Єдиний унікальний номер 741/58/26
Провадження № 1-кс/741/15/26
У Х В А Л А

м. Носівка 14 січня 2026 року

Слідчий суддя Носівського районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 0000009 від 08 січня 2026 року, за фактом вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

встановив:

08 січня 2026 року до ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУ НП в Чернігівській області надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 , про те, що 07 січня 2026 року, шляхом введення в оману, з її банківських карток було знято грошові кошти в сумі 270799,31 грн, а саме: з карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 було знято 40000 грн, з карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) № НОМЕР_2 було знято грошові кошти в сумі 69847 грн, з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_3 ,було знято грошові кошти в сумі 9880 грн, з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_4 знято грошові кошти в сумі 70873 грн.

Відомості про цю подію були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000009 від 08 січня 2026 року з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 07 січня 2026 року вона виклала оголошення на платформі оголошень ІНФОРМАЦІЯ_7 про продаж сукні. Майже одразу вона отримала повідомлення в мобільний додаток «Вайбер» від відділу продажу ІНФОРМАЦІЯ_7 з мобільного телефону НОМЕР_5 про те, що потрібно перейти за посиланням для оформлення безпечної доставки. Перейшовши за посиланням, її ( ОСОБА_4 ) було переведено на чат з підписом «Питання?», де останній написали, що потрібно підтвердити отримання коштів через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що вона і зробила. Після цього прийшло сповіщення з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » про те, що з картки потерпілої списано грошові кошти в сумі 2567 грн в оплату електроенергії за адресою проживання останньої. Проте потерпіла зазначила, що електроенергію ніколи не платила. Одразу після цього останній надійшов дзвінок з номеру телефону НОМЕР_6 , представились ОСОБА_6 та те, що вона є представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Остання спитала чи вона ( ОСОБА_4 ) проводить платежі на суми 15000 грн та 9000 грн. Вона ( ОСОБА_4 ) відповіла, що ні. Після цього ОСОБА_6 сказала, що бачить по реєстру сторонній вплив на рахунку потерпілої та те, що в інших банках взято кредити на її ( ОСОБА_4 ) ім`я, а також, що вражені і особисті картки. Потім ОСОБА_6 запитала в потерпілої який у неї номер у мобільному додатку «Телеграм» для того, щоб було зручніше надсилати інформацію з приводу закриття кредитів. Вона ( ОСОБА_4 ) надала свій номер телефону НОМЕР_7 . Після цього ОСОБА_6 одразу зателефонувала в мобільному додатку «Телеграм» та попросила її ( ОСОБА_4 ) увімкнути трансляцію екрану для того, щоб було швидше виконувати дії спрямовані за закриття вже відкритих кредитів. Потім оператор банку повідомила, що було здійснено відкриття кредитних карток по 4 банках та по 2 банках, клієнтом яких вже вона ( ОСОБА_4 ) була. ОСОБА_6 повідомила, що для того щоб подати заяву з приводу шахрайства, потрібно власноруч скачати мобільний додаток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та самостійно пройти підтвердження. Скачавши мобільний застосунок, вона ( ОСОБА_4 ) пройшла верифікацію та, зайшовши в додаток, помітила, що у неї вже був встановлений кредитний ліміт на суму 40000 грн. Після цього ОСОБА_6 повідомила, що вже сформована заявка на закриття рахунку та кредитного ліміту, а також в чаті мобільного додатку «Телеграм» їй надійшло повідомлення типу сформованої даної заявки, в якому було зазначено номер картки на який потерпіла має перерахувати грошові кошти. ОСОБА_4 запитала в ОСОБА_6 про те чому вона має перераховувати грошові кошти на картку фізичної особи, на що вона ( ОСОБА_6 ) відповіла, що вона діє згідно регламенту, який вона бачить з реєстру Центрального банку. Після цього на зазначену в заяві картку НОМЕР_8 ОСОБА_4 перерахувала кредитні грошові кошти в сумі 20780 грн, а після цього мала перерахувати ще 19190 грн, але вже була якась помилка, та їй був надісланий інший номер банківської картки НОМЕР_9 на яку вона (потерпіла) перевела кредитні грошові кошти в сумі 19190 грн. Номер відкритої банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та з якої переводила грошові кошти: НОМЕР_1 . Потім ОСОБА_4 також завантажила мобільний додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) та, пройшовши верифікацію, так як в минулому випадку, вже був встановлений кредитний ліміт в сумі 90000 грн. В подальшому оператор нібито знову формував заявки на повернення коштів з зазначенням банківських карток, а саме на картку НОМЕР_9 на яку спочатку потерпіла перевела грошові кошти в сумі 26225 грн, 26225 грн та 26225 грн, загалом трьома платежами перерахувала 78675 грн. Номер відкритої банківської картки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) та з якої потерпіла переводила грошові кошти: НОМЕР_2 . В подальшому такі самі дії вона ( ОСОБА_4 ) проводила з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_11 , О-картка+), зайшовши в застосунок якого був встановлений кредитний ліміт в сумі 70000 грн. На номер картки, який був зазначений в сформованій заявці № 4211-1506-0224-7348 спочатку перерахувала 25000 грн, другим платежем - 25000 грн, третім платежем - 19500 грн. Загальна сума коштів 69847,50 грн. Номер її (потерпілої) відкритої картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_10 . В подальшому такі самі були проведені з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », зайшовши в застосунок якого був встановлений кредитний ліміт 20000 грн. На номер картки, який був зазначений в заявці № НОМЕР_11 , вона ( ОСОБА_4 ) перерахувала грошові кошти в сумі 9880 грн. Після вищевказаних дій їй повідомили, що є сторонній вплив на особистих рахунках також, а саме, що вони також вражені шахраями. Спочатку вона ( ОСОБА_4 ) перейшла в додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та перерахувала зі своєї картки № НОМЕР_4 грошові кошти на картку, яка була вказана в заявці - № НОМЕР_11 в сумі 70873 грн, трьома платежами: 1-25750 грн, 2-25750 грн, 3-19373,64 грн.

З метою отримання інформації, яка має доказове значення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, а саме інформації про рух коштів по рахунку за номером банківської картки № НОМЕР_1 , відкритої у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 ).

У судове засідання слідчий не з`явився, в клопотанні просив розгляд клопотання проводити без його участі.

Вважаю за можливе розгляд клопотання проводити у відсутності сторони кримінального провадження, яка звернулася із клопотанням.

Оцінивши всі представлені докази в їх сукупності, роблю висновок, що стороною кримінального провадження, яка звернулася із клопотанням, доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей та документів, а тому клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої вони знаходиться.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, у зв`язку із неявкою у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, розгляд клопотання проводиться без здійснення фіксування за допомогою технічних засобів.

Перевіривши надані матеріали клопотання, приходжу до наступного.

Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, відповідає вимогам ст.ст. 160, 162 КПК України.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, зокрема, відносяться відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Відповідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Частиною 6 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Інформація, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має суттєве значення для отримання відомостей у кримінальному провадженні при встановленні осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення.

Отримати відомості в інший спосіб не можливо.

На підставі викладеного та керуючись вимогами ст.ст. 40, 159, 160, 162, 163 КПК України, -

постановив:

Клопотання слідчого СВ ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУН ГУНП в Чернігівській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , у електронному і паперовому вигляді, з метою їх копіювання та вилучення, а саме:

- документів, передбачених інструкцією «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, щодо відкриття, використання та у випадку припинення дії договору закриття рахунків за номером банківської картки № НОМЕР_1 ;

- інформації про власника вкачаних рахунків, документів, на підставі за яких було відкрито вказані рахунки;

- повну деталізовану інформацію про рух грошових коштів (в тому числі нездійснені операції, які були відхилені банком або не були проведені у зв`язку з технічною чи іншою помилкою) з повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів за номером банківської картки № НОМЕР_1 та по усіх карткових рахунках, закріплених за власниками вищевказаної банківської картки, яка обов`язково містить відомості щодо ідентифікаційних ознак пристроїв, їх місцезнаходження, ІР-адрес та вхідних портів з яких здійснювались входи до систем банкінгу, а також з яких здійснювались фінансові операції (в тому числі відхилені) у період з 07.01.2026 року до моменту витребування відповідних документів:

- усіх наявних документів щодо ведення рахунків, за номером банківської картки № НОМЕР_1 з можливістю вилучення їх копій, інформації про прив`язку фінансового номеру власника вказаного рахунку до систем « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ««Bank Alliance для бизнеса», «Мои вклады - депозиты 24/7» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунками за допомогою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у період з 07.01.2026 року до моменту витребування відповідних документів;

- місцезнаходження об`єктів (банкоматів та терміналів тощо), через які здійснювались фінансові операції (перекази грошових коштів на інші рахунки, зняття грошових коштів у готівку тощо), за вище вказаними рахунками, із зазначенням конкретних номерів банкоматів ( терміналів тощо) та точних адрес їх розташування, часу проведення операцій по здійсненню переказів та зняттю грошових коштів, відео та фото зображення осіб, які здійснювали перекази коштів та знімали кошти в готівку та грошових сум, які переказувались чи виводилися в готівку ( у випадку зняття готівки у банкоматах, що перебувають в обслуговуванні інших банків, вказати якому саме банку він належить у період з 07.01.2026 року до моменту витребування відповідних документів.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , забезпечити вилучення вказаних документів за вищевказаною адресою.

Строк дії ухвали до 11 лютого 2026 року, включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано доступ до речей і документів на підставі ухвали, буде постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1