Справа №705/5550/24
1-кс/705/1293/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 жовтня 2024 року м. Умань

Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :

слідчого судді ОСОБА_1

секретар ОСОБА_2

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання ст.слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Ст.слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 ,за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. В клопотанні вказано, що слідчим відділом Уманського РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні№0001396, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 21.08.2024 за ознаками складу злочину, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 13.08.2024 року, в період часу з 16 год. 21 хв. по 16 год. 39 хв., невідома особа з карткового рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , НОМЕР_1 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », до якого була прив`язна «Кредитна» картка НОМЕР_2 , викрала грошові кошти в сумі 3935 грн. 55 коп., чим останньому було завдано матеріального збитку на вказану суму.

В ході досудового розслідування в якості потерпілого було допитано ОСОБА_5 , який повідомив : «…в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у нього був відкритий рахунок НОМЕР_1 до якого було прив`язано «Кредитну» картку - НОМЕР_2 , на якій встановлено ліміт 24000 гривень. Так, 20.08.2024 він вирішив зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак це йому зробити не вдалося, оскільки його аккаунт був заблокований. Після чого він вирішив звернутися до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований в центрі м. Умань. Коли він звернувся до представника банку з приводу розблокування аккаунт та йому повідомили, що 13.08.2024 року, в період часу з 16 год. 21 хв. по 16 год. 39 хв., невідома особа з його карткового рахунку НОМЕР_1 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », до якого була прив`язна «Кредитна» картка НОМЕР_2 , зняла грошові кошти в сумі 3935 грн. 55 коп., за 7 операцій. Він в свою чергу був здивований оскільки будь-яких операцій по картці не проводив та взагалі забув коли останній раз її використовував. Після чого картку було заблоковано та йому було видано нову пенсійну картку. Від отримання нової кредитної картки він відмовився.

Після виготовлення виписки по його картковому рахунку представник банку повідомив, що з його рахунку НОМЕР_1 , до якого було прив`язано картку - НОМЕР_2 , було проведено наступні операції :

?13.08.2024 16:21, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 75 грн.;

?13.08.2024 16:22, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 258 грн. 65 коп.;

?13.08.2024 16:23, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 1024 грн. 65 коп.;

?13.08.2024 16:25, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 1024 грн. 65 коп.;

?13.08.2024 16:30, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 517 грн. 50 коп.;

?13.08.2024 16:34, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 517 грн. 50 коп.;

?13.08.2024 16:39, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 517 грн. 50 коп.

Також він доповнив, що не переходив на будь-які посилання та не вчиняв ніяких дій з карткою, що могло спричинити перерахування чи списання грошових коштів. Окрім того зазначив, що доступу до картки ніхто з його рідних чи близьких не мав. Також зазначив, що грошові кошти не були застраховані. Також зазначив, що в минулому до нього телефонували та повідомили, що виграв препарат який використовує для лікування, однак один препарат він виграв, а за інших два потрібно було заплатити. Спочатку йому пропонували придбати за одну суму, потім в кінці кінців до нього зателефонували з номеру НОМЕР_4 та чоловічий голос повідомив, що за два препарати йому потрібно заплатити 900 гривень, це його здивувало оскільки спочатку сума було близько 3000 гривень. Під час спілкування з невідомим, він відмовився від отримання препарату.

Також він зазначив, що десь за 2 тижні до 13.08.2024 року, до нього телефонували та повідомили, що препарати відправили на відділення № НОМЕР_5 « ІНФОРМАЦІЯ_6 », м. Умань. Однак, коли йому телефонували з нової пошти він повідомив, що він нічого забирати не буде.»

Відповідно до виписки по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 наданої потерпілим ОСОБА_5 було встановлено, що з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «Кредитна» - НОМЕР_2 , яка прив`язана до даного рахунку та яка зареєстрована на ОСОБА_5 ,31.01.2024 року :

?13.08.2024 16:21, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 75 грн.;

?13.08.2024 16:22, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 258 грн. 65 коп.;

?13.08.2024 16:23, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 1024 грн. 65 коп.;

?13.08.2024 16:25, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 1024 грн. 65 коп.;

?13.08.2024 16:30, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 517 грн. 50 коп.;

?13.08.2024 16:34, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 517 грн. 50 коп.;

?13.08.2024 16:39, деталі операції « ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_3 , m. Kyiv, ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 517 грн. 50 коп.

В загальному із рахунків відкритих на ОСОБА_5 було викрадено грошові кошти в сумі 3935 грн. 55 коп.

У зв`язку з цим, в ході досудового розслідування виникла необхідність в проведенні тимчасового доступу до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою встановлення особи, на банківську картку (рахунок) якої відбувся переказ коштів з картки потерпілої.

Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

Слідчий будучи повідомленим, в суд не з`явився, попередньо надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задоволити.

Враховуючи процесуальну позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.

Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.

Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.

Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому, при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Таким чином, враховуючи позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання ст.слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задоволити.

Надати дозвіл групі слідчих Уманського РУП ГУНП в Черкаській області у складі слідчих СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: а саме: слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_7 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_11 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_12 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 ;слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_16 ; старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_17 ; старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_18 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_19 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_20 ;слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_21 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_22 ;старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_23 ;слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_24 ; старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_25 ; старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 ;старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_26 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_27 ; старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_28 ;слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_29 ; слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_30 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), а саме:

-відомостей по руху грошових коштів (перерахування, одержання, зняття та розрахунки по терміналі) по банківській картці «Кредитна» - НОМЕР_2 , що прив`язана до банківського рахунку НОМЕР_1 відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_5 за 13.08.2024 із зазначенням місць, дати, сум, з якого або на який рахунок (картку) проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

-інформації про входи до акаунту ОСОБА_5 (банківський рахунок НОМЕР_1 ) у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 з зазначенням IP адреси та IMEI пристроїв що використовувались для входу у додаток за 13.08.2024 року;

-відомостей по руху грошових коштів (перерахування, одержання, зняття та розрахунки по терміналі) по банківській картці «Кредитна» - НОМЕР_2 , що прив`язана до банківського рахунку НОМЕР_1 відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_5 за 13.08.2024 із зазначенням місць, дати, сум, з якого або на який рахунок (картку) проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

-інформації про входи до акаунту ОСОБА_5 (банківський рахунок НОМЕР_1 ) у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 з зазначенням IP адреси та IMEI пристроїв що використовувались для входу у додаток за 13.08.2024 року.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_31