Справа № 216/3424/24
Провадження № 1-кс/216/1119/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до документів,

які містять охоронювану законом таємницю

17 травня 2024 року місто Кривий Ріг

Дніпропетровської області

Слідчий суддя Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000786 від 18.04.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з указаним клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке мотивував наступним.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 17.04.2024 шляхом дзвінка на лінію служби « НОМЕР_1 » до Криворізького районного управління поліції Головного управління Національної поліції України в Дніпропетровській області звернулася громадянка України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та повідомила про те, що 17.04.2024 в період часу з 18:57 по 19:43 годин, невстановлена особа діючи в умовах воєнного стану, при невстановлених обставинах, шляхом несанкціонованого доступу здійснила таємне викрадення грошових коштів на загальну суму 3504 гривні з кредитної банківської картки № НОМЕР_2 , яка емітована в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на громадянку України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , чим завдала матеріального збитку на вищевказану суму. Обставини події встановлюються.

Під час досудового розслідування було визнано та допитано в якості потерпілої громадянку України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та з наданих нею показань стало зрозуміло, що вона є клієнтом АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і у неї в користуванні раніше знаходилась універсальна банківська картка № НОМЕР_2 , що відповідає банківському рахунку IBAN: НОМЕР_3 та емітована на її ім`я, але на даний час вона перевипущена АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за новим № НОМЕР_4 у зв`язку з незаконними діями здійсненими невстановленою особою відносно її банківського рахунку, універсальною банківською карткою № НОМЕР_2 , що відповідає банківському рахунку IBAN: НОМЕР_3 вона користувалася для особистих цілей, для здійснення переказів, проводила оплату в торгівельних мережах та здійснювала інші конклюдентні банківські операції. В день 17.04.2024, в період часу з 18:57 до 19:43 годин було здійснено 2 оплати з її універсальної банківської картки № НОМЕР_2 , що відповідає банківському рахунку IBAN: НОМЕР_3 , а саме о 18:57 годин у розмірі 596,81 гривня на оплату послуг: «Здоров`я та АДРЕСА_1 » та о 19:43 годин у розмірі 2908,37 гривень на оплату послуг: « ІНФОРМАЦІЯ_3 », саме в цей проміжок часу від застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » їй надійшли повідомлення про вищезазначені транзакції, при цьому в цей час вона не здійснювала жодних конклюдентних дій зі своєю банківською карткою № НОМЕР_2 , що відповідає банківському рахунку IBAN: НОМЕР_3 та не підтверджувала жодних банківських операцій, реквізити картки (№ картки, термін дії та CVV-код) на інших інтернет-мережах вона ніколи не вказувала, крім того, за весь проміжок часу до 17.04.2024 вона не отримувала жодних телефонних дзвінків від третіх осіб або представників АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які б цікавились її персональними даними або особистими відомостями про її банківський рахунок. Придавши цьому належну увагу вона шляхом дзвінка зателефонувала на лінію служби « НОМЕР_1 » звернувшись до ІНФОРМАЦІЯ_5 , приїздом працівників складу слідчо-оперативної групи нею були надані усні пояснення щодо вищезазначеної події. В день 18.04.2024 вона звернулась до відділення АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який фактично розташований за адресою: АДРЕСА_2 , де вона отримала детальну випуску по її універсальній банківській картці № НОМЕР_2 , що відповідає банківському рахунку IBAN: НОМЕР_3 та додала її до протоколу допиту, незаконними діями здійсненими невстановленою особою їй було завдано матеріальний збиток на загальну суму 3505,18 гривень.

У зв`язку з вищевикладеним, в ході досудового розслідування виникла необхідність у отриманні інформації, котра зберігається у документах, якими володіє АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме у отриманні інформації, котра містить відомості про картковий рахунок № НОМЕР_2 (IBAN: НОМЕР_3 ), який відкритий у АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », про рух грошових коштів, операції та транзакції по даному рахунку та кінцевих отримувачів грошових коштів, місце та час здійснення зняття готівки у банкоматах, касах, торгівельних точках, інформацію про розрахунки банківською карткою у магазинах та інших суб`єктів господарювання та інформацію про термінали або інше обладнання за допомогою якого здійснювався вхід до системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з роз`ясненням всіх операції і команд у системі інтернет-банкінгу за період 17.04.2024, проміжком часу з 18:57 до 19:43 годин, а саме надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять вищезазначені відомості.

Отримана інформація має суттєве значення та необхідна для використання як доказу факту та обставин по кримінальному провадженню.

Вищезазначені документи та речі перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », головний офіс фактично розташований за адресою: АДРЕСА_3 . На території міста Кривого Рогу, Дніпропетровської області розташоване відділення АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО № НОМЕР_5 ) за фактичною адресою: АДРЕСА_4 , яке виконує функцію центрального відділення у місті Кривому Розі, Дніпропетровської області, тому вважаю за можливе отримати (вилучити) копії вказаних документів та провести тимчасовий доступ до речей і документів у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за фактичною адресою: АДРЕСА_4 .

Слідчий у судове засідання не з`явився, надавши заяву про розгляд клопотання за його відсутності, при цьому просив клопотання задовольнити з наведених у ньому підстав.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Перевіривши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

При цьому, ч. 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Викладені в клопотанні обставини підтверджуються документами, доданими до клопотання, а саме: витягом з ЄРДР, відповідно до якого 18 квітня 2024 року внесені до ЄРДР за № 0000786 відомості про вчинення злочину з попередньою кваліфікацією за ч. 4 ст. 185 КК України; копією протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 ; копією виписки по картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Разом із тим, згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Згідно з п. 2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, зокрема стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, розкривається банками за рішенням суду. Крім цього, відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Оскільки наявні достатні підстави вважати, що зазначені у клопотанні речі та документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та містять відомості, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використані як докази і неможливо іншими способами отримати ці відомості, тому заявлене клопотання слідчого підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159-166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів - задовольнити.

Надати слідчому СВ Криворізького РУП ГУНП України в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 та іншим слідчим, які входять в групу слідчих по даному кримінальному провадженню дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », головний офіс фактично розташований за адресою: АДРЕСА_3 , із можливістю проведення тимчасового доступу та вилучення завірених належним чином копій документів на електронному носієві інформації (СD-R або DVD-R диску) у центральному відділенні (філії) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », фактично розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , а саме документів, котрі містять відомості про:

- виписку руху грошових коштів із зазначенням адреси здійснення зняття грошових коштів по банківській картці (рахунку) № НОМЕР_2 (IBAN: НОМЕР_3 ) за період 17.04.2024, проміжком часу з 18:57 до 19:43 годин, із зазначенням наступних відомостей: дати та часу кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та/або осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім`я, по батькові, номер карткового рахунку на який перераховувались кошти (номер, відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄДРПОУ) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховуються кошти із зазначенням суми перерахованих коштів по кожній платіжній операції, відомостей щодо отримувача коштів (П.І.Б., ІПН, ЄДРПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції);

- повні анкетні дані власника та користувача банківської картки (рахунку) № НОМЕР_2 (IBAN: НОМЕР_3 ), який (-яка) обслуговується в АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (анкетна заява, фінансовий номер);

- інформацію про телефонні номери, які було прив`язано як фінансові до банківської картки (рахунку) № НОМЕР_2 (IBAN: НОМЕР_3 ) за період 17.04.2024, проміжком часу з 18:57 до 19:43 годин;

- ІР адреси підключення до інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по вказаній банківській картці (рахунку) № НОМЕР_2 (IBAN: НОМЕР_3 ) з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів з яких відбувалося з`єднання з системою, з позначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за період 17.04.2024, проміжком часу з 18:57 до 19:43 годин;

- відомостей щодо найменування та місце знаходження банкоматів та мереж магазинів за допомогою яких можливо володільцем по банківській картці (рахунку) № НОМЕР_2 (IBAN: НОМЕР_3 ) отримано готівку, із зазначенням дати та часу видачі готівки, місцезнаходження банкомату банківської установи, фото та/або відеоматеріали для отримання відомостей щодо -фото чи відеозовнішності особи, яка здійснювала обготівкування коштів, із зазначенням суми коштів по кожному факту обготівкування у банкоматах або банківських касах за період 17.04.2024, проміжком часу з 18:57 до 19:43 годин.

Зобов`язати керівництво Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за адресою: АДРЕСА_4 видати слідчому ОСОБА_3 вказану інформацію, речі та документи для здійснення тимчасового доступу.

Строк дії ухвали встановити до 17.07.2024 року.

Роз`яснити, що відповідно до частини 1 статті 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Надати слідчому СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 оригінал ухвали про тимчасовий доступ до документів для пред`явлення, а копію для вручення посадовим особам Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Ухвала слідчого судді, яка не може бути оскаржена, набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1