У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 495/4553/24

Номер провадження 1-кс/495/1133/2024

29 травня 2024 рокум. Білгород-Дністровський

Слідчий суддя Білгород-Дністровського міськрайонного суду Одеської області ОСОБА_1

при секретарі судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні в залі суду м. Білгород-Дністровському клопотання старшого слідчого СВ Білгород-Дністровського РВП ГУНП в Одеській області капітана поліції ОСОБА_3 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

22.05.2023 року старшого слідчого СВ Білгород-Дністровського РВП ГУНП в Одеській області капітана поліції ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Білгород-Дністровського міськрайонного суду Одеської області з погодженим прокурором Білгород-Дністровської окружної прокуратури клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

В клопотанні зазначено, що 19 березня 2024 року СВ Білгород-Дністровського РВП ГУНП в Одеській області було почато досудове розслідування кримінального провадження №0000372 за ознаками злочину, передбаченого ч.4 ст.185 України, тобто таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена в умовах воєнного стану.

18 березня 2024 року о 10 годині 53 хвилин невстановлена особа з банківського рахунку ОСОБА_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом перечислення таємно викрала грошові кошти в загальній сумі 3410 гривень.

Згідно обставин вчинення даного злочину, грошові кошти в загальній сумі 3410 гривень з банківського рахунку НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілої ОСОБА_4 , були перераховані в чотири перекази 18 березня 2024 року о 10 годині 51, 52, 53 хвилини, при цьому потерпіла зазначила, що жодних відомостей котрі б надали змогу отримати доступ до рахунку вона нікому не надавала. Тим самим залишається невідомим джерело отримання інформації необхідної для здійснення доступу до керування грошовими коштами банківського рахунку, та можливості розпорядження його балансами. З наявної інформації є чітке розуміння про здійснення даної операції через систему дистанційного обслуговування, що є найлогічнішим поясненням способу вчинення кримінального правопорушення, й підтвердженням цьому є відомості про здійснення переказу через «Переказ зі своєї карти» та « ІНФОРМАЦІЯ_2 », вказані у виписці по картковому рахунку.

Тим самим, з метою встановлення особи, котра скоїла даний злочин, або особи котра причетна до його скоєння, доцільним буде отримання відомостей по рахунку НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілої ОСОБА_4 , котрі були перераховані в чотири перекази 18 березня 2024 року о 10 годині 51, 52, 53 хвилини, з наданням не тільки відомостей про час операції, тип операції, перераховану суму, відомості щодо рахунку на котрий були переведені грошові кошти та найменування установи в котрій оформлено даний рахунок та на кого оформлений; а й відомостей щодо здійснення даної операції через інтернет-банкінг, а саме: дата та час здійснення реєстрації клієнта в конкретній системі сервісі дистанційного доступу до банківських продуктів, який дозволяє повноцінно користуватися банківськими послугами, не відвідуючи відділення банку (надалі «система»); чи здійснювалась перереєстрація клієнта в інтернет-банкінгу; чи були на протязі 10-19 березня 2024 року спроби заходу в особистий кабінет інтернет-банкінгу, у котрих було відмовлено; відомості про ресурс/пристрій/ІР-адресу з якого здійснювався захід в систему інтернет-банкінгу; який телефонний номер клієнта зазначений в банку як фінансовий; відомостей про результат здійсненого внутрішнього розгляду банком події перерахування 18 березня 2024 року грошових коштів НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 ». За умови наявності інформації щодо переведення та зняття коштів на рахунок клієнта АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати відомості щодо номеру рахунку клієнта, відомостей щодо зняття коштів переведених за трансакціями від 18.03.2024 року з банківського рахунку НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі у випадку зняття з банкомату банку (ATM - аutomated teller machine) з наданням фото-відеофіксації процесу.

У відповідності до вищевикладеного, з метою отримання необхідних відомостей для ефективності проведення досудового розслідування кримінального провадження №0000372, доцільним буде проведення заходу по забезпеченню кримінального процесу, а саме тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю отримання конфіденційної інформації, та отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, передбаченої п.4 п.5 ч.1 ст.162 КПК України.

Відповідно до п.4 та п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю, та відомості, які можуть становити банківську таємницю.

З метою встановлення об`єктивної істини в даному кримінальному провадженні, доцільним буде проведення заходу по забезпеченню кримінального процесу, а саме тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю отримання конфіденційної інформації, отримання відомостей які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до п.2 ст.21 Закону України «Про інформацію» конфіденційною є інформація про фізичну особу, а також інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень.

Відповідно до ст.2 Закону України «Про захист персональних даних» від 01.06.2010р. персональні дані це відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована.

Згідно зі статтею 60 Закону «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про стан рахунків клієнтів, у т. ч. стан кореспондентських рахунків банків у НБУ; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічне становище клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості щодо комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності окремого банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Одним із джерел доказової бази в даному кримінальному провадженні є та інформація, що може бути отримана тільки за допомогою тимчасового доступу до речей та документів, і в подальшому використана відповідно ст.ст.84, 91 КПК України для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Володільцем необхідної для органу досудового розслідування інформації АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке розташоване за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , та адресою для зв`язків/листування/фактичного знаходження головного офісу: АДРЕСА_2 .

За для можливості якнайшвидшого отримання необхідної для органу досудового розслідування інформації, з виключенням витрати часу та ресурсу котрий потрібен для прибуття до центрального органу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » задля здійснення виїмки, в тому числі потрібно враховувати дію воєнного стану, та беручи до уваги наявність підпорядкованих філій/відділень банку на території обслуговування Білгород-Дністровського РВП ГУНП в Одеській області, а саме відділення, котре розташоване за адресою АДРЕСА_3 , тимчасовий доступ доцільно буде здійснити через зазначене відділення.

На підставі наведеного слідчий просить клопотання задовольнити.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав до суду письмову заяву з проханням розглядати клопотання за його відсутності та на підставі доданих копій матеріалів до клопотання, а також зазначив, що клопотання підтримує, просять його задовольнити.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, з наступних підстав.

Згідно зі ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 встановлено, що банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до п. 2 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю;

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Враховуючи вищевикладене та те що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, в яких буде відображена вищезазначена інформація мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні №0000372, у зв`язку з чим таке клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 163-164, 369-372,392-395 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Білгород-Дністровського РВП ГУНП в Одеській області капітана поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати дозвіл здійснення на тимчасового доступу до речей та документів КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », котре розташоване за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , та адресою для зв`язків/листування/фактичного знаходження головного офісу: АДРЕСА_4 , п/і НОМЕР_3 , з його здійсненням через відділення, котре розташоване за адресою АДРЕСА_3 , а саме до відомостей по рахунку НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілої ОСОБА_4 , транзакцій 18 березня 2024 року здійснених о 10 годині 51, 52, 53 хвилини, з наданням відомостей про час операції, тип операції, перераховану суму, відомостей щодо рахунку на котрий були переведені грошові кошти та найменування установи в котрій оформлено даний рахунок та на кого оформлений; також відомостей щодо здійснення даної операції через інтернет-банкінг, а саме: дата та час здійснення реєстрації клієнта в конкретній системі сервісі дистанційного доступу до банківських продуктів, який дозволяє повноцінно користуватися банківськими послугами, не відвідуючи відділення банку (надалі «система»); чи здійснювалась перереєстрація клієнта в інтернет-банкінгу; чи були на протязі 10-19 березня 2024 року спроби заходу в особистий кабінет ОСОБА_4 рахунку № НОМЕР_2 інтернет-банкінгу, у котрих було відмовлено; відомості про ресурс/пристрій/ІР-адресу з якого здійснювався захід в систему інтернет-банкінгу; який телефонний номер клієнта зазначений в банку як фінансовий; відомостей про результат здійсненого внутрішнього розгляду банком події перерахування 18 березня 2024 року грошових коштів НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 ». За умови наявності інформації щодо переведення та зняття коштів на рахунок клієнта АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати відомості щодо номеру рахунку клієнта, відомостей щодо зняття коштів переведених за трансакціями від 18.03.2024 року з банківського рахунку НОМЕР_1 , банківської карти № НОМЕР_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі у випадку зняття з банкомату банку (ATM - аutomated teller machine) з наданням фото-відеофіксації процесу.

Строк дії ухвали два місяці.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1