Справа № 211/1445/22
Провадження № 1-кп/211/412/22
В и р о к

і м е н е м У к р а ї н и

29 вересня 2022 року Довгинцівський районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

з участю прокурора ОСОБА_3

обвинуваченої ОСОБА_4

захисника ОСОБА_5 ,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в м. Кривому Розі кримінальне провадження № 0001509 відносно:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Кривого Рогу Дніпропетровської області, громадянки України, з середньо-спеціальною освітою, не заміжня, офіційно не працююча, яка малолітніх, неповнолітніх дітей та інших осіб на утриманні не має, раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, зареєстрована та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_1 ,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст..ст. 191 ч 1, 191 ч 3, 200 ч 1, 200 ч 2, 362 ч 1, 362 ч 3 КК України, суд,-

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_4 на підставі наказу № 3055/К від 02.11.2015 переведена на посаду старшого контролера-касира ТВБВ IV типу № 10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , з 02.11.2015.

ОСОБА_4 згідно змісту договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, укладеного із адміністрацією Філії-Дніпропетровське обласне управління збереження довірених їй установою банку цінностей і в зв`язку з цим зобов`язується обережно поводитися з переданими їй на зберігання або на інші цілі матеріальними цінностями і вживати заходи щодо запобігання шкоди; своєчасно повідомляти Адміністрацію установи банку про усі обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених їй цінностей; суворо дотримуватись встановлених правил здійснення операцій з цінностями і їх зберігання; не розголошувати ніде, ніколи і ні за яких обставин відомі їй операції щодо зберігання цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Згідно змісту посадової інструкції контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», затвердженої 14.12.2015 начальником філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк», до завдань та обов`язків ОСОБА_4 крім інших входять наступні: своєчасно та відповідно до вимог нормативних документів формує документи за операційний день на паперових носіях; забезпечує своєчасне та якісне проведення банківських операцій; забезпечує зберігання грошових коштів і цінностей; здійснює операції з приймання/видачі готівки та цінностей до/із сховища цінностей, передбачені діючими нормативними документами; забезпечує правильне застосування чинних законодавчих актів України, нормативних актів Національного банку України, внутрішніх нормативних документів банку; здійснює операції з розрахунково-касового обслуговування клієнтів; здійснює видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів; здійснює закриття операційного дня та складання щоденної звітності; забезпечує передачу первинних документів за касовими операціями у складі щоденної звітності до філії банку; формує первинні документи щоденної звітності за касовими операціями; здійснює відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів Банку проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів.

Пунктом 1. глави 1 розділу IV Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою правління Національного банку України 25.09.2018 №103 (далі Інструкція) передбачено, що Емітент (Банк) зобов`язаний ідентифікувати користувача електронного платіжного засобу, має право передати електронний платіжний засіб, емітований на ім`я користувача, довіреній особі або представнику користувача. Емітент зобов`язаний надавати ПІН або іншу інформацію, яка дає змогу здійснювати платіжні операції з використанням електронного платіжного засобу, лише держателю електронного платіжного засобу.

Порядком відкриття, введення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженим постановою правління ВАТ «Ощадбанк» від 16.02.2004 за № 17-2, передбачено, що при замовлені та видачі з каси електронного платіжного засобу контролер пересвідчується в особі вкладника, перевіряє зазначені в АБС дані паспорта особи, яка замовляє, отримує електронний платіжний засіб

Інструкцією з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ «Ощадбанк», затвердженою постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.12.2012 за №693, передбачено, що для здійснення касових операцій клієнт надає паспорт або документ, що його замінює.

ОСОБА_4 , являючись матеріально-відповідальною особою, грубо порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, типового договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 24.05.2016, Інструкції з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.12.2012 за №693, та вимоги Порядку відкриття, введення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління ВАТ «Ощадбанк» від 16.02.2004 за № 17-2, діючи умисно з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна, яке перебуває в її віданні, а саме грошових коштів, які перебувають на рахунках клієнтів Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», до яких вона мала доступ у зв`язку із займаною посадою, в автоматизованій банківській системі (далі АБС) «БАРС MILLENNIUM», тобто у програмному забезпеченні, що обслуговує поточну внутрішньобанківську діяльність, без відома клієнтів формувала заяви на видачу/випуск платіжних карток, що є засобом доступу до банківських рахунків клієнтів, тобто не санкціоновано змінювала інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), та право доступу до неї, підробляючи підписи клієнтів в сформованих та розпечатаних в паперовому вигляді розписках про видачу карток, які є засобами доступу до банківських рахунків та належать до касових документів, що оформляються згідно з касовими операціями, визначеними Інструкцією про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженою постановою правління Національного банку України 25.09.2018 №103, здійснила привласнення грошових за наступних обставин.

Так, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 27.03.2018 в денний час доби з метою подальшого власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 , достеменно знаючи, що ОСОБА_6 тривалий час не використовував свою платіжну картку, оскільки видаткові операції за його рахунком відсутні, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на видачу карти № НОМЕР_1 , емітовану на ім`я ОСОБА_6 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на видачу карти № НОМЕР_1 , ОСОБА_4 , 04.07.2019р. фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_1 емітовану на ім`я ОСОБА_6 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_2 від імені власника - ОСОБА_6 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_1 емітовану на ім`я ОСОБА_6 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_2 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через касу ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла з банківського рахунку № НОМЕР_2 грошові кошти у сумі 2872,81грн. і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 2872,81грн.

Крім того , ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 25.04.2018 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останньої відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_3 , емітовану на ім`я ОСОБА_7 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на додання основної карти № НОМЕР_3 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 емітовану на ім`я ОСОБА_7 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_4 від імені власника - ОСОБА_7 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 емітовану на ім`я ОСОБА_7 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_4 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_4 у сумі 7600,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 7600,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 31.07.2018 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_5 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останнього відсутні тривалий час, та в касі ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», знаходиться не витребувана останнім платіжна карта № НОМЕР_5 , з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на продовження дії карти № НОМЕР_5 , емітовану на ім`я ОСОБА_8 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на продовження дії карти № НОМЕР_5 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_5 емітовану на ім`я ОСОБА_8 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_6 від імені власника - ОСОБА_8 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_5 емітовану на ім`я ОСОБА_8 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_6 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_6 у сумі 22000,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 22000,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 02.08.2018 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_6 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останньої відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_7 , емітовану на ім`я ОСОБА_9 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на продовження дії карти № НОМЕР_7 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 емітовану на ім`я ОСОБА_9 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_8 від імені власника - ОСОБА_9 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 емітовану на ім`я ОСОБА_9 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_8 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_8 у сумі 9500,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 9500,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 08.11.2018 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_7 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останньої відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_9 , емітовану на ім`я ОСОБА_10 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на додання основної карти № НОМЕР_9 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_9 емітовану на ім`я ОСОБА_10 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_10 від імені власника - ОСОБА_10 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_9 емітовану на ім`я ОСОБА_10 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_10 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_10 у сумі 7106,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 7106,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 28.11.2018 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_8 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останнього відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_11 , емітовану на ім`я ОСОБА_11 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на додання основної карти № НОМЕР_11 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_11 емітовану на ім`я ОСОБА_11 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_12 від імені власника - ОСОБА_11 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_11 емітовану на ім`я ОСОБА_11 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_12 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_12 у сумі 1200,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 1200,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 03.06.2019 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_9 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останньої відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_13 , емітовану на ім`я ОСОБА_12 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на додання основної карти № НОМЕР_13 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 емітовану на ім`я ОСОБА_12 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_14 від імені власника - ОСОБА_12 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 емітовану на ім`я ОСОБА_12 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_14 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_14 у сумі 500,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 500,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 17.07.2019 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_10 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останньої відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_15 , емітовану на ім`я ОСОБА_13 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на додання основної карти № НОМЕР_15 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_15 емітовану на ім`я ОСОБА_13 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_16 від імені власника - ОСОБА_13 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_15 емітовану на ім`я ОСОБА_13 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_16 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_16 у сумі 81367,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 81367,00грн.

Крім того, ОСОБА_4 , займаючи посаду контролера-касира ТВБВ ІV типу №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», робоче місце якої розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , маючи в рамках своєї посадової інструкції персональний Токен (захищений носій у вигляді USB-флешки, на якому знаходиться електронно-цифровий підпис (ЕЦП) користувача), діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, 18.07.2019 в денний час доби з метою власного збагачення, знаходячись на своєму робочому місці, без відповідного дозволу клієнта банку ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_11 , достеменно знаючи, що видаткові операції за рахунком останньої відсутні тривалий час, з використанням службового комп`ютера та власного Токену з ЕЦП сформувала в автоматизованій банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяву id на додання основної карти № НОМЕР_17 , емітовану на ім`я ОСОБА_14 тим самим не санкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою яка має право доступу до неї.

Надалі, діючи повторно, на підставі раніше створеної в банківській системі «БАРС MILLENNIUM», в електронному вигляді заяви id на додання основної карти № НОМЕР_17 , ОСОБА_4 , фактично отримала в касі відділення №10003/0557 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, Довгинцівський район, вул. Соборності (Косіора), 29А, платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_17 емітовану на ім`я ОСОБА_14 після чого використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» встановила на неї секретний пароль (ПІН) та отримала доступ до банківського рахунку № НОМЕР_18 від імені власника - ОСОБА_14 тим самим підробила електронний платіжний засіб доступу до банківських рахунків.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, які перебувають в її віданні, являючись матеріально-відповідальною особою, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, в порушення вищеозначених нормативних документів, ОСОБА_4 маючи у своєму повному розпорядженні платіжну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_17 емітовану на ім`я ОСОБА_14 що є засобом доступу до банківського рахунку № НОМЕР_18 , на якому обліковувались не витребуванні останнім грошові кошти Головного управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області таємно, через АТМ АТ «Ощадбанк», використовуючи вказану пластикову банківську картку, зняла грошові кошти з банківського рахунку № НОМЕР_18 у сумі 18064,00грн., і в подальшому розпорядилась ними на власний розсуд, завдавши розпоряднику ГУ ПФУ в Дніпропетровській області майнову шкоду на суму 18064,00грн.

Згідно висновку експерта №04-22 за результатами судово-економічної експертизи від 28.01.2022 року, в об`ємі наданих документів документально повністю підтверджується розмір отриманих грошових коштів .

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 вину визнала повністю.

Зібрані у справі докази, свідчать про те, що органи досудового розслідування дії обвинуваченої вірно кваліфікували за статтями:

-191 ч 1 КК України за ознаками привласнення чужого майна, яке перебувало в її віданні;

-191 ч 3 КК України за ознаками привласнення чужого майна, яке перебувало в її віданні, вчинене повторно;

-200 ч 1 КК України за ознаками підробка засобів доступу до банківських рахунків;

-200 ч 2 КК України за ознаками підробка засобів доступу до банківських рахунків, вчинена повторно;

-362 ч 1 КК України за ознаками несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї;

- 362 ч 3 КК України за ознаками несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинене повторно.

06 квітня 2022 р. між обвинуваченою ОСОБА_4 та прокурором Криворізької східної окружної прокуратури ОСОБА_3 була укладена угода про визнання винуватості у відповідності до вимог ст. 472 КПК України.

Згідно з угодою ОСОБА_4 беззаперечно визнала себе винуватою у вчиненні вище вказаних кримінальних правопорушень .

Сторонами узгоджено, що при затвердженні угоди ОСОБА_4 буде призначене покарання :

- за ч.1 ст.191 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 2 роки;

- за ч.3 ст.191 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік 6 місяців;

- за ч.1 ст. 200 КК України покарання у виді штрафу у розмірі 3000 (три тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

- за ч.2 ст. 200 КК України покарання у виді штрафу у розмірі 5000 (п`ять тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

- за ч.1 ст. 362 КК України покарання у виді штрафу у розмірі 2000 (дві тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

- за ч.3 ст. 362 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік.

Відповідно до ст. 70 ч 1 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити покарання у вигляді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік 6 місяців. Відповідно до ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного основного покарання у вигляді позбавлення волі з випробуванням встановивши іспитовий строк 1 рік (один) рік 6 (шість) місяців.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч.1 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_4 наступні обов`язки: періодично з`являтись для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи. Відповідно до ч 2 ст. 124 КПК України стягнути з ОСОБА_4 витрати на проведення експертиз.

В підготовчому судовому засіданні прокурор та обвинувачена підтримали угоду про визнання винуватості та просили її затвердити.
Захисник обвинуваченої адвокат ОСОБА_5 також просив затвердити угоду про визнання винуватості.
Розглядаючи питання про затвердження угоди суд виходить з наступного.

Згідно п. 1 ч. 3 ст. 314 КПК України при прийнятті рішення у підготовчому судовому засіданні суд має право, зокрема, затвердити угоду.
Відповідно до ст. 468 КПК України у кримінальному провадженні може бути укладена угода між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим про визнання винуватості.

Згідно з ч. 4 п 1 ст. 469 КПК України угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо кримінальних проступків, нетяжких злочинів, тяжких злочинів.
Кримінальні правопорушення у вчиненні яких обвинувачена визнала себе винуватою є кримінальним проступком, не тяжким злочином та тяжким злочином, а отже угода відповідає вимогам закону.

Перевіривши угоду на відповідність вимогам КПК України, правильність правової кваліфікації кримінального правопорушення, суд дійшов висновку, що умови угоди не суперечать інтересам суспільства, не порушують права, свободи чи інтереси сторін та інших осіб, відсутні обґрунтовані підстави вважати, що укладення угоди не було добровільним, а кримінальне провадження свідчить про наявність фактичних підстав для визнання винуватості.

При цьому судом з`ясовано, що обвинувачена цілком розуміє права, визначені п.п.1-4 ч.4 ст.474 КПК України, наслідки укладення та затвердження даної угоди, передбачені ч.2 ст.473 КПК України, характер обвинувачення, вид покарання яке буде застосоване до неї у разі затвердження угоди судом.
Крім того, судом встановлено, що потерпіла сторона - Головне управління Пенсійного фонду України в Дніпропетровській області не заперечують проти затвердження угоди про що свідчить письмова заява.
Судом встановлено, що укладення угоди сторонами є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дії будь-яких інших обставин, ніж ті, що передбачені в угоді.

Обвинувачена ОСОБА_4 в судовому засідання вину визнала, погоджується на призначення узгодженого покарання.

Таким чином, виходячи з викладеного суд дійшов висновку про наявність підстав для затвердження угоди про визнання винуватості між прокурором та ОСОБА_4 . Суд враховує те, що вона вину визнала, щиро розкаялася. Обставини, що пом`якшують покарання згідно вимог ст. 66 КК України щире каяття , активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення, добровільне відшкодування завданого збитку.Обставин, відповідно до вимог ст.. 67 КК України, які б обтяжували покарання судом не встановлено.

Питання про речові докази суд вважає за необхідне вирішити відповідно до ст.100 КПК України.

З ОСОБА_4 підлягають стягненню витрати на проведення експертиз.
Керуючись ст. ст. 314, 373, 374, 475 КПК України, суд, -

У Х В А Л И В :
Угоду від 06 квітня 2022 року по кримінальному провадженню № 0001509 про визнання винуватості укладену між прокурором Криворізької східної окружної прокуратури ОСОБА_3 та обвинуваченою ОСОБА_4 - затвердити.

ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст..ст. 191 ч 1, 191 ч 3, 200 ч 1, 200 ч 2, 362 ч 1, 362 ч 3 КК України та призначити покарання:

- за ч.1 ст.191 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 2 ( два ) роки;

- за ч.3 ст.191 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік 6 місяців;

- за ч.1 ст. 200 КК України покарання у виді штрафу у розмірі 3000 (три тисячі) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 51000 (п`ятдесят одна тисяча ) грн..;

- за ч.2 ст. 200 КК України покарання у виді штрафу у розмірі 5000 (п`ять тисяч) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 85000 ( вісімдесят п`ять тисяч ) грн..;

- за ч.1 ст. 362 КК України покарання у виді штрафу у розмірі 2000 (дві тисячі) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 34000 ( тридцять чотири тисячі ) грн.;

- за ч.3 ст. 362 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік.

Відповідно до ст. 70 ч 1 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у вигляді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік 6 місяців.

Відповідно до ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного основного покарання у вигляді позбавлення волі з випробуванням встановивши іспитовий строк 1 рік (один) рік 6 (шість) місяців.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч.1 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_4 наступні обов`язки: періодично з`являтись для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи.

Запобіжний захід щодо ОСОБА_4 у виді особистого зобов`язання обраний до 31 01 2022 та в подальшому не продовжувався.

Речові докази по справі: оригінали розписок про отримання платіжної карти від імені ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_10 , висновок службового розслідування за 09.10.2019 зберігати у матеріалах кримінального провадження.

Стягнути зОСОБА_4 на користь держави витрати на проведення :
-судово почеркознавчої експертизи від 27.01.2022 року № СЕ-19/104-22/2116-ПЧ, в сумі 1372 ( одна тисяча триста сімдесят два ) грн.. 96 коп.;

-судово почеркознавчої експертизи від 15.02.2022 року № СЕ-19/104-22/2111-ПЧ, в сумі 1372 ( одна тисяча триста сімдесят два ) грн.. 96 коп.;

-судово почеркознавчої експертизи від 17.02.2022 року № СЕ-19/104-22/2113-ПЧ, в сумі 1372 ( одна тисяча триста сімдесят два ) грн.. 96 коп.;

-судово почеркознавчої експертизи від 21.02.2022 року № СЕ-19/104-22/2110-ПЧ, в сумі 1372 ( одна тисяча триста сімдесят два ) грн.. 96 коп.;

-судово почеркознавчої експертизи від 17.02.2022 року № СЕ-19/104-22/2112-ПЧ, в сумі 1372 ( одна тисяча триста сімдесят два ) грн.. 96 коп.

Роз`яснити ОСОБА_4 , що умисне невиконання угоди про визнання винуватість є підставою для притягнення до відповідальності, встановленої законом.

Вирок може бути оскаржено до Дніпровського апеляційного суду через Довгинцівський районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області з підстав передбачених ч.4 ст.394 КПК України протягом тридцяти днів з моменту його проголошення .

Копію вироку суду негайно після його проголошення вручити обвинуваченій, її захиснику , прокурору.

Суддя: ОСОБА_1