Справа № 190/1030/25
Провадження №1-кс/190/161/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 травня 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000030 від 15.05.2025 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000030 від 15.05.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).

Так, 14.05.2025 року, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшов рапорт т.в.о начальника СКП ВП № 7 ОСОБА_4 , про те що, гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканка АДРЕСА_1 , 03.01.2023 звернулась до СТО « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташована за адресою: АДРЕСА_2 з метою здійснення ремонтних робіт автомобіля, після чого ОСОБА_5 самостійно та добровільно 04.01.2023 о 20:01 год. зі своєї банківської картки № НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » здійснила переказ в якості оплати за ремонтні роботи на банківську картку № НОМЕР_2 в сумі 20 000 грн., та 28.01.2023 о 13:37 год. в сумі 22 000 грн., однак ремонтні роботи виконані не були та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_5 матеріального збитку на загальну суму 42 000 грн. гривень. (ЄО 5435 від 14.05.2025).

Так, допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , вказала, що: 31 грудня 2022 року, керуючи власним автомобілем марки AUDI A6, зеленого кольору, вона потрапила у ситуацію, внаслідок якої транспортний засіб вийшов з ладу під час руху. Їй було рекомендовано звернутись до станції технічного обслуговування (СТО) « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташована за адресою: АДРЕСА_2 Власником зазначеної СТО, як їй стало відомо, є ОСОБА_6 03 січня 2023 року вона звернулася до вказаного СТО з проханням провести ремонт її автомобіля, а саме ремонт коробки передач. Спілкування з нею здійснював чоловік, який представився ОСОБА_7 . Останній повідомив, що для проведення ремонту необхідно здійснити передоплату у розмірі 20 000 грн на закупівлю відповідних деталей. На підставі вказаного прохання вона звернулася до свого чоловіка, ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , з проханням здійснити оплату, так як вони проживають разом, мають сумісний побут та бюджет. Надані Старкіним реквізити банківської картки № НОМЕР_2 . 04 січня 2023 року о 20:01 год. її чоловік з особистої банківської картки № НОМЕР_1 здійснив переказ грошових коштів у сумі 20 000 грн на вказану картку ОСОБА_7 . 28 січня 2023 року ОСОБА_7 знову вийшов на зв`язок, зателефонувавши з номеру НОМЕР_3 на її особистий номер НОМЕР_4 , та повідомив, що необхідно доплатити за запчастини. У зв`язку з цим, 28 січня 2023 року о 13:37 год., її чоловік повторно переказав грошові кошти в сумі 22 000 грн на ту ж банківську картку № НОМЕР_2 . Приблизно через тиждень після цього ОСОБА_9 повідомив телефоном, що отримана деталь не підходить і буде замовляти іншу. Протягом чотирьох місяців вона періодично телефонувала ОСОБА_9 з проханням повідомити про стан ремонту. На що він відповідав, що очікує нову запчастину. Після закінчення зазначеного строку, вона неодноразово просила повернути їй грошові кошти, однак на її звернення відповіді не було або вони ігнорувались. У липні 2023 року ОСОБА_7 здійснив часткове повернення грошових коштів у розмірі 5000 грн. на її особисту банківську картку № НОМЕР_5 . Однак, залишок у розмірі 37 000 гри на сьогоднішній день мені не повернуто. У серпні 2023 року її чоловік, ОСОБА_8 , звернувся до іншого автомеханіка ОСОБА_10 , який забрав автомобіль і здійснив його ремонт. Окрім цього, вона зверталась до керівника СТО « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_11 , який повідомив, що ОСОБА_7 має заборгованість перед багатьма особами в місті. Внаслідок вказаних дій їй спричинено матеріальну шкоду у розмірі 37 000 грн, яка на сьогоднішній день не відшкодована. Також зауважила, що документально вказані дії вони не підтверджували. На даний час чоловік надати покази не може, оскільки перебуває в ЗСУ, в зоні бойових дій в н.п. Дружківка, Донецька область.

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_12 , ОСОБА_3 , ОСОБА_13 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , ОСОБА_4 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_8 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_8 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_10 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_11 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_9 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_1 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 19:50 год. 04.01.2023 по 20:30 год. 04.01.2023 та за період часу з 13:00 год. 28.01.2023 по 14:00 год. 28.01.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_1 за період з 19:50 год. 04.01.2023 по 20:30 год. 04.01.2023 та за період часу з 13:00 год. 28.01.2023 по 14:00 год. 28.01.2023.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки № НОМЕР_1 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 19:50 год. 04.01.2023 по 20:30 год. 04.01.2023 та за період часу з 13:00 год. 28.01.2023 по 14:00 год. 28.01.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за адресою : АДРЕСА_4 , (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 19:50 год. 04.01.2023 по 23:59 07.01.2023 та за період часу з 13:00 год. 28.01.2023 по 23:59 31.01.2023.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за банківським картковим рахунком № НОМЕР_2 за період часу з 19:50 год. 04.01.2023 по 23:59 07.01.2023 та за період часу з 13:00 год. 28.01.2023 по 23:59 31.01.2023.

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника банківського карткового рахунку № НОМЕР_2 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 19:50 год. 04.01.2023 по 23:59 07.01.2023 та за період часу з 13:00 год. 28.01.2023 по 23:59 31.01.2023, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 23 травня 2025 року по 23 червня 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1