Справа №345/7043/25
Провадження № 1-кс/345/1051/2025
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

15.12.2025 року м. Калуш

Слідчий суддя Калуського міськрайонного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянув клопотання слідчої СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000451 від 23.08.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю -

в с т а н о в и в:

Слідча СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 звернулася до суду із клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання обґрунтовує тим, що 22.08.2025 до чергової частини Калуського РВП поступила заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , про те що 10.08.2025 о 20:34 год. не відома особа шляхом використання електронно- обчислювальної техніки, з віртуальної банківської картки № НОМЕР_1 яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відкрита на ім`я ОСОБА_4 , провела операцію з розрахунку в сумі 10 945, 46 грн., з деталями операції «SkyLadoon, Vesturvor 46 (Медицина)», номер терміналу: NET08189, код підтвердження операції 033F7A, платіжна система: MasterCard, також 24.06.2025 о 18:37 год. відбулась транзакція оплати в сумі 1, 00 JPY , що еквівалентна 0,49 грн., з деталями транзакції: « ІНФОРМАЦІЯ_3 , 2-2-31 Yoyosu» проте, 07.07.2025 о 22:44 год. відбувалась транзакція з повернення коштів в сумі 1, 00 JPY, що еквівалентна 0,49 грн., з деталями транзакції: «Скасування. U-NEXT SERVICE, 2-2-31 Yoyosu».

Допитана з даного приводу в процесуальному статусі потерпілої ОСОБА_4 повідомила наступне:

В серпні 2023 року, точної дати вона не пригадує, ОСОБА_4 відкрила віртуальну картку № НОМЕР_2 (рахунок IBAN НОМЕР_3 ) у банку ІНФОРМАЦІЯ_2 », у відділенні АДРЕСА_2 . Вказану картку потерпіла відкрила з метою зняття на касі валюти зі своєї банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки так їй порекомендували працівники « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У той же день вона зняла кошти зі своєї картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за допомогою відкритої картки. Після цього потерпіла більше не користувалася віртуальною карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

20.08.2025 року на мобільний телефон потерпілої марки «iPhone 14» із сім-картою оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у якому зазначалося, що в результаті моніторингу операцій виявлено підозрілу транзакцію по картці № НОМЕР_2 , яка потрапила на перевірку. У повідомленні також було вказано про необхідність звернення за номером 7776.

ОСОБА_4 зателефонувала за вказаним номером. Працівник банку повідомив її, що 10.08.2025 о 20:34 по її банківській картці була проведена операція з такими деталями: SkyLagoon, Vesturvor 46, на суму 10945,46 грн. На запитання працівника банку, чи здійснювала вона дану операцію, потерпіла відповіла, що такої операції не проводила. Працівник банку зазначив, що інформація буде передана до служби безпеки банку для проведення перевірки. Після цього ОСОБА_4 отримала повідомлення про блокування картки № НОМЕР_2 та випуск нової банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 .

21.08.2025 року потерпіла звернулася до відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 » у АДРЕСА_3 , де працівники банку надали їй виписку про рух коштів по картці № НОМЕР_4 . Під час огляду виписки ОСОБА_4 виявила наступні транзакції:

1. Дата і час операції: 24.06.2025, 18:37; номер картки: НОМЕР_2 ; деталі операції: U-NEXT SERVICE, -2-2-31 Toyosu; MCC: 4816; сума у валюті карти (UAH): -0,49; сума у валюті операції: -1,00; валюта: JPY; курс: 0,49; сума комісій: 0,01; залишок після операції: 10949,51.

2. Дата і час операції: 10.08.2025, 20:34; номер картки: НОМЕР_2 ; деталі операції: SkyLagoon, Vesturvor 46; MCC: 7298; сума у валюті карти (UAH): -10945,46; сума у валюті операції: -31980,00; валюта: ISK; курс: 0,34; сума комісій: 0,01; залишок після операції: 4,54.

Потерпіла наголосила, що вказані транзакції вона не здійснювала та їй про них нічого не відомо. Останнім часом вона не отримувала підозрілих дзвінків чи повідомлень, а також не вводила своїх персональних даних або даних банківських карток у мережі Інтернет.

Для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення фактів вчинення неправомірних дій невстановленою особою, які виразились у заволодінні чужим майном, а також встановлення кола осіб, які причетні до протиправної діяльності, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , з можливістю вилучення вказаної інформації у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у АДРЕСА_5 , терміном на 1 (один) місяць, а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), в період часу з 02.06.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані).

Іншим способом здобути необхідні відомості, ніж розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до документів шляхом їх вилучення, що мають доказове значення у кримінальному провадженні, неможливо.

Слідча СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_5 в судове засідання не з`явився, однак подала клопотання, в якій вказує, що клопотання підтримує, просить задоволити, а розгляд клопотання проводити без її участі.

Перевіривши додані до клопотання матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

У відповідності до ч.5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Враховуючи те, що сторона кримінального провадження, що подала клопотання слідча СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області довела, що дана інформація знаходиться у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у АДРЕСА_5 та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може сприяти розкриттю вчиненого кримінального правопорушення та можуть бути використані як докази і є банківською таємницею, а іншим способом отримати вказану інформацію неможливо, слідчий суддя прийшов до висновку про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів (інформації).

Слідчий суддя має право надавати тимчасовий доступ до речей і документів, що є заходом забезпечення кримінального провадження, тільки слідчим, прокурорам, які здійснюють досудове розслідування та процесуальне керівництво у даному кримінальному провадженні.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-160, 162, 163-164 КПК України ,

у х в а л и в :

Клопотання задоволити.

Надати тимчасовий дозвіл слідчим СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_8 до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , з можливістю вилучення вказаної інформації у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у АДРЕСА_5 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), в період часу з 02.06.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), а також:

- рух коштів по картці/рахунку № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), в період часу з 02.06.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді;

- повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп`ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції, у тому числі: IMEI, MAC-адрес, ІP-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог «3D-secure» та інші відомі дані;

- документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка отримувача вказаних коштів.

- виписки по платіжній картці власника рахунку коштів, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з роздруківкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назв банківських установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів).

- фото- та відеоінформацію щодо особи отримувача коштів, котра у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів.

- номери телефонів, які використовувалися як фінансові, особою, що здійснювала отримання коштів. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна.

- у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах.

- також надати наступну інформацію та копії документів, що стосуються платіжної операції зі списання коштів з карткового рахунку клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у сумі 31 980 ісландських крон (ISK) ( 10 945, 46 грн.), здійсненої 10.08.2025 о 20:34: Інформацію щодо фінансової претензії потерпілої до банку-еквайєра АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », поданої у зв`язку зі списанням зазначених коштів.

- довідку про назву та ідентифікатор банку-еквайєра, через якого було проведено вказану платіжну операцію.

- копії платіжних доручень або інших підтвердних документів, що підтверджують: повернення банком-еквайєром коштів до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; зарахування відповідних коштів на рахунок клієнта.

- довідку щодо використання клієнтом права не застосовувати процедуру посиленої автентифікації під час здійснення платежу (якщо таке право було реалізоване).

- довідку про заходи, упроваджені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при застосуванні процедури посиленої автентифікації під час здійснення зазначеної платіжної операції на суму 31 980 ISK 10.08.2025 о 20:34.

- довідку про використання пристрою або програмного забезпечення, призначеного для автентифікації користувача під час виконання цієї платіжної операції, із зазначенням технічних параметрів та протоколів автентифікації.

- довідку про унікальний ідентифікатор сеансу електронної взаємодії, номер операції, точну позначку часу та іншу технічну інформацію, що дозволяє здійснити контроль та перевірку обставин проведення платежу.

- інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам отримувача коштів, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку, із можливістю вилучення інформації у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у АДРЕСА_5 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 1 (один) місяць з дня її винесення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя