Справа № 462/2397/23
провадження 1-кс/462/789/23
У Х В А Л А

02 травня 2023 року м. Львів

Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000112 від 28 березня 2023 року,

встановив:

старший дізнавач ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 подав клопотання, погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні: ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого розташований, за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 .

Клопотання обґрунтовано тим, що СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУ НП в Львівській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000112 від 28.03.2023 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 27.03.2023 року до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області, надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , згідно якої, 01.10.2021 о 09.00 год. невідома особа котра користувалася номером телефону НОМЕР_1 , шляхом обману оформила без відома заявника кредити в декількох фінансових компаніях.

В ході досудового розслідування кримінального проступку допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що в вересні 2021 року він повернувся із Республіки Польща, де працював протягом останніх трьох місяців. Оскільки у Львові не має власного житла, тому в той час винайняв квартиру в оренду у АДРЕСА_3 . У цій квартирі вже проживали двоє осіб ОСОБА_6 , та ОСОБА_7 . Вони користувались однією кімнатою цієї квартири, а ОСОБА_5 , іншою. Проживав останній там до грудня 2022 року. Кімната ОСОБА_5 була прохідною. Практично завжди він залишав у кімнаті свої документи, в тому числі і паспорт громадянина України. Часто ОСОБА_5 залишав свій мобільний телефон, тому до його речей був вільний доступ у сусідів по квартирі. 28.02.2023 року вперше до ОСОБА_5 зателефонували з компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з вимогою повернути кошти за протермінований платіж по кредиту. ОСОБА_5 був здивований цим телефонним дзвінком, а особа жіночої статі повідомила його, що той має відкриту у них кредитну лінію по якій є заборгованість в сумі 4200 грн. В подальшому до ОСОБА_5 продовжились телефонні дзвінки із наступних фінансових компаній: « ІНФОРМАЦІЯ_3 », «Слон кредіт», « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та інші компанії, котрі є в виписці з Бюро кредитних історії, яку додає до пояснення. Загалом таких компаній близько 18 штук. Загальна сума заборгованості по кредитах станом на 08.03.2023 року 171000 грн, прострочена заборгованість 65877 грн. Отримано кредитів у цих компаніях на суму 120 000 грн. в кількості 107 кредитів від 2021 року, а у 2023 році було відкрито окремо ще 18 кредитів. При спілкуванні із представником компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 , дізнався, що вони веритифікували його за фото паспорта із особою, котра його тримає в руках. На думку цієї працівниці це дві різні особи, тобто фото паспорті і особа, котра її тримає різні люди, однак позику вони чомусь надали цій особі. Представниця « ІНФОРМАЦІЯ_7 » під час нашої розмови озвучила номер картки НОМЕР_2 (останні цифри), можливо « ІНФОРМАЦІЯ_8 », котрий є партнером « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». В даних банках ОСОБА_5 , нічого ніколи не відкривав та не отримував, в тому числі і рахунків. Представник « ІНФОРМАЦІЯ_10 » відмовився надавати йому будь-яку інформацію з даного приводу. Жодна із компаній не повідомила ОСОБА_5 , який номер телефону є прикріплений під ці позики, не надали інформацію про оскому, яка отримує позики, однак в Бюро кредитних історій ОСОБА_5 , побачив, що активно і постійно здійснює перегляд його кредитної історії також номер - НОМЕР_1 . Цей номер може належати подрузі ОСОБА_8 . Окрім цього є ще такі номери телефонів - НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 (ці номери належать ОСОБА_9 ), НОМЕР_6 ( ОСОБА_10 ), НОМЕР_7 (номер мого телефону, яким ОСОБА_5 , користувався до 2009 року. В подальшому ОСОБА_5 , його не використовував і він в нього зник), НОМЕР_8 , НОМЕР_9 . ОСОБА_5 , зазначив, що жодного кредитного договору із всіма цими компаніями (усного, письмового, електронного) він не укладав, коштів не отримував, документів нікому з них не надавав

28.03.2023 року подано запит до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з метою отримання інформації а саме копії документів, які стали підставою для видачі мікро-займів (кредитів) гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , (договорів, копій документів на підставі яких здійснювалась реєстрація в зазначеній установі: ідентифікаційний номер, паспорт, номери мобільних телефонів та банківські реквізити куди надходили кошти, фото з документом яке використовувалось під час здійснення верифікації клієнта). Згідно відповіді кредитні кошти поступали на банківську карту № № НОМЕР_10 банку « ІНФОРМАЦІЯ_12 », що являється інтернет банкінгом, послуги якому на праві ліценції НБУ надає банк « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

Беручи до уваги викладене вище, і не можливість отримати відомості в інший Враховуючи вищевикладене, в органу дізнання виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до копій документів, а саме повного руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_10 та зняття з них грошових коштів за період часу з моменту відкриття вищевказаного рахунку по термін дії ухвали суду; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку: № НОМЕР_10 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових кошт з вказаного рахунку за період часу з моменту відкриття зазначеного рахунку по термін дії ухвали суду; документів, які знаходяться у справі юридичного оформлення банківського рахунку № НОМЕР_10 , а саме: документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи (інформація) мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів (інформації) до копій документів, а тому просить клопотання задовольнити.

У зв`язку із недоведеністю дізнавачем наявності достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, про тимчасовий доступ до яких він клопоче, слідчий суддя дійшов висновку про необхідність виклику осіб, у володінні яких вони знаходяться.

Дізнавач, прокурор у судове засідання не з`явилися, однак у своєму клопотанні просять проводити розгляд у їх відсутності, клопотання підтримують та просять таке задовольнити.

Також вказане клопотання можливо розглянути за відсутності представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », який, будучи належним чином повідомленим про час, дату та місце розгляду, шляхом направлення відповідного повідомлення на електронну пошту, в судове засідання не з`явився, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши матеріали клопотання, доходжу до наступних висновків.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.

Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання дізнавачем доведено наявність достатніх підстав вважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Також дізнавачем доведено, що ці речі та документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження.

Щодо клопотання дізнавача про надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, за період часу з моменту відкриття зазначеного рахунку по термін дії ухвали суду, то таке є необґрунтованим та передчасним.

За таких обставин, з огляду на встановлені обставини справи, слідчий суддя, оцінивши викладені в клопотанні обґрунтування та додані матеріали, дійшов до висновку про часткове задоволення клопотання, надання тимчасового доступу до документів які становлять банківську таємницю за період часу з 01.10.2021 року по термін дії ухвали суду.

Щодо клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у справі юридичного оформлення банківського рахунку № НОМЕР_11 , а саме: документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, судом встановлено, що відповідно до Постанови від 13.06.2022 року № 118 про визнання такими, що втратили чинність, деяких нормативно-правових актів Національного банку України - Постанова Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 втратила чинність, тому клопотання дізнавача в цій частині є необґрунтованим, що не позбавляє права дізнавача звернутися до слідчого судді із таким клопотанням, належно обгрунтувавши його.

Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача є підставним, обґрунтованим і підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

постановив:

Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл старшому дізнавачу відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного Управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 та іншим дізнавачам з групи дізнавачів, які здійснюють досудове розслідування в кримінальному провадженні №0000112 від 28 березня 2023 року,на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », головний офіс якого розташований, за адресою: АДРЕСА_4 , адреса представництва: АДРЕСА_5 , з можливістю отримання належним чином засвідчених копій документів, а саме:

-повного руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_10 та зняття з нього грошових коштів за період часу з 01.10.2021 року по термін дії ухвали суду;

-відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку: № НОМЕР_10 за період часу з 01.10.2021 року по термін дії ухвали суду;

-ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових кошт з банківського рахунку: № НОМЕР_10 за період часу з 01.10.2021 року по термін дії ухвали суду;

В задоволенні решти клопотання, відмовити.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1