Справа № 676/6021/24
Номер провадження 1-кс/676/1640/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10 вересня 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання слідчого ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі слідчий) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 04 вересня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0001200 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), за період часу з 17 липня 2024 року по 01 вересня 2024 року.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що в період часу з 16:42 години по 17:09 години 19 липня 2024 року, невстановлена особа, під час листування в месенджері «Telegram» із ОСОБА_5 , 1977 р.н., яка під приводом купівлі монет, оголошення про що було розміщене на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із застосуванням електронно обчислювальної техніки, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 74 529 гривень з банківської картки Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , які були перераховані на картку невідомого банку, чим самим було спричинено майнової шкоди.

За вказаним фактом 04 вересня 2024 року розпочато досудове розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001200 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 надала показання, що мала у володінні банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), яку використовувала в особистих цілях. 12.07.2024 та 13.07.2024 року її донька розмістила з власного мобільного телефону та акаунту розмістила оголошення про продаж колекційних монет номіналом 10 грн. та 25 коп. на інтернет-ресурсі « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». 17.07.2024 о 09:47 у месенджері «Телеграм» надійшло смс-повідомлення від невідомої особи на ім`я « ОСОБА_6 », мобільний телефон якої був прихованим, повідомила, що має намір придбати колекційну монету в 10 грн., а також вказала, що здійснила оплату та оформила ІНФОРМАЦІЯ_3 -доставку із посиланням на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на яке донька потерпілої перейшла та вважаючи, що після введення необхідних банківських реквізитів картки «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 отримає грошові кошти. Проте, грошові коштти на банківську картку не надійшли, а спілкування із особою на ім`я « ОСОБА_6 » було припинено. Так, 18.07.2024, точного часу не пам`ятає, донька потерпілої ОСОБА_7 отримала смс-повідомлення про намір купити колекційну монету номіналом 25 коп. від невідомої особи на ім`я « ОСОБА_8 » та почала з нею листування. Тому, 19.07.2024 о 15:07 невідома особа на ім`я « ОСОБА_8 » повідомила, що на інтернет-ресурсі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » оплатила купівлю даної монети та надіслала посилання на OLX-доставку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для підтвердження оплати та порадила у випадку будь-яких питань звернутись до чату-підтримки за вказаним посиланням. Вказавши всі необхідні реквізити банківської картки матері АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , донька повідомила особу на ім`я « ОСОБА_8 », що здійснити отримання грошових коштів не можливо, остання перестала відповідати та припинила спілкування. На момент, коли відбувалась ця подія ОСОБА_5 ніяких повідомлень від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » чи мобільного додатку«Приват24» не отримувала, лише після того як 01.09.2024 при перегляді балансу власної банківської картки помітила, що було збільшено кредитний ліміт, після чого дану картку було заблоковано у одному з відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримавши виписку по банківському рахунку їй стало відомо, що 19.07.2024 за допомогою 3 операцій було списано грошові кошти на загальну суму 74 529 грн.

Потерпілою ОСОБА_5 в межах кримінального провадження було надано виписку по банківському рахунку картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), де зазначено, що 19.07.2024 о 16:42 та о 16:51 за допомогою 2 транзакцій було здійснено перекази грошових коштів на суми 27 948 грн. та 27 949 грн., а також о 17:09 було здійснено переказ грошових коштів на суму 18 632 грн. із деталями операції «На картку».

Разом з тим, у наданій потерпілою виписці по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановити номер банківського рахунку, його власника, відомості про подальший рух коштів не можливо, оскільки у наданій виписці по банківському рахунку не вказано, а лише зазначено, що перерахунок було здійснено «На картку». Тому, виникає необхідність отримання тимчасового доступу саме до банківського рахунку потерпілої ОСОБА_5 , який перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для встановлення точної IP-адреси отримувача та всі відповідні відомості в розгорнутому вигляді, які може надати лише володілець даної інформації.

А тому, з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення, встановлення осіб, яким перерахували кошти та які причетних до скоєння кримінального правопорушення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаного рахунку, слідчий ОСОБА_3 просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001200 від 04 вересня 2024 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може зберігатися інформація про відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_5 банківський рахунок НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), з якого було перераховано грошові кошти в сумі 74 529 грн., що підтверджується долученою до клопотання слідчого даними виписки по картці/рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_1 ) за період 19.07.2024 року по 19.07.2024 року та протоколу огляду від 09 вересня 2024 року.

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання слідчого.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 тимчасовий доступ до документів, в яких міститься інформація про банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ) за період часу з 17 липня 2024 року по 01 вересня 2024 року, зокрема: завірених копій договорів про відкриття банківського рахунку картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів по банківському рахунку картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного банківського рахунку; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з використанням якого здійснювалось обслуговування по банківському рахунку картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ); інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), з можливістю ознайомитися із цими документами та зробити їх копії (в тому числі електронних документів).

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1