Справа № 367/593/24
Провадження №1-кс/367/300/2024
УХВАЛА

Іменем України

04 квітня 2024 року Слідчий суддя Ірпінського міського суду Київської області ОСОБА_1 ,

за участі: секретаря судових засідань - ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Ірпінь клопотання слідчого СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Бучанської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001063 від 03.05.2023року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Ірпінського міського суду Київської області надійшло вищевказане клопотання, в якому слідчий СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітан поліції ОСОБА_3 просить надати слідчим групи слідчих слідчого відділення відділу поліції № 2 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , слідчому СВ Бучанського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх копіювання, а саме до інформації банківської картки № НОМЕР_3 :

- справи з юридичного оформлення банківської картки, включаючи інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до вищевказаного карткового рахунку з моменту реєстрації вказаного рахунку до теперішнього часу;

- інформації про власника та користувача банківської картки, із зазначенням повних анкетних даних, контактних адрес, телефонів, копій документів, що посвідчують особу;

- інформації про рух коштів по банківській картці в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, із зазначенням залишків коштів після здійснення банківської операції;

- у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за даним фактом;

- інформації про банківські термінали (банкомати), з яких здійснювалось зняття, переказ отриманих шахрайським шляхом коштів із банківської картки, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- інформації про карткові рахунки, на який з банківської картки, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завіреної копії справи з юридичного оформлення карткового рахунку, включаючи наступні документи: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власників карткових рахунків;

- інформації про підключення до банківської картки послуги «Інтернет банкінг», із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалось підключення послуги та IP-адрес, з яких здійснювали входи, її використання за період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 01.03.2023 року невстановлена особа під виглядом перевізника, шахрайським шляхом, заволоділа грошовими коштами, що належать ОСОБА_12 у сумі 4400 грн., чим спричинили останній матеріальну шкоду на вказану суму.

У своїй заяві гр. ОСОБА_12 , повідомила, що 28.02.2023 року, вона в соціальній мережі «TELEGRAM» знайшла канал (сайт) ІНФОРМАЦІЯ_2 , в якому містилась інформація про надання послуг перевізника, зокрема з Болгарії в Україну. ОСОБА_12 в переписці домовилась із володільцем каналу ОСОБА_13 про бажану дату відправлення та придбання місця на перевезення в Україну та назад. Умовою бронювання місця на автобус була повна передоплата за вартість проїзного квитка. Таким чином, ОСОБА_12 01.03.2023 року зробила переказ грошових коштів у сумі 3800 грн. на банківську карту НОМЕР_4 (AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), як за купівлю квитків Болгарія-Україна, Україна-Болгарія, та ОСОБА_13 підтвердив отримання грошових коштів та бронь квитків. 21.04.2023 року ОСОБА_12 з метою підтвердження бронювання зв`язалась із чоловіком, який представлявся як ОСОБА_13 , та останній підтвердив бронь, проте зазначив, що квитки подорожчали та необхідно здійснити додатковий платіж в сумі 600 грн., на що остання цього ж дня здійснила переказ грошових коштів на зазначену ОСОБА_13 банківську картку за № НОМЕР_5 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ). Проте у визначений час відправки 23.04.2023 року автобус не прибув та власник телеграм-каналу перестав виходити на зв`язок, змінив нік (ім`я) каналу. По теперішній час грошові кошти ОСОБА_12 не повернуті.

Крім того, в рамках вказаного кримінального провадження при здійсненні пошуку за обліками ІПНП, було встановлено додатково 35 потерпілих, які зазначають один і той самий спосіб вчинення злочину, здійснювали переписку з однією і тією самою особою за аналогічним номером телефону - НОМЕР_6 , з використанням одного і того ж нік-нейма, що дає підстави вважати, що вказані злочини були вчинені однією і тією самою особою з використанням різних банківських карток та рахунків, відкритих на ім`я різних осіб, в тому числі і ОСОБА_14 та членів його сім`ї.

Шахрайська схема у всіх випадках, полягала в тому, що потерпілі особи в групах месенджеру «TELEGRAM», в яких пропонують послуги з пасажирських перевезень або перевезення товару, розміщували повідомлення про необхідність придбання такої послуги по Україні та закордон, у відповідь на таке повідомлення потерпілим з різних аккаунтів писала одна і та ж сама особа на ім`я ОСОБА_15 з рекомендацією про перевізника та зазначала його нік-нейм в додатку «TELEGRAM».

В подальшому заявники зв`язувалися з цією особою, яка начебто надавала послуги з пасажирських перевезень та транспортування товарів на комфортабельному мікроавтобусі. Особа, яка рекомендувала себе за перевізника, надсилала потерпілим фото паспортів сторонніх осіб, вдаючи особу водіїв даних мікроавтобусів. Перевізник повідомляв, що після здійснення повної грошової передплати на надану ним банківську картку, із замовниками послуги буде узгоджена локація, з якої водій забиратиме пасажирів. Після отримання грошового переказу перевізник припиняв виходити на зв`язок з потерпілими та видаляв переписку в «TELEGRAM».

Відповідно до інформації, отриманої по руху коштів банківської діяльності НОМЕР_4 , власником та користувачем якої є ОСОБА_14 , встановлено, що останній користується номером телефону НОМЕР_6 .

Крім того, в ході допиту свідка ОСОБА_16 , яка є співмешканкою ОСОБА_14 , остання зазначила, що ОСОБА_14 користується вищезазначеним номером телефону. Крім того, при огляді добровільно наданого ОСОБА_16 мобільного телефону встановлено, що ОСОБА_14 має нік-нейм perevoz_UK, який в більшості випадків використовувався шахраями при переписці із потерпілими.

Так, в ході здійснення досудового розслідування з дотриманням вимог КПК України, в якості потерпілої була допитана ОСОБА_17 , яка 02.05.2023 року, здійснюючи переписку із чоловіком на ім`я ОСОБА_13 , який користувався номером телефону НОМЕР_6 , домовилась із вказаною особою про здійснення пасажирського перевезення та здійснила повну оплату на зазначений банківський рахунок № НОМЕР_3 на суму 3500 грн. Проте, після отримання грошових коштів вказана особа перестала виходити на зв`язок та відповідно перевезення здійснено не було, та грошові кошти не повернуті.

Слідчий зазначає, що одержати в інший спосіб інформацію, яка містить банківську таємницю, в межах вказаного кримінального провадження неможливо, а також вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_1 , мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та будуть використані під час дізнання як докази вчинення кримінального правопорушення.

Слідчий СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітан поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином, в прохальній частині поданого клопотання просила розглянути його без виклику слідчого та прокурора.

Представник AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи банк повідомлено належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, суд приходить до висновку про задоволення клопотання, виходячи з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні СВ ВП № 2 Бучанського РУП ГУ НП в Київській області перебуває кримінальне провадження № 0001063 від 03.05.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 01.03.2023 року невстановлена особа під виглядом перевізника, шахрайським шляхом, заволоділа грошовими коштами, що належать ОСОБА_12 у сумі 4400 грн., чим спричинили останній матеріальну шкоду на вказану суму.

У своїй заяві гр. ОСОБА_12 , повідомила, що 28.02.2023 року, вона в соціальній мережі «TELEGRAM» знайшла канал (сайт) ІНФОРМАЦІЯ_2 в якому містилась інформація про надання послуг перевізника, зокрема з Болгарії в Україну. ОСОБА_12 в переписці домовилась із володільцем каналу ОСОБА_13 про бажану дату відправлення та придбання місця на перевезення в Україну та назад. Умовою бронювання місця на автобус була повна передоплата за вартість проїзного квитка. Таким чином, ОСОБА_12 01.03.2023 року зробила переказ грошових коштів у сумі 3800 грн. на банківську карту НОМЕР_4 (AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), як за купівлю квитків Болгарія-Україна, Україна-Болгарія, та ОСОБА_13 підтвердив отримання грошових коштів та бронь квитків. 21.04.2023 року ОСОБА_12 з метою підтвердження бронювання зв`язалась із чоловіком, який представлявся як ОСОБА_13 , та останній підтвердив бронь, проте зазначив, що квитки подорожчали та необхідно здійснити додатковий платіж в сумі 600 грн., на що остання цього ж дня здійснила переказ грошових коштів на зазначену ОСОБА_13 банківську картку за № НОМЕР_5 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ). Проте у визначений час відправки 23.04.2023 року автобус не прибув та власник телеграм-каналу перестав виходити на зв`язок, змінив нік (ім`я) каналу. По теперішній час грошові кошти ОСОБА_12 не повернуті.

Крім того, в рамках вказаного кримінального провадження при здійсненні пошуку за обліками ІПНП, було встановлено додатково 35 потерпілих, які зазначають один і той самий спосіб вчинення злочину, здійснювали переписку з однією і тією самою особою за аналогічним номером телефону - НОМЕР_6 , з використанням одного і того ж нік-нейма, що дає підстави вважати, що вказані злочини були вчинені однією і тією самою особою з використанням різних банківських карток та рахунків, відкритих на ім`я різних осіб, в тому числі і ОСОБА_14 та членів його сім`ї.

Так, в ході здійснення досудового розслідування з дотриманням вимог КПК України, в якості потерпілої була допитана ОСОБА_17 , яка ІНФОРМАЦІЯ_5 , здійснюючи переписку із чоловіком на ім`я ОСОБА_13 , який користувався номером телефону НОМЕР_6 , домовилась із вказаною особою про здійснення пасажирського перевезення та здійснила повну оплату на зазначений банківський рахунок № НОМЕР_3 на суму 3500 грн. Проте, після отримання грошових коштів вказана особа перестала виходити на зв`язок та відповідно перевезення здійснено не було, та грошові кошти не повернуті.

У відповідності до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_6 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_7 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов`язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов`язковому опублікуванню, встановлюється ІНФОРМАЦІЯ_6 ; на відомості про боржників, які є пов`язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_7 та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється ІНФОРМАЦІЯ_6 та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. ІНФОРМАЦІЯ_8 видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз`яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо юридичних або фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, за рішенням суду.

Згідно з ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що в ході досудового розслідування у сторони обвинувачення виникла обґрунтована необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, а також вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_7 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_1 , мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та будуть використані під час дізнання як докази вчинення кримінального правопорушення.

На переконання слідчого судді, слідчим доведені обставини, передбачені ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, а тому подане клопотання підлягає задоволенню.

Слідчий суддя визначає строк дії ухвали, який становить один місяць.

При цьому, суд роз`яснює, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. 159, 162-164, 166 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Бучанської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001063 від 03.05.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати слідчим групи слідчих слідчого відділення відділу поліції № 2 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , слідчому СВ Бучанського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх копіювання, а саме до інформації банківської картки № НОМЕР_3 :

- справи з юридичного оформлення банківської картки, включаючи інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до вищевказаного карткового рахунку з моменту реєстрації вказаного рахунку до теперішнього часу;

- інформації про власника та користувача банківської картки, із зазначенням повних анкетних даних, контактних адрес, телефонів, копій документів, що посвідчують особу;

- інформації про рух коштів по банківській картці в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, із зазначенням залишків коштів після здійснення банківської операції;

- у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за даним фактом;

- інформації про банківські термінали (банкомати), з яких здійснювалось зняття, переказ отриманих шахрайським шляхом коштів із банківської картки, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- інформації про карткові рахунки, на який з банківської картки, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завіреної копії справи з юридичного оформлення карткового рахунку, включаючи наступні документи: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власників карткових рахунків;

- інформації про підключення до банківської картки послуги «Інтернет банкінг», із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалось підключення послуги та IP-адрес, з яких здійснювали входи, її використання за період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали.

Початок строку дії ухвали обчислювати з 04 квітня 2024 року, закінчення строку дії ухвали - 04 травня 2024 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1