НОМЕР_89 гр. ОСОБА_96 із встановленим
лімітом 5000 грн. через касу (термінал № ср980048, СР980в48) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 18.05.2006 року - 2369 грн., 02.06.2006 року -
2039 грн., 04.05.2007 року - 2060 грн., всього зняв коштів на суму 6468,4 грн.;
поповнив картку на суму 3595 грн., не поповнив всього на суму 2873,4 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 1590,35 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
4463,75 грн.

Зняв з картки НОМЕР_90 гр. ОСОБА_97 із встановленим
лімітом 3000 грн. через касу (термінали: № СР980048, 10105926) Іркліївського
відділення ЧГРУ «Приват Банк»: 02.06.2006 року - 2781 грн., 14.08.2006 року -
2575 грн., 09.07.2007 року - 1339 грн., всього зняв коштів на суму 6695 грн.;
поповнив картку на суму 4406 грн., не поповнив всього на суму 2289 грн.,
нараховано відсотків за користування кредитом - 785,73 грн., а не поповнив
всього з урахуванням знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму
3074,73 грн.

Після повернення картки користувачем - ОСОБА_98 в кінці
червня 2006 року, з погашеним боргом, картку не ліквідував, продовжив
користування та зняв з картки НОМЕР_91 гр. ОСОБА_99 із встановленим лімітом
7000 грн. через касу (термінали: № СР980в48, СР980048) Іркліївського відділення
ЧГРУ «Приват Банк» 26.07.2006 року - 1545 грн., 04.10.2006 року - 1030 грн.,
04.12.2006 року - 4944 грн., 16.03.2007 року - 463,5 грн., 31.05.2007 року -
2781 грн., всього зняв коштів на суму 10763,5 грн., поповнив картку на суму
5925 грн., не поповнив картку на суму 4838,5 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 1423,29 грн., а не поповнив всього з урахуванням
знятих, поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 6261,79 грн.

Після повернення картки
користувачем в березні 2007 року, зняв з картки НОМЕР_91 гр.ОСОБА_100із
встановленим лімітом 7000 грн. через касу (термінали: № СР980в48, 10105926)
Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк» та через термінал № САСS5944,
який розташований в с. Іркліїв по вул. Леніна, 2,: 15.03.2007 року - 0,15 грн.,
05.04.2007 року - 3090 грн., 19.07.2007 року - 4144,72 грн., 25.07.2007 року -
515 грн., всього зняв коштів на суму 7749,87 грн.; поповнив картку на суму 1030
грн., не поповнив всього на суму 6719,87 грн., нараховано відсотків за
користування кредитом - 556,37 грн., а не поповнив всього з урахуванням знятих,
поповнених коштів та нарахованих відсотків на суму 7276,24 грн.

Після повернення
картки користувачем в кінці червня 2006 року, отримавши від власника гроші в
сумі 4995,5 грн. та 94,91 грн., які необхідні були для погашення боргу і
відсотків на картці та закриття картки, борг не погасив та: зняв з картки
НОМЕР_92 гр. ОСОБА_1із встановленим лімітом 5000 грн. через касу (термінал №
СР980в48) Іркліївського відділення ЧГРУ «Приват Банк» 05.03.2007 року - 1648
грн., 27.07.2007 року - 927 грн. Всього зняв коштів на суму 2575 грн. та не
погасив наданими власником коштами борг в сумі 5090,41 грн., а всього на суму -
7665,41 грн. Поповнив картку на суму 4280 грн., не поповнив всього на суму
3385,41 грн., нараховано відсотків за користування кредитом - 1848,36 грн. В
результаті чого не поповнив всього з урахуванням отриманих, знятих, поповнених
коштів та нарахованих відсотків на суму 5233,77 грн.

В результаті
таких незаконних дій ОСОБА_1. незаконно було знято коштів на загальну суму
656333,72 грн., повернуто коштів шляхом поповнення карток всього на загальну
суму 330178,41 грн., нараховано банком відсотків за користування кредитами на
загальну суму 104939,36 грн., не повернуто коштів всього на загальну суму
326155,31 грн., а з урахуванням нарахованих відсотків на загальну суму 431094,67
грн., чим завдав матеріальної шкоди ЗАТ КБ „Приват Банк” на вказану суму, що
спричинило тяжкі наслідки.

Він же, працюючи
на посаді керуючого Іркліївським відділенням філії „Черкаське головне
регіональне управління „Закритого акціонерного товариства комерційного банку
„Приват Банк” с. Іркліїв Чорнобаївського району, відповідно до наказу № Э.СS-ПП-2004-184
по ЧГРУ „Приват Банк” від 29 листопада 2004 року та згідно розділу III п.
3.1-3.2 Положення про Іркліївське відділення ЧГРУ „Приват Банк”, затвердженого
рішенням правління ЗАТ КБ „Приват Банк” (протокол № 11 від 22.03.2007 р.), здійснював загальне керівництво діяльністю
відділення, був наділений організаційно-розпорядчими та
адміністративно-господарськими функціями, відповідно до наказу № 4870 від 28.12.2004
року по ЧГРУ „Приват Банк” був призначеним відповідальним за проведення
операцій кредитування юридичних і фізичних осіб, являючись службовою особою,
умисно, з корисливих мотивів, маючи єдиний умисел на незаконне користування
грошовими коштами з незаконно оформлених ним кредитних карток громадян, в
період часу з 04.04.2006 року по 14.08.2007 року, маючи доступ до кредитних
карток - незаконно оформлених ним, до їх пін-кодів, до касового обладнання
банку, за відсутності на робочому місці касира-операціоніста, з метою отримання
коштів з каси Іркліївського відділення ЧГРУ „Приват Банк”, складав завідомо
неправдиві документи - чеки, які дають право на отримання готівки з каси
Іркліївського відділення ЧГРУ „Приват Банк” по вказаних кредитних картках, в яких
підробляв підписи від імені клієнтів банку про отримання ними готівки.

Так, ОСОБА_1.
було складено чеки про отримання готівки:

по картці НОМЕР_1 гр. ОСОБА_4 від: 10.04.2006 року - 1751
грн., 28.04.2006 року - 206 грн., 10.07.2006 року - 721 грн., 17.07.2006 року -
4532 грн., 10.07.2007 року - 2575 грн., всього в кількості 5 шт., на загальну
суму 9785 грн.;

по картці НОМЕР_2 гр. ОСОБА_5 від: 24.07.2006 року - 824
грн., 01.12.2006 року - 1236 грн., 30.03.2007 року - 1030 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 3090 грн.;

по картці НОМЕР_3 гр. ОСОБА_6 від: 28.04.2006 року -
1699,5 грн., 29.06.2006 року - 206 грн., 20.07.2006 року - 3399 грн.,
30.03.2007 року - 1545 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 68495
грн.;

по картці НОМЕР_4 гр. ОСОБА_7 від: 20.11.2006 року - 1030
грн., 28.11.2006 року - 1030 грн., 14.06.2007 року - 3605 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 5665 грн.;

по картціНОМЕР_5 гр. ОСОБА_8 від: 11.05.2006 року - 4944
грн., 22.12.2006 року - 618 грн., 27.02.2007 року - 1339 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 6901 грн.;

по картці НОМЕР_6 гр. ОСОБА_9 від: 01.08.2006 року - 3090
грн., 25.04.2007 року - 3090 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну суму
6180 грн.;

по картці НОМЕР_7 гр. ОСОБА_10 від: 04.07.2007 року
- 2060 грн., всього 1 шт., на загальну
суму 2060 грн.;

по картці НОМЕР_8 гр. ОСОБА_11 від: 04.05.2006 року -
4892,5 грн., всього 1 шт., на загальну суму 4892,5 грн.;

по картці НОМЕР_9 гр. ОСОБА_12 від: 03.07.2006 року - 1030
грн., 27.06.2007 року - 2060 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну суму
3090 грн.;

по картці НОМЕР_10 гр. ОСОБА_13 від: 11.05.2006 року -
2060 грн., 06.02.2007 року - 2369 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 4429 грн.;

по картці НОМЕР_11 гр. ОСОБА_14 від: 31.07.2007 року -
2060 грн., всього 1 шт., на загальну суму 2060 грн.;

по картці НОМЕР_12 гр. ОСОБА_15 від: 19.04.2006 року -
2060 грн., 24.05.2006 року - 2472 грн., 14.06.2007 року - 4120 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 8652 грн.;

по картці НОМЕР_13 гр. ОСОБА_16 від: 04.07.2007 року
- 2575 грн., всього в кількості 1 шт.,
на загальну суму 2575 грн.;

по картці НОМЕР_14 гр. ОСОБА_17 від: 13.03.2007 року -
2472 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2472 грн.;

по картці НОМЕР_15 гр. ОСОБА_18 від: 19.08.2006 року -
1751 грн., 06.07.2007 року - 1030 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 2781 грн.;

по картці НОМЕР_16 гр. ОСОБА_19 від: 04.07.2006 року -
8549 грн., 30.10.2006 року - 1236 грн., 22.12.2006 року - 1030 грн., 29.01.2007
року - 772,5 грн., 12.03.2007 року - 721 грн., 14.03.2007 року - 515 грн.,
27.04.2007 року - 1545 грн., 27.07.2007 року - 1236 грн., всього в кількості 8
шт., на загальну суму 15604,5 грн.;

по картці НОМЕР_17 гр. ОСОБА_20 від: 11.05.2006 року -
3090 грн., 29.05.2006 року - 3090 грн., 30.10.2006 року - 3213,6 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 9393,6 грн.;

по картці НОМЕР_18 гр. ОСОБА_21 від: 18.08.2006 року -
1545 грн., 15.05.2007 року - 5150 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6695 грн.;

по картці НОМЕР_19 гр. ОСОБА_22 від: 13.04.2006 року -
2781 грн., 05.02.2007 року - 1236 грн., 08.02.2007 року - 1030 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 5047 грн.;

по картці НОМЕР_20 гр. ОСОБА_23 від: 13.04.2006 року -
3090 грн., 05.02.2007 року - 2060 грн., 25.04.2007 року - 4120 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 9270 грн.;

по картці НОМЕР_21 гр. ОСОБА_24 від: 26.03.2007 року -
4995,5 грн., 06.08.2007 року - 772,5 грн., всього в кількості 2 шт., на
загальну суму 5768 грн.;

по картці НОМЕР_22 гр. ОСОБА_25 від: 13.04.2006 року -
3090 грн., 25.10.2006 року - 4841 грн., 23.02.2007 року - 2266 грн.; всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 10197 грн.;

по картці НОМЕР_23 гр. ОСОБА_26 від: 01.08.2006 року -
1545 грн., 25.04.2007 року - 4635 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6180 грн.;

по картці НОМЕР_24 гр. ОСОБА_27 від: 30.05.2006 року -
2080 грн., 01.06.2007 року - 2266 грн., 04.06.2007 року - 4120 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 8466 грн.;

по картці НОМЕР_26 гр. ОСОБА_29 від: 22.12.2006 року -
2163 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2163 грн.;

по картці НОМЕР_27 гр. ОСОБА_30 від: 11.05.2006 року -
2060 грн., 17.07.2006 року - 1751 грн., 28.02.2007 року - 1339 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 5150 грн.;

по картці НОМЕР_28 гр.ОСОБА_31 від: 13.04.2006 року -
2781 грн., 30.11.2006 року - 3090 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 5871 грн.;

по картці НОМЕР_29 гр. ОСОБА_2 від: 15.08.2006 року -
2060 грн., 17.08.2006 року - 103 грн., 30.11.2006 року - 1030 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 3193 грн.;

по картці НОМЕР_30 гр. ОСОБА_33 від: 02.07.2007 року -
2266 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2266 грн.;

по картці НОМЕР_31 гр. ОСОБА_34 від: 10.05.2007 року -
4120 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 4120 грн.;

по картці НОМЕР_32 гр. ОСОБА_35 від: 17.04.2006 року -
1545 грн., 25.10.2006 року - 5459 грн., 04.07.2007 року - 8755 грн., 26.07.2007
року - 1030 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 16789 грн.;

по картці НОМЕР_33 гр. ОСОБА_36 від: 19.08.2006 року -
2060 грн., 27.07.2007 року - 2060 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 4120 грн.;

по картці НОМЕР_34 гр. ОСОБА_37 від: 11.05.2006 року -
3090 грн., 16.04.2007 року - 3090 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6180 грн.;

по картці НОМЕР_35 гр. ОСОБА_38 від: 11.05.2006 року -
4944 грн., 28.02.2007 року - 1854 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6798 грн.;

по картці НОМЕР_38 гр. ОСОБА_41 від: 20.11.2006 року -
2575 грн., 06.07.2007 року - 1133 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 3708 грн.;

по картці НОМЕР_39 гр. ОСОБА_42 від: 07.05.2007 року -
2060 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2060 грн.;

по картці НОМЕР_40 гр. ОСОБА_43 від: 10.04.2006 року -
1545 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 1545 грн.;

по картці НОМЕР_41 гр. ОСОБА_44 від: 04.05.2007 року -
1545 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 1545 грн.;

по картці НОМЕР_43 гр. ОСОБА_46від: 30.03.2007 року -
1442 грн., 20.06.2007 року - 4017 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 5459 грн.;

по картці НОМЕР_44 гр. ОСОБА_47 від: 14.04.2006 року - 2935,5
грн., 24.05.2006 року - 607,7 грн., 31.10.2006 року - 515 грн., 08.11.2006 року
- 515 грн., 11.12.2006 року - 61,8 грн., 05.01.2007 року - 288,4 грн.,
02.02.2007 року - 638,6 грн., 03.05.2007 року - 1714,95 грн., 04.06.2007 року -
283,25 грн., всього в кількості 9 шт., на загальну суму 7560,2 грн.;

по картці НОМЕР_45 гр. ОСОБА_48 від: 31.05.2007 року -
6180 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 6180 грн.;

по картці НОМЕР_46 гр. ОСОБА_49 від: 13.04.2006 року -
2369 грн., 25.10.2006 року - 4120 грн., 09.11.2006 року - 1442 грн., 16.03.2007
року - 2163 грн., 11.07.2007 року - 1648 грн., всього в кількості 5 шт., на
загальну суму 11742 грн.;

по картці НОМЕР_47 гр. ОСОБА_50 від: 09.02.2007 року -
2266 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2266 грн.;

по картці НОМЕР_48 гр. ОСОБА_51 від: 28.04.2006 року -
4326 грн., 14.08.2006 року - 515 грн., 30.11.2006 року - 1545 грн., 06.07.2007
року - 1957 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 8343 грн.;

по картці НОМЕР_50 гр. ОСОБА_53 від: 23.03.2007 року -
4635 грн., 06.08.2007 року - 185,4 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 4820,4 грн.;

по картці НОМЕР_50 гр. ОСОБА_54 від: 04.04.2006 року -
17,51 грн., 06.04.2006 року - 3030 грн., 10.04.2006 року - 6180 грн., 11.04.2006
року - 303 грн., 31.10.2006 року - 2575 грн., всього в кількості 5 шт., на
загальну суму 12105,51 грн.;

по картці НОМЕР_52 гр. ОСОБА_56 від: 20.07.2007 року -
4120 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 4120 грн.;

по картці НОМЕР_53 гр. ОСОБА_57 від: 21.05.2007 року -
1545 грн., 31.05.2007 року - 5150 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6695 грн.;

по картці НОМЕР_54 гр. ОСОБА_58від: 04.05.2006 року -
4120 грн., 17.05.2006 року - 824 грн., 24.11.2006 року - 1545 грн., 07.05.2007
року - 1030 грн., 10.07.2007 року - 3605 грн., всього в кількості 5 шт., на
загальну суму 11124 грн.;

по картці НОМЕР_55 гр. ОСОБА_59 від: 10.04.2006 року -
1854 грн., 27.07.2006 року - 2060 грн., 206 грн., 01.08.2006 року - 1133 грн.,
02.08.2006 року - 2266 грн., 23.08.2006 року - 1030 грн., всього в кількості 6
шт., на загальну суму 8549 грн.;

по картці НОМЕР_56 гр. ОСОБА_60 від: 13.04.2006 року -
1339 грн., 27.10.2006 року - 3605 грн., 30.03.2007 року - 1339 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 6283 грн.;

по картці НОМЕР_57 гр. ОСОБА_61 від: 10.04.2006 року -
1339 грн., 11.04.2006 року - 2020 грн., 27.06.2006 року - 3811 грн., 24.07.2006
року - 1030 грн., 10.07.2007 року - 3090 грн., всього в кількості 5 шт., на
загальну суму 11290 грн.;

по картці НОМЕР_58 гр. ОСОБА_62 від: 28.04.2006 року -
2781 грн., 24.07.2006 року - 1236 грн., 11.07.2007 року - 2060 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 6077 грн.;

по картці НОМЕР_59 гр. ОСОБА_63 від: 10.08.2007 року -
1854 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 1854 грн.;

по картці НОМЕР_60 гр. ОСОБА_64 від: 11.05.2006 року -
4944 грн., 30.03.2007 року - 1648 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6592 грн.;

по картці НОМЕР_61 гр. ОСОБА_65 від: 05.04.2006 року -
432,28 грн., 05.04.2006 року - 473,31 грн., 06.04.2006 року - 5050 грн.,
06.06.2006 року - 6180 грн., 10.07.2006 року - 618 грн., 20.02.2007 року - 824
грн., всього в кількості 6 шт., на загальну суму 13577,59 грн.;

по картці НОМЕР_62 гр. ОСОБА_66 від: 13.04.2006 року -
3090 грн., 25.10.2006 року - 4326 грн., 16.03.2007 року - 2575 грн., 24.07.2007
року - 1751 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 11742 грн.;

по картці НОМЕР_63 гр. ОСОБА_67від: 27.11.2006 року -
1030 грн., 08.02.2007 року - 824 грн., 25.07.2007 року - 1854 грн., 27.07.2007
року - 1854 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 5562 грн.;

по картці НОМЕР_64 гр. ОСОБА_68 від: 22.05.2007 року -
5150 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 5150 грн.;

по картці НОМЕР_65 гр. ОСОБА_69 від: 31.07.2007 року -
1957 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 1957 грн.;

по картці НОМЕР_66 гр. ОСОБА_70 від: 17.05.2007 року -
5150 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 5150 грн.;

по картці НОМЕР_67 гр. ОСОБА_71від: 11.05.2006 року -
4944 грн., 31.10.2006 року - 1545 грн., 27.07.2007 року - 2781 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 9270 грн.;

по картці НОМЕР_68 гр. ОСОБА_74 від: 19.04.2006 року -
4635 грн., 20.02.2007 року - 4944 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 9579 грн.;

по картці НОМЕР_69гр. ОСОБА_75 від: 20.02.2007 року -
3399 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 3399 грн.;

по картці НОМЕР_70 гр. ОСОБА_76 від: 20.11.2006 року -
2060 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2060 грн.;

по картці НОМЕР_71 гр. ОСОБА_77 від: 19.08.2006 року -
1545 грн., 05.07.2007 року - 1030 грн., 13.07.2007 року - 3090 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 5665 грн.;

по картці НОМЕР_72 гр.ОСОБА_78 від: 03.07.2006 року -
1236 грн., 27.07.2007 року - 1957 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 3193 грн.;

по картці НОМЕР_73 гр. ОСОБА_79 від: 04.04.2006 року -
83,43 грн., 2451,4 грн., 06.04.2006 року - 538,33 грн., 10.04.2006 року - 309
грн., 6283 грн., 11.05.2006 року - 1030 грн., 31.10.2006 року - 2266 грн.,
всього в кількості 7 шт., на загальну суму 12961,16 грн.;

по картці НОМЕР_74 гр. ОСОБА_80 від: 31.10.2006 року -
1854 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 1854 грн.;

по картці НОМЕР_75гр. ОСОБА_81 від: 30.05.2006 року -
1030 грн., 15.05.2007 року - 5150 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 6180 грн.;

по картці НОМЕР_76 гр. ОСОБА_82 від: 19.04.2006 року -
4635 грн., 26.01.2007 року - 4635 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 9270 грн.;

по картці НОМЕР_77 гр. ОСОБА_83 від: 26.06.2007 року -
6180 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 6180 грн.;

по картці НОМЕР_78 гр. ОСОБА_84 від: 10.04.2006 року -
1545 грн., 21.05.2007 року - 1545 грн., 31.05.2007 року - 1802,5 грн.,
01.06.2007 року - 3090 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 7982,5
грн.;

по картці НОМЕР_79 гр. ОСОБА_85 від: 16.04.2007 року -
4635 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 4635 грн.;

по картці НОМЕР_80 гр. ОСОБА_86 від: 11.05.2006 року -
2266 грн., 20.02.2007 року - 4944 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 7210 грн.;

по картці НОМЕР_81гр. ОСОБА_87 від: 13.04.2006 року -
3090 грн., 29.09.2006 року - 3090 грн., 09.11.2006 року - 2060 грн., 27.02.2007
року - 2060 грн., 27.07.2007 року - 309 грн., всього в кількості 5 шт., на
загальну суму 10609 грн.;

по картці НОМЕР_82 гр. ОСОБА_88 від: 11.05.2006 року -
2266 грн., 05.02.2007 року - 4120 грн., 25.04.2007 року - 3090 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 9476 грн.;

по картціНОМЕР_83 гр. ОСОБА_89 від: 02.11.2006 року -
2060 грн., 26.01.2007 року - 4944 грн., 11.07.2007 року - 1030 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 8034 грн.;

по картці НОМЕР_84 гр. ОСОБА_91 від: 29.05.2006 року -
2060 грн., 05.02.2007 року - 2060 грн., 27.06.2007 року - 1957 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 6077 грн.;

по картці НОМЕР_85 гр. ОСОБА_92 від: 19.08.2006 року -
1339 грн., 30.03.2007 року - 1236 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 2575 грн.;

по картці НОМЕР_86гр. ОСОБА_93 від: 16.04.2007 року -
2060 грн., всього в кількості 1 шт., на загальну суму 2060 грн.;

по картці НОМЕР_87 гр. ОСОБА_94 від: 10.05.2006 року -
3193 грн., 19.05.2006 року - 1030 грн., 08.06.2006 року - 721 грн., 27.07.2006
року - 618 грн., 11.12.2006 року - 200,85 грн., 05.01.2007 року - 226,6 грн.,
02.02.2007 року - 350,2 грн., 03.05.2007 року - 448,05 грн., 04.06.2007 року -
175,1 грн., всього в кількості 9 шт., на загальну суму 6962,8 грн.;

по картці НОМЕР_88 гр. ОСОБА_95 від: 12.05.2006 року -
1957 грн., 29.06.2006 року - 1030 грн., 23.10.2006 року - 2369 грн., 03.03.2007
року - 1236 грн., всього в кількості 4 шт., на загальну суму 6592 грн.;

по картці НОМЕР_89 гр. ОСОБА_96 від: 18.05.2006 року -
2369 грн., 02.06.2006 року - 2039 грн., 04.05.2007 року - 2060 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 6468 грн.;

по картці НОМЕР_90 гр. ОСОБА_97 від: 02.06.2006 року -
2781 грн., 14.08.2006 року - 2575 грн., 09.07.2007 року - 1339 грн., всього в
кількості 3 шт., на загальну суму 6695 грн.;

по картці НОМЕР_91 гр.ОСОБА_100від: 05.04.2007 року -
3090 грн., 25.07.2007 року - 515 грн., всього в кількості 2 шт., на загальну
суму 3605 грн.

Також,
ОСОБА_3 видав всі ці завідомо неправдиві документи -вищевказані чеки, подавши
їх касиру-операціоністу Іркліївського відділення ЧГРУ ЗАТ КБ „Приват Банк”.

Внаслідок таких
дій ОСОБА_1. було складено та видано завідомо неправдивих документів - чеків,
які дають право на отримання готівки з каси Іркліївського відділення ЧГРУ
„Приват Банку” загальною кількістю 233 шт., на загальну суму 598047,76 грн. та
отримано готівкою вищевказану суму, чим завдано матеріальної шкоди ЗАТ КБ
„Приват Банк” на вказану суму, що спричинило тяжкі наслідки.

Як на
попередньому слідстві, так і в судовому засіданні ОСОБА_3 в пред'явленому йому
обвинуваченні за ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України винним себе визнав повністю, у вчиненому щиро розкаявся і
пояснив, що він працював керуючим Іркліївським відділенням ЧГРУ „Приват Банк”.
Протягом 2006-2007 років він збирав анкетні дані громадян та без їх відома
оформляв на їх ім'я кредитні картки „Універсальна” та „VISA Classic”.
Оформивши вищевказані кредитні картки він користувався ними, знімав з них
гроші, якими розпоряджався на власний розсуд. Також, він продовжував
користуватись картками, які були здані громадянами для закриття. Гроші він
знімав через касу Іркліївського відділення за відсутності касира, так як мав
доступ до всього обладнання банку, в чеках на отримання готівки ставив підписи
від імені клієнтів банку. Потім ці чеки він давав касиру і говорив, що за її
відсутності обслуговував клієнтів. Також, гроші він знімав і через банкомати.
Частину коштів він повернув “Приват банку”, заподіяні збитки обіцяє
відшкодовувати за рахунок власних коштів. Просить врахувати, що на його
утриманні перебуває дружина - інвалід та її мати похилого віку та суворо не
карати.

Крім повного
визнання своєї вини ОСОБА_1., його вина у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2
ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України підтверджується :

-показами
свідкаОСОБА_101, який пояснив, що він працює у ЧГРУ „Приват Банк” провідним
експертом служби безпеки. Керуючим Іркліївським віділенням працював ОСОБА_3 Їм
до служби безпеки приходило завдання із ЗАТ КБ „Приват Банк” щодо перевірки
проблемних підозрілих кредитних карток. В ході перевірки ними було проведено
опитування клієнтів банку та виявлено факти незаконного користування кредитними
картками громадян ОСОБА_1. Потім сам ОСОБА_3 видав йому пластикові кредитні
картки, якими він користувався. Майже на всіх цих картках із зворотної сторони
фломастером було написано ПІН-коди до карток. Вказані картки ним було вилучено
з працівниками міліції вдома у ОСОБА_1 та у Іркліївському відділенні, про що
складено відповідні акти.

( т.3 а.с. 135 )

-показами
свідка ОСОБА_102 яка пояснила, що вона працювала в Іркліївському
відділенні ЧГРУ „Приват Банк” спеціалістом з роздрібного обслуговувався
фізичних осіб, керуючим відділенням працював ОСОБА_3 Керівником ОСОБА_3 був
хорошим, дуже добре розбирався у комп'ютерах, завжди всім допомагав, як
керуючий мав доступ до всього обладнання банку. Про факти незаконного
користування ОСОБА_1. кредитними картками дізналась під час перевірки служби
безпеки банку.

( т.1 а.с. 190, т. 3 а.с.136 )

- Показами
свідка ОСОБА_103 яка пояснила, що вона працює в Іркліївському
відділенні ЧГРУ „Приват Банк” касиром-операціоністом, керуючим відділенням
працював ОСОБА_3 Керівником ОСОБА_3 був хорошим, дуже добре розбирався у
комп'ютерах, завжди всім допомагав, як керуючий мав доступ до всього обладнання
банку. Під час роботи були такі випадки, що її не було на робочому місці, а
коли вона поверталась, то ОСОБА_3 залишав на її столі чеки про видачу готівки
та говорив, що за її відсутність обслуговував клієнтів банку. Такі випадки були
рано вранці до роботи, в обідню перерву, ввечері і під час роботи. Вона йому
вірила та ставила в цих чеках свій підпис як касира банку, підписи клієнтів
банку там уже були. У ОСОБА_1 були ключі від усього в банку і він скрізь мав
доступ. Про факти незаконного користування ОСОБА_1. кредитними картками
дізналась під час перевірки служби безпеки банку.

( т.1 а.с. 129, 189, т.3 а.с. 137 )

- Показами
свідка ОСОБА_104, яка пояснила, що вона працює в Іркліївському
відділенні ЧГРУ „Приват Банк” і в квітні 2007 року підміняла касира-операціоніста,
коли та була у відпустці, керуючим відділенням працював ОСОБА_3 Керівником
ОСОБА_3 був хорошим, дуже добре розбирався у комп'ютерах, завжди всім
допомагав, як керуючий мав доступ до всього обладнання банку. Під час роботи
були такі випадки, що її не було на робочому місці, а коли вона поверталась, то
ОСОБА_3 залишав на її столі чеки про видачу готівки та говорив, що за її
відсутність обслуговував клієнтів банку. Такі випадки були рано вранці до
роботи, в обідню перерву, ввечері і під час роботи. Вона йому вірила та ставила
в цих чеках свій підпис як касира банку, підписи клієнтів банку там уже були. У
ОСОБА_1 були ключі від усього в банку і він скрізь мав доступ. Про факти
незаконного користування ОСОБА_1. кредитними картками дізналась під час перевірки
служби безпеки банку.

( т.1 а.с. 115 )

- Показами
свідка ОСОБА_105, який пояснив, що він в 2005 році брав у Іркліївському
відділенні „Приват Банку” кредитну картку, якою користувався 2 роки. По
закінченню терміну в березні 2007 році він її здав особисто ОСОБА_1 і більш
нових карток не оформляв і старою карткою не користувався. У нього є тільки
зарплатна картка в цьому ж банку. Пред'явлену йому кредитну картку на його ім'я
та чеки про зняття грошей він бачить вперше, цієї картки він не оформляв,
грошей з неї не знімав, підписи в чеках не його.

( т.1 а.с. 122 )

- Показами
свідка ОСОБА_99, який пояснив, що він на початку травня 2006 року
позичав гроші у ОСОБА_1 в сумі 30 тис. грн. Дані кошти він повернув йому десь
через півтора місяці. Коли він брав ці гроші у ОСОБА_1, то той сказав йому, що
потрібно оформити кредити на його батька, матір та тещу, щоб узаконити позику.
Він погодився та надав ОСОБА_1 паспорти і ідентифікаційні коди батька -
ОСОБА_106, матері - ОСОБА_107., тещі - ОСОБА_108. Кредитних карток він у
ОСОБА_1 не отримував. Десь в серпні 2007 року ОСОБА_3 дав йому три картки на
ім'я батьків та тещі, але він за них не розписувався ніде і коштів ніяких з них
не знімав. Пізніше ці картки він повернув працівникам служби безпеки „Приват
Банку”. Його батьки, теща та дружина в банку ніколи не були і ніяких кредитів
не оформляли. У 2005 році він оформляв на свої ім'я кредитну картку у ОСОБА_1 і
користувався нею до повного погашення на ній боргу. Також, у 2005 році він
поклав гроші на депозит в Іркліївському відділенні „Приват Банку” на ім'я своєї
дружини ОСОБА_109. Через деякий час ОСОБА_3 дав йому кредитну картку на ім'я
дружини і сказав, що вона прийшла автоматично. Він взяв її і користувався нею,
але борг погашав. Коли брав гроші в борг у ОСОБА_1, той запитав, чи не потрібні
йому ці картки. Він відповів, що ні, так як погасив їх. ОСОБА_3 забрав ці
картки і більше він їх не бачив і ними не користувався. Коли передавав ці
картки ОСОБА_1, то вони перевірили стан заборгованості, по картці ОСОБА_109.
був борг 5 тис. грн. і він ці гроші вручив ОСОБА_1 для погашення картки та її
закриття. Оглянувши роздруківки руху коштів по цих картках він може сказати, що
грошей таких він з цих карток після передачі їх ОСОБА_1 не знімав і не клав.

(т. 3 а.с. 15-17, 131 )

- Показами свідка
ОСОБА_54, яка пояснила, що вона ніяких
документів на відкриття кредитних карток у Іркліївському відділенні „Приват
Банку” не подавала і не підписувала, кредитних карток не отримувала і грошей з
карток не знімала. Надані їй для огляду кредитну картку на її ім'я та чеки на
отримання готівки з цієї картки вона бачить вперше, підписи в чеках стоять не
її.

(т. 1 а.с. 118 )

- П оказами свідків : ОСОБА_4, ОСОБА_5,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13,
ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21
, ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27,ОСОБА_28, ОСОБА_29,
ОСОБА_30, ОСОБА_31 , ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37 ОСОБА_38,
ОСОБА_39, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49,
ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_53, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57,
ОСОБА_58 ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65,
ОСОБА_66, ОСОБА_67 ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_70, ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73,
ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77,ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_81, ОСОБА_82,
ОСОБА_83 ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90,
ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95,ОСОБА_96 ОСОБА_97 , які дали аналогічні покази.

( т. 1 а.с. 229,
230, т. 3 а.с. 49, т. 1 а.с. 245, 244, т. 3 а.с. 58, 50, т. 1 а.с. 243, 234,
242, т. 3 а.с. 13, т. 1 а.с. 235, 232, 233, 236, 125, 241, 240, 237, т.3 а.с.
59, т.1 а.с. 228, т.3 а.с. 54, т.1 а.с. 239, 246, 231, 250, 238, 247, 248, 249,
т. 3 а.с. 14, 51, 30, 133, 18, 31, 41, 19, 2, 20, 3, 21, 56, 134, 132, 55, 61,
42, 43, 8, 9, 32, 33, 44, т.1 а.с. 127, т.3 а.с. 4, 63, 45, 64, 34, 46, 22, 35,
23, 60, 5, 37, 24, т.1 а.с. 120, т.3 а.с. 10, 1, 57, 65, 28, 38, 27, 6, т.1
а.с. 119, т.3 а.с. 7, 26, 52, 47, 25, 11, 48, 12, 53, 39 )

- Показами
свідка ОСОБА_110, який пояснив, що він
позичав у ОСОБА_1 3 серпня 2007 року гроші в сумі 5 тис. грн. для власних
потреб. Ніяких документів на позику не оформляли.

(т. 1 а.с. 116 )

-Показами свідка
ОСОБА_111, яка пояснила, що вона
позичала у ОСОБА_1 в травні 2007 року гроші в сумі 5 тис. грн. для власних
потреб. Ніяких документів на позику не оформляли.

(т. 1 а.с. 117 )

- Показами свідка ОСОБА_112, який пояснив, що він у вересні 2006 року позичав у
ОСОБА_1 гроші в сумі 34 тис. грн. для власних потреб. Ніяких документів на
позику не оформляли.

(т. 1 а.с. 126 )

- Поясненнями свідка ОСОБА_113, який пояснив , що він позичав на початку червня 2006 року
у ОСОБА_1 гроші в сумі 16 тис. грн. для власних потреб. Ніяких документів на
позику не оформляли.

(т. 1 а.с. 130 )

-
даними заяви банку щодо незаконних дій ОСОБА_1

( т. 1 а.с. 14 )

даними протоколів добровільної видачі ОСОБА_1. кредитних
карток.

( т. 1 а.с. 21-31 )

даними актів виявлення та вилучення кредитних карт.

( т. 1 а.с. 32-36 )

даними клієнтських виписок по кредитних договорах,
завірених ОСОБА_1..

( т. 1 а.с. 54-67 )

даними акту перевірки наявності фінансового збитку від
22.08.2007 року.

( т. 1 а.с. 68 )

даними пояснень ОСОБА_1 щодо інкримінованих йому діянь
під час обстеження в ЧОПЛ №1, викладені в акті амбулаторної комплексної
психолого-психіатричної експертизи № 648 від 16.10.2007 року.

( т. 1 а.с. 145-146 )

даними матеріалів виїмки від: 11.09.2007 року, 13.11.2007
року, 29.11.2007 року, 25.12.2007 року.

( т. 1 а.с.
159-161, 206-211, 216-219, т.3 а.с. 127-128,
)

даними матеріалів огляду речових доказів - карток та
чеків.

( т.1 а.с.
212-214, 220-223 )

даними висновку аудиторської перевірки.

( т. 3 а.с. 87-89, 116-120 )

даними довідок ЧГРУ „Приват Банк” щодо розміру збитків та
відшкодованих коштів..

( т. 3 а.с. 113-114, 139 )

даними роздруківок руху коштів по кредитних картках
громадян.

( т. 2 а.с. 1-235 ).

Оцінюючи
зібрані по справі докази їх сукупності, в результаті всебічного, повного і
об»єктивного їх розгляду в судовому засіданні, суд вважає, що пред»явлене
підсудному ОСОБА_1 обвинувачення доведено повністю.

Дії
підсудного суд кваліфікує за ч. 2 ст. 364 КК України - зловживання службовим становищем, тобто
умисне, з корисливих мотивів чи в інших особистих інтересах та в інтересах
третіх осіб, використання службовою особою свого службового становища всупереч
інтересам служби, якщо воно заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам
та інтересам юридичних осіб, кваліфікуючою ознакою якого являється вказане
діяння, якщо воно спричинило тяжкі наслідки та
за ч.2 ст. 366 КК України - службове підроблення, тобто складання і видача
завідомо неправдивих документів службовою особою, кваліфікуючою ознакою якого
являється вказане діяння, якщо воно спричинило тяжкі наслідки.

Обставиною,
що пом”якшує покарання ОСОБА_1, згідно ст.66 КК України є щире каяття, активне
сприяння розкриттю злочину,
добровільне часткове відшкодування
завданого збитку.

Обставин,
що обтяжують покарання ОСОБА_1, згідно ст. 67 КК України, суддом не
встановлено.

При призначенні покарання суд враховує
ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винного, який вперше притягується до кримінальної відповідальності,
по місцю проживання характеризується
позитивно, по місцю попередньої роботи
характеризується посередньо.

При призначенні
покарання суд вважає необхідним та достатнім для виправлення підсудного і
попередження нових злочинів призначити покарання , не пов”язане з реальним
позбавленням волі.

Цивільний позов, заявлений ЧГРУ ЗАТ КБ
“Приватбанк” на суму 612 809, 76 грн. І повністю визнаний підсудним
ОСОБА_1., має бути задоволений судом

Судові витрати по справі відсутні.

Питання про
речові докази необхідно вирішити відповідно до
ст. 81 КПК України, а саме, кредитні картки загальною кількістю 97 шт.,
чеки на отримання готівки загальною кількістю 233 шт. необхідно повернути
банку.

Керуючись
ст. ст. 323, 324 КПК України, суд,-

з а с у д и в :

Визнати
винним ОСОБА_1 в скоєнні злочину,
передбаченого ч.2 ст. 364 КК України та призначити покарання за цією статтею у
виді п”яти років позбавлення волі з
позбавленням права займатися
банківською діяльністю на строк три
роки.

Визнати винним ОСОБА_1 в скоєнні злочину, передбаченого ч.2 ст. 366
КК України та призначити покарання за цією статтею у виді двох років позбавлення волі з позбавленням права займатися банківською діяльністю на строк три роки.

На підставі ст.
70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточне покарання визначити у виді
п”яти років позбавлення волі з
позбавленням права займатися
банківською діяльністю на строк три
роки.

Відповідно до ст.
75 КК України звільнити засудженого від
відбуття основного покарання у виді
позбавлення волі , якщо він протягом трьох років іспитового терміну не вчинить
нового злочину і виконає покладені на нього обов”язки.

Відповідно до
ст. 76 КК України покласти на засудженого обов”язок не виїжджати за межі
України без дозволу кримінально - виконавчої інспекції та повідомляти органи кримінально- виконавчої
інспекції про зміну місця проживання,
роботи або навчання.

Стягнути з
ОСОБА_1 612 809 грн. 76 коп. заподіяної
шкоди на користь ЧГРУ ЗАТ КБ “ПриватБанк”.

Речові докази по
справі - кредитні картки загальною кількістю 97 шт., чеки на отримання готівки
загальною кількістю 233 шт. , які знаходяться у справі - повернути

ЧГРУ ЗАТ КБ “ПриватБанк”.

Вирок може бути
оскаржений протягом 15 діб до апеляційного суду Черкаської області.

Суддя
Синецька Л.А.