Справа №613/196/24 Провадження № 1-кс/613/87/24
Ухвала

Іменем України

15 лютого 2024 року м.Богодухів

Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання старшого слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації,-

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання старшого слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації, за яким він просить надати старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_5 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до:

-Документів банківської справи (договір, заяви), щодо відкриття банківської картки№ НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

-Документів, на підставі яких було відкрито банківську картку № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(фото клієнта, заява, паспорт, ідентифікаційний номер тощо);

-Відомості абонентських номерів мобільних операторів, на які прив`язана банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , з зазначенням дати прив`язування;

-платіжних доручень, котрі надавалися в банк клієнтом;

-документів, що свідчать про отримання готівкових коштів в касі банку;

-відомості про рух грошових коштів по вищезазначеній банківській картці, в електронному вигляді та на паперовому носії, з зазначенням розгорнутих відомостей про контрагентів і їх кодів ЄДР або реєстраційних номерів облікової картки платника податку (відомості щодо фізичних осіб (повні анкетні дані, номери мобільних телефонів тощо), номери рахунку, суми, дати, часу та призначення платежів за період з 25.01.2024 по теперішній час;

-відомості про рух грошових коштів, у період часу з 25.01.2024 по теперішній час, з зазначенням дат, сум, номерів платіжних доручень, рахунків та реквізитів контрагентів та їх розшифровку, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, розшифрування призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку коштів на рахунках на кінець дня, відкритому в установі банку у паперовому та електронному вигляді.

-Вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку, чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, дати та часу здійснення платежів на паперовому носії та в електронному форматі), документів банківської юридичної справи вказаного клієнта, у т.ч. документів на відкриття/закриття рахунків (заяв, анкет, договорів, у т.ч. на використання системи «Клієнт-Банк» та ін.), а також карток зі зразками підписів та відбитку печатки юридичної особи, фото та відеоінформацію з камер спостереження банкоматів/терміналів/відділень банку, розташованих на території України, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, щодо особи, у момент здійснення нею банківських операцій, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала зарахування (поповнення), переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та платіжних (кредитних) карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , період з 25.01.2024 по теперішній час.

-Документи про здійснення з 25.01.2024 по теперішній час фінансових операцій по банківській картціАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ;

-Документів з інформацією коли останній раз з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 відбувався переказ та зняття коштів;

-Документів про поточний стан банківської картки № НОМЕР_2 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (сума грошових коштів на вказаній банківській картці, активний чи закритий рахунок, якщо заритий, то коли і на яких підставах);

-повна інформація про прив`язані до банківськоїкартки№ НОМЕР_2 , (електронні гаманці, віртуальні рахунки тощо), із зазначенням відомих адрес їх локалізації, IP- адрес, інтернет - провайдерів.

-адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи,яка робила зняття грошових коштів з вказаної банківської картки у період з 25.01.2024 по теперішній час;

-інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , та відомостей стосовно IP-адрес, GPS координат, з яких здійснювався хід в Web-банкінгта іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківської картки;

-інформацію відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід до Web-банкінга, IP-адрес, Mac-адреси чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до банківської картки в період часу з 25.01.2024 року по теперішній час;

-відомості щодо Fingerprint (цифрового відбутку пристрою), за допомогоюякого здійснено вхід до Web-банкінгу та підтверджено операції, щодо трансакцій банківської картки№ НОМЕР_2 , з 25.01.2024 по теперішній час.

Розглянути дане клопотання за відсутності особи, у володінні якої знаходиться така інформація з метою унеможливлення завчасного знищення або переховування вищезазначеної інформації.

В обґрунтування свого клопотання слідчий посилається на те, що 26.01.2024 до СПД №1 Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що невідома особа 26.01.2024 о 16:45 зателефонувала останній з номеру НОМЕР_3 представилась працівником банку та з використанням електронно-обчислювальної техніки перерахувала з її банківських карток № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 на карту невідомого № НОМЕР_2 грошові кошти в загальній сумі 26775 грн.

За вказаним фактом відділенням №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 27січня 2024 року внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000050, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України. Розпочато досудове розслідування.

Допитана потерпіла ОСОБА_7 пояснила, що 26.01.2024 о 16:35 годині їй зателефонували з номеру НОМЕР_3 представилися працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 , та який повідомив, що її картки тимчасово заблоковані та щоб їх розблокувати необхідно змінити пін-код. Для цього працівник банку назвав їй чотири цифри пін-код НОМЕР_6 та порадив піти до найближчого банкомату та змінити його. В подальшій розмові працівник банку для обробки даних назвав ОСОБА_7 останні цифри її карток, та дійсно вони були вірні. Після цього працівник банку повідомив, що зараз зателефонують їй з іншого номеру та потрібно буде натиснути одиницю. Після цього працівник банку завершив розмову. Через хвилину на номер ОСОБА_7 зателефонували з іншого номеру НОМЕР_7 , відповівши вона почула голос робота, натиснула одиницю та відключилася. Відразу до неї перетелефонував попередній номер НОМЕР_3 та відповівши вона почула голос того самого чоловіка, який представлявся працівником банку та він сказав, щоб вона зачекала, так як він перевірить дані. В подальшому під час розмови працівник банку повідомив, що у неї все добре та не потрібно змінювати пін-код, після цього розмова завершилася. Відразу ОСОБА_7 зайшла з мобільного телефону в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та виявила, що з картки № НОМЕР_5 було знято однією транзакцією 4045 гривень, а саме кошти перераховано на карту № НОМЕР_2 , та з кредитної карти № НОМЕР_4 було знято однією транзакцією 22730 гривень, тобто вказані кошти були перераховані на ту ж саму карту № НОМЕР_2 . Після цього ОСОБА_7 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_3 та заблокувала картки та видалили обліковий запис.

Згідно квитанції встановлено: картка відправника НОМЕР_8 (зарплатна картка ОСОБА_7 ), номер картки одержувача НОМЕР_9 , сума операції 4000 грн., комісія 45 грн., сума до списання 4045 грн..

Згідно наступної квитанції встановлено: картка відправника НОМЕР_10 (кредитна карта ОСОБА_7 ), номер картки одержувача НОМЕР_9 , сума операції:22500 грн., комісія 230 грн., сума до списання 22730 грн..

Відповідно до скріншотів, які потерпіла ОСОБА_7 долучила до матеріалів кримінального провадження, встановлено, що здійснювався переказ з картки ОСОБА_8 НОМЕР_11 на картку НОМЕР_2 сума 4000 грн. А також з картки ІНФОРМАЦІЯ_5 НОМЕР_12 на картку НОМЕР_2 сума 22500 грн.

Отже, відповідно до протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 , квитанцій та скріншотів встановлено, що переказ з зарплатної картки та кредитної картки ОСОБА_7 здійснювалися на одну і ту ж картку - № НОМЕР_2 .

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення, та ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Під час досудового розслідування вжито можливих заходів для встановлення інформації про рух грошових коштів банківської картки № НОМЕР_2 , з метою встановлення істини, повного, об`єктивного та неупередженого розслідування кримінального провадження, забезпечення завдань кримінального провадження та встановлення обставин, що підлягають доказуванню, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, - відомостей, що становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ,розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: до банківської картки невідомого № НОМЕР_2 відкритого у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_1 за період часу з 25січня 2024 року по теперішній час з можливістю копіювання даних рахунку на носії інформації та отримання його в друкованому вигляді.

Слідча зазначає, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення істини у провадженні, встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення злочин, може бути використана як доказ та не може бути здобута іншим шляхом.

Крім того, враховуючи вимоги п.7 ч.1 ст. 164 КПК України, з метою досягнення цілей досудового розслідування у даному кримінальному провадженні необхідним є 2-місячний термін для реалізації тимчасового доступу до вказаних у даному клопотанні документів, оскільки менший строк не буде достатнім для виконання ухвали, у зв`язку з значною віддаленістю органу досудового розслідування, тяжким транспортним сполученням до м. Києва, а також завантаженістю працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 , через велику кількість аналогічних ухвал по іншим кримінальним провадженням.

Разом з цим, на підставі ч.2 ст.163 КПК України, є необхідність розглянути дане клопотання за відсутності особи, у володінні якої знаходиться така інформація з метою унеможливлення завчасного знищення або переховування вищезазначеної інформації.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні необхідно отримати тимчасовий доступ до документації, в якій містяться відомості, що можуть становити банківську таємницю, яка міститься у документах Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (що розташований за адресою: АДРЕСА_2 ) код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , в зв`язку з чим слідча звенулася до суду із вказаним клопотанням.

Прокурор надав заяву про проведення розгляду клопотання без його участі, уточнив, що клопотання підтримує у повному обсязі.

Представник викликаної особи Акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про час та місце судового розгляду повідомлявся у встановленому законом порядку.

Відповідно до частини 4 статті 163 Кримінального процесуального кодексу України його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.

У зв`язку із неявкою в судове засідання всіх осіб, що беруть участь у розгляді клопотання, судовий розгляд клопотання проведено без фіксації даної процесуальної дії за допомогою технічних засобів у відповідності до частини 1, 4 статті 107 Кримінального процесуального кодексу України.

Ознайомившись з матеріалами кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

З наданих суду матеріалів та документів вбачається, що Богодухівським РВП ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000050 від 27.01.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до вимог ст.61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

Допитана в якості потерплої у кримінальному провадженні ОСОБА_7 , надав показання про те, що 26.01.2024 о 16:35 годині їй зателефонували з номеру НОМЕР_3 представилися працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 , та який повідомив, що її картки тимчасово заблоковані та щоб їх розблокувати необхідно змінити пін-код. Для цього працівник банку назвав їй чотири цифри пін-код НОМЕР_6 та порадив піти до найближчого банкомату та змінити його. В подальшій розмові працівник банку для обробки даних назвав ОСОБА_7 останні цифри її карток, та дійсно вони були вірні. Після цього працівник банку повідомив, що зараз зателефонують їй з іншого номеру та потрібно буде натиснути одиницю. Після цього працівник банку завершив розмову. Через хвилину на номер ОСОБА_7 зателефонували з іншого номеру НОМЕР_7 , відповівши вона почула голос робота, натиснула одиницю та відключилася. Відразу до неї перетелефонував попередній номер НОМЕР_3 та відповівши вона почула голос того самого чоловіка, який представлявся працівником банку та він сказав, щоб вона зачекала, так як він перевірить дані. В подальшому під час розмови працівник банку повідомив, що у неї все добре та не потрібно змінювати пін-код, після цього розмова завершилася. Відразу ОСОБА_7 зайшла з мобільного телефону в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та виявила, що з картки № НОМЕР_5 було знято однією транзакцією 4045 гривень, а саме кошти перераховано на карту № НОМЕР_2 , та з кредитної карти № НОМЕР_4 було знято однією транзакцією 22730 гривень, тобто вказані кошти були перераховані на ту ж саму карту № НОМЕР_2 . Після цього ОСОБА_7 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_3 та заблокувала картки та видалили обліковий запис.

Згідно квитанції встановлено: картка відправника НОМЕР_8 (зарплатна картка ОСОБА_7 ), номер картки одержувача НОМЕР_9 , сума операції 4000 грн., комісія 45 грн., сума до списання 4045 грн..

Згідно наступної квитанції встановлено: картка відправника НОМЕР_10 (кредитна карта ОСОБА_7 ), номер картки одержувача НОМЕР_9 , сума операції:22500 грн., комісія 230 грн., сума до списання 22730 грн..

Відповідно до скріншотів, які потерпіла ОСОБА_7 долучила до матеріалів кримінального провадження, встановлено, що здійснювався переказ з картки ОСОБА_8 НОМЕР_11 на картку НОМЕР_2 сума 4000 грн. А також з картки ІНФОРМАЦІЯ_5 НОМЕР_12 на картку НОМЕР_2 сума 22500 грн.

Отже, відповідно до протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 , квитанцій та скріншотів встановлено, що переказ з зарплатної картки та кредитної картки ОСОБА_7 здійснювалися на одну і ту ж картку - № НОМЕР_2 .

Таким чином, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню всіх співучасників кримінального правопорушення та мати доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтоване та зважаючи на наявні матеріали, додані до клопотання, зміст викладеної в витязі з ЄРДР фабули кримінального правопорушення, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 107, 159-164,166 КПК України,-

у х в а л и в :

Клопотання старшого слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 задовольнити.

-Надати старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області, дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про персональні дані власника банківської карти № НОМЕР_2 , а саме П.І.Б., дату народження, місце проживання і інші анкетні дані особи, номер рахунку до якого підв`язана зазначена банківська картка, фотозображення особи, номери телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу; відомостей про рух грошових коштів на банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 12 години 00 хвилин 26 січня 2024 року по 23 годину 59 хвилин 15 лютого 2024 року; інформації про призначення платежу (платежів), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок грошових коштів в сумі 22 500 грн., які о 16 годині 44 хвилини 26.01.2024 року перераховані з банківської картки № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ; інформації про призначення платежу (платежів), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок грошових коштів в сумі 4000 грн., які о 16 годині 45 хвилини 26.01.2024 року перераховані з банківської картки № НОМЕР_5 , яка належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки з банківської картки № НОМЕР_2 , надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаної банківської картки у період з 12 години 00 хвилин 26 січня 2024 року по 23 годину 59 хвилин 15 лютого 2024 року; інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , та відомостей стосовно IP-адрес, GPS координат, з яких здійснювався хід в Web-банкінгта іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківської картки.

Роз`яснити Акціонерному товариству « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення речей і документів із зазначеною інформацією.

Тимчасовий доступ надати старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 .

Встановити строк дії цієї ухвали до 14 квітня 2024 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя