Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/1555/25
Номер провадження1-кс/173/235/2025
УХВАЛА

іменем України

24 червня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчогоСВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000189 від 18.04.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

19 червня 2025 року до суду звернувся слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЕДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме:

- Довідку-інформацію про банківські операції та рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 00.00 годин 17.04.2025 по 00.00 20.04.2025, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період;

- Документи на відкриття зазначеного рахунку;

- Фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00.00 годин 17.04.2025 по 00.00 20.04.2025;

- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі інших банків (з його найменуванням), на які було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з рахунку№ НОМЕР_2 з 00.00 годин 17.04.2025 по 00.00 20.04.2025;

- інформацію про зміну pin-сod по вказаному банківському рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;

- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;

- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;

- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»;

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу по зазначеного рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди.Якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали грошові кошти;

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що невідома особа 18.04.2025 близько 12:30 год., тобто у період дії воєнного стану на всій території України, перебуваючи у невстановленому місці, за допомогою додатку «Вайбер» з номеру телефону НОМЕР_3 надіслала посилання « ІНФОРМАЦІЯ_4 », по якому перейшов потерпілий ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_5 , відразу після чого відкрилась сторінка сайту ІНФОРМАЦІЯ_6 про отримання коштів. На вказаній сторінці потерпілий самостійно ввів дані своєї картки, після чого з його банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_4 шахрайськими діями п`ятьма транзакціями було списано грошові кошти в загальній сумі 64800 гривень на картку невстановленої особи з номером карткового рахунку НОМЕР_2 . Діями невстановленої особи потерпілому ОСОБА_4 завдано матеріальний збиток на загальну суму 64800 гривень.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 надав наступні показання: 17.04.2025 він перебував за місцем свого фактичного проживання, а саме АДРЕСА_2 . Цього ж дня він розмістив на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_6 » оголошення з приводу продажі гальмівних колодок до автомобілю, вартість яких зазначив як 1143 гривень. Також потерпілий розмістив свій номер мобільного телефону НОМЕР_5 . В цей же день, 17.04.2025, в месенджері «Вайбер» з номеру мобільного телефону НОМЕР_3 написала незнайома особа, підписана як ОСОБА_6 з приводу наявності в продажу вказаного товару.18.04.2025 об 11:04 год. у ОСОБА_4 почалась переписка з невідомою особою щодо технічного стану вищевказаних гальмівних колодок, в ході якої остання запропонувала їх придбати за повну передплату з використанням безпечної угоди « ІНФОРМАЦІЯ_6 », на що потерпілий погодився. Невдовзі невідома особа повідомила про успішну оплату, оформлення замовлення та що потерпілий може отримати свої кошти за надісланим від неї ІНФОРМАЦІЯ_8 » на сторінку оплати ІНФОРМАЦІЯ_6 . Перейшовши по даному посиланню у потерпілого відкрилась сторінка ІНФОРМАЦІЯ_6 , на якій необхідно було ввести дані своєї карти. ОСОБА_4 особисто ввів дані його карткового рахунку в банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та чекав надходження коштів. Також цього ж дня ОСОБА_4 намагався зайти в банківський застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_9 », але не міг цього зробити, так як доступ до застосунку було заблоковано з невідомих йому причин. Потім він натиснув на клавішу служби підтримки та йому відразу зателефонував невідомий чоловік з номеру телефону НОМЕР_6 та почав радити, де потерпілий може знайти коди від « ІНФОРМАЦІЯ_7 », які він, на його думку, мав вводити в програму OLX, щоб отримати гроші в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Всього потерпілому надійшло шість кодів (9386, 4595, 1657, 6993, 0578, 0729), всі з яких він повідомив чоловікові. В подальшому, через декілька хвилин, ОСОБА_4 почали надходити смс-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_9 » про списання грошових коштів з його банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_4 . Всього надійшло п`ять повідомлень про п`ять транзакцій на картку невстановленої особи НОМЕР_2 в загальній сумі 64 800 гривень. Встановлено, що картковий рахунок НОМЕР_2 належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( ІНФОРМАЦІЯ_10 ). Вказаними шахрайськими діями ОСОБА_4 заподіяно матеріальний збиток на загальну суму 64800 гривень.

У ході досудовим розслідуванням встановлено, що грошові кошти з рахунку потерпілого було перераховано на банківський рахунок « НОМЕР_2 », який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( ІНФОРМАЦІЯ_10 ).

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 18.04.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000189 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківському рахунку № НОМЕР_2 .

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЕДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме:

- Довідку-інформацію про банківські операції та рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 00.00 годин 17.04.2025 по 00.00 20.04.2025, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період;

- Документи на відкриття зазначеного рахунку;

- Фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00.00 годин 17.04.2025 по 00.00 20.04.2025;

- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі інших банків (з його найменуванням), на які було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з рахунку№ НОМЕР_2 з 00.00 годин 17.04.2025 по 00.00 20.04.2025;

- інформацію про зміну pin-сod по вказаному банківському рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;

- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;

- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;

- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»;

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу по зазначеного рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди.Якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали грошові кошти;

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому Відділення поліції №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 .

Строк дії ухвали до 24 серпня 2025 року.

Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/1555/25 (провадження 1-кс/173/235/2025), другий видається слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 для пред`явлення в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію постанови направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Суддя ОСОБА_1