Справа № 190/2829/24
Провадження №1-кс/190/459/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 грудня 2024 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000130 від 23.11.2024 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_2 ", ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_3 ", ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000130 від 23.11.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Так, 21.11.2024 до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканця АДРЕСА_1 , в якій заявник вказує, що 18.06.2024 невстановлена особа оформила кредит в « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 400 грн., 17.06.2024 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 5000 грн., в « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в сумі 500 грн., 07.07.2024 в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в сумі 900 грн., та в «Манівео» в сумі 900 грн., на ім`я заявника про які йому стало відомо 15.11.2024 року, вказані кредити заявник не брав, дозволу на використання та поширення конференційної інформації про себе не надавав. (ЄО 9927 від 23.11.2024)

В ході досудового розслідуванні було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , котрий пояснив, що він мешкає за вказаною вище адресою, в гуртожитку, та навчається на другому курсі, університету. У період першого курсу з 2023 року по кінець літа 2024 він навчався онлайн, та перебував за місце мешкання батьків, які проживають за адресою: АДРЕСА_2 . З 10.09.2024 року, поїхав до м. Дніпро, та влаштувався на роботу до магазину « ІНФОРМАЦІЯ_10 », вантажником. 06.06.2024 року, до його бабусі ОСОБА_5 , дзвонили невідомі люди, та повідомили що на нього взято кредит у розмірі 500 грн., у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Коли його мати ОСОБА_6 передзвонила на той номер, що телефонував бабусі, працівник даного банку, жодної конкретної відповіді на питання не надав, та вони подумали що це шахраї. Після цього він з батьками поїхав до відділення ІНФОРМАЦІЯ_11 , де їм повідомили, що кредитів на його картку не відкрито. Приблизно 14.11.2024 року, на його мобільний номер телефону, зателефонували представники банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 », номеру НОМЕР_1 , та повідомили, що необхідно сплатити 5000 грн., за кредит який він брав 17.06.2024 року, але потерпілий сказав що грошей не брав, на що працівник банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 », порекомендував піти до поліції. 15.11.2024 він пішов до відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 », на АДРЕСА_3 , де йому дали виписку на його ім?я, та з інформації по виписці, йому стало відомо, що на рахунок НОМЕР_2 , відкритий на його ім`я, прив`язаний до номеру телефону НОМЕР_3 , який йому не відомий, взято грошові кошти у сумі 5000 грн. Самостійно картку він не створював, та навіть не знав що на його ім`я є картка в банкі « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Після відділення банку, він пішов до поліції, де йому сказали що нічим не допоможуть, так як сума списання замала, для відкриття кримінальної справи. Далі він зайшов до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_12 », та зробив кредитний звіт актуальний на 15.11.2024, і побачив що у кредитній компанії « ІНФОРМАЦІЯ_13 », 07.07.2024, на його ім`я, взято кредит, у сумі 900 грн; у кредитній компанії « ІНФОРМАЦІЯ_7 », 18.06.2024, взято кредит, у сумі 400 грн; у банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » 17.06.2024 взято кредит, у сумі 5000 грн.; у кредитній компанії « ІНФОРМАЦІЯ_9 », 17.06.2024, взято кредит, у сумі 500 грн; у кредитній компанії « ІНФОРМАЦІЯ_4 », 07.07.2024, взято кредит, у сумі 900 грн. Дані грошові кошти він не брав, та не реєстрував нікуди свою картку.

Відомості щодо договорів, що містяться в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » мають істотне значення для встановлення обставин у цьому кримінальному провадженні.

Виходячи з викладеного та враховуючи, що з метою забезпечення виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, виникла необхідність в здійсненні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю до оригіналів договорів надання грошових коштів у позику; інших документів, які використовувалися для укладення договору; інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід; інформації щодо банківського рахунку, на який було перераховано грошові кошти, з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх ІПН, кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) за адресою: АДРЕСА_4 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) за адресою: АДРЕСА_5 ; ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " ( ЄДРПОУ НОМЕР_6 ) за адресою: АДРЕСА_6 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) за адресою: АДРЕСА_7 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »), за адресою: АДРЕСА_8 , (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) з можливістю зняття (виготовлення) та вилучення копій у вищезазначеній установі.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_2 ", ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_3 ", ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ", ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_3 ", ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 182 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ( ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

- кредитного договору № fe76becb-a37c-4e14-a8e5-dde1b1e1e905, який укладено 07.07.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , додатків до нього, документів на підставі яких вказаний договір укладено;

- документів. що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитним договором № fe76becb-a37c-4e14-a8e5-dde1b1e1e905 від 07.07.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 06:00 год. 07.07.2024 по 23:59 10.07.2024;

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) за адресою: АДРЕСА_5 , а саме :

- кредитного договору № 8000520, який укладено 18.06.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , додатків до нього, документів на підставі яких вказаний договір укладено;

- документів. що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитним договором № 8000520 від 18.06.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , за період часу з 06:00 год. 18.06.2024 по 23:59 21.06.2024;

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " ( ЄДРПОУ НОМЕР_6 ) за адресою: АДРЕСА_6 , а саме:

- Кредитного договору № 4744027, який укладено 17.06.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , додатків до нього, документів на підставі яких вказаний договір укладено;

- Документів, що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитним договором № 4744027 від 17.06.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу з 06:00 год. 17.06.2024 по 23:59 21.06.2024;

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ( ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) за адресою: АДРЕСА_7 , а саме:

- Кредитних договорів № c78eff30-59af-4fce-8155-f470463ea214, який укладено 19.06.2024 та № fe76becb-a37c-4e14-a8e5-dde1b1e1e905, який укладено 07.07.2024, відкритих на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , додатків до них, документів на підставі яких вказані договіри укладено;

- Документів, що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитними договорами № c78eff30-59af-4fce-8155-f470463ea214 від 19.06.2024 та № fe76becb-a37c-4e14-a8e5-dde1b1e1e905 від 07.07.2024, відкритих на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за період часу з 06:00 год. 19.06.2024 по 23:59 22.06.2024 та з 06:00 год. 07.07.2024 по 23:59 10.07.2024;

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_8 , (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_2 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 06:00 год. 15.06.2024 по 23:59 20.06.2024.

- Документи на відкриття зазначеного рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за рахунком НОМЕР_2 за період часу з 06:00 год. 15.06.2024 по 23:59 20.06.2024

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » додаткових банківських рахунків у особи, власника рахунку НОМЕР_2 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 06:00 год. 15.06.2024 по 23:59 20.06.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

- Кредитний договір № 85, який укладено 17.06.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , додатків до нього, документів на підставі яких вказаний договір укладено;

- Документів, що містять інформації про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках за кредитним договором № 85 від 17.06.2024, відкритого на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_9 , (про переказ та отримання коштів з рахунку), з повним розшифруванням кожної проведеної операції, грошові чеки, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, щодо отримання клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », за період часу з 06:00 год. 15.06.2024 по 23:59 20.06.2024.

- Інформації щодо ІР- адреси, з якої здійснювався вхід.

Зобов`язати керівництвоТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 20 грудня 2024 року по 20 січня 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1