Справа № 585/1410/24
Номер провадження 1-кп/585/138/25
В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 травня 2025 року м.Ромни

Роменський міськрайонний суд Сумської області у складі головуючого судді - ОСОБА_1

за участі секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,

сторін кримінального провадження:

прокурора - ОСОБА_3 ,

обвинуваченого- ОСОБА_4 ,

потерпілих- ОСОБА_5 , ОСОБА_6 ,

адвоката ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Ромни кримінальне провадження внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001000 від 09.12.2023 року по обвинуваченню:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Бобрик Роменського району Сумської області, українця, громадянина України, учня групи АСЕ-3 ДПТНЗ «Роменське ВПУ», не одруженого, не працюючого, проживаючого та зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого, РНОКПП - НОМЕР_1 .

у вчиненні кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.1 ст.182, ч.2 ст.182, ч.2 сит.190, ч.1 ст.209 та ч.2 ст.361 Кримінального кодексу України (далі КК України),

безпосередньо після закінчення судового розгляду, перебуваючи в нарадчій кімнаті, ухвалив вирок про наступне:

І. Формулювання обвинувачення, визнаного Судом доведеним.

1.1. Після 2 листопада 2023 року ОСОБА_4 , точного часу та місця в ході досудового розслідування не встановлено та невстановлена в ході досудового розслідування особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження (далі невстановлена особа), вступили у попередню змову між собою щодо спільного вчинення протиправних дій, спрямованих на отримання шахрайським шляхом кредитних коштів через мікрофінансові організації (далі МФО).

З метою реалізації спільного злочинного умислу, діючи за попередньою змовою між собою, ОСОБА_4 та невстановлена особа, шляхом переписки та подальшого спілкування в месенджері Telegram розробили спільний план вчинення кримінальних правопорушень, відповідно до яких ОСОБА_4 , знаходячись в м. Ромни Сумської області, повинен був підшуковувати серед своїх знайомих осіб, які б на довірливих відносинах з останнім та під приводом отримання грошової винагороди, здійснили б надання доступу до мобільного додатку WEB-банкінгу та надали у розпорядження ОСОБА_4 особисті документи з персональними даними, а саме: паспорт громадянина України, картку платника податків, фото особи з належним їй паспортом громадянина України в руках. В свою чергу невстановлена особа мала безпосередньо здійснити отримання кредитних коштів через МФО.

Так, ОСОБА_4 , 19.11.2023 точного часу та місця в ході досудового розслідування не встановлено, використовуючи власний мобільний телефон марки «POCOX3 Pro», із прив`язкою до сім-картки мобільного оператора ПрАТ «Київстар» НОМЕР_2 , маючи доступ до облікового запису в автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24», з прив`язкою до банківської картки № НОМЕР_3 , що належить потерпілому ОСОБА_5 , на якому зберігались його персональні дані, з метою подальшого оформлення кредиту на потерпілого ОСОБА_5 , отримавши та незаконно зберігаючи вказану конфіденційну інформацію відносно ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, передбачаючи суспільно - небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно здійснив передачу функції «Banking ID» ОСОБА_5 невстановленій особі, що призвело до оформлення 21.11.2023 онлайн заявки для отримання грошового кредиту в сумі 3200 грн. у фінансовій установі ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС» сервісу «CreditKasa», чим надали згоду на обробку персональних даних та передачу і отримання інформації до/з БКІ. В результаті вказаних протиправних дій в такий спосіб без дозволу та відома ОСОБА_5 було використано конфіденційну інформацію про нього, а саме паспорт громадянина України № НОМЕР_4 та реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_5 видані на ім`я потерпілого.

1.2.Крім цього, ОСОБА_4 , 24.11.2023 точного часу та місця в ході досудового розслідування не встановлено, використовуючи власний мобільний телефон марки «POCOX3 Pro», із прив`язкою до сім-картки мобільного оператора ПрАТ «Київстар» НОМЕР_2 , маючи доступ до облікового запису в автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24», з прив`язкою до банківської картки № НОМЕР_6 , що належить потерпілому ОСОБА_6 , на якому зберігались його персональні дані, з метою подальшого оформлення грошового кредиту на потерпілого ОСОБА_6 отримавши та незаконно зберігаючи вказану конфіденційну інформацію відносно ОСОБА_6 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, передбачаючи суспільно - небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно здійснив передачу функції «Banking ID» ОСОБА_6 невстановленій особі, що призвело до оформлення 24.11.2023 онлайн заявки для отримання грошового кредиту в сумі 3000 грн. у фінансовій установі ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» «Moneyveo», чим надали згоду на обробку персональних даних та передачу і отримання інформації до/з БКІ. В результаті вказаних протиправних дій в такий спосіб без дозволу та відома ОСОБА_6 було використано конфіденційну інформацію про нього, а саме паспорт громадянина України № НОМЕР_7 та реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_8 видані на ім`я потерпілого.

1.3.В подальшомуневстановлена особа, розуміючи, що самостійне здійснення нею злочинної діяльності з метою в подальшому отримання кредитів на інших осіб, не можливе та може призвести до викриття правоохоронними органами, а також зважаючи на заплановану необхідність вчинення ряду злочинів відносно декількох (два і більше) осіб та з метою незаконного виведення в подальшому в готівку грошових коштів отриманих злочинним шляхом, запропонувала ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою в групі осіб вчинити ряд злочинів пов`язаних з вчиненням певних шахрайських дій, з метою в подальшому здійснити несанкціоноване втручанням в роботу інформаційних (автоматизованих), систем, використовуючи персональні дані інших осіб (майбутніх потерпілих), який мав навички роботи із комп`ютерною технікою, володів необхідними відомостями про способи отримання кредитів з різних не банківських фінансових установ, та за своїми морально-вольовими якостями легко вводив в оману співрозмовника та міг переконати його в правдивості своїх слів і був здатний вчиняти злочини з метою власного незаконного збагачення.

Так, після 2 листопада 2023 року, встановити більш точного часу та місця під час досудового розслідування не представилось можливим, ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб з невстановленою особою, знаходячись в м. Ромни Сумської області, діючи з метою власного незаконного збагачення, попередньо узгодивши свої дії, вирішили здійснювати шахрайські дії шляхом отримання кредитних коштів в мікрофінансових організаціях, які здійснюють свою діяльність на території України , при цьому використовуючи персональні дані сторонніх осіб для досягнення бажаного результату.

З метою реалізації спільного злочинного умислу, діючи за попередньою змовою між собою, невстановлена особа та ОСОБА_4 , шляхом переписки та подальшого спілкування в месенджері Telegram розробили спільний план вчинення кримінальних правопорушень, відповідно до якого ОСОБА_4 , знаходячись в м. Ромни Сумської області, повинен був підшуковувати серед своїх знайомих осіб, які б на довірливих відносинах з останнім та під приводом отримання грошової винагороди, здійснили б надання безперешкодного доступу до наявного в них мобільного додатку WEB-банкінгу відповідної банківської установи, в якій на їх ім`я емітована картка для виплат з можливістю здійснювати управління нею та проведення фінансових операцій з її допомогою. Окрім цього, на виконання попередніх домовленостей, ОСОБА_4 повинен був отримувати у своє розпорядження особисті документи підшуканих ним осіб, а саме копії паспорту громадянина України, картки платника податків, пароль для доступу до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу, а також фотозображення особи з паспортом громадянина України в руках, без наявності яких отримання кредитних коштів через МФО є неможливим. В свою чергу невстановлена особа на виконання спільних домовленостей, отримавши всі необхідні вище перераховані документи, мала безпосередньо здійснити подальше отримання кредитних коштів через МФО шляхом підписання електронного договору та підтвердження особистості через Інтернет-банкінг.

В ході досудового розслідування встановлено, що 18.11.2023 ОСОБА_4 , знаходячись в м. Ромни Сумської області, на виконання попередніх домовленостей з невстановленою особою, зустрівся з потерпілим ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та для досягнення бажаного результату, діючи обманним шляхом звернувся до останнього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на мобільному пристрої останнього додатку WEB-банкінгу «Приват24», паролю для входу у вказаний додаток, паспортних даних та фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, на що останній, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_4 , надав свою згоду та всю вказану вище персональну інформацію.

Цього ж дня, точного часу та місцяв ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_4 , використовуючи належний йому мобільний телефон марки «POCOX3 Pro», із прив`язкою до сім-картки мобільного оператора ПрАТ «Київстар» НОМЕР_2 , маючи доступ до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24», з прив`язкою до банківської картки для виплат АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_3 , що належить потерпілому ОСОБА_5 , з метою подальшого оформлення кредиту на потерпілого ОСОБА_5 , та діючи за заздалегідь обумовленими домовленостями з невстановленою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, тобто діючи умисно, за попередньою змовою в групі осіб, без відома та дозволу потерпілого ОСОБА_5 , використовуючи довірливі відносини з останнім, зловживаючи його довірою, передав персональні дані ОСОБА_5 невстановленій особі, а саме фото паспорту громадянина України, картки платника податків, фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, пароль доступу до мобільного додатку WEB-банкінгу потерпілого, для отримання в подальшому кредитів в мікрофінансових організаціях, через Веб-сайт МФО з метою проходження безперешкодно ідентифікації за допомогою системи BankID НБУ від імені потерпілого,тим самим несанкціоновано втрутитись до автоматизованої системи Інтернет-банкінгу з метою досягнення бажаного результату.

Продовжуючи свої злочинні дії, 21.11.2023 невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , усвідомлюючи неможливість укладання кредитного договору без надання дозволу потерпілого ОСОБА_5 на проведення фінансових операцій від його імені, та фактично не маючи наміру його виконувати, переслідуючи на меті виключно заволодіння коштами потерпілого, за допомогою власного мобільного телефону, маючи доступ до WEB-банкінгу «Приват24», з реквізитами перевипущеної банківської картки потерпілого АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_9 , його персональні дані, шляхом використання мережі «Інтернет», видала себе за ОСОБА_5 , тобто ввела в оману автоматизовану систему і видала себе за того, хто має право в ній працювати і здійснювати відповідні операції (за «свого»), тобто за ОСОБА_5 , зайшла на електронну сторінку сервісу «CreditKasa» ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС», де через послугу «BankID», маючи доступ до додатку «Приват24» АТ КБ «Приватбанк» від імені ОСОБА_5 , вказала всі необхідні дані для реєстрації та подальшого отримання фінансової позики.

Після отримання позитивного рішення по видачу фінансової позики, невстановлена особа підписала електронний договір за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення, та заключила договір на суму 3200 грн. на ім`я потерпілого ОСОБА_5 21.11.2023 о 14:46 год. грошові кошти у вказаній сумі надійшли на банківський рахунок потерпілого, відкритий в АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_9 , та о 15:13 год. були перераховані на невстановлений в ході досудового розслідування рахунок.

Вказаними грошовими коштами ОСОБА_4 та невстановлена особа розпорядились на власний розсуд, витративши на власні потреби.

Внаслідок спільних протиправних дій ОСОБА_4 та невстановленої особи, потерпілому ОСОБА_5 було спричинено матеріальної шкоди на суму 3200,00 грн.

1.4. Крім цього, 24.11.2023 ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно знаходячись в м. Ромни Сумської області, на виконання попередніх домовленостей з невстановленою особою, зустрівся з потерпілим ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та для досягнення бажаного результату, незважаючи на те, що доступ до особистих банківських рахунків та системи дистанційного доступу до них являється захищеним, діючи обманним шляхом звернувся до останнього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на мобільному пристрої останнього додатку WEB-банкінгу «Приват24», паролю для входу у вказаний додаток, паспортних даних та фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, на що останній, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_4 , надав свою згоду та всю вказану вище персональну інформацію.

Цього ж дня, точного часу та місцяв ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_4 , використовуючи належний йому мобільний телефон марки «POCOX3 Pro», із прив`язкою до сім-картки мобільного оператора ПрАТ «Київстар» НОМЕР_2 , маючи доступ до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24», з прив`язкою до банківської картки для виплат АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_6 , що належить потерпілому ОСОБА_6 , з метою подальшого оформлення кредиту на потерпілого ОСОБА_6 , та діючи за заздалегідь обумовленими домовленостями з невстановленою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, тобто діючи умисно, за попередньою змовою в групі осіб, без відома та дозволу потерпілого ОСОБА_6 , використовуючи довірливі відносини з останнім, зловживаючи його довірою, передав персональні дані ОСОБА_6 без його відома, невстановленій особі, а саме фото паспорту громадянина України, картки платника податків, фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, пароль доступу до мобільного додатку WEB-банкінгу потерпілого, для отримання в подальшому кредитів в мікрофінансових організаціях, через Веб-сайт МФО з метою проходження безперешкодно ідентифікації за допомогою системи BankID НБУ від імені потерпілого,тим самим несанкціоновано втрутитись до автоматизованої системи Інтернет-банкінгу з метою досягнення бажаного результату.

Продовжуючи свої злочинні дії, 24.11.2023 невстановлена особа, повторно, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , усвідомлюючи неможливість укладання кредитного договору без надання дозволу потерпілого ОСОБА_6 на проведення фінансових операцій від його імені, та фактично не маючи наміру його виконувати, переслідуючи на меті виключно заволодіння коштами потерпілого, за допомогою власного мобільного телефону, маючи доступ до WEB-банкінгу «Приват24», з реквізитами банківської картки потерпілого АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_6 , його персональні дані, шляхом використання мережі «Інтернет», видала себе за ОСОБА_6 , тобто ввела в оману автоматизовану систему і видала себе за того, хто має право в ній працювати і здійснювати відповідні операції (за «свого»), тобто за ОСОБА_6 , зайшла на електронну сторінку сервісу «Moneyveo» ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА», де через послугу «BankID», маючи доступ до додатку «Приват24» АТ КБ «Приватбанк» від імені ОСОБА_6 , вказала всі необхідні дані для реєстрації та подальшого отримання фінансової позики.

Після отримання позитивного рішення по видачу фінансової позики, невстановлена особа підписала електронний договір за допомогою одноразового підтверджуючого смс-повідомлення, та заключила договір на суму 3000 грн. на ім`я потерпілого ОСОБА_6 24.11.2023 о 17:19 год. грошові кошти у вказаній сумі надійшли на банківський рахунок потерпілого, відкритий в АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_6 , після чого у проміжок часу з 17:24 год. до 17:26 год. були перераховані на невстановлені в ході досудового розслідування рахунки.

Вказаними грошовими коштами ОСОБА_4 та невстановлена особа розпорядились на власний розсуд, витративши на власні потреби.

Внаслідок спільних протиправних дій ОСОБА_4 та невстановленої особи, потерпілому ОСОБА_6 було спричинено матеріальну шкоду на суму 3000 грн.

1.5. Крім цьго, невстановлена в ході досудового розслідування особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження (далі - невстановлена особа), розуміючи, що самостійне здійснення нею злочинної діяльності з метою в подальшому отримання кредитів на інших осіб, не можливе та може призвести до викриття правоохоронними органами, а також зважаючи на заплановану необхідність вчинення ряду злочинів відносно декількох (два і більше) осіб та з метою незаконного виведення в подальшому в готівку грошових коштів отриманих злочинним шляхом, запропонувала ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою в групі осіб вчинити ряд злочинів пов`язаних з вчиненням певних шахрайських дій, з метою в подальшому здійснити несанкціоноване втручанням в роботу інформаційних (автоматизованих), систем, використовуючи персональні дані інших осіб (майбутніх потерпілих), який мав навички роботи із комп`ютерною технікою, володів необхідними відомостями про способи отримання кредитів з різних не банківських фінансових установ, та за своїми морально-вольовими якостями легко вводив в оману співрозмовника та міг переконати його в правдивості своїх слів і був здатний вчиняти злочини з метою власного незаконного збагачення.

Так, у листопаді місяці 2023 року, встановити більш точного часу під час досудового розслідування не представилось можливим, ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб з невстановленою в ході досудового розслідування особою, знаходячись в м. Ромни Сумської області, діючи з метою власного незаконного збагачення, попередньо узгодивши свої дії, вирішили здійснювати шахрайські дії шляхом отримання кредитних коштів в мікрофінансових організаціях, які здійснюють свою діяльність на території України, при цьому використовуючи персональні дані сторонніх осіб для досягнення бажаного результату.

З метою реалізації спільного злочинного умислу, діючи за попередньою змовою між собою, невстановлена особа та ОСОБА_4 , знаходячись в м. Ромни Сумської області, розробили спільний план вчинення кримінальних правопорушень, відповідно до якого ОСОБА_4 повинен був підшуковувати серед своїх знайомих осіб, які б на довірливих відносинах з останнім та під приводом отримання грошової винагороди, здійснили б надання безперешкодного доступу до наявного в них мобільного додатку WEB-банкінгу відповідної банківської установи, в якій на їх ім`я емітована картка для виплат з можливістю здійснювати управління нею та проведення фінансових операцій з її допомогою. Окрім цього, на виконання попередніх домовленостей, ОСОБА_4 повинен був отримувати у своє розпорядження особисті документи підшуканих ним осіб, а саме копії паспорту громадянина України, картки платника податків, пароль для доступу до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу, а також фотозображення особи з паспортом громадянина України в руках, без наявності яких отримання кредитних коштів через МФО є неможливим. В свою чергу невстановлена особа на виконання спільних домовленостей, отримавши всі необхідні вище перераховані документи, мала безпосередньо здійснити подальше отримання кредитних коштів через МФО шляхом підписання електронного договору та підтвердження особистості через Інтернет-банкінг.

В ході досудового розслідування встановлено, 18.11.2023 ОСОБА_4 , діючи умисно, знаходячись в м. Ромни Сумської області, на виконання попередніх домовленостей з невстановленою особою, зустрівся з потерпілим ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та для досягнення бажаного результату, діючи обманним шляхом звернувся до останнього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на мобільному пристрої останнього додатку WEB-банкінгу «Приват24», паролю для входу у вказаний додаток, паспортних даних та фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, на що останній, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_4 , надав свою згоду та всю вказану вище персональну інформацію.

Цього ж дня, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_4 , використовуючи належний йому мобільний телефон марки «POCOX3 Pro», із прив`язкою до сім-картки мобільного оператора ПрАТ «Київстар» НОМЕР_2 , маючи доступ до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24», з прив`язкою до банківської картки для виплат АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_3 , що належить потерпілому ОСОБА_5 , з метою подальшого оформлення кредиту на потерпілого ОСОБА_5 , та діючи за заздалегідь обумовленими домовленостями з невстановленою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, тобто діючи умисно, за попередньою змовою в групі осіб, без відома та дозволу потерпілого ОСОБА_5 , використовуючи довірливі відносини з останнім, зловживаючи його довірою, передав персональні дані ОСОБА_5 невстановленій особі, а саме фото паспорту громадянина України, картки платника податків, фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, пароль доступу до мобільного додатку WEB-банкінгу потерпілого, для отримання в подальшому кредитів в мікрофінансових організаціях, через Веб-сайт МФО з метою проходження безперешкодно ідентифікації за допомогою системи BankID НБУ від імені потерпілого,тим самим несанкціоновано втрутитись до автоматизованої системи Інтернет-банкінгу з метою досягнення бажаного результату.

21.11.2023 діючи умисно, невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , котрому в свою чергу було достовірно відомо про подальші протиправні дії невстановленої особи, несанкціоновано втрутитись до інформаційної (автоматизованої) системи Інтернет-банкінгу з метою досягнення бажаного результату, незважаючи на те, що доступ до особистих банківських рахунків та системи дистанційного доступу до них являється захищеним, маючи доступ до WEB-банкінгу «Приват24», з реквізитами банківської картки потерпілого ОСОБА_5 № НОМЕР_9 , його персональні дані, реалізуючи спільний злочинний умисел, шляхом використання мережі «Інтернет», зайшовши до вказаного вище мобільного додатку інтернет-банкінгу, за допомогою системи банкінг-меню авторизувалася від імені потерпілого, без його дозволу та згоди, використовуючи при цьому раніше змінений фінансовий номер та відсутність в потерпілого ОСОБА_5 доступу до мобільного додатку інтернет-банкінгу«Приват24», після чогоперейшла на електронну сторінку сервісу «CreditKasa» ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС», який згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», є електронним платіжним засобом та, відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах», є інформаційною (автоматизованою) системою. Продовжуючи свої злочинні дії, невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , переслідуючи прямий умисел, направлений на здійснення протиправних дій у сфері використання електронно-обчислювальних машин, систем та комп`ютерних мереж (комп`ютерів) і мереж електрозв`язку, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у формі незаконного втручання в автоматизовану систему та, бажаючи їх настання, порушуючи процедуру отримання дозволу на проведення операцій, з використанням спеціального платіжного засобу авторизації, повторно, несанкціоновано, без дозволу утримувача банківської картки № НОМЕР_9 в особі потерпілого ОСОБА_5 , внесла персональні дані останнього від його імені в систему електронного платіжного засобу «CreditKasa» ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС», що сприяло оформленню 21.11.2023 онлайн заявки для отримання грошового кредиту в сумі 3200 грн.

1.6. Крім цього, 24.11.2023 ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно знаходячись в м. Ромни Сумської області, на виконання попередніх домовленостей з невстановленою особою, зустрівся з потерпілим ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та для досягнення бажаного результату, незважаючи на те, що доступ до особистих банківських рахунків та системи дистанційного доступу до них являється захищеним, діючи обманним шляхом звернувся до останнього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на мобільному пристрої останнього додатку WEB-банкінгу «Приват24», паролю для входу у вказаний додаток, паспортних даних та фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, на що останній, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_4 , надав свою згоду та всю вказану вище персональну інформацію.

Цього ж дня, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_4 , використовуючи належний йому мобільний телефон марки «POCOX3 Pro», із прив`язкою до сім-картки мобільного оператора ПрАТ «Київстар» НОМЕР_2 , маючи доступ до облікового запису в інформаційній автоматизованій системі віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24», з прив`язкою до банківської картки для виплат АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_6 , що належить потерпілому ОСОБА_6 , з метою подальшого оформлення кредиту на потерпілого ОСОБА_6 , та діючи за заздалегідь обумовленими домовленостями з невстановленою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, тобто діючи умисно, за попередньою змовою в групі осіб, без відома та дозволу потерпілого ОСОБА_6 , використовуючи довірливі відносини з останнім, зловживаючи його довірою, передав персональні дані ОСОБА_6 без його відома, невстановленій особі, а саме фото паспорту громадянина України, картки платника податків, фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, пароль доступу до мобільного додатку WEB-банкінгу потерпілого, для отримання в подальшому кредитів в мікрофінансових організаціях, через Веб-сайт МФО з метою проходження безперешкодно ідентифікації за допомогою системи BankID НБУ від імені потерпілого,тим самим несанкціоновано втрутитись до автоматизованої системи Інтернет-банкінгу з метою досягнення бажаного результату.

Продовжуючи свої злочинні дії, 24.11.2023 діючи умисно, повторно, невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , котрому в свою чергу було достовірно відомо про подальші протиправні дії невстановленої особи, несанкціоновано втрутитись до інформаційної (автоматизованої) системи Інтернет-банкінгу з метою досягнення бажаного результату, незважаючи на те, що доступ до особистих банківських рахунків та системи дистанційного доступу до них являється захищеним, маючи доступ до WEB-банкінгу «Приват24», з реквізитами банківської картки потерпілого ОСОБА_6 № НОМЕР_6 , його персональні дані, реалізуючи спільний злочинний умисел, шляхом використання мережі «Інтернет», зайшовши до вказаного вище мобільного додатку інтернет-банкінгу, за допомогою системи банкінг-меню авторизувалася від імені потерпілого, використовуючи при цьому раніше змінений фінансовий номер та відсутність в потерпілого ОСОБА_6 доступу до мобільного додатку інтернет-банкінгу«Приват24», після чогоперейшла на електронну сторінку сервісу «Moneyveo» ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА», який згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», є електронним платіжним засобом та, відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах», є інформаційною (автоматизованою) системою. Продовжуючи свої злочинні дії, невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , переслідуючи прямий умисел, направлений на здійснення протиправних дій у сфері використання електронно-обчислювальних машин, систем та комп`ютерних мереж (комп`ютерів) і мереж електрозв`язку, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у формі незаконного втручання в автоматизовану систему та, бажаючи їх настання, порушуючи процедуру отримання дозволу на проведення операцій, з використанням спеціального платіжного засобу авторизації, повторно, несанкціоновано, без дозволу утримувача банківської картки № НОМЕР_6 в особі потерпілого ОСОБА_6 , внесла персональні дані останнього від його імені в систему електронного платіжного засобу «Moneyveo» ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА», що сприяло оформленню 24.11.2023 онлайн заявки для отримання грошового кредиту в сумі 3000 грн.

1.7. Крім цього, 18.11.2023 ОСОБА_4 , знаходячись в м. Ромни Сумської області, на виконання попередніх домовленостей з невстановленою особою, зустрівся з потерпілим ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та для досягнення бажаного результату, діючи обманним шляхом звернувся до останнього з пропозицією заробити грошей, при цьому не пояснюючи способу отримання цих коштів, ввівши в оману потерпілого, попросив надати йому для цього доступ до наявного на мобільному пристрої останнього додатку WEB-банкінгу «Приват24», паролю для входу у вказаний додаток, паспортних даних та фото власника вказаного мобільного додатку з паспортом громадянина України в руках, на що останній, не маючи сумнівів у добропорядності ОСОБА_4 , надав свою згоду та всю вказану вище персональну інформацію.

19.11.2023 невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , несанкціоновано, без дозволу утримувача банківської картки АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_3 в особі потерпілого ОСОБА_5 , внесла персональні дані останнього від його імені в систему електронного платіжного засобу «Приват24», що як наслідок сприяло оформленню 19.11.2023 онлайн заявки для отримання грошового кредиту в сумі 1000 грн. у фінансовій установі АТ КБ «Приватбанк», шляхом його надходження у безготівковому вигляді на банківську картку № НОМЕР_3 потерпілого ОСОБА_5 та подальшим розподілом незаконно здобутих грошових коштів між невстановленою особою та ОСОБА_4 згідно їх попередніх домовленостей.

21.11.2023 невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 , несанкціоновано, без дозволу утримувача банківської картки АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_9 в особі потерпілого ОСОБА_5 , внесла персональні дані останнього від його імені в систему електронного платіжного засобу «CreditKasa» ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС», що як наслідок сприяло оформленню 21.11.2023 онлайн заявки для отримання грошового кредиту в сумі 3200 грн. у фінансовій установі «CreditKasa» ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС», шляхом його надходження у безготівковому вигляді на банківську картку № НОМЕР_9 потерпілого ОСОБА_5 та подальшим розподілом незаконно здобутих грошових коштів між невстановленою особою та ОСОБА_4 згідно їх попередніх домовленостей.

21.11.2023 невстановлена особа частину незаконно здобутих грошових коштів загальною сумою 980,00 грн. однією транзакцією у вигляді їх переказу о 16 год. 36 хв. з банківської картки АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_9 потерпілого ОСОБА_5 переказала на банківську картку для виплат АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_10 , належну ОСОБА_4 . Вказаними грошовими коштами ОСОБА_4 розпорядився на власний розсуд.

У подальшому, 21.11.2023 в період часу з 16:36 по 16:42 ОСОБА_4 , перебуваючи в с. Бобрик, Роменського району, Сумської області, діючи умисно, маючи на меті розпорядження грошовими коштами, щодо яких фактичні обставини свідчать про їх одержання злочинним шляхом, достовірно знаючи про те, що на банківській картці АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_10 , яка перебувала у його користуванні, знаходяться протиправно отримані ним грошові кошти у сумі 980,00 гривень, перераховані 21.11.2023 з банківської картки потерпілого ОСОБА_5 банківським переказом одним платежем, достовірно знаючи, що отримав вказані грошові кошти шляхом шахрайства, переслідуючи злочинну мету їх легалізації під виглядом правомірного розпорядження коштами, здійснив фінансову операцію з вищевказаними грошовими коштами шляхом їх переказу о 16:42 у сумі 904,52 грн. на банківську картку ОСОБА_8 , таким чином, розпорядився майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом.

ІІ. Позиція обвинуваченого.

2. Обвинувачений ОСОБА_4 допитаний у судовому засіданні, вину у вчиненні кримінальних правопорушень визнав, просив суворо не карати.

Обвинувачений ОСОБА_4 суду повідомив, що він навчаєттся у ВПУ. В грудні 2023 року йому запропонували роботу. Запропонував роботу ОСОБА_9 , який з ним вчився. Запрпонував роботу, яка полягала в тому, що він має передати паспортні дані і код для проходження реєстрації, за яку платять гроші. За це він отримає 500-600 грн. ОСОБА_10 пояснював, що особа на ім`я ОСОБА_11 з ним працює. Дані передав ОСОБА_12 . Коштів за передачу своїх даних не отримав. Через два дні після цього в мережі Телеграм йому написав особа на ім`я ОСОБА_11 і запитав, чи отримав він кошти за ці персональні дані. Він відповів, що ні. Тоді ОСОБА_11 запрпонував працювати з ним. Робота полягала в тому, що він підшукує особу, отримує від нього копію паспорту, ідентифікаційного коду, пароль доступу казав, що необхідно зустрітись з потерпілим, перейти по ссилці, яку надсилав ОСОБА_11 і потерпілий мав зробити селфі із його телефоном. Так відбувалось із ОСОБА_13 і ОСОБА_14 . Далі ОСОБА_11 казав чекати коли отримаєте гроші. Після цього з картки ОСОБА_13 йому надійшли кошти для нього особисто. Для людей кошти пізніше мали надійти, так казав ОСОБА_11 . Пояснював це якоюсь варифікацією. Коштів для потерпілих не отримав. Кошти в сумі 1000 грн. получив лише ОСОБА_15 , тому що з ним спілкувався особа на імя ОСОБА_11 на пряму. Тому що він відмовився від передачі даних ОСОБА_16 і тоді особа ОСОБА_11 попросив контактні дані ОСОБА_16 в меседжері телеграмм і спілкувався з ним на пряму. Особа на ім`я ОСОБА_11 йому нічого не пояснював. Після того, як він перекинув дані голуба ОСОБА_11 , то соба на ім`я ОСОБА_11 його заблокувала і він з ним не спілкувався. Зрозумів, що відбуваються якісь незаконні дії коли, вже ОСОБА_11 попросив дані ОСОБА_17 . Тому і відмовив особі на ім`я ОСОБА_11 в передачі даних ОСОБА_17 .

Потерпілий ОСОБА_18 його знайомий. у меседжері Інстаграм написав йому з пропозицією заробити гроші. Він спитав, що для цього треба. Він йому написав перелік документів, які необхідно надати. Обговорили суму коштів, яку ОСОБА_14 має отримати - це 1000-2000 грн. ОСОБА_14 погодився. Перекинули всі дані ОСОБА_11 . ОСОБА_11 написав щоб ОСОБА_14 не заходив у Приват-34. Написав це ОСОБА_14 . ОСОБА_14 відповів ствердно. Потім ОСОБА_11 написав, що необхідно зустрітись із ОСОБА_14 і щоб він зробив селфі. Зустрівся із ОСОБА_14 біля школи №2 м.Рони, зробили одне фото, перейшовши по ссилці. ОСОБА_11 написав, що не вийшло. Зробили ще раз. ОСОБА_11 написав, що все вийшло треба чекати. Пізніше питав коли будуть кошти для потерпілих. На це ОСОБА_11 казав треба почекати.

З потерпілим ОСОБА_13 було так само.

Кошти йому за роботу надходили з карток потерпілих. Але про надсилання цих коштів йому повідомляв особа на імя ОСОБА_11 . З цього він розумів, що це робить особа на імя ОСОБА_11 .

ОСОБА_15 скидав скрін про те, що йому надійшли кошти від особи на імя ОСОБА_11 . Відправника у скріні не було вказано. Отримувач був ОСОБА_15 .

Кошти, які він отримував, це в сумі приблизно 3500 грн. витрачав на свій розсуд.

Потерпілим погашав кошти, а саме Олексієнку - 9100 грн., а ОСОБА_14 - 11000 грн.

Від потерпілих згоду на перекидання даних не отримував. Дані паспорта і коду потерпілі скидали добровільно.

З особою на ім`я ОСОБА_11 від самого початку домовленості по кількості осіб не було. Знайшовши одну людину. ОСОБА_11 казав шукати другого.

ІІІ. Позиція потерпілого.

3. Потерпілий ОСОБА_19 суду повідомив, що знає ОСОБА_20 . Він в кінці жовтня 2023 року йому зателефонував ОСОБА_20 і запропонував роботу. Полягало в передачі персональних і банківських даних. Спочатку відмовився. Після чотирьох телефонних розмов він погодився, бо ОСОБА_20 скинув інформацію про ОСОБА_13 . Він погодився. Скинув всі дані ОСОБА_20 . Спілкувався з ОСОБА_11 . ОСОБА_21 про кошти. Особа на імя ОСОБА_11 спитала скільки обіцяв ОСОБА_20 . Відповів 1000 грн. ОСОБА_11 сказав щоб він дав йому номер картки тільки іншого банку, а не Приват-24. Він дав йому номер картки Монобанк. ОСОБА_11 з його картки Приват -24 перекинув йому на картку Монобанк. Ще робив селфі, яке перекидав на акаунт ОСОБА_20 . Ще на прохання особи на імя ОСОБА_11 він змінював фінансовий номер телефону у Приват-24 для того аби особа на імя ОСОБА_11 заходив у ПРИВАТ-24 без його допомоги, а сам на пряму. Домовленість із особа на ім`я ОСОБА_11 була, що він попрацює два тижні. Але йому сказали, що це шахраї. Він зателефонував ОСОБА_11 і сказав, що повертає свій фінансовий номер. Шкода йому не відшкодована.

4.Потерпілий ОСОБА_5 суду повідомив, що знає обвинуваченого. 17.11.2023 року ОСОБА_22 запрпонував йому заробити коштів. 7000 грн. для цього треба було надати копію паспорта, кода, доступ до Приват-24 і фото з паспортом. Він погодився. Після того як надав копії, то зустрілись з обвинуваченим. Він мав сфотографуватись із карткою. Він зробив селфі за допомогою телефону ОСОБА_20 . Потім йому ОСОБА_20 казав, щоб він поставив телефон на літачок. Писав у Телеграмі. ОСОБА_11 писав також. Ставив на «літачок» декілька днів підряд на годину або дві. ОСОБА_11 і ОСОБА_20 казав, що це треба робити щоб заробити 7000 грн. 07.12.2023 року зателефонували з банку і спитали чому не оплачує кредит. Так він дізнався, що на його імя взято крдит. ОСОБА_23 мама йому сплатила 11000 грн., в рахунок відшкодування шкоди за ОСОБА_20 .

ІV. Досліджені в судовому засіданні докази.

5. Свідок ОСОБА_24 суду повідомив, що ОСОБА_4 знає давно. Познайомились під час знайомства в училищі. Два роки тому познайомився в групах Телеграм із особою на ім`я ОСОБА_11 . Він йому пропонував роботу по оренді банківського рахунку, який йому належить і за це він отримає кошти 1000 грн, чи іншу суму. Він відмовився. ОСОБА_11 спитав, може хто хоче і чи може він дати номер, або посилання на Телеграм. Сам не погодився бо вважав підозрілим. Написав номери знайомих ОСОБА_11 . Про те, що ОСОБА_20 таке робив , узнав лише коли вже справа була в суду.

6.Витяг з ЄРДР від 09.12.2023 року згідно якого внесено до ЄРДР № 0001000 за фатом того, що 08.12.2023 року до ЧЧ Роменського РВП ГУНП в Сумській області надійшла заява від ОСОБА_5 , мешканця АДРЕСА_2 про те, що 19.11.2023 року ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканець АДРЕСА_1 за попередньою змовою з невстановленою особою, шляхом зловживання довірою, використовуючи документи ОСОБА_5 , отримав кредит на ім`я заявника в сумі 500 грн. в установі ТОВ «Селфі Кредит» при цьому заключив електронний договір від імені ОСОБА_25 : з позики з ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», торгова марка «Click Credit» на загальну суму 2600 гривень, 1000 гривень, з ТОВ «Авентус Україна» торгова марка «Кредит плюс» на сумау 600 гривень, з АТ КБ «ПриватБанк» на суму 1000 гривень з ТОВ «Лінеруа Україна» торгова марка «Credit7» на суму 1000 гривень, ТОВ «Мканівео Швидка фінансова допомога» на загальну суму 1100 гривень, з ТОВ «Укр Кредит фінанси» торгова марка «CreditKasa» на суму 3200 гривень.

В ході проведення оперативно-розшукових заходів та слідчих дій встановлено, що ОСОБА_26 , ІНФОРМАЦІЯ_1 мешканець АДРЕСА_1 за попередньою змовою з невстановленою тособою 17.11.2023 року шахрайським шляхом від імені ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканця АДРЕСА_3 заключив електронний договір позики з: «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», торгова марка «ClikCredit» на загальну сумпу 2050 гривень, з ТОВ «Укр Кредит Фінанс» торгова марка «Credit Kasa» на загальну суму 1000 гривен, з ТОВ «Фінансова компанія «Є грошів КОМ» на загальну суму 1500,00 гривень.

Крім того ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканець АДРЕСА_1 , 16.11.2023 року вчиник кримінальне правопорушення, а саме незаконне збирання зберігання , використання та поширення конфіденційної інформації про потерпілого ОСОБА_5 , ОСОБА_27 , ОСОБА_6 .

Також в ході проведення оперативно-розшукових заходів та слідчих дій встановлено, що ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 мешканець АДРЕСА_1 за попередньою змовою з невстановленою особою 24.11.2023 року шахрайським шляхом, від імені ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканця АДРЕСА_4 , заключив електронний договір позики з: ТОВ «Лінеура Україна» , торгова марка «Credit7» на загальну суму 500 гривень, з ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на загальну суму 3000 гривень; з ТОВ «Авентус Україна» торгова марка «Кредит Плюс» на суму 600 гривень, з ТОВ «1 Безпечне Агенство Необхідних кредитів» , торгова марка «ClicCredit» на загальну суму 3100 гривень, ТОВ «Селфі Кредит» на суму 500 гривеньт,

В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_4 спільно з невстановленою особою використовуючи особисті дані ОСОБА_6 , здійснив несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих) систем - Інтернет сайтів, а саме:- http://www.clicredit.ua , що належить ТОВ «АВЕНТУС Україна», http://www.mycredit.ua, що належить ТОВ «1- Безпечне агентство необхідних кредитів», http://www.creditplus.ua, що належить ТОВ «АВЕНТУС Україна», http://www.clickredit.ua, що належить ТОВ «1 безпечне агентство необхідних кредитів» ( а.с.67-81)

7.Протокол прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 08.12.2023 року згідно якого ОСОБА_5 звернувся з заявою в якій зазначив, що ОСОБА_4 попросив його зробити фотокартку свого обличчя з тримаючим в руках паспортом, що він і зробив і переслав йому вказане фото. Потім на його ім`я, без його відома було отримано онлайн кредити готівкою в різних установах на загальну суму 11000 гривень, які були переслані на його картку, а потім банківську картку ОСОБА_4 № НОМЕР_10 чим йому було завдано збиток на вказану суму та потрібно буде сплачувати вказані кредити. (а.с.82)

8. Протокол прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 02.02.2024 року згідно якого під приводом заробітку ОСОБА_28 отримав від заявника ОСОБА_6 фото, паспорт, ІПН фото заявника з паспортом та доступ до додатку «Приват 24» після чого на заявника було оформлено отримання позики на суму понад 18000 грн. (а.с.84)

9. Протокол огляду предмету від 09.12.2023 року згідно якого в присутності ОСОБА_4 оглянуто телефон марки POCO X3 з абонентським номером НОМЕР_2 за допомогою чого було вчинено шахрайські дії. Даний мобільний телефон було вилучено та поміщено до поліетиленового пакету. (а.с.86-94)

10. Інформація Українського бюро кредитних історій згідно якої ОСОБА_5 уклав договір з ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА « на суму 1100,00 грн - 21.11.2023 року; з 1 Безпечнипм агенстрвом необхідних кредитів -1000,00 гривень - 21.11.2023 року; УКР КРЕДИТ Фінанс на суму 3200,00 грн- 21.11.2023 року; з 1 Безпечнипм агенстрвом необхідних кредитів -2600,00 гривень - 20.11.2023 року; АВЕНТУС Україна на суму 1000,00 грн - 20.11.2023 року; ЛІНЕРУА Україна на суму 1000,00 грн. - 20.11.2023 року; Селфі Кредит -500,00 грн -19.11.2023 року;АТ КБ «Приватбанк» на суму 1000,00 грн-20.11.2023 р.; Селфі Кредит на суму 500,00 грн - 19.11.2023;, АТ КБ «Приватбанк» на суму 1000.00 грн- 18.11.2023 року. (а.с.99-108)

11. Виписка по картковому рахунку НОМЕР_11 ОСОБА_5 згідно якої на картку здійснено переаз коштів в сумі 3200,00 грн( 21.11.2023 р.), 1100,00 грн- 21.11.2023 р.), 1000,00 грн - 20.11.2023 р.), 2600,00 грн - 20.11.2023 р., 600,00 грн. - 20.11.2023 р., 500,00 грн- 19.11.2023 . ( а.с.109)

12. Виписка по картковому рахунку НОМЕР_11 ОСОБА_5 зараховано перекази на картку 500.00 грн та 500,00 грн 19.11.23 року. (а.с.110).

13.Виписка по картковому рахунку НОМЕР_12 ОСОБА_6 : зарахування переказу в сумі 1600,грн. -24.11.23 р.; 500,00 грн - 24.11.23 р.;, 600,00 грн - 24.11.23 р.; 3000,00 грн- 24.11.23 р.; 500,00 грн- 24.11.23 р. 500,00 грн- 24.11.23 р. (а.с.126-128).

14. Інфоромація Українськогобюро кредитних історій згідно якої ОСОБА_6 укладав кредитни договір з : МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА на суму 3000,00 грн- 24.11.23 р.;, 1 Безпечне агентство необхідних кредитів - 2600.00 грн - 24.11.23 р. ; 1 Безпечне агентство необхідних кредитів -500,00 грн - 24.11.23 р.; Авентус Україна -600,00 грн- 24.11.23 р. ; Лінеруа Україна - 500,00 грн., 24.11.2023 р.; Селфі Кредит 500,00 грн- 24.11.23 р.(а.с.129-135).

15. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту Товариства з обмеженою відповідальністю «ЛІНЕРУА Україна» , торгова марка «Credit7», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 140-145)

16. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту Товариства з обмеженою відповідальністю «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» , торгова марка «Moneyveo», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 146-149)

17. Протокол огляду предмету (сайту) від 06.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» , торгова марка «Click Credit», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 150-153)

18. Протокол огляду предмету (сайту) від 08.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту PRIVATE LIMITED COMPANY «GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED» , торгова марка «BitCapital», було завантажено документи, що перебувають на вказаному сайті. ( а.с. 155-159)

19. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту Товариства з обмеженою відповідальністю «УКР КРЕДИТ ФІНАНС» , торгова марка «Credit Kasa», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 160-162)

20. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту Товариства з обмеженою відповідальністю «АВЕНТУС УКРАЇНА» , торгова марка «Credit Plus», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 163-166)

21. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту ТОВ`СЕЛФІ КРЕДИТ» ,було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 167-171)

22. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «Є ГРОШІ КОМ», торгова марка «Є Гроші», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 172-174)

23. Протокол огляду предмету (сайту) від 05.01.2024 року згідно якого було проведено огляд сайту ТОВ «1 Безпече агентство необхідних кредитів», торгова марка «My Credit», було завантажено документи, що перебувають у вільному доступі на вказаному сайті. ( а.с. 175-178)

24.Згідно виписки по картковому рахунку ОСОБА_4 : 24.11.23 року переказ в сумі 200,00 грн, 30,00 грн від ОСОБА_6 ; 21.11.23 року 980,00 грн. від ОСОБА_5 .(а.с.187-194)

25. Протокол проведення слідчого експерименту від 06.01.2024 року, в ході якого ОСОБА_4 продемонстрував, як він входив у менеджер Телеграм та передавав персоналні дані невстановленій слідством особі на ім`я ОСОБА_29 (а.с.195-197).

V. Оцінка Суду.

26. Враховуючи показання обвинуваченого, потерпілих, досліджені письмові докази, співвіднісши їх з фактичними обставинами справи, Суд приходить до висновку, що вина обвинуваченого у скоєному доведена у повному обсязі та кваліфікує дії ОСОБА_30 за:

- ч.1 ст. 182 КК України- незаконне збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу;

- ч.2 ст.182 КК України- незаконне збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу, вчинене особою повторно;

- ч.2 ст.190 КК України- заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайстві), вчинене за попередньою змовою групою осіб;

- ч.2 ст.361 КК України- несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих) систем, вчинене за попередньою змовою групою осіб.

- ч.1 ст.209 КК України- набуття, володіння, використання, розпорядження майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, у тому числі здійснення фінансових операцій, вчинені особою, яка знала, що таке майно повністю одержано злочинним шляхом.

VІ. Призначення покарання.

27. Обставинами, які пом`якшують покарання ОСОБА_4 відповідно до статті 66 КК є щире каяття та активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення, добровільне відшкодування 11000,00 грн. завданого збитку потерпілому ОСОБА_5

27.1 При цьому, Судом враховується, що щире каяття ОСОБА_4 проявилося в критичній оцінці ним свого діяння шляхом визнання вини, запевнення, що він більше подібного не вчинить і бажає виправитись.

27.2 Активне сприяння розкриттю злочину виразилося в тому, що ОСОБА_4 надав допомогу органам досудового розслідування та суду у з`ясуванні тих обставин вчинення злочину, що мають істотне значення для встановлення винних осіб.

Так, ОСОБА_4 , на досудовому слідстві, розповів про час, місце вчинення інкримінованого йому кримінального правопорушення (злочину), назвав інші обставини вчиненого, що стало наслідком його швидкого розкриття, вказані обставини та підтвердив в судовому засіданні, чим сприяв встановленню істини у кримінальному проваджені.

28. Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_4 відповідно до статті 67 КК судом не встановлено.

29. Вирішуючи питання про призначення покарання ОСОБА_4 , Суд виходить із принципів законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання і відповідно до статті 65 КК враховує:

29.1. ступінь тяжкості вчиненого злочину, визначеної відповідно до статті 12 КК.

29.2. ступінь здійснення злочинного наміру, наслідки та обставини вчиненого (форма вини, мотив і мета, спосіб, стадія вчинення, кількість епізодів злочинної діяльності);

30. особу винного - матеріальний та сімейний стан, стан здоров`я, наявність постійного місця проживання;

31. декілька обставин, які пом`якшують покарання, та відсутність обставини, що обтяжує покарання;

32. те, що він раніше не судимий, має молодий вік, те, що основну частину незаконних коштів отримала особа, яку слідство не встановило і на пропозицію якої пристав обвинувачений.

33. У зв`язку із чим, Суд доходить висновку, що ОСОБА_4 необхідно призначити покарання в межах санкції - за ч.1 ст.182 КК України у виді штрафу;-за ч.2 ст.182 КК України у виді обмеження волі;-за ч.2 ст.190 КК України у виді обмеження волі;-за ч.1 ст.209 КК України у виді позбавлення волі із забороною займатись діяльністю пов`язаною із організаційно-розпорядчими функціями строком на 1 рік та з конфіскацією майна, крім житла; -за ч.2 ст.361 КК України у виді обмеження волі.

Остаточне покарання призначити на підставі ч.1 ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Суд погоджується з доводами прокурора, що враховуючи зарактеризуючі дані обвинуваченого, обставини вчиненого та наявність пом`якшуючих обставин, ОСОБА_4 можливо призначити покарання з іспитовим строком (ст.75 КК України) зі втановленням обов`язків передбачених ст.76 КК України.

VІ. Інші рішення, щодо питань, які вирішуються Судом при ухваленні вироку.

34. Цивільний позов по справі не заявлявся.

35. Процесуальні витрати по справі відсутні.

36. Речові докази у справі відсутні.

37. Запобіжний захід ОСОБА_31 не обирався і суд не вбачає підстав для його обрання.

З цих підстав,

керуючись статтями 368, 370-371, 373-374, 376 Кримінального процесуального кодексу України, Суд, -

У Х В А Л И В :

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень за ч.1 ст.182, ч.2 ст.182, ч.2 ст.190, ч.1 ст.209 та ч.2 ст.361 КК України та призначити покарання :

- за ч.1 ст.182 КК України у виді 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 8500 (вісім тисяч п`ятсот) гривень 00 копійок;

-за ч.2 ст.182 КК України у виді 3 (трьох) років обмеження волі;

-за ч.2 ст.190 КК України у виді 3 (трьох) років обмеження волі;

-за ч.1 ст.209 КК України у виді 3 (трьох) років позбавлення волі із забороною займатись діяльністю пов`язаною із організаційно-розпорядчими функціями строком на 1 рік та з конфіскацією майна, крім житла;

-за ч.2 ст.361 КК України у виді 2 (двох) років обмеження волі.

2. На підставі ч.ст.70 КК України остаточне покарання за сукупністю злочинів визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді 3 (трьох) років позбавлення волі із забороною займатись діяльністю пов`язаною із організаційно-розпорядчими функціями строком на 1 рік та з конфіскацією майна, крім житла.

3.На підставі статті 75 Кримінального кодексу України звільнити ОСОБА_4 від відбуття призначеного покарання, якщо він протягом іспитового строку в 1 (один) рік не вчинить нового кримінального правопорушення.

Відповідно до статті 76 Кримінального кодексу України зобов`язати ОСОБА_4 :

- періодично з`являтись для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання.

Вирок, якщо інше не передбачено Кримінальним процесуальним кодексом України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого Кримінальним процесуальним кодексом України, якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

На вирок можуть бути подані апеляції до Сумського апеляційного суду через Роменський міськрайонний суд Сумської області протягом 30 днів з дня його проголошення.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку суду. Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Копія вироку не пізніше наступного дня після ухвалення надсилається учаснику судового провадження, який не був присутнім в судовому засіданні.

СУДДЯ РОМЕНСЬКОГО

МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ ОСОБА_32