Справа № 585/2208/24
Номер провадження 1-кс/585/792/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 травня 2024 року м.Ромни

Слідчий суддя Роменського міськрайонного суду Сумської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Ромни клопотання дізнавача сектору дізнання Роменського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000400 від 26.04.2024 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , -

В С Т А Н О В И В:

1. 13.05.2024 року дізнавач сектору дізнання Роменського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які належать у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 .

2. Клопотання обґрунтоване тим, що у провадженні СД Роменського РВП ГУНП в Сумській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0000400 від 26.04.2024 за ч. 1 ст. 185 КК України.

25.04.2024 до ЧЧ Роменського РВП ГУНП в Сумській області надійшла заява від АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що з кредитної картки № НОМЕР_1 , належної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканцю АДРЕСА_2 , який помер 19.04.2021 року, 04.05.2021 та 06.05.2021 року було вчинено крадіжку кредитних грошових коштів у загальній сумі 47137 гривень.

У ході допиту представника потерпілого, стало відомо, що 05.02.2020 між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_4 , РНОКПП НОМЕР_2 , укладено кредитний договір N?SAMDNWFC2 на отримання кредитної карти «Універсальна» зі змінювальним кредитним лімітом, який з 07.04.2021 по 07.05.2021 складав 50 000 грн. 06.05.2021 року Банку надано свідоцтво про смерть, в якому зазначено, що ОСОБА_4 помер 19.04.2021. Цього ж дня, вказане вище Свідоцтво про смерть працівниками Банку було додане до відповідних комплексів Банку. Тобто саме із 06.05.2021 Банку стало відомо, що клієнт ОСОБА_4 помер ІНФОРМАЦІЯ_4 . З 05.02.2020 по 07.04.2021 кредитний ліміт по картці померлого клієнта «Універсальна» N? НОМЕР_1 складав 0,00 грн. 07.04.2021 кредитний ліміт було збільшено до 50 000,00 грн.

Згідно програмного комплексу «Виписки» встановлено, що після смерті клієнта - 19.04.2021, з його картки N? НОМЕР_1 на карту НОМЕР_3 , було перераховано кошти у сумі 45 100,00 грн., при проведені вказаних видаткових операцій, додатково стягнуто комісію у сумі 2 137,63 грн.

Подальшою перевіркою встановлено, що карта N? НОМЕР_3 , на яку було здійснено перерахунок коштів з карти померлого клієнта, належить клієнту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Згідно програмного комплексу «Виписки» по картці N? НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_5 встановлено, що після переказу на неї з карти померлого клієнта N? НОМЕР_1 коштів у сумі 45 100,00 грн., вони були використані ОСОБА_5 наступним чином:

1) 04.05.2021 - 17:05:10 здійснено переказ на карту іншого Банку у сумі 328,00 грн. (в т.ч. 5,00 грн. комісія) через мірчант Е0127452 який не належить « ІНФОРМАЦІЯ_2 » внаслідок чого, встановити на який саме рахунок та який Банк здійснено переказ, не надається можливим;

2) 05.05.2021 о 10:10:01 з використанням ІНФОРМАЦІЯ_6 здійснено переказ коштів у сумі 25 125,00 грн. (в т.ч. 125,00 грн. комісія) на картку N? НОМЕР_5 (емітент ІНФОРМАЦІЯ_7 );

3) 06.05.2021 о 10:32:34 з використанням ІНФОРМАЦІЯ_6 здійснено переказ коштів у сумі 15 075,00 грн. (в т.ч. 75,00 грн. комісія) на картку N? НОМЕР_5 (емітент ІНФОРМАЦІЯ_7 ).

Також під час здійснення перевірочних заходів було встановлено, що картка N? НОМЕР_5 (CREDIT AGRICOLE ІНФОРМАЦІЯ_8 ) ОСОБА_6 .

4) у період з 04.05.2021 по 07.05.2021, залишок коштів у сумі 4772,00 грн., були використані шляхом зняття готівки у банкоматах розташованих за адресами:

- у відділенні банку, зона 24/7, АДРЕСА_3 ;

- в АДРЕСА_4 .

У даному кримінальному провадженні виникла необхідність отримання документів, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та зазначені в клопотанні.

Необхідна інформація, яка знаходиться в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », має суттєве значення у даному кримінальному провадженні і дозволить встановити об`єктивні дані у кримінальному провадженні, одержання яких необхідне для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження.

Іншими способами встановити обставини події кримінального проступку не надається за можливе.

3. Дізнавач сектору дізнання в судове засідання не з`явився , у поданій заяві просить розглядати внесене клопотання без його участі, підтримує його та просить задовольнити.

Представники особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, в судове засідання не з`явилися.

Застосування технічних засобів фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не здійснювалось відповідно до частини першої статті 107 КПК України.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Слідчий суддя прийшов до наступних висновків.

4. Як вбачається з документів, наданих суду дізнавачем, дійсно 26.04.2024 року розпочато кримінальне провадження № 0000400 за ознаками кримінального проступку, передбаченого частиною першою статті 185 КК України, що підтверджується витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань.

5. Згідно з Витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань, слідчими/ дізнавачами у даному провадженні є ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .

6. Клопотання дізнавача відповідає вимогам статті 160 КПК України та погоджено з прокурором.

7. У відповідності до частини другої 2 статті 8 Європейської конвенції з прав людини допускається втручання в приватне і сімейне життя, житло і кореспонденцію особи.

Тобто право особи на приватне життя, що має місце в даних конкретних правовідносинах, не є абсолютним і може бути обмежене, але тільки на підставах та в порядку, які чітко визначені в законі, воно повинно відповідати правомірним цілям вказаним в статті 8 Конвенції і повинно бути необхідним у демократичному суспільстві.

8. В даній ситуації втручання у приватне життя особи має юридичну основу в національному законодавстві, ґрунтуючись на статті 159 КПК відповідно до якої тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

9. Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК, до охоронюваної законом таємниці яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

За змістом частини другої статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

10. Крім того, в даному випадку Суд також зазначає, що втручання у приватне життя, про яке йдеться є необхідним в рамках розслідування кримінального правопорушення (злочину) передбаченого частиною першою статті 185 КК, що означає, що воно слугує легітимній меті, а саме запобіганню злочину.

11. З матеріалів наданих суду, зокрема з заяви про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 185 КК України, свідоцтва про смерть, довідки, виписки з договором № б/н за період 05.02.2020-25.12.2023 року, виписки з карткового рахунку, платіжних інструкцій, протокол допиту потерпілого, вбачається, що було вчинено кримінальне правопорушення, а речі і документи належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 та знаходяться у Сумській філії АТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_5 , вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

12. Крім того, є доведеною можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

13. Таким чином, Суд вважає, що в даному конкретному випадку існують відповідні і достатні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів та дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю. При цьому, період, за який надається дозвіл, відповідає часу вчинення злочину, вказаному потерпілим, що супроводжується адекватними гарантіями від зловживань та свавілля, а тому таке втручання в приватне життя є пропорційним переслідуваній меті і є необхідним у демократичному суспільстві, у зв`язку із чим клопотання необхідно задовольнити.

Керуючись статтями 131, 132, 159-166, 369-372 Кримінально процесуального кодексу України, слідчий суддя,

п о с т а н о в и в :

1. Клопотання дізнавача сектору дізнання Роменського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000400 від 26.04.2024 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 - задовольнити.

2. Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області капітану поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області майору поліції ОСОБА_7 на тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_6 , а саме: копії або оригінали юридичних справ по відкриттю банківських рахунків до яких було закріплено платіжну картку № НОМЕР_1 та на підставі яких відкрито інші платіжні банківські картки (кредитні картки) та/або розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток та/або рахунків, фінансових телефонів, а також відомостей щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_1 та інших банківських картках цієї ж особи із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата та час платіжної операції, відомостей, щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео- матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків даної особи після кожної банківської операції, інформації про зміни умов кредитування по банківському рахунку, а також отримання інформації щодо наявності у клієнта банку облікового запису в системі «Інтернет-банкінг» із зазначенням відомостей щодо дати, часу входу до облікового запису системи «Інтернет-банкінг» клієнта банку, а також ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до системи облікового запису даної особи системи «Інтернет-банкінг» за період з 00 год. 00 хв. 06.04.2021 по з 23 год. 59 хв. 09.05.2021, з можливістю ознайомитися з ними та вилучити їх (здійснити виїмку) у Сумської філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_5 .

3. Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали і діє до 16 липня 2024 року.

4. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

5. Виготовлено 2 оригінали ухвали один з яких долучено до матеріалів клопотання, інший вручено дізнавачу.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ РОМЕНСЬКОГО

МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ Оксана ЄВЛАХ