Справа №678/360/25
Провадження№1-кс-678-154/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 лютого 2025 року селище Летичів

Слідчий суддя Летичівського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в селищі Летичів клопотання старшого дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні №0000031 від 13.02.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

встановив:

28.02.2025 року на розгляд слідчого судді надійшло клопотання старшого дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Летичівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ і вилучення речей та документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю, та знаходяться у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , поштова адреса: АДРЕСА_5 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »», ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_6 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_7 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_7 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_8 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_9 , оскільки інформація, яка знаходиться у його володінні може бути використана як докази та сприятиме швидкому встановленню особи яка вчинила кримінальне правопорушення, а іншим шляхом отримати її не представляється можливим.

У клопотанні містяться прохання прокурора та дізнавача про розгляд даного клопотання без їх участі, та без застосування звукозапису, клопотання підтримують в повному обсязі та просять його задовольнити.

Фіксування судового розгляду за допомогою технічних засобів не здійснювалось на підставі ч.4 ст.107 КПК України.

Вивчивши подане клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

13.02.2025 року СД ХРУП ГУНП в Хмельницькій області розпочато досудове розслідування та внесено відомості до ЄРДР за №0000031 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України.

В обґрунтування даного клопотання дізнавачем зазначено, що 12.02.2025 року до чергової частини ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , проживаючої за адресою АДРЕСА_10 , про те, що в період часу з 05.01.2024 року по 18.04.2024 року невстановлена особа, невстановленим шляхом, незаконно отримавши доступ до її персональних даних, уклала договори від її імені з кредитними установами, про надання їй у позику коштів, якими і в подальшому заволоділа.

В ході проведення досудового розслідування встановлено що, починаючи з травня місяця 2024 року ОСОБА_5 отримує телефонні дзвінки з невідомих номерів від осіб, які називають себе співробітниками колекторських компаній а саме: НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_9 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_23 .

Під час телефонних розмов від вказаних осіб ОСОБА_5 дізналась, що на її ім`я у різних небанківських установах укладено онлайн кредитні договори про позику грошових коштів на різні суми. Згідно довідки отриманої з інтернет-ресурсу ІНФОРМАЦІЯ_10 , та наданої органу досудового розслідування потерпілою ОСОБА_5 встановлено, що на ОСОБА_5 зареєстровано онлайн кредитні договори в фінансових установах: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (договір від 18.04.2024 року на суму 21177 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші (договір від 03.03.2024 року на суму 3500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (договір від 28.02.2024 на суму 3500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (договір від 27.02.2024 року на суму 3000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (договір від 14.02.2024 на суму 2500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (договір від 13.02.2024 на суму 2500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (договір від 07.02.2024 на суму 12600 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (договір від 07.02.2024 року на суму 10000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (договір від 05.01.2024 на суму 15000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (договір від 27.02.2024 на суму 3000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (договір від 23.02.2024 на суму 4000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (договір від 07.02.2024 на суму 10000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (від 26.06.2023 на суму 2000 грн.).

Відповідно до протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 24.02.2025 року встановлено, що остання жодних кредитних договорів з вищевказаними фінансовими установами, а також із будь-якими іншими небанківськими установами не укладала, кошти згідно вказаних договорів не отримувала, про існування договорів дізналась лише після дзвінків та формування відповідної довідки в УБКІ. Будь-які заяви на отримання кредитних коштів ОСОБА_5 не заповнювала. Скориставшись додатком « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ОСОБА_5 побачила, що їй надходило сповіщення від банку про намагання списання з її рахунку, в тому числі кредитного, ТОВ Алекскредит коштів, однак будь-яких договорів з вказаною компанією ОСОБА_5 не підписувала.

На даний час в ході досудового розслідування кримінального провадження, з метою встановлення особи, яка вчинила вказане кримінальне правопорушення, з`ясування усіх обставин у ньому, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять інформацію з приводу оформлення кредитів невстановленою особою від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , РНОКПП НОМЕР_24 , паспорт громадянина України серії НОМЕР_25 , оформлених у фінансових установах.

Враховуючи те, що документи, які містять інформацію з приводу оформлення кредитів: у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що розташоване за адресою АДРЕСА_1 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташоване за адресою АДРЕСА_2 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою АДРЕСА_3 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташоване за адресою АДРЕСА_4 , поштова адреса: АДРЕСА_5 ; у ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 »», ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташоване за адресою АДРЕСА_6 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташоване за адресою АДРЕСА_7 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_7 , що розташоване за адресою АДРЕСА_8 ; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , що розташоване за адресою АДРЕСА_9 , мають важливе значення для вказаного кримінального провадження та сприятимуть доведенню вини особи, що вчинила кримінальний проступок, а тому виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу та проведенні вилучення наявної інформації з приводу оформлення кредитів від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , РНОКПП НОМЕР_24 , паспорт громадянина України серії НОМЕР_25 , у вищевказаних фінансових установах.

Дізнавач просить розглянути клопотання за відсутності представників вищевказаних фінансових установ, так як відомості, що підлягають тимчасовому доступу, перебувають у його розпорядженні і можуть бути знищенні або ж не санкціоновано кореговані.

Дізнавач просить надати доступ до вказаних речей та документів, які мають значення для встановлення обставин у вказаному кримінальному провадженні і можуть бути використанні як докази.

Відповідно до положень ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Дізнавачем наведено підстави, передбачені ч.2, 5 ст.163 КПК України, зокрема, що речі та документи, доступ до яких просить надати дізнавач, в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику особи, у володінні якої знаходяться вказані документи.

Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, в зв`язку з чим клопотання дізнавача підлягає частковому задоволенню, оскільки іншими способами встановити особу, яка вчинила кримінальне правопорушення, та довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст.110 ч.2, 131 ч.2 п.5, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя

постановив:

Клопотання старшого дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, - задовольнити частково.

Надати дозвіл начальнику СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавача СД ВнП №1 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , уповноваженому на здійснення дізнання дільничному офіцеру поліції сектору дільничних офіцерів поліції відділу превенції ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_9 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП ВП №3 Х РУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_12 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до речей та документів (інформації), в тому числі електронних, з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій наступних кредитних договорів:

- завіреної належним чином копії кредитного договору №596361 від 18.04.2024 року на суму 21177 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;

- завіреної належним чином копії кредитного договору №100002186 від 03.03.2024 року на суму 3500 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача

- завіреної належним чином копії кредитного договору №56202 від 28.02.2024 року на суму 3500 грн., кредитного договору №54783 від 13.02.2024 року на суму 2500 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;

- завіреної належним чином копії кредитного договору №008667261 від 27.02.2024 року на суму 3000 грн., кредитного договору №008424107 від 07.02.2024 року на суму 10000 грн., кредитного договору №008213863 від 05.01.2024 року на суму 15000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , поштова адреса: АДРЕСА_5 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;

- завіреної належним чином копії кредитного договору №7228 від 14.02.2024 року на суму 2500 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »», ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_6 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;

- завіреної належним чином копії кредитного договору №6902885 від 07.02.2024 року на суму 12600 грн., кредитного договору №6568766 від 26.06.2023 року на суму 2000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_7 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;

- завіреної належним чином копії кредитного договору №bffc62ba-7e64-46ef-8e5b-08dc371d4899 від 27.02.2024 на суму 3000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_7 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_8 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на яку зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;

- завіреної належним чином копії кредитного договору №15722474 від 23.02.2024 року на суму 4000 грн., кредитного договору №1484041 від 07.02.2024 року на суму 10000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_9 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача.

Службовим особам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , поштова адреса: АДРЕСА_5 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »», ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_6 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_7 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_7 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_8 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_9 , забезпечити тимчасовий доступ та надати можливість вилучити належним чином завірені копії вищевказаних речей та/або документів (інформації).

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів передбачені ст.166 КПК України.

Строк дії ухвали становить 60 днів з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1