Справа № 296/2139/24
УХВАЛА

Іменем України

про тимчасовий доступ до речей і документів,

що становлять банківську таємницю

07 березня 2024 року м.Житомир

Слідчий суддя Корольовського районного суду м. Житомира ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Корольовського районного суду м. Житомира надійшло клопотання старшого слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні: АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Клопотання обгрунтовано тим, що СУ ГНУ НП в Житомирській області здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України

У ході проведення досудового розслідування встановлено, що в період часу з 05.11.2023 по 03.02.2024 ОСОБА_5 , перебуваючи в слідчому ізоляторі при Державній установи « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованій в АДРЕСА_2 , маючи злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману, з корисливих мотивів, з метою отримання незаконного прибутку, використовуючи наявний у його користуванні мобільний термінал з ІМЕІ: НОМЕР_2 із використанням різних SІМ-карток, вчинив ряд шахрайств, в тому числі шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Проведеними слідчими діями встановлено, що підозрюваний ОСОБА_5 , у вказаний період часу, здійснював телефонні дзвінки на абонентські номери потерпілих та представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». При цьому, вводячи потерпілих в оману, ОСОБА_5 повідомляв їм неправдиву інформацію про надходження грошової виплати від сервісу банку

у розмірі 7200 грн. та про необхідність у виконанні ними дій у мобільному додатку WEB-банкінгу.

У свою чергу, потерпілі, будучи введеними в оману та не усвідомлюючи дійсних намірів ОСОБА_5 , перейшов до мобільного додатку WEB-банкінгу та в ході триваючої телефонної розмови з ОСОБА_5 , вчиняли дії відповідно до вказівок останнього, в результаті яких потерпілі перерахували грошові кошти зі своїх банківських карток (рахунків) на банківські картки (рахунки), які назвав їм ОСОБА_5 , внаслідок чого останній шахрайським шляхом заволодівав грошовими коштами потерпілих.

Крім того, ОСОБА_5 під час вчинення вказаних шахрайських дій, також довідувався від потерпілих реквізити їх банківських карток. В подальшому, маючи у розпорядженні відомості банківських карток, які необхідні для проведення операцій зі списання грошових коштів, ОСОБА_5 шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, а саме за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням заздалегідь підготовленого мобільного пристрою з можливістю підключення до мобільного Інтернету, без згоди та відома потерпілих виконував відповідні алгоритми дій, спрямовані на переказ грошових коштів з їх банківських карток, в наслідок чого шахрайським шляхом заволодів вказаними грошовими коштами.

Встановлено, що підозрюваний ОСОБА_5 , у період часу з 05.11.2023 по 03.02.2024, за вищевказаних обставин, вчинив заволодіння грошовими коштами потерпілих, які були перераховані з банківських карток останніх на банківські картки названі ОСОБА_5 , які перебували та перебувають в його користуванні, серед яких банківська картка АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

№ НОМЕР_3 .

У зв`язку з вищевикладеним, для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, з метою перевірки вищевказаних фактів, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінальних правопорушень, документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, встановлення істини у справі виникла необхідність у вилученні відомостей та документів щодо банківської картки

№ НОМЕР_3 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Вищевказані запитуванні документи містять в собі відомості, які відповідно до п. 5 та п. 8 ст. 162 КПК України можуть становити банківську таємницю та містять в собі персональні дані особи, що знаходяться у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці.

У зв`язку з викладеним, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , в тому числі до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, без їх вилучення, а саме:

1) документів, які стали підставою для відкриття, обслуговування рахунку (картки) та відомостей про осіб, які мали право доступу та використовували картку № НОМЕР_3 , а саме заяви на відкриття рахунку, договору на розрахунково-касове обслуговування клієнта, копій паспортів осіб та інших документів;

2) відомостей про рух грошових коштів, відображених на паперовому та електронному носіях, по банківській картці № НОМЕР_3 у прибутковій і видатковій частині, із вказівкою дати, сум, із зазначеннями залишку на кожен операційний день, повної розшифровки даних контрагентів і призначень платежів; відомостей про використання електронних розрахунково-інформаційних програмних продуктів за рахунками, із зазначенням ключів, паролів, імені доступу до рахунків, ІР-адрес (ІМЕІ) обладнання, з якого здійснювалися дистанційні платіжні операції по даному рахунку (картках) за період з 01.01.2023 по час надання інформації; відео, фотознімки особи/осіб, виконані засобами фіксації, встановленими у банкоматах і відділеннях банку при проведенні платіжних операцій по рахунку (картках) та контактні номери телефонів, які закріплені за рахунками.

Вилучення зазначених у клопотанні документів, необхідно для доведення наявності або відсутності фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають встановленню.

В інший спосіб отримати копії документів, які в майбутньому матимуть статус доказів у даному кримінальному провадженні, на даний час неможливо.

Після , огляду та оцінки цих документів буде вирішено питання про їх подальше приєднання до кримінального провадження, оскільки вони можуть містити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження або прийнято рішення про повернення власнику.

В зв`язку з цим виникає необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, що містить банківську таємницю.

Слідчий до суду не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання без його участі, зазначивши, що повністю його підтримує та просить задовільнити

Слідчим суддею прийнято рішення про розгляд справи без виклику та повідомлення посадових осіб АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідає ч. 2 ст. 163 КПК України.

Дослідивши подані документи та матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується клопотання, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду і вирішення клопотання по суті, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Одним із видів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів, що передбачено п.5 ч.2 ст.131 КПК України

Відповідно до ст. 132 КПК України, - застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці належать відомості, що становлять банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»- інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

При цьому, ч. 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що СУ ГУНП в Житомирській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за фактом того, що в період часу з серпня 2023 по теперішній час групою осіб, які утримуються в ДУ Житомирська установа виконання покарань №8, вчиняються шахрайські дії із використанням електронно-обчислювальної техніки, під приводом здійснення телефонних дзвінків від імені представників банківських установ, незаконно втручаються в роботу мобільних додатків потерпілих, звідки знімають грошові кошти.

25.02.2024 до ГУНП в Житомирській області надійшла заява ОСОБА_6 про вчинення кримінального правопорушення

26.02.2024 до ЄРДР внесено відомості за заявою потерпілої ОСОБА_6 про заволодіння невідомим чоловіком, що назвався працівником служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " грошових коштів в сумі 26400,00 грн які вона перерахувала з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " на банківську картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_3

28.02.2024 ОСОБА_6 було допитано та вона вказала, що 22.11.2023 їй зателефонував невідомий абонент що назвався працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та повідомив, що їй мають нарахувати допомогу 6500,00 грн для чого необхідно перекинути гроші на карту АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_3 , Загалом вона перерахувала 26400,00 грн через " ІНФОРМАЦІЯ_4 "

Перерахування на банківську карку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_3 ОСОБА_6 13200,00 грн підтверджено платіжною інструкцією, а 13663,98 грн випискою з додатку Приват24

Отже, слідчим доведено, що документи до яких він просить надати тимчасовий доступ :

- перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 ,;

- в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження№0003031 від 03.10.2023 мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

- можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За таких обставин клопотання слідчого є таким, що підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.132,159, 162-164 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів - задовільнити.

Надати групі слідчих у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, а саме: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 та ОСОБА_19 тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , в тому числі до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, а саме:

-документів, які стали підставою для відкриття, обслуговування рахунку (картки) та відомостей про осіб, які мали право доступу та використовували картку № НОМЕР_3 , а саме заяви на відкриття рахунку, договору на розрахунково-касове обслуговування клієнта, копій паспортів осіб та інших документів;

-відомостей про рух грошових коштів, відображених на паперовому та електронному носіях, по банківській картці № НОМЕР_3 у прибутковій і видатковій частині, із вказівкою дати, сум, із зазначеннями залишку на кожен операційний день, повної розшифровки даних контрагентів і призначень платежів; відомостей про використання електронних розрахунково-інформаційних програмних продуктів за рахунками, із зазначенням ключів, паролів, імені доступу до рахунків, ІР-адрес (ІМЕІ) обладнання, з якого здійснювалися дистанційні платіжні операції по даному рахунку (картках) за період з 01.01.2023 по час надання інформації; відео, фотознімки особи/осіб, виконані засобами фіксації, встановленими у банкоматах і відділеннях банку при проведенні платіжних операцій по рахунку (картках) та контактні номери телефонів, які закріплені за рахунками, без їх вилучення.

Строк дії цієї ухвали два місяці з дня її постановлення.

Роз`яснити посадовим особам АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали суду, слідчий суддя, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту її винесення та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1