Справа № 456/3816/25
Провадження № 1-кс/456/887/2025
УХВАЛА

про надання дозволу на тимчасовий доступ

до речей і документів

21 липня 2025 року місто Стрий

Слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Стрийської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів,-

встановив :

Слідчий СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ) про завірені належним чином матеріали кредитних справ за кредитними договорами позики, зокрема №8877714 від 03.01.2025, №8861766 від 27.12.2024 та додатків до них, укладеними між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_2 , в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитного договору; висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи; документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії; переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором; матеріалів про особу (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) в тому числі заяву на видачу кредиту; матеріалів аудіо-запису аудіо-записів телефонних розмов операторів контакт-центру установи з приводу надання та оформлення кредитних договорів на ім`я потерпілої ОСОБА_5 ; інформації про IP-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту; інформацію про банківські платіжні картки або картки, на які перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, або надання інформації про неповний номер рахунку, яким банком-емітентом є рахунок, з вказанням за допомогою якого платіжного сервісу були переведені грошові кошти, за виданий кредит, повну суму транзакції, номер транзакції, опис (у випадку наявності), а також код авторизації та інших електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет-Банк, CMC послуги та ін., на підставі яких TOB « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснював переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти; інформацію про МАС-адреси комп`ютерів/технічних приладів, з яких відбувалося з`єднання з системою під час оформлення онлайн-кредиту, з вказанням точного часу здійснення таких дій; інформації про фінансовий мобільний номер телефону та чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, в тому числі під час реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту; з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (CD-R або DVD-R диск).

В обґрунтування клопотання покликається на те, що слідчим СВ Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000519 від 27.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 26.05.2025 у Стрийське РУП ГУНП у Львівській області із письмовою заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_2 про те, щоб притягнути до кримінальної відповідальності невідому їй особу, яка 23.01.2025 о 07:00 з використанням обчислювальної техніки, шахрайським способом, заволоділа її грошовими коштами у сумі 20000 гривень, які знаходились на банківській картці останньої AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 . Допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що у її користуванні близько 2-х років є банківська картка AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 та банківська картка AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 . 23.05.2025 за адресою її проживання надійшов лист AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у якому зазначалось, що за її кредитом відбувається передача інформації в Українське бюро кредитних історій та вказана сума прострочення 2463 грн. Остання зазначила, що ніколи не оформлювала кредити в жодній кредитній установі, тому одразу зателефонувала на гарячу лінію AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », щоб з`ясували деталі кредиту. В ході розмови працівники банку повідомили, що на її ім`я оформлений кредит у сумі близько 32000 гривень із врахуванням відсотків. Після чого, сформувавши виписку по руху коштів по банківській картці AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 ОСОБА_6 побачила, що 23.01.2025 о 07:00 год. із даної картки списано 20000 гривень. Окрім цього в виписці зазначено наступні операції, які вона не здійснювала: 03.01.2025 о 10:13 год. кредитний ліміт підвищено на суму 11000 гривень, 01.01.2025 17:53 год. розстрочка на картку 20000 гривень. Потерпіла повідомила, що близько 2-х років знайома із 16-ти річним ОСОБА_7 , жителем с.м.т. Дашава, Стрийського району. З останнім вона перебувала у товариських відносинах та знала його як хорошого знавця в техніці. В кінці 2024 ОСОБА_8 запропонував ОСОБА_9 оформити « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та отримати 1000 гривень від держави. На пропозицію останнього заявниця погодилась та надала йому свій мобільний телефон. При оформленні допомоги ОСОБА_10 просив ОСОБА_11 надати свій паспорт, фотографував його як на її так і на свій особистий мобільний телефон, також фотографував потерпілу, просив дивитись у камеру та кліпати очима. Після чого ОСОБА_10 повідомив, що на даний час існує багато шахрайських схем та зазначив, що видалить додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки це небезпечно. Окрім цього, ОСОБА_6 повідомила, що у 2023 році купила новий мобільний телефон Galaxy А54, який ОСОБА_8 допомагав їй налаштовувати, проте які саме дії він здійснював остання не бачила. Скачавши недавно застосунок Дія, ОСОБА_6 виявила, що у неї наявні сповіщення від різних кредитних установ про запити на копії цифрових документів та відкриття нових кредитів на її ім`я. ОСОБА_6 повідомила, що підозрює, що саме ОСОБА_12 міг відкрити на неї кредити, попередньо незрозумілим для неї чином отримавши доступ до її персональних даних, а грошові кошти у сумі 20000 гривень, які знаходились на її банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 , та про які вона вказувала у заяві про кримінальне правопорушення від 26.05.2025 були кредитними та ймовірно знятті ОСОБА_8 . ОСОБА_6 зазначила, що не надавала дозвіл на використання її персональних даних для відкриття кредиту. До матеріалів кримінального провадження долучений кредитний звіт на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , з якого вбачається факт відкриття кредитних договорів. Крім цього, проведеним оглядом мобільного телефону потерпілої, у додатку «Дія», розділ «Копії документів» було виявлено низку повідомлень про запити на копії цифрових документів. З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, для досягнення повноти, об`єктивності, активності, всебічності та неупередженості розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення з метою встановлення усіх фігурантів даного кримінального правопорушення, свідків та очевидців події, зокрема для отримання відомостей, які є необхідними для доказів у кримінальному провадженні виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), який відповідно до ст. 162 КПК України здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, в паперовому вигляді та на цифровому носії, з можливістю вилучення завірених належним чином копій, що містять інформацію охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні TOB « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: до інформації та наступних документів: матеріалів кредитних справ за кредитними договорами позики, зокрема №8877714 від 03.01.2025, №8861766 від 27.12.2024 та додатків до них, укладеними між TOB « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_2 , в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитних договорів; кредитних договорів, договорів застави та іпотеки, документів щодо перевірки предмету застави (іпотеки), висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи, документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії, переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором; матеріалів про осіб (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) заяву на видачу кредиту; матеріалів аудіо запису; інформації про ІР-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту; інформації про банківську картку, на яку перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО; інформації про мобільний номер телефону, яким здійснювались операції з реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту, інформації про роздруківки руху коштів з повною розшифровкою із зазначенням контрагентів, від яких надходили та які отримували кошти по таких рахунках за вказаний вище період із зазначенням залишку коштів на таких рахунках; електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет-Банк, СМС послуги та інші, на підставі яких здійснювався переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти. Таким чином, вказані відомості містять охоронювану законом інформацію, що перебуває у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ) становлять таємницю фінансової послуги та містять в собі відомості, що мають значення для встановлення обставин, які підлягають доказуванню та в сукупності з іншими відомостями можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні. Враховуючи вищевикладене, з метою перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, а також з метою найбільш повного, всебічного та активного проведення досудового розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання речових доказів, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до вказаного кримінального правопорушення, виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ). Відомості, що знаходяться в запитуваній інформації, становлять таємницю фінансової послуги відповідно до п. 27 постанови правління Національного банку України №163 від 23.12.2023.

В клопотанні слідчий СВ Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 та прокурор Стрийської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_13 просять проводити розгляд такого без їх участі.

На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Згідно з витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження вбачається, що 27.05.2025 внесено відомості про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (кримінальне провадження № 0000519).

Як на правову підставу для звернення до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, що знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », слідча покликалася на ст.ст.159-164 КПК України, в обґрунтування необхідності застосування такого заходу вказала, що отримані документи з вказаною інформацією слугуватимуть важливим письмовим доказом у кримінальному провадженні, що надасть можливість встановити особу, яка завдала матеріальної шкоди потерпілому, оскільки іншим способом отримати таку інформацію не можливо.

Зі змісту ч.1 ст. 159 КПК України вбачається, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Як вбачається зі змісту норми ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Враховуючи наведене, приходжу до висновку, що наявні достатні підстави вважати, що зазначена слідчим у клопотанні інформація, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також, беручи до уваги те, що слідчий обґрунтовано покликається на можливість використання як доказів відомостей, що перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та неможливість іншими способами довести обставини вчинення даного кримінального правопорушення, тому, за наведених обставин, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України,

постановив :

Клопотання слідчої СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей та документів по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000519 від 27.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України задоволити.

Надати слідчим СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ) про:

- завірені належним чином матеріали кредитних справ за кредитними договорами позики, зокрема №8877714 від 03.01.2025, №8861766 від 27.12.2024 та додатків до них, укладеними між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_2 , в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитного договору;

- висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи;

- документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії;

- переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором;

- матеріалів про особу (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) в тому числі заяву на видачу кредиту;

- матеріалів аудіо-запису аудіо-записів телефонних розмов операторів контакт-центру установи з приводу надання та оформлення кредитних договорів на ім`я потерпілої ОСОБА_5 ;

- інформації про IP-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту;

- інформацію про банківську платіжну картку або картки, на які перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, або надання інформації про неповний номер рахунку, яким банком-емітентом є рахунок, з вказанням за допомогою якого платіжного сервісу були переведені грошові кошти, за виданий кредит, повну суму транзакції, номер транзакції, опис (у випадку наявності), а також код авторизації та інших електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет-Банк, CMC послуги та ін., на підставі яких TOB « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснював переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти;

- інформацію про МАС-адреси комп`ютерів/технічних приладів, з яких відбувалося з`єднання з системою під час оформлення онлайн-кредиту, з вказанням точного часу здійснення таких дій;

- інформації про фінансовий мобільний номер телефону та чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, в тому числі під час реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту;

з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (CD-R або DVD-R диск).

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1