Справа № 368/568/23
УХВАЛА

Іменем України

"16" травня 2023 р. Слідчий суддя Кагарлицького районного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 та слідчої ОСОБА_4 , розглянувши клопотання слідчого слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 в кримінальному провадженні № 0000920, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.04.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ :

15 травня 2023 р. до слідчого судді Кагарлицького районного суду Київської області, надійшло клопотання слідчого слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю.

Своє клопотання слідчий обґрунтовував тим, що 04.04.2023 до ч/ч ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 14.03.2023 близько 19 год. 00 хв., перейшовши за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у мобільному додатку «Телеграм» ввела логін та пароль з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки з банківської картки № НОМЕР_1 та банківської картки № НОМЕР_2 списано грошові кошти в розмірі 9700 грн.

05.04.2023 допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка вказала, що вона є користувачем банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , яка прикріплена до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

14.03.2023 приблизно о 19 год.23 хв., на мобільний телефон в додатку в Телеграм надійшло СМС повідомлення від абонента, який був зазначений « ІНФОРМАЦІЯ_2 » бот, далі «Проект реалізації ІНФОРМАЦІЯ_5 за підтримки ІНФОРМАЦІЯ_6 . В даному СМС повідомленні було зазначено: «Здравствуйте, Окsаnа. Напишите Ваш вопрос и вам ответят. На дане повідомлення ОСОБА_5 , відповіла «Хто може отримати соціальну допомогу?» На її запитання бот « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відповів, що соціальну допомогу можуть отримати абсолютно всі громадяни України віком від 18 років. Потерпіла знову відправила СМС повідомлення «Як отримати соціальну дономогу» та отримала відповідь в такому форматі: - Для того щоб отримати соціальну допомогу від ІНФОРМАЦІЯ_2 в головному меню натиснути «Отримати соціальну допомогу» Обрати банк-партнер через який буде зручно отримати допомогу. Сума виплати складає 12 тис. грн. Повторно набравши «Отримати допомогу» їй надійшло повідомлення, що заявку прийнято. Із переліку банків обрала банк яким користується а саме: « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Та відразу перейшла за першим посиланням, відразу відкрилася вкладка, де ОСОБА_5 , увела свій пароль та логін до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та через деякий час на її номер надійшло СМС повідомлення що з банківської картки НОМЕР_1 знято кошти в розмірі 6700 грн. Після цього ОСОБА_5 , зателефонувала на гарячу лінію, де їй повідомили, що з кредитної картки № НОМЕР_2 також знято грошові кошти в розмірі 3000 грн.

ОСОБА_5 , повідомила, що банківська картка № НОМЕР_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) та банківська картка № НОМЕР_3 (Фішка) відповідають одному номеру рахунку НОМЕР_4 . Кредитна картка № НОМЕР_2 відповідає номеру рахунку НОМЕР_5 .

ОСОБА_5 , долучила до матеріалів кримінального провадження виписки по карткових рахунках. Утримувачем карток за номерами: НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_2 є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташований за адресою : АДРЕСА_2 .

Враховуючи вищевикладене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту у слідства виникла необхідність у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю по відкриттю та обслуговуванню рахунку клієнта банку публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » - повні анкетні дані особи клієнта банку, дата народження, місце проживання, номера мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якої відкритий картковий рахунок, що відповідає номерам банківських карток НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_6 , інформацію про факти надходження грошових коштів на банківські картки № НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_2 клієнта банку, встановлення їх джерела та напрямку руху, походження та подальший рух грошових коштів по рахунках, за період часу з 00 години 00 хвилин 14.03.2023 по 23 годину 59 хвилин 14.03.2023, яка має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Відповідно до ст.ст. 91, 92 КПК України у кримінальному провадженні підлягають доказуванню подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), вид і розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням. Обов`язок доказування покладається на слідчого, прокурора.

За змістом рішення Конституційного Суду України № 12 рп/2011 від 20.10.2011, визнаватися допустимими і використовуватися як докази в кримінальній справі можуть тільки фактичні дані, одержані відповідно до вимог кримінально-процесуального законодавства. Перевірка доказів на їх допустимість є найважливішою гарантією забезпечення прав і свобод людини і громадянина в кримінальному процесі та ухвалення законного і справедливого рішення у справі.

Згідно з вимогами п. 5 ч. 1 ст. 131 КПК України визначено, що одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Порядок реалізації повноважень (правова процедура) слідчого (органу досудового розслідування) щодо витребування документів від підприємств, установ та організацій визначений главою 15 КПК України і здійснюється у формі отримання тимчасового доступу до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до п.п. 8 п. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Вилучення документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів та виконання вимог ч. 3 ст. 99 КПК України, згідно якої сторона кримінального провадження зобов`язана надати суду оригінал документа. Оригіналом документа є сам документ, а оригіналом електронного документа - його відображення, якому надається таке ж значення, як документу.

З метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів, у слідства виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилученні в Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), АДРЕСА_2 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_7 , так як в інший спосіб перевірити вищезазначені факти неможливо.

Беручи до уваги вищевикладене та для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів і враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що відомості, які становлять банківську таємницю та персональні дані особи та відображені в банківських документах по розрахункових рахунках, що відповідають номерам банківських карток НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_2 , відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », можуть бути використані для встановлення усіх обставин злочину та мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних документів, що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), АДРЕСА_2 , та здійснення їх виїмки.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 27 КПК України, слідчий суддя, суд може прийняти рішення про здійснення кримінального провадження у закритому судовому засіданні впродовж усього судового провадження або його окремої частини лише у випадках якщо здійснення провадження у відкритому судовому засіданні може призвести до розголошення таємниці, що охороняється законом.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 6 Закону України «Про доступ до публічної інформації» інформацією з обмеженим доступом є таємна інформація.

Відповідно до ч. 1 ст. 8 Закону України «Про доступ до публічної інформації» таємна інформація - інформація, доступ до якої обмежується відповідно до частини другої статті 6 цього Закону, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству і державі. Таємною визнається інформація, яка містить державну, професійну, банківську таємницю, таємницю досудового розслідування та іншу передбачену законом таємницю.

Відповідно до ч. 4 ст. 4 Закону України «Про доступ до судових рішень» обмеження права вільного користування офіційним веб-порталом судової влади України допускається настільки, наскільки це необхідно для захисту інформації, яка за рішенням суду щодо розгляду справи у закритому судовому засіданні підлягає захисту від розголошення.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 7 Закону України «Про доступ до судових рішень», у текстах судових рішень, що відкриті для загального доступу, не можуть бути розголошені такі відомості інформація, для забезпечення захисту якої розгляд справи або вчинення окремих процесуальних дій відбувалися у закритому судовому засіданні.

При цьому, матеріали досудового розслідування у кримінальному провадженні містять таємницю досудового розслідування, розголошення якої на даному етапі досудового розслідування може завдати шкоди інтересам слідства, дозвіл на розголошення відомостей досудового розслідування в порядку ст. 222 КПК України не наданий, а тому виникла необхідність у розгляді цього клопотання у закритому судовому засіданні.

Прокурор Кагарлицького відділу Обухівської окружної прокуратури ОСОБА_3 підтримала клопотання та просила задовольнити.

Слідча СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_4 підтримала клопотання та просила задовольнити.

Заслухавши доводи слідчої та прокурора про необхідність задоволення клопотання, дослідивши матеріали клопотання та додані до них матеріали, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

У відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Судом встановлено, що 04.04.2023 до ч/ч ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 14.03.2023 близько 19 год. 00 хв., перейшовши за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у мобільному додатку «Телеграм» ввела логін та пароль з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки з

банківської картки № НОМЕР_1 та банківської картки № НОМЕР_2 списано грошові кошти в розмірі 9700 грн.

05.04.2023 допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка вказала, що вона є користувачем банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , яка прикріплена до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

14.03.2023 приблизно о 19 год.23 хв., на мобільний телефон в додатку в Телеграм надійшло СМС повідомлення від абонента, який був зазначений « ІНФОРМАЦІЯ_2 » бот, далі «Проект реалізації ІНФОРМАЦІЯ_5 за підтримки ІНФОРМАЦІЯ_6 . В даному СМС повідомленні було зазначено: «Здравствуйте, Окsаnа. Напишите Ваш вопрос и вам ответят. На дане повідомлення ОСОБА_5 , відповіла «Хто може отримати соціальну допомогу?» На її запитання бот « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відповів, що соціальну допомогу можуть отримати абсолютно всі громадяни України віком від 18 років. Потерпіла знову відправила СМС повідомлення «Як отримати соціальну дономогу» та отримала відповідь в такому форматі: - Для того щоб отримати соціальну допомогу від ІНФОРМАЦІЯ_2 в головному меню натиснути «Отримати соціальну допомогу» Обрати банк-партнер через який буде зручно отримати допомогу. Сума виплати складає 12 тис. грн. Повторно набравши «Отримати допомогу» їй надійшло повідомлення, що заявку прийнято. Із переліку банків обрала банк яким користується а саме: « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Та відразу перейшла за першим посиланням, відразу відкрилася вкладка, де ОСОБА_5 , увела свій пароль та логін до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та через деякий час на її номер надійшло СМС повідомлення що з банківської картки НОМЕР_1 знято кошти в розмірі 6700 грн. Після цього ОСОБА_5 , зателефонувала на гарячу лінію, де їй повідомили, що з кредитної картки № НОМЕР_2 також знято грошові кошти в розмірі 3000 грн.

ОСОБА_5 , повідомила, що банківська картка № НОМЕР_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) та банківська картка № НОМЕР_3 (Фішка) відповідають одному номеру рахунку НОМЕР_4 . Кредитна картка № НОМЕР_2 відповідає номеру рахунку НОМЕР_5 .

ОСОБА_5 , долучила до матеріалів кримінального провадження виписки по карткових рахунках. Утримувачем карток за номерами: НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_2 є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

04.04.2023 року відомості за цим фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000920 з попередньою правовою кваліфікацією за ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Стаття 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 ст. 163 КПК України також передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

В судовому засіданні слідчим доведено, що інформація перебуває у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та вказана інформація, сама по собі має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні може сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню обставин та мати доказове значення у справі. Іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаної інформації, неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

?відомості про банківські рахунки клієнтів;

?операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме: п. 3.2. Банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених ч. 5 ст. 163, п. 5 ст. 162 КПК України, та інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час, немає, суд приходить до висновку, що клопотання підставне та підлягає до задоволення.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.. ст.. 110, 159-164 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчого слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю задовольнити.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), АДРЕСА_2 , розкрити банківську таємницю та надати доступ до персональних даних особи, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , дізнавачу сектору дізнання ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_8 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_9 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП майору поліції ОСОБА_11 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

?документів, які формують банківську справу за розрахунковими рахунками, що відповідають номерам банківських карток НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_2 та які містить повні анкетні дані особи клієнта банку, та осіб, які могли діяти за дорученням, дату народження, місце проживання, номери мобільних телефонів клієнта банку, на ім`я якого відкритий вказаний картковий рахунок, та які прив`язані до вказаного карткового рахунку;

?виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по рахунках, що відповідають номерам банківських карток НОМЕР_1 ; НОМЕР_3 ; НОМЕР_2 , за період часу з 00 години 00 хвилин 14.03.2023 по 23 годину 59 хвилин 14.03.2023, з інформацією про: точний час надходження перерахування грошових коштів по вказаному рахунку; рух грошових коштів по рахунку; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів клієнта банку та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів, коди ЄДРПОУ/РНОКПП, що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), АДРЕСА_2 , з подальшим вилученням належним чином завірених копій документів.

Строк дії ухвали 1 (один) місяць із 16.05.2023 року до 15.06.2023 р.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1