Справа №4-85 2007
ПОСТАНОВА

м. Новоукраїнка 07
травня 2007 року

Суддя
Новоукраїнського районного суду Стальніков В.М., розглянувши подання слідчого
прокуратури Новоукраїнського району юриста 3 класу Горщака М.Л. про надання
дозволу на проведення виїмки кредитного договору №МС-133 від 17.12.2004 року (з
додатками), укладеного між ОСОБА_1,
ІНФОРМАЦІЯ_1 та Кіровоградською філією ЗАТ КБ „Приватбанк" та
договору застави, яким забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору
№МС-133 в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", -

ВСТАНОВИВ:

10 квітня 2007 року прокурором
Новоукраїнського району порушено кримінальну справу №67-485 відносно службових осіб ТОВ „ЮМіК" за фактом
шахрайства з фінансовими ресурсами та службового підроблення за
ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366 КК
України.

Проведеним
досудовим слідством встановлено, що 17
грудня 2004 року
службові особи ТОВ „Юмік", маючи на меті отримання кредиту для погашення
відсотків та основного платежу по кредиту даного підприємства отриманого в ЗАТ КБ „Приватбанк"
в 2003 році
уклали кредитний договір з ЗАТ КБ
„Приватбанк" №МС-133, позичальником по якому став ОСОБА_1. Відповідно
до умов договору банк надав кредит в сумі 30
тис. грн. терміном до 16
грудня 2005 року, в
обмін на зобов'язання по поверненню кредиту, сплаті відсотків, комісійної
винагороди в обумовлені договором строки.

Згідно
додаткових угод №1 від 23.12.2004 року, №2 від 24.12.2004 р. та №3 від 27.12.2004 року, до даного
кредитного договору збільшено суму кредиту до 119 000 грн. КФ КБ
„Приватбанк" перераховано грошові кошти в сумі 119 000 грн.

З метою
незаконного отримання кредиту для власних цілей, посадові особи ТОВ
„Юмік", надали завідомо неправдиві документи до ЗАТ КБ „Приватбанк",
а саме довідку про підтвердження застави договору кредиту товаром - оприскувачем „RAU -27".

У подальшому
отримані кошти були використанні не за цільовим призначенням, а саме для
погашення відсотків по кредитній лінії даного підприємства.

Таким чином,
заборгованість по кредитному договору №
МС-133 від 17 грудня 2004 року, станом на 01.03.2007 року становить 192015,83 грн.

Внаслідок
злочинних дій службових осіб заподіяно великої матеріальної шкоди ЗАТ КБ „Приватбанк"
на загальну суму 192015,83
грн.

Органами
досудового слідства дії службових осіб ТОВ „ЮМіК" за ознаками шахрайства з
фінансовими ресурсами та службового підроблення кваліфікуються як злочини,
передбачені ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366 КК
України.

Так, інформація,
яка знаходиться у кредитному договорі №МС-133 від 17.12.2004 року та договорі
застави, яким забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору №МС-133
має істотне значення по кримінальній справі та є банківською таємницею.

Вивчивши
матеріали кримінальної справи, вважаю, що подання підлягає задоволенню,
оскільки кредитний договір є засобом для встановлення відомостей про осіб, які
фактично відкривали кредит в установі банку і користувались ним при здійсненні
фінансових операцій

Відповідно до ч.
1 ст. 60 Закону України
„Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у
процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам
при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи
моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. п.З ч.1 ст. 62 Закону України „Про банки і банківську діяльність" та листа Національного
Банку України від 19.04.2001
року №18-112/1467-2599,
органи прокуратури України
мають право отримати
будь-яку інформацію, віднесену
Законом до банківської

таємниці, на підставі п. 1 (на письмовий запит або з письмового дозволу власника
інформації) та п.2 (на письмову вимогу суду або за
рішенням суду) частини першої ст. 62 вищевказаного Закону.

Таким чином, є достатньо підстав вважати, що кредитний договір №МС-133 від 17.12.2004 року, укладений між ОСОБА_1 та Кіровоградською філією ЗАТ
КБ „Приватбанк" та договір застави, яким
забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору №МС-133 знаходяться в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", має доказове значення у кримінальній справі, а без розкриття
банківської таємниці їх отримати неможливо.

На підставі викладеного, керуючись п.2 ч.1 ст. 62 Закону України „Про банки та
банківську діяльність", ч.З ст. 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

1. Провести виїмку кредитного договору №МС-133 від 17.12.2004 року (з додатками), укладеного між ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 та
Кіровоградською філією ЗАТ КБ „Приватбанк" та договору
застави, яким забезпечено виконання зобов'язань по кредитному договору №МС-133 в Кіровоградській філії ЗАТ КБ „Приватбанк".

2.
Проведення виїмки доручити
працівникам прокуратури Новоукраїнського району Кіровоградської
області.

3.
Постанова є обов'язковою для
виконання посадовими особами Кіровоградської філії ЗАТ КБ „Приватбанк".

Постанова оскарженню не підлягає.